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Fair Isaac Corp. (NYSE:FICO)

지급 능력 비율 분석 

Microsoft Excel

지급 능력 비율(요약)

Fair Isaac Corp., 지급 능력 비율

Microsoft Excel
2024. 9. 30. 2023. 9. 30. 2022. 9. 30. 2021. 9. 30. 2020. 9. 30. 2019. 9. 30.
부채 비율
주주 자본 대비 부채 비율 2.54 2.87
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함) 2.83 2.87
총자본비율 대비 부채비율 1.77 1.59 1.76 1.10 0.72 0.74
총자본비율(영업리스부채 포함) 1.75 1.57 1.72 1.09 0.74 0.74
자산대비 부채비율 1.29 1.18 1.29 0.80 0.52 0.58
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함) 1.31 1.21 1.33 0.85 0.58 0.58
재무 레버리지 비율 4.85 4.95
커버리지 비율
이자 커버리지 비율 7.08 6.79 7.83 12.80 7.09 6.44
고정 요금 적용 비율 6.35 5.94 6.39 8.93 4.91 4.52

보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-K (보고 날짜: 2019-09-30).


주주 자본 대비 부채 비율
2019년부터 2020년까지 약간의 감소 추세를 보였으며, 2021년 이후 자료가 누락되어 최신 동향을 파악하기 어렵다. 두 기간 모두 상대적으로 안정적인 수준을 유지하고 있으며, 부채 비율이 낮아 재무 안정성을 어느 정도 확보하고 있음을 시사한다.
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
이 비율 역시 2019년에서 2020년까지 소폭 하락 후, 최신 데이터는 확인할 수 없다. 영업리스 부채를 포함한 비율의 움직임은 대체로 유사하며, 회사의 차입 부담이 이전보다 낮아졌던 것으로 해석될 수 있다.
총자본비율 대비 부채비율
2019년 0.74에서 2020년 0.72로 다소 감소했으며, 2021년부터 2024년까지는 전반적으로 증가하는 추세를 보이고 있다. 특히 2021년 이후 급격히 상승하여 1.76에 달했으며, 2024년에는 약간 낮아졌지만 여전히 높게 유지되고 있다. 이는 회사의 자본 대비 부채 가중이 늘어난 것으로 볼 수 있으며, 재무 위험이 다소 증가했음을 시사한다.
총자본비율(영업리스부채 포함)
이 또한 2019년 0.74에서 2020년 유지 후, 2021년 이후 급증하는 모습이다. 2021년을 기점으로 급증세를 나타내며 2024년까지 높은 수준을 유지하고 있어, 영업리스 등 금융 구조의 변화가 영향을 준 것으로 보인다. 이는 자본 여력의 감소 또는 리스크 증대와 연관될 수 있다.
자산대비 부채비율
초기에는 2019년 0.58로 낮았으며, 2020년 동일하게 유지되다가 2021년에는 0.8로 상승하였다. 이후 지속적으로 증가하여 2024년에는 1.29에 이르렀다. 이는 자산 대비 부채가 점차 늘어나고 있음을 반영하며, 특히 2021년 이후 부채 증가가 두드러지고 있다.
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
이 역시 2019년 이후 유사한 변화를 보이며, 2021년 이후 상승하는 경향을 나타낸다. 특히 2021년 이후 재무 구조의 리스크가 증가했음을 보여주는 지표로 해석할 수 있다.
재무 레버리지 비율
2019년 4.95, 2020년 4.85로 안정적으로 유지되었으며, 이후 자료가 제공되지 않아 최신 상황은 파악할 수 없다. 다만, 낮지 않은 수준의 레버리지수치는 적절한 자본 구조를 유지하였음을 반영할 수 있다.
이자 커버리지 비율
2019년 6.44에서 2020년 7.09로 상승하였고, 2021년에는 12.8로 크게 증가하였다. 이후 2022년 7.83, 2023년 6.79, 2024년 7.08로 다소 변동이 있으나, 전반적으로 1회 이상의 이자비용을 커버할 수 있는 능력을 유지하고 있어 재무 안정성은 양호하다고 판단된다.
고정 요금 적용 비율
2019년 4.52에서 2020년 4.91로 소폭 증가하였으며, 2021년 8.93으로 급증하였다. 이후 2022년 6.39, 2023년 5.94, 2024년 6.35까지 안정적으로 유지되고 있어 일관된 고정 비용 부문의 부담이 계속됨을 보여준다.

