Elevance Health Inc. (NYSE:ELV)

총 자산 회전율은 2020년 1.39에서 2023년 1.56으로 증가하는 추세를 보이다가 2024년에는 1.5로 소폭 감소했습니다. 조정된 총 자산 회전율 역시 유사한 패턴을 나타내며, 2020년 1.39에서 2023년 1.55로 증가 후 2024년 1.48로 감소했습니다.

현재 유동성 비율은 2020년 1.55에서 2022년 1.40으로 감소한 후 2023년 1.44, 2024년 1.45로 소폭 상승했습니다. 조정된 현재 유동성 비율 또한 유사한 추세를 보이며, 2020년 1.57에서 2022년 1.43으로 감소 후 2023년 1.47, 2024년 1.49로 소폭 상승했습니다.

주주 자본 대비 부채 비율은 2020년 0.60에서 2022년 0.66으로 증가한 후 2023년 0.64로 감소했으며, 2024년에는 0.76으로 다시 증가했습니다. 조정된 주주 자본 대비 부채 비율 역시 유사한 패턴을 보이며, 2020년 0.59에서 2022년 0.64로 증가 후 2023년 0.61로 감소, 2024년 0.71로 증가했습니다.

총 자본 비율 대비 부채 비율은 2020년 0.38에서 2022년 0.40으로 증가한 후 2023년 0.39로 감소했으며, 2024년에는 0.43으로 다시 증가했습니다. 조정된 총 자본 비율은 2020년 0.37에서 2022년 0.39로 증가 후 2023년 0.38로 감소, 2024년 0.42로 증가했습니다.

재무 레버리지 비율은 2020년 2.61에서 2022년 2.83으로 증가한 후 2023년 2.77로 감소했으며, 2024년에는 2.83으로 다시 증가했습니다. 조정된 재무 레버리지 비율 역시 유사한 패턴을 보이며, 2020년 2.44에서 2022년 2.64로 증가 후 2023년 2.59로 감소, 2024년 2.63으로 증가했습니다.

순이익률은 2020년 3.78%에서 2021년 4.46%로 증가한 후 2022년 3.87%, 2023년 3.52%, 2024년 3.41%로 감소하는 추세를 보였습니다. 조정된 순이익률 역시 유사한 패턴을 나타내며, 2020년 3.76%에서 2021년 4.53%로 증가 후 2022년 2.44%, 2023년 3.96%, 2024년 3.54%로 감소했습니다.

자기자본이익률(ROE)은 2020년 13.77%에서 2021년 16.93%로 증가한 후 2022년 16.59%, 2023년 15.23%, 2024년 14.47%로 감소하는 추세를 보였습니다. 조정된 자기자본이익률 역시 유사한 패턴을 나타내며, 2020년 12.69%에서 2021년 15.65%로 증가 후 2022년 9.68%, 2023년 15.91%, 2024년 13.78%로 변동했습니다.

자산수익률(ROE) 비율은 2020년 5.28%에서 2021년 6.26%로 증가한 후 2022년 5.86%, 2023년 5.50%, 2024년 5.12%로 감소하는 추세를 보였습니다. 조정된 자산수익률(ROE) 비율 역시 유사한 패턴을 나타내며, 2020년 5.21%에서 2021년 6.32%로 증가 후 2022년 3.67%, 2023년 6.13%, 2024년 5.24%로 변동했습니다.

최근 몇 년간 영업수익은 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 12월 31일에 120,808백만 달러였던 영업수익은 2024년 12월 31일에 175,204백만 달러로 증가했습니다. 이러한 증가는 전반적으로 긍정적인 성과를 나타냅니다.

총 자산 역시 지속적으로 증가했습니다. 2020년 12월 31일에 86,615백만 달러였던 총 자산은 2024년 12월 31일에 116,889백만 달러로 증가했습니다. 자산 증가는 회사의 성장과 확장 가능성을 시사합니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2020년 1.39에서 2023년 1.56으로 증가했습니다. 이는 회사가 자산을 효율적으로 활용하여 매출을 창출하고 있음을 나타냅니다. 그러나 2024년에는 1.5로 소폭 감소했습니다. 이러한 감소는 자산 증가 속도가 영업수익 증가 속도보다 빠르다는 것을 의미할 수 있습니다.

