Elevance Health Inc. (NYSE:ELV)

전반적으로, 보고된 재무 항목들은 2020년부터 2024년까지 꾸준한 증가 추세를 보입니다. 특히, 친선 항목은 가장 큰 규모를 차지하며, 기간 동안 지속적으로 증가했습니다.

친선

2020년 21691백만 달러에서 2024년 28277백만 달러로 증가했습니다. 이는 2021년과 2022년의 증가폭이 상대적으로 작았지만, 2023년과 2024년에 가속화되었음을 나타냅니다.

고객 관계

2020년 5180백만 달러에서 2024년 7866백만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 증가율은 기간별로 비교적 안정적입니다.

제공자와 병원의 관계

2020년부터 2022년까지 소폭 증가했지만, 2023년과 2024년에는 증가폭이 다소 확대되었습니다. 2024년에는 377백만 달러를 기록했습니다.

다른

2020년 444백만 달러에서 2022년 1010백만 달러로 크게 증가했지만, 이후 2023년에는 242백만 달러로 감소하고 2024년에는 423백만 달러로 다시 증가했습니다. 변동성이 큰 항목입니다.

무형 자산 관련 항목들을 살펴보면 다음과 같습니다.

유한한 생명을 가진 무형 자산, 총 보유 금액

2020년 5947백만 달러에서 2024년 8666백만 달러로 증가했습니다. 2023년에는 감소세를 보였지만, 2024년에 다시 증가했습니다.

누적 상각

음수 값으로 표시되며, 2020년 -4057백만 달러에서 2024년 -4465백만 달러로 감소했습니다. 이는 상각 누계액이 증가하고 있음을 의미합니다.

유한한 생명을 가진 무형 자산, 순 보유 금액

2020년 1890백만 달러에서 2024년 4201백만 달러로 증가했습니다. 총 보유 금액과 누적 상각의 차이로 계산됩니다.

Blue Cross 및 Blue Shield 및 기타 상표

2020년부터 2023년까지 6299백만 달러로 동일한 값을 유지했지만, 2024년에는 5991백만 달러로 감소했습니다.

주 메디케이드 면허

2020년 1216백만 달러에서 2024년 1902백만 달러로 꾸준히 증가했습니다.

무기한 생명이 있는 무형 자산

2020년 7515백만 달러에서 2024년 7893백만 달러로 소폭 증가했습니다.

다른 무형 자산

2020년 9405백만 달러에서 2024년 12094백만 달러로 꾸준히 증가했습니다.

영업권 및 기타 무형 자산

2020년 31096백만 달러에서 2024년 40371백만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 이는 전체 무형 자산 증가에 크게 기여했습니다.

전반적으로 무형 자산은 꾸준히 증가하는 추세를 보이며, 특히 유한한 생명을 가진 무형 자산과 영업권 및 기타 무형 자산의 증가가 두드러집니다.

제공된 재무 데이터에 따르면, 총 자산은 2020년부터 2024년까지 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 2020년 86615백만 달러에서 2024년에는 116889백만 달러로 증가했습니다. 이러한 증가는 전반적인 사업 확장 또는 자산 취득을 반영할 수 있습니다.

조정된 총 자산 역시 유사한 증가 추세를 나타냅니다. 2020년 64924백만 달러에서 2024년에는 88612백만 달러로 증가했습니다. 조정된 총 자산의 증가는 핵심 사업 운영과 관련된 자산의 성장을 시사할 수 있습니다.

주주 자본은 2020년 33199백만 달러에서 2024년 41315백만 달러로 증가했지만, 증가 속도는 총 자산의 증가 속도보다 완만합니다. 2022년과 2023년 사이의 증가폭이 상대적으로 작다는 점이 관찰됩니다.

조정된 주주 자본은 2020년 11508백만 달러에서 2024년 13038백만 달러로 증가했습니다. 2023년에는 13989백만 달러로 크게 증가했지만, 2024년에는 감소했습니다. 이러한 변동성은 특정 회계 조정 또는 자본 거래의 영향을 받을 수 있습니다.

주주의 순이익은 2020년 4572백만 달러에서 2021년 6104백만 달러로 크게 증가했지만, 이후 2022년부터 2024년까지는 5980백만 달러에서 6025백만 달러 사이에서 비교적 안정적인 수준을 유지합니다. 2024년에는 5980백만 달러로 소폭 감소했습니다.

