Analog Devices Inc. (NASDAQ:ADI)

최근 몇 년간의 재무 데이터 분석 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.

전류

전류는 2019년 213,970천 달러에서 2021년 345,214천 달러로 증가했습니다. 이후 2022년에는 676,943천 달러로 크게 증가했으며, 2023년에는 746,370천 달러로 소폭 증가했습니다. 그러나 2024년에는 509,630천 달러로 감소했습니다. 전반적으로, 2019년부터 2023년까지는 증가 추세를 보였으나, 2024년에는 감소세로 전환되었습니다.

지연

지연은 2019년 -91,253천 달러에서 2021년 -406,922천 달러로 감소했습니다. 2022년에는 -326,755천 달러로 감소폭이 둔화되었고, 2023년에는 -452,946천 달러로 다시 감소했습니다. 2024년에는 -367,563천 달러로 소폭 증가했습니다. 전반적으로, 지연은 음의 값을 유지하며, 변동성이 큰 추세를 보입니다.

소득세 충당금(혜택)

소득세 충당금(혜택)은 2019년 122,717천 달러에서 2020년 90,856천 달러로 감소했습니다. 2021년에는 -61,708천 달러로 전환되어 음의 값을 기록했으며, 2022년에는 350,188천 달러로 크게 증가했습니다. 2023년에는 293,424천 달러로 감소했고, 2024년에는 142,067천 달러로 다시 감소했습니다. 소득세 충당금(혜택)은 기간에 따라 양수와 음수를 번갈아 나타내며, 변동성이 매우 큽니다.

전류의 증가 추세는 회사의 전반적인 성장 가능성을 시사하지만, 2024년의 감소는 주의 깊게 살펴볼 필요가 있습니다. 지연의 지속적인 음의 값은 특정 활동으로 인한 비용 발생을 나타낼 수 있습니다. 소득세 충당금(혜택)의 변동성은 세금 전략이나 규정 변화의 영향을 반영할 수 있습니다.

최근 몇 년간의 재무 데이터 분석 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.

미국 연방 법정 세율

미국 연방 법정 세율은 분석 기간 동안 21%로 일정하게 유지되었습니다.

실효세율

실효세율은 변동성을 보였습니다. 2019년 8.26%에서 2020년 6.93%로 감소한 후, 2021년에는 -4.64%로 크게 하락했습니다. 이는 세금 공제 또는 이월된 세금 자산으로 인해 발생했을 가능성이 있습니다. 2022년에는 11.3%로 반등했지만, 2023년에는 8.13%로 다시 감소했고, 2024년에는 7.99%로 소폭 감소했습니다. 전반적으로 실효세율은 법정 세율보다 상당히 낮았으며, 이는 회사가 세금 계획을 효과적으로 활용하고 있음을 시사합니다. 2021년의 음수 실효세율은 특히 주목할 만하며, 이는 회사가 상당한 세금 혜택을 받았거나 과거의 손실을 활용했음을 나타낼 수 있습니다.

실효세율의 변동성은 회사의 세무 전략 및 재무 성과에 영향을 미치는 요인들을 반영하는 것으로 보입니다. 이러한 추세를 지속적으로 모니터링하는 것은 회사의 세금 부담과 전반적인 수익성에 대한 이해를 높이는 데 중요합니다.

전반적으로, 데이터는 여러 해에 걸쳐 다양한 재무 항목에서 상당한 변동성을 보여줍니다. 몇 가지 주요 추세와 관찰 사항은 다음과 같습니다.

재고 보유량

2019년에서 2020년 사이에 재고 보유량이 감소한 후, 2022년까지 비교적 안정적인 수준을 유지했습니다. 그러나 2023년과 2024년에는 상당한 증가세를 보였습니다. 2024년의 재고 보유량은 데이터 기간 중 가장 높은 수준입니다.

보상 및 복리후생을 위한 적립금

2019년에서 2021년 사이에 보상 및 복리후생을 위한 적립금이 증가했지만, 2022년과 2023년에는 감소했습니다. 2024년에는 추가적인 감소세를 보였습니다.

세액 공제 이월

세액 공제 이월은 2019년부터 2021년까지 꾸준히 증가했습니다. 2022년에는 약간의 증가세를 보였지만, 2023년과 2024년에는 비교적 안정적인 수준을 유지했습니다.

주식 기반 보상

주식 기반 보상은 2019년에 가장 높은 수준이었으며, 이후 몇 년 동안 감소했습니다. 2023년과 2024년에는 다시 증가하는 경향을 보였습니다.

