보고 가능한 세그먼트 분석
UnitedHealth Group Inc. 는 4개 부문으로 운영됩니다: 유나이티드 헬스케어(UnitedHealthcare); 옵텀 건강; 옵텀 인사이트; 및 Optum Rx.
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보고 대상 부문 이익률
UnitedHealth Group Inc., 보고 가능한 부문별 이익 마진 비율
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 유나이티드 헬스케어 | |||||
| 옵텀 헬스 | |||||
| 옵텀 인사이트 | |||||
| 옵텀 Rx |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
- 전체 부문의 이익률 추세
- 2020년부터 2024년까지 관찰된 유나이티드 헬스케어의 전체 부문 이익률은 전반적으로 안정적인 수준을 유지하는 가운데, 2020년과 2021년에 높은 수치를 기록한 후 점차 하락하는 경향이 나타났다. 특히 2024년에는 2.44%로 상당히 낮아지면서 수익성의 감소가 두드러졌으며, 이는 시장 경쟁력이나 비용 구조, 또는 기타 외부 요인에 따른 변동성을 시사할 수 있다.
- 옵텀 헬스 부문이익률
- 옵텀 헬스는 2020년부터 2024년까지 전반적으로 높은 수익률을 기록해 왔다. 2020년 8.63%, 2021년 8.25%, 2022년 8.48%로 안정적인 수익성을 유지하였으며, 2023년 소폭 하락 후 2024년에는 7.37%로 소폭 회복되었다. 이러한 패턴은 이 부문의 수익성 유지와 지속적인 효율성을 보여준다.
- 옵텀 인사이트 부문이익률
- 옵텀 인사이트의 경우 2020년 25.23%로 매우 높은 수익률을 기록한 뒤, 이후 점차 감소하는 양상을 보이고 있다. 2021년 27.85%로 일시적으로 상승했으나, 2022년 24.61%, 2023년 22.54%, 2024년 16.51%로 하락하는 추세를 이어가고 있다. 이 부문은 수익성 하락이 지속되면서 경쟁 압력이나 비용 압박이 증가한 것으로 판단된다.
- 옵텀 Rx 부문이익률
- 옵텀 Rx 부문은 2020년 4.44%, 2021년 4.53%, 2022년 4.45%, 2023년 4.41%로 거의 일정한 수준을 유지하였으며, 2024년 4.38%로 미묘한 하락세를 보여주고 있다. 이러한 수익률은 비교적 안정적이지만, 전반적인 수익성은 낮은 수준을 유지하고 있음을 알 수 있다.
보고 대상 부문 이익률: 유나이티드 헬스케어
UnitedHealth Group Inc.; 유나이티드 헬스케어(UnitedHealthcare); 세그먼트 이익 마진 비율 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 소득세 차감 전 소득 | |||||
| 투자 및 기타 수입을 포함한 수익 | |||||
| 보고 대상 부문 수익성 비율 | |||||
| 보고 대상 부문 이익률1 | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
보고 대상 부문 이익률 = 100 × 소득세 차감 전 소득 ÷ 투자 및 기타 수입을 포함한 수익
= 100 × ÷ =
- 소득세 차감 전 소득
- 2020년부터 2024년까지 소득세 차감 전 소득은 전반적으로 증가하는 추세를 보였다. 2020년 약 1조 2,359백만 달러에서 2023년에는 1조 6,415백만 달러로 최고치를 기록하며 증가세를 유지하였다. 그러나 2024년에는 약 7,274백만 달러로 다시 크게 감소하는 모습을 보였으며, 이는 전년 대비 상당한 하락을 의미한다. 이러한 변화는 회사의 영업성과 또는 일회성 요인에 따른 변동성을 시사한다.
- 투자 및 기타 수입을 포함한 수익
- 이 항목은 2020년부터 2024년까지 지속적으로 성장하였다. 2020년 약 200,875백만 달러에서 2024년에는 298,208백만 달러로 증가하며, 연평균 성장률이 유지되고 있음을 보여준다. 이는 회사의 전반적인 수익 활동이 확대되고 있으며, 투자 및 기타 수입이 안정적으로 기여를 하고 있음을 의미한다. 특히, 2021년부터 2024년까지 지속적인 상승세를 보여, 사업 다각화 또는 투자 성과가 긍정적임을 시사한다.
- 보고 대상 부문 이익률
- 이익률은 2020년 6.15%에서 2021년 5.37%로 하락하였으며, 이후 2022년 5.76%, 2023년 5.83%로 점진적으로 회복하는 모습을 보였다. 그러나 2024년에는 2.44%로 급격히 하락하였다. 이는 수익성 측면에서 부문별 또는 전반적 이익률이 감소하는 경향을 보여주며, 일부 요인으로 인해 수익성 유지가 어려워지고 있음을 시사한다. 특히, 2024년의 큰 폭 하락은 비용 증가, 가격 압박, 또는 기타 경영상의 변화와 관련이 있을 수 있다. 이에 따라, 회사는 수익성 개선을 위한 전략적 조정이 필요하다고 볼 수 있다.
보고 대상 부문 이익률: 옵텀헬스
UnitedHealth Group Inc.; 옵텀 헬스; 세그먼트 이익 마진 비율 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 소득세 차감 전 소득 | |||||
| 투자 및 기타 수입을 포함한 수익 | |||||
| 보고 대상 부문 수익성 비율 | |||||
| 보고 대상 부문 이익률1 | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
보고 대상 부문 이익률 = 100 × 소득세 차감 전 소득 ÷ 투자 및 기타 수입을 포함한 수익
= 100 × ÷ =
- 수익성 및 매출 흐름
-
전반적으로, 회사의 총 수익은 2020년부터 2024년까지 지속적으로 증가하는 추세를 보이고 있다. 2020년 39,808백만 달러에서 2024년 105,358백만 달러로 약 164%의 성장률을 기록하며, 수익 증대가 지속되고 있음을 시사한다. 특히 2021년부터 2024년까지 연평균 증가율이 매우 높아 연속적인 매출 성장세가 유지되고 있음을 알 수 있다.
반면, 소득세 차감 전 소득 역시 꾸준히 상승하고 있으며, 2020년 3,434백만 달러에서 2024년 7,770백만 달러에 이르렀다. 이는 수익과 병행하는 성장세를 보여 주며, 세전 이익률은 대체로 안정적인 수준을 유지하고 있다.
- 이익률 분석
-
보고 대상 부문 이익률은 2020년 8.63%에서 2023년 6.88%까지 하락하였다가 2024년에는 7.37%로 소폭 회복하는 모습을 보이고 있다. 전반적으로, 이익률은 일관되게 하락하는 추세를 보여 왔으며, 이는 수익 증대 대비 비용 증가 또는 기타 운용 비용의 영향을 반영할 수 있다.
이익률의 변동은 수익 원가 구조 또는 운영 효율성에 영향을 미쳤음을 시사할 수 있으며, 향후 경영 전략에서 이 부분에 대한 추가 분석이 필요할 수 있다.