조정된 총 자산 또한 2020년 12월 31일에 87,189백만 달러에서 2024년 12월 31일에 118,366백만 달러로 증가했습니다. 조정된 총 자산의 증가는 회사의 장기적인 투자 및 자산 구조의 변화를 반영할 수 있습니다.

총 자산 회전율(조정)

조정된 총 자산 회전율은 2020년 1.39에서 2023년 1.55로 증가했습니다. 이는 조정된 자산을 활용한 매출 창출 효율성이 개선되었음을 나타냅니다. 하지만 2024년에는 1.48로 감소하여, 조정된 자산의 증가가 영업수익 증가에 미치는 영향이 상대적으로 줄어들었음을 시사합니다.

전반적으로 영업수익과 총 자산은 꾸준히 증가했지만, 총 자산 회전율과 조정된 총 자산 회전율은 2024년에 소폭 감소했습니다. 이는 자산 증가 속도가 영업수익 증가 속도보다 빠르다는 것을 의미하며, 향후 자산 활용 효율성 개선에 대한 추가적인 분석이 필요할 수 있습니다.

최근 몇 년간 유동 자산은 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 말 457억 5,100만 달러에서 2023년 말 600억 2,900만 달러로 증가했습니다. 그러나 2024년 말에는 소폭 감소하여 589억 4,200만 달러를 기록했습니다.

유동 부채 또한 2020년 말 294억 5,300만 달러에서 2023년 말 417억 9,100만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 2024년 말에는 405억 8,100만 달러로 소폭 감소했습니다.

현재 유동성 비율

현재 유동성 비율은 2020년 말 1.55에서 2022년 말 1.40으로 감소한 후 2023년 말 1.44, 2024년 말 1.45로 소폭 상승했습니다. 전반적으로 비율은 1.4에서 1.5 사이의 범위 내에서 변동했습니다.

조정된 유동 자산은 유동 자산과 유사한 추세를 보였습니다. 2020년 말 463억 2,500만 달러에서 2023년 말 612억 6,900만 달러로 증가한 후 2024년 말 606억 2,500만 달러로 소폭 감소했습니다.

현재 유동성 비율(조정)

조정된 현재 유동성 비율은 2020년 말 1.57에서 2022년 말 1.43으로 감소한 후 2023년 말 1.47, 2024년 말 1.49로 소폭 상승했습니다. 이 비율 또한 1.4에서 1.5 사이의 범위 내에서 변동했습니다.

전반적으로 유동 자산과 유동 부채는 모두 증가했지만, 유동성 비율은 상대적으로 안정적으로 유지되었습니다. 조정된 유동성 비율은 조정되지 않은 비율과 유사한 패턴을 보였습니다. 2023년 말에서 2024년 말 사이에 유동 자산과 유동 부채가 모두 소폭 감소한 반면, 유동성 비율은 소폭 증가했습니다.

제공된 재무 데이터는 2020년부터 2024년까지의 재무적 추세를 보여줍니다. 전반적으로 부채와 자본 모두 증가하는 추세를 보이며, 특히 부채 증가율이 상대적으로 높습니다.

부채 추세

총 부채는 2020년 200억 3,500만 달러에서 2024년 312억 3,200만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 증가폭은 2021년에서 2022년 사이에 10억 7,600만 달러, 2023년에서 2024년 사이에 61억 1,000만 달러로 더욱 확대되었습니다. 조정된 총 부채 역시 유사한 증가 추세를 보이며, 2020년 209억 9,200만 달러에서 2024년 320억 4,300만 달러로 증가했습니다.

자본 추세

주주 자본은 2020년 331억 9,900만 달러에서 2024년 413억 1,500만 달러로 증가했습니다. 증가율은 상대적으로 완만하며, 2022년에는 소폭 감소하는 모습을 보이기도 했습니다. 조정된 총 자본 또한 2020년 357억 9,200만 달러에서 2024년 450억 5,100만 달러로 증가했습니다.

