PayPal Holdings Inc. (NASDAQ:PYPL)

제공된 재무 데이터에 따르면, 총 자산 회전율은 2018년부터 2022년까지 비교적 안정적인 추세를 보였습니다. 0.36에서 0.35로 소폭 감소한 후 0.30까지 하락했지만, 2022년에는 다시 0.35로 회복되었습니다. 조정된 총 자산 회전율 역시 유사한 패턴을 나타냈으며, 0.35에서 0.31로 감소했다가 0.36으로 증가했습니다.

주주 자본 대비 부채 비율은 2018년 0.13에서 2022년 0.53으로 꾸준히 증가하는 경향을 보였습니다. 조정된 주주 자본 대비 부채 비율 역시 0.17에서 0.61로 증가하여, 부채 수준이 점진적으로 증가했음을 시사합니다. 총자본비율 대비 부채비율 또한 0.11에서 0.35로 상승했으며, 조정된 총자본비율은 0.14에서 0.38로 증가했습니다.

재무 레버리지 비율은 2018년 2.82에서 2022년 3.88로 증가했습니다. 조정된 재무 레버리지 비율 역시 2.86에서 4.07로 증가하여, 회사가 재무적 레버리지를 활용하는 정도가 심화되었음을 나타냅니다.

순이익률은 2018년 13.31%에서 2020년 19.59%로 크게 증가했지만, 2022년에는 8.79%로 감소했습니다. 조정된 순이익률 역시 13.65%에서 3.03%로 감소하는 추세를 보였습니다. 자기자본이익률(ROE)은 2018년 13.37%에서 2020년 20.99%로 증가했지만, 2022년에는 11.93%로 하락했습니다. 조정된 자기자본비율 역시 유사한 패턴을 보였습니다.

자산수익률(ROA) 비율은 2018년 4.75%에서 2020년 5.97%로 증가했지만, 2022년에는 3.07%로 감소했습니다. 조정된 자산수익률(ROA) 비율 역시 4.83%에서 1.08%로 감소하여, 자산 활용 효율성이 저하되었음을 시사합니다.

총 자산 회전율

2018년에서 2022년까지 비교적 안정적인 추세를 보였으나, 2020년에 감소했다가 2022년에 회복되었습니다.

주주 자본 대비 부채 비율

2018년부터 2022년까지 꾸준히 증가하여 부채 수준이 점진적으로 증가했음을 나타냅니다.

순이익률

2020년에 크게 증가했지만, 2022년에는 감소하여 수익성이 저하되었음을 시사합니다.

자기자본이익률(ROE)

2020년에 증가했지만, 2022년에는 감소하여 자기자본의 수익성이 저하되었음을 나타냅니다.

자산수익률(ROA) 비율

2020년에 증가했지만, 2022년에는 감소하여 자산 활용 효율성이 저하되었음을 시사합니다.

최근 몇 년간 순매출은 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2018년 154억 5,100만 달러에서 2022년에는 275억 1,800만 달러로 증가했습니다. 이러한 성장은 전반적으로 긍정적인 매출 성장을 나타냅니다.

총 자산은 2018년 433억 3,200만 달러에서 2022년 787억 1,700만 달러로 증가했습니다. 자산 증가는 회사의 규모 확장을 반영합니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2018년 0.36에서 2020년 0.30으로 감소한 후 2022년에는 0.35로 회복되었습니다. 이는 회사가 자산을 활용하여 매출을 창출하는 효율성이 2020년에 감소했다가 다시 개선되었음을 시사합니다.

조정된 총 자산은 2018년 436억 9,400만 달러에서 2022년 774억 700만 달러로 증가했습니다. 조정된 자산의 증가는 회사의 자산 구조 변화를 반영할 수 있습니다.

총 자산 회전율(조정)

조정된 총 자산 회전율은 2018년 0.35에서 2020년 0.31로 감소한 후 2022년에는 0.36으로 증가했습니다. 이는 조정된 자산을 활용하여 매출을 창출하는 효율성이 2020년에 감소했다가 다시 개선되었음을 나타냅니다. 조정된 자산 회전율은 일반 총 자산 회전율과 유사한 추세를 보입니다.

전반적으로 매출과 자산은 모두 증가했지만, 자산 회전율은 변동성을 보였습니다. 자산 회전율의 변화는 자산 관리 전략이나 외부 경제 요인의 영향을 반영할 수 있습니다.

제공된 재무 데이터를 분석한 결과, 특정 기간 동안 부채와 자본 구조에 뚜렷한 변화가 관찰됩니다.

총 부채

총 부채는 2018년 말 1998백만 달러에서 2022년 말 10835백만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 특히 2019년과 2020년에 걸쳐 상당한 증가폭을 보였으며, 이후 증가세는 다소 둔화되었지만 지속적인 증가 추세를 유지했습니다.

