단기 활동 비율 분석
활동 비율은 회사가 미수금 수집 및 재고 관리와 같은 일상적인 작업을 얼마나 효율적으로 수행하는지 측정합니다.
Short-term activity ratios (요약)
UnitedHealth Group Inc., 단기 활동 비율
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
- 매출채권회전율
- 2020년부터 2024년까지 매출채권회전율은 전반적으로 다소 변동이 있지만, 각 연도별로 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 2021년에는 약간 상승하여 20.07로 최고치를 기록했으며, 이후 점진적인 하락세를 보여 2023년 17.27, 2024년 17.66으로 나타났습니다. 이는 매출채권이 회수되는 속도가 약간 느려지고 있음을 시사할 수 있습니다.
- 미지급금 회전율
- 미지급금 회전율은 2020년부터 2024년까지 전반적으로 비슷한 수준을 유지하며 약간의 상승 추세를 보이고 있습니다. 2020년 7.29에서 시작하여 2024년 7.72에 이르렀으며, 이는 회사가 공급자에 대한 지급을 다소 더 빠르게 처리하고 있음을 나타낼 수 있습니다. 특히 2021년과 2024년 사이에 소폭 상승이 관찰됩니다.
- 운전자본 회전율
- 제공된 데이터에는 해당 항목에 대한 값이 누락되어 있어, 이 지표에 대한 추세 및 분석은 제한적입니다.
- 미수금 순환 일수
- 미수금 회수 기간은 18일에서 21일 사이를 유지하며, 2022년과 2023년에 각각 20일과 21일로 약간 늘어난 후 2024년에는 다시 21일을 유지하고 있습니다. 이는 고객으로부터의 현금 회수 주기가 크게 변화하지 않음을 시사합니다.
- 지급 계정 순환 일수
- 지급 계정 매입에 대한 순환 일수는 2020년 50일에서 2024년 47일로 점진적으로 감소하는 경향을 보입니다. 이는 공급자에 대한 지급 기간이 조금 짧아지고 있음을 의미하며, 회사의 지급 전략이 더 신속하게 반응하거나 현금 흐름을 최적화하려는 노력을 반영할 수 있습니다.
회전율
평균 일수 비율
매출채권회전율
UnitedHealth Group Inc., 매출채권회전율계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 수익, 고객 | 395,076) | 367,533) | 322,132) | 285,273) | 255,639) | |
| 미수금, 충당금 순 | 22,365) | 21,276) | 17,681) | 14,216) | 12,870) | |
| 단기 활동 비율 | ||||||
| 매출채권회전율1 | 17.66 | 17.27 | 18.22 | 20.07 | 19.86 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 매출채권회전율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 6.06 | 6.11 | 7.02 | 6.64 | 5.40 | |
| Elevance Health Inc. | 18.00 | 18.08 | 18.81 | 20.66 | 19.72 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 6.82 | 6.30 | 6.60 | 7.30 | 6.75 | |
| Medtronic PLC | 5.28 | 5.21 | 5.71 | 5.51 | 6.22 | |
| 매출채권회전율부문 | ||||||
| Health Care Equipment & Services | 13.93 | 13.74 | 14.33 | 14.76 | 14.32 | |
| 매출채권회전율산업 | ||||||
| Health Care | 7.97 | 7.66 | 8.22 | 8.00 | 7.88 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
매출채권회전율 = 수익, 고객 ÷ 미수금, 충당금 순
= 395,076 ÷ 22,365 = 17.66
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 수익(고객)의 추세
- 2020년부터 2024년까지 지속적으로 증가하는 추세를 보이고 있으며, 전체적으로 연평균 성장률이 높아지고 있는 것으로 나타난다. 2020년의 255,639백만 달러에서 2024년에는 395,076백만 달러로 증가하였으며, 이는 수익 측면에서 견고한 성장세를 유지하고 있음을 시사한다.
- 미수금(충당금 순)의 변화
- 2020년 12,870백만 달러에서 2024년 22,365백만 달러로 증가하였으며, 이는 수익 증가에 따른 고객 미수금의 확대를 반영한다. 미수금과 충당금의 증가는 회사가 수익 창출과 관련된 채권 회수에 대해 규모가 커지고 있음을 보여준다는 점에서, 수익 증가와 연관되어 있을 가능성이 있다. 다만, 미수금이 늘어나면서 충당금 역시 일정 수준으로 증가하고 있어, 과다한 미수금 발생 위험을 관리하고 있음을 시사한다.