조정 주주 순이익은 주주의 순이익과 유사한 추세를 보입니다. 2021년에는 6104백만 달러로 증가한 후, 2022년부터 2023년까지는 5987백만 달러에서 6025백만 달러 사이에서 변동했습니다. 2024년에는 6086백만 달러로 소폭 증가했습니다. 조정 주주 순이익의 증가는 특정 일회성 항목을 제외한 핵심 사업의 수익성을 반영할 수 있습니다.

총 자산

2020년부터 2024년까지 꾸준히 증가

주주 자본

증가 추세이지만, 총 자산 증가 속도보다 완만

주주의 순이익

2021년까지 증가 후 안정적인 수준 유지

제공된 재무 데이터를 분석한 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.

수익성

순이익률은 2020년 3.78%에서 2021년 4.46%로 증가했으나, 이후 2022년 3.87%, 2023년 3.52%, 2024년 3.41%로 점진적으로 감소하는 경향을 보입니다. 조정된 순이익률 또한 유사한 추세를 나타냅니다. 이는 전반적으로 수익성이 하락하고 있음을 시사합니다.

자산 효율성

총 자산 회전율은 2020년 1.39에서 2023년 1.56으로 꾸준히 증가했으나, 2024년에는 1.50으로 소폭 감소했습니다. 조정된 총 자산 회전율은 2020년 1.86에서 2023년 2.04로 증가 추세를 보이다가, 2024년에는 1.98로 감소했습니다. 이는 자산 활용 효율성이 전반적으로 개선되었으나, 최근에는 정체되는 모습을 보이고 있음을 의미합니다.

재무 건전성

재무 레버리지 비율은 2020년 2.61에서 2022년 2.83으로 증가한 후, 2023년 2.77로 감소했다가 2024년 2.83으로 다시 증가했습니다. 조정된 재무 레버리지 비율은 2020년 5.64에서 2022년 6.57로 크게 증가했으며, 2023년 5.98로 감소했다가 2024년 6.80으로 다시 증가했습니다. 이는 부채 사용이 증가하고 있으며, 재무 위험이 높아질 수 있음을 나타냅니다.

수익률

자기자본이익률(ROE)은 2020년 13.77%에서 2021년 16.93%로 크게 증가했으나, 이후 2022년 16.59%, 2023년 15.23%, 2024년 14.47%로 점진적으로 감소하는 추세를 보입니다. 조정된 자기자본비율 또한 유사한 패턴을 나타냅니다. 자산수익률(ROA) 비율 또한 2020년 5.28%에서 2024년 5.12%로 감소하는 경향을 보입니다. 조정된 자산수익률(ROA) 비율 또한 유사한 추세를 나타냅니다. 이는 투자 자본 대비 수익 창출 능력이 전반적으로 감소하고 있음을 시사합니다.

전반적으로, 수익성은 감소하고, 자산 활용 효율성은 정체되며, 재무 레버리지는 증가하고, 수익률은 하락하는 추세를 보입니다. 이러한 추세는 향후 경영 전략 수립에 있어 주의 깊게 고려되어야 할 사항입니다.

최근 몇 년간의 재무 데이터 분석 결과, 주주의 순이익은 전반적으로 증가 추세를 보이다가 이후 안정화되는 양상을 나타냅니다. 2020년 45억 7,200만 달러에서 2021년 61억 400만 달러로 크게 증가했지만, 이후 2022년 60억 2,500만 달러, 2023년 59억 8,700만 달러, 2024년 59억 8,000만 달러로 소폭 감소하거나 정체되었습니다.

조정 주주 순이익 또한 유사한 추세를 보입니다. 2020년 45억 7,200만 달러에서 2021년 61억 400만 달러로 증가한 후, 2022년 60억 2,500만 달러, 2023년 59억 8,700만 달러를 거쳐 2024년에는 60억 8,600만 달러로 소폭 증가했습니다. 조정 주주 순이익은 주주의 순이익과 유사한 패턴을 보이지만, 2024년에 약간의 상승세를 보였다는 점에서 차이를 보입니다.

순이익률은 2020년 3.78%에서 2021년 4.46%로 개선되었으나, 이후 2022년 3.87%, 2023년 3.52%, 2024년 3.41%로 지속적으로 감소하는 추세를 보입니다. 이는 수익 증가율에 비해 비용 증가율이 더 높았거나, 매출 구조의 변화 등이 영향을 미쳤을 가능성을 시사합니다.

