유동성 비율 분석
유동성 비율은 회사가 단기적인 의무를 이행할 수 있는 능력을 측정합니다.
유동성 비율(요약)
UnitedHealth Group Inc., 유동성 비율
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 현재 유동성 비율 | 0.83 | 0.79 | 0.77 | 0.79 | 0.74 | |
| 빠른 유동성 비율 | 0.75 | 0.73 | 0.70 | 0.72 | 0.68 | |
| 현금 유동성 비율 | 0.28 | 0.34 | 0.36 | 0.36 | 0.33 |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
- 현재 유동성 비율
- 2020년부터 2024년까지 점진적으로 증가하는 경향을 보이고 있으며, 2024년에는 0.83으로 최고치를 기록하였다. 이는 유동성 여력이 강화되고 있음을 시사하며, 단기 채무 상환 능력이 전반적으로 향상되고 있음을 보여준다.
- 빠른 유동성 비율
- 2020년 대비 2024년까지 점차 상승하는 추세를 나타내며, 0.68에서 0.75로 향상된 수치를 보이고 있다. 이는 재고 자산을 제외한 유동성 확보 능력이 개선되고 있음을 의미하며, 단기 유동성 관리가 강화되고 있음을 반영한다.
- 현금 유동성 비율
- 이 비율은 2020년 이후 일정 수준에서 유지되다가 2024년에는 0.28로 하락하였다. 이는 현금 및 현금성 자산의 상대적 비중이 낮아졌거나, 단기 유동성 확보를 위해 현금이 일부 사용된 결과일 수 있다. 단기 유동성의 안정성은 전체적으로 유지되고 있으나, 현금 보유량의 감소는 향후 유동성 전략에 영향을 미칠 가능성이 있다.
현재 유동성 비율
UnitedHealth Group Inc., 현재 유동성 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 유동 자산 | 85,779) | 78,437) | 69,069) | 61,758) | 53,718) | |
| 유동부채 | 103,769) | 99,054) | 89,237) | 78,292) | 72,420) | |
| 유동성 비율 | ||||||
| 현재 유동성 비율1 | 0.83 | 0.79 | 0.77 | 0.79 | 0.74 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 현재 유동성 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 1.67 | 1.64 | 1.63 | 1.85 | 1.72 | |
| Elevance Health Inc. | 1.45 | 1.44 | 1.40 | 1.47 | 1.55 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 4.07 | 4.76 | 4.40 | 5.08 | 6.86 | |
| Medtronic PLC | 2.03 | 2.39 | 1.86 | 2.65 | 2.13 | |
| 현재 유동성 비율부문 | ||||||
| Health Care Equipment & Services | 1.15 | 1.15 | 1.13 | 1.22 | 1.19 | |
| 현재 유동성 비율산업 | ||||||
| Health Care | 1.21 | 1.23 | 1.23 | 1.31 | 1.30 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
현재 유동성 비율 = 유동 자산 ÷ 유동부채
= 85,779 ÷ 103,769 = 0.83
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 유동 자산의 변화
- 2020년부터 2024년까지 유동 자산은 지속적으로 증가하는 추세를 보이고 있으며, 약 5,779백만 달러에서 85,779백만 달러로 증가하였다. 특히 2021년과 2022년에 큰 폭으로 증가하였으며, 이후에도 꾸준히 상승하여 유동성 확보에 긍정적인 신호를 보여주고 있다.
- 유동 부채의 변화
- 유동 부채 역시 지속적으로 증가하여 2020년 72,420백만 달러에서 2024년 103,769백만 달러로 확대되었다. 증가폭은 비교적 안정적이며, 유동 부채의 증가 속도는 유동 자산 증가율과 유사하다. 이는 양의 유동성 환경을 유지하는 데 중요한 역할을 한다.
- 현재 유동성 비율의 추이
- 현재 유동성 비율은 2020년 0.74에서 2024년 0.83으로 점진적으로 상승하였다. 이는 유동 자산과 유동 부채의 증감률이 유사하거나 유동 자산이 더 빠르게 증가했음을 의미하며, 회사의 유동성 및 단기 지급능력 개선을 시사한다.
- 요약
- 전반적으로, 유동 자산과 유동 부채는 모두 증가하는 가운데, 현재 유동성 비율은 점진적이지만 지속적인 개선을 보여주고 있다. 이러한 패턴은 회사가 유동성 관리에 성공적으로 적응하여 단기 지급 능력을 강화하는 데 기여하고 있음을 시사한다. 그러나, 유동 부채의 지속적 증가는 재무구조 전반의 압박 가능성을 고려할 필요가 있다.
