Cigna Group (NYSE:CI)

제공된 재무 데이터는 2020년부터 2024년까지의 특정 항목에 대한 변화를 보여줍니다. 전반적으로, 일부 항목은 상대적으로 안정적인 반면, 다른 항목은 시간이 지남에 따라 감소하는 추세를 보입니다.

친선

친선 항목은 2020년 44648백만 달러에서 2021년 46045백만 달러로 증가했습니다. 이후 2022년에는 45811백만 달러로 소폭 감소했으며, 2023년에는 44259백만 달러로 감소세가 이어졌습니다. 2024년에는 44370백만 달러로 소폭 반등했지만, 2020년 수준에는 미치지 못했습니다.

고객 관계

고객 관계 항목은 2020년 29432백만 달러에서 2021년 29997백만 달러로 증가한 후, 2022년과 2023년에는 각각 29974백만 달러, 29978백만 달러로 거의 변동이 없었습니다. 2024년에는 29971백만 달러로 미미하게 감소했습니다. 전반적으로 안정적인 수준을 유지했습니다.

상표명 - Express Scripts

상표명 - Express Scripts 항목은 2020년부터 2024년까지 8400백만 달러로 변동 없이 유지되었습니다.

다른

다른 항목은 2020년 475백만 달러에서 2021년 447백만 달러로 감소했습니다. 이후 2022년에는 348백만 달러, 2023년에는 317백만 달러, 2024년에는 316백만 달러로 지속적으로 감소하는 추세를 보였습니다.

기타 무형 자산, 비용

기타 무형 자산, 비용 항목은 2020년 38307백만 달러에서 2021년 38844백만 달러로 증가했습니다. 이후 2022년에는 38722백만 달러, 2023년에는 38695백만 달러, 2024년에는 38687백만 달러로 소폭 감소하는 추세를 보였습니다.

누적 상각

누적 상각 항목은 2020년 -3128백만 달러에서 2021년 -4620백만 달러, 2022년 -6230백만 달러, 2023년 -7755백만 달러, 2024년 -9250백만 달러로 매년 감소폭이 커지면서 지속적으로 감소했습니다. 이는 무형 자산의 가치 감소를 반영합니다.

기타 무형 자산, 순 보유 가치

기타 무형 자산, 순 보유 가치 항목은 2020년 35179백만 달러에서 2021년 34224백만 달러, 2022년 32492백만 달러, 2023년 30940백만 달러, 2024년 29437백만 달러로 지속적으로 감소했습니다. 이는 누적 상각의 증가와 관련이 있습니다.

영업권 및 기타 무형 자산

영업권 및 기타 무형 자산 항목은 2020년 79827백만 달러에서 2021년 80269백만 달러로 증가했습니다. 이후 2022년에는 78303백만 달러, 2023년에는 75199백만 달러, 2024년에는 73807백만 달러로 감소하는 추세를 보였습니다.

전반적으로, 누적 상각의 증가와 함께 기타 무형 자산의 순 보유 가치 및 영업권과 기타 무형 자산의 감소가 관찰됩니다. 이는 무형 자산의 가치 하락을 시사합니다.

제공된 재무 데이터에 따르면, 총 자산은 2020년부터 2024년까지 전반적으로 안정적인 추세를 보입니다. 2021년에는 소폭 감소했지만, 이후 2022년과 2023년에 증가하여 2020년 수준을 회복했습니다. 2024년에는 다시 증가하여 1558억 8100만 달러에 도달했습니다.

조정된 총 자산은 2020년부터 2022년까지 감소하는 경향을 보였습니다. 2022년에는 981억 2100만 달러로 최저치를 기록했습니다. 그러나 2023년에는 1085억 200만 달러로 증가했으며, 2024년에는 1115억 1100만 달러로 소폭 상승했습니다.

주주 자본은 2020년부터 2022년까지 지속적으로 감소했습니다. 2022년에는 448억 7200만 달러로 최저점을 찍었습니다. 2023년에는 462억 2300만 달러로 소폭 반등했지만, 2024년에는 410억 3300만 달러로 다시 감소했습니다.

