보고 가능한 세그먼트 분석
Fair Isaac Corp. 는 점수와 소프트웨어의 2개 부문으로 운영됩니다.
보고 대상 부문 이익률
Fair Isaac Corp., 보고 가능한 부문별 이익 마진 비율
| 2024. 9. 30. | 2023. 9. 30. | 2022. 9. 30. | 2021. 9. 30. | 2020. 9. 30. | 2019. 9. 30. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 점수 | 88.44% | 88.01% | 88.14% | 85.71% | 85.95% | 85.80% |
| 소프트웨어 | 32.28% | 32.61% | 27.65% | 15.87% | 16.98% | 17.06% |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-K (보고 날짜: 2019-09-30).
- 수익성 지표의 전반적 추세
- 전체적으로, 점수 부문과 소프트웨어 부문의 이익률은 지속적으로 높은 수준을 유지하고 있으며, 특히 2022년 이후부터 소프트웨어 부문의 이익률이 급격히 상승한 것이 주목됩니다. 2019년과 2020년에는 각각 17.06%, 16.98%로서 안정적인 수치를 나타내었으나, 2021년에는 약간 하락하는 모습을 보였습니다. 이후 2022년부터는 각각 27.65%, 32.61%로 상당한 폭의 증가를 기록하며, 소프트웨어 부문의 이익률이 크게 개선된 것으로 파악됩니다. 한편, 점수 부문은 85%대를 유지하며 안정적이고 지속적인 수익성을 보여주고 있습니다. 2019년부터 2024년까지의 기간 동안 두 부문 모두 수익성 측면에서 긍정적인 방향으로 변화하고 있으며, 특히 소프트웨어 부문의 수익성 강세가 뚜렷하게 나타납니다.
보고 대상 부문 이익률:점수
Fair Isaac Corp.; 점수; 세그먼트 이익 마진 비율 계산
| 2024. 9. 30. | 2023. 9. 30. | 2022. 9. 30. | 2021. 9. 30. | 2020. 9. 30. | 2019. 9. 30. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천) | ||||||
| 영업이익 부문 | 813,354) | 681,071) | 622,806) | 560,684) | 454,310) | 361,356) |
| 매출 세분화 | 919,650) | 773,828) | 706,643) | 654,147) | 528,547) | 421,177) |
| 보고 대상 부문 수익성 비율 | ||||||
| 보고 대상 부문 이익률1 | 88.44% | 88.01% | 88.14% | 85.71% | 85.95% | 85.80% |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-K (보고 날짜: 2019-09-30).
1 2024 계산
보고 대상 부문 이익률 = 100 × 영업이익 부문 ÷ 매출 세분화
= 100 × 813,354 ÷ 919,650 = 88.44%
- 영업이익 부문의 추이
- 2019년 이후 지속적인 증가세를 보여주고 있으며, 2024년에는 약 81만 3354천 달러로 성장하였습니다. 이는 연평균 확장세를 유지하면서 회사의 수익성이 향상되고 있음을 나타냅니다. 특히, 2021년 이후 증가 속도가 가속화되고 있어, 시장 내 경쟁력과 비용 관리의 효과가 발휘된 것으로 해석할 수 있습니다.
- 매출 세분화의 변화
- 매출 규모 역시 꾸준히 상승하는 경향이 관찰됩니다. 2019년 421,177천 달러에서 2024년 919,650천 달러에 이르기까지 연평균 매출 상승률이 높았으며, 전반적으로 안정적인 성장세를 유지하고 있습니다. 이는 회사의 시장 점유율 확대 또는 제품/서비스의 수요 강화를 반영할 수 있습니다.
- 보고 대상 부문 이익률의 변화
- 이익률은 대체로 안정적인 수준을 유지하면서도 약간의 상승 추세를 보여줍니다. 2019년 85.8%에서 2024년 88.44%로 증가했으며, 이는 매출 증대에 따른 수익성 개선과 비용 효율화의 효과를 시사합니다. 안정적이면서도 향상된 수익률은 회사의 운영 효율성이 지속적으로 유지되고 있음을 보여줍니다.