순영업손실

순영업손실은 데이터 기간 동안 꾸준히 감소했습니다. 2021년에는 가장 높은 수준이었지만, 이후 2024년까지 지속적으로 감소했습니다.

무형 자산

무형 자산은 2019년에서 2021년 사이에 증가했지만, 이후 2024년까지 감소했습니다. 2019년과 2021년의 값은 상당히 높습니다.

리스 책임

리스 책임은 2020년에 처음 나타났으며, 2022년까지 꾸준히 증가했습니다. 2023년과 2024년에는 감소했습니다.

R&D 비용의 자본화

R&D 비용의 자본화는 2021년에 처음 나타났으며, 2023년까지 꾸준히 증가했습니다. 2024년에는 약간 감소했습니다.

총 이연법인세 자산

총 이연법인세 자산은 데이터 기간 동안 꾸준히 증가했습니다. 2023년과 2024년의 값은 가장 높습니다.

가치평가충당금

가치평가충당금은 데이터 기간 동안 꾸준히 감소했습니다. 모든 값이 음수입니다.

이연법인세 자산

이연법인세 자산은 2019년에서 2021년 사이에 증가했지만, 이후 2024년까지 비교적 안정적인 수준을 유지했습니다.

감가 상각

감가 상각은 데이터 기간 동안 꾸준히 증가했습니다. 모든 값이 음수입니다.

이연된 GILTI 세금 채무

이연된 GILTI 세금 채무는 데이터 기간 동안 꾸준히 감소했습니다. 모든 값이 음수입니다.

자산 사용권

자산 사용권은 2020년에 처음 나타났으며, 이후 2024년까지 꾸준히 감소했습니다. 모든 값이 음수입니다.

인수 관련 무형 자산

인수 관련 무형 자산은 데이터 기간 동안 꾸준히 감소했습니다. 모든 값이 음수입니다.

총 이연법인세 부채

총 이연법인세 부채는 데이터 기간 동안 꾸준히 감소했습니다. 모든 값이 음수입니다.

순이연법인세자산(부채)

순이연법인세자산(부채)는 데이터 기간 동안 꾸준히 감소했습니다. 모든 값이 음수입니다.

전반적으로, 데이터는 회사가 재무적으로 안정화되고 있으며, 순영업손실이 감소하고 무형 자산이 감소하는 추세를 보이고 있음을 시사합니다. 그러나 재고 보유량의 급격한 증가는 추가적인 조사가 필요할 수 있습니다.

최근 몇 년간 이연법인세 자산은 전반적으로 증가하는 추세를 보이다가 최근 감소하는 경향을 나타냅니다. 2019년 11월 2일 1,582,382천 달러에서 2021년 10월 30일 2,267,269천 달러로 증가했습니다. 이후 2023년 10월 28일 2,223,272천 달러로 소폭 감소했으며, 2024년 11월 2일에는 2,083,752천 달러로 감소폭이 확대되었습니다.

이연법인세 부채는 이연법인세 자산과 유사하게 2019년 11월 2일 2,088,212천 달러에서 2021년 10월 30일 3,938,830천 달러로 크게 증가했습니다. 2022년 10월 29일 3,622,538천 달러로 감소한 후 2023년 10월 28일 3,127,852천 달러, 그리고 2024년 11월 2일 2,624,392천 달러로 지속적으로 감소하는 추세를 보입니다.

주요 관찰 사항

이연법인세 부채의 감소폭이 이연법인세 자산의 감소폭보다 큰 것으로 보입니다. 이는 잠재적인 세금 부담이 감소하고 있음을 시사할 수 있습니다.

추세

두 항목 모두 2021년까지 증가 추세를 보였으나, 이후 감소 추세로 전환되었습니다. 특히 이연법인세 부채의 감소세가 두드러집니다.

잠재적 해석

이러한 변화는 회계 정책의 변경, 세법의 변경, 또는 회사의 수익 구조 변화와 관련될 수 있습니다. 추가적인 분석을 통해 이러한 변화의 원인을 파악하는 것이 중요합니다.

전반적으로 이연법인세 자산과 부채 모두 변동성을 보이며, 최근에는 감소하는 추세를 나타냅니다. 이러한 추세는 회사의 재무 상태 및 미래 세금 부담에 영향을 미칠 수 있으므로 지속적인 모니터링이 필요합니다.

