Cigna Group (NYSE:CI)

제공된 재무 데이터에 따르면, 총 자산 회전율은 2020년부터 2024년까지 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 1.02에서 시작하여 1.58로 상승했으며, 조정된 총 자산 회전율 또한 유사한 패턴을 나타냅니다. 이는 자산 활용 효율성이 개선되었음을 시사합니다.

주주 자본 대비 부채 비율은 2020년 0.65에서 2023년 0.67로 소폭 증가한 후 2024년 0.78로 상승했습니다. 조정된 주주 자본 대비 부채 비율 역시 비슷한 추세를 보이며, 이는 부채 수준이 주주 자본에 비해 상대적으로 증가했음을 의미합니다. 총자본비율 대비 부채비율은 0.4에서 0.44로 소폭 상승했으며, 조정된 총자본비율은 0.36에서 0.4로 증가했습니다.

재무 레버리지 비율은 2020년 3.09에서 2024년 3.8로 증가했습니다. 조정된 재무 레버리지 비율 또한 2.62에서 3.27로 상승하여, 전반적으로 레버리지 수준이 높아지고 있음을 나타냅니다.

순이익률은 2020년 5.31%에서 2024년 1.4%로 감소하는 뚜렷한 하락세를 보입니다. 조정된 순이익률 역시 유사한 감소세를 나타냅니다. 이는 수익성이 악화되었음을 시사합니다.

자기자본이익률(ROE)은 2020년 16.81%에서 2024년 8.37%로 감소했습니다. 조정된 자기자본이익률 또한 13.77%에서 6.77%로 감소하여, 자기자본을 활용한 수익 창출 능력이 저하되었음을 보여줍니다.

자산수익률(ROA) 비율은 2020년 5.44%에서 2024년 2.2%로 감소했습니다. 조정된 자산수익률(ROA) 비율 또한 5.25%에서 2.07%로 감소하여, 자산을 활용한 수익 창출 효율성이 감소했음을 나타냅니다.

총 자산 회전율

자산 활용 효율성을 나타내는 지표로, 증가 추세는 긍정적입니다.

주주 자본 대비 부채 비율

부채 수준을 나타내는 지표로, 증가 추세는 재무 위험 증가를 의미할 수 있습니다.

순이익률

수익성을 나타내는 지표로, 감소 추세는 수익성 악화를 의미합니다.

자기자본이익률(ROE)

자기자본을 활용한 수익 창출 능력을 나타내는 지표로, 감소 추세는 투자 효율성 저하를 의미합니다.

자산수익률(ROA)

자산을 활용한 수익 창출 효율성을 나타내는 지표로, 감소 추세는 자산 활용도 저하를 의미합니다.

최근 몇 년간 외부 고객으로부터의 매출은 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 12월 31일에 159,157백만 달러였던 매출은 2024년 12월 31일에 246,148백만 달러로 증가했습니다. 특히 2023년과 2024년 사이에 매출 증가폭이 두드러지게 나타났습니다.

총 자산은 2020년 155,451백만 달러에서 2022년 143,932백만 달러로 감소했다가 이후 2023년 152,761백만 달러, 2024년 155,881백만 달러로 다시 증가하는 모습을 보였습니다. 전반적으로 자산 규모는 비교적 안정적인 수준을 유지하고 있습니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2020년 1.02에서 2024년 1.58로 꾸준히 증가했습니다. 이는 자산을 효율적으로 활용하여 매출을 창출하는 능력이 개선되었음을 시사합니다. 특히 2023년과 2024년 사이에 회전율 증가폭이 컸습니다.

조정된 총 자산은 총 자산과 유사한 추세를 보였습니다. 2020년 155,451백만 달러에서 2022년 143,932백만 달러로 감소했다가 2024년 154,988백만 달러로 증가했습니다.

총 자산 회전율(조정)

조정된 총 자산 회전율은 총 자산 회전율과 거의 동일한 패턴을 보였습니다. 2020년 1.02에서 2024년 1.59로 증가했으며, 이는 조정된 자산의 활용 효율성 또한 개선되었음을 나타냅니다. 2023년과 2024년 사이의 증가폭이 두드러집니다.

전반적으로 매출은 지속적으로 증가하고 있으며, 자산 회전율 또한 개선되고 있습니다. 이는 전반적인 재무 건전성이 양호해지고 있음을 시사합니다. 다만, 자산 규모는 변동성이 존재하며, 향후 추이에 대한 지속적인 관찰이 필요합니다.

제공된 재무 데이터는 2020년부터 2024년까지의 재무 건전성 추세를 보여줍니다. 총 부채는 2020년 32919백만 달러에서 2024년 31972백만 달러로 변동했습니다. 2021년에는 소폭 증가했지만, 이후 2022년과 2023년에 감소세를 보이다가 2024년에 다시 증가했습니다.