보고 대상 부문 이익률: 옵텀 인사이트
UnitedHealth Group Inc.; 옵텀 인사이트; 세그먼트 이익 마진 비율 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 소득세 차감 전 소득 | |||||
| 투자 및 기타 수입을 포함한 수익 | |||||
| 보고 대상 부문 수익성 비율 | |||||
| 보고 대상 부문 이익률1 | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
보고 대상 부문 이익률 = 100 × 소득세 차감 전 소득 ÷ 투자 및 기타 수입을 포함한 수익
= 100 × ÷ =
- 수익 총액 및 성장 패턴
- 2020년부터 2024년까지의 기간 동안, 투자 및 기타 수입을 포함한 총 수익은 꾸준히 증가하는 추세를 보이고 있습니다. 2020년에는 약 10,802백만 달러이던 수익이 2021년에 12,199백만 달러로 증가하였으며, 이후 2022년에는 14,581백만 달러로 계속 성장하였습니다. 2023년에는 18,932백만 달러로 정점을 찍었으며, 이후 2024년 말에는 약 18,757백만 달러로 약간 감소하는 모습을 보입니다. 전반적으로 수익은 지속적인 성장세를 보여주었으며, 2023년에 최고치를 기록한 후 소폭 감소하는 패턴이 관찰됩니다.
- 소득세 차감 전 소득
- 2020년부터 2024년까지 소득세 차감 전 소득은 전반적으로 증가하는 경향을 유지하고 있습니다. 2020년 2,725백만 달러에서 2021년 3,398백만 달러로 성장했고, 2022년에는 3,588백만 달러로 소폭 증가하였으며, 이후 2023년에는 4,268백만 달러로 크게 증가하였습니다. 2024년에는 3,097백만 달러로 다소 하락하는 모습을 나타내고 있으나, 전반적으로는 2020년보다 높은 수준을 유지하고 있습니다. 이는 수익과 함께 소득 수준도 상승하는 흐름을 반영하고 있습니다.
- 보고 대상 부문 이익률
- 이익률은 2020년 25.23%에서 2021년 27.85%로 상승하였으나, 이후 2022년에는 24.61%, 2023년에는 22.54%로 점차 감소하는 추세를 보이고 있습니다. 2024년에는 16.51%로 상당히 낮아졌으며, 이는 수익 증가에도 불구하고 이익률이 하락하는 경향을 보여줍니다. 이러한 감소는 비용 구조의 변화 또는 수익성의 압박이 있었음을 암시할 수 있으며, 수익은 여전히 성장하는 가운데 이익률은 축소되고 있는 것으로 해석됩니다.
- 종합적 관찰
- 전반적으로, 해당 기간 동안 수익은 지속적인 성장세를 유지하고 있으며, 소득 및 수익 상세 항목들도 평균 이상으로 상승하는 모습을 보여줍니다. 그러나 이익률은 꾸준히 낮아지고 있어 수익성 측면에서는 일부 압박 또는 비용 압증이 발생한 것으로 보입니다. 이러한 패턴은 수익 증가는 기업의 성장세를 반영하나, 수익성 유지에 대한 도전 과제도 동시에 드러내는 것으로 해석될 수 있습니다.
보고 대상 부문 이익률: 옵텀 Rx
UnitedHealth Group Inc.; 옵텀 Rx; 세그먼트 이익 마진 비율 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 소득세 차감 전 소득 | |||||
| 투자 및 기타 수입을 포함한 수익 | |||||
| 보고 대상 부문 수익성 비율 | |||||
| 보고 대상 부문 이익률1 | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
보고 대상 부문 이익률 = 100 × 소득세 차감 전 소득 ÷ 투자 및 기타 수입을 포함한 수익
= 100 × ÷ =
- 소득세 차감 전 소득
- 2020년부터 2024년까지 소득세 차감 전 수익이 꾸준히 증가하는 추세를 보이고 있다. 2020년 3,887백만 달러에서 2024년 5,836백만 달러로, 약 50% 이상 증가했으며, 연평균 증가율은 안정적인 성장세를 시사한다. 이러한 상승은 영업 활동의 성과 향상 또는 수익 구조의 개선을 반영할 수 있다.
- 투자 및 기타 수입을 포함한 수익
- 해당 수익은 2020년 87,498백만 달러에서 2024년 133,231백만 달러로 지속적으로 상승하였다. 연평균 약 13% 이상의 성장률을 기록하며, 수익 증대가 순수 영업이익뿐만 아니라 투자 수익 등 다각적인 수익원 확대에 힘입은 것으로 판단된다. 이러한 증가는 회사의 전반적인 재무 건전성과 성장 기대를 뒷받침한다.
- 보고 대상 부문 이익률
- 이익률은 2020년 4.44%에서 2024년 4.38%로 미묘하게 하락하는 경향을 보이고 있다. 전반적으로는 안정된 수준을 유지하고 있으나, 약간의 축소는 비용 압력 또는 영업 효율성의 변화와 관련이 있을 수 있다. 그러나 이익률의 유지 수준은 수익 규모 증대와 함께 회사의 수익성 유지 능력을 나타낸다.
보고 대상 부문 자산 수익률
UnitedHealth Group Inc., 보고 가능한 부문별 자산 수익률 비율
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 유나이티드 헬스케어 | |||||
| 옵텀 헬스 | |||||
| 옵텀 인사이트 | |||||
| 옵텀 Rx |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
전체적으로 보았을 때, 2020년부터 2024년까지 각 세그먼트의 자산 수익률은 서로 다른 양상을 나타내고 있다. 유나이티드 헬스케어의 전체 세그먼트 중 가장 높은 수익률을 기록했던 해는 2022년으로, 13.43%의 수익률이 관찰되었다. 하지만 2023년과 2024년에는 수익률이 각각 6.11%, 6.11%로 급감하는 경향을 보이고 있어, 이 기간 동안 세그먼트 성과의 하락이 두드러지게 나타났다.
옵텀 헬스 세그먼트는 전반적으로 안정된 수익률 패턴을 보이고 있는데, 2020년부터 2024년까지 6.59%에서 8.05%까지 범위 내에서 변동하였다. 2022년에는 8.75%로 정점에 이른 후 다소 하락하는 모습이지만, 전반적으로 견조한 성과를 유지하고 있다. 이는 해당 세그먼트의 수익성이 비교적 안정적임을 시사한다.
옵텀 인사이트 세그먼트는 2021년과 2022년 각각 20.14%, 11.54%로 상당한 수익률을 기록하며 강한 성장을 보여 주었다. 그러나 이후인 2023년과 2024년에는 각각 12.49%, 8.99%로 하락하는 추세를 보여주며, 성과의 축소와 수익률의 저하가 관찰된다. 이는 성장 피크 이후 일부 조정이 이루어진 것으로 해석할 수 있다.
옵텀 Rx 세그먼트는 2020년 9.9%에서 2021년 10.29%로 약간 증가한 후, 이후에는 2022년 9.34%, 2023년 9.98%, 2024년 9.88%로 비교적 일정한 수익률 범위 내에서 유지되고 있다. 이 세그먼트는 상당히 안정적인 수익률을 보여주며, 변화폭이 크지 않음을 알 수 있다.
