의심스러운 미수금 분석
의심스러운 미수금(불량 채권)에 대한 충당금은 회사 총 미수금의 잔액을 줄이는 반대 계정입니다. 충당금과 미수금 잔액의 관계는 전반적인 경제의 변화나 고객층의 변화가 없는 한 비교적 일정해야 합니다.
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우리는 받아 들인다 :
의심스러운 미수금에 대한 충당금
| 2025. 7. 26. | 2024. 7. 27. | 2023. 7. 29. | 2022. 7. 30. | 2021. 7. 31. | 2020. 7. 25. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||
| 신용손실충당금 | |||||||
| 총 미수금 | |||||||
| 재무비율 | |||||||
| 충당금(Allowance as a percentage of unceibable, gross)1 | |||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-07-26), 10-K (보고 날짜: 2024-07-27), 10-K (보고 날짜: 2023-07-29), 10-K (보고 날짜: 2022-07-30), 10-K (보고 날짜: 2021-07-31), 10-K (보고 날짜: 2020-07-25).
1 2025 계산
충당금(Allowance as a percentage of unceibable, gross) = 100 × 신용손실충당금 ÷ 총 미수금
= 100 × ÷ =
최근 몇 년간 신용손실충당금은 전반적으로 감소하는 추세를 보였습니다. 2020년 7월 25일 143백만 달러에서 2021년 7월 31일 109백만 달러로 감소했으며, 2022년 7월 30일에는 83백만 달러까지 감소했습니다. 2023년 7월 29일에는 소폭 증가하여 85백만 달러를 기록했지만, 2024년 7월 27일에는 87백만 달러로 소폭 상승했습니다. 2025년 7월 26일에는 69백만 달러로 감소하여 가장 낮은 수준을 보였습니다.
총 미수금은 변동성을 보였습니다. 2020년 7월 25일 5615백만 달러에서 2021년 7월 31일 5875백만 달러로 증가했습니다. 2022년 7월 30일에는 6705백만 달러로 크게 증가했지만, 2023년 7월 29일에는 5939백만 달러로 감소했습니다. 2024년 7월 27일에는 6772백만 달러로 다시 증가했으며, 2025년 7월 26일에는 6770백만 달러로 유지되었습니다.
총 미수금 대비 신용손실충당금 비율은 지속적으로 감소하는 경향을 보였습니다. 2020년 7월 25일 2.55%에서 2021년 7월 31일 1.86%로 감소했으며, 2022년 7월 30일에는 1.24%까지 감소했습니다. 2023년 7월 29일에는 1.43%로 소폭 증가했지만, 2024년 7월 27일에는 1.28%로 다시 감소했습니다. 2025년 7월 26일에는 1.02%로 가장 낮은 수준을 기록했습니다. 이는 총 미수금이 증가하는 동안 신용손실충당금이 더 느린 속도로 감소했거나 감소했음을 나타냅니다.
- 신용손실충당금
- 전반적으로 감소 추세이며, 2025년에 가장 낮은 수준을 보입니다.
- 총 미수금
- 변동성이 있으며, 2022년에 최고점을 기록하고 2023년에 감소한 후 다시 증가했습니다.
- 총 미수금 대비 신용손실충당금 비율
- 지속적으로 감소하는 추세이며, 2025년에 가장 낮은 비율을 보입니다.
신용손실충당금
| 2025. 7. 26. | 2024. 7. 27. | 2023. 7. 29. | 2022. 7. 30. | 2021. 7. 31. | 2020. 7. 25. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||
| 신용손실충당금 | |||||||
| 총 금융 미수금에서 불로소득을 뺀 금액 | |||||||
| 재무비율 | |||||||
| 총 금융 미수금에서 불로소득을 뺀 비율로 나타낸 충당금1 | |||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-07-26), 10-K (보고 날짜: 2024-07-27), 10-K (보고 날짜: 2023-07-29), 10-K (보고 날짜: 2022-07-30), 10-K (보고 날짜: 2021-07-31), 10-K (보고 날짜: 2020-07-25).
1 2025 계산
총 금융 미수금에서 불로소득을 뺀 비율로 나타낸 충당금 = 100 × 신용손실충당금 ÷ 총 금융 미수금에서 불로소득을 뺀 금액
= 100 × ÷ =
최근 몇 년간 신용손실충당금은 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다. 2020년 7월 25일 138백만 달러에서 2025년 7월 26일 50백만 달러로 감소했습니다.
총 금융 미수금에서 불로소득을 뺀 금액 역시 지속적으로 감소했습니다. 2020년 7월 25일 10780백만 달러에서 2025년 7월 26일 6511백만 달러로 감소했습니다. 감소폭은 2020년에서 2022년 사이에 가장 컸으며, 이후 감소세가 둔화되었습니다.
총 금융 미수금에서 불로소득을 뺀 금액 대비 신용손실충당금 비율은 2020년 1.28%에서 2022년 1.58%로 증가했다가 이후 감소하여 2025년에는 0.77%에 도달했습니다. 비율 증가는 충당금이 미수금 증가보다 빠르게 증가했음을 시사하며, 이후 비율 감소는 미수금 감소가 충당금 감소보다 컸음을 나타냅니다.
- 신용손실충당금 추세
- 2020년부터 2025년까지 지속적인 감소 추세를 보입니다. 이는 전반적인 위험 관리 개선 또는 경제 상황의 변화를 반영할 수 있습니다.
- 총 금융 미수금 추세
- 2020년부터 2025년까지 지속적인 감소 추세를 보입니다. 이는 사업 규모 축소, 자산 매각 또는 채권 회수 증가를 반영할 수 있습니다.
- 충당금 비율 추세
- 초기에는 증가했다가 이후 감소하는 추세를 보입니다. 이는 미수금과 충당금의 상대적인 변화에 따라 달라지며, 위험 관리 전략의 변화를 반영할 수 있습니다.
전반적으로, 데이터는 총 금융 미수금이 감소하고 신용손실충당금이 함께 감소하는 추세를 보여줍니다. 충당금 비율의 변화는 미수금과 충당금의 상대적인 변화를 반영하며, 위험 관리 전략의 변화를 시사할 수 있습니다.