보고 대상 부문 이익률:소프트웨어
Fair Isaac Corp.; 소프트웨어; 세그먼트 이익 마진 비율 계산
| 2024. 9. 30. | 2023. 9. 30. | 2022. 9. 30. | 2021. 9. 30. | 2020. 9. 30. | 2019. 9. 30. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천) | ||||||
| 영업이익 부문 | 257,529) | 241,191) | 185,452) | 105,147) | 130,066) | 126,046) |
| 매출 세분화 | 797,876) | 739,729) | 670,627) | 662,389) | 766,015) | 738,906) |
| 보고 대상 부문 수익성 비율 | ||||||
| 보고 대상 부문 이익률1 | 32.28% | 32.61% | 27.65% | 15.87% | 16.98% | 17.06% |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-K (보고 날짜: 2019-09-30).
1 2024 계산
보고 대상 부문 이익률 = 100 × 영업이익 부문 ÷ 매출 세분화
= 100 × 257,529 ÷ 797,876 = 32.28%
- 영업이익 부문의 변화
- 2019년부터 2024년까지의 기간 동안 영업이익 부문은 전반적으로 증가하는 추세를 보이고 있습니다. 2019년에는 약 126백만 달러였던 영업이익이 2020년에도 비슷한 수준인 130백만 달러로 유지되었으며, 이후 2021년에는 105백만 달러로 약간 감소하였으나, 2022년에는 크게 개선되어 185백만 달러를 기록하였습니다. 이 후 지속적인 상승세를 보여 2023년에는 241백만 달러, 2024년에는 257백만 달러에 도달하면서 최고치를 경신하였습니다.
- 매출 세분화 및 성장
- 매출은 2019년 약 738백만 달러에서 2024년 약 798백만 달러로 꾸준히 상승하는 양상을 보이고 있습니다. 2020년과 2021년에는 각각 766백만 달러와 662백만 달러로 다소 변동이 있었던 반면, 2022년 이후에는 회복과 성장을 지속하며 안정적인 증가세를 유지하고 있습니다.
- 보고 대상 부문 이익률
- 이익률은 2019년부터 2021년까지 17% 내외로 비교적 안정적인 수준을 유지하다가, 2022년에는 크게 상승하여 27.65%를 기록하였으며, 이후 2023년에는 32.61%로 정점을 찍고 2024년에는 소폭 하락하여 32.28%를 유지하고 있습니다. 이러한 변화는 수익성을 높인 효율적 관리 혹은 특정 비용 절감 전략의 영향을 반영하는 것으로 보여집니다.
매출 세분화
Fair Isaac Corp., 보고 가능한 세그먼트별 매출 세그먼트
US$ 단위 천
| 2024. 9. 30. | 2023. 9. 30. | 2022. 9. 30. | 2021. 9. 30. | 2020. 9. 30. | 2019. 9. 30. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 점수 | 919,650) | 773,828) | 706,643) | 654,147) | 528,547) | 421,177) |
| 소프트웨어 | 797,876) | 739,729) | 670,627) | 662,389) | 766,015) | 738,906) |
| 합계 | 1,717,526) | 1,513,557) | 1,377,270) | 1,316,536) | 1,294,562) | 1,160,083) |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-K (보고 날짜: 2019-09-30).
- 매출 세분화의 추세
- 점수⸺매출 세분화는 2019년부터 2024년까지 지속적인 상승세를 보여 왔으며, 연평균 성장률이 높게 유지되고 있습니다. 특히 2020년과 2021년 사이에 상당한 성장률이 관찰되었으며, 이후에도 안정적인 성장을 지속하여 2024년에는 약 919.65백만 달러에 이르렀습니다. 이는 회사의 핵심 점수 관련 매출이 강한 성장을 보여주는 신호로 해석됩니다.