보고 대상 부문 자산 수익률: 유나이티드 헬스케어
UnitedHealth Group Inc.; 유나이티드 헬스케어(UnitedHealthcare); 세그먼트 자산수익률률 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 소득세 차감 전 소득 | |||||
| 총 자산 | |||||
| 보고 대상 부문 수익성 비율 | |||||
| 보고 대상 부문 자산 수익률1 | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
보고 대상 부문 자산 수익률 = 100 × 소득세 차감 전 소득 ÷ 총 자산
= 100 × ÷ =
- 총 자산의 변화 추이
- 2020년부터 2024년까지 총 자산은 꾸준히 증가하는 경향을 보였습니다. 2020년에는 약 98조 2,929억 달러였던 자산이 2024년에는 약 119조 달러로 증가하여, 기간 동안 전반적인 자산 규모의 확장이 이루어졌음을 시사합니다. 특히 2021년과 2022년 사이에 비약적인 성장세를 기록하며, 그 이후에도 지속적인 자산 증가가 관찰됩니다.
- 소득세 차감 전 소득의 추이
- 2020년의 소득은 약 1,235억 9,000만 달러였으며, 2021년 약 1,197억 5,000만 달러로 소폭 감소하였으나, 이후 2022년에는 1,437억 9,000만 달러로 다시 증가하는 모습을 보입니다. 2023년에는 약 1,641억 5,000만 달러로 최고치를 기록하였으며, 2024년에는 약 727억 4,000만 달러로 큰 폭으로 하락하였습니다. 이러한 변화는 일정 기간 동안 수익 규모의 변동성을 보여주며, 2024년의 급락은 외부 또는 내부 환경의 변화에 기인할 수 있습니다.
- 보고 대상 부문 자산 수익률
- 이 수익률은 기간 내 변동이 크며, 2020년 12.58%에서 2021년 11.63%로 감소한 이후 2022년에는 13.43%로 다시 상승합니다. 2023년에는 14.8%로 최고치를 기록하며, 자산 효율성이 향상된 모습을 보여줍니다. 그러나 2024년에는 6.11%로 급감하여 수익률이 대폭 낮아졌음을 알 수 있습니다. 이는 수익률의 큰 변동을 반영하며, 수익성 측면에서 보완이 필요할 수 있음을 시사합니다.
보고 대상 부문 자산 수익률: 옵텀헬스
UnitedHealth Group Inc.; 옵텀 헬스; 세그먼트 자산수익률률 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 소득세 차감 전 소득 | |||||
| 총 자산 | |||||
| 보고 대상 부문 수익성 비율 | |||||
| 보고 대상 부문 자산 수익률1 | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
보고 대상 부문 자산 수익률 = 100 × 소득세 차감 전 소득 ÷ 총 자산
= 100 × ÷ =
- 전체적인 수익성의 증가 추세
- 2020년부터 2024년까지 소득세 차감 전 소득은 지속적으로 상승하는 모습을 보이고 있다. 2020년 3,434백만 달러에서 2024년 7,770백만 달러로 증가했으며, 주기적인 성장을 보여 준다. 이러한 증가는 매출이나 영업이익의 성장에 따른 것으로 보이며, 회사의 수익창출 능력이 꾸준히 향상되고 있음을 시사한다.
- 자산 규모의 꾸준한 확대
- 총 자산은 2020년 5만2073백만 달러에서 2024년 9만6472백만 달러로 상당히 늘어났다. 2021년과 2022년에 비해서도 지속적인 증가 추세를 보이며, 자산 규모의 확대로 인해 재무 구조가 안정되고 성장 잠재력이 높아지고 있음을 암시한다.
- 수익률의 변동과 안정성
- 보고 대상 부문의 자산 수익률은 2020년 6.59%에서 2022년 8.75%로 상승했으며, 이후 2023년 7.34%로 다소 하락했지만, 2024년에는 8.05%로 다시 회복하는 모습을 보이고 있다. 이러한 변화는 회사의 자산 활용 효율성과 수익성 측면에서 단기적 변동성을 보이나, 전반적으로는 수익률이 안정적이거나 개선되는 방향임을 나타낸다.
- 종합적 관점
- 전반적으로, 이 기간 동안 회사는 매출과 자산 측면에서 꾸준한 성장세를 유지하고 있으며, 수익성 역시 상승하는 추세를 보이고 있다. 자산의 증가는 회사의 시장 지위와 운영 규모를 확장하는 데 기여하며, 수익률의 회복은 효율적 자산 활용과 관련된 긍정적 신호로 해석할 수 있다. 전체적으로, 재무상태는 안정적이고 성장 잠재력을 갖춘 것으로 평가할 수 있다.
보고 대상 부문 자산 수익률: 옵텀 인사이트
UnitedHealth Group Inc.; 옵텀 인사이트; 세그먼트 자산수익률률 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 소득세 차감 전 소득 | |||||
| 총 자산 | |||||
| 보고 대상 부문 수익성 비율 | |||||
| 보고 대상 부문 자산 수익률1 | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
보고 대상 부문 자산 수익률 = 100 × 소득세 차감 전 소득 ÷ 총 자산
= 100 × ÷ =
- 소득세 차감 전 소득
- 2020년부터 2023년까지 수치는 꾸준한 증가세를 보여 왔으며, 2023년에는 2022년에 비해 큰 폭으로 상승하였음을 알 수 있다. 그러나 2024년에는 다시 감소하는 경향을 보여 2023년의 최고점 이후 다소 둔화 또는 감소세를 나타내고 있음을 시사한다. 전체적으로 수익의 흐름은 호전되었으나, 2024년에는 일부 하락 요인 또는 수익 안정성의 이동이 존재할 가능성을 고려할 수 있다.
- 총 자산
- 2020년부터 2022년까지 급격한 성장세를 기록하였으며, 특히 2022년에는 상당한 증가를 보여 3만 1090백만 달러로 정점을 기록하였다. 이후 2023년과 2024년에는 완만한 증가세를 유지하여 2024년 말 기준 3만 4452백만 달러에 도달하였다. 이는 회사의 자산 규모가 지속적으로 확장되어 왔다는 신뢰성을 의미한다, 다만 매년 증가폭이 다소 둔화하는 패턴도 관찰된다.
- 보고 대상 부문 자산 수익률
- 2020년에는 17.67%였으며 2021년에는 20.14%로 상승하여 수익성이 향상된 것으로 나타난다. 2022년에는 수익률이 11.54%로 크게 하락하였으며, 이후 2023년 12.49%, 2024년 8.99%로 지속적으로 낮아지고 있다. 이 수치는 부문별 자산의 수익률이 4년간 높은 수준에서 변동을 보였으며, 특히 2022년의 급락 이후 2024년에는 다시 낮은 수준에 머무르고 있음을 의미한다. 전반적으로 수익률의 변동성은 존재하지만, 최근에는 수익성 저하에 대한 우려가 나타난다.
