수익성 비율 분석
분기별 데이터
수익성 비율은 자원(자산)에서 수익성 있는 매출을 창출할 수 있는 회사의 능력을 측정합니다.
Profitability ratios (요약)
UnitedHealth Group Inc., 수익성 비율(분기별 데이터)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
전반적으로, 분석 기간 동안 여러 재무 비율에서 뚜렷한 추세가 관찰됩니다. 매출총이익률은 2022년 1분기부터 2022년 4분기까지 꾸준히 증가하는 모습을 보였습니다. 그러나 2023년 1분기 이후로는 감소 추세가 나타나며, 2025년 4분기에는 가장 낮은 수준을 기록했습니다.
- 매출총이익률(Gross profit margin ratio)
- 2022년 1분기 23.31%에서 2022년 4분기 24.09%로 증가했습니다. 이후 2024년 4분기 21.91%, 2025년 4분기 17.81%로 점진적으로 감소했습니다.
영업이익률은 2022년 1분기부터 2022년 3분기까지 상승세를 보이다가 2022년 4분기에 정점을 찍고 이후 하락하는 경향을 보입니다. 2025년 4분기에는 가장 낮은 수치를 나타냈습니다.
- 영업이익률
- 2022년 1분기 8.19%에서 2022년 4분기 8.83%로 증가했습니다. 이후 2024년 4분기 8.4%, 2025년 4분기 4.27%로 감소했습니다.
순이익률 또한 유사한 패턴을 따릅니다. 2022년에는 증가 추세를 보였으나, 2023년 이후에는 감소하는 경향을 보이며, 특히 2025년 4분기에 큰 폭으로 감소했습니다.
- 순이익률(Net Profit Margin Ratio)
- 2022년 1분기 5.91%에서 2022년 4분기 6.25%로 증가했습니다. 이후 2024년 4분기 3.7%, 2025년 4분기 2.72%로 감소했습니다.
자기자본비율(ROE)은 2022년까지는 비교적 안정적인 수준을 유지하다가 2023년 이후 감소하는 추세를 보입니다. 2025년 4분기에는 가장 낮은 값을 기록했습니다.
- 자기자본비율 (ROE)
- 2022년 1분기 23.98%에서 2022년 3분기 26.03%로 증가했습니다. 이후 2024년 4분기 15.78%, 2025년 4분기 12.81%로 감소했습니다.
자산수익률비율(ROA) 역시 ROE와 유사하게 2022년까지는 안정적인 수준을 유지하다가 2023년 이후 감소하는 경향을 보이며, 2025년 4분기에 가장 낮은 수치를 나타냈습니다.
- 자산수익률비율 (ROA)
- 2022년 1분기 7.89%에서 2022년 4분기 8.19%로 증가했습니다. 이후 2024년 4분기 4.93%, 2025년 4분기 3.89%로 감소했습니다.
전반적으로, 수익성 비율(매출총이익률, 영업이익률, 순이익률)과 수익성 비율(ROE, ROA) 모두 2022년 이후 감소하는 추세를 보입니다. 이는 비용 증가, 경쟁 심화, 또는 기타 외부 요인에 기인할 수 있습니다.
