지급 능력 비율 분석
장기 부채 비율이라고도 하는 지급 능력 비율은 장기 채무를 이행할 수 있는 회사의 능력을 측정합니다.
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지급 능력 비율(요약)
UnitedHealth Group Inc., 지급 능력 비율
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
최근 몇 년간 부채 비율은 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 주주 자본 대비 부채 비율은 2021년 0.64에서 2024년과 2025년에는 0.83으로 상승했습니다. 영업리스 부채를 포함한 주주 자본 대비 부채 비율 역시 유사한 증가세를 나타내며, 2021년 0.7에서 2024년과 2025년에는 0.88로 증가했습니다.
총자본비율 대비 부채비율 또한 소폭 상승했습니다. 2021년 0.39에서 2024년과 2025년에는 0.45로 증가했습니다. 영업리스 부채를 포함한 총자본비율 역시 2021년 0.41에서 2024년과 2025년에는 0.47로 증가했습니다.
자산 대비 부채 비율은 2021년 0.22에서 2024년 0.26으로 증가한 후 2025년에는 0.25로 소폭 감소했습니다. 영업리스 부채를 포함한 자산 대비 부채 비율은 2021년 0.24에서 2024년 0.27로 증가한 후 2025년에는 0.27로 유지되었습니다.
재무 레버리지 비율은 2021년 2.96에서 2025년 3.29로 꾸준히 증가했습니다. 이는 부채를 활용한 자산 투자가 증가했음을 시사합니다.
반면, 수익성 및 부채 상환 능력 지표는 감소하는 경향을 보입니다. 이자 커버리지 비율은 2021년 14.44에서 2025년 4.67로 크게 감소했습니다. 고정 요금 적용 비율 역시 2021년 8.8에서 2025년 3.62로 감소했습니다. 이러한 감소는 이자 지급 능력 및 고정 비용 상환 능력의 저하를 의미할 수 있습니다.
- 주요 관찰 사항
- 전반적인 부채 비율 증가 추세
- 재무 레버리지 비율의 꾸준한 증가
- 이자 커버리지 비율 및 고정 요금 적용 비율의 감소
부채 비율
커버리지 비율
주주 자본 대비 부채 비율
UnitedHealth Group Inc., 주주 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 차입금과 장기 부채의 현재 만기 | ||||||
| 장기 부채, 현재 만기가 적은 부채 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
주주 자본 대비 부채 비율 = 총 부채 ÷ UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
최근 몇 년간 총 부채는 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2021년 12월 31일 46003백만 달러에서 2025년 12월 31일 78389백만 달러로 증가했습니다. 특히 2024년에는 76904백만 달러로 큰 폭의 증가를 나타냈으며, 이후 2025년에는 소폭 증가하여 78389백만 달러를 기록했습니다.
주주 지분 역시 전반적으로 증가하는 경향을 보였습니다. 2021년 12월 31일 71760백만 달러에서 2025년 12월 31일 94110백만 달러로 증가했습니다. 증가 속도는 2023년과 2024년에 두드러졌으며, 2025년에는 증가폭이 다소 둔화되었습니다.
- 주주 자본 대비 부채 비율
- 주주 자본 대비 부채 비율은 2021년 0.64에서 2022년 0.74로 상승했습니다. 이후 2023년에는 0.7로 소폭 감소했지만, 2024년에는 0.83으로 다시 상승하여 2025년에도 0.83을 유지했습니다. 이는 부채가 주주 자본에 비해 상대적으로 증가하고 있음을 시사합니다.
전반적으로 부채와 주주 지분 모두 증가했지만, 주주 자본 대비 부채 비율의 상승은 부채 증가 속도가 주주 지분 증가 속도보다 빠르다는 것을 의미합니다. 이는 재무 레버리지가 증가하고 있음을 나타낼 수 있으며, 잠재적인 재무 위험 증가에 대한 주의가 필요합니다.
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
UnitedHealth Group Inc., 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 차입금과 장기 부채의 현재 만기 | ||||||
| 장기 부채, 현재 만기가 적은 부채 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 유동 운용리스 부채 (기타 유동 부채에 포함) | ||||||
| 비유동 운용리스 부채 (기타부채에 포함) | ||||||
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | ||||||
| UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
최근 몇 년간 총 부채는 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2021년 말 502억 7,600만 달러에서 2025년 말 830억 400만 달러로 증가했습니다. 특히 2023년에서 2024년 사이에 증가폭이 두드러졌습니다.