보고 대상 부문 자산 수익률: 옵텀 Rx
UnitedHealth Group Inc.; 옵텀 Rx; 세그먼트 자산수익률률 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 소득세 차감 전 소득 | |||||
| 총 자산 | |||||
| 보고 대상 부문 수익성 비율 | |||||
| 보고 대상 부문 자산 수익률1 | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
보고 대상 부문 자산 수익률 = 100 × 소득세 차감 전 소득 ÷ 총 자산
= 100 × ÷ =
- 소득세 차감 전 소득
- 이 항목은 분석 기간 동안 꾸준한 성장세를 보이고 있으며, 각 연도별 수치는 2020년 3,887백만 달러에서 2024년에는 5,836백만 달러에 이르기까지 지속적으로 증가하고 있다. 특히 2023년과 2024년 사이에 급격한 성장세가 두드러지며, 연평균 성장률이 높음을 시사한다. 이는 수익 구조의 강화 또는 시장 점유율 확대 등 긍정적인 기업 성과를 반영하는 것으로 볼 수 있다.
- 총 자산
- 총 자산은 전 연도에 걸쳐 지속적으로 증가하는 추세를 나타내고 있으며, 2020년 39,280백만 달러에서 2024년 59,086백만 달러로 증가하였다. 이러한 증가는 기업의 축적 자산 규모가 확대됨을 의미하며, 투자와 확장 활동이 활발히 이루어지고 있음을 시사한다. 연평균 성장률이 높아 회사가 재무적 기반을 견고히 하면서 자산 규모를 확장하고 있음을 보여준다.
- 보고 대상 부문 자산 수익률
- 이 수익률은 연평균으로 비교적 안정적이며, 9.9%에서 10.29%로 약간의 증감을 보이고 있다. 2022년을 기점으로 약간 하락하는 모습이 있지만, 전반적으로 10% 내외의 수익률 수준이 유지되고 있다. 이는 자산의 규모가 증가하는 가운데서도 수익성은 안정적으로 유지되고 있음을 의미하며, 경영 효율성과 수익 창출 능력이 꾸준하다고 평가할 수 있다.
보고 대상 부문 자산 회전율
UnitedHealth Group Inc., 보고 가능한 부문별 자산 회전율
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 유나이티드 헬스케어 | |||||
| 옵텀 헬스 | |||||
| 옵텀 인사이트 | |||||
| 옵텀 Rx |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
- 자산 회전율의 추세와 변화
- 2020년부터 2024년까지의 기간 동안, 유나이티드 헬스케어와 그 세그먼트들의 자산 회전율은 전반적으로 증가하는 경향을 보여주고 있다. 특히, 전체 세그먼트의 자산 회전율은 2020년 2.04에서 2024년 2.51로 상승하였으며, 이는 기업이 자산을 보다 효율적으로 활용하고 있음을 시사한다. 옵텀 헬스도 동일한 기간 동안 0.76에서 1.09로 상승하여 효율성이 향상되고 있음을 보여준다.
- 개별 세그먼트별 성과 차이
- 옵텀 인사이트 세그먼트의 자산 회전율은 2020년 0.7에서 2022년 0.47로 일시적으로 하락하는 모습을 보였으며, 이후 다시 증가하여 2024년 0.54에 달하였다. 이와 반대로, 옵텀 Rx 세그먼트는 비교적 안정된 범위 내에서 자산 효율성을 유지하고 있으며, 2020년 2.23에서 2024년 2.25로 거의 변화가 없다. 이러한 차이는 각각의 세그먼트가 운영하는 비즈니스의 특성과 자산 활용 전략에 따라 차별화된 성과를 나타내는 것으로 해석할 수 있다.
- 전반적인 효율성 향상과 그 의미
- 전반적인 자산 회전율의 상승은 기업이 자산을 보다 적극적이고 효율적으로 운영하기 위해 노력하고 있음을 보여준다. 이러한 경향은 수익성 개선 또는 비용 절감과 같은 내부 운영 효율성 향상에 긍정적인 영향을 미칠 수 있으며, 투자자와 내부 관리자 모두에게 기업의 성장 잠재력에 대한 신뢰를 높일 수 있는 신호로 작용할 수 있다.
보고 대상 부문 자산 회전율: 유나이티드 헬스케어
UnitedHealth Group Inc.; 유나이티드 헬스케어(UnitedHealthcare); 세그먼트 자산 회전율 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 투자 및 기타 수입을 포함한 수익 | |||||
| 총 자산 | |||||
| 보고 대상 세그먼트 활동 비율 | |||||
| 보고 대상 부문 자산 회전율1 | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
보고 대상 부문 자산 회전율 = 투자 및 기타 수입을 포함한 수익 ÷ 총 자산
= ÷ =
- 수익 추세
- 해당 기간 동안 수익은 꾸준히 증가하는 경향을 보이고 있다. 2020년 200,875백만 달러에서 2024년 298,208백만 달러로 약 48.6% 상승하였으며, 연평균 성장률도 양호한 수준을 유지하고 있다. 이는 전반적인 사업 활동이 확대되고 있음을 반영한다.
- 총 자산의 변화
- 총 자산 역시 지속적으로 증가하였다. 2020년 98,229백만 달러에서 2024년 119,009백만 달러로 약 21% 상승하였다. 자산 증가율이 수익 증가율보다 낮게 나타나기는 했으나, 안정적인 자산 확대를 보여준다. 이는 자산의 효율성 제고와 자산 기반 확장을 통해 사업 규모가 확장되고 있음을 시사한다.
- 자산 회전율의 변화
- 보고 대상 부문 자산 회전율은 기간 내 상당히 긍정적인 증가세를 보였다. 2020년 2.04에서 2023년 2.54로 상승하였으며, 2024년에는 약간 하락했지만 여전히 2.51에 달한다. 이는 자산 당 수익 창출 능력이 시간에 따라 개선되고 있음을 의미하며, 효율적 자산 운용이 이루어지고 있음을 암시한다.
보고 대상 부문 자산 회전율: 옵텀헬스
UnitedHealth Group Inc.; 옵텀 헬스; 세그먼트 자산 회전율 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 투자 및 기타 수입을 포함한 수익 | |||||
| 총 자산 | |||||
| 보고 대상 세그먼트 활동 비율 | |||||
| 보고 대상 부문 자산 회전율1 | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
보고 대상 부문 자산 회전율 = 투자 및 기타 수입을 포함한 수익 ÷ 총 자산
= ÷ =
- 수익 성장
- 해당 기간 동안 수익은 지속적으로 증가하는 추세를 나타내고 있다. 2020년의 39,808백만 달러에서 2024년에는 105,358백만 달러로 약 2.6배 이상 성장하였다. 이는 회사의 수익 증대가 꾸준히 이루어지고 있음을 시사하며, 시장 내 경쟁력 강화 또는 신규 사업 확장 등에 의한 성과로 볼 수 있다.
- 총 자산 변화
- 총 자산 역시 지속적인 증가를 기록하였다. 2020년의 52,073백만 달러에서 2024년에는 96,472백만 달러로 약 85%의 성장을 보이고 있으며, 이는 기업이 자본적 투자를 확대하거나 자산 기반을 강화하는 전략을 추진하고 있음을 의미한다.
