보고 가능한 세그먼트 분석
Cigna Group 은 3개 부문으로 운영됩니다: Evernorth Health Services; 시그나 헬스케어; 및 기타 작업.
보고 대상 부문 이익률
Cigna Group, 보고 가능한 부문별 이익 마진 비율
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 에버노스 헬스 서비스(Evernorth Health Services) | 3.46% | 4.20% | 4.37% | 4.41% | 4.62% |
| 시그나 헬스케어 | 7.99% | 8.75% | 9.04% | 8.08% | 9.80% |
| 다른 작업 | -1.09% | 16.11% | 22.10% | 22.29% | 11.44% |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
- 에버노스 헬스 서비스(Evernorth Health Services)의 보고 가능한 부문 이익률 비율
- 2020년부터 2024년까지 지속적으로 하락하는 추세를 보이고 있으며, 특히 2024년에는 3.46%로 낮아졌다. 이는 해당 부문의 수익성이 점차 악화되고 있음을 시사하며, 수익성 유지 또는 개선이 필요한 상황임을 나타낸다.
- 시그나 헬스케어의 보고 가능한 부문 이익률 비율
- 이 부문의 이익률은 2020년 9.8%에서 점차 낮아지는 경향을 보였으며, 2022년에는 9.04%에 달하였다. 이후 약간의 하락세를 보이면서 2024년에는 7.99%로서, 전반적으로 수익률이 떨어지고 있음을 알 수 있다. 이러한 변화는 경쟁력 또는 비용 구조의 변화와 연관이 있을 수 있다.
- 다른 작업의 보고 가능한 부문 이익률 비율
- 이 부문은 2020년 11.44%에서 2021년 22.29%로 급증하는 모습을 보여, 단기적으로 수익성이 크게 개선되었음을 나타낸다. 그러나 2022년에는 유지되거나 약간 하락하여 22.1%를 기록하였다. 이후 2023년에는 16.11%로 하락했고, 2024년에는 마이너스(-1.09%)를 기록하여 수익성이 부정적으로 전환된 것으로 평가된다. 이는 비용 증가 또는 수익의 급감에 따른 영향일 수 있으며, 이 부문 전반의 건전성에 적신호로 볼 수 있다.
보고 대상 부문 이익률: 에버노스 헬스 서비스(Evernorth Health Services)
Cigna Group; 에버노스 헬스 서비스(Evernorth Health Services); 세그먼트 이익 마진 비율 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 영업으로 인한 세전 조정 이익(손실) | 7,001) | 6,442) | 6,127) | 5,818) | 5,363) |
| 조정된 매출 | 202,155) | 153,499) | 140,335) | 131,912) | 116,130) |
| 보고 대상 부문 수익성 비율 | |||||
| 보고 대상 부문 이익률1 | 3.46% | 4.20% | 4.37% | 4.41% | 4.62% |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
보고 대상 부문 이익률 = 100 × 영업으로 인한 세전 조정 이익(손실) ÷ 조정된 매출
= 100 × 7,001 ÷ 202,155 = 3.46%
- 영업으로 인한 세전 조정 이익(손실)
- 2020년부터 2024년까지 점진적인 증가 추세를 보이고 있으며, 2020년 5,363백만 달러에서 2024년 7,001백만 달러까지 상승했습니다. 연평균 성장률은 긍정적이며, 특히 2024년에 이르러 상당한 성장을 기록하고 있어 회사의 영업 효율성 또는 수익성이 개선되고 있음을 시사합니다.
- 조정된 매출
- 2020년 116,130백만 달러에서 2024년 202,155백만 달러에 이르기까지 꾸준한 증가를 보여줍니다. 매출은 연평균 약 20% 이상의 성장률을 기록하며 빠른 속도로 확장되고 있으며, 이는 회사의 시장 점유율 확대 또는 신규 고객 확보와 같은 성장 강점이 반영된 결과로 보입니다. 이 기간 동안 두 자릿수 성장률이 지속되면서 매출 규모의 확장이 두드러집니다.
- 보고 대상 부문 이익률
- 이익률은 2020년 4.62%에서 2024년 3.46%로 점차 하락하는 양상을 나타냅니다. 2021년과 2022년에도 유사한 수준의 감소세가 지속되었으며, 이는 매출 증가에도 불구하고 수익성은 다소 낮아지고 있음을 의미합니다. 이익률 하락은 원가 상승, 경쟁 심화 또는 기타 운영 비용 가운데 일부 요인에 기인할 수 있으며, 수익성 유지 및 개선이 향후 중요한 과제로 작용할 수 있습니다.
