Cigna Group (NYSE:CI)

제공된 재무 데이터에 따르면, 매출총이익률은 2021년 1분기 14.04%에서 2024년 4분기 10.15%로 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다. 특히 2023년 3분기부터 감소폭이 커지는 경향을 나타냅니다.

영업이익률은 2021년 1분기 4.98%에서 2024년 4분기 3.83%로 점진적인 감소세를 보입니다. 2022년 2분기 4.71%로 최고점을 기록한 후 하락하는 패턴을 관찰할 수 있습니다.

순이익률은 2021년 1분기 5.22%에서 2024년 4분기 1.4%로 상당한 감소를 보입니다. 2021년 말에 급격히 감소한 후, 2022년까지 소폭 회복되었으나, 이후 다시 감소하여 2024년에는 1%대 초반까지 하락했습니다.

자기자본비율(ROE)은 2021년 1분기 17.52%에서 2024년 4분기 8.37%로 감소했습니다. 2021년 3분기 17.68%로 최고점을 기록한 후, 전반적으로 하락하는 추세를 보이며, 2023년에는 10%대로 하락했습니다.

자산수익률비율(ROA)은 2021년 1분기 5.55%에서 2024년 4분기 2.2%로 감소했습니다. ROE와 유사하게, 2021년 초에 높은 수준을 유지하다가 점차 감소하는 경향을 보입니다. 2023년에는 3%대로 하락했으며, 2024년에는 2%대로 감소했습니다.

매출총이익률

2021년부터 2024년까지 지속적인 감소 추세

영업이익률

점진적인 감소 추세, 2022년 2분기에 최고점 기록

순이익률

2021년 말에 급격한 감소 후, 2022년 소폭 회복, 이후 다시 감소

자기자본비율 (ROE)

2021년 초에 최고점 기록 후, 전반적인 하락 추세

자산수익률비율 (ROA)

ROE와 유사하게, 2021년 초에 높은 수준에서 점차 감소

제공된 재무 데이터에 따르면, 매출 총이익은 2021년 1분기 53억 4천만 달러에서 2024년 1분기 65억 1천 7백만 달러로 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 하지만, 2023년 4분기에는 61억 9천 5백만 달러에서 2024년 1분기 65억 1천 7백만 달러로 증가했지만, 2024년 2분기에는 61억 8천 5백만 달러로 감소했습니다.

외부 고객으로부터의 매출은 2021년 1분기 405억 8천만 달러에서 2024년 1분기 653억 7천 2백만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 특히 2023년 1분기부터 2024년 1분기까지의 증가폭이 두드러집니다. 2024년 2분기에는 636억 9백만 달러로 소폭 감소했습니다.

매출총이익률은 2021년 1분기 14.04%에서 2024년 1분기 10.15%로 지속적으로 감소하는 경향을 나타냅니다. 2021년에는 12%대 초반에서 중반을 유지했지만, 2022년 말부터 2024년 1분기까지 10%대로 하락했습니다. 2024년 2분기에는 10.83%로 소폭 상승했습니다.

매출 총이익

2021년부터 2024년까지 전반적으로 증가 추세를 보이지만, 분기별 변동성이 존재합니다.

외부 고객으로부터의 매출

꾸준한 증가세를 유지하며, 특히 최근 분기에 증가폭이 확대되었습니다.

매출총이익률

지속적인 감소 추세를 보이며, 수익성 악화 가능성을 시사합니다.

분기별 데이터 분석 결과, 영업이익은 전반적으로 변동성을 보이며, 특정 기간에 걸쳐 증가 및 감소 추세를 나타냅니다.

영업이익

2021년 3월 31일에 1957백만 달러로 시작하여 2021년 9월 30일에 2294백만 달러로 증가했습니다. 이후 2021년 12월 31일에 1537백만 달러로 감소한 후, 2022년 6월 30일에 2381백만 달러로 다시 증가했습니다. 2022년 말에는 1725백만 달러로 감소했으며, 2023년에는 2015백만 달러에서 2240백만 달러로 증가하는 경향을 보였습니다. 2024년 6월 30일에는 2412백만 달러, 2024년 9월 30일에는 2576백만 달러로 증가했지만, 2024년 12월 31일에는 2173백만 달러로 감소했습니다.

