주주 자본 대비 부채 비율
2005년부터
계산
UnitedHealth Group Inc., 주주 자본 대비 부채 비율, 장기 추세계산
| 주주 자본 대비 부채 비율 | = | 총 부채1 | ÷ | UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분1 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024. 12. 31. | 0.83 | = | 76,904) | ÷ | 92,658) |
| 2023. 12. 31. | 0.70 | = | 62,537) | ÷ | 88,756) |
| 2022. 12. 31. | 0.74 | = | 57,623) | ÷ | 77,772) |
| 2021. 12. 31. | 0.64 | = | 46,003) | ÷ | 71,760) |
| 2020. 12. 31. | 0.66 | = | 43,467) | ÷ | 65,491) |
| 2019. 12. 31. | 0.71 | = | 40,678) | ÷ | 57,616) |
| 2018. 12. 31. | 0.71 | = | 36,554) | ÷ | 51,696) |
| 2017. 12. 31. | 0.66 | = | 31,692) | ÷ | 47,776) |
| 2016. 12. 31. | 0.86 | = | 32,970) | ÷ | 38,274) |
| 2015. 12. 31. | 0.95 | = | 32,094) | ÷ | 33,830) |
| 2014. 12. 31. | 0.54 | = | 17,406) | ÷ | 32,454) |
| 2013. 12. 31. | 0.52 | = | 16,860) | ÷ | 32,149) |
| 2012. 12. 31. | 0.54 | = | 16,754) | ÷ | 31,178) |
| 2011. 12. 31. | 0.41 | = | 11,638) | ÷ | 28,292) |
| 2010. 12. 31. | 0.43 | = | 11,142) | ÷ | 25,825) |
| 2009. 12. 31. | 0.47 | = | 11,173) | ÷ | 23,606) |
| 2008. 12. 31. | 0.62 | = | 12,794) | ÷ | 20,780) |
| 2007. 12. 31. | 0.55 | = | 11,009) | ÷ | 20,063) |
| 2006. 12. 31. | 0.36 | = | 7,456) | ÷ | 20,810) |
| 2005. 12. 31. | 0.40 | = | 7,111) | ÷ | 17,733) |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31), 10-K (보고 날짜: 2016-12-31), 10-K (보고 날짜: 2015-12-31), 10-K (보고 날짜: 2014-12-31), 10-K (보고 날짜: 2013-12-31), 10-K (보고 날짜: 2012-12-31), 10-K (보고 날짜: 2011-12-31), 10-K (보고 날짜: 2010-12-31), 10-K (보고 날짜: 2009-12-31), 10-K (보고 날짜: 2008-12-31), 10-K (보고 날짜: 2007-12-31), 10-K (보고 날짜: 2006-12-31), 10-K (보고 날짜: 2005-12-31).
1 US$ 단위: 백만 달러
주어진 기간은 2005년 12월 31일부터 2024년 12월 31일까지의 연간 수치를 다루며, 주요 항목은 총 부채, 주주 지분, 주주 자본 대비 부채 비율이다. 모든 값은 US$ 단위의 백만 달러이며, 빈 값은 누락된 데이터를 의미한다. 데이터의 흐름은 시간에 따라 부채와 자본이 각각 어떻게 변화했는지에 대한 패턴을 확인하는 데 초점을 둔다.
- 총 부채의 추세와 시사점
- 초기에는 관리 가능한 범위 내의 규모로 나타나다가 2007년~2008년 사이에 증가를 보이고, 2009년에는 다소 감소했다가 2010년에는 비슷한 수준으로 머무는 양상을 보였다. 2012년 이후 2014년까지 다시 증가세를 보이다가 2015년에 큰 증가가 나타나기 시작했고, 이후 2016년까지 소폭 증가를 보이다가 2017년에는 약간 감소했다. 2018년 이후 다시 큰 폭으로 상승하며 2024년에는 76,904로 기록되어 데이터 전체에서 가장 높은 수준에 도달했다. 이 기간 동안 총 부채가 크게 증가한 것은 자본 확충보다 상승 폭이 더 큰 차입 증가로 해석될 수 있으며, 대규모 차입이 자본 조달 및 운영 자금 조달의 필요를 반영했을 가능성이 있다.
- 주주 지분의 추세와 시사점
- 2005년 초반에는 비교적 낮은 수준에서 시작해 2009년까지 점진적으로 증가했다. 2010년대에 접어들면서 안정적 증가를 지속했고, 2015년 이후 증가 폭이 더 커지며 2016년부터 가파른 상승세를 보였다. 2017년 이후에도 지속적인 증가가 이어져 2024년에는 92,658로 확대되었다. 전 기간에 걸쳐 자본의 누적 증가가 나타나며, 이로 인해 주주 지분은 부채 증가에 대응하는 형태로 성장했다는 해석이 가능하다. 특히 2016년 이후의 급성 증가 구간은 재무 구조 개선 혹은 이익잉여금의 축적 및 추가 자본 조달의 결과일 수 있다.