주주의 총 자본

주주의 총 자본은 2018년 말 15386백만 달러에서 2021년 말 21727백만 달러까지 증가했으나, 2022년 말에는 20274백만 달러로 소폭 감소했습니다. 전반적으로 자본 규모는 증가 추세를 보였지만, 2021년 이후 증가세가 멈추고 감소하는 경향을 나타냈습니다.

주주 자본 대비 부채 비율

주주 자본 대비 부채 비율은 2018년 0.13에서 2022년 0.53으로 꾸준히 증가했습니다. 이는 부채가 자본에 비해 상대적으로 빠르게 증가하고 있음을 시사합니다. 2020년과 2022년에 특히 높은 증가폭을 보였습니다.

조정된 총 부채

조정된 총 부채 역시 2018년 말 2584백만 달러에서 2022년 말 11555백만 달러로 지속적으로 증가했습니다. 총 부채와 유사하게 2019년과 2020년에 걸쳐 큰 폭으로 증가했으며, 이후 증가세는 다소 완만해졌습니다.

조정된 총 자본

조정된 총 자본은 2018년 말 15274백만 달러에서 2021년 말 21371백만 달러까지 증가했으나, 2022년 말에는 19013백만 달러로 감소했습니다. 주주의 총 자본과 마찬가지로 2021년 이후 감소하는 추세를 보였습니다.

주주 자본 대비 부채 비율(조정)

조정된 주주 자본 대비 부채 비율은 2018년 0.17에서 2022년 0.61로 증가했습니다. 이는 조정된 부채가 조정된 자본에 비해 상대적으로 빠르게 증가하고 있음을 나타냅니다. 특히 2020년과 2022년에 높은 증가폭을 보였습니다. 일반적인 부채 비율과 유사한 추세를 보입니다.

전반적으로 부채 규모는 지속적으로 증가하고 있으며, 주주 자본 대비 부채 비율 또한 증가하고 있습니다. 이는 재무 레버리지가 증가하고 있음을 의미하며, 재무 위험이 증가할 가능성을 시사합니다. 2021년 이후 자본 규모가 감소하는 추세는 이러한 위험을 더욱 심화시킬 수 있습니다.

제공된 재무 데이터는 특정 기간 동안의 부채, 자본 및 관련 비율의 변화를 보여줍니다. 전반적으로 부채는 증가하는 추세를 보인 반면, 자본은 상대적으로 안정적인 수준을 유지했습니다.

총 부채

총 부채는 2018년 19억 9,800만 달러에서 2022년 108억 3,500만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 특히 2019년과 2020년에 걸쳐 상당한 증가폭을 보였습니다. 이러한 증가는 회사의 운영 확장 또는 자금 조달 전략의 변화를 반영할 수 있습니다.

총 자본금

총 자본금은 2018년 173억 8,400만 달러에서 2022년 311억 900만 달러로 증가했지만, 부채 증가에 비해 상대적으로 완만한 증가세를 보였습니다. 2020년과 2021년 사이에 가장 큰 증가폭을 기록했습니다.

총자본비율 대비 부채비율

총자본비율 대비 부채비율은 2018년 0.11에서 2022년 0.35로 증가했습니다. 이는 자본 대비 부채의 비중이 점차 증가하고 있음을 의미하며, 재무 레버리지가 증가하고 있음을 시사합니다. 2019년과 2020년에 걸쳐 비율이 크게 상승했습니다.

조정된 총 부채

조정된 총 부채 역시 2018년 25억 8,400만 달러에서 2022년 115억 5,500만 달러로 증가했습니다. 총 부채와 유사하게 2019년과 2020년에 걸쳐 상당한 증가폭을 보였습니다.

조정된 총 자본금

조정된 총 자본금은 2018년 178억 5,800만 달러에서 2022년 305억 6,800만 달러로 증가했습니다. 2021년에는 소폭 감소했지만, 전반적으로는 증가 추세를 유지했습니다.

총자본비율(조정)

총자본비율(조정)은 2018년 0.14에서 2022년 0.38로 증가했습니다. 이는 조정된 자본 대비 조정된 부채의 비중이 증가하고 있음을 나타냅니다. 2020년에 가장 큰 증가폭을 보였으며, 이후에는 상대적으로 안정적인 수준을 유지했습니다.

전반적으로 데이터는 부채가 자본보다 빠르게 증가하고 있으며, 재무 레버리지가 증가하고 있음을 보여줍니다. 이러한 추세는 회사의 성장 전략과 관련이 있을 수 있지만, 잠재적인 재무 위험을 고려해야 합니다.