- 매출채권회전율의 변화
- 2020년 19.86에서 2021년 20.07로 소폭 상승한 이후, 2022년에는 18.22로 하락하였다. 이후 2023년에는 다시 17.27로 감소하였으며, 2024년에는 17.66으로 소폭 회복하였다. 이는 매출 채권이 회수되는 속도가 다소 느려졌거나, 채권 회수 기간이 연장된 것으로 해석될 수 있다. 매출채권회전율 자체는 평균적으로 17에서 20 사이를 기록하며, 채권 회수 효율성을 지속적으로 모니터링해야 할 필요성을 보여준다. 다만, 전체적인 흐름은 특정 기간 동안 변동성이 나타난 것으로 보인다.
- 종합적 관찰
- 전체적으로는 수익의 연속적 성장을 기록하며 회사의 영업 활동은 강세를 유지하는 것으로 판단된다. 미수금과 충당금이 함께 증가하면서 수익 증대와 신용관리의 병행이 이루어지고 있고, 매출채권회전율의 변동성은 단기적인 채권 회수 성과의 변화를 보여준다. 이러한 분석은 회사의 수익성 유지와 채권 회수 효율성을 지속적으로 관리하는 것이 중요하다는 점을 시사한다.
미지급금 회전율
UnitedHealth Group Inc., 미지급금 회전율계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 의료비 | 264,185) | 241,894) | 210,842) | 186,911) | 159,396) | |
| 의료비 지급 | 34,224) | 32,395) | 29,056) | 24,483) | 21,872) | |
| 단기 활동 비율 | ||||||
| 미지급금 회전율1 | 7.72 | 7.47 | 7.26 | 7.63 | 7.29 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 미지급금 회전율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 4.46 | 4.19 | 4.15 | 4.21 | 3.80 | |
| Elevance Health Inc. | 8.10 | 7.72 | 7.47 | 7.59 | 7.75 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 14.05 | 12.69 | 13.78 | 14.45 | 18.35 | |
| Medtronic PLC | 4.65 | 4.03 | 4.46 | 4.98 | 4.72 | |
| 미지급금 회전율부문 | ||||||
| Health Care Equipment & Services | 7.48 | 7.14 | 6.94 | 7.18 | 6.96 | |
| 미지급금 회전율산업 | ||||||
| Health Care | 6.10 | 5.97 | 5.79 | 5.84 | 5.57 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
미지급금 회전율 = 의료비 ÷ 의료비 지급
= 264,185 ÷ 34,224 = 7.72
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 의료비
- 2020년부터 2024년까지 의료비는 지속적인 상승세를 보이고 있다. 2020년 159,396백만 달러에서 2024년 264,185백만 달러로 약 66% 증가했다. 이는 회사의 규모 확장이나 서비스 이용률 증가, 또는 의료 서비스 가격 상승 등을 반영하는 것으로 해석될 수 있다. 매년 일정한 증가폭이 관찰되며, 시장 내 지속적인 수요를 시사한다.
- 의료비 지급
- 의료비 지급 역시 꾸준히 증가하는 추세를 보이는데, 2020년 21,872백만 달러에서 2024년 34,224백만 달러로 약 56%의 성장을 나타낸다. 의료비와 함께 증가하는 것으로 보아, 의료 서비스의 규모 확장 및 고객 기반 확대가 지속되고 있음을 알 수 있다. 지급액률이 높아질 수록 회사의 지급 운영 비용이 증가하는 모습으로 해석될 수 있다.
- 미지급금 회전율
- 미지급금 회전율은 2020년 7.29에서 2024년 7.72로 점진적으로 상승하였다. 이는 미지급금이 평균적으로 더 빠르게 회전하고 있음을 나타내며, 회사의 단기 유동성 관리 혹은 지급 체계의 효율성 향상을 의미할 수 있다. 회전율이 상승하는 추세는 재무 유동성 측면에서 긍정적 신호로 해석할 수 있다.