- 자산 회전율 추이
- 보고 대상 부문 자산 회전율은 점진적 상승세를 나타낸다. 2020년의 0.76에서 2024년에는 1.09로 증가했으며, 이는 기업이 자산을 보다 효율적으로 활용하여 매출 또는 수익을 향상시키고 있음을 보여준다. 자산 회전율의 상승은 자산 활용의 효율성이 개선되고 있음을 시사하며, 기업의 운영 효율성이 향상되고 있음을 반영한다.
보고 대상 부문 자산 회전율: 옵텀 인사이트
UnitedHealth Group Inc.; 옵텀 인사이트; 세그먼트 자산 회전율 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 투자 및 기타 수입을 포함한 수익 | |||||
| 총 자산 | |||||
| 보고 대상 세그먼트 활동 비율 | |||||
| 보고 대상 부문 자산 회전율1 | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
보고 대상 부문 자산 회전율 = 투자 및 기타 수입을 포함한 수익 ÷ 총 자산
= ÷ =
- 최근 5개년 동안 수익의 추세와 변화
- 2020년부터 2024년까지 수익은 지속적인 증가세를 보여주고 있으며, 특히 2021년에서 2022년 사이와 2023년에서 2024년 사이에 높은 성장률이 관찰된다. 2020년의 1억 802만 달러에서 2024년에는 약 1억 875만 달러로 증가하여, 전반적으로 견고한 성장세를 나타내고 있다. 이는 영업 활동이 확대되거나 신규 사업이 성과를 냈을 가능성을 시사한다.
- 총 자산의 변화와 규모
- 총 자산은 2020년의 154억 2500만 달러에서 2022년의 310억 9000만 달러까지 급증하였으며, 이후 2023년과 2024년에도 꾸준히 증가하여 약 344억 5200만 달러에 달한다. 특히 2022년에는 자산이 대폭 늘어난 것으로 관찰되며, 이는 회사가 상당한 규모의 자산 증대 또는 구조 조정을 진행했음을 의미할 수 있다. 전반적으로 재무 구조가 확장되고 있음을 알 수 있다.
- 부문 자산 회전율의 변화와 의미
- 부문 자산 회전율은 다소 변동이 있으며, 2020년 0.70에서 2021년 0.72로 증가한 후, 2022년에는 0.47로 하락한다. 이후 2023년과 2024년에는 각각 0.55, 0.54로 다소 회복하는 경향이 나타난다. 이 수치는 자산이 매출에 얼마나 효율적으로 기여하는지에 대한 지표로, 2022년에 급격히 낮아진 것은 자산 활용의 효율성이 감소했거나, 일시적이거나 구조적인 변화가 있었을 수 있음을 암시한다. 그 이후의 회복은 어느 정도 효율성이 정상화되고 있음을 시사한다.
- 전체적인 재무 성과와 전략적 관점
- 전반적으로 수익과 자산이 지속적으로 증가하면서 회사의 재무 건전성과 성장 가능성을 보여준다. 그러나 부문 자산 회전율의 변화는 자산 활용 능력의 일시적 또는 구조적 변화를 나타낼 수 있으므로, 향후 이러한 효율성 회복 여부를 주의 깊게 관찰할 필요가 있다. 전체적으로 안정적인 성장과 함께 자산 활용 분석이 병행되어야 하며, 투자와 자산 배분 전략이 이에 맞게 조정될 가능성도 고려할 수 있다.
보고 대상 부문 자산 회전율: 옵텀 Rx
UnitedHealth Group Inc.; 옵텀 Rx; 세그먼트 자산 회전율 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 투자 및 기타 수입을 포함한 수익 | |||||
| 총 자산 | |||||
| 보고 대상 세그먼트 활동 비율 | |||||
| 보고 대상 부문 자산 회전율1 | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
보고 대상 부문 자산 회전율 = 투자 및 기타 수입을 포함한 수익 ÷ 총 자산
= ÷ =
- 수익의 추세와 구조적 변화
- 해당 기간 동안 수익은 지속적인 성장을 기록하고 있으며, 2020년 87,498백만 달러에서 2024년 133,231백만 달러로 증가하였음을 알 수 있다. 이 증가세는 연평균 성장률이 긍정적임을 시사하며, 회사의 매출 규모가 확장되고 있음을 보여준다. 특히 2023년부터 2024년까지 연간 수익 증가폭이 커지고 있어, 향후 성장 기대감이 높아지고 있을 가능성이 있다.
- 총 자산의 변화와 재무 상태
- 총 자산은 2020년 39,280백만 달러에서 2024년 59,086백만 달러로 꾸준히 증가하였다. 이는 회사의 재무 규모가 확대되고 있음을 의미하며, 자산 축적이 지속되고 있다는 신호로 해석할 수 있다. 자산 증가는 보유 현금, 유가 증권, 설비투자 등 다양한 자산 항목의 증가를 반영할 수 있다.
- 자산 회전율의 일관성
- 보고 대상 부문 자산 회전율은 전체적으로 안정된 수준을 유지하고 있으며, 2020년 2.23에서 2024년 2.25로 미세하게 상승하는 모습을 보이고 있다. 이러한 경향은 자산이 효율적으로 활용되고 있음을 의미하며, 수익 증가와 자산 규모의 확장 사이에 긍정적인 거의 일치하는 흐름이 나타나고 있다. 특히 2022년과 2023년 사이의 약간의 변동은 경영 효율의 유연성을 보여준다.
감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출
UnitedHealth Group Inc., 보고 가능한 부문별 감가상각 대비 자본 지출 비율
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 유나이티드 헬스케어 | |||||
| 옵텀 헬스 | |||||
| 옵텀 인사이트 | |||||
| 옵텀 Rx |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
- 감가상각 비율에 대한 보고 가능한 부문 자본 지출의 변화
-
2020년을 기준으로 각 부문의 감가상각 비율은 비교적 낮은 수준을 유지하였으며, 전반적으로 변화는 크지 않음을 보입니다. 그러나 연도별로 일부 부문에서 변동성이 관찰됩니다.
유나이티드 헬스케어 부문은 점차 감가상각 비율이 높아지는 경향을 보여, 2020년 0.75에서 2024년 0.88로 증가하였으며, 이는 해당 부문의 자본 지출이 증가하거나 자산의 감가상각이 가속화되고 있음을 시사합니다.
옵텀 헬스 부문은 2020년 1.02에서 2023년까지 대체로 높은 수준을 유지하다가 2024년에는 0.9로 약간 감소하는 모습을 보입니다. 이는 감가상각 활동이 일부 조정되거나 자산 보유 전략에 변화가 있었을 가능성을 반영합니다.
옵텀 인사이트 부문은 전반적으로 증가하는 흐름을 보여 2020년 0.69에서 2024년 1.0에 가까운 수치를 기록하며, 감가상각과 관련한 자본 지출 또는 자산 활용이 활발하게 이루어지고 있음을 시사합니다.
옵텀 Rx 부문은 2020년 0.31에서 2024년 0.53로 점차 상승하는 추세를 보여, 이 부문의 자본 및 감가상각 활동이 늘어나고 있는 점을 반영합니다. 전반적으로 각 부문의 감가상각 비율은 일정 수준을 유지하거나 점진적으로 상승하는 경향을 보이며, 이는 회사 전반의 자본 지출 및 자산 활용이 지속적으로 활발하게 진행되고 있음을 의미합니다.
