지급 능력 비율 분석
장기 부채 비율이라고도 하는 지급 능력 비율은 장기 채무를 이행할 수 있는 회사의 능력을 측정합니다.
지급 능력 비율(요약)
UnitedHealth Group Inc., 지급 능력 비율
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
- 주주 자본 대비 부채 비율
- 2020년부터 2023년까지 안정적인 수준을 유지하다가 2024년에는 0.83으로 상승하는 경향이 관찰된다. 이는 부채가 주주 자본에 비해 증가하거나, 자본이 상대적으로 감소했음을 시사할 수 있다. 2022년 이후 다소 높아진 비율은 재무구조가 더 부채중심으로 변경되고 있음을 보여준다.
- 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
- 영업리스 부채 포함 기준으로도 비슷한 상승 추세를 보인다. 2020년 0.73에서 2024년 0.88로 증가하였으며, 관련 부채의 비중이 확대되고 있음을 암시한다. 이는 기업이 리스와 관련된 부채를 더 늘리거나 기존 부채를 재분류하는 움직임을 반영할 수 있다.
- 총자본비율 대비 부채비율
- 2020년 이후 2022년까지 대체로 0.4 수준을 유지하다가 2023년 0.41, 2024년 0.45로 점진적으로 상승하였다. 이는 자기자본에 대한 부채의 비중이 점차 높아지고 있음을 나타내며, 재무구조의 안정성에 영향이 있을 수 있다.
- 총자본비율(영업리스부채 포함)
- 일반 기준과 유사하게 증가하는 흐름을 보이며, 2024년에는 0.47로 높아졌다. 이는 리스 부채 포함 시에도 부채 비중이 늘어나고 있음을 확인할 수 있다.
- 자산대비 부채비율
- 2020년 0.22에서 2024년 0.26까지 증가하였다. 자산 대비 부채 비중이 높아지고 있으며, 이는 재무 위험이 일부 증가한 모습으로 해석될 수 있다.
- 자산대비 부채비율(영업리스 부채 포함)
- 영업리스 부채 포함 시 비율이 비슷한 증가 추세를 보여 2024년 0.27에 달하였다. 이는 부채 구성이 점차 자산에 대해 확대되고 있음을 의미한다.
- 재무 레버리지 비율
- 2020년 3.01에서 2024년 3.22로 상승하였다. 레버리지 배율이 높아지는 추세를 보이며, 기업의 자본 구조가 부채 중심으로 변화하고 있음을 나타낸다. 이는 자본 효율성을 높이기 위해 부채 사용이 늘어난 것으로 해석될 수 있다.
- 이자 커버리지 비율
- 2020년 13.47에서 2024년 6.14로 상당히 감소하였다. 이자 비용 부담이 늘어나거나, 영업이익이 감소했을 가능성을 시사하며, 재무적 유연성 또는 재무안정성에 대한 우려를 수반할 수 있다.
- 고정 요금 적용 비율
- 2020년 8.51에서 2024년 4.78까지 하락하였다. 이는 고정 비용 부담이 줄어들거나, 보다 유연한 비용 구조로 전환되고 있음을 의미한다. 경기 변동성이나 비용 민감도가 낮아지는 환경에 적응하는 것으로 볼 수 있다.