운전자본 회전율
UnitedHealth Group Inc., 운전자본 회전율계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 유동 자산 | 85,779) | 78,437) | 69,069) | 61,758) | 53,718) | |
| 덜: 유동부채 | 103,769) | 99,054) | 89,237) | 78,292) | 72,420) | |
| 운전자본 | (17,990) | (20,617) | (20,168) | (16,534) | (18,702) | |
| 수익, 고객 | 395,076) | 367,533) | 322,132) | 285,273) | 255,639) | |
| 단기 활동 비율 | ||||||
| 운전자본 회전율1 | — | — | — | — | — | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 운전자본 회전율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 4.42 | 4.54 | 4.48 | 3.87 | 4.06 | |
| Elevance Health Inc. | 7.85 | 7.83 | 8.37 | 7.23 | 6.39 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 1.56 | 1.14 | 1.29 | 1.22 | 0.77 | |
| Medtronic PLC | 2.90 | 2.47 | 2.97 | 2.15 | 2.48 | |
| 운전자본 회전율부문 | ||||||
| Health Care Equipment & Services | 23.57 | 23.27 | 25.59 | 16.28 | 18.23 | |
| 운전자본 회전율산업 | ||||||
| Health Care | 12.35 | 10.99 | 11.30 | 8.57 | 8.40 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
운전자본 회전율 = 수익, 고객 ÷ 운전자본
= 395,076 ÷ -17,990 = —
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 운전자본 분석
- 운전자본은 시간에 따라 변동이 존재하며, 전반적으로 감소하는 경향을 보이고 있습니다. 2020년에는 약 -18702백만 달러였으며, 2021년에는 약 -16534백만 달러로 개선된 모습을 나타냅니다. 그러나 이후 2022년과 2023년에는 각각 약 -20168백만 달러와 -20617백만 달러로 다시 악화되었고, 2024년에는 약 -17990백만 달러로 일부 회복되는 모습입니다. 이 패턴은 회사가 운영 자본의 효율성을 지속적으로 관리하려는 노력이 일정 부분 반영된 것으로 해석될 수 있습니다.
- 수익(고객 기준)
- 수익은 지속적인 성장세를 보이고 있으며, 2020년의 약 255,639백만 달러에서 시작하여 2024년 약 395,076백만 달러에 이르기까지 늘어났습니다. 특히 2021년부터 2024년까지 연평균 성장률이 상당히 높은 것으로 나타납니다. 이는 시장 점유율 확대 또는 서비스 범위 확장에 따라 수익이 견고하게 증가하고 있음을 의미하며 회사의 성장 전략이 효과를 거두고 있음을 시사합니다.
- 운전자본 회전율
- 해당 비율은 제공되지 않아 구체적인 분석이 어렵지만, 운전자본과 수익 간의 관계에서 볼 때, 운전자본의 절감과 수익 증가가 병행된 경우라면 자본 효율성은 개선되고 있다고 볼 수 있습니다. 운전자본의 적절한 관리를 통해 수익 증대에 따른 비용 및 자본 활용도 최적화를 기대할 수 있으며, 이는 재무 성과의 지속적 향상에 기여할 것으로 판단됩니다.
미수금 순환 일수
UnitedHealth Group Inc., 미수금 회전 일수계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 | ||||||
| 매출채권회전율 | 17.66 | 17.27 | 18.22 | 20.07 | 19.86 | |
| 단기 활동 비율 (일 수) | ||||||
| 미수금 순환 일수1 | 21 | 21 | 20 | 18 | 18 | |
| 벤치 마크 (일 수) | ||||||
| 미수금 순환 일수경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 60 | 60 | 52 | 55 | 68 | |
| Elevance Health Inc. | 20 | 20 | 19 | 18 | 19 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 54 | 58 | 55 | 50 | 54 | |
| Medtronic PLC | 69 | 70 | 64 | 66 | 59 | |
| 미수금 순환 일수부문 | ||||||
| Health Care Equipment & Services | 26 | 27 | 25 | 25 | 25 | |
| 미수금 순환 일수산업 | ||||||
| Health Care | 46 | 48 | 44 | 46 | 46 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
미수금 순환 일수 = 365 ÷ 매출채권회전율
= 365 ÷ 17.66 = 21
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 매출채권회전율
- 이 지표는 회사의 매출채권이 회수되는 빈도를 보여주며, 2020년 이후 점차 낮아지고 있는 경향을 나타내고 있습니다. 2020년과 2021년에 약 20회 내외로 유지되던 수치는 2022년부터 2023년, 2024년까지 지속적으로 감소하는 추세를 보이고 있는데, 이는 매출채권의 회수 속도가 느려지고 있음을 시사합니다. 특히, 2022년에는 18.22로 다소 하락했고, 이후에도 비슷한 수준을 유지하며 약 17.27~17.66 사이에서 움직이고 있어 회사가 고객으로부터 현금 유입을 받는 데 시간이 더 걸리고 있음을 반영할 수 있습니다.