제시된 데이터는 특정 기간 동안의 재무적 지표의 변화를 보여줍니다. 전반적으로 자산과 자본은 증가하는 추세를 보였으나, 2022년에는 자본 증가세가 둔화되었습니다.

총 자산

총 자산은 2018년 433억 3천만 달러에서 2022년 787억 1천만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 증가율은 2019년 18.2%, 2020년 37.1%, 2021년 7.9%, 2022년 3.8%로 점차 둔화되는 경향을 보입니다.

주주의 총 자본

주주의 총 자본 역시 2018년 153억 8천만 달러에서 2022년 202억 7천만 달러로 증가했습니다. 증가율은 2019년 9.8%, 2020년 18.5%, 2021년 8.3%, 2022년 -6.7%로 나타났습니다. 2022년에는 자본이 감소한 점이 주목할 만합니다.

재무 레버리지 비율

재무 레버리지 비율은 2018년 2.82에서 2022년 3.88로 증가했습니다. 이는 자산 대비 자본의 비율이 낮아지고 있음을 의미하며, 부채 의존도가 높아지고 있음을 시사합니다. 2019년과 2020년에는 비교적 큰 폭으로 증가했으나, 2021년에는 증가세가 둔화되었습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 2018년 436억 9천만 달러에서 2022년 774억 7천만 달러로 증가했습니다. 증가 추세는 총 자산과 유사하게 나타났으며, 2019년 16.2%, 2020년 37.9%, 2021년 7.4%, 2022년 3.2%의 증가율을 보였습니다.

조정된 총 자본

조정된 총 자본은 2018년 152억 7천만 달러에서 2022년 190억 1천만 달러로 증가했습니다. 증가율은 2019년 10.2%, 2020년 20.2%, 2021년 7.7%, 2022년 -11.1%로 나타났습니다. 2022년에는 조정된 자본이 감소한 점이 확인됩니다.

재무 레버리지 비율(조정)

조정된 재무 레버리지 비율은 2018년 2.86에서 2022년 4.07로 증가했습니다. 이는 조정된 자산 대비 조정된 자본의 비율이 낮아지고 있음을 의미하며, 부채 의존도가 더욱 높아지고 있음을 나타냅니다. 2021년과 2022년의 증가폭이 상대적으로 큰 편입니다.

전반적으로 자산 규모는 확대되었으나, 자본 증가율 둔화와 재무 레버리지 비율의 상승은 잠재적인 재무 위험 증가를 시사합니다. 특히 2022년의 자본 감소와 레버리지 비율의 급격한 증가는 주의 깊게 살펴볼 필요가 있습니다.

최근 몇 년간 순수입은 변동성을 보였습니다. 2018년 20억 5,700만 달러에서 2019년 24억 5,900만 달러로 증가했습니다. 이후 2020년에는 42억 200만 달러로 크게 증가했지만, 2021년에는 41억 6,900만 달러로 소폭 감소했습니다. 2022년에는 24억 1,900만 달러로 감소하여 2018년 수준으로 돌아갔습니다.

순 매출은 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2018년 154억 5,100만 달러에서 2019년 177억 7,200만 달러로 증가했으며, 2020년에는 214억 5,400만 달러, 2021년에는 253억 7,100만 달러로 증가했습니다. 2022년에는 275억 1,800만 달러로 최고치를 기록했습니다.

순이익률은 상당한 변동성을 나타냈습니다. 2018년 13.31%에서 2019년 13.84%로 소폭 증가했습니다. 2020년에는 19.59%로 크게 증가했지만, 2021년에는 16.43%로 감소했습니다. 2022년에는 8.79%로 크게 감소하여 가장 낮은 수준을 기록했습니다.

조정된 순이익 또한 변동성을 보였습니다. 2018년 21억 900만 달러에서 2019년 19억 4,500만 달러로 감소했습니다. 2020년에는 41억 200만 달러로 크게 증가했지만, 2021년에는 39억 8,500만 달러로 소폭 감소했습니다. 2022년에는 8억 3,500만 달러로 크게 감소했습니다.

조정된 순이익률은 순이익률과 유사한 추세를 보였습니다. 2018년 13.65%에서 2019년 10.94%로 감소했습니다. 2020년에는 19.12%로 크게 증가했지만, 2021년에는 15.71%로 감소했습니다. 2022년에는 3.03%로 크게 감소하여 가장 낮은 수준을 기록했습니다.

순수입

2020년까지 증가 추세를 보이다가 이후 감소했습니다.

순 매출

매년 꾸준히 증가했습니다.

순이익률

변동성이 크며, 2022년에 크게 감소했습니다.

조정된 순이익

순수입과 유사한 변동성을 보였습니다.