감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출: 유나이티드 헬스케어
UnitedHealth Group Inc.; 유나이티드 헬스케어(UnitedHealthcare); Segment Capital Expenditures to Depreciation Ratio 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 자산, 장비 및 자본화된 소프트웨어 구매 | |||||
| 감가상각 및 상각 | |||||
| 보고 대상 부문 재무 비율 | |||||
| 감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출1 | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출 = 자산, 장비 및 자본화된 소프트웨어 구매 ÷ 감가상각 및 상각
= ÷ =
- 2019년에서 2024년까지의 재무 데이터를 토대로 분석하면, 회사의 자산과 관련한 여러 지표에서 일정한 변화와 패턴이 관찰됩니다.
-
자산, 장비 및 자본화된 소프트웨어 구매의 경우, 2020년부터 2021년까지 약 108백만 달러의 증가를 보여주었으며, 이후 2022년에는 약간의 증가(약 4백만 달러)가 있었지만, 2023년에는 다시 감소하는 모습을 나타냈습니다. 2024년에는 2023년 대비 다시 증가하여 781백만 달러에 도달하였으나, 전년 대비 완전한 회복은 이루어지지 않았으며, 전반적으로 변동성을 보여줍니다.
감가상각 및 상각은 전반적으로 증가하는 추세를 보였으며, 2020년 920백만 달러에서 2021년 1004백만 달러로 상승하였다가, 2022년에는 973백만 달러로 일시적으로 소폭 감소한 후, 2023년과 2024년에는 각각 989백만 달러와 889백만 달러로 다시 하락하는 모습을 나타냅니다. 이는 감가상각 활동이 일정 정도 지속적으로 이루어지고 있음을 시사하지만, 2024년에는 일정한 감소세를 보여줍니다.
- 감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출은 2020년 75%에서 점차 상승하여 2022년 82%까지 증가한 후, 2023년과 2024년에는 각각 88%에 이르러 상당히 높은 수준을 유지하고 있습니다. 이러한 상승은 자본 지출이 감가상각 비용에 비해 상대적으로 빠르게 증가하거나 감가상각 비용의 증가 폭이 그만큼 크지 않음을 의미할 수 있으며, 자본 투자의 비중이 점점 더 높아지고 있음을 시사합니다.
감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출: 옵텀헬스
UnitedHealth Group Inc.; 옵텀 헬스; Segment Capital Expenditures to Depreciation Ratio 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 자산, 장비 및 자본화된 소프트웨어 구매 | |||||
| 감가상각 및 상각 | |||||
| 보고 대상 부문 재무 비율 | |||||
| 감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출1 | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출 = 자산, 장비 및 자본화된 소프트웨어 구매 ÷ 감가상각 및 상각
= ÷ =
- 자산, 장비 및 자본화된 소프트웨어 구매
- 2020년부터 2024년까지 이 항목은 꾸준한 증가세를 보여주고 있으며, 2022년에 정점을 찍은 후 2023년까지 높은 수준을 유지하다가 2024년에는 다소 감소하는 경향을 나타내고 있다. 이러한 패턴은 회사의 자본적 지출이 지속적으로 확장되었음을 시사하며, 특히 2020년 이후 꾸준한 증가는 장기적인 성장 전략의 일환으로 해석될 수 있다.
- 감가상각 및 상각
- 감가상각 및 상각 비용은 매년 증가하는 추세를 보이고 있으며, 이는 자산 증가와 함께 감가상각 대상 자산의 규모가 확대되었음을 반영한다. 2020년 이후 지속적인 상승은 자산 사용 수명이 계속되어, 회사가 장기적인 투자와 자산 활용을 통해 기업 가치를 유지 및 증대하려는 의도를 보여준다.
- 감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출
- 이 비율은 전체 자본 지출과 감가상각 비용 간의 관계를 보여주는 지표로서, 2020년 약 1.02에서 2024년 0.9로 점차 하락하는 경향을 나타낸다. 이는 감가상각 비용이 자본 지출 대비 상대적으로 더 증가하거나, 자본 지출의 효율성이 개선되고 있음을 시사할 수 있다. 특히 2024년에는 1 미만으로 내려감에 따라, 감가상각 대비 자본 지출의 비중이 줄어들고 있다고 볼 수 있다.
감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출: 옵텀 인사이트
UnitedHealth Group Inc.; 옵텀 인사이트; Segment Capital Expenditures to Depreciation Ratio 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 자산, 장비 및 자본화된 소프트웨어 구매 | |||||
| 감가상각 및 상각 | |||||
| 보고 대상 부문 재무 비율 | |||||
| 감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출1 | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출 = 자산, 장비 및 자본화된 소프트웨어 구매 ÷ 감가상각 및 상각
= ÷ =
- 자산, 장비 및 자본화된 소프트웨어 구매
- 이 항목은 2020년부터 2024년까지 지속적으로 증가하는 추세를 보여주며, 기간 동안 연평균 성장률이 높게 유지되고 있습니다. 2020년에는 461백만 달러에서 시작하여 2024년에는 1291백만 달러에 이르렀으며, 이는 조직이 장기적인 성장과 확장을 위해 자산 투자에 적극적으로 나서고 있음을 의미합니다. 이러한 증가는 운영 규모의 확장 또는 기술 및 시설 투자 증가를 반영할 가능성이 높습니다.
- 감가상각 및 상각
- 감가상각 및 상각 비용은 2020년 670백만 달러에서 2024년 1294백만 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 이 상승은 자산 규모와 연결되어 있으며, 자산의 유지 또는 확대에 따른 비용 증가를 나타냅니다. 2021년과 2022년에는 상대적으로 적은 증가폭을 보였으나, 이후 2023년과 2024년에 가파른 상승을 보여 장기 투자와 자산 감가상각의 급증이 내부 비용 구조에 영향을 미치고 있음을 시사합니다.
- 감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출
- 이 비율은 2020년 0.69에서 2021년과 2022년에 각각 0.83으로 증가하였으며, 2023년에는 약간 낮아졌으나 다시 2024년에는 1로 회복되었습니다. 이러한 패턴은 자본 지출이 감가상각 비율에 비해 높아지고 있음을 의미하며, 회사가 확장 또는 신규 투자에 적극적으로 대응하고 있음을 보여줍니다. 특히 2024년에 이 비율이 1에 도달하면서 자본 지출이 감가상각을 상회하여 자산이 지속적으로 확대되고 있다는 신호로 해석할 수 있습니다.