총 자산

총 자산은 2019년에서 2021년 사이에 상당한 증가세를 보였으며, 213억 9천 2백 6십 4십 1만 달러에서 523억 2천 2백 7십 1만 달러로 증가했습니다. 이후 2022년과 2023년에는 감소세를 보였지만, 2024년에는 소폭 감소하여 482억 2천 8백 2십 7만 달러를 기록했습니다. 전반적으로 자산 규모는 변동성을 보였지만, 2021년을 정점으로 감소하는 추세를 나타냅니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 총 자산과 유사한 추세를 보였습니다. 2019년 198억 1천 2백 5십 9만 달러에서 2021년 500억 5천 4백 8십 2만 달러로 증가한 후, 2022년과 2023년에 감소하여 2024년에는 461억 4천 4백 5십 2만 5천 달러를 기록했습니다. 조정된 총 자산 역시 2021년을 기점으로 감소하는 경향을 보입니다.

총 부채

총 부채는 2019년 96억 8천 3백 4십 5만 달러에서 2021년 143억 2천 9백 5십 2만 9천 달러로 증가했습니다. 이후 2022년과 2023년에는 감소세를 보였으며, 2024년에는 130억 5천 1백 9십 6만 달러를 기록했습니다. 부채 규모는 전반적으로 증가하다가 감소하는 패턴을 보입니다.

조정된 총 부채

조정된 총 부채는 총 부채와 유사한 추세를 보였습니다. 2019년 75억 9천 5백 2십 4만 1천 달러에서 2021년 103억 9천 6십 9만 9천 달러로 증가한 후, 2022년과 2023년에는 감소하여 2024년에는 104억 2천 7백 5십 6만 8천 달러를 기록했습니다. 조정된 총 부채 역시 증가 후 감소하는 경향을 나타냅니다.

주주 자본

주주 자본은 2019년 117억 9백 1십 8만 달러에서 2021년 379억 9천 2백 5십 4만 2천 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2022년과 2023년에는 감소하여 2024년에는 351억 7천 6백 3십 1만 7천 달러를 기록했습니다. 주주 자본은 2021년을 정점으로 감소하는 추세를 보입니다.

조정된 주주 자본

조정된 주주 자본은 주주 자본과 유사한 추세를 보였습니다. 2019년 122억 1천 5백 1십 8만 달러에서 2021년 396억 6천 4백 1십 3만 달러로 증가한 후, 2022년과 2023년에는 감소하여 2024년에는 357억 1천 6백 9십 5만 7천 달러를 기록했습니다. 조정된 주주 자본 역시 2021년을 기점으로 감소하는 경향을 보입니다.

순수입

순수입은 2019년 13억 6천 3백 1십 1만 달러에서 2022년 27억 4천 8백 5십 6만 1천 달러로 증가했습니다. 2023년에는 33억 1천 4백 5십 7만 9천 달러로 최고치를 기록했지만, 2024년에는 16억 3천 5백 2십 7만 3천 달러로 크게 감소했습니다. 순수입은 변동성이 크지만, 2023년까지 증가하다가 2024년에 급감하는 특징을 보입니다.

조정된 순이익

조정된 순이익은 순수입과 유사한 추세를 보였습니다. 2019년 12억 7천 1백 7십 5만 8천 달러에서 2022년 24억 2천 1백 8십 6만 달러로 증가했습니다. 2023년에는 28억 6천 1백 6십 3만 3천 달러로 최고치를 기록했지만, 2024년에는 12억 6천 7백 7십 1만 달러로 크게 감소했습니다. 조정된 순이익 역시 2023년까지 증가하다가 2024년에 급감하는 특징을 보입니다.

제공된 데이터를 분석한 결과, 여러 재무 비율에서 뚜렷한 추세가 관찰됩니다.

수익성

순이익률은 2019년 22.75%에서 2021년 19%로 감소한 후 2022년 22.88%, 2023년 26.94%로 증가했습니다. 그러나 2024년에는 17.35%로 다시 감소했습니다. 조정된 순이익률 역시 유사한 패턴을 보이며, 2021년 13.44%까지 감소했다가 2023년 23.25%로 증가한 후 2024년 13.45%로 감소했습니다.

자산 효율성

총 자산 회전율은 2019년 0.28에서 2021년 0.14로 감소한 후 2022년과 2023년에 각각 0.24, 0.25로 소폭 상승했습니다. 2024년에는 0.2로 다시 감소했습니다. 조정된 총 자산 회전율은 유사한 추세를 보입니다.

