유동성 비율 분석
유동성 비율은 회사가 단기적인 의무를 이행할 수 있는 능력을 측정합니다.
유동성 비율(요약)
UnitedHealth Group Inc., 유동성 비율
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 현재 유동성 비율 | 0.79 | 0.83 | 0.79 | 0.77 | 0.79 | |
| 빠른 유동성 비율 | 0.70 | 0.75 | 0.73 | 0.70 | 0.72 | |
| 현금 유동성 비율 | 0.24 | 0.28 | 0.34 | 0.36 | 0.36 |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
최근 몇 년간 유동성 비율의 추세를 분석한 결과, 전반적으로 안정적인 수준을 유지하고 있으나 일부 지표에서는 감소세가 관찰됩니다.
- 현재 유동성 비율
- 현재 유동성 비율은 2021년 0.79에서 2022년 0.77로 소폭 감소한 후 2023년 0.79로 회복되었습니다. 2024년에는 0.83으로 소폭 상승했지만, 2025년에는 다시 0.79로 감소하는 경향을 보입니다. 전반적으로 0.77에서 0.83 사이의 범위 내에서 변동하며 비교적 안정적인 수준을 유지하고 있습니다.
- 빠른 유동성 비율
- 빠른 유동성 비율은 2021년 0.72에서 2022년 0.70으로 감소한 후 2023년 0.73으로 소폭 상승했습니다. 2024년에는 0.75로 증가했지만, 2025년에는 0.70으로 감소하는 추세를 보입니다. 현재 유동성 비율과 유사하게, 0.70에서 0.75 사이의 범위 내에서 변동하고 있습니다.
- 현금 유동성 비율
- 현금 유동성 비율은 2021년 0.36에서 2022년에도 0.36을 유지했지만, 2023년에는 0.34로 감소했습니다. 2024년에는 0.28로 감소폭이 확대되었고, 2025년에는 0.24로 더욱 감소하는 뚜렷한 하락세를 보입니다. 다른 유동성 비율에 비해 감소세가 두드러지며, 단기적인 현금 확보 능력에 대한 주의가 필요할 수 있습니다.
종합적으로 볼 때, 현재 유동성 비율과 빠른 유동성 비율은 비교적 안정적인 수준을 유지하고 있지만, 현금 유동성 비율의 지속적인 감소는 잠재적인 유동성 위험을 시사합니다. 이러한 추세는 향후 단기적인 자금 조달 계획 및 현금 관리 전략에 영향을 미칠 수 있습니다.
현재 유동성 비율
UnitedHealth Group Inc., 현재 유동성 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 유동 자산 | 90,582) | 85,779) | 78,437) | 69,069) | 61,758) | |
| 유동부채 | 114,897) | 103,769) | 99,054) | 89,237) | 78,292) | |
| 유동성 비율 | ||||||
| 현재 유동성 비율1 | 0.79 | 0.83 | 0.79 | 0.77 | 0.79 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 현재 유동성 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 1.58 | 1.67 | 1.64 | 1.63 | 1.85 | |
| Elevance Health Inc. | 1.54 | 1.45 | 1.44 | 1.40 | 1.47 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 4.87 | 4.07 | 4.76 | 4.40 | 5.08 | |
| Medtronic PLC | 1.85 | 2.03 | 2.39 | 1.86 | 2.65 | |
| 현재 유동성 비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | 1.14 | 1.15 | 1.15 | 1.13 | 1.22 | |
| 현재 유동성 비율산업 | ||||||
| 의료 | 1.23 | 1.21 | 1.23 | 1.23 | 1.31 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
현재 유동성 비율 = 유동 자산 ÷ 유동부채
= 90,582 ÷ 114,897 = 0.79
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
최근 몇 년간 유동 자산은 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2021년 말 617억 5,800만 달러에서 2025년 말 905억 8,200만 달러로 증가했습니다. 이러한 증가는 전반적인 재무적 유연성을 시사합니다.