부채 비율 추세

주주 자본 대비 부채 비율은 2020년 0.6에서 2022년 0.66으로 증가한 후 2023년에는 0.64로 소폭 감소했습니다. 그러나 2024년에는 0.76으로 다시 증가하여 부채 수준이 자본에 비해 상대적으로 높아지고 있음을 시사합니다. 조정된 주주 자본 대비 부채 비율 역시 유사한 추세를 보이며, 2020년 0.59에서 2024년 0.71로 증가했습니다.

종합적으로 볼 때, 자본 증가에도 불구하고 부채 증가율이 더 높아짐에 따라 부채 비율이 상승하고 있습니다. 이는 재무 레버리지가 증가하고 있음을 의미하며, 향후 재무 안정성에 대한 주의 깊은 모니터링이 필요할 수 있습니다.

제공된 재무 데이터는 2020년부터 2024년까지의 재무적 추세를 보여줍니다. 전반적으로 부채와 자본 모두 증가하는 추세를 보이며, 자본 증가율이 부채 증가율보다 높은 경향을 나타냅니다.

총 부채

총 부채는 2020년 200억 3,500만 달러에서 2024년 312억 3,200만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 증가폭은 2021년에서 2022년 사이에 상대적으로 완만했지만, 2023년과 2024년에 가속화되었습니다.

총 자본금

총 자본금은 2020년 532억 3,400만 달러에서 2024년 725억 4,700만 달러로 증가했습니다. 부채와 마찬가지로 자본금도 꾸준히 증가했지만, 증가율은 상대적으로 안정적인 수준을 유지했습니다.

총자본비율 대비 부채비율

총자본비율 대비 부채비율은 2020년 0.38에서 2022년 0.40으로 소폭 상승한 후 2023년 0.39로 감소했다가 2024년 0.43으로 다시 상승했습니다. 이는 부채가 자본에 비해 상대적으로 증가하고 있음을 시사합니다.

조정된 총 부채

조정된 총 부채는 2020년 209억 9,200만 달러에서 2024년 320억 4,300만 달러로 증가했습니다. 총 부채와 유사하게, 조정된 총 부채의 증가폭도 2023년과 2024년에 더욱 두드러졌습니다.

조정된 총 자본금

조정된 총 자본금은 2020년 567억 8,400만 달러에서 2024년 770억 9,400만 달러로 증가했습니다. 총 자본금과 마찬가지로 조정된 총 자본금도 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다.

총자본비율(조정)

총자본비율(조정)은 2020년 0.37에서 2022년 0.39로 상승한 후 2023년 0.38로 감소했다가 2024년 0.42로 다시 상승했습니다. 이는 조정된 부채가 조정된 자본에 비해 상대적으로 증가하고 있음을 나타냅니다.

전반적으로, 데이터는 부채와 자본 모두 증가하는 추세를 보이지만, 2023년과 2024년 사이에 부채 증가율이 자본 증가율보다 더 높은 경향을 보이고 있습니다. 이는 재무 레버리지의 증가를 의미할 수 있으며, 향후 재무 안정성에 대한 추가적인 분석이 필요할 수 있습니다.

제공된 재무 데이터를 분석한 결과, 전반적으로 자산과 자본 규모가 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다.

총 자산

총 자산은 2020년 866억 1500만 달러에서 2024년 1168억 8900만 달러로 증가했습니다. 연평균 성장률은 약 7.8%입니다. 자산 규모는 매년 꾸준히 증가했으며, 특히 2023년과 2024년에 증가폭이 두드러졌습니다.

주주 자본

주주 자본은 2020년 331억 9900만 달러에서 2024년 413억 1500만 달러로 증가했습니다. 연평균 성장률은 약 5.3%입니다. 주주 자본 역시 꾸준히 증가했지만, 총 자산 증가율보다는 낮은 수준을 유지했습니다.

재무 레버리지 비율

재무 레버리지 비율은 2020년 2.61에서 2024년 2.83으로 소폭 증가했습니다. 이는 자산에 대한 자본의 비율이 상대적으로 감소했음을 의미하며, 부채를 활용한 자산 확장이 이루어졌음을 시사합니다. 2022년에 최고점을 기록한 후 2023년에 소폭 감소했지만, 2024년에 다시 증가했습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 2020년 871억 8900만 달러에서 2024년 1183억 6600만 달러로 증가했습니다. 이는 총 자산과 유사한 증가 추세를 보이며, 연평균 성장률은 약 7.9%입니다.