재무 건전성

재무 레버리지 비율은 2019년 1.83에서 2021년 1.38로 감소한 후 2022년과 2023년에 1.38, 1.37로 안정적인 수준을 유지했습니다. 2024년에도 1.37로 큰 변화가 없습니다. 조정된 재무 레버리지 비율 역시 유사한 패턴을 나타냅니다.

투자 수익률

자기자본이익률(ROE)은 2019년 11.64%에서 2021년 3.66%로 크게 감소한 후 2022년 7.54%, 2023년 9.32%로 회복되었습니다. 그러나 2024년에는 4.65%로 다시 감소했습니다. 조정된 자기자본비율 역시 유사한 추세를 보입니다. 자산수익률(ROA) 비율 또한 ROE와 유사한 패턴을 보이며, 2021년에 최저점을 기록한 후 2023년에 회복되었지만 2024년에 다시 감소했습니다.

전반적으로, 수익성 비율은 변동성이 컸으며, 2023년에 정점을 찍은 후 2024년에 감소했습니다. 자산 효율성 비율은 전반적으로 낮은 수준을 유지하며, 2021년에 가장 낮은 수준을 기록했습니다. 재무 레버리지 비율은 비교적 안정적인 수준을 유지했습니다. 투자 수익률은 수익성 비율과 유사한 패턴을 보이며, 2024년에 감소했습니다.

최근 몇 년간 순수입은 변동성을 보였습니다. 2019년 13억 6,301만 달러에서 2020년에는 12억 2,076만 달러로 감소했습니다. 이후 2021년에는 13억 9,042만 달러로 증가했지만, 2022년에는 27억 4,856만 달러로 크게 증가했습니다. 2023년에는 33억 1,457만 달러로 더욱 증가했으나, 2024년에는 16억 3,527만 달러로 감소했습니다.

조정된 순이익 또한 유사한 추세를 보였습니다. 2019년 12억 7,175만 달러에서 2020년에는 11억 681만 달러로 감소했습니다. 2021년에는 9억 8,350만 달러로 감소폭이 더 커졌지만, 2022년에는 24억 2,180만 달러로 크게 증가했습니다. 2023년에는 28억 6,163만 달러로 증가했으며, 2024년에는 12억 6,771만 달러로 감소했습니다.

순이익률(Net Profit Margin Ratio)

순이익률은 2019년 22.75%에서 2020년 21.79%, 2021년 19%로 감소했습니다. 2022년에는 22.88%로 반등했고, 2023년에는 26.94%로 최고치를 기록했습니다. 그러나 2024년에는 17.35%로 크게 감소했습니다.

순이익률(조정)

조정된 순이익률은 2019년 21.23%에서 2020년 19.75%, 2021년 13.44%로 감소했습니다. 2022년에는 20.16%로 증가했고, 2023년에는 23.25%로 상승했습니다. 2024년에는 13.45%로 감소했습니다.

전반적으로 순수입과 조정된 순이익은 2022년과 2023년에 상당한 성장을 보였지만, 2024년에는 감소했습니다. 순이익률과 조정된 순이익률 모두 2023년에 최고치를 기록한 후 2024년에 감소했습니다. 이러한 추세는 수익성 측면에서 최근 몇 년간의 변동성을 시사합니다.

총 자산

총 자산은 2019년 213억 9,264만 달러에서 2021년 523억 2,207만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2022년에는 503억 235만 달러, 2023년에는 487억 9,447만 달러로 감소하는 추세를 보였습니다. 2024년에는 482억 2,827만 달러로 소폭 감소했습니다. 전반적으로 2019년부터 2021년까지는 자산이 크게 증가했지만, 이후에는 감소하거나 정체되는 경향을 나타냅니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 총 자산과 유사한 추세를 보입니다. 2019년 198억 1,025만 달러에서 2021년 500억 5,480만 달러로 증가한 후, 2022년 480억 3,746만 달러, 2023년 465억 7,120만 달러, 2024년 461억 4,452만 달러로 감소했습니다. 조정된 총 자산의 감소폭은 총 자산의 감소폭과 유사하게 나타납니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2019년 0.28에서 2020년 0.26으로 소폭 감소했습니다. 2021년에는 0.14로 크게 감소한 후, 2022년 0.24, 2023년 0.25로 다시 증가했습니다. 2024년에는 0.20으로 감소했습니다. 총 자산 회전율은 자산을 얼마나 효율적으로 활용하여 매출을 발생시키는지 나타내는 지표로, 2021년에 크게 감소한 후 회복세를 보였으나 2024년에 다시 감소했습니다.