보고 대상 부문 이익률: 시그나헬스케어
Cigna Group; 시그나 헬스케어; 세그먼트 이익 마진 비율 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 영업으로 인한 세전 조정 이익(손실) | 4,229) | 4,478) | 4,072) | 3,609) | 4,031) |
| 조정된 매출 | 52,914) | 51,205) | 45,036) | 44,652) | 41,135) |
| 보고 대상 부문 수익성 비율 | |||||
| 보고 대상 부문 이익률1 | 7.99% | 8.75% | 9.04% | 8.08% | 9.80% |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
보고 대상 부문 이익률 = 100 × 영업으로 인한 세전 조정 이익(손실) ÷ 조정된 매출
= 100 × 4,229 ÷ 52,914 = 7.99%
- 영업으로 인한 세전 조정 이익(손실)
-
- 2020년
- 약 4,031백만 달러로 기록되어, 기업의 영업이익은 비교적 안정적이면서도 높은 수준을 유지하였으며, 이후 착실히 성장하는 모습을 보였다.
- 2021년
- 약 3,609백만 달러로 떨어졌으나, 전년 대비 하락폭이 크지 않았으며, 이후 다시 상승하는 추세를 보였다.
- 2022년
- 약 4,072백만 달러로 회복되었으며, 이전 최고치에 근접하는 수준을 유지하였다.
- 2023년
- 약 4,478백만 달러로 다시 상승하였으며, 전년 대비 안정적 성장을 나타내고 있다.
- 2024년
- 약 4,229백만 달러로, 다소 하락하였지만 전반적으로 여전히 높은 이익 수준을 유지하고 있다.
- 조정된 매출
-
- 2020년
- 약 41,135백만 달러로 시작한 이후, 지속적이고 안정적인 성장세를 보여왔다.
- 2021년
- 약 44,652백만 달러로 크게 상승하여, 연간 매출이 크게 증가하였다.
- 2022년
- 약 45,036백만 달러로 소폭 증가하며 성장세를 유지하였다.
- 2023년
- 약 51,205백만 달러로 가파른 성장세를 지속하여, 매출 규모가 상당히 확대되었다.
- 2024년
- 약 52,914백만 달러로 추가적인 성장세를 보여, 연평균 성장률을 감안할 때 견조한 증가를 유지하고 있다.
- 보고 대상 부문 이익률
-
- 2020년
- 약 9.8%로 상당히 안정적인 이익률을 기록하였다.
- 2021년
- 약 8.08%로 전년 대비 소폭 하락하였으며, 수익성은 조금 둔화된 모습을 보였다.
- 2022년
- 약 9.04%로 일부 회복되었으며, 전반적으로 높은 수익성을 유지하였다.
- 2023년
- 약 8.75%로 다시 소폭 하락하였으나, 여전히 안정적인 수준을 유지하고 있다.
- 2024년
- 약 7.99%로 하락폭이 크지 않지만, 다소 낮은 수익률을 기록하며 수익성은 약간의 하락세를 보여주고 있다.
보고 대상 부문 이익률: 기타 작업
Cigna Group; 다른 작업; 세그먼트 이익 마진 비율 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 영업으로 인한 세전 조정 이익(손실) | (9) | 96) | 500) | 889) | 966) |
| 조정된 매출 | 828) | 596) | 2,262) | 3,989) | 8,446) |
| 보고 대상 부문 수익성 비율 | |||||
| 보고 대상 부문 이익률1 | -1.09% | 16.11% | 22.10% | 22.29% | 11.44% |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
보고 대상 부문 이익률 = 100 × 영업으로 인한 세전 조정 이익(손실) ÷ 조정된 매출
= 100 × -9 ÷ 828 = -1.09%
- 영업으로 인한 세전 조정 이익(손실)
- 2020년에는 약 966 백만 달러의 영업이익을 기록하며 양호한 성과를 보였으며, 이후 2021년과 2022년에 이익이 각각 889 백만 달러와 500 백만 달러로 감소하는 경향을 나타냈다. 2023년에는 급격히 크게 감소하여 약 96 백만 달러를 기록했으며, 2024년에는 적자로 전환되어 약 -9 백만 달러의 손실을 기록하였다. 이러한 변화는 수익성 측면에서 회사의 성과가 악화되고 있음을 시사한다.
- 조정된 매출
- 조정된 매출은 2020년에는 약 8,446 백만 달러였으나, 2021년과 2022년에 각각 3,989 백만 달러와 2,262 백만 달러로 큰 폭으로 감소하였다. 이후 2023년과 2024년에는 각각 596 백만 달러와 828 백만 달러로 소폭 회복하는 모습을 보여주었다. 전체적으로 매출은 2020년 이후 지속적인 감소 추세를 보였으나, 최근에는 일부 회복세가 관찰된다.
- 보고 대상 부문 이익률
- 이익률은 2020년 11.44%에서 2021년과 2022년에 각각 22.29%와 22.1%로 크게 상승하였다. 이는 수익성이 향상된 것으로 해석될 수 있다. 그러나 2023년에는 16.11%로 여전히 낮아졌으며, 2024년에는 갑자기 마이너스(-1.09%)로 전환되어 수익성의 전반적인 악화가 두드러진다. 이와 같이 이익률 역시 처음에는 개선되었으나 이후 급격히 감소하면서 수익성 유지에 어려움을 겪고 있음을 보여준다.