조정된 총 자본

조정된 총 자본은 2020년 357억 9200만 달러에서 2024년 450억 5100만 달러로 증가했습니다. 연평균 성장률은 약 5.5%입니다. 주주 자본과 유사한 증가 추세를 보입니다.

재무 레버리지 비율(조정)

조정된 재무 레버리지 비율은 2020년 2.44에서 2024년 2.63으로 증가했습니다. 이는 조정된 자산에 대한 조정된 자본의 비율이 상대적으로 감소했음을 의미합니다. 일반적인 재무 레버리지 비율과 마찬가지로, 부채를 활용한 자산 확장이 이루어졌음을 나타냅니다. 2022년에 최고점을 기록한 후 2023년에 소폭 감소했지만, 2024년에 다시 증가했습니다.

전반적으로 자산과 자본 규모는 꾸준히 증가하고 있지만, 재무 레버리지 비율의 소폭 증가는 부채 의존도가 다소 증가했음을 시사합니다. 이러한 추세는 향후 자금 조달 및 재무 안정성에 대한 추가적인 분석을 필요로 할 수 있습니다.

최근 몇 년간 전반적인 수익 추세는 상승세를 보였습니다. 2020년 12월 31일에 120,808백만 달러였던 영업수익은 2024년 12월 31일에 175,204백만 달러로 증가했습니다. 이러한 성장은 꾸준히 이어져 왔으며, 특히 2021년과 2022년에 두드러졌습니다.

주주의 순이익은 2020년 4,572백만 달러에서 2021년 6,104백만 달러로 증가했지만, 이후 2022년 6,025백만 달러, 2023년 5,987백만 달러, 2024년 5,980백만 달러로 다소 감소하는 경향을 보였습니다. 2021년 이후 순이익은 비교적 안정적인 수준을 유지하고 있습니다.

순이익률(Net Profit Margin Ratio)

순이익률은 2020년 3.78%에서 2021년 4.46%로 개선되었으나, 이후 2022년 3.87%, 2023년 3.52%, 2024년 3.41%로 점진적으로 감소했습니다. 이는 수익 증가에도 불구하고 순이익의 증가 속도가 더디거나 감소했음을 시사합니다.

조정된 순이익은 2020년 4,541백만 달러에서 2021년 6,209백만 달러로 크게 증가했지만, 2022년에는 3,800백만 달러로 감소했습니다. 2023년에는 6,742백만 달러로 다시 증가했으며, 2024년에는 6,207백만 달러를 기록했습니다. 조정된 순이익은 주주의 순이익과 유사한 추세를 보이지만, 변동성이 더 큰 경향이 있습니다.

순이익률(조정)

조정된 순이익률은 2020년 3.76%에서 2021년 4.53%로 증가했지만, 2022년에는 2.44%로 크게 감소했습니다. 이후 2023년에는 3.96%로 회복되었고, 2024년에는 3.54%를 기록했습니다. 조정된 순이익률은 조정된 순이익의 변동성에 따라 크게 영향을 받는 것으로 보입니다.

전반적으로 영업수익은 꾸준히 증가하고 있지만, 순이익률은 감소하는 추세를 보이고 있습니다. 조정된 순이익은 변동성이 크지만, 장기적으로는 증가하는 경향을 보입니다. 이러한 추세는 비용 관리, 수익성 개선, 그리고 조정된 순이익에 영향을 미치는 일회성 항목에 대한 추가적인 분석을 필요로 합니다.

최근 몇 년간 주주의 순이익은 전반적으로 증가하는 추세를 보였으나, 2021년을 정점으로 이후에는 소폭 감소하는 경향을 나타냅니다. 2020년 4572백만 달러에서 2021년 6104백만 달러로 크게 증가했지만, 2022년에는 6025백만 달러, 2023년에는 5987백만 달러, 2024년에는 5980백만 달러로 감소했습니다. 이러한 감소폭은 상대적으로 작지만, 성장세 둔화를 시사합니다.

주주 자본은 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 2020년 33199백만 달러에서 2024년 41315백만 달러로 증가했으며, 매년 꾸준한 증가세를 유지했습니다. 이는 회사의 재무적 기반이 강화되고 있음을 나타냅니다.