조정된 순이익률

순이익률과 유사한 추세를 보이며, 2022년에 크게 감소했습니다.

최근 5년간의 재무 데이터를 분석한 결과, 순수입은 변동성을 보였습니다. 2018년 2057백만 달러에서 2020년 4202백만 달러로 증가했으나, 2021년에는 4169백만 달러로 소폭 감소했습니다. 2022년에는 2419백만 달러로 더욱 감소하여, 전반적으로 순수입은 감소 추세를 보이고 있습니다.

주주의 총 자본은 꾸준히 증가하는 경향을 보였습니다. 2018년 15386백만 달러에서 2021년 21727백만 달러로 증가했으나, 2022년에는 20274백만 달러로 소폭 감소했습니다. 이러한 추세는 회사의 자본 구조가 전반적으로 안정적으로 유지되고 있음을 시사합니다.

자기자본이익률(ROE)은 2018년 13.37%에서 2020년 20.99%로 크게 증가했습니다. 이후 2021년에는 19.19%로 소폭 감소했으며, 2022년에는 11.93%로 크게 감소했습니다. ROE의 감소는 순수입 감소와 주주의 총 자본 증가의 복합적인 영향으로 해석될 수 있습니다.

조정된 순이익은 순수입과 유사한 추세를 보였습니다. 2018년 2109백만 달러에서 2020년 4102백만 달러로 증가했으나, 2021년에는 3985백만 달러로 감소했습니다. 2022년에는 835백만 달러로 크게 감소하여, 조정된 순이익 또한 감소 추세를 나타내고 있습니다.

조정된 총 자본은 주주의 총 자본과 유사하게 꾸준히 증가하는 경향을 보였습니다. 2018년 15274백만 달러에서 2021년 21371백만 달러로 증가했으나, 2022년에는 19013백만 달러로 소폭 감소했습니다.

자기자본비율(조정)은 2018년 13.81%에서 2020년 20.46%로 증가했습니다. 이후 2021년에는 18.65%로 소폭 감소했으며, 2022년에는 4.39%로 크게 감소했습니다. 조정된 자기자본비율의 감소는 조정된 순이익의 급격한 감소에 기인하는 것으로 보입니다.

ROE (자기자본이익률)

주주 자본 대비 순이익의 비율로, 자본을 얼마나 효율적으로 사용하여 이익을 창출하는지를 나타냅니다.

자기자본비율 (조정)

조정된 주주 자본 대비 조정된 순이익의 비율로, 조정된 자본을 얼마나 효율적으로 사용하여 이익을 창출하는지를 나타냅니다.

최근 5년간의 재무 데이터를 분석한 결과, 순수입은 변동성을 보였습니다. 2018년 2057백만 달러에서 2019년 2459백만 달러로 증가했으며, 2020년에는 4202백만 달러로 크게 증가했습니다. 그러나 2021년에는 4169백만 달러로 소폭 감소한 후 2022년에는 2419백만 달러로 감소했습니다.

총 자산은 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2018년 43332백만 달러에서 2022년 78717백만 달러로 증가했습니다. 이러한 자산 증가는 전반적인 사업 확장 및 성장을 반영하는 것으로 보입니다.

자산수익률(ROE) 비율은 2018년 4.75%에서 2020년 5.97%로 증가한 후 2021년에는 5.5%로 소폭 감소했습니다. 2022년에는 3.07%로 크게 감소하여 수익성 측면에서 하락세를 보였습니다.

조정된 순이익은 순수입과 유사한 추세를 보였습니다. 2018년 2109백만 달러에서 2020년 4102백만 달러로 증가했으며, 2021년에는 3985백만 달러로 감소했습니다. 2022년에는 835백만 달러로 크게 감소했습니다.

조정된 총 자산은 총 자산과 마찬가지로 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2018년 43694백만 달러에서 2022년 77407백만 달러로 증가했습니다.

조정된 자산수익률(ROE) 비율은 2018년 4.83%에서 2020년 5.84%로 증가한 후 2021년에는 5.3%로 소폭 감소했습니다. 2022년에는 1.08%로 크게 감소하여 조정된 수익성 측면에서도 하락세를 보였습니다.

주요 관찰 사항

총 자산은 꾸준히 증가했지만, 순이익과 조정된 순이익은 2022년에 크게 감소했습니다.

추세

ROE 비율과 조정된 ROE 비율 모두 2022년에 상당한 감소를 보였습니다. 이는 자산 증가에도 불구하고 수익성이 악화되었음을 시사합니다.

잠재적 고려 사항

수익성 감소의 원인을 파악하고, 자산 효율성을 개선하기 위한 전략을 고려해야 합니다.