부채 비율
커버리지 비율
주주 자본 대비 부채 비율
UnitedHealth Group Inc., 주주 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 차입금과 장기 부채의 현재 만기 | 4,545) | 4,274) | 3,110) | 3,620) | 4,819) | |
| 장기 부채, 현재 만기가 적은 부채 | 72,359) | 58,263) | 54,513) | 42,383) | 38,648) | |
| 총 부채 | 76,904) | 62,537) | 57,623) | 46,003) | 43,467) | |
| UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분 | 92,658) | 88,756) | 77,772) | 71,760) | 65,491) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율1 | 0.83 | 0.70 | 0.74 | 0.64 | 0.66 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 0.30 | 0.38 | 0.46 | 0.50 | 0.57 | |
| Elevance Health Inc. | 0.76 | 0.64 | 0.66 | 0.64 | 0.60 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
| Medtronic PLC | 0.50 | 0.47 | 0.46 | 0.51 | 0.49 | |
| 주주 자본 대비 부채 비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | 0.59 | 0.55 | 0.57 | 0.55 | 0.56 | |
| 주주 자본 대비 부채 비율산업 | ||||||
| 의료 | 0.87 | 0.82 | 0.72 | 0.80 | 0.92 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
주주 자본 대비 부채 비율 = 총 부채 ÷ UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분
= 76,904 ÷ 92,658 = 0.83
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채
- 2020년부터 2024년까지 총 부채는 지속적인 증가 추세를 보이고 있다. 특히, 2022년에서 2024년 사이에 부채가 빠르게 증가하였으며, 2024년에는 76904백만 달러에 이른다. 이와 같은 증가는 회사의 확장 또는 재무 구조의 변화와 관련이 있을 수 있다. 연도별로는 약 33% 정도의 증가가 관찰된다.
- UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분
- 주주 지분 역시 꾸준히 상승하는 모습을 나타내고 있으며, 2020년 65491백만 달러에서 2024년 92658백만 달러까지 증가하였다. 이러한 증가는 회사의 자본적 성장과 관련되어 있으며, 수익성 또는 배당 지급 등 회사의 내부 재무 전략이 반영된 것일 수 있다. 연평균 성장은 약 7% 수준이다.
- 주주 자본 대비 부채 비율
- 이 비율은 2020년 0.66에서 2021년 0.64로 다소 낮아졌다가 2022년 0.74로 상승하였다. 이후 2023년에는 0.70으로 조정되었으며, 2024년에는 0.83으로 다시 증가하였다. 전체적으로 부채 비율이 상승하는 추세이며, 이는 부채 부담이 증가하는 것을 의미한다. 특히 2024년의 증가폭은 부채 증가와 주주 지분 증가의 차이보다 더 빠른 속도로 나타나, 재무 레버리지의 확대가 예상된다.
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
UnitedHealth Group Inc., 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 차입금과 장기 부채의 현재 만기 | 4,545) | 4,274) | 3,110) | 3,620) | 4,819) | |
| 장기 부채, 현재 만기가 적은 부채 | 72,359) | 58,263) | 54,513) | 42,383) | 38,648) | |
| 총 부채 | 76,904) | 62,537) | 57,623) | 46,003) | 43,467) | |
| 유동 운용리스 부채 (기타 유동 부채에 포함) | 1,014) | 1,038) | 997) | 870) | 865) | |
| 비유동 운용리스 부채 (기타부채에 포함) | 3,875) | 3,860) | 3,833) | 3,403) | 3,582) | |
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | 81,793) | 67,435) | 62,453) | 50,276) | 47,914) | |
| UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분 | 92,658) | 88,756) | 77,772) | 71,760) | 65,491) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)1 | 0.88 | 0.76 | 0.80 | 0.70 | 0.73 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 0.32 | 0.41 | 0.49 | 0.54 | 0.61 | |
| Elevance Health Inc. | 0.78 | 0.66 | 0.69 | 0.67 | 0.63 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | |
| Medtronic PLC | 0.52 | 0.49 | 0.48 | 0.53 | 0.51 | |
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | 0.63 | 0.58 | 0.61 | 0.58 | 0.60 | |
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)산업 | ||||||
| 의료 | 0.90 | 0.85 | 0.76 | 0.83 | 0.95 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분
= 81,793 ÷ 92,658 = 0.88
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채(운용리스 부채 포함)
- 2020년부터 2024년까지 총 부채는 지속적으로 증가하는 추세를 보이고 있다. 2020년 47,914백만 달러에서 2024년 81,793백만 달러로 약 70.8%의 성장률을 기록하였다. 특히 2022년 이후 부채 증가가 가파르게 나타나며, 2022년 이후 신규 차입 또는 운용리스 부채의 확대가 있었던 것으로 추정된다. 이러한 부채 증가는 회사의 자산 확장이나 투자 활동, 또는 재무 구조 재조정을 반영할 수 있다.
- UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분
- 2020년 65,491백만 달러에서 2024년 92,658백만 달러로 상승하는 모습이며, 동일 기간 동안 꾸준한 성장을 유지하고 있다. 연평균 성장률은 2020년 이후 지속적으로 증가하여 2024년에는 전년 대비 약 4.4%의 성장률을 기록하였다. 이는 회사의 영업 성과가 견조하며, 수익성과 자본이 꾸준히 증가하는 모습으로 해석될 수 있다.
- 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
- 이 비율은 2020년 0.73에서 2021년 0.7로 소폭 하락하였다가, 2022년 0.8로 상승하였다. 이후 2023년 0.76으로 다소 감소하였다가, 2024년에는 0.88까지 상승하였다. 특히 2024년에 이 비율이 급격히 증가한 것은 부채 부담이 상대적으로 더 커졌음을 나타낸다. 이는 부채의 증가 속도가 자본 증가 속도를 상회하거나, 부채의 구조적 변화가 있었을 가능성을 시사한다. 전반적으로 이 비율은 부채 수준이 자본 대비 점차 높아지고 있음을 보여준다.
총자본비율 대비 부채비율
UnitedHealth Group Inc., 총 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 차입금과 장기 부채의 현재 만기 | 4,545) | 4,274) | 3,110) | 3,620) | 4,819) | |
| 장기 부채, 현재 만기가 적은 부채 | 72,359) | 58,263) | 54,513) | 42,383) | 38,648) | |
| 총 부채 | 76,904) | 62,537) | 57,623) | 46,003) | 43,467) | |
| UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분 | 92,658) | 88,756) | 77,772) | 71,760) | 65,491) | |
| 총 자본금 | 169,562) | 151,293) | 135,395) | 117,763) | 108,958) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율1 | 0.45 | 0.41 | 0.43 | 0.39 | 0.40 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 0.23 | 0.28 | 0.31 | 0.34 | 0.36 | |
| Elevance Health Inc. | 0.43 | 0.39 | 0.40 | 0.39 | 0.38 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
| Medtronic PLC | 0.33 | 0.32 | 0.31 | 0.34 | 0.33 | |
| 총자본비율 대비 부채비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | 0.37 | 0.35 | 0.36 | 0.35 | 0.36 | |
| 총자본비율 대비 부채비율산업 | ||||||
| 의료 | 0.47 | 0.45 | 0.42 | 0.44 | 0.48 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
총자본비율 대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자본금
= 76,904 ÷ 169,562 = 0.45
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채의 추이
- 2020년부터 2024년까지 총 부채는 꾸준히 증가하는 경향을 보이고 있다. 2020년 이후 2021년, 2022년, 2023년, 2024년 각각 증가하며 총 부채는 약 43,467백만 달러에서 76,904백만 달러까지 성장하였다. 이와 같은 증가는 회사가 채무를 확대하거나 자산 확장에 따라 부채 규모가 자연스럽게 늘어난 것으로 해석할 수 있다.
- 총 자본금 추이
- 총 자본금 역시 지속적인 증가세를 나타내며, 2020년 108,958백만 달러에서 2024년 169,562백만 달러로 증가하였다. 이 기간 동안 회사의 자기자본이 안정적으로 확장되고 있음을 보여주며, 이는 재무 구조의 강화 또는 자본 확충 활동의 지속으로 볼 수 있다.
- 총자본비율 대비 부채비율의 변화
- 총자본비율 대비 부채비율은 2020년 0.4에서 2021년 0.39로 소폭 하락하였다가, 2022년 0.43으로 상승하였다. 이후 2023년 0.41로 조금 낮아졌으며, 2024년에는 다시 0.45로 상승하는 양상을 보이고 있다. 전체적으로 부채와 자본의 증가 속도를 고려할 때, 부채 비율은 약간씩 높아지는 경향을 보여주며, 이는 자본에 비해 부채 증가가 조금 더 가파르게 이루어진 것으로 해석할 수 있다.