감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출: 옵텀 Rx
UnitedHealth Group Inc.; 옵텀 Rx; Segment Capital Expenditures to Depreciation Ratio 계산
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||
| 자산, 장비 및 자본화된 소프트웨어 구매 | |||||
| 감가상각 및 상각 | |||||
| 보고 대상 부문 재무 비율 | |||||
| 감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출1 | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출 = 자산, 장비 및 자본화된 소프트웨어 구매 ÷ 감가상각 및 상각
= ÷ =
- 자산, 장비 및 자본화된 소프트웨어 구매
- 이 항목은 2020년부터 2024년까지 지속적으로 증가하는 추세를 보여주고 있으며, 특히 2023년과 2024년에 두드러진 성장세를 보이고 있습니다. 2020년의 188백만 달러에서 2024년에는 419백만 달러로 거의 두 배 이상 증가하였으며, 이는 회사가 자본적 지출을 확대하여 자산 규모를 확장하거나 유지하는 전략을 추진하고 있음을 시사할 수 있습니다. 이러한 증가는 신규 시설, 인프라 투자 또는 디지털 및 기술 개발 관련 재무 활동의 확대와 연관될 수 있습니다.
- 감가상각 및 상각
- 감가상각 및 상각 비용은 2020년부터 2024년까지 대체로 증가하는 경향을 보이고 있습니다. 2020년에는 598백만 달러였으며, 2024년에는 793백만 달러에 이르러 약 32%의 증가를 기록하였습니다. 이 증가세는 자산 규모의 증가와 관련 있으며, 자산 가치의 감가상각을 반영하는 것으로 해석할 수 있습니다. 또한, 감가상각 비용의 증가는 회사가 지속적으로 자산을 활용하여 운영하는 과정에서 발생하는 정상적인 비용 흐름의 일부로 고려될 수 있습니다.
- 감가상각 비율 대비 보고 대상 부문 자본 지출
- 이 비율은 2020년 0.31에서 2021년 0.5로 급증한 후, 이후 2022년과 2023년에는 0.48, 0.5로 안정화되었으며, 2024년에는 0.53으로 다시 상승하는 추세를 보입니다. 이러한 변화는 자본 지출이 감가상각 비용에 비해 상대적으로 증가하는 방향을 시사하며, 회사가 계속해서 자산 투자 및 확장에 강한 의지를 갖고 있음을 보여줍니다. 특히, 2024년에 이 비율이 다시 상승한 점은 미래 성장 또는 경쟁력 강화를 위한 전략적 투자가 지속되고 있음을 반영할 수 있습니다.
투자 및 기타 수입을 포함한 수익
UnitedHealth Group Inc., 투자 및 보고 가능한 부문별 기타 소득을 포함한 수익
US$ 단위: 백만 달러
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 유나이티드 헬스케어 | |||||
| 옵텀 헬스 | |||||
| 옵텀 인사이트 | |||||
| 옵텀 Rx | |||||
| 옵텀 제거 | |||||
| 옵텀 | |||||
| 기업 및 제거 | |||||
| 통합 |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
- 전반적인 수익 추세
- 공개된 기간동안 총 수익은 지속적인 증가세를 보이고 있으며, 2020년 약 2009억 달러에서 2024년 약 2982억 달러로 증가하였습니다. 이 증가율은 전반적으로 안정적이며, 연평균 성장률이 높게 유지되고 있음을 시사합니다. 특히 2021년에서 2024년 사이에는 연평균 성장률이 가파른 편으로 나타나, 지속적인 시장 확장과 수익 다각화가 이루어지고 있음을 반영합니다.
- 개별 사업부별 성과 분석
-
옵텀 헬스는 전년 대비 꾸준히 성장하여 2024년 약 1053억 달러의 수익을 기록하였으며, 2021년 이후 두 자리 수의 성장을 지속하고 있습니다. 특히, 2020년과 2021년 사이 급격한 성장(약 36%)이 있었으며, 이후에도 높은 성장률을 유지했습니다.
옵텀 인사이트는 비교적 안정적이지만, 2024년에는 약간의 감소를 보여 2023년 대비 수익이 약 230만 달러 감소하였습니다. 이는 시장 경쟁 또는 기업 전략의 변화 등 다양한 요인에 의해 영향을 받은 것으로 해석됩니다.
옵텀 Rx 사업부는 강력한 성장세를 이어오고 있으며, 2024년 약 1332억 달러에 달하는 수익을 기록, 연평균 성장률이 높아 지속적 확장을 시사합니다.
옵텀 제거 수익은 적자를 지속하며, 매년 적자폭이 커지고 있습니다. 2024년 기준 약 -44억 달러로, 기업 수익성 문제 또는 사업부별 구조조정을 고려할 필요가 있을 것으로 보입니다.
옵텀 전체 수익은 긍정적인 성장세를 보이며, 2020년 1363억 달러에서 2024년 2530억 달러로 증가하였어요. 특히, 2022년과 2023년 사이에는 가파른 성장(약 24%)이 나타나, 전체 사업부의 균형 잡힌 성장과 투자 수익의 확장을 반영합니다.
- 기업 및 기타 부문 성과
- 기업 및 기타 부문은 지속적인 적자를 기록하고 있으며, 2024년에는 약 -15.1억 달러를 기록, 과거와 유사한 적자 수준을 유지하고 있어 수익성 확보가 계속해서 과제로 남아있음을 보여줍니다.
- 통합 수익
- 전체 수익의 통합 결과는 지속적으로 상승하는 추세를 보이며, 2020년 약 2571억 달러에서 2024년 약 4002억 달러로 약 55% 증가하였습니다. 이는 개별 사업부별 성장뿐만 아니라, 사업 구조의 시너지 효과를 기대할 수 있는 긍정적인 신호입니다.
소득세 차감 전 소득
UnitedHealth Group Inc., 신고 대상 부문별 소득세 차감 전 이익
US$ 단위: 백만 달러
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 유나이티드 헬스케어 | |||||
| 옵텀 헬스 | |||||
| 옵텀 인사이트 | |||||
| 옵텀 Rx | |||||
| 옵텀 | |||||
| 기업 및 제거 | |||||
| 통합 |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
- 수익성 및 성장 흐름
- 2020년부터 2021년, 2022년까지 대부분의 주요 사업 부문에서 소득세 차감 전 소득이 증가하는 추세를 보였다. 특히, 옵텀 헬스, 옵텀 Rx, 그리고 통합 부문은 연도별로 꾸준한 성장세를 나타냈으며, 이는 해당 사업 부문의 수익성 향상을 시사한다. 다만, 2023년에는 전반적으로 소득 수준이 최고점에 도달한 후, 2024년에는 일부 부문의 소득이 하락하는 모습을 보여 연간 변동이 존재한다.
- 각 부문별 변화
- 유나이티드 헬스케어의 전체 소득은 2022년까지 증가세를 지속했으나, 2024년에 약 7,274백만 달러로 대폭 하락하였다. 옵텀 헬스와 옵텀 Rx의 경우, 2020년 이후 지속적인 성장세를 유지하며 각각 2024년에는 7,770백만 달러와 5,836백만 달러에 달하였다. 옵텀 인사이트는 2022년까지 강한 성장세를 유지하였지만, 2024년에는 3,097백만 달러로 감소하였다. 반면, 기업 및 제거 부문은 적자를 기록하며 꾸준히 부정적인 수익을 유지하였으며, 2024년에는 -3,906백만 달러로 확대된 모습을 보여 수익성에 부정적 영향을 미친 것으로 판단된다.
