수익성 비율 분석
수익성 비율은 자원(자산)에서 수익성 있는 매출을 창출할 수 있는 회사의 능력을 측정합니다.
Profitability ratios (요약)
UnitedHealth Group Inc., 수익성 비율
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
- 매출총이익률(Gross profit margin ratio)
- 2020년부터 2024년까지 매출총이익률은 대체로 안정된 수준을 유지했으나, 점차 하락하는 경향을 보이고 있다. 2020년 25.62%에서 2024년 21.31%로 감소했으며, 이는 매출 대비 원가 또는 판매 관련 비용이 상대적으로 증가했거나, 수익성이 낮아지고 있음을 시사한다.
- 영업이익률
- 영업이익률 역시 2020년 8.76%에서 2024년 8.17%로 약간 하락하는 모습을 나타낸다. 전반적으로 안정된 범위 내에서 유지되고 있으나, 소폭의 감소는 영업수익성에 일부 압력을 가하고 있음을 보여준다.
- 순이익률(Net Profit Margin Ratio)
- 순이익률은 2020년 6.03%에서 2024년 3.65%로 줄어들었으며, 전체 기간 동안 점차 하락하는 추세를 나타낸다. 이는 영업이익 외의 비용, 세금 또는 기타 비용 변동이 순이익에 영향을 미치고 있음을 암시한다.
- 자기자본비율 (ROE)
- ROE는 2020년 23.52%에서 2024년에는 15.55%로 뚜렷이 감소하였다. 이와 같은 하락은 자본에 대한 수익성이 전반적으로 떨어지고 있음을 반영하며, 투자자 수익률 감소의 신호일 수 있다.
- 자산수익률비율 (ROA)
- ROA 역시 2020년 7.81%에서 2024년 4.83%로 감소하였다. 이는 전체적인 자산 운용 효율성이 낮아지고 있음을 시사하며, 자산 활용의 효율성 저하 혹은 자산 규모의 확대에 따른 수익성 압박이 원인일 가능성이 있다.
판매 수익률
ROI(Return on Investment) 비율
매출총이익률(Gross profit margin ratio)
UnitedHealth Group Inc., 매출총이익률(Gross Profit Margin Ratio)계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 매출 총이익 | 84,197) | 86,869) | 77,587) | 67,328) | 65,498) | |
| 수익, 고객 | 395,076) | 367,533) | 322,132) | 285,273) | 255,639) | |
| 수익성 비율 | ||||||
| 매출총이익률(Gross profit margin ratio)1 | 21.31% | 23.64% | 24.09% | 23.60% | 25.62% | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 매출총이익률(Gross profit margin ratio)경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 50.93% | 50.28% | 51.54% | 52.21% | 50.49% | |
| Elevance Health Inc. | 15.92% | 16.79% | 16.79% | 17.09% | 19.71% | |
| Intuitive Surgical Inc. | 67.46% | 66.39% | 67.44% | 69.32% | 65.65% | |
| Medtronic PLC | 65.34% | 65.67% | 67.98% | 65.19% | 67.41% | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
매출총이익률(Gross profit margin ratio) = 100 × 매출 총이익 ÷ 수익, 고객
= 100 × 84,197 ÷ 395,076 = 21.31%
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 매출 총이익
- 2020년부터 2024년까지 매출 총이익은 꾸준히 증가하는 추세를 보이고 있습니다. 2020년 65,498백만 달러에서 2024년 84,197백만 달러로 증가하였으며, 이는 회사의 상품 또는 서비스 판매를 통한 수익이 지속적으로 확대되고 있음을 시사합니다. 특히 2021년과 2022년 사이에 상당한 성장률이 나타났으며, 이후 일시적인 정체 또는 약간의 축소 현상이 관찰됩니다.
- 수익, 고객
- 전반적으로 고객 수익은 지속적인 증가를 기록하고 있으며, 2020년 255,639백만 달러에서 2024년 395,076백만 달러로 약 55% 이상 성장하였습니다. 이러한 성장세는 고객 기반 확대 또는 고객 당 지출 증가에 따른 결과로 보입니다. 수익 증가와 함께 고객 기반의 성장도 뚜렷하게 반영되고 있어, 회사의 판매 활동이 효과적으로 확장되고 있음을 보여줍니다.