- 소프트웨어 세분화의 추세
- 소프트웨어 매출 세분화 역시 기록적으로 성장하는 모습입니다. 2019년 시작 이후로 매년 일정한 증가를 나타내며, 2024년에는 약 797.88백만 달러로 집계되고 있습니다. 비록 2021년에는 소프트웨어 매출이 일시적으로 소폭 감소했으나, 이후 다시 회복되어 꾸준한 증가를 이어가고 있습니다. 이 패턴은 소프트웨어 부문의 시장 확장 또는 서비스 확장의 가능성을 시사합니다.
- 전체 매출 세분화의 추이
- 전체 매출 세분화는 2019년 약 1,160백만 달러에서 시작해 2024년 약 1,717.53백만 달러로 증가하였으며, 전반적으로 꾸준한 상승세를 유지하고 있습니다. 특히 2020년과 2021년 사이에는 상대적으로 강한 성장을 보였고, 이후에도 성장세를 지속함으로써 회사의 매출 확대와 시장 점유율 증가를 뒷받침하는 것으로 보입니다. 전체적으로 볼 때, 두 부문 모두 안정적이고 지속적인 성장 흐름 속에 있으며, 회사의 수익 기반 확장에 긍정적인 신호로 해석될 수 있습니다.
영업이익 부문
Fair Isaac Corp., 보고 가능한 부문별 영업 이익 세그먼트
US$ 단위 천
| 2024. 9. 30. | 2023. 9. 30. | 2022. 9. 30. | 2021. 9. 30. | 2020. 9. 30. | 2019. 9. 30. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 점수 | 813,354) | 681,071) | 622,806) | 560,684) | 454,310) | 361,356) |
| 소프트웨어 | 257,529) | 241,191) | 185,452) | 105,147) | 130,066) | 126,046) |
| 할당되지 않은 기업 비용 | (186,898) | (156,426) | (148,428) | (136,812) | (144,704) | (144,755) |
| 합계 | 883,985) | 765,836) | 659,830) | 529,019) | 439,672) | 342,647) |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-K (보고 날짜: 2019-09-30).
- 경영 성과의 전반적인 성장
- 분석 대상 기간 동안 영업이익 부문에서 지속적으로 증가하는 추세가 관찰됩니다. 특히, 점수 부문은 2019년에서 2024년까지 점진적으로 상승하여 2019년 361,356천 달러에서 2024년 813,354천 달러로 거의 두 배 가까이 성장하였음을 알 수 있습니다. 소프트웨어 부문도 중요한 성장세를 보여 2019년 대비 2024년에는 거의 두 배 가까운 257,529천 달러에 도달하였으며, 이는 해당 부문에서의 투자 및 성과 향상 가능성을 시사합니다.
- 비용 구조 및 수익성 안정성
- 할당되지 않은 기업 비용은 부정적인 흐름을 나타내며, 2019년의 -144,755천 달러에서 2024년의 -186,898천 달러로 점차 확대되고 있습니다. 이는 비효율적 비용 또는 예외 비용 증가를 의미할 수 있으며, 수익 성장과는 별개로 비용 측면에서 부담이 늘어나고 있음을 보여줍니다. 이와 더불어, 합계 영업이익도 꾸준한 상승을 보이며 2019년 342,647천 달러에서 2024년 883,985천 달러에 이르러 전체적인 수익성이 강화되고 있음을 보여줍니다.
- 요약 및 시사점
- 전체적으로는 영업이익 부문의 지속적인 성장과 수익성 향상이 두드러집니다. 점수와 소프트웨어 부문에서의 성과는 회사의 핵심 사업 부문의 강점을 반영하며, 수익 기반이 확대되고 있음을 보여줍니다. 다만, 비용 구조의 악화는 장기적인 수익성 확보를 위해 개선이 필요할 것으로 판단됩니다. 종합적으로 보면, 회사는 강한 성장세를 타고 있으나 비용 관리 측면에서의 균형 잡힌 전략이 요구됩니다.