외부 고객으로부터의 매출은 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다.

외부 고객으로부터의 매출

2021년 3월 31일에 40580백만 달러로 시작하여 2023년 12월 31일에 56965백만 달러로 증가했습니다. 2024년 6월 30일에는 60202백만 달러, 2024년 9월 30일에는 63609백만 달러, 그리고 2024년 12월 31일에는 65372백만 달러로 지속적인 증가세를 나타냅니다.

영업이익률은 전반적으로 하락하는 경향을 보입니다.

영업이익률

2021년 3월 31일에 4.98%로 시작하여 2024년 12월 31일에 3.83%로 감소했습니다. 2021년과 2022년에는 4%대 초중반을 유지했지만, 2023년부터는 4% 이하로 하락했으며, 2024년에는 4% 미만으로 지속적으로 감소하는 추세를 보입니다. 매출액은 증가했지만, 영업이익률의 감소는 수익성 악화를 시사할 수 있습니다.

매출액은 지속적으로 증가하는 반면, 영업이익률은 감소하는 추세이므로, 비용 관리 및 가격 전략에 대한 추가적인 분석이 필요합니다.

분기별 재무 데이터 분석 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.

주주 순이익(손실)

2021년 초부터 2021년 3분기까지 주주 순이익은 꾸준히 증가하는 경향을 보였습니다. 그러나 2021년 4분기에 상당한 감소가 나타났습니다. 2022년에는 다시 증가하여 3분기에 최고점을 기록한 후 4분기에 감소했습니다. 2023년에는 변동성이 커졌으며, 특히 2023년 1분기에 손실을 기록했습니다. 2023년 4분기부터 2024년 2분기까지는 다시 증가세를 보이다가 2024년 3분기에 소폭 감소하고 2024년 4분기에 다시 증가하는 패턴을 보였습니다.

외부 고객으로부터의 매출

매출은 2021년 1분기부터 2021년 4분기까지 꾸준히 증가했습니다. 2022년에는 상대적으로 안정적인 수준을 유지하며 소폭의 변동을 보였습니다. 2023년에는 1분기부터 4분기까지 지속적인 증가 추세를 나타냈으며, 특히 2023년 4분기에 가장 큰 폭의 증가를 보였습니다. 2024년에도 이러한 증가 추세가 이어져 2분기까지 꾸준히 증가했으며, 3분기에도 증가세를 유지하고 4분기에 더욱 증가했습니다.

순이익률(Net Profit Margin Ratio)

순이익률은 2021년 초반에 5%를 상회하는 수준이었으나, 이후 점진적으로 감소하여 2021년 4분기에는 3% 초반까지 하락했습니다. 2022년에는 3%대 초반에서 중반 사이를 오가며 비교적 안정적인 수준을 유지했습니다. 2023년에는 변동성이 커져 2%대까지 하락하는 모습을 보였으며, 2024년에는 1%대 초반으로 감소한 후 2024년 2분기에 소폭 상승했지만 여전히 낮은 수준을 유지하고 있습니다.

전반적으로 매출은 꾸준히 증가하는 추세를 보이고 있지만, 순이익률은 감소하는 경향을 나타내고 있습니다. 이는 매출 증가에도 불구하고 비용 증가 또는 수익성 악화가 발생했을 가능성을 시사합니다. 특히 2023년과 2024년의 순이익률 변동성은 추가적인 분석을 통해 원인을 파악할 필요가 있습니다.

주주 순이익(손실)은 2021년 1분기 11억 6,100만 달러에서 2021년 4분기 11억 1,600만 달러로 변동했습니다. 2021년 2분기와 3분기에는 각각 14억 6,700만 달러와 16억 2,100만 달러로 증가세를 보였습니다.

2022년에는 1분기 11억 8,300만 달러에서 4분기 11억 6,900만 달러로 비슷한 수준을 유지했습니다. 하지만 2022년 3분기에는 27억 5,700만 달러로 크게 증가했습니다.

2023년에는 1분기 12억 6,700만 달러에서 4분기 -2억 7,700만 달러로 감소했습니다. 특히 4분기에는 손실을 기록했습니다. 2023년 1분기부터 3분기까지는 비교적 안정적인 이익을 보였으나, 4분기에 급격한 변화가 나타났습니다.