- 매출총이익률(Gross profit margin ratio)
- 이 비율은 일정한 하락세를 보이며, 2020년 25.62%에서 2024년 21.31%로 감소하였습니다. 이는 매출 총이익이 증가하는 가운데 총이익률이 다소 낮아지고 있음을 의미하며, 비용 구조의 변화 또는 경쟁 심화 등으로 인해 마진 압력이 증가했을 가능성을 시사할 수 있습니다. 이 추세는 수익성 측면에서 향후 주의 깊은 모니터링이 필요하다고 할 수 있습니다.
영업이익률
UnitedHealth Group Inc., 영업이익률계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 영업이익 | 32,287) | 32,358) | 28,435) | 23,970) | 22,405) | |
| 수익, 고객 | 395,076) | 367,533) | 322,132) | 285,273) | 255,639) | |
| 수익성 비율 | ||||||
| 영업이익률1 | 8.17% | 8.80% | 8.83% | 8.40% | 8.76% | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 영업이익률경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 16.27% | 16.15% | 19.16% | 19.56% | 15.48% | |
| Elevance Health Inc. | 4.16% | 4.47% | 4.94% | 5.15% | 4.97% | |
| Intuitive Surgical Inc. | 28.12% | 24.80% | 25.35% | 31.89% | 24.09% | |
| Medtronic PLC | 15.89% | 17.56% | 18.15% | 14.89% | 16.57% | |
| 영업이익률부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | 8.25% | 8.71% | 9.26% | 9.13% | 8.91% | |
| 영업이익률산업 | ||||||
| 의료 | 12.50% | 12.79% | 18.74% | 18.04% | 13.65% | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
영업이익률 = 100 × 영업이익 ÷ 수익, 고객
= 100 × 32,287 ÷ 395,076 = 8.17%
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 수익의 추세
- 2020년부터 2024년까지 수익은 지속적인 증가 추세를 보이고 있으며, 총 매출은 약 255,639백만 달러에서 395,076백만 달러로 성장하였습니다. 이 기간 동안 매출은 매년 꾸준히 오르는 경향을 보여, 회사의 영업활동이 안정적이고 성장하는 모습을 나타냅니다. 특히, 2021년 이후 강한 성장세를 유지하며, 2022년과 2023년에도 두드러진 매출 증가를 기록하였으며, 2024년까지도 성장세가 유지되었습니다.
- 영업이익의 변화
-
영업이익은 2020년 22,405백만 달러에서 2024년 32,287백만 달러로 증가하는 추세를 보이고 있습니다. 매출이 증가함에 따라 영업이익도 꾸준히 상승하였으며, 이 기간 동안 영업이익은 약 44% 가량 늘어난 것으로 나타납니다. 그러나 2024년의 영업이익은 전년 대비 소폭 감소하였으며, 이는 매출 증가율보다 낮은 이익률 변화와 관련이 있을 수 있습니다.
영업이익률은 2020년 8.76%에서 2024년 8.17%로 다소 감소하였으며, 전체적으로 안정적인 수준을 유지하고 있으나, 약간의 축소를 보여줍니다. 이는 매출 증가와 비교하여 영업이익 증가 속도가 상대적으로 둔화된 것으로 해석할 수 있습니다.
- 영업이익률의 해석
- 영업이익률은 전체 기간 내에서 비교적 안정적으로 유지되거나 약간의 감소를 보여줍니다. 이는 회사가 매출 증대와 함께 영업비용 관리를 지속하고 있음을 의미하며, 수익성을 일정 수준 이상 유지하는 데 성공하고 있음을 시사합니다. 그러나 2024년에 수익성 측면에서는 일부 압박이 있었던 것으로 보입니다.