조정된 주주 자본은 변동성이 큰 모습을 보입니다. 2020년에는 56억 7300만 달러였으나, 2021년에는 10억 6700만 달러로 크게 감소했습니다. 2022년에는 -9억 3900만 달러로 마이너스를 기록했으며, 2023년에는 19억 6400만 달러로 반등했습니다. 2024년에는 -33억 3700만 달러로 다시 마이너스로 전환되었습니다.

총 자산 추세

2020년부터 2024년까지 전반적으로 안정적인 추세를 보이며, 소폭의 변동이 있습니다.

조정된 총 자산 추세

2020년부터 2022년까지 감소 추세를 보이다가 2023년과 2024년에 소폭 증가했습니다.

주주 자본 추세

2020년부터 2022년까지 감소 추세를 보이다가 2023년에 소폭 반등했지만, 2024년에 다시 감소했습니다.

조정된 주주 자본 추세

변동성이 매우 크며, 2021년, 2022년, 2024년에 마이너스를 기록했습니다.

제공된 재무 데이터를 분석한 결과, 여러 재무 비율에서 2020년부터 2024년까지의 추세를 확인할 수 있습니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2020년 1.02에서 2024년 1.58로 꾸준히 증가했습니다. 이는 자산이 수익을 창출하는 효율성이 점진적으로 개선되었음을 시사합니다.

총 자산 회전율(조정)

총 자산 회전율(조정)은 2020년 1.44에서 2021년 1.59, 2022년 1.83으로 증가한 후 2023년 1.79로 소폭 감소했지만, 2024년에는 2.21로 다시 증가했습니다. 이는 조정된 자산 회전율이 전반적으로 증가하는 추세를 보이며, 자산 활용의 효율성이 개선되고 있음을 나타냅니다.

재무 레버리지 비율

재무 레버리지 비율은 2020년 3.09에서 2024년 3.8로 증가했습니다. 이는 부채를 활용하여 자산을 확보하는 정도가 점차 높아지고 있음을 의미합니다.

재무 레버리지 비율(조정)

재무 레버리지 비율(조정)은 2020년 19.53에서 2021년 102.01로 급증한 후 2022년 데이터가 누락되었고, 2023년 55.25, 2024년에는 데이터가 제공되지 않았습니다. 2021년의 급증은 상당한 부채 증가를 나타내며, 이후 데이터의 누락은 추가적인 분석을 어렵게 합니다.

자기자본이익률(ROE)

자기자본이익률(ROE)은 2020년 16.81%에서 2021년 11.39%로 감소한 후 2022년 14.86%로 소폭 반등했지만, 2023년 11.17%로 다시 감소하고 2024년에는 8.37%로 더욱 감소했습니다. 이는 자기자본 대비 순이익 창출 능력이 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다.

자기자본비율(조정)

자기자본비율(조정)은 2020년 149.09%에서 2021년 502.81%로 급증한 후 2022년 데이터가 누락되었고, 2023년 262.93%로 감소했습니다. 2021년의 급증은 자기자본의 상당한 증가를 나타내며, 이후 데이터의 누락은 추가적인 분석을 어렵게 합니다.

자산수익률(ROE) 비율

자산수익률(ROE) 비율은 2020년 5.44%에서 2024년 2.2%로 꾸준히 감소했습니다. 이는 자산 대비 순이익 창출 능력이 점진적으로 감소하고 있음을 시사합니다.

자산수익률(ROE) 비율(조정)

자산수익률(ROE) 비율(조정)은 2020년 7.63%에서 2024년 3.08%로 감소했습니다. 이는 조정된 자산 대비 순이익 창출 능력이 감소하는 추세를 보입니다.

전반적으로 자산 회전율은 개선되었지만, 수익성 비율(ROE 및 자산수익률)은 감소하는 추세를 보입니다. 재무 레버리지는 증가했으며, 조정된 재무 비율에 대한 데이터 누락은 분석에 제한을 가합니다.

제공된 재무 데이터는 2020년부터 2024년까지의 자산 관련 지표 변화를 보여줍니다. 전반적으로 자산 규모는 변동성을 보이며, 자산 회전율은 꾸준히 증가하는 추세를 나타냅니다.