2024년에는 1분기 15억 4,800만 달러에서 2분기 7억 3,900만 달러로 감소했습니다. 3분기에는 14억 2,400만 달러로 다시 증가했지만, 4분기에는 4분기 실적이 아직 보고되지 않았습니다.

주주 자본은 2021년 1분기 4만 8,149만 달러에서 2021년 4분기 4만 7,112만 달러로 감소했습니다. 2022년에는 1분기 4만 6,087만 달러에서 4분기 4만 4,872만 달러로 지속적으로 감소하는 추세를 보였습니다.

2023년에는 1분기 4만 5,445만 달러에서 4분기 4만 1,181만 달러로 감소폭이 더욱 커졌습니다. 2024년에는 1분기 4만 1,332만 달러에서 2분기 4만 2,095만 달러로 소폭 증가했지만, 3분기에는 4만 1,033만 달러로 다시 감소했습니다. 4분기 실적은 아직 보고되지 않았습니다.

자기자본이익률(ROE)은 2021년 1분기 17.52%에서 2021년 4분기 11.39%로 감소했습니다. 2022년에는 1분기 11.69%에서 4분기 14.86%로 증가했습니다. 특히 3분기에는 15.17%로 최고치를 기록했습니다.

2023년에는 1분기 14.64%에서 4분기 8.79%로 감소했습니다. 2024년에는 1분기 8.97%에서 2분기 7.22%로 감소한 후, 3분기에는 8.37%로 소폭 상승했습니다. 4분기 실적은 아직 보고되지 않았습니다.

주주 순이익(손실) 추세

전반적으로 변동성이 크며, 특히 2023년 4분기에 큰 손실을 기록했습니다.

주주 자본 추세

지속적으로 감소하는 추세를 보이며, 2023년 이후 감소폭이 더욱 커졌습니다.

ROE 추세

주주 순이익(손실) 및 주주 자본의 변화에 따라 변동하며, 2023년 이후 감소하는 경향을 보입니다.

주주 순이익(손실)은 2021년 3월 31일에 11억 6,100만 달러로 시작하여 2021년 6월 30일에 14억 6,700만 달러로 증가했습니다. 이후 2021년 9월 30일에 16억 2,100만 달러로 최고점을 찍었지만, 2021년 12월 31일에 11억 1,600만 달러로 감소했습니다.

2022년에는 11억 8,300만 달러에서 15억 5,900만 달러로 증가하는 추세를 보이다가 2022년 9월 30일에 27억 5,700만 달러로 크게 증가했습니다. 그러나 2022년 12월 31일에는 11억 6,900만 달러로 다시 감소했습니다.

2023년에는 변동성이 지속되어 12억 6,700만 달러에서 14억 6,000만 달러 사이를 오갔으며, 2023년 12월 31일에는 -2억 7,700만 달러의 손실을 기록했습니다. 2024년에는 15억 4,800만 달러로 회복된 후 7억 3,900만 달러, 14억 2,400만 달러로 증가하는 추세를 보였습니다.

총 자산은 2021년 3월 31일에 1,520억 8,100만 달러로 시작하여 2021년 12월 31일에 1,548억 8,900만 달러로 소폭 증가했습니다. 2022년에는 1,526억 1,000만 달러에서 1,439억 3,200만 달러로 감소하는 경향을 보였습니다.

2023년에는 1,496억 4,500만 달러에서 1,527억 6,100만 달러 사이를 오가며 소폭 증가했습니다. 2024년에는 1,554억 4,600만 달러에서 1,576억 3,900만 달러로 증가한 후 1,558억 8,100만 달러로 감소했습니다.

ROA

ROA는 2021년 3월 31일에 5.55%로 시작하여 2021년 12월 31일에 3.46%로 감소했습니다. 2022년에는 3.53%에서 4.63%로 증가한 후 2023년에는 3.54%에서 2.36%로 감소했습니다. 2024년에는 2.39%에서 2.2%로 소폭 감소했습니다.

전반적으로 주주 순이익(손실)은 상당한 변동성을 보였으며, 총 자산은 비교적 안정적으로 유지되었습니다. ROA는 주주 순이익(손실)의 변동성에 따라 영향을 받아 변동하는 추세를 보였습니다.