총 자산 회전율(조정)

조정된 총 자산 회전율은 총 자산 회전율과 유사한 패턴을 보입니다. 2019년 0.30에서 2020년 0.28로 감소한 후, 2021년 0.15로 크게 감소했습니다. 2022년에는 0.25, 2023년에는 0.26으로 증가했지만, 2024년에는 0.20으로 감소했습니다. 조정된 총 자산 회전율 역시 2021년에 크게 감소한 후 회복세를 보였으나 2024년에 다시 감소했습니다.

전반적으로 자산 규모는 2021년까지 증가했다가 이후 감소하는 추세를 보이며, 자산 회전율은 2021년에 크게 감소한 후 회복세를 보였으나 2024년에 다시 감소했습니다. 이러한 변화는 자산 활용의 효율성 변화와 관련이 있을 수 있습니다.

총 자산

총 자산은 2019년 213억 9,264만 달러에서 2021년 523억 2,207만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2022년에는 503억 2,350만 달러로 감소했고, 2023년에는 487억 9,447만 달러로 소폭 감소했습니다. 2024년에는 482억 2,827만 달러로 추가 감소세를 보였습니다. 전반적으로 2021년을 정점으로 자산 규모가 감소하는 추세를 나타냅니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 총 자산과 유사한 추세를 보입니다. 2019년 198억 1,025만 달러에서 2021년 500억 5,480만 달러로 증가한 후, 2022년 480억 3,746만 달러, 2023년 465억 7,120만 달러, 2024년 461억 4,452만 달러로 감소했습니다. 조정된 총 자산 역시 2021년을 기점으로 감소하는 경향을 보입니다.

주주 자본

주주 자본은 2019년 117억 918만 달러에서 2021년 379억 9,254만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2022년 364억 6,532만 달러, 2023년 355억 6,512만 달러, 2024년 351억 7,631만 달러로 감소했습니다. 주주 자본 역시 2021년을 정점으로 감소하는 추세를 보입니다.

조정된 주주 자본

조정된 주주 자본은 주주 자본과 유사한 패턴을 보입니다. 2019년 122억 1,501만 달러에서 2021년 396억 6,410만 달러로 증가한 후, 2022년 378억 2,297만 달러, 2023년 364억 6,970만 달러, 2024년 357억 1,695만 달러로 감소했습니다. 조정된 주주 자본 또한 2021년을 기점으로 감소하는 경향을 나타냅니다.

재무 레버리지 비율

재무 레버리지 비율은 2019년 1.83에서 2021년 1.38로 감소했습니다. 이후 2022년과 2023년에는 1.38과 1.37로 소폭 변동했으며, 2024년에도 1.37을 유지했습니다. 전반적으로 레버리지는 감소 추세에서 안정화된 것으로 보입니다.

재무 레버리지 비율(조정)

조정된 재무 레버리지 비율은 2019년 1.62에서 2021년 1.26으로 감소했습니다. 이후 2022년 1.27, 2023년 1.28, 2024년 1.29로 소폭 증가했습니다. 조정된 레버리지 역시 감소 추세에서 안정화되고 약간의 증가세를 보이는 것으로 해석할 수 있습니다.

최근 몇 년간 순수입은 변동성을 보였습니다. 2019년 13억 6,301만 달러에서 2020년에는 12억 2,076만 달러로 감소했습니다. 이후 2021년에는 13억 9,042만 달러로 증가했지만, 2022년에는 27억 4,856만 달러로 크게 증가했습니다. 2023년에는 33억 1,457만 달러로 더욱 증가했지만, 2024년에는 16억 3,527만 달러로 감소했습니다.

조정된 순이익 또한 유사한 추세를 보였습니다. 2019년 12억 7,175만 달러에서 2020년에는 11억 681만 달러로 감소했습니다. 2021년에는 9억 8,350만 달러로 감소폭이 더 커졌지만, 2022년에는 24억 2,180만 달러로 크게 증가했습니다. 2023년에는 28억 6,163만 달러로 증가했고, 2024년에는 12억 6,771만 달러로 감소했습니다. 조정된 순이익은 순수익과 유사한 패턴을 보이지만, 금액은 일반적으로 순수익보다 낮습니다.