부채 비율


커버리지 비율


주주 자본 대비 부채 비율

Fair Isaac Corp., 주주 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교

Microsoft Excel
2024. 9. 30. 2023. 9. 30. 2022. 9. 30. 2021. 9. 30. 2020. 9. 30. 2019. 9. 30.
선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천)
유동 금융리스 부채 3,144 2,186 1,935
부채에 대한 현재 만기 15,000 50,000 30,000 250,000 95,000 218,000
장기 부채(현재 만기 제외) 2,194,021 1,811,658 1,823,669 1,009,018 739,435 606,790
비유동 금융리스 부채 7,263 3,076 3,489
총 부채 2,219,428 1,861,658 1,853,669 1,259,018 839,697 830,214
 
주주자본(적자) (962,679) (687,990) (801,947) (110,942) 331,082 289,767
지급 능력 비율
주주 자본 대비 부채 비율1 2.54 2.87
벤치 마크
주주 자본 대비 부채 비율경쟁자2
Accenture PLC 0.04 0.01 0.00 0.00 0.00 0.00
Adobe Inc. 0.40 0.22 0.29 0.28 0.31 0.39
Cadence Design Systems Inc. 0.53 0.19 0.27 0.13 0.14
CrowdStrike Holdings Inc. 0.32 0.51 0.72 0.85 0.00
Datadog Inc. 0.59 0.37 0.52 0.71 0.60
International Business Machines Corp. 2.01 2.51 2.32 2.74 2.99
Intuit Inc. 0.33 0.35 0.42 0.21 0.66 0.12
Microsoft Corp. 0.29 0.31 0.39 0.50 0.62
Oracle Corp. 9.98 84.33 16.08 5.93
Palantir Technologies Inc. 0.00 0.00 0.00 0.00 0.13
Palo Alto Networks Inc. 0.19 1.14 17.51 5.08 2.80 0.90
Salesforce Inc. 0.17 0.20 0.19 0.07 0.09
ServiceNow Inc. 0.15 0.20 0.30 0.43 0.58
Synopsys Inc. 0.00 0.00 0.00 0.02 0.03 0.03
Workday Inc. 0.37 0.53 0.41 0.55 0.51
주주 자본 대비 부채 비율부문
Software & Services 0.54 0.64 0.71 0.83 0.95
주주 자본 대비 부채 비율산업
Information Technology 0.61 0.66 0.71 0.83 0.97

보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-K (보고 날짜: 2019-09-30).

1 2024 계산
주주 자본 대비 부채 비율 = 총 부채 ÷ 주주자본(적자)
= 2,219,428 ÷ -962,679 =

2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.


총 부채 추이
기간에 걸쳐 총 부채는 지속적으로 증가하는 모습을 보이고 있다. 2019년 8억 3천만 달러에서 2024년 22억 1천만 달러에 이르기까지, 약 2배 이상 성장하였다. 이러한 증가는 회사의 부채 전략이 확장이나 투자를 위해 부채를 늘린 것으로 해석될 수 있으며, 특정 기간 동안 부채 수준이 크게 늘어난 것도 주목할 만하다.
주주자본(적자) 추이
주주자본은 2019년 약 2억 9천만 달러였으며 점진적인 증가를 보여 2020년까지 약 3억 3천만 달러로 상승하였다. 그러나 이후 2021년부터 적자로 전환되면서 -1억 1천만 달러로 떨어지고, 이후 계속해서 적자를 기록하는 추세를 보이고 있다. 2023년과 2024년에는 각각 약 6천 9백만 달러와 9천 6백만 달러의 적자를 기록하였다. 이는 순자산의 감소와 더불어 재무적 어려움이 지속되고 있음을 시사한다.
주주 자본 대비 부채 비율
이 비율은 2019년에 2.87로 시작하여 2020년에는 2.54로 낮아졌음을 알 수 있으며, 이후 데이터에서 명확하게 나타나지 않지만, 전체적인 부채가 계속 늘어나면서 비율이 높아질 가능성이 있다. 부채가 자본보다 약 2.5~3배 높은 수준을 유지하는 상태로 보이며, 이는 재무적 레버리지 비율이 높음을 의미한다. 높은 부채 비율은 재무 안정성 측면에서 우려를 낳을 수 있으며, 자본의 축소와 함께 위험에 노출될 수 있다.