주주 자본은 2020년 50321백만 달러에서 2024년 41033백만 달러로 전반적으로 감소하는 추세를 보였습니다. 2021년과 2022년에는 상당한 감소가 있었고, 2023년에는 소폭 반등했지만 2024년에는 다시 감소했습니다.

주주 자본 대비 부채 비율

주주 자본 대비 부채 비율은 2020년 0.65에서 2021년 0.71로 증가했습니다. 이후 2022년 0.69, 2023년 0.67로 감소하는 추세를 보이다가 2024년에는 0.78로 다시 상승했습니다. 이는 부채가 주주 자본에 비해 상대적으로 증가했음을 시사합니다.

조정된 총 부채는 2020년 33562백만 달러에서 2024년 31972백만 달러로 변동했습니다. 총 부채와 유사하게 2021년에는 증가했지만, 이후 2022년과 2023년에 감소세를 보이다가 2024년에 다시 증가했습니다.

조정된 총 자본은 2020년 59325백만 달러에서 2024년 47325백만 달러로 전반적으로 감소하는 추세를 보였습니다. 주주 자본과 마찬가지로 2021년과 2022년에 상당한 감소가 있었고, 2023년에는 소폭 반등했지만 2024년에는 다시 감소했습니다.

주주 자본 대비 부채 비율(조정)

주주 자본 대비 부채 비율(조정)은 2020년 0.57에서 2021년 0.62로 증가했습니다. 이후 2022년 0.6, 2023년 0.6으로 감소하는 추세를 보이다가 2024년에는 0.68로 다시 상승했습니다. 이는 조정된 부채가 조정된 자본에 비해 상대적으로 증가했음을 시사합니다.

전반적으로, 주주 자본은 감소하는 추세를 보이고 부채는 변동성을 보이며, 주주 자본 대비 부채 비율은 2024년에 증가했습니다. 이러한 추세는 재무 위험이 증가할 수 있음을 시사하며, 추가적인 분석이 필요합니다.

제공된 재무 데이터는 2020년부터 2024년까지의 재무적 추세를 보여줍니다. 총 부채는 2020년 32919백만 달러에서 2024년 31972백만 달러로 변동했습니다. 2021년에는 소폭 증가했지만, 이후 2022년과 2023년에 감소하는 추세를 보였습니다. 2024년에는 다시 소폭 증가했습니다.

총 자본금은 2020년 83240백만 달러에서 2024년 73005백만 달러로 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다. 2021년에도 감소했지만, 2023년에는 소폭 증가했습니다. 하지만 2024년에는 다시 감소했습니다.

총자본비율 대비 부채비율

이 비율은 2020년 0.4에서 2021년 0.42로 증가한 후, 2022년 0.41로 감소했습니다. 2023년에는 다시 0.4로 감소했지만, 2024년에는 0.44로 증가했습니다. 이는 부채가 자본에 비해 상대적으로 증가했음을 나타냅니다.

조정된 총 부채는 2020년 33562백만 달러에서 2024년 31972백만 달러로 변동했습니다. 2021년에는 증가했지만, 이후 2022년과 2023년에 감소하는 추세를 보였습니다. 2024년에는 다시 소폭 증가했습니다. 조정된 총 부채의 추세는 총 부채의 추세와 유사합니다.

조정된 총 자본금은 2020년 92887백만 달러에서 2024년 79297백만 달러로 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다. 2021년에도 감소했지만, 2023년에는 소폭 증가했습니다. 하지만 2024년에는 다시 감소했습니다. 조정된 총 자본금의 추세는 총 자본금의 추세와 유사합니다.

총자본비율(조정)

이 비율은 2020년 0.36에서 2021년 0.38로 증가한 후, 2022년과 2023년에는 0.37로 유지되었습니다. 2024년에는 0.4로 증가했습니다. 이는 조정된 자본이 조정된 부채에 비해 상대적으로 증가했음을 나타냅니다.

전반적으로, 총 부채와 총 자본금은 모두 변동성을 보였지만, 총 자본금은 전반적으로 감소하는 추세를 보였습니다. 부채비율은 변동했지만, 조정된 총자본비율은 2024년에 증가하여 자본 구조가 개선되었음을 시사합니다.

제공된 재무 데이터에 따르면, 총 자산은 2020년부터 2024년까지 전반적으로 안정적인 추세를 보입니다. 2021년에는 소폭 감소했으나, 이후 2023년까지 증가세를 보였고, 2024년에는 다시 증가하여 1558억 8100만 달러에 도달했습니다.

주주 자본은 2020년부터 2022년까지 지속적으로 감소했습니다. 2023년에는 소폭 반등했으나, 2024년에는 다시 감소하여 410억 3300만 달러를 기록했습니다. 이러한 감소 추세는 자본 구조에 변화가 있음을 시사합니다.

