듀퐁 분석: ROE, ROA및 순이익률의 세분화
분기별 데이터
분해 ROE 는 순이익을 주주 자본으로 나눈 값을 구성 요소 비율의 곱으로 표현하는 것을 포함합니다.
유료 사용자를 위한 영역
무료 체험하기
이번 주에 무료로 사용할 수 있는 Cigna Group 페이지:
데이터는 뒤에 숨겨져 있습니다.
이것은 일회성 지불입니다. 자동 갱신은 없습니다.
우리는 받아 들인다 :
ROE 두 가지 구성 요소로 세분화
Cigna Group, ROE 분해 (분기별 데이터)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31).
자산수익률비율(ROA)은 2021년 3월 31일에 5.55%로 시작하여 2021년 말에 3.46%로 감소하는 하락세를 보였습니다. 2022년에는 소폭 상승하여 4.63%까지 회복되었지만, 2023년에는 다시 감소하여 2.39%로 마감했습니다. 2024년 상반기에는 2.2%로 소폭 상승하는 모습을 보였습니다.
재무 레버리지 비율은 2021년 3월 31일의 3.16에서 2021년 말에 3.29로 꾸준히 증가했습니다. 2022년에는 3.21에서 3.33으로 소폭 상승했으며, 2023년에는 3.28에서 3.3으로 비슷한 수준을 유지했습니다. 2024년에는 3.76으로 증가하여 전반적으로 상승 추세를 나타냈습니다.
자기자본비율(ROE)은 2021년 3월 31일에 17.52%로 가장 높았으며, 이후 2021년 말에 11.39%로 크게 감소했습니다. 2022년에는 14.86%까지 회복되었지만, 2023년에는 8.97%로 다시 감소했습니다. 2024년 상반기에는 8.37%로 소폭 상승하는 경향을 보였습니다. 전반적으로 ROE는 변동성이 큰 추세를 보였습니다.
- ROA (자산수익률비율)
- 2021년 하락, 2022년 소폭 회복, 2023년 감소, 2024년 상반기 소폭 상승
- 재무 레버리지 비율
- 전반적인 상승 추세
- ROE (자기자본비율)
- 변동성이 크며, 2021년 최고, 이후 감소 및 회복 반복
ROE 세 가지 구성 요소로 세분화
Cigna Group, ROE 분해 (분기별 데이터)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31).
제공된 재무 데이터에 따르면, 순이익률은 전반적으로 하락하는 추세를 보입니다. 2021년 3월 31일에 5.22%로 시작하여 2024년 12월 31일에 1.4%로 감소했습니다. 특히 2021년 말부터 2023년까지 감소폭이 두드러지며, 2024년 상반기에도 하락세가 지속되다가 연말에 소폭 반등했습니다.
자산회전율은 꾸준히 증가하는 경향을 나타냅니다. 2021년 3월 31일의 1.06에서 2024년 12월 31일의 1.58로 상승했습니다. 이 비율은 2023년 하반기부터 2024년 상반기까지 상승폭이 더욱 확대되었습니다.
재무 레버리지 비율은 비교적 안정적인 수준을 유지하다가 2023년 하반기부터 증가하는 모습을 보입니다. 2021년 3월 31일의 3.16에서 2024년 12월 31일의 3.8로 상승했습니다. 2022년까지는 소폭의 변동만 있었으나, 2023년 3분기부터 상승세가 뚜렷해졌습니다.
자기자본비율(ROE)은 변동성이 큰 편입니다. 2021년 3월 31일에 17.52%로 가장 높았으나, 이후 2021년 말에 11.39%로 급감했습니다. 2022년에는 다시 14%대로 회복되었지만, 2023년에는 11%대로 하락했고, 2024년에는 8%대로 감소했습니다. 2024년 연말에는 소폭 반등하여 8.37%를 기록했습니다.
- 순이익률(Net Profit Margin Ratio)
- 전반적인 수익성 감소 추세가 관찰됩니다.
- 자산회전율
- 자산 활용 효율성이 지속적으로 개선되고 있습니다.
- 재무 레버리지 비율
- 부채를 활용한 투자 비중이 증가하고 있습니다.
- 자기자본비율 (ROE)
- 주주 자본 대비 순이익 발생 능력이 변동성이 크며, 전반적으로 감소하는 경향을 보입니다.
ROA 두 가지 구성 요소로 세분화
Cigna Group, ROA 분해 (분기별 데이터)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31).
제공된 재무 데이터를 분석한 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.
- 순이익률
- 순이익률은 2021년 1분기 5.22%에서 2024년 1분기 1.4%로 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다. 2021년에는 5% 내외의 수준을 유지했으나, 2022년부터 하락세가 뚜렷해졌으며, 2023년과 2024년에는 2%대 초반까지 낮아졌습니다. 특히 2023년 4분기와 2024년 1분기에는 감소폭이 더욱 확대되었습니다.
- 자산회전율
- 자산회전율은 2021년 1분기 1.06에서 2024년 4분기 1.58로 꾸준히 증가하는 경향을 나타냅니다. 2022년 이후 상승폭이 더욱 커졌으며, 2023년과 2024년에는 1.3을 상회하며 지속적인 개선을 보이고 있습니다. 이는 자산 활용 효율성이 점진적으로 향상되고 있음을 시사합니다.
- 자산수익률비율 (ROA)
- 자산수익률비율은 2021년 1분기 5.55%에서 2024년 1분기 2.2%로 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다. 순이익률과 유사하게 2021년에는 5% 내외의 수준을 유지했으나, 이후 하락세를 보이며 2023년과 2024년에는 3% 이하로 떨어졌습니다. 다만, 2024년 2분기에는 소폭 상승하여 2.2%를 기록했습니다.
종합적으로 볼 때, 순이익률과 자산수익률비율은 감소하는 반면, 자산회전율은 증가하는 패턴을 보입니다. 이는 수익성 지표는 하락했지만, 자산 활용 효율성은 개선되고 있음을 의미합니다. 이러한 추세는 수익성 개선을 위한 추가적인 노력이 필요함을 시사할 수 있습니다.