- 종합적 평가
- 찾아볼 수 있는 주요 패턴은 일부 핵심 부문의 성장과 함께 특정 부문의 부정적 또는 감소하는 수익 흐름이다. 특히, 기업 및 제거 부문의 적자가 지속되며 수익성에 부정적 영향을 끼치고 있고, 이는 전체 수익성에 긴장 요소로 작용할 가능성을 시사한다. 전체적으로 보면, 회사는 2022년까지 강한 성장세를 보인 후, 2023년 이후 일부 부문에서의 감소와 비용 압박으로 인해 수익 구조의 변화와 리스크를 내포하고 있음을 알 수 있다.
총 자산
UnitedHealth Group Inc., 보고 가능한 세그먼트별 총 자산
US$ 단위: 백만 달러
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 유나이티드 헬스케어 | |||||
| 옵텀 헬스 | |||||
| 옵텀 인사이트 | |||||
| 옵텀 Rx | |||||
| 옵텀 | |||||
| 기업 및 제거 | |||||
| 통합 |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
전체적으로 볼 때, 유나이티드 헬스케어와 그 자회사들의 총 자산은 지속적으로 증가하는 추세를 보이고 있다. 특히, 2020년부터 2024년까지 연평균적으로 안정적인 성장률을 기록하며 확장하는 모습이 나타난다.
유나이티드 헬스케어⸺총 자산은 9,822,900만 달러에서 11,990,090만 달러로 증가하였으며, 이는 연평균 성장률이 지속적으로 유지되고 있음을 시사한다. 이와 유사하게, 옵텀 헬스, 옵텀 인사이트, 옵텀 Rx, 그리고 옵텀 각각의 총 자산도 동일하게 상승하는 추세가 확인된다.
옵텀 헬스는 2020년 5,207,300만 달러에서 2024년에는 9,644,720만 달러로 두 배 이상 성장하였으며, 옵텀 인사이트와 옵텀 Rx 역시 강력한 증대를 기록하였다. 특히, 옵텀 인사이트는 2020년 1,542,500만 달러에서 34,452,000만 달러로 상당한 성장을 보여주며, 성장세가 비슷한 규모로 유지되고 있다.
반면, 기업 및 제거 부문에서의 총 자산은 부정적인 값으로 나타나며, 2020년 77억 1,800만 달러에서 2024년 10억 7,410만 달러로 축소 또는 감소하는 경향을 보여준다. 이는 해당 부문이 조정 또는 재무 구조 조정을 통해 자산 규모를 축소했거나, 폐기된 자산이 반영된 결과일 수 있다.
통합 총 자산은 1억 9,728,900만 달러에서 29,827,800만 달러로 지속적인 증가를 보이고 있는데, 이는 개별 자회사와 계열사의 성장과 더불어 통합적 재무 상태가 양호하다는 신호로 읽힐 수 있다. 전체적으로, 재무 데이터는 회사가 지속적으로 자산을 확장하고 있으며, 일부 부문의 자산 축소는 구조조정이나 전략적 재배치의 일환임을 시사한다.
자산, 장비 및 자본화된 소프트웨어 구매
UnitedHealth Group Inc., 보고 가능한 부문별 자산, 장비 및 자본화된 소프트웨어 구매
US$ 단위: 백만 달러
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 유나이티드 헬스케어 | |||||
| 옵텀 헬스 | |||||
| 옵텀 인사이트 | |||||
| 옵텀 Rx | |||||
| 옵텀 | |||||
| 통합 |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
- 자산, 장비 및 자본화된 소프트웨어 구매의 연도별 추세
- 2020년에서 2024년까지 자산 관련 지출은 전반적으로 증가하는 추세를 보이고 있다. 2020년에는 약 687백만 달러였던 지출액은 2021년 말에 795백만 달러로 증가하였으며, 이후 지속적으로 상승하여 2023년 약 866백만 달러, 2024년 약 781백만 달러에 이르렀다. 전체 기간 동안 일정한 증감 양상은 있으나, 대체로 지출이 늘어난 모습을 볼 수 있다.
- 옵텀 헬스 및 옵텀 인사이트 자산 지출 동향
- 옵텀 헬스와 옵텀 인사이트는 각각 2020년 대비 2024년 말 기준으로 지속적인 증대 모습을 나타내고 있다. 옵텀 헬스는 715백만 달러에서 1008백만 달러로 약간의 변동에도 불구하고 우상향 추세를 유지하며 성장하고 있다. 옵텀 인사이트는 461백만 달러에서 1291백만 달러로, 비슷하게 강한 성장 흐름이 관찰된다. 이러한 증가는 두 부문 모두 자산 및 디지털 인프라 투자 확대를 시사한다.
- 옵텀 Rx 및 전체 옵텀 부문 자산 지출
- 옵텀 Rx는 188백만 달러에서 419백만 달러로 증가하는 중이며, 특히 2021년 이후 급격한 성장세를 보여준다. 전체 옵텀 부문은 2020년 1364백만 달러에서 2024년 2718백만 달러로 꾸준한 상승세를 보이고 있어, 각 부문별 자산 투자 확대가 전체 부문의 성장에 기여하고 있음을 알 수 있다.
- 통합 부문의 자산 투자 변화
- 통합 부문은 2020년 2051백만 달러에서 2024년 3499백만 달러에 이르기까지 지속적으로 증가하는 모습을 보이고 있다. 이는 관련 부문들의 자산 및 소프트웨어 구매활동이 활발히 이루어지고 있음을 보여주며, 기업의 디지털 역량 강화 노력과 맞물려 있다.
감가상각 및 상각
UnitedHealth Group Inc., 보고 가능한 부문별 감가상각 및 상각
US$ 단위: 백만 달러
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|
| 유나이티드 헬스케어 | |||||
| 옵텀 헬스 | |||||
| 옵텀 인사이트 | |||||
| 옵텀 Rx | |||||
| 옵텀 | |||||
| 통합 |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
- 감가상각 및 상각 비용의 분석
- 2020년부터 2024년까지 감가상각 및 상각 비용은 전반적으로 증가하는 경향을 보여줍니다. 특히, 옵텀 인사이트와 옵텀 헬스의 비용이 꾸준히 상승하여 두 부문의 감가상각비가 지속적으로 늘어나고 있음을 알 수 있습니다. 이들 부문은 2020년 대비 각각 93%와 59%의 증가율을 기록하며 확장 또는 투자 활동의 결과로 보입니다. 반면, 유나이티드 헬스케어 감가상각비는 상대적으로 낮은 수준에서 변동이 크지 않으며, 2024년에는 2020년보다 소폭 감소하는 모습을 보입니다.
- 전체 감가상각 및 상각 비용의 추이
- 2020년부터 2024년까지 전체 감가상각 및 상각 비용은 지속적인 증가세를 유지하며, 2020년 2,891백만 달러에서 2024년 4,099백만 달러로 약 41.6% 증가하였습니다. 이 추세는 회사의 자산 규모 또는 투자 활동이 확대되고 있음을 시사할 수 있으며, 자본적 지출 또는 신규 자산 도입이 증가하는 것으로 해석될 수 있습니다.