자기자본이익률(ROE)은 2021년 16.93%로 최고점을 기록한 후 감소하는 추세를 보입니다. 2020년 13.77%에서 2021년 16.93%로 증가했지만, 2022년 16.59%, 2023년 15.23%, 2024년 14.47%로 점차 감소했습니다. 이는 순이익 증가율이 주주 자본 증가율보다 낮아졌음을 의미합니다.

조정된 순이익은 2020년 4541백만 달러에서 2021년 6209백만 달러로 증가했지만, 2022년에는 3800백만 달러로 크게 감소했습니다. 이후 2023년에는 6742백만 달러로 급증했고, 2024년에는 6207백만 달러로 감소했습니다. 조정된 순이익의 변동성은 회사의 수익성에 영향을 미치는 특정 요인들의 존재를 시사합니다.

조정된 총 자본은 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 2020년 35792백만 달러에서 2024년 45051백만 달러로 증가했으며, 매년 꾸준한 증가세를 유지했습니다. 이는 회사의 규모가 확대되고 있음을 나타냅니다.

자기자본비율(조정)은 변동성을 보입니다. 2020년 12.69%에서 2021년 15.65%로 증가했지만, 2022년에는 9.68%로 크게 감소했습니다. 이후 2023년에는 15.91%로 급증했고, 2024년에는 13.78%로 감소했습니다. 조정된 순이익의 변동성과 마찬가지로, 조정된 자기자본비율의 변동성은 회사의 수익성에 영향을 미치는 특정 요인들의 존재를 시사합니다.

최근 몇 년간 주주의 순이익은 전반적으로 증가하는 추세를 보였으나, 2021년 이후로는 상대적으로 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 2020년 4572백만 달러에서 2021년 6104백만 달러로 크게 증가했지만, 이후 2022년 6025백만 달러, 2023년 5987백만 달러, 2024년 5980백만 달러로 소폭의 변동을 보이며 6000백만 달러 내외에서 정체되는 모습을 나타냅니다.

총 자산은 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 2020년 86615백만 달러에서 2024년 116889백만 달러로 증가했으며, 매년 상당한 규모의 자산 성장을 보여줍니다. 이러한 자산 증가는 회사의 규모 확대를 반영하는 것으로 해석될 수 있습니다.

자산수익률(ROE) 비율은 2020년 5.28%에서 2021년 6.26%로 증가했으나, 이후 2022년 5.86%, 2023년 5.5%, 2024년 5.12%로 점진적으로 감소하는 경향을 보입니다. 이는 자산 증가율에 비해 순이익 증가율이 상대적으로 낮아졌음을 시사합니다.

조정된 순이익은 주주의 순이익과 유사한 추세를 보입니다. 2020년 4541백만 달러에서 2021년 6209백만 달러로 증가했으나, 2022년에는 3800백만 달러로 크게 감소했습니다. 이후 2023년에는 6742백만 달러로 급증했고, 2024년에는 6207백만 달러로 감소했습니다. 조정된 순이익은 회사의 핵심 사업에서 발생하는 수익성을 보다 정확하게 반영할 수 있습니다.

조정된 총 자산은 총 자산과 마찬가지로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 2020년 87189백만 달러에서 2024년 118366백만 달러로 증가했습니다. 조정된 총 자산의 증가는 회사의 장기적인 성장 전략과 관련이 있을 수 있습니다.

자산수익률(ROE) 비율(조정)은 조정된 순이익과 조정된 총 자산을 기준으로 계산됩니다. 2020년 5.21%에서 2021년 6.32%로 증가했으나, 2022년에는 3.67%로 크게 감소했습니다. 2023년에는 6.13%로 반등했고, 2024년에는 5.24%로 감소했습니다. 조정된 ROE 비율은 회사의 자산 활용 효율성을 평가하는 데 유용한 지표입니다.

주요 관찰 사항

총 자산과 조정된 총 자산은 꾸준히 증가하고 있습니다.

주주의 순이익과 조정된 순이익은 2021년 이후 안정적인 수준을 유지하고 있습니다.

ROE 비율과 조정된 ROE 비율은 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다.