- 종합적 관찰
- 전반적으로 회사는 기간 동안 자본과 부채 모두 지속적으로 확대되는 추세를 유지하였다. 부채의 증가는 자산의 확대와 연관되며, 자본의 증가는 재무 건전성 강화를 위한 자본 확충 활동 또는 수익성 향상에 따른 내부 유보금 증가를 반영할 수 있다. 다만, 부채비율이 점차 상승하는 점은 레버리지 수준이 높아지고 있음을 시사하며, 장기적으로 재무 위험 요인으로 작용할 가능성을 내포한다.
총자본비율(영업리스부채 포함)
UnitedHealth Group Inc., 총자본비율(영업리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 차입금과 장기 부채의 현재 만기 | 4,545) | 4,274) | 3,110) | 3,620) | 4,819) | |
| 장기 부채, 현재 만기가 적은 부채 | 72,359) | 58,263) | 54,513) | 42,383) | 38,648) | |
| 총 부채 | 76,904) | 62,537) | 57,623) | 46,003) | 43,467) | |
| 유동 운용리스 부채 (기타 유동 부채에 포함) | 1,014) | 1,038) | 997) | 870) | 865) | |
| 비유동 운용리스 부채 (기타부채에 포함) | 3,875) | 3,860) | 3,833) | 3,403) | 3,582) | |
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | 81,793) | 67,435) | 62,453) | 50,276) | 47,914) | |
| UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분 | 92,658) | 88,756) | 77,772) | 71,760) | 65,491) | |
| 총 자본금(운용리스 부채 포함) | 174,451) | 156,191) | 140,225) | 122,036) | 113,405) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)1 | 0.47 | 0.43 | 0.45 | 0.41 | 0.42 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 0.24 | 0.29 | 0.33 | 0.35 | 0.38 | |
| Elevance Health Inc. | 0.44 | 0.40 | 0.41 | 0.40 | 0.39 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | |
| Medtronic PLC | 0.34 | 0.33 | 0.32 | 0.35 | 0.34 | |
| 총자본비율(영업리스부채 포함)부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | 0.38 | 0.37 | 0.38 | 0.37 | 0.37 | |
| 총자본비율(영업리스부채 포함)산업 | ||||||
| 의료 | 0.47 | 0.46 | 0.43 | 0.45 | 0.49 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
총자본비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자본금(운용리스 부채 포함)
= 81,793 ÷ 174,451 = 0.47
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채(운용리스 부채 포함)
- 2020년부터 2024년까지 총 부채는 지속적으로 증가하는 추세를 보이고 있다. 2020년의 47,914백만 달러에서 2024년에는 81,793백만 달러로 약 70% 이상 상승하였다. 이 증가세는 회사가 재무구조를 확장하거나 자본 조달을 위해 부채를 늘린 것으로 해석될 수 있다. 특히, 2022년 이후 부채 증가폭이 가파른 편으로, 부채 규모의 확대가 지속되고 있음을 보여준다.
- 총 자본금(운용리스 부채 포함)
- 총 자본금 역시 꾸준히 증가하는 추세를 나타낸다. 2020년 113,405백만 달러에서 2024년에는 174,451백만 달러에 이르기까지 약 53%의 상승률을 기록하였다. 자본금의 증가는 주로 회사가 성장에 따른 자본 확대 또는 내부 유보 이익의 누적을 통해 자본 규모를 확장했음을 의미한다. 또한, 자본 증가는 회사의 재무 건전성 확보와 관련이 있을 수 있다.
- 총자본비율(영업리스부채 포함)
- 2020년과 2021년에는 총자본비율이 각각 0.42와 0.41로 약간의 변동성을 보였다. 이후 2022년에는 0.45로 일시적으로 상승하였으며, 2023년에는 다시 0.43으로 낮아졌다. 2024년에는 0.47로 최고치를 기록하며 전체적으로 증가하는 추세를 나타낸다. 이는 자본 대비 부채의 비율이 점차 개선되고 있음을 시사하며, 회사가 재무 구조의 안정성을 높이는 방향으로 조정되고 있음을 반영한다.