빠른 유동성 비율
UnitedHealth Group Inc., 빠른 유동성 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 현금 및 현금성자산 | 25,312) | 25,427) | 23,365) | 21,375) | 16,921) | |
| 단기 투자 | 3,801) | 4,201) | 4,546) | 2,532) | 2,860) | |
| 미수금, 충당금 순 | 22,365) | 21,276) | 17,681) | 14,216) | 12,870) | |
| 다른 유동 미수금, 충당금 순 | 26,089) | 17,694) | 12,769) | 13,866) | 12,534) | |
| 관리 중인 자산 | —) | 3,755) | 4,087) | 4,449) | 4,076) | |
| 총 빠른 자산 | 77,567) | 72,353) | 62,448) | 56,438) | 49,261) | |
| 유동부채 | 103,769) | 99,054) | 89,237) | 78,292) | 72,420) | |
| 유동성 비율 | ||||||
| 빠른 유동성 비율1 | 0.75 | 0.73 | 0.70 | 0.72 | 0.68 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 빠른 유동성 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 1.05 | 1.00 | 1.06 | 1.28 | 1.14 | |
| Elevance Health Inc. | 1.32 | 1.30 | 1.27 | 1.33 | 1.42 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 3.00 | 3.83 | 3.56 | 4.34 | 5.96 | |
| Medtronic PLC | 1.31 | 1.54 | 1.30 | 1.91 | 1.50 | |
| 빠른 유동성 비율부문 | ||||||
| Health Care Equipment & Services | 0.97 | 0.97 | 0.95 | 1.04 | 1.01 | |
| 빠른 유동성 비율산업 | ||||||
| Health Care | 0.88 | 0.90 | 0.93 | 1.00 | 0.99 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
빠른 유동성 비율 = 총 빠른 자산 ÷ 유동부채
= 77,567 ÷ 103,769 = 0.75
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 빠른 자산
- 2020년 이후 총 빠른 자산은 지속적으로 증가하는 추세를 보이고 있다. 특히, 2021년에서 2022년 사이에 약 6,010백만 달러, 2022년에서 2023년 사이에는 약 9,905백만 달러가 증가하였으며, 2023년에서 2024년까지도 약 5,214백만 달러의 성장을 기록하였다. 이는 회사의 유동 자산이 양적으로 확장되고 있음을 시사한다.
- 유동부채
- 유동부채 또한 꾸준히 증가하는 모습이다. 2020년 대비 약 20,817백만 달러가 늘었으며, 2021년과 2022년 사이의 상승 폭은 각각 약 10,945백만 달러와 10,017백만 달러이다. 2023년에도 약 11,817백만 달러의 증가는 지속적인 부채 증가를 보여준다. 이러한 패턴은 회사가 유동 자산과 유동 부채 모두를 확장하며, 특히 유동 부채의 증가는 재무 건전성과 운전자본의 변화에 중요한 영향을 미칠 수 있다.
- 빠른 유동성 비율
- 빠른 유동성 비율은 시간에 따라 전반적으로 반등하는 모습을 보이고 있다. 2020년 0.68에서 2021년 0.72로 상승했고, 2022년에는 약 0.70으로 다소 소폭 하락했지만, 2023년과 2024년에는 각각 0.73과 0.75로 다시 상승하였다. 이는 유동 자산이 부채에 비해 상대적으로 더 빠르게 증가하거나, 부채 증가보다 더 강한 유동성 확보가 이루어졌음을 시사한다. 따라서, 단기 유동성은 전반적으로 안정적 또는 개선되는 추세로 판단할 수 있다.
현금 유동성 비율
UnitedHealth Group Inc., 현금 유동성 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 현금 및 현금성자산 | 25,312) | 25,427) | 23,365) | 21,375) | 16,921) | |
| 단기 투자 | 3,801) | 4,201) | 4,546) | 2,532) | 2,860) | |
| 관리 중인 자산 | —) | 3,755) | 4,087) | 4,449) | 4,076) | |
| 총 현금 자산 | 29,113) | 33,383) | 31,998) | 28,356) | 23,857) | |
| 유동부채 | 103,769) | 99,054) | 89,237) | 78,292) | 72,420) | |
| 유동성 비율 | ||||||
| 현금 유동성 비율1 | 0.28 | 0.34 | 0.36 | 0.36 | 0.33 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 현금 유동성 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 0.56 | 0.53 | 0.66 | 0.78 | 0.60 | |
| Elevance Health Inc. | 0.85 | 0.87 | 0.86 | 0.95 | 1.04 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 2.30 | 3.15 | 2.90 | 3.66 | 5.30 | |
| Medtronic PLC | 0.74 | 0.88 | 0.85 | 1.27 | 1.06 | |
| 현금 유동성 비율부문 | ||||||
| Health Care Equipment & Services | 0.49 | 0.55 | 0.58 | 0.64 | 0.62 | |
| 현금 유동성 비율산업 | ||||||
| Health Care | 0.46 | 0.50 | 0.54 | 0.60 | 0.60 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
현금 유동성 비율 = 총 현금 자산 ÷ 유동부채
= 29,113 ÷ 103,769 = 0.28
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 현금 자산
- 2020년부터 2023년까지 총 현금 자산은 꾸준히 증가하는 경향을 보였습니다. 2020년 23억 8,570만 달러에서 2023년 33억 3,830만 달러로 상승하였으며, 이는 회사가 유동성을 확보하고 현금 보유를 확대하는 전략을 추진했음을 시사합니다. 그러나 2024년에는 약 2억 9,110만 달러로 다소 감소하는 모습을 보여, 계절적 요인이나 일시적 자산 조정이 반영되었을 가능성이 있습니다.
- 유동부채
- 유동부채는 각 연도별로 증가하는 경향을 나타냈으며, 2020년 72억 4,200만 달러에서 2024년 103억 7,690만 달러에 이르기까지 지속적으로 상승하였습니다. 이러한 증가는 회사의 단기 채무 규모가 확대되었음을 의미하며, 이는 재무 구조의 변화 또는 사업 확장과 관련이 있을 수 있습니다.
- 현금 유동성 비율
- 이 비율은 2020년 0.33에서 2022년까지 안정적으로 0.36을 유지하는 동안, 2023년에는 다소 하락하여 0.34에 이르렀고, 2024년에는 0.28로 크게 감소하였습니다. 이는 상당한 유동성 축소를 나타내며, 유동부채의 증가에 비해 상대적으로 현금 자산의 성장률이 낮아졌기 때문에 재무 유동성에 부담이 가중될 가능성을 시사합니다.