순이익률(Net Profit Margin Ratio)
UnitedHealth Group Inc., 순이익률계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익 | 14,405) | 22,381) | 20,120) | 17,285) | 15,403) | |
| 수익, 고객 | 395,076) | 367,533) | 322,132) | 285,273) | 255,639) | |
| 수익성 비율 | ||||||
| 순이익률(Net Profit Margin Ratio)1 | 3.65% | 6.09% | 6.25% | 6.06% | 6.03% | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 순이익률(Net Profit Margin Ratio)경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 31.95% | 14.27% | 15.88% | 16.42% | 12.99% | |
| Elevance Health Inc. | 3.41% | 3.52% | 3.87% | 4.46% | 3.78% | |
| Intuitive Surgical Inc. | 27.81% | 25.24% | 21.25% | 29.85% | 24.33% | |
| Medtronic PLC | 11.36% | 12.03% | 15.90% | 11.97% | 16.56% | |
| 순이익률(Net Profit Margin Ratio)부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | 6.09% | 6.43% | 7.05% | 7.14% | 6.82% | |
| 순이익률(Net Profit Margin Ratio)산업 | ||||||
| 의료 | 8.84% | 11.49% | 14.65% | 15.24% | 10.27% | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
순이익률(Net Profit Margin Ratio) = 100 × UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익 ÷ 수익, 고객
= 100 × 14,405 ÷ 395,076 = 3.65%
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 수익 및 순이익의 추세
-
2020년부터 2024년까지 관찰된 기간 동안, 회사의 수익은 지속적으로 증가하는 경향을 보여주고 있습니다. 2020년의 255,639백만 달러에서 2024년에는 395,076백만 달러로 거의 55% 이상의 성장을 기록하였으며, 이는 전체적으로 강한 매출 성장세를 나타냅니다. 이는 회사의 영업 활동이 활발히 이루어지고 있음을 시사합니다.
순이익 역시 전반적으로 상승하는 성과를 나타내고 있으며, 2020년 15,403백만 달러에서 2023년에는 22,381백만 달러로 최대치를 기록하였다. 그러나 2024년에는 14,405백만 달러로 하락하여 연평균 성장률이 둔화되거나 감소하는 모습을 보이고 있습니다. 특히, 2024년의 순이익은 이전 연도보다 낮은 수준이며, 이는 수익 증가에 비해 이익률이 감소하는 원인으로 작용하여, 수익성의 둔화 가능성을 시사합니다.
- 수익률 분석
-
순이익률은 2020년 약 6.03%에서 2022년 약 6.25%까지 상승한 이후, 2023년과 2024년에는 각각 6.09%와 3.65%로 급격히 하락하였습니다. 2024년의 수익률은 이전 기간 대비 상당히 낮아졌으며, 이는 수익성의 저하 또는 비용 구조의 변화, 또는 일회성 손실 요소의 영향이 있을 수 있음을 의미합니다.
이와 유사하게, 전체 수익 증대에도 불구하고 순이익률의 하락은 회사의 비용 효율성 또는 기타 재무적 요인들에서 압박이 가해지고 있음을 반영할 수 있으며, 장기적으로는 수익성 확보 방안에 대한 주의가 필요할 수 있습니다.
자기자본비율 (ROE)
UnitedHealth Group Inc., ROE계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익 | 14,405) | 22,381) | 20,120) | 17,285) | 15,403) | |
| UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분 | 92,658) | 88,756) | 77,772) | 71,760) | 65,491) | |
| 수익성 비율 | ||||||
| ROE1 | 15.55% | 25.22% | 25.87% | 24.09% | 23.52% | |
| 벤치 마크 | ||||||
| ROE경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 28.12% | 14.83% | 18.90% | 19.75% | 13.71% | |
| Elevance Health Inc. | 14.47% | 15.23% | 16.59% | 16.93% | 13.77% | |
| Intuitive Surgical Inc. | 14.13% | 13.51% | 11.98% | 14.32% | 10.90% | |
| Medtronic PLC | 7.32% | 7.30% | 9.59% | 7.01% | 9.44% | |
| ROE부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | 16.02% | 17.13% | 18.40% | 17.28% | 15.80% | |
| ROE산업 | ||||||
| 의료 | 15.74% | 19.40% | 24.82% | 25.44% | 16.70% | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
ROE = 100 × UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익 ÷ UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분
= 100 × 14,405 ÷ 92,658 = 15.55%
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 순이익 동향
- 2020년부터 2023년까지 회사의 순이익은 꾸준한 증가세를 보였다. 2020년 약 15.4억 달러에서 2023년 약 22.4억 달러로 증가하였으며, 이는 전반적으로 안정적인 성장 추세를 나타낸다. 그러나 2024년에는 순이익이 다소 감소하여 약 14.4억 달러로 나타났는데, 이는 일시적인 요인 또는 시장 환경 변화에 따른 영향을 반영할 수 있다.