자산대비 부채비율
UnitedHealth Group Inc., 자산 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 차입금과 장기 부채의 현재 만기 | 4,545) | 4,274) | 3,110) | 3,620) | 4,819) | |
| 장기 부채, 현재 만기가 적은 부채 | 72,359) | 58,263) | 54,513) | 42,383) | 38,648) | |
| 총 부채 | 76,904) | 62,537) | 57,623) | 46,003) | 43,467) | |
| 총 자산 | 298,278) | 273,720) | 245,705) | 212,206) | 197,289) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 자산대비 부채비율1 | 0.26 | 0.23 | 0.23 | 0.22 | 0.22 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 자산대비 부채비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 0.17 | 0.20 | 0.23 | 0.24 | 0.26 | |
| Elevance Health Inc. | 0.27 | 0.23 | 0.23 | 0.24 | 0.23 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
| Medtronic PLC | 0.28 | 0.27 | 0.27 | 0.28 | 0.27 | |
| 자산대비 부채비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | 0.24 | 0.23 | 0.23 | 0.23 | 0.23 | |
| 자산대비 부채비율산업 | ||||||
| 의료 | 0.32 | 0.30 | 0.28 | 0.30 | 0.32 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
자산대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자산
= 76,904 ÷ 298,278 = 0.26
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- 총 부채 및 총 자산의 변화 추이
-
2000년대말부터 2024년까지 총 자산은 지속적으로 증가하는 양상을 보여주고 있다. 2020년에는 약 197,289백만 달러였던 자산이 2024년에는 약 298,278백만 달러에 이르러, 약 50%以上의 성장률을 기록하였다. 이는 회사의 규모 확대와 자산 증대 전략이 계속해서 효과를 내고 있음을 시사한다.
총 부채 역시 이와 함께 증가하였으며, 2020년 43,467백만 달러에서 2024년 76,904백만 달러로 늘어났다. 부채 증가는 자산 증대와 연결되며, 차입금을 통한 자본 확장 또는 운영상의 재무 구조 확장을 반영한다.
- 부채비율의 변화와 재무 안정성
-
자산 대비 부채 비율은 2020년과 2021년 각각 0.22를 유지하다가 2022년과 2023년에 0.23으로 소폭 상승하였다. 2024년에는 0.26으로 증가함에 따라, 부채의 비율이 점진적으로 높아지는 모습을 보여준다.
이러한 추세는 회사가 자산 대비 부채의 비중을 서서히 늘리고 있음을 의미하며, 재무 위험이 조금 더 높아질 가능성을 내포한다. 그러나 부채비율이 전체적으로 0.30 미만인 점을 고려할 때, 이 수준은 아직 회사의 안정적 구조를 유지하는 범위 내에 있다.
- 전반적인 분석
- 이 데이터를 통해 볼 때, 회사를 둘러싼 재무 구조는 점진적이지만 지속적인 성장세를 보이고 있다. 총 자산과 부채의 증가는 회사의 확장 전략을 반영하며, 부채비율의 차이는 회사가 자산을 늘리는 과정에서 다소 부채의 비중을 받아들이고 있음을 보여준다. 이러한 패턴은 회사의 재무 안정성에 위험 요소를 내포하면서도, 전반적으로는 성장을 지탱하는 범위 내에서 제어되고 있는 것으로 판단된다.