조정된 매출
Cigna Group, 보고 가능한 부문별 조정된 매출
US$ 단위: 백만 달러
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 에버노스 헬스 서비스(Evernorth Health Services) | 202,155) | 153,499) | 140,335) | 131,912) | 116,130) |
| 시그나 헬스케어 | 52,914) | 51,205) | 45,036) | 44,652) | 41,135) |
| 다른 작업 | 828) | 596) | 2,262) | 3,989) | 8,446) |
| 기업 및 제거 | (8,798) | (9,978) | (6,991) | (6,475) | (5,644) |
| 합계 | 247,099) | 195,322) | 180,642) | 174,078) | 160,067) |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
- 매출 동향 분석
-
2020년부터 2024년까지의 데이터를 살펴보면, 전체 조정된 매출은 꾸준한 증가세를 보여주고 있다. 2020년에는 약 160억 달러였던 매출은 2024년에는 약 247억 달러로 증가하여, 약 54.7%의 성장을 기록하였다. 특히, 2023년에서 2024년으로 넘어가는 기간 동안 상당한 매출 증가가 나타났으며, 이는 약 51억 달러(약 26%)의 급증을 의미한다.
세부 항목별로 살펴보면, '에버노스 헬스 서비스'와 '시그나 헬스케어'가 지속적으로 성장하는 모습을 보여주고 있다. '에버노스 헬스 서비스'는 2020년 1161억 달러에서 2024년 2022억 달러로 약 74% 성장하였으며, '시그나 헬스케어'는 동일 기간 동안 약 29%의 성장을 기록하였다. 이는 두 사업 부문이 회사 전체 매출 성장을 견인하는 역할을 하고 있음을 시사한다.
- 비사업부 및 기타 항목의 변화
-
'다른 작업' 부문은 2020년 약 8.4억 달러에서 2023년 0.6억 달러로 크게 감소하였으며, 이후 2024년에는 다시 약 0.83억 달러로 회복하는 모습을 보인다. 이러한 변동은 일부 사업 분야의 종료 또는 축소, 또는 일회성 수익 및 비용 변화에 기인한 것으로 보인다.
반면, '기업 및 제거' 항목은 계속해서 적자 상태를 유지하고 있는데, 2020년부터 2024년까지 손실액이 확대되고 있다. 2020년에는 약 5.6억 달러의 적자였던 것이 2024년에는 약 8.8억 달러로 증가하였으며, 이는 회사의 일부 후생 또는 구조조정 비용, 또는 기타 비용 요소에 기인한 것으로 평가된다.
전반적으로, 매출은 꾸준히 성장하는 가운데, 일부 부문의 수익성 악화 또는 비용 증가가 존재하고 있다. 앞으로는 성장세를 지속하면서도 비용 구조 개선이나 효율성 증대가 필요할 것으로 보인다.
영업으로 인한 세전 조정 이익(손실)
Cigna Group, 보고 가능한 부문별 영업으로 인한 세전 조정 이익(손실)
US$ 단위: 백만 달러
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 에버노스 헬스 서비스(Evernorth Health Services) | 7,001) | 6,442) | 6,127) | 5,818) | 5,363) |
| 시그나 헬스케어 | 4,229) | 4,478) | 4,072) | 3,609) | 4,031) |
| 다른 작업 | (9) | 96) | 500) | 889) | 966) |
| 기업 및 제거 | (1,688) | (1,698) | (1,466) | (1,339) | (1,552) |
| 합계 | 9,533) | 9,318) | 9,233) | 8,977) | 8,808) |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
- 전반적인 영업이익의 추세
- 2020년부터 2024년까지 전반적인 영업으로 인한 세전 조정 이익은 꾸준한 증가 경향을 보이고 있다. 특히, 에버노스 헬스 서비스는 매년 안정적인 성장을 기록하며 2020년 5,363백만 달러에서 2024년 7,001백만 달러로 증가하였다. 시그나 헬스케어 역시 2020년 4,031백만 달러에서 2024년 4,229백만 달러로 성장하였으며, 2022년 이후에는 소폭 조정을 겪었으나 대체로 유지 또는 소폭 증가하는 양상을 나타내고 있다.
- 특정 부문별 성과와 변동성
- 다른 작업 부문은 2020년 이후 전반적으로 하락하는 추세를 보여, 2020년 966백만 달러에서 2024년 -9백만 달러로 변화하였다. 특히, 2023년과 2024년에는 적자가 지속되고 있어 수익성 악화를 시사한다. 기업 및 제거 부문은 연속적으로 적자를 기록하며, 2020년과 2024년 모두 약 -1,400백만 달러 내외의 손실을 유지하였다. 이는 해당 부문의 수익성 확보에 도전이 있음을 의미한다.
- 합계 수치의 안정적 성장
- 전체적으로, 영업으로 인한 세전 조정 이익은 2020년 8,808백만 달러에서 2024년 9,533백만 달러로 증가하였다. 특히, 2021년과 2022년의 성과는 8,977백만 달러와 9,233백만 달러로 나타나면서 점진적인 향상을 보여주었으며, 이는 내부 부문의 성과 향상과 수익성 증가에 따른 것으로 볼 수 있다.