- 주주 자본 대비 부채 비율의 변화와 시사점
- 2005년~2014년까지 비율은 대체로 0.4~0.62 사이로 관리 가능한 범위에 머물렀다. 그러나 2015년에 0.95까지 급등해 레버리지가 급격히 확대되었음을 보여준다. 이후 2016년 0.86으로 다소 감소했고, 2017년 이후 0.66~0.74 사이의 범위로 재조정되며 비교적 안정화되는 경향을 보였다. 2024년에는 0.83으로 다시 상승해 여전히 1.0 미만의 범위이지만 중간 이상의 레버리지 수준을 유지하고 있음을 시사한다. 이 흐름은 부채의 상대적 증가가 자본 증가 속도보다 빠랐던 시기가 있었고, 이후 자본의 확대가 일부 레버리지를 완화하는 방향으로 작용했지만 여전히 높은 레버리지 수준이 지속되었음을 시사한다.
종합적으로, 기간 내 총 부채의 절대 규모가 크게 증가했고, 주주 지분도 함께 성장했으나 부채 증가의 속도는 자본 증가 속도보다 빨랐다. 2015년의 급격한 부채 증가와 그에 따른 높은 부채 비율은 레버리지의 확장을 나타내며, 이후에는 자본 증가가 지속되며 레버리지가 일부 완화되는 흐름을 보이지만 2024년 기준 여전히 높은 수준의 레버리지를 유지하고 있다. 이러한 패턴은 자금조달 전략의 변화나 운영 규모의 확대에 따른 재무 구조의 재편과 연관될 가능성이 있으며, 외부 충격에 대비한 재무 탄력성 및 자본 구조의 관리에 대한 지속적 관심이 필요함을 시사한다.
경쟁사와의 비교
UnitedHealth Group Inc., 주주 자본 대비 부채 비율, 장기 추세, 경쟁사와의 비교
| UnitedHealth Group Inc. | Abbott Laboratories | Elevance Health Inc. | Intuitive Surgical Inc. | Medtronic PLC | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024. 12. 31. | 0.83 | 0.30 | 0.76 | 0.00 | 0.50 |
| 2023. 12. 31. | 0.70 | 0.38 | 0.64 | 0.00 | 0.47 |
| 2022. 12. 31. | 0.74 | 0.46 | 0.66 | 0.00 | 0.46 |
| 2021. 12. 31. | 0.64 | 0.50 | 0.64 | 0.00 | 0.51 |
| 2020. 12. 31. | 0.66 | 0.57 | 0.60 | 0.00 | 0.49 |
| 2019. 12. 31. | 0.71 | 0.58 | 0.63 | 0.00 | 0.51 |
| 2018. 12. 31. | 0.71 | 0.64 | 0.67 | 0.00 | 0.51 |
| 2017. 12. 31. | 0.66 | 0.90 | 0.75 | 0.00 | 0.66 |
| 2016. 12. 31. | 0.86 | 1.07 | 0.63 | 0.00 | 0.60 |
| 2015. 12. 31. | 0.95 | 0.42 | 0.69 | 0.00 | 0.68 |
| 2014. 12. 31. | 0.54 | 0.36 | 0.62 | 0.00 | 0.61 |
| 2013. 12. 31. | 0.52 | 0.26 | 0.59 | 0.00 | 0.57 |
| 2012. 12. 31. | 0.54 | 0.77 | 0.63 | 0.00 | 0.62 |
| 2011. 12. 31. | 0.41 | 0.63 | 0.42 | 0.00 | 0.62 |
| 2010. 12. 31. | 0.43 | 0.85 | 0.38 | 0.00 | 0.65 |
| 2009. 12. 31. | 0.47 | 0.72 | 0.34 | 0.00 | 0.57 |
| 2008. 12. 31. | 0.62 | 0.65 | 0.41 | 0.00 | 0.60 |
| 2007. 12. 31. | 0.55 | 0.69 | 0.39 | 0.00 | 0.55 |
| 2006. 12. 31. | 0.36 | 0.88 | 0.29 | 0.00 | 0.84 |
| 2005. 12. 31. | 0.40 | 0.46 | 0.27 | 0.00 | 0.23 |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31), 10-K (보고 날짜: 2016-12-31), 10-K (보고 날짜: 2015-12-31), 10-K (보고 날짜: 2014-12-31), 10-K (보고 날짜: 2013-12-31), 10-K (보고 날짜: 2012-12-31), 10-K (보고 날짜: 2011-12-31), 10-K (보고 날짜: 2010-12-31), 10-K (보고 날짜: 2009-12-31), 10-K (보고 날짜: 2008-12-31), 10-K (보고 날짜: 2007-12-31), 10-K (보고 날짜: 2006-12-31), 10-K (보고 날짜: 2005-12-31).