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
UnitedHealth Group Inc., 자산대비 부채비율(운용리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 차입금과 장기 부채의 현재 만기 | 4,545) | 4,274) | 3,110) | 3,620) | 4,819) | |
| 장기 부채, 현재 만기가 적은 부채 | 72,359) | 58,263) | 54,513) | 42,383) | 38,648) | |
| 총 부채 | 76,904) | 62,537) | 57,623) | 46,003) | 43,467) | |
| 유동 운용리스 부채 (기타 유동 부채에 포함) | 1,014) | 1,038) | 997) | 870) | 865) | |
| 비유동 운용리스 부채 (기타부채에 포함) | 3,875) | 3,860) | 3,833) | 3,403) | 3,582) | |
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | 81,793) | 67,435) | 62,453) | 50,276) | 47,914) | |
| 총 자산 | 298,278) | 273,720) | 245,705) | 212,206) | 197,289) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)1 | 0.27 | 0.25 | 0.25 | 0.24 | 0.24 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 0.19 | 0.22 | 0.24 | 0.26 | 0.27 | |
| Elevance Health Inc. | 0.27 | 0.24 | 0.24 | 0.25 | 0.24 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | |
| Medtronic PLC | 0.29 | 0.28 | 0.27 | 0.29 | 0.28 | |
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | 0.26 | 0.24 | 0.25 | 0.25 | 0.25 | |
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)산업 | ||||||
| 의료 | 0.33 | 0.32 | 0.29 | 0.31 | 0.33 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자산
= 81,793 ÷ 298,278 = 0.27
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- 총 부채(운용리스 부채 포함)의 변화 추이와 의미
- 2020년부터 2024년까지 총 부채는 지속적인 증가 추세를 보이고 있다. 2020년 47,914백만 달러였던 부채는 2024년에는 81,793백만 달러로 약 70.6%의 증가를 기록하였다. 이 기간 동안 부채 증가는 회사의 재무 구조 확장 또는 자본 조달 필요성을 반영할 수 있으며, 부채 증가에 따른 재무 위험이 증가하는 가능성도 고려할 수 있다.
- 총 자산의 변화 및 성장률
- 총 자산 역시 지속적으로 증가하는 모습을 보여준다. 2020년 197,289백만 달러에서 2024년 298,278백만 달러로 약 51.2%의 성장률을 기록하였다. 이는 회사가 영업 활동이나 투자 활동을 통해 자산 규모를 확대하는 방향으로 운영되고 있음을 시사한다. 자산 증가와 부채 증가가 병행되어 재무 구조의 균형을 유지하는 것이 중요한 관점이 된다.
- 자산대비 부채비율의 변화와 안정성 평가
- 자산대비 부채비율은 2020년과 2021년 각각 0.24를 유지하며 안정적인 수준을 보였으며, 2022년과 2023년에는 0.25로 소폭 상승하였다. 2024년에는 0.27로 증가하여, 부채가 자산에 대해 차지하는 비중이 다소 높아지고 있음을 보여준다. 이는 부채비율이 서서히 상승하는 추세로, 재무 부담이 늘어날 수 있음을 시사하나, 전체적으로 0.3 이하의 수준으로, 금리 부채나 재무 건전성 유지에 큰 위협이 되지는 않는다.
재무 레버리지 비율
UnitedHealth Group Inc., 재무 레버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 총 자산 | 298,278) | 273,720) | 245,705) | 212,206) | 197,289) | |
| UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분 | 92,658) | 88,756) | 77,772) | 71,760) | 65,491) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 재무 레버리지 비율1 | 3.22 | 3.08 | 3.16 | 2.96 | 3.01 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 재무 레버리지 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 1.71 | 1.90 | 2.03 | 2.10 | 2.21 | |
| Elevance Health Inc. | 2.83 | 2.77 | 2.83 | 2.70 | 2.61 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 1.14 | 1.16 | 1.17 | 1.14 | 1.15 | |
| Medtronic PLC | 1.79 | 1.77 | 1.73 | 1.81 | 1.79 | |
| 재무 레버리지 비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | 2.44 | 2.43 | 2.46 | 2.37 | 2.39 | |
| 재무 레버리지 비율산업 | ||||||
| 의료 | 2.75 | 2.70 | 2.57 | 2.69 | 2.87 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
재무 레버리지 비율 = 총 자산 ÷ UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분
= 298,278 ÷ 92,658 = 3.22
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 자산의 변화 추세
- 2020년부터 2024년까지 총 자산은 지속적으로 증가하는 추세를 보여주고 있다. 2020년의 약 1972억 달러에서 2024년에는 약 2982억 달러로 증가하였으며, 전체적으로 약 50% 이상의 성장률을 기록하고 있다. 이러한 증가는 회사의 규모 확장과 자산 포트폴리오의 확충을 반영하는 것으로 해석할 수 있다.
- 주주 지분(자기자본)의 변경 현상
- 2020년의 약 655억 달러에서 2024년까지 약 926억 달러로 증가하여, 총 자산 증가에 부합하는 추세를 나타낸다. 이 기간 동안 주주 지분은 꾸준히 상승하여, 기업의 순자산이 안정적으로 확대되고 있음을 시사한다. 이 수치는 회사가 지속해서 내부 자본을 늘리거나 이익 유보를 통한 재투자를 진행하고 있음을 나타낼 수 있다.