판매 수익률
ROI(Return on Investment) 비율
매출총이익률(Gross profit margin ratio)
UnitedHealth Group Inc., 매출총이익률(Gross Profit Margin Ratio), 계산(분기별 데이터)
| 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||
| 매출 총이익 | 17,847) | 19,505) | 18,904) | 22,741) | 19,757) | 21,386) | 21,060) | 21,994) | 20,823) | 22,391) | 21,772) | 21,883) | 20,027) | 19,440) | 19,348) | 18,772) | |||||
| 수익, 고객 | 112,568) | 112,029) | 110,508) | 108,542) | 99,256) | 99,177) | 97,858) | 98,785) | 93,248) | 91,364) | 91,788) | 91,133) | 81,932) | 80,381) | 80,037) | 79,782) | |||||
| 수익성 비율 | |||||||||||||||||||||
| 매출총이익률(Gross profit margin ratio)1 | 17.81% | 18.80% | 19.83% | 20.98% | 21.31% | 21.91% | 22.63% | 23.18% | 23.64% | 24.16% | 24.08% | 24.20% | 24.09% | 23.74% | 23.51% | 23.31% | |||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||
| 매출총이익률(Gross profit margin ratio)경쟁자2 | |||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | 52.62% | 51.96% | 51.90% | 51.50% | 50.93% | 50.96% | 50.53% | 50.27% | 50.28% | 49.97% | 50.23% | 50.66% | 51.54% | 52.60% | 53.54% | 52.44% | |||||
| Elevance Health Inc. | 14.26% | 14.45% | 14.93% | 15.66% | 15.92% | 16.62% | 17.16% | 16.92% | 16.79% | 16.86% | 16.89% | 16.90% | 16.79% | 16.85% | 16.79% | 16.89% | |||||
| Intuitive Surgical Inc. | 66.00% | 66.38% | 66.61% | 67.09% | 67.46% | 66.98% | 66.86% | 66.43% | 66.39% | 66.61% | 66.74% | 66.86% | 67.44% | 67.77% | 68.16% | 68.84% | |||||
| Medtronic PLC | 65.32% | 65.27% | 65.04% | 65.16% | 65.34% | 65.50% | 65.40% | 65.68% | 65.67% | 66.43% | 67.21% | 67.61% | 67.98% | 67.89% | 67.39% | 66.53% | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q4 2025 계산
매출총이익률(Gross profit margin ratio) = 100
× (매출 총이익Q4 2025
+ 매출 총이익Q3 2025
+ 매출 총이익Q2 2025
+ 매출 총이익Q1 2025)
÷ (수익, 고객Q4 2025
+ 수익, 고객Q3 2025
+ 수익, 고객Q2 2025
+ 수익, 고객Q1 2025)
= 100 × (17,847 + 19,505 + 18,904 + 22,741)
÷ (112,568 + 112,029 + 110,508 + 108,542)
= 17.81%
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
전반적으로 매출 총이익은 2022년 1분기부터 2024년 1분기까지 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 그러나 2024년 2분기부터는 감소세로 전환되었으며, 2025년 1분기까지 이러한 감소세가 지속되었습니다.
- 매출 총이익
- 2022년 1분기 187억 7200만 달러에서 2024년 1분기 219억 9400만 달러로 증가했습니다. 이후 2025년 1분기에는 178억 4700만 달러로 감소했습니다. 2023년 4분기에 208억 2300만 달러를 기록한 후 2024년 1분기에 다시 증가했지만, 이후 지속적으로 감소했습니다.
수익은 매출 총이익과 유사한 패턴을 보였습니다. 2022년 1분기 797억 8200만 달러에서 2025년 1분기 1125억 6800만 달러로 꾸준히 증가했습니다.
- 수익
- 2022년 1분기 797억 8200만 달러에서 2025년 1분기 1125억 6800만 달러로 증가했습니다. 2023년 4분기에 932억 4800만 달러를 기록한 후 2024년 1분기에 987억 8500만 달러로 증가했습니다. 이후 2024년 2분기부터는 감소 추세를 보였습니다.
매출총이익률은 전반적으로 하락하는 추세를 보였습니다.
- 매출총이익률
- 2022년 1분기 23.31%에서 2025년 1분기 17.81%로 감소했습니다. 2022년에는 23%대 초반에서 24%대 초반으로 소폭 상승했지만, 2023년부터는 지속적으로 감소하여 2025년 1분기에는 17.81%까지 하락했습니다.
수익은 지속적으로 증가했지만, 매출총이익률의 감소는 수익 증가에도 불구하고 수익성이 악화되고 있음을 시사합니다. 매출총이익의 감소 추세와 매출총이익률의 하락은 비용 증가 또는 가격 경쟁 심화와 같은 요인에 기인할 수 있습니다.