- 주주 귀속 순이익 및 지분 가치
- 2020년부터 2024년까지 주주에게 귀속되는 순이익은 꾸준한 증가를 보여주며, 2020년 65,491백만 달러에서 2024년 92,658백만 달러로 늘어났다. 이에 따라 회사의 자본 가치도 함께 상승하는 경향을 나타내며, 2020년에 비해 거의 41%의 증가를 기록하였다.
- 자기자본수익률(ROE)
- ROE는 2020년 약 23.52%에서 2022년까지 점차 상승하며 25.87%에 도달했으며, 2023년에는 약 25.22%로 정점 이후 소폭 하락하였다. 2024년에는 약 15.55%로 큰 폭으로 하락하는데, 이는 순이익 감소 및 자본 증가에 따른 영향일 수 있다. ROE의 하락은 회사의 수익성 또는 효율성에 일시적인 변화 또는 도전이 있었음을 시사할 수 있다.
자산수익률비율 (ROA)
UnitedHealth Group Inc., ROA계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익 | 14,405) | 22,381) | 20,120) | 17,285) | 15,403) | |
| 총 자산 | 298,278) | 273,720) | 245,705) | 212,206) | 197,289) | |
| 수익성 비율 | ||||||
| ROA1 | 4.83% | 8.18% | 8.19% | 8.15% | 7.81% | |
| 벤치 마크 | ||||||
| ROA경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 16.46% | 7.82% | 9.31% | 9.40% | 6.20% | |
| Elevance Health Inc. | 5.12% | 5.50% | 5.86% | 6.26% | 5.28% | |
| Intuitive Surgical Inc. | 12.39% | 11.64% | 10.19% | 12.58% | 9.50% | |
| Medtronic PLC | 4.09% | 4.13% | 5.54% | 3.87% | 5.28% | |
| ROA부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | 6.57% | 7.05% | 7.49% | 7.28% | 6.62% | |
| ROA산업 | ||||||
| 의료 | 5.73% | 7.19% | 9.66% | 9.46% | 5.81% | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
ROA = 100 × UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익 ÷ 총 자산
= 100 × 14,405 ÷ 298,278 = 4.83%
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 순이익 추이
- 전체 기간 동안 순이익은 꾸준히 증가하는 추세를 보였으나, 2024년에는 약 36%의 일부 감소가 나타났습니다. 2020년에서 2023년까지는 성장세가 지속되었으며, 특히 2021년과 2022년에 각각 상당한 증가를 기록하였으나, 2024년에는 전년 대비 하락세로 전환되었습니다. 이는 포괄적인 수익성의 일시적 또는 구조적 변화 가능성을 시사합니다.
- 총 자산 규모
- 총 자산은 지속적으로 확대되고 있습니다. 2020년의 약 197,289백만 달러에서 2024년에는 약 298,278백만 달러로 증가하며, 연평균 성장률이 긍정적임을 보여줍니다. 이러한 자산 증가 추세는 회사의 확장과 재무 구조의 강화에 기여하고 있음을 시사합니다.
- ROA(총자산이익률)
- ROA는 2020년부터 2023년까지 안정적인 수준(약 7.81%~8.19%)을 유지하며 기업의 자산을 통한 수익 창출 능력이 지속적으로 유지되었음을 보여줍니다. 그러나 2024년에는 약 4.83%로 큰 폭으로 감소하여 효율성 저하 또는 부문별 성과 차이 등으로 인한 인자 변화 가능성을 내포하고 있습니다. ROA의 하락은 단기 또는 구조적 이익성 저하를 의미할 수 있으며, 이와 관련된 추가 분석이 필요할 수 있습니다.