- 재무 레버리지 비율의 변화
- 재무 레버리지 비율은 2020년 3.01에서 2024년 3.22로 점진적으로 상승하는 경향을 보이고 있다. 이 수치는 자산 대비 부채의 비중이 점차 늘어나고 있음을 의미하며, 전반적으로 회사가 일부 부채를 활용하여 성장 기반을 마련하고 있음을 나타낸다. 그러나 비율이 3을 초과하는 수준은 재무적 위험이 더 커졌음을 고려해야 한다.
- 전체적인 평가
- 이 데이터의 전반적인 추세는 회사가 안정적인 성장세를 지속하고 있음을 보여준다. 자산과 주주 지분의 증가는 재무구조가 견고하게 강화되고 있음을 시사하며, 동시에 재무 레버리지의 증가는 확장 전략을 위한 안전한 부채 활용을 의미할 수 있다. 그러나 레버리지 비율의 상승은 재무 안정성 확보를 위한 지속적인 모니터링 필요성을 암시한다.
이자 커버리지 비율
UnitedHealth Group Inc., 이자 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익 | 14,405) | 22,381) | 20,120) | 17,285) | 15,403) | |
| 더: 비지배지분에 기인한 순이익 | 837) | 763) | 519) | 447) | 366) | |
| 더: 소득세 비용 | 4,829) | 5,968) | 5,704) | 4,578) | 4,973) | |
| 더: 이자 비용 | 3,906) | 3,246) | 2,092) | 1,660) | 1,663) | |
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | 23,977) | 32,358) | 28,435) | 23,970) | 22,405) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 이자 커버리지 비율1 | 6.14 | 9.97 | 13.59 | 14.44 | 13.47 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 이자 커버리지 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 13.55 | 11.46 | 15.89 | 16.41 | 10.10 | |
| Elevance Health Inc. | 7.67 | 8.49 | 10.13 | 10.93 | 8.96 | |
| Intuitive Surgical Inc. | — | — | — | — | — | |
| Medtronic PLC | 7.73 | 9.43 | 10.98 | 5.21 | 4.71 | |
| 이자 커버리지 비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | 7.67 | 10.16 | 13.22 | 12.30 | 10.11 | |
| 이자 커버리지 비율산업 | ||||||
| 의료 | 6.11 | 7.51 | 14.75 | 14.14 | 8.31 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
이자 커버리지 비율 = EBIT ÷ 이자 비용
= 23,977 ÷ 3,906 = 6.14
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 이자 및 세전 이익 (EBIT)
- 2020년부터 2022년까지 EBIT는 꾸준히 증가하는 추세를 보이며 각각 22,405백만 달러, 23,970백만 달러, 28,435백만 달러로 상승하였다. 이러한 성장세는 회사의 영업 수익력이 전반적으로 개선되고 있음을 시사한다. 그러나 2023년에는 다시 증가하여 32,358백만 달러에 이르렀으나, 2024년에는 23,977백만 달러로 급격히 감소하였다. 이와 같은 감소는 일시적 이슈 또는 비용 구조의 변화에 기인할 수 있으며, 전체적인 수익성 측면에서는 일관된 성장보다는 변동성을 보이고 있다.
- 이자 비용
- 이자 비용은 2020년과 2021년 각각 1,663백만 달러와 1,660백만 달러로 안정된 모습을 보였으며, 2022년에는 2,092백만 달러로 소폭 증가하였다. 2023년과 2024년에는 각각 3,246백만 달러와 3,906백만 달러로 계속해서 상승하는 추세를 나타낸다. 이는 회사의 부채 수준이 증가하거나, 차입 비용이 상승했음을 시사한다. 이자 비용 증가가 EBIT 증대와 어떻게 균형을 이루는지에 따라 재무 안정성에 대한 추가 분석이 필요하다.