조정 순이익률 또한 순이익률과 유사한 패턴을 보입니다. 2020년 3.78%에서 2021년 4.46%로 증가한 후, 2022년 3.87%, 2023년 3.52%, 2024년 3.47%로 감소하는 경향을 나타냅니다. 조정 순이익률의 감소 추세는 핵심 사업 운영의 수익성 악화를 반영할 수 있습니다.

주요 관찰 사항

주주 순이익 및 조정 주주 순이익은 2021년까지 증가했지만, 이후 안정화되거나 소폭 감소했습니다.

순이익률 및 조정 순이익률은 2021년 이후 지속적으로 감소하고 있습니다.

총 자산

총 자산은 2020년 866억 1,500만 달러에서 2024년 1168억 8,900만 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 연평균 성장률은 약 6.8%입니다. 이러한 증가는 회사의 규모 확장을 나타냅니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산 역시 2020년 649억 2,400만 달러에서 2024년 886억 1,200만 달러로 지속적으로 증가했습니다. 연평균 성장률은 약 6.6%로, 총 자산의 증가 추세와 유사합니다. 조정된 총 자산의 증가는 회사의 핵심 자산에 대한 투자가 증가했음을 시사할 수 있습니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2020년 1.39에서 2023년 1.56으로 증가하다가 2024년에는 1.50으로 소폭 감소했습니다. 전반적으로는 증가 추세를 보이며, 이는 회사가 자산을 효율적으로 활용하여 매출을 창출하고 있음을 나타냅니다. 2024년의 감소는 자산 증가 속도가 매출 증가 속도보다 빠르다는 것을 의미할 수 있습니다.

총 자산 회전율(조정)

조정된 총 자산 회전율은 2020년 1.86에서 2023년 2.04로 꾸준히 증가했습니다. 2024년에는 1.98로 소폭 감소했지만, 여전히 높은 수준을 유지하고 있습니다. 조정된 총 자산 회전율의 증가는 회사가 핵심 자산을 더욱 효율적으로 활용하고 있음을 시사합니다. 2024년의 감소는 조정된 자산의 증가가 매출 증가를 따라가지 못했음을 나타낼 수 있습니다.

전반적으로 자산 규모는 지속적으로 확대되고 있으며, 자산 회전율은 비교적 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 조정된 자산 회전율이 총 자산 회전율보다 높다는 점은 회사의 핵심 자산이 비핵심 자산보다 더 효율적으로 활용되고 있음을 시사합니다.

제공된 재무 데이터를 분석한 결과, 전반적으로 자산 규모가 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 총 자산은 2020년 86615백만 달러에서 2024년 116889백만 달러로 증가했습니다. 조정된 총 자산 역시 64924백만 달러에서 88612백만 달러로 증가하여, 자산 규모 확대가 조정된 자산에서도 확인됩니다.

자산 규모 변화

총 자산과 조정된 총 자산 모두 2020년부터 2024년까지 지속적으로 증가했습니다. 특히 2023년과 2024년 사이의 증가폭이 상대적으로 큰 것으로 나타났습니다.

주주 자본 또한 2020년 33199백만 달러에서 2024년 41315백만 달러로 증가했지만, 총 자산 증가율에 비하면 상대적으로 완만한 증가세를 보입니다. 조정된 주주 자본은 2020년 11508백만 달러에서 2024년 13038백만 달러로 증가했으며, 2023년에 큰 폭으로 증가했다가 2024년에 감소하는 패턴을 보입니다.

주주 자본 변화

주주 자본은 꾸준히 증가했지만, 총 자산 증가율보다는 낮은 수준입니다. 조정된 주주 자본은 2023년에 급증했다가 2024년에 감소하여 변동성이 있는 것으로 보입니다.

재무 레버리지 비율은 2020년 2.61에서 2024년 2.83으로 소폭 증가했습니다. 조정된 재무 레버리지 비율은 2020년 5.64에서 2024년 6.8로 증가하여, 전체적으로 레버리지 수준이 높아지는 경향을 나타냅니다. 특히 조정된 재무 레버리지 비율의 증가폭이 더 큰 것으로 보입니다.

레버리지 변화

재무 레버리지 비율과 조정된 재무 레버리지 비율 모두 증가하여, 부채를 활용한 자산 확장이 이루어지고 있음을 시사합니다. 조정된 레버리지 비율의 증가폭이 더 커, 부채 의존도가 높아지고 있음을 나타냅니다.