주주 지분 역시 전반적으로 증가하는 모습을 보였습니다. 2021년 말 717억 6,000만 달러에서 2025년 말 941억 1,000만 달러로 증가했습니다. 주주 지분 증가율은 부채 증가율보다는 완만한 편입니다.
- 주주 자본 대비 부채 비율
- 주주 자본 대비 부채 비율은 2021년 0.7에서 2022년 0.8로 상승한 후, 2023년에는 0.76으로 소폭 감소했습니다. 그러나 2024년과 2025년에는 다시 상승하여 0.88로 안정화되었습니다. 이는 부채가 주주 자본보다 빠르게 증가하고 있음을 시사합니다.
전반적으로 부채는 지속적으로 증가하고 있으며, 주주 자본 대비 부채 비율 또한 상승 추세를 보이고 있습니다. 이는 재무 레버리지가 증가하고 있음을 의미하며, 향후 재무 안정성에 대한 주의 깊은 모니터링이 필요할 수 있습니다.
총자본비율 대비 부채비율
UnitedHealth Group Inc., 총 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 차입금과 장기 부채의 현재 만기 | ||||||
| 장기 부채, 현재 만기가 적은 부채 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분 | ||||||
| 총 자본금 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
총자본비율 대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자본금
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채
- 총 부채는 2021년 460억 달러에서 2025년 784억 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 특히 2023년에서 2024년 사이의 증가폭이 두드러지며, 이는 부채 규모가 빠르게 확대되고 있음을 시사합니다.
- 총 자본금
- 총 자본금 또한 2021년 1178억 달러에서 2025년 1725억 달러로 지속적으로 증가하고 있습니다. 부채 증가와 함께 자본 규모도 확대되고 있지만, 부채 증가율이 자본 증가율보다 높은 것으로 보입니다.
- 총자본비율 대비 부채비율
- 총자본비율 대비 부채비율은 2021년 0.39에서 2022년 0.43으로 상승한 후, 2023년에는 0.41로 소폭 감소했습니다. 그러나 2024년과 2025년에는 다시 0.45로 상승하여, 전반적으로 부채비율이 증가하는 경향을 나타냅니다. 이는 자본에 비해 부채 의존도가 높아지고 있음을 의미합니다.
종합적으로 볼 때, 부채와 자본 모두 증가하고 있지만, 부채 증가율이 상대적으로 높아 부채비율이 상승하고 있습니다. 이는 재무 구조의 안정성을 면밀히 검토할 필요가 있음을 시사합니다.
총자본비율(영업리스부채 포함)
UnitedHealth Group Inc., 총자본비율(영업리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 차입금과 장기 부채의 현재 만기 | ||||||
| 장기 부채, 현재 만기가 적은 부채 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 유동 운용리스 부채 (기타 유동 부채에 포함) | ||||||
| 비유동 운용리스 부채 (기타부채에 포함) | ||||||
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | ||||||
| UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분 | ||||||
| 총 자본금(운용리스 부채 포함) | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
총자본비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자본금(운용리스 부채 포함)
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
최근 몇 년간 총 부채는 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2021년 12월 31일 50276백만 달러에서 2025년 12월 31일 83004백만 달러로 증가했습니다. 특히 2023년과 2024년에 증가폭이 두드러졌습니다.
총 자본금 또한 지속적으로 증가했습니다. 2021년 12월 31일 122036백만 달러에서 2025년 12월 31일 177114백만 달러로 증가했습니다. 부채 증가와 마찬가지로, 자본금 증가세는 2024년까지 가속화되는 경향을 보였습니다.
총 자본 비율은 2021년 0.41에서 2022년 0.45로 증가했다가 2023년 0.43으로 감소했습니다. 이후 2024년과 2025년에는 각각 0.47로 증가하여 안정적인 수준을 유지했습니다. 이는 부채 증가 속도보다 자본금 증가 속도가 상대적으로 빨라졌음을 시사합니다.
- 총 부채 추세
- 2021년부터 2025년까지 지속적인 증가 추세를 보이며, 특히 2023년과 2024년에 증가폭이 컸습니다.
- 총 자본금 추세
- 총 부채와 유사하게 2021년부터 2025년까지 지속적으로 증가했습니다. 2024년까지 증가 속도가 빨랐습니다.
- 총 자본 비율 추세
- 초기 증가 후 감소했지만, 이후 다시 증가하여 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 이는 자본 구조의 전반적인 안정성을 나타낼 수 있습니다.