- 이자 커버리지 비율
- 이자 커버리지 비율은 2020년 13.47배에서 2021년에는 14.44배로 상승하며 안정적인 수익성을 보여줬다. 이후 2022년에는 13.59배로 소폭 하락했으나 여전히 높은 수준을 유지하였다. 그러나 2023년에는 9.97배로 크게 하락하고, 2024년에는 6.14배로 더 낮아졌다. 이 비율의 감소는 EBIT이 증가하는 속도보다 이자 비용이 더 빠르게 증가하여, 채무 이행 능력이 다소 악화될 가능성을 내포한다. 따라서 차입 비용 또는 부채 구조 변화와 관련된 리스크 검토가 필요하다.
고정 요금 적용 비율
UnitedHealth Group Inc., 고정 충전 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익 | 14,405) | 22,381) | 20,120) | 17,285) | 15,403) | |
| 더: 비지배지분에 기인한 순이익 | 837) | 763) | 519) | 447) | 366) | |
| 더: 소득세 비용 | 4,829) | 5,968) | 5,704) | 4,578) | 4,973) | |
| 더: 이자 비용 | 3,906) | 3,246) | 2,092) | 1,660) | 1,663) | |
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | 23,977) | 32,358) | 28,435) | 23,970) | 22,405) | |
| 더: 운용 리스 비용 | 1,400) | 1,400) | 1,300) | 1,200) | 1,100) | |
| 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 | 25,377) | 33,758) | 29,735) | 25,170) | 23,505) | |
| 이자 비용 | 3,906) | 3,246) | 2,092) | 1,660) | 1,663) | |
| 운용 리스 비용 | 1,400) | 1,400) | 1,300) | 1,200) | 1,100) | |
| 고정 요금 | 5,306) | 4,646) | 3,392) | 2,860) | 2,763) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 고정 요금 적용 비율1 | 4.78 | 7.27 | 8.77 | 8.80 | 8.51 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 고정 요금 적용 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | 8.58 | 7.71 | 10.10 | 10.21 | 6.68 | |
| Elevance Health Inc. | 6.93 | 7.51 | 8.82 | 8.48 | 6.10 | |
| Intuitive Surgical Inc. | 79.87 | 74.09 | 63.52 | 93.66 | 58.48 | |
| Medtronic PLC | 5.88 | 6.90 | 7.79 | 4.31 | 3.98 | |
| 고정 요금 적용 비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | 5.95 | 7.55 | 9.07 | 8.36 | 6.96 | |
| 고정 요금 적용 비율산업 | ||||||
| 의료 | 5.15 | 6.08 | 10.95 | 10.48 | 6.39 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31).
1 2024 계산
고정 요금 적용 비율 = 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 ÷ 고정 요금
= 25,377 ÷ 5,306 = 4.78
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 이익의 추세와 변화
-
2020년부터 2023년까지 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익은 지속적인 증가하는 흐름을 보여 왔으며, 2023년에는 최고치를 기록하였다. 2024년에는 이익이 감소하는 양상을 보였으며, 이는 전년 대비 상당히 낮은 수치로 나타나고 있다. 이러한 결과는 회사의 수익성에 일시적 또는 구조적인 요인들이 영향을 미쳤을 가능성을 시사한다.
고정 요금은 2020년부터 2023년까지 꾸준히 상승하는 추세를 보였으며, 특히 2023년에 큰 폭으로 증가하였다. 그러나 2024년에는 성장세가 다소 둔화되고 있으며, 전년 대비 소폭 증가하는 수준에 머물렀다. 이러한 변화는 수익 기여의 안정화를 시사하면서도 성장세의 일부 조정을 보여 준다.
- 수익률의 변동
- 고정 요금 적용 비율은 2020년부터 2022년까지 비교적 안정된 수준(약 8.5% 내외)을 유지하였다. 2023년에는 이 비율이 급격히 낮아지면서 7% 대로 감소하는 모습을 보였으며, 2024년에는 더욱 낮아진 4.78%에 근접하였다. 이는 회사의 수익 구조 또는 수익성에 영향을 미치는 변화가 있음을 암시하며, 수익성 개선이 어려워지고 있다는 신호일 수 있다.