주주 자본은 2019년 1,170만 9,188천 달러에서 2021년 3,799만 2,542천 달러로 크게 증가했습니다. 2022년에는 3,646만 5,323천 달러로 소폭 감소했고, 2023년에는 3,556만 5,122천 달러로 감소했습니다. 2024년에는 3,517만 6,317천 달러로 소폭 감소했습니다.

조정된 주주 자본은 주주 자본과 유사한 추세를 보였습니다. 2019년 1,221만 5,018천 달러에서 2021년 3,966만 4,103천 달러로 크게 증가했습니다. 2022년에는 3,782만 2,973천 달러로 소폭 감소했고, 2023년에는 3,646만 9,702천 달러로 감소했습니다. 2024년에는 3,571만 6,957천 달러로 소폭 감소했습니다.

자기자본이익률(ROE)은 2019년 11.64%에서 2021년 3.66%로 크게 감소했습니다. 2022년에는 7.54%로 회복되었고, 2023년에는 9.32%로 증가했습니다. 그러나 2024년에는 4.65%로 다시 감소했습니다.

조정된 자기자본이익률은 ROE와 유사한 추세를 보였습니다. 2019년 10.41%에서 2021년 2.48%로 크게 감소했습니다. 2022년에는 6.4%로 회복되었고, 2023년에는 7.85%로 증가했습니다. 그러나 2024년에는 3.55%로 다시 감소했습니다.

주요 관찰 사항

순수입과 조정된 순이익은 2022년과 2023년에 상당한 증가를 보였지만, 2024년에는 감소했습니다. 이는 외부 요인이나 내부 전략 변화의 영향을 받은 것으로 보입니다.

주주 자본과 조정된 주주 자본은 2021년까지 크게 증가했지만, 이후에는 안정적인 추세를 보였습니다.

ROE와 조정된 ROE는 2021년에 최저치를 기록한 후 회복세를 보였지만, 2024년에는 다시 감소했습니다. 이는 수익성 측면에서 변동성이 있음을 시사합니다.

최근 몇 년간 순수입은 변동성을 보였습니다. 2019년 13억 6,301만 달러에서 2020년에는 12억 2,076만 달러로 감소했습니다. 이후 2021년에는 13억 9,042만 달러로 증가했지만, 2022년에는 27억 4,856만 달러로 크게 증가했습니다. 2023년에는 33억 1,457만 달러로 더욱 증가했지만, 2024년에는 16억 3,527만 달러로 감소했습니다.

조정된 순이익 또한 유사한 추세를 보였습니다. 2019년 12억 7,175만 달러에서 2020년에는 11억 681만 달러로 감소했습니다. 2021년에는 9억 8,350만 달러로 감소폭이 더 커졌지만, 2022년에는 24억 2,180만 달러로 크게 증가했습니다. 2023년에는 28억 6,163만 달러로 증가했고, 2024년에는 12억 6,771만 달러로 감소했습니다. 조정된 순이익은 순수익과 유사한 패턴을 보이지만, 금액은 일반적으로 순수익보다 낮습니다.

총 자산은 2019년 213억 9,264만 달러에서 2021년 523억 2,207만 달러로 크게 증가했습니다. 2022년에는 503억 235만 달러로 소폭 감소했고, 2023년에는 487억 9,447만 달러로 감소했습니다. 2024년에는 482억 2,827만 달러로 소폭 감소했습니다. 조정된 총 자산은 유사한 추세를 보였으며, 금액은 일반적으로 총 자산보다 낮습니다.

자산수익률(ROE) 비율은 2019년 6.37%에서 2020년 5.69%로 감소했습니다. 2021년에는 2.66%로 크게 감소했지만, 2022년에는 5.46%로 증가했습니다. 2023년에는 6.79%로 더욱 증가했고, 2024년에는 3.39%로 감소했습니다. 조정된 ROE 비율은 유사한 추세를 보였으며, 일반적으로 ROE 비율보다 약간 낮습니다.

주요 관찰 사항

순수익과 조정된 순이익은 2022년과 2023년에 상당한 증가를 보였지만, 2024년에는 감소했습니다. 이는 외부 요인이나 내부 전략 변화의 영향을 받은 것으로 보입니다.

총 자산은 2021년에 크게 증가한 후 안정화되는 경향을 보입니다.

ROE 비율은 순이익의 변동에 따라 변동하며, 2023년에 최고점을 기록한 후 2024년에 감소했습니다.