재무 레버리지 비율은 2020년 3.09에서 2024년 3.8로 꾸준히 증가했습니다. 이는 부채를 활용한 자산 확장이 이루어지고 있음을 나타냅니다. 레버리지 비율의 증가는 재무 위험을 증가시킬 수 있으므로 주의 깊은 모니터링이 필요합니다.

조정된 총 자산은 총 자산과 유사한 추세를 보이며, 2024년에는 1549억 8800만 달러를 기록했습니다. 조정된 총 자본은 주주 자본과 마찬가지로 2020년부터 2022년까지 감소세를 보이다가 2023년에 정체되었고, 2024년에는 감소하여 473억 2500만 달러에 도달했습니다.

조정된 재무 레버리지 비율 또한 2020년 2.62에서 2024년 3.27로 증가했습니다. 이는 조정된 자본 구조를 고려했을 때도 부채 활용도가 높아지고 있음을 의미합니다. 조정된 레버리지 비율의 증가는 재무 건전성에 대한 추가적인 분석을 요구합니다.

주요 관찰 사항

총 자산은 비교적 안정적이지만, 주주 자본 및 조정된 총 자본은 감소 추세에 있습니다.

레버리지 분석

재무 레버리지 비율과 조정된 재무 레버리지 비율 모두 증가하여 부채 의존도가 높아지고 있음을 시사합니다.

종합 평가

전반적으로 자산 규모는 유지되고 있지만, 자본 구조의 변화와 레버리지 증가 추세는 잠재적인 재무 위험을 내포하고 있습니다.

최근 5년간의 재무 데이터 분석 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.

주주의 순이익

2020년 84억 5,800만 달러에서 2021년 53억 6,500만 달러로 감소했습니다. 이후 2022년에는 66억 6,800만 달러로 증가했지만, 2023년에는 다시 51억 6,400만 달러로 감소하는 변동성을 보였습니다. 2024년에는 34억 3,400만 달러로 더욱 감소했습니다.

외부 고객으로부터의 매출

매출은 2020년 1,591억 5,700만 달러에서 2024년 2,461억 4,800만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 특히 2023년과 2024년의 증가폭이 두드러지게 나타났습니다.

순이익률(Net Profit Margin Ratio)

순이익률은 2020년 5.31%에서 2021년 3.11%로 크게 감소했습니다. 2022년에는 3.72%로 소폭 반등했지만, 2023년 2.66%, 2024년 1.4%로 지속적으로 감소하는 추세를 보였습니다. 매출 증가에도 불구하고 순이익률 감소는 수익성 악화를 시사합니다.

조정된 순이익

조정된 순이익은 2020년 81억 6,700만 달러에서 2021년 51억 4,400만 달러로 감소했습니다. 2022년에는 57억 5,100만 달러로 증가했지만, 2023년에는 35억 700만 달러, 2024년에는 32억 600만 달러로 감소했습니다.

순이익률(조정)

조정된 순이익률 또한 2020년 5.13%에서 2021년 2.98%로 감소한 후, 2022년 3.21%, 2023년 1.81%, 2024년 1.3%로 지속적인 감소세를 보였습니다. 이는 조정된 순이익의 감소와 더불어 매출 증가폭에 비해 순이익 증가폭이 상대적으로 작다는 것을 의미합니다.

전반적으로 매출은 꾸준히 증가하고 있지만, 순이익과 조정된 순이익은 감소하고 있으며, 순이익률 또한 지속적으로 하락하고 있습니다. 이는 비용 증가, 경쟁 심화, 또는 기타 요인으로 인해 수익성이 악화되고 있음을 나타낼 수 있습니다.

최근 5년간의 재무 데이터를 분석한 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.

주주의 순이익

주주의 순이익은 2020년 84억 5800만 달러에서 2021년 53억 6500만 달러로 감소했습니다. 이후 2022년에는 66억 6800만 달러로 증가했지만, 2023년에는 다시 51억 6400만 달러로 감소하는 변동성을 보였습니다. 2024년에는 34억 3400만 달러로 더욱 감소했습니다. 전반적으로 순이익은 감소 추세를 나타내고 있습니다.

주주 자본

주주 자본은 2020년 5만 321억 달러에서 2021년 4만 7112억 달러로 감소했습니다. 2022년에는 4만 4872억 달러로 추가 감소했지만, 2023년에는 4만 6223억 달러로 소폭 증가했습니다. 2024년에는 4만 1033억 달러로 감소하여 전반적으로 감소 추세를 보이고 있습니다.