총 자산

2020년 12월 31일 1554억 5100만 달러에서 2021년에는 1548억 8900만 달러로 소폭 감소했습니다. 이후 2022년에는 1439억 3200만 달러로 감소폭이 확대되었으나, 2023년에는 1527억 6100만 달러로 다시 증가했습니다. 2024년에는 1558억 8100만 달러로 증가하여 2020년 수준을 회복했습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 2020년 1108억 300만 달러에서 2022년 981억 2100만 달러로 감소했습니다. 2023년에는 1085억 200만 달러로 증가했으며, 2024년에는 1115억 1100만 달러로 소폭 증가했습니다. 조정된 총 자산은 총 자산보다 낮은 수준을 유지하며, 총 자산의 변동폭보다는 완만한 변화를 보입니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2020년 1.02에서 2021년 1.11, 2022년 1.25, 2023년 1.27로 꾸준히 증가했습니다. 2024년에는 1.58로 크게 증가하여, 자산을 효율적으로 활용하여 매출을 창출하는 능력이 향상되었음을 시사합니다.

총 자산 회전율(조정)

조정된 총 자산 회전율은 총 자산 회전율과 유사한 증가 추세를 보입니다. 2020년 1.44에서 2021년 1.59, 2022년 1.83, 2023년 1.79로 증가했으며, 2024년에는 2.21로 크게 증가했습니다. 조정된 자산을 기준으로 한 회전율 역시 자산 활용 효율성의 개선을 나타냅니다. 조정된 자산 회전율이 총 자산 회전율보다 높은 수치를 나타내는 것은 조정된 자산의 구성에 따른 차이로 해석될 수 있습니다.

전반적으로 자산 규모는 변동성이 있지만, 자산 회전율은 지속적으로 증가하여 자산 활용 효율성이 개선되고 있음을 알 수 있습니다. 특히 2024년의 회전율 증가는 주목할 만한 변화입니다.

제공된 재무 데이터는 2020년부터 2024년까지의 재무적 성과와 재무 상태에 대한 개요를 제공합니다. 총 자산은 2020년 1554억 5100만 달러에서 2022년 1439억 3200만 달러로 감소한 후 2023년 1527억 6100만 달러, 2024년 1558억 8100만 달러로 증가하는 추세를 보입니다.

조정된 총 자산은 2020년 1108억 300만 달러에서 2022년 981억 2100만 달러로 감소한 후 2023년 1085억 200만 달러, 2024년 1115억 1100만 달러로 증가했습니다. 조정된 총 자산의 변동폭은 총 자산의 변동폭보다 작습니다.

주주 자본은 2020년 503억 2100만 달러에서 2022년 448억 7200만 달러로 감소한 후 2023년 462억 2300만 달러로 소폭 증가했지만, 2024년에는 410억 3300만 달러로 감소했습니다.

조정된 주주 자본은 상당한 변동성을 보입니다. 2020년 56억 7300만 달러에서 2021년 106억 700만 달러로 증가했지만, 2022년에는 -9억 3900만 달러로 감소했습니다. 2023년에는 19억 6400만 달러로 반등했지만, 2024년에는 -33억 3700만 달러로 다시 감소했습니다.

재무 레버리지 비율은 2020년 3.09에서 2024년 3.8로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 이는 부채를 활용하여 자산을 조달하는 정도가 증가하고 있음을 나타냅니다.

조정된 재무 레버리지 비율은 2020년 19.53에서 2021년 102.01로 급격히 증가한 후 2022년 데이터가 누락되었고, 2023년 55.25로 감소했습니다. 2024년 데이터는 제공되지 않았습니다. 조정된 재무 레버리지 비율의 변동성은 조정된 주주 자본의 변동성과 관련이 있을 수 있습니다.

주요 관찰 사항

총 자산과 조정된 총 자산은 전반적으로 증가 추세를 보이지만, 주주 자본은 변동성이 큽니다.

레버리지

재무 레버리지 비율의 증가는 부채 사용 증가를 시사합니다. 조정된 재무 레버리지 비율은 상당한 변동성을 보이며, 이는 조정된 주주 자본의 변동성과 관련이 있을 수 있습니다.