유동 부채 또한 2021년 말 782억 9,200만 달러에서 2025년 말 1148억 9,700만 달러로 상당한 증가를 보였습니다. 유동 부채의 증가는 단기적인 의무 증가를 나타냅니다.
현재 유동성 비율은 2021년 0.79에서 2022년 0.77로 소폭 감소한 후 2023년 0.79로 회복되었습니다. 2024년에는 0.83으로 증가했지만, 2025년에는 다시 0.79로 감소했습니다. 이러한 변동성은 단기적인 자산과 부채의 변화에 따라 달라지는 것으로 보입니다.
- 주요 관찰 사항:
- 유동 자산과 유동 부채 모두 증가했지만, 유동 부채의 증가 속도가 더 빨랐습니다. 이는 단기적인 재무적 부담이 증가하고 있음을 시사합니다.
- 현재 유동성 비율 분석:
- 현재 유동성 비율은 0.79에서 0.83 사이에서 변동하며, 단기적인 채무 상환 능력을 나타냅니다. 비율이 1 미만이라는 점은 단기적인 의무를 충족하기 위해 자산의 현금화가 필요할 수 있음을 의미합니다.
- 전반적인 추세:
- 전반적으로 유동 자산은 증가하고 있지만, 유동 부채의 증가 속도가 더 빠르기 때문에 유동성 비율은 상대적으로 안정적으로 유지되고 있습니다. 이러한 추세는 지속적인 모니터링이 필요합니다.
빠른 유동성 비율
UnitedHealth Group Inc., 빠른 유동성 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 현금 및 현금성자산 | 24,365) | 25,312) | 25,427) | 23,365) | 21,375) | |
| 단기 투자 | 3,756) | 3,801) | 4,201) | 4,546) | 2,532) | |
| 미수금, 충당금 순 | 23,018) | 22,365) | 21,276) | 17,681) | 14,216) | |
| 다른 유동 미수금, 충당금 순 | 29,697) | 26,089) | 17,694) | 12,769) | 13,866) | |
| 관리 중인 자산 | —) | —) | 3,755) | 4,087) | 4,449) | |
| 총 빠른 자산 | 80,836) | 77,567) | 72,353) | 62,448) | 56,438) | |
| 유동부채 | 114,897) | 103,769) | 99,054) | 89,237) | 78,292) | |
| 유동성 비율 | ||||||
| 빠른 유동성 비율1 | 0.70 | 0.75 | 0.73 | 0.70 | 0.72 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 빠른 유동성 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 1.02 | 1.05 | 1.00 | 1.06 | 1.28 | |
| Elevance Health Inc. | 1.41 | 1.32 | 1.30 | 1.27 | 1.33 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 3.72 | 3.00 | 3.83 | 3.56 | 4.34 | |
| Medtronic PLC | 1.20 | 1.31 | 1.54 | 1.30 | 1.91 | |
| 빠른 유동성 비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | 0.95 | 0.97 | 0.97 | 0.95 | 1.04 | |
| 빠른 유동성 비율산업 | ||||||
| 의료 | 0.88 | 0.88 | 0.90 | 0.93 | 1.00 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
빠른 유동성 비율 = 총 빠른 자산 ÷ 유동부채
= 80,836 ÷ 114,897 = 0.70
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 유동성 분석
- 전반적으로 유동성 비율은 분석 기간 동안 비교적 안정적인 추세를 보입니다. 2021년 12월 31일 0.72에서 2022년 12월 31일 0.70으로 소폭 감소한 후, 2023년 12월 31일 0.73으로 반등했습니다. 이후 2024년 12월 31일 0.75, 2025년 12월 31일 0.70으로 변동성을 보입니다. 이러한 수치는 단기 부채를 충당할 수 있는 회사의 능력을 나타내며, 0.7 부근의 비율은 일반적으로 양호한 수준으로 간주됩니다.