자기자본이익률(ROE)

자기자본이익률(ROE)은 2020년 16.81%에서 2021년 11.39%로 크게 감소했습니다. 2022년에는 14.86%로 회복되었지만, 2023년에는 11.17%로 다시 감소했습니다. 2024년에는 8.37%로 더욱 감소하여 전반적으로 하락 추세를 나타내고 있습니다. 이는 순이익 감소와 주주 자본 감소의 복합적인 영향으로 보입니다.

조정된 순이익

조정된 순이익은 2020년 81억 6700만 달러에서 2021년 51억 4400만 달러로 감소했습니다. 2022년에는 57억 5100만 달러로 증가했지만, 2023년에는 35억 700만 달러로 감소했습니다. 2024년에는 32억 600만 달러로 소폭 감소하여 전반적으로 감소 추세를 보이고 있습니다.

조정된 총 자본

조정된 총 자본은 2020년 5만 9325억 달러에서 2021년 5만 5530억 달러로 감소했습니다. 2022년에는 5만 2702억 달러로 추가 감소했지만, 2023년에는 5만 2538억 달러로 소폭 증가했습니다. 2024년에는 4만 7325억 달러로 감소하여 전반적으로 감소 추세를 보이고 있습니다.

자기자본비율(조정)

자기자본비율(조정)은 2020년 13.77%에서 2021년 9.26%로 감소했습니다. 2022년에는 10.91%로 회복되었지만, 2023년에는 6.68%로 크게 감소했습니다. 2024년에는 6.77%로 소폭 증가했지만, 여전히 낮은 수준을 유지하고 있습니다. 이는 조정된 순이익 감소와 조정된 총 자본 감소의 영향으로 보입니다.

전반적으로, 분석 기간 동안 순이익, 주주 자본, 자기자본이익률(ROE), 조정된 순이익, 조정된 총 자본, 자기자본비율(조정) 모두 감소하거나 낮은 수준을 유지하는 경향을 보입니다. 이러한 추세는 수익성 및 자본 구조와 관련된 잠재적인 문제점을 시사할 수 있습니다.

최근 5년간의 재무 데이터를 분석한 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.

주주의 순이익

주주의 순이익은 2020년 84억 5800만 달러에서 2021년 53억 6500만 달러로 감소했습니다. 이후 2022년에는 66억 6800만 달러로 증가했지만, 2023년에는 다시 51억 6400만 달러로 감소하는 추세를 보였습니다. 2024년에는 34억 3400만 달러로 더욱 감소했습니다. 전반적으로 순이익은 감소하는 경향을 나타냅니다.

총 자산

총 자산은 2020년 15만 5451백만 달러에서 2021년 15만 4889백만 달러로 소폭 감소했습니다. 2022년에는 14만 3932백만 달러로 감소폭이 확대되었으나, 2023년에는 15만 2761백만 달러로 증가했습니다. 2024년에는 15만 5881백만 달러로 다시 증가하여, 전반적으로 변동성이 있지만 2020년 수준에 근접했습니다.

자산수익률(ROE) 비율

자산수익률(ROE) 비율은 2020년 5.44%에서 2021년 3.46%로 감소했습니다. 2022년에는 4.63%로 소폭 반등했지만, 2023년에는 3.38%로 다시 감소했습니다. 2024년에는 2.2%로 더욱 감소하여, 전반적으로 ROE 비율은 하락하는 추세를 보입니다.

조정된 순이익

조정된 순이익은 주주의 순이익과 유사한 추세를 보입니다. 2020년 81억 6700만 달러에서 2021년 51억 4400만 달러로 감소했고, 2022년에는 57억 5100만 달러로 증가했지만, 2023년에는 35억 700만 달러로 감소했습니다. 2024년에는 32억 600만 달러로 소폭 감소했습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 총 자산과 유사한 추세를 보입니다. 2020년 15만 5451백만 달러에서 2021년 15만 4889백만 달러로 소폭 감소했고, 2022년에는 14만 3932백만 달러로 감소했습니다. 2023년에는 15만 1706백만 달러로 증가했으며, 2024년에는 15만 4988백만 달러로 증가했습니다.

자산수익률(ROE) 비율(조정)

조정된 자산수익률(ROE) 비율은 주주의 순이익에 대한 ROE 비율과 유사한 추세를 보입니다. 2020년 5.25%에서 2021년 3.32%로 감소했고, 2022년에는 4%로 소폭 반등했지만, 2023년에는 2.31%로 감소했습니다. 2024년에는 2.07%로 더욱 감소하여, 전반적으로 조정된 ROE 비율 또한 하락하는 추세를 보입니다.

전반적으로, 순이익과 ROE 비율은 감소하는 반면, 총 자산은 변동성을 보이며 2020년 수준에 근접하는 경향을 나타냅니다. 조정된 순이익과 조정된 ROE 비율 또한 유사한 추세를 보입니다.