영업이익률
UnitedHealth Group Inc., 영업이익률, 계산(분기별 데이터)
| 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||
| 영업이익 | 380) | 4,315) | 5,150) | 9,119) | 7,773) | 8,708) | 7,875) | 7,931) | 7,689) | 8,526) | 8,057) | 8,086) | 6,891) | 7,462) | 7,132) | 6,950) | |||||
| 수익, 고객 | 112,568) | 112,029) | 110,508) | 108,542) | 99,256) | 99,177) | 97,858) | 98,785) | 93,248) | 91,364) | 91,788) | 91,133) | 81,932) | 80,381) | 80,037) | 79,782) | |||||
| 수익성 비율 | |||||||||||||||||||||
| 영업이익률1 | 4.27% | 6.12% | 7.37% | 8.27% | 8.17% | 8.28% | 8.40% | 8.58% | 8.80% | 8.86% | 8.83% | 8.87% | 8.83% | 8.65% | 8.32% | 8.19% | |||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||
| 영업이익률경쟁자2 | |||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | 18.17% | 17.59% | 17.43% | 16.84% | 16.27% | 16.24% | 15.92% | 15.76% | 16.15% | 15.02% | 15.23% | 16.77% | 19.16% | 20.95% | 22.42% | 20.73% | |||||
| Elevance Health Inc. | 3.33% | 3.58% | 3.76% | 4.07% | 4.16% | 4.55% | 4.76% | 4.64% | 4.47% | 4.58% | 4.96% | 4.99% | 4.94% | 5.01% | 5.07% | 5.10% | |||||
| Intuitive Surgical Inc. | 29.27% | 29.30% | 28.80% | 28.20% | 28.12% | 26.24% | 25.79% | 25.26% | 24.80% | 24.66% | 24.34% | 24.21% | 25.35% | 27.05% | 28.48% | 30.69% | |||||
| Medtronic PLC | 17.76% | 16.78% | 16.39% | 15.82% | 15.89% | 17.50% | 17.41% | 17.83% | 17.56% | 18.17% | 19.02% | 19.37% | 18.15% | 17.89% | 16.68% | 14.78% | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q4 2025 계산
영업이익률 = 100
× (영업이익Q4 2025
+ 영업이익Q3 2025
+ 영업이익Q2 2025
+ 영업이익Q1 2025)
÷ (수익, 고객Q4 2025
+ 수익, 고객Q3 2025
+ 수익, 고객Q2 2025
+ 수익, 고객Q1 2025)
= 100 × (380 + 4,315 + 5,150 + 9,119)
÷ (112,568 + 112,029 + 110,508 + 108,542)
= 4.27%
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
분기별 데이터 분석 결과, 영업이익은 전반적으로 증가하는 추세를 보이다가 2024년 하반기부터 감소하는 경향을 나타냅니다. 2022년 1분기 6950백만 달러에서 2023년 1분기 8086백만 달러로 증가했으나, 2025년 1분기에는 380백만 달러로 크게 감소했습니다.
수익, 고객은 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 2022년 1분기 79782백만 달러에서 2025년 1분기 112568백만 달러로 증가했습니다. 이러한 증가는 전반적으로 안정적인 성장세를 나타냅니다.
영업이익률은 2022년 1분기 8.19%에서 2022년 4분기 8.83%까지 상승했습니다. 2023년에는 8.87%까지 상승 후 하락하여 2025년 1분기에는 4.27%로 감소했습니다. 영업이익률의 감소는 수익 증가에도 불구하고 영업이익의 증가폭이 상대적으로 작아졌음을 시사합니다.
- 주요 관찰 사항:
- 영업이익은 2023년 1분기까지 증가 추세를 보였으나, 2024년 하반기부터 감소하기 시작했습니다.
- 수익, 고객은 지속적으로 증가하고 있습니다.
- 영업이익률은 2022년에서 2023년까지 상승했으나, 2024년 이후 감소 추세입니다.
전반적으로, 수익은 꾸준히 증가하고 있지만, 영업이익률의 감소는 비용 증가 또는 가격 경쟁 심화 등 수익성 악화 요인이 존재할 가능성을 시사합니다. 특히 2025년 1분기의 영업이익률 급감은 추가적인 분석이 필요한 부분입니다.