자산대비 부채비율
UnitedHealth Group Inc., 자산 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 차입금과 장기 부채의 현재 만기 | ||||||
| 장기 부채, 현재 만기가 적은 부채 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 총 자산 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 자산대비 부채비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 자산대비 부채비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| 자산대비 부채비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 자산대비 부채비율산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
자산대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자산
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
최근 몇 년간 총 부채는 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2021년 12월 31일 46003백만 달러에서 2025년 12월 31일 78389백만 달러로 증가했습니다. 특히 2023년에서 2024년 사이에 증가폭이 두드러졌습니다.
총 자산 또한 지속적으로 증가했습니다. 2021년 12월 31일 212206백만 달러에서 2025년 12월 31일 309581백만 달러로 증가했습니다. 자산 증가 추세는 부채 증가 추세와 함께 나타났습니다.
- 자산대비 부채비율
- 자산대비 부채비율은 2021년 0.22에서 2024년 0.26으로 증가한 후 2025년 0.25로 소폭 감소했습니다. 이는 자산 대비 부채의 비율이 전반적으로 증가하는 경향을 보이며, 2024년에 가장 높은 수준을 기록했습니다.
전반적으로 부채와 자산 모두 증가했지만, 자산 증가율이 부채 증가율보다 높아 재무 건전성은 비교적 안정적으로 유지된 것으로 보입니다. 다만, 자산대비 부채비율의 증가는 잠재적인 재무 위험을 시사하며, 지속적인 모니터링이 필요합니다.
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
UnitedHealth Group Inc., 자산대비 부채비율(운용리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 차입금과 장기 부채의 현재 만기 | ||||||
| 장기 부채, 현재 만기가 적은 부채 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 유동 운용리스 부채 (기타 유동 부채에 포함) | ||||||
| 비유동 운용리스 부채 (기타부채에 포함) | ||||||
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | ||||||
| 총 자산 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자산
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
최근 몇 년간 총 부채는 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2021년 12월 31일 50276백만 달러에서 2025년 12월 31일 83004백만 달러로 증가했습니다. 증가율은 2021년에서 2022년 사이에 가장 컸으며, 이후 증가 속도는 다소 둔화되었습니다.
총 자산 또한 지속적으로 증가했습니다. 2021년 12월 31일 212206백만 달러에서 2025년 12월 31일 309581백만 달러로 증가했습니다. 자산 증가는 부채 증가와 함께 이루어졌으며, 전반적으로 규모가 확대되는 모습을 보였습니다.
- 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
- 자산대비 부채비율은 2021년 0.24에서 2023년 0.25로 소폭 상승한 후 2024년과 2025년에는 0.27로 유지되었습니다. 이는 부채 증가 속도가 자산 증가 속도보다 약간 빠르다는 것을 의미하며, 재무 레버리지가 소폭 증가했음을 시사합니다. 하지만 전반적으로 낮은 수준의 부채비율을 유지하고 있습니다.
종합적으로 볼 때, 회사는 자산과 부채 모두 꾸준히 증가시키면서 규모를 확장해 왔습니다. 부채비율은 소폭 상승했지만, 여전히 낮은 수준을 유지하고 있어 재무 건전성은 양호한 것으로 판단됩니다. 향후 부채 증가 추세와 자산 증가 추세의 상대적인 변화를 지속적으로 모니터링할 필요가 있습니다.
재무 레버리지 비율
UnitedHealth Group Inc., 재무 레버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 총 자산 | ||||||
| UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 재무 레버리지 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 재무 레버리지 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| 재무 레버리지 비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 재무 레버리지 비율산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
재무 레버리지 비율 = 총 자산 ÷ UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 자산
- 총 자산은 2021년 212,206백만 달러에서 2025년 309,581백만 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 증가율은 2021년에서 2022년 사이에 가장 높았으며, 이후 증가율은 다소 둔화되었지만 지속적인 성장세를 유지하고 있습니다.
- 주주 지분
- 주주 지분 역시 2021년 71,760백만 달러에서 2025년 94,110백만 달러로 증가했습니다. 총 자산 증가와 유사하게, 주주 지분 증가율은 2021년에서 2022년 사이에 가장 두드러졌으며, 이후 증가율은 점차 감소하는 경향을 보입니다. 하지만 전반적으로 꾸준한 증가세를 나타내고 있습니다.
- 재무 레버리지 비율
- 재무 레버리지 비율은 2021년 2.96에서 2024년 3.22로 증가한 후 2025년에는 3.29로 소폭 상승했습니다. 이는 부채를 활용한 자산 확장이 지속적으로 이루어지고 있음을 시사합니다. 비율의 증가는 자산 대비 부채의 비중이 증가했음을 의미하며, 이는 잠재적으로 재무 위험을 증가시킬 수 있습니다. 하지만, 비율의 변화폭이 크지 않으므로, 현재 수준은 관리 가능한 범위 내에 있는 것으로 판단됩니다.