- 자산 및 부채 변화
- 총 빠른 자산은 2021년 56,438백만 달러에서 2025년 80,836백만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 이는 회사가 단기적으로 현금화할 수 있는 자산이 지속적으로 증가하고 있음을 시사합니다.
- 유동부채 또한 2021년 78,292백만 달러에서 2025년 114,897백만 달러로 증가했지만, 빠른 자산의 증가율보다는 낮은 속도로 증가했습니다. 이러한 부채 증가는 사업 운영 및 확장에 필요한 자금 조달을 반영할 수 있습니다.
- 종합적인 평가
- 빠른 자산의 꾸준한 증가와 유동부채의 상대적으로 완만한 증가는 전반적으로 회사의 유동성 포지션이 개선되고 있음을 나타냅니다. 유동성 비율의 안정적인 수준은 단기적인 재무적 위험이 제한적임을 시사합니다. 하지만, 부채 규모의 지속적인 증가는 주의 깊게 모니터링해야 할 부분입니다.
현금 유동성 비율
UnitedHealth Group Inc., 현금 유동성 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 현금 및 현금성자산 | 24,365) | 25,312) | 25,427) | 23,365) | 21,375) | |
| 단기 투자 | 3,756) | 3,801) | 4,201) | 4,546) | 2,532) | |
| 관리 중인 자산 | —) | —) | 3,755) | 4,087) | 4,449) | |
| 총 현금 자산 | 28,121) | 29,113) | 33,383) | 31,998) | 28,356) | |
| 유동부채 | 114,897) | 103,769) | 99,054) | 89,237) | 78,292) | |
| 유동성 비율 | ||||||
| 현금 유동성 비율1 | 0.24 | 0.28 | 0.34 | 0.36 | 0.36 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 현금 유동성 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 0.54 | 0.56 | 0.53 | 0.66 | 0.78 | |
| Elevance Health Inc. | 0.88 | 0.85 | 0.87 | 0.86 | 0.95 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 2.96 | 2.30 | 3.15 | 2.90 | 3.66 | |
| Medtronic PLC | 0.70 | 0.74 | 0.88 | 0.85 | 1.27 | |
| 현금 유동성 비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | 0.47 | 0.49 | 0.55 | 0.58 | 0.64 | |
| 현금 유동성 비율산업 | ||||||
| 의료 | 0.43 | 0.46 | 0.50 | 0.54 | 0.60 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
현금 유동성 비율 = 총 현금 자산 ÷ 유동부채
= 28,121 ÷ 114,897 = 0.24
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
제공된 재무 데이터는 특정 기간 동안의 현금 자산, 유동 부채 및 현금 유동성 비율의 변화를 보여줍니다.
- 총 현금 자산
- 총 현금 자산은 2021년 말 283억 5,600만 달러에서 2023년 말 333억 8,300만 달러로 증가하는 추세를 보였습니다. 그러나 2024년 말에는 291억 1,300만 달러로 감소했고, 2025년 말에는 281억 2,100만 달러로 추가 감소했습니다. 전반적으로 2021년부터 2025년까지 총 현금 자산은 감소하는 경향을 보입니다.
- 유동부채
- 유동부채는 2021년 말 782억 9,200만 달러에서 2025년 말 1148억 9,700만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 이러한 증가는 단기적인 지급 의무가 증가하고 있음을 시사합니다.
- 현금 유동성 비율
- 현금 유동성 비율은 2021년 말 0.36에서 2025년 말 0.24로 지속적으로 감소했습니다. 이는 단기 부채를 현금 자산으로 충당할 수 있는 회사의 능력이 시간이 지남에 따라 감소하고 있음을 나타냅니다. 현금 유동성 비율의 감소는 유동부채의 증가와 총 현금 자산의 감소에 기인합니다.
전반적으로 데이터는 현금 자산이 감소하고 유동 부채가 증가함에 따라 회사의 유동성 지표가 악화되고 있음을 시사합니다. 현금 유동성 비율의 감소는 단기적인 재무적 유연성이 감소하고 있음을 나타낼 수 있습니다.