순이익률(Net Profit Margin Ratio)
UnitedHealth Group Inc., 순이익률, 계산(분기별 데이터)
| 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익(손실) | 10) | 2,348) | 3,406) | 6,292) | 5,543) | 6,055) | 4,216) | (1,409) | 5,455) | 5,841) | 5,474) | 5,611) | 4,761) | 5,262) | 5,070) | 5,027) | |||||
| 수익, 고객 | 112,568) | 112,029) | 110,508) | 108,542) | 99,256) | 99,177) | 97,858) | 98,785) | 93,248) | 91,364) | 91,788) | 91,133) | 81,932) | 80,381) | 80,037) | 79,782) | |||||
| 수익성 비율 | |||||||||||||||||||||
| 순이익률(Net Profit Margin Ratio)1 | 2.72% | 4.09% | 5.10% | 5.46% | 3.65% | 3.68% | 3.70% | 4.09% | 6.09% | 6.09% | 6.11% | 6.21% | 6.25% | 6.21% | 5.99% | 5.91% | |||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||
| 순이익률(Net Profit Margin Ratio)경쟁자2 | |||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | 14.72% | 31.88% | 32.43% | 31.89% | 31.95% | 13.99% | 13.65% | 13.96% | 14.27% | 12.92% | 12.83% | 13.98% | 15.88% | 17.52% | 18.78% | 17.35% | |||||
| Elevance Health Inc. | 2.87% | 2.86% | 2.85% | 3.26% | 3.41% | 3.72% | 3.93% | 3.66% | 3.52% | 3.63% | 3.89% | 3.89% | 3.87% | 4.09% | 4.13% | 4.37% | |||||
| Intuitive Surgical Inc. | 28.38% | 28.58% | 28.51% | 28.41% | 27.81% | 28.51% | 27.65% | 27.16% | 25.24% | 22.14% | 21.38% | 20.40% | 21.25% | 22.52% | 24.05% | 27.84% | |||||
| Medtronic PLC | 13.90% | 12.83% | 13.00% | 12.05% | 11.36% | 13.00% | 12.84% | 11.47% | 12.03% | 13.20% | 14.03% | 16.75% | 15.90% | 15.46% | 14.79% | 12.29% | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q4 2025 계산
순이익률(Net Profit Margin Ratio) = 100
× (UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익(손실)Q4 2025
+ UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익(손실)Q3 2025
+ UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익(손실)Q2 2025
+ UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익(손실)Q1 2025)
÷ (수익, 고객Q4 2025
+ 수익, 고객Q3 2025
+ 수익, 고객Q2 2025
+ 수익, 고객Q1 2025)
= 100 × (10 + 2,348 + 3,406 + 6,292)
÷ (112,568 + 112,029 + 110,508 + 108,542)
= 2.72%
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
최근 분기별 재무 데이터 분석 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.
- 순이익(손실)
- 2022년 초부터 2023년 3월까지 순이익은 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2023년 4분기에 상당한 손실이 발생했지만, 이후 2024년 1분기에 다시 이익으로 전환되었습니다. 2024년 2분기부터 4분기까지는 꾸준한 이익 증가세를 보이다가 2025년 1분기에 감소하고, 2분기부터 4분기까지는 더욱 감소하는 경향을 나타냅니다.
- 수익, 고객
- 수익은 2022년 1분기부터 2023년 3분기까지 비교적 안정적인 성장세를 유지했습니다. 2023년 4분기부터는 더욱 가파른 증가세를 보이며, 2024년 1분기까지 지속되었습니다. 2024년 2분기부터는 증가율이 둔화되었지만, 꾸준히 증가하는 추세를 유지하며 2025년 4분기까지 증가합니다.
- 순이익률(Net Profit Margin Ratio)
- 순이익률은 2022년 초반 5.91%에서 2022년 3분기에 6.21%로 소폭 상승했습니다. 이후 2023년 3분기까지 6% 내외의 수준을 유지하다가 2023년 4분기에 4.09%로 크게 하락했습니다. 2024년 1분기에는 3.7%로 더 낮아졌다가 2024년 3분기에 3.68%를 기록했습니다. 2024년 4분기에 5.46%로 급등했지만, 2025년 1분기에 5.1%로 감소하고, 2분기부터 4분기까지는 4.09%에서 2.72%로 지속적으로 감소하는 추세를 보입니다.
전반적으로 수익은 꾸준히 증가하는 반면, 순이익률은 변동성이 큰 모습을 보입니다. 특히 2023년 4분기의 순이익률 하락과 2024년 4분기의 급등, 그리고 2025년 이후의 지속적인 하락은 주목할 필요가 있습니다. 이러한 순이익률의 변동성은 수익 증가에도 불구하고 수익성에 영향을 미칠 수 있음을 시사합니다.
