듀퐁 분석: ROE, ROA및 순이익률의 세분화
분기별 데이터
분해 ROE 는 순이익을 주주 자본으로 나눈 값을 구성 요소 비율의 곱으로 표현하는 것을 포함합니다.
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ROE 두 가지 구성 요소로 세분화
Cigna Group, ROE 분해 (분기별 데이터)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31).
- 자산수익률비율 (ROA)
- 2020년 3분기 이후, 자산수익률은 전체적으로 하락하는 추세를 보이고 있다. 특히 2023년부터는 2%대에 진입하며, 이전의 4%대 수준에 비해 상당히 낮아졌다. 이러한 감소는 수익성의 둔화 또는 자산운용 효율성에 대한 압력을 반영할 수 있다. 지난 기간 동안 일시적인 회복세도 있었으나, 전반적으로는 지속적인 하락세로 나타난다.
- 재무 레버리지 비율
- 재무 레버리지 비율은 2020년 초반 약 3.43 수준에서 시작하여, 대체로 약 3.2~3.3 범위 내에서 변동하였다. 2024년의 마지막 분기에는 3.76으로 약간 상승하는 모습을 보여, 부채를 통한 자본 활용이 점차 확대되고 있음을 시사한다. 전반적으로 안정적이나, 최근 상승 경향은 기업의 재무구조에 변화 가능성을 내포한다.
- 자기자본비율 (ROE)
- 자기자본이익률은 2020년 이후 변동성을 보이지만, 전반적으로 낮은 수준에서 유지되고 있다. 2021년에는 일정 시점에 16~17%까지 회복하는 모습도 있지만, 이후 다시 하락하는 경향을 보인다. 특히 2023년과 2024년의 하락이 뚜렷하며, 8%대 후반에 머무르고 있다. 이는 수익성 또는 자기자본의 효율성에 내재된 어려움을 반영하는 것으로 해석할 수 있다.
ROE 세 가지 구성 요소로 세분화
Cigna Group, ROE 분해 (분기별 데이터)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31).
- 순이익률(Net Profit Margin Ratio)
- 2020년부터 2024년까지의 데이터에서는 전반적으로 순이익률이 하락하는 경향을 보이고 있다. 특히, 2024년 하반기인 3분기와 4분기에는 각각 1.31%와 1.4%로 고점 이후 낮은 수준을 유지하고 있다. 이러한 추세는 수익성이 점차 악화되고 있음을 시사한다. 2021년 초반에는 4~5% 대의 수익률을 기록하였으나, 이후 점차 감소하는 모습을 보여 좌우로 불규칙한 변동성을 보이면서도 전반적인 하향 곡선을 형성하고 있다.
- 자산회전율
- 자산회전율은 2020년 후반 이후 지속적으로 증가하는 추세를 나타내고 있다. 2021년 6월 이후 1.02에서 시작하여 2024년 12월까지 1.58에 도달하는 성장세를 보이고 있다. 이는 동일 기간 내에 기업이 자산을 활용하여 발생하는 매출 또는 수익이 증가하는 양상을 보여주며, 효율성 향상 또는 자산 활용도가 개선되고 있음을 암시한다.
- 재무 레버리지 비율
- 이 비율은 비교적 안정적인 수준을 유지하고 있으며, 2020년에는 3.43으로 시작하여 2024년 말에는 3.80까지 소폭 상승하였다. 전반적으로 큰 변동 없이 유지되고 있으며, 이는 기업이 부채 활용을 통해 재무 구조를 일정 수준 유지하면서도, 재무 위험을 감수하는 범위를 벗어나지 않고 있음을 보여준다.
- 자기자본비율 (ROE)
- 자기자본이익률(ROE)은 2020년 이후 2024년 말까지 지속적인 하락세를 나타내고 있다. 2021년 초반 16%대에서 정점을 찍은 후 점차 하락하는 추세를 보이며, 가장 최근 분기에는 약 7~8% 구간에 머물러 있다. 이는 수익성 감소 또는 자본 대비 이익의 정체를 반영하는 것으로 해석할 수 있으며, 기업의 재무 성과 개선이 필요한 상황임을 시사한다.
ROA 두 가지 구성 요소로 세분화
Cigna Group, ROA 분해 (분기별 데이터)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31).
- 순이익률(Net Profit Margin Ratio)
- 2020년 1분기부터 2021년 1분기까지는 데이터가 제공되지 않아 명확한 추세를 분석하기 어려우나, 2021년 2분기부터는 순이익률이 점진적으로 상승하는 추세를 보였다. 2021년 2분기 5.22%에서 2021년 4분기 4.97%까지 변화하였으며, 이후 2022년 1분기에는 3.07%로 다소 하락하였다. 2022년 4분기에는 3.69%로 반등 후, 2023년 1분기에는 3.59%로 다소 낮아졌고 이후 지속적으로 하락하여 2024년 3분기까지 1.31%의 최저치에 도달하였다. 전반적으로 볼 때, 순이익률은 최근 몇 년 사이에 점진적으로 낮아지는 경향이 관찰되어 수익성 압박이 일부 존재하는 것으로 해석할 수 있다.
- 자산회전율
- 이 지표는 2020년 6월 이후 점차 상승하는 모습을 보여주고 있다. 처음 기록이 나타난 2020년 6월 이후 1.06을 기록한 후 꾸준히 증가해 2024년 12월에는 1.58에 이르렀다. 이는 회사의 자산 활용 효율이 개선되고 있음을 나타내며, 같은 기간 동안 자산의 적절한 운용이 이루어지고 있음을 시사한다. 이러한 상승은 시장이나 사업 운영 측면에서 리소스 활용이 점차 효율화되고 있음을 보여준다.
- 자산수익률비율 (ROA)
- ROA는 2020년 6월 이후 꾸준히 변동하며 점차 하락하는 경향을 보여주고 있다. 2020년 6월 5.55%이던 ROA는 지속적으로 낮아져 2024년 9월 기준 2.39%에 머무르고 있다. 특히 2022년 초와 2023년 초를 기점으로 약간의 회복세를 보였지만, 전반적으로는 2021년 대비 낮아진 수준을 유지하고 있다. 이 수치는 자산 활용의 수익성이 점차 감소하고 있음을 의미하며, 수익성과 효율성 간의 균형을 재점검할 필요성을 시사한다.