주주 자본

주주 자본은 2020년부터 2024년까지 감소하는 추세를 보입니다. 조정된 주주 자본은 변동성이 매우 큽니다.

최근 몇 년간 주주 자본은 전반적으로 감소하는 추세를 보였습니다. 2020년 말 50321백만 달러에서 2024년 말 41033백만 달러로 감소했습니다. 다만, 2022년에는 소폭 증가하여 44872백만 달러를 기록했으나, 이후 다시 감소했습니다.

조정된 주주 자본은 변동성이 컸습니다. 2020년 5673백만 달러에서 2021년 1067백만 달러로 감소한 후, 2022년에는 -939백만 달러로 마이너스를 기록했습니다. 2023년에는 1964백만 달러로 반등했으나, 2024년에는 -3337백만 달러로 다시 큰 폭의 감소를 보였습니다.

자기자본이익률(ROE)은 2020년 16.81%에서 2024년 8.37%로 지속적으로 감소했습니다. 2021년에는 11.39%로 감소했고, 2022년에는 14.86%로 일시적으로 상승했으나, 이후 2023년 11.17%로 다시 감소하는 추세를 보였습니다.

자기자본비율(조정)은 2020년 149.09%에서 2021년 502.81%로 크게 증가했습니다. 2022년 데이터는 누락되었으며, 2023년에는 262.93%로 감소했습니다. 2024년 데이터는 제공되지 않았습니다.

주요 관찰 사항

주주 자본의 전반적인 감소 추세는 회사의 재무 안정성에 대한 우려를 야기할 수 있습니다.

조정된 주주 자본의 큰 변동성은 회사의 자본 구조에 상당한 변화가 있음을 시사합니다.

자기자본이익률(ROE)의 지속적인 감소는 회사의 수익성이 악화되고 있음을 나타낼 수 있습니다.

자기자본비율(조정)의 급격한 변화는 회사의 레버리지 수준에 상당한 변화가 있음을 시사합니다.

총 자산

총 자산은 2020년 1554억 5100만 달러에서 2021년 1548억 8900만 달러로 소폭 감소했습니다. 이후 2022년에는 1439억 3200만 달러로 감소폭이 확대되었으나, 2023년에는 1527억 6100만 달러로 증가하는 추세를 보였습니다. 2024년에는 1558억 8100만 달러로 다시 증가하여 2020년 수준에 근접했습니다. 전반적으로 변동성이 존재하지만, 장기적으로는 자산 규모가 안정적으로 유지되고 있음을 시사합니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 2020년 1108억 300만 달러에서 2021년 1088억 4400만 달러로 감소했습니다. 2022년에는 981억 2100만 달러로 감소세가 지속되었으나, 2023년에는 1085억 200만 달러로 반등했습니다. 2024년에는 1115억 1100만 달러로 증가하여 2020년 수준에 거의 근접했습니다. 조정된 총 자산의 변동 추세는 총 자산의 추세와 유사하게 나타나며, 자산 구조의 변화를 반영하는 것으로 해석될 수 있습니다.

자산수익률(ROE) 비율

자산수익률(ROE) 비율은 2020년 5.44%에서 2021년 3.46%로 크게 감소했습니다. 2022년에는 4.63%로 소폭 반등했으나, 2023년에는 다시 3.38%로 감소했습니다. 2024년에는 2.2%로 더욱 감소하여, 전반적으로 하락하는 추세를 보입니다. 이는 자산 대비 순이익 창출 능력이 점차 감소하고 있음을 나타냅니다.

자산수익률(ROE) 비율(조정)

조정된 자산수익률(ROE) 비율은 2020년 7.63%에서 2021년 4.93%로 감소했습니다. 2022년에는 6.8%로 반등했으나, 2023년에는 4.76%로 감소했습니다. 2024년에는 3.08%로 더욱 감소하여, 전반적으로 하락하는 추세를 보입니다. 조정된 ROE 비율 또한 일반 ROE 비율과 유사한 추세를 나타내며, 조정된 자산 기준에서도 수익성 감소가 관찰됩니다. 조정된 ROE 비율은 일반 ROE 비율보다 높은 수치를 보이지만, 감소 추세는 동일합니다.