자기자본비율 (ROE)
UnitedHealth Group Inc., ROE, 계산(분기별 데이터)
| 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익(손실) | 10) | 2,348) | 3,406) | 6,292) | 5,543) | 6,055) | 4,216) | (1,409) | 5,455) | 5,841) | 5,474) | 5,611) | 4,761) | 5,262) | 5,070) | 5,027) | |||||
| UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분 | 94,110) | 95,787) | 94,724) | 95,038) | 92,658) | 94,535) | 89,359) | 86,688) | 88,756) | 84,494) | 82,353) | 81,312) | 77,772) | 74,646) | 72,820) | 72,766) | |||||
| 수익성 비율 | |||||||||||||||||||||
| ROE1 | 12.81% | 18.36% | 22.48% | 23.26% | 15.55% | 15.14% | 15.78% | 17.72% | 25.22% | 25.67% | 25.63% | 25.46% | 25.87% | 26.03% | 25.07% | 23.98% | |||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||
| ROE경쟁자2 | |||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | 12.51% | 27.43% | 27.65% | 27.66% | 28.12% | 14.49% | 14.13% | 14.51% | 14.83% | 13.77% | 13.88% | 15.68% | 18.90% | 22.11% | 23.44% | 21.82% | |||||
| Elevance Health Inc. | 12.90% | 12.59% | 12.26% | 13.92% | 14.47% | 14.66% | 15.86% | 15.38% | 15.23% | 15.82% | 16.78% | 16.62% | 16.59% | 17.26% | 17.04% | 17.36% | |||||
| Intuitive Surgical Inc. | 16.02% | 16.23% | 14.61% | 14.47% | 14.13% | 14.39% | 14.23% | 14.24% | 13.51% | 12.10% | 12.00% | 11.70% | 11.98% | 11.97% | 11.93% | 13.58% | |||||
| Medtronic PLC | 9.71% | 8.63% | 8.84% | 8.19% | 7.32% | 8.11% | 7.97% | 7.07% | 7.30% | 7.90% | 8.33% | 9.88% | 9.59% | 9.35% | 9.05% | 7.54% | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q4 2025 계산
ROE = 100
× (UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익(손실)Q4 2025
+ UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익(손실)Q3 2025
+ UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익(손실)Q2 2025
+ UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익(손실)Q1 2025)
÷ UnitedHealth Group에 귀속되는 주주 지분
= 100 × (10 + 2,348 + 3,406 + 6,292)
÷ 94,110 = 12.81%
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
최근 분기별 재무 데이터 분석 결과, 순이익은 변동성을 보였습니다. 2022년 1분기부터 2023년 3분기까지는 전반적으로 증가하는 추세를 나타냈으나, 2023년 4분기에 상당한 손실을 기록했습니다. 이후 2024년 1분기에 다시 이익을 회복했으나, 2024년 4분기에는 다시 감소하는 경향을 보였습니다. 2025년 1분기와 2분기에는 추가적인 감소가 관찰되었으며, 3분기에는 소폭의 이익을 보였으나 4분기에는 다시 감소하여 10백만 달러의 이익을 기록했습니다.
주주 지분은 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2022년 1분기 72,766백만 달러에서 2023년 4분기 88,756백만 달러로 증가했으며, 2024년 4분기에는 89,359백만 달러, 2025년 4분기에는 94,110백만 달러로 증가했습니다. 이러한 증가는 전반적인 재무 건전성 강화로 해석될 수 있습니다.
- ROE (자기자본이익률)
- ROE는 2022년 1분기 23.98%에서 2022년 3분기 26.03%까지 상승한 후, 2023년 3분기 25.67% 수준을 유지했습니다. 그러나 2023년 4분기에 17.72%로 급격히 감소했으며, 2024년 1분기 15.78%, 2분기 15.14%, 3분기 15.55%로 낮은 수준을 유지했습니다. 2025년 1분기에는 23.26%로 상승했으나, 2분기 22.48%, 3분기 18.36%, 4분기 12.81%로 다시 감소하는 추세를 보였습니다. ROE의 변동성은 순이익의 변동성과 주주 지분의 증가 추세에 영향을 받는 것으로 보입니다.
전반적으로, 주주 지분은 꾸준히 증가하고 있지만, 순이익은 상당한 변동성을 보이며, 이는 ROE의 변동성으로 이어지고 있습니다. 특히 2023년 4분기의 손실과 그 이후 ROE의 감소는 주목할 만한 부분입니다. 이러한 추세는 향후 지속적인 모니터링이 필요합니다.