전반적으로, 데이터는 자산과 주주 지분의 꾸준한 성장을 보여줍니다. 재무 레버리지 비율의 소폭 상승은 부채 활용의 증가를 나타내지만, 아직까지는 우려할 만한 수준은 아닙니다.
이자 커버리지 비율
UnitedHealth Group Inc., 이자 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익 | ||||||
| 더: 비지배지분에 기인한 순이익 | ||||||
| 더: 소득세 비용 | ||||||
| 더: 이자 비용 | ||||||
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 이자 커버리지 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 이자 커버리지 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| 이자 커버리지 비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 이자 커버리지 비율산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
이자 커버리지 비율 = EBIT ÷ 이자 비용
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
최근 몇 년간 이자 및 세전 이익(EBIT)은 변동성을 보였습니다. 2021년에는 239억 7천만 달러를 기록한 후 2022년과 2023년에는 각각 284억 3천만 달러, 323억 5천8백만 달러로 증가했습니다. 그러나 2024년에는 239억 7천7백만 달러로 감소했고, 2025년에는 186억 9천9백만 달러로 추가 감소했습니다.
이자 비용은 지속적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2021년의 16억 6천만 달러에서 2022년에는 20억 9천2백만 달러, 2023년에는 32억 4천6백만 달러로 증가했습니다. 이러한 증가 추세는 2024년 39억 6백만 달러, 2025년 40억 2백만 달러로 이어졌습니다.
이자 커버리지 비율은 EBIT 증가율에 비해 이자 비용 증가율이 더 높아 전반적으로 감소하는 추세를 보였습니다. 2021년 14.44였던 이자 커버리지 비율은 2022년 13.59, 2023년 9.97로 감소했습니다. 2024년에는 6.14로 더욱 감소했고, 2025년에는 4.67로 하락했습니다. 이는 이자 비용을 충당할 수 있는 회사의 능력이 시간이 지남에 따라 감소했음을 시사합니다.
- 주요 관찰 사항
- EBIT는 초기 증가 후 감소 추세로 전환되었습니다.
- 이자 비용은 꾸준히 증가했습니다.
- 이자 커버리지 비율은 지속적으로 감소하여 재무적 위험 증가 가능성을 나타냅니다.
고정 요금 적용 비율
UnitedHealth Group Inc., 고정 충전 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익 | ||||||
| 더: 비지배지분에 기인한 순이익 | ||||||
| 더: 소득세 비용 | ||||||
| 더: 이자 비용 | ||||||
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | ||||||
| 더: 운용 리스 비용 | ||||||
| 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 | ||||||
| 이자 비용 | ||||||
| 운용 리스 비용 | ||||||
| 고정 요금 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 고정 요금 적용 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 고정 요금 적용 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| 고정 요금 적용 비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 고정 요금 적용 비율산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
고정 요금 적용 비율 = 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 ÷ 고정 요금
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
최근 몇 년간의 재무 데이터 분석 결과, 특정 항목에서 뚜렷한 추세가 관찰됩니다.
- 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익
- 2021년부터 2023년까지 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2021년 25170백만 달러에서 2023년 33758백만 달러로 증가했습니다. 그러나 2024년에는 25377백만 달러로 감소했으며, 2025년에는 20299백만 달러로 추가 감소했습니다. 전반적으로 최근 2년간은 감소 추세를 나타냅니다.
- 고정 요금
- 2021년 2860백만 달러에서 2025년 5602백만 달러로 지속적으로 증가했습니다. 증가 속도는 2021년에서 2023년 사이에 가속화되었지만, 2024년과 2025년에는 증가폭이 다소 둔화되었습니다.
- 고정 요금 적용 비율
- 2021년 8.8에서 2025년 3.62로 꾸준히 감소했습니다. 이 비율은 전체 이익에서 고정 요금이 차지하는 비중을 나타내며, 시간이 지남에 따라 감소하는 경향을 보입니다. 특히 2023년 이후 감소폭이 커지고 있습니다.
전반적으로 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익은 증가하다가 감소하는 반면, 고정 요금은 지속적으로 증가하고 있습니다. 고정 요금 적용 비율의 감소는 고정 요금이 전체 이익에서 차지하는 비중이 줄어들고 있음을 시사합니다.