- 미수금 순환 일수
-
이 지표는 미수금이 회전되는 데 걸리는 평균 일수를 나타내며, 2020년과 2021년에는 18일로 일정하게 유지되다가 2022년엔 20일로 조금 늘어난 이후 2023년과 2024년에는 각각 21일로 증가하는 경향이 관찰됩니다. 이러한 증가하는 수치는 고객으로부터 미수금 회수에 더 많은 시간이 소요되고 있음을 의미하며, 회사의 수금 기간이 점차 연장되고 있음을 나타냅니다.
전반적으로 두 지표 모두 매출채권과 미수금 회수와 관련된 효율성 지표로서, 2022년 이후 약간의 부진 또는 회수 효율의 저하가 있는 것으로 판단할 수 있습니다. 이러한 변화는 회사의 신용 정책, 고객의 결제 습관 또는 시장 환경의 변화와 연관될 수 있으며, 향후 수금 관리를 통한 개선 방안이 중요할 것으로 보입니다.
지급 계정 순환 일수
UnitedHealth Group Inc., 미지급금 순환 일수계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 | ||||||
| 미지급금 회전율 | 7.72 | 7.47 | 7.26 | 7.63 | 7.29 | |
| 단기 활동 비율 (일 수) | ||||||
| 지급 계정 순환 일수1 | 47 | 49 | 50 | 48 | 50 | |
| 벤치 마크 (일 수) | ||||||
| 지급 계정 순환 일수경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 82 | 87 | 88 | 87 | 96 | |
| Elevance Health Inc. | 45 | 47 | 49 | 48 | 47 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 26 | 29 | 26 | 25 | 20 | |
| Medtronic PLC | 78 | 91 | 82 | 73 | 77 | |
| 지급 계정 순환 일수부문 | ||||||
| Health Care Equipment & Services | 49 | 51 | 53 | 51 | 52 | |
| 지급 계정 순환 일수산업 | ||||||
| Health Care | 60 | 61 | 63 | 63 | 66 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
지급 계정 순환 일수 = 365 ÷ 미지급금 회전율
= 365 ÷ 7.72 = 47
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 미지급금 회전율
- 이 지표는 회사의 미지급금이 일정 기간 동안 얼마나 빨리 회전하는지를 보여줍니다. 2020년부터 2024년까지 미지급금 회전율은 지속적으로 증가하는 추세를 나타내고 있습니다. 2020년 7.29에서 2024년 7.72로 상승하여, 회사가 공급자에 대한 미지급금을 더 빠르게 처리하거나, 재무운영의 효율성이 개선되고 있음을 시사합니다. 이러한 변화는 재무 건전성 측면에서도 긍정적일 수 있으며, 미지급금의 유동성 운용이 개선되고 있음을 보여줍니다.
- 지급 계정 순환 일수
- 이 지표는 회사가 공급자에게 지급하는 데 걸리는 평균 일수로, 2020년부터 2024년까지의 데이터를 보면 50일에서 47일로 점차 감소하는 경향을 보입니다. 이는 회사가 지급 기간을 단축시키고 있으며, 공급자에 대한 지급 유예 기간이 줄어들고 있음을 의미합니다. 이러한 변화는 재무적 유연성을 높이는 동시에, 현금 흐름 관리의 효율성을 증가시키는 긍정적인 신호로 해석될 수 있습니다. 전반적으로, 두 지표 모두 회사의 지급 관행이 더 신속하고 효율적으로 관리되고 있음을 보여줍니다.