자산수익률비율 (ROA)
UnitedHealth Group Inc., ROA, 계산(분기별 데이터)
| 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익(손실) | 10) | 2,348) | 3,406) | 6,292) | 5,543) | 6,055) | 4,216) | (1,409) | 5,455) | 5,841) | 5,474) | 5,611) | 4,761) | 5,262) | 5,070) | 5,027) | |||||
| 총 자산 | 309,581) | 315,269) | 308,573) | 309,790) | 298,278) | 299,309) | 286,056) | 284,210) | 273,720) | 282,063) | 280,164) | 283,679) | 245,705) | 243,064) | 230,172) | 221,238) | |||||
| 수익성 비율 | |||||||||||||||||||||
| ROA1 | 3.89% | 5.58% | 6.90% | 7.14% | 4.83% | 4.78% | 4.93% | 5.40% | 8.18% | 7.69% | 7.53% | 7.30% | 8.19% | 7.99% | 7.93% | 7.89% | |||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||
| ROA경쟁자2 | |||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | 7.52% | 16.60% | 16.64% | 16.58% | 16.46% | 7.76% | 7.61% | 7.77% | 7.82% | 7.16% | 7.04% | 7.87% | 9.31% | 10.84% | 11.53% | 10.44% | |||||
| Elevance Health Inc. | 4.66% | 4.51% | 4.40% | 4.94% | 5.12% | 5.51% | 5.92% | 5.58% | 5.50% | 5.50% | 5.87% | 5.69% | 5.86% | 6.03% | 6.05% | 6.21% | |||||
| Intuitive Surgical Inc. | 13.96% | 14.19% | 12.93% | 12.88% | 12.39% | 12.64% | 12.57% | 12.56% | 11.64% | 10.31% | 10.25% | 10.05% | 10.19% | 10.39% | 10.47% | 12.02% | |||||
| Medtronic PLC | 5.09% | 4.73% | 4.76% | 4.38% | 4.09% | 4.63% | 4.55% | 3.99% | 4.13% | 4.32% | 4.63% | 5.79% | 5.54% | 5.35% | 5.13% | 4.23% | |||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q4 2025 계산
ROA = 100
× (UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익(손실)Q4 2025
+ UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익(손실)Q3 2025
+ UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익(손실)Q2 2025
+ UnitedHealth Group 보통주주에게 귀속되는 순이익(손실)Q1 2025)
÷ 총 자산
= 100 × (10 + 2,348 + 3,406 + 6,292)
÷ 309,581 = 3.89%
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
최근 분기별 재무 데이터 분석 결과, 순이익은 전반적으로 변동성을 보였습니다. 2022년 1분기부터 2023년 3분기까지는 꾸준히 증가하는 추세를 보였으나, 2023년 4분기에 상당한 손실을 기록했습니다. 이후 2024년 1분기에 다시 이익을 회복하고 2024년 3분기까지 증가세를 유지했습니다. 하지만 2024년 4분기에는 다시 손실이 발생했으며, 2025년 1분기와 2분기에는 이익 규모가 더욱 축소되는 경향을 보였습니다. 2025년 3분기에는 소폭의 이익을 기록했지만, 2025년 4분기에는 다시 10백만 달러 수준의 미미한 이익을 나타냈습니다.
- 총 자산
- 총 자산은 2022년 1분기 221,238백만 달러에서 2023년 1분기 283,679백만 달러로 증가했습니다. 이후 2023년 2분기에 소폭 감소했지만, 2023년 3분기부터 2024년 3분기까지는 다시 증가하는 추세를 보였습니다. 2024년 4분기에는 소폭 감소했으며, 2025년 4분기까지 309,581백만 달러 수준을 유지했습니다. 전반적으로 총 자산은 꾸준히 증가하는 경향을 나타냈습니다.
- ROA (총 자산 수익률)
- ROA는 2022년 1분기 7.89%에서 2022년 4분기 8.19%로 꾸준히 증가했습니다. 2023년 1분기에는 7.3%로 감소했지만, 2023년 2분기부터 2023년 4분기까지는 다시 상승하여 8.18%를 기록했습니다. 2024년 1분기에는 5.4%로 크게 감소했으며, 이후 2024년 2분기 4.93%, 2024년 3분기 4.78%, 2024년 4분기 4.83%로 낮은 수준을 유지했습니다. 2025년 1분기에는 7.14%로 소폭 상승했지만, 2025년 2분기 6.9%, 2025년 3분기 5.58%, 2025년 4분기 3.89%로 지속적으로 감소하는 추세를 보였습니다. ROA는 순이익의 변동성에 따라 영향을 받아 전반적으로 감소하는 경향을 나타냈습니다.
종합적으로 볼 때, 총 자산은 꾸준히 증가했지만, 순이익의 변동성과 그에 따른 ROA의 감소는 주의 깊게 살펴봐야 할 부분입니다. 특히 2023년 4분기와 2024년 4분기의 손실, 그리고 2025년 들어 순이익의 지속적인 감소는 수익성 악화의 신호일 수 있습니다.