산업 부문과의 비교: 건강 관리 장비 및 서비스
UnitedHealth Group Inc., 주주 자본 대비 부채 비율, 장기 추세, 산업 부문과 비교: 건강 관리 장비 및 서비스
| UnitedHealth Group Inc. | 건강 관리 장비 및 서비스 | |
|---|---|---|
| 2024. 12. 31. | 0.83 | 0.59 |
| 2023. 12. 31. | 0.70 | 0.55 |
| 2022. 12. 31. | 0.74 | 0.57 |
| 2021. 12. 31. | 0.64 | 0.55 |
| 2020. 12. 31. | 0.66 | 0.56 |
| 2019. 12. 31. | 0.71 | 0.58 |
| 2018. 12. 31. | 0.71 | 0.60 |
| 2017. 12. 31. | 0.66 | 0.71 |
| 2016. 12. 31. | 0.86 | 0.72 |
| 2015. 12. 31. | 0.95 | 0.69 |
| 2014. 12. 31. | 0.54 | 0.52 |
| 2013. 12. 31. | 0.52 | 0.47 |
| 2012. 12. 31. | 0.54 | 0.61 |
| 2011. 12. 31. | 0.41 | 0.49 |
| 2010. 12. 31. | 0.43 | 0.55 |
| 2009. 12. 31. | 0.47 | 0.51 |
| 2008. 12. 31. | 0.62 | 0.55 |
| 2007. 12. 31. | 0.55 | 0.53 |
| 2006. 12. 31. | 0.36 | 0.50 |
| 2005. 12. 31. | 0.40 | 0.34 |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31), 10-K (보고 날짜: 2016-12-31), 10-K (보고 날짜: 2015-12-31), 10-K (보고 날짜: 2014-12-31), 10-K (보고 날짜: 2013-12-31), 10-K (보고 날짜: 2012-12-31), 10-K (보고 날짜: 2011-12-31), 10-K (보고 날짜: 2010-12-31), 10-K (보고 날짜: 2009-12-31), 10-K (보고 날짜: 2008-12-31), 10-K (보고 날짜: 2007-12-31), 10-K (보고 날짜: 2006-12-31), 10-K (보고 날짜: 2005-12-31).
업계와의 비교: 의료
UnitedHealth Group Inc., 주주 자본 대비 부채 비율, 장기 추세, 업계와의 비교: 의료
| UnitedHealth Group Inc. | 의료 | |
|---|---|---|
| 2024. 12. 31. | 0.83 | 0.87 |
| 2023. 12. 31. | 0.70 | 0.82 |
| 2022. 12. 31. | 0.74 | 0.72 |
| 2021. 12. 31. | 0.64 | 0.80 |
| 2020. 12. 31. | 0.66 | 0.92 |
| 2019. 12. 31. | 0.71 | 0.90 |
| 2018. 12. 31. | 0.71 | 0.80 |
| 2017. 12. 31. | 0.66 | 0.82 |
| 2016. 12. 31. | 0.86 | 0.77 |
| 2015. 12. 31. | 0.95 | 0.69 |
| 2014. 12. 31. | 0.54 | 0.54 |
| 2013. 12. 31. | 0.52 | 0.50 |
| 2012. 12. 31. | 0.54 | 0.54 |
| 2011. 12. 31. | 0.41 | 0.47 |
| 2010. 12. 31. | 0.43 | 0.43 |
| 2009. 12. 31. | 0.47 | 0.42 |
| 2008. 12. 31. | 0.62 | 0.42 |
| 2007. 12. 31. | 0.55 | 0.36 |
| 2006. 12. 31. | 0.36 | 0.32 |
| 2005. 12. 31. | 0.40 | 0.30 |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31), 10-K (보고 날짜: 2016-12-31), 10-K (보고 날짜: 2015-12-31), 10-K (보고 날짜: 2014-12-31), 10-K (보고 날짜: 2013-12-31), 10-K (보고 날짜: 2012-12-31), 10-K (보고 날짜: 2011-12-31), 10-K (보고 날짜: 2010-12-31), 10-K (보고 날짜: 2009-12-31), 10-K (보고 날짜: 2008-12-31), 10-K (보고 날짜: 2007-12-31), 10-K (보고 날짜: 2006-12-31), 10-K (보고 날짜: 2005-12-31).