종합적으로 볼 때, 자산 규모는 지속적으로 확대되고 있지만, 주주 자본 증가율은 상대적으로 낮으며, 재무 레버리지 비율이 증가하고 있습니다. 이는 자산 확대를 위해 부채를 활용하는 전략이 사용되고 있음을 의미하며, 향후 부채 관리 및 자본 확충에 대한 주의가 필요할 수 있습니다.

최근 몇 년간 주주의 순이익은 전반적으로 증가하는 추세를 보였으나, 2021년 이후로는 안정화되는 경향을 나타냅니다. 2020년 4572백만 달러에서 2021년 6104백만 달러로 크게 증가했지만, 이후 2022년 6025백만 달러, 2023년 5987백만 달러, 2024년 5980백만 달러로 소폭 감소하거나 정체되었습니다.

조정 주주 순이익은 주주의 순이익과 유사한 패턴을 보입니다. 2020년 4572백만 달러에서 2021년 6104백만 달러로 증가한 후, 2022년 6025백만 달러, 2023년 5987백만 달러를 거쳐 2024년에는 6086백만 달러로 소폭 증가했습니다. 조정 주주 순이익은 주주 순이익과 거의 동일한 수준을 유지하고 있습니다.

주주 자본은 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 2020년 33199백만 달러에서 2024년 41315백만 달러로 증가했습니다. 이러한 증가는 회사의 장기적인 성장과 자본 축적을 나타냅니다.

조정된 주주 자본 또한 증가 추세를 보이지만, 변동성이 더 큽니다. 2020년 11508백만 달러에서 2023년 13989백만 달러로 크게 증가했지만, 2024년에는 13038백만 달러로 감소했습니다. 이러한 변동성은 특정 회계 조정이나 자본 거래의 영향을 반영할 수 있습니다.

자기자본이익률(ROE)은 2021년 16.93%로 최고점을 기록한 후 감소하는 추세를 보입니다. 2022년 16.59%, 2023년 15.23%, 2024년 14.47%로 점진적으로 감소했습니다. 이는 순이익 증가율이 주주 자본 증가율보다 낮아졌음을 시사합니다.

자기자본비율(조정)은 2021년 51.59%로 최고점을 기록한 후 2023년 42.8%로 감소했지만, 2024년에는 46.68%로 소폭 반등했습니다. 이 비율은 회사의 재무 건전성을 나타내는 지표로, 조정된 주주 자본이 총 자산에서 차지하는 비율을 의미합니다. 전반적으로 안정적인 수준을 유지하고 있습니다.

최근 몇 년간 주주의 순이익은 전반적으로 증가하는 추세를 보이다가 안정화되는 모습을 보였습니다. 2020년 4572백만 달러에서 2021년 6104백만 달러로 크게 증가했지만, 이후 2022년 6025백만 달러, 2023년 5987백만 달러, 2024년 5980백만 달러로 소폭 감소하거나 정체되었습니다.

조정 주주 순이익은 주주의 순이익과 유사한 추세를 나타냈습니다. 2020년 4572백만 달러에서 2021년 6104백만 달러로 증가한 후, 2022년 6025백만 달러, 2023년 5987백만 달러를 거쳐 2024년에는 6086백만 달러로 소폭 증가했습니다.

총 자산은 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 86615백만 달러에서 2021년 97460백만 달러, 2022년 102772백만 달러, 2023년 108928백만 달러, 2024년 116889백만 달러로 지속적으로 증가했습니다.

조정된 총 자산 역시 총 자산과 유사한 증가 추세를 보였습니다. 2020년 64924백만 달러에서 2021년 73232백만 달러, 2022년 78389백만 달러, 2023년 83611백만 달러, 2024년 88612백만 달러로 증가했습니다.

자산수익률(ROE) 비율은 2020년 5.28%에서 2021년 6.26%로 증가한 후, 2022년 5.86%, 2023년 5.5%, 2024년 5.12%로 감소하는 추세를 보였습니다.

조정된 자산수익률(ROE) 비율은 일반 ROE 비율과 유사한 추세를 보였지만, 전반적으로 더 높은 수치를 나타냈습니다. 2020년 7.04%에서 2021년 8.34%로 증가한 후, 2022년 7.69%, 2023년 7.16%, 2024년 6.87%로 감소했습니다.

주요 관찰 사항

수익은 2021년까지 증가했지만 이후 안정화되었습니다. 자산은 꾸준히 증가하고 있지만, 수익 증가율에 비해 자산 증가율이 더 높습니다. ROE 비율은 전반적으로 감소하는 추세를 보이고 있습니다.