주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)

Fair Isaac Corp., 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)계산, 벤치마크와 비교

Microsoft Excel
2024. 9. 30. 2023. 9. 30. 2022. 9. 30. 2021. 9. 30. 2020. 9. 30. 2019. 9. 30.
선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천)
유동 금융리스 부채 3,144 2,186 1,935
부채에 대한 현재 만기 15,000 50,000 30,000 250,000 95,000 218,000
장기 부채(현재 만기 제외) 2,194,021 1,811,658 1,823,669 1,009,018 739,435 606,790
비유동 금융리스 부채 7,263 3,076 3,489
총 부채 2,219,428 1,861,658 1,853,669 1,259,018 839,697 830,214
현재 운용리스 부채(기타 미지급 부채에 포함) 11,555 16,336 19,369 22,074 22,787
비유동 운용리스 부채 21,963 23,903 39,192 53,670 73,207
총 부채(운용리스 부채 포함) 2,252,946 1,901,897 1,912,230 1,334,762 935,691 830,214
 
주주자본(적자) (962,679) (687,990) (801,947) (110,942) 331,082 289,767
지급 능력 비율
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)1 2.83 2.87
벤치 마크
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)경쟁자2
Accenture PLC 0.15 0.12 0.15 0.18 0.21 0.00
Adobe Inc. 0.43 0.25 0.33 0.32 0.35 0.39
Cadence Design Systems Inc. 0.56 0.24 0.34 0.18 0.20
CrowdStrike Holdings Inc. 0.34 0.54 0.76 0.89 0.00
Datadog Inc. 0.68 0.45 0.59 0.78 0.67
International Business Machines Corp. 2.14 2.66 2.46 2.92 3.23
Intuit Inc. 0.36 0.39 0.46 0.25 0.71 0.12
Microsoft Corp. 0.36 0.39 0.47 0.58 0.69
Oracle Corp. 10.85 88.84 16.61 6.10
Palantir Technologies Inc. 0.05 0.07 0.10 0.11 0.30
Palo Alto Networks Inc. 0.27 1.33 19.12 5.68 3.16 0.90
Salesforce Inc. 0.23 0.25 0.25 0.15 0.18
ServiceNow Inc. 0.24 0.30 0.44 0.60 0.75
Synopsys Inc. 0.08 0.11 0.12 0.13 0.14 0.03
Workday Inc. 0.41 0.58 0.46 0.68 0.63
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)부문
Software & Services 0.63 0.73 0.81 0.94 1.06
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)산업
Information Technology 0.67 0.72 0.77 0.91 1.04

보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-K (보고 날짜: 2019-09-30).

1 2024 계산
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 주주자본(적자)
= 2,252,946 ÷ -962,679 =

2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.


총 부채(운용리스 부채 포함) 추세
2019년부터 2024년까지 총 부채는 지속적으로 증가하는 경향을 보이고 있다. 특히, 2021년 이후 큰 폭으로 증가하였으며, 2022년과 2024년 사이에도 계속해서 증가세를 유지하고 있다. 이러한 추세는 회사의 부채 규모가 확장되고 있음을 나타내며, 차입 또는 부채 관련 자본 조달 활동이 활발히 이루어진 것으로 볼 수 있다.
주주자본(적자) 추세
2019년에는 양호한 자본 상태를 기록했으나, 이후 변화가 나타났다. 2020년에는 소폭 증가하며 331,082천 달러를 기록하였으나, 2021년 이후 적자가 발생하며 마이너스 값으로 전환되었다. 특히, 2021년부터 2024년까지 지속적인 적자 상태를 유지하고 있는데, 이는 자본의 누적 손실이 심화되고 있음을 의미한다. 적자폭이 늘어나면서 회사의 자본 건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있음을 시사한다.
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
이 비율은 2019년과 2020년에 각각 2.87과 2.83으로 나타나, 부채가 주주자본에 비해 상당히 높은 수준임을 보여준다. 비율이 큰 것은 회사의 부채 의존도가 높음을 의미하며, 이는 금융 위험이 존재할 가능성을 시사한다. 제공된 기간 동안 이 비율은 추가 데이터를 통해 변화 양상을 확인할 필요가 있으나, 초기 수치는 비교적 높은 재무 위험을 반영한다.

총자본비율 대비 부채비율

Fair Isaac Corp., 총 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교

Microsoft Excel
2024. 9. 30. 2023. 9. 30. 2022. 9. 30. 2021. 9. 30. 2020. 9. 30. 2019. 9. 30.
선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천)
유동 금융리스 부채 3,144 2,186 1,935
부채에 대한 현재 만기 15,000 50,000 30,000 250,000 95,000 218,000
장기 부채(현재 만기 제외) 2,194,021 1,811,658 1,823,669 1,009,018 739,435 606,790
비유동 금융리스 부채 7,263 3,076 3,489
총 부채 2,219,428 1,861,658 1,853,669 1,259,018 839,697 830,214
주주자본(적자) (962,679) (687,990) (801,947) (110,942) 331,082 289,767
총 자본금 1,256,749 1,173,668 1,051,722 1,148,076 1,170,779 1,119,981
지급 능력 비율
총자본비율 대비 부채비율1 1.77 1.59 1.76 1.10 0.72 0.74
벤치 마크
총자본비율 대비 부채비율경쟁자2
Accenture PLC 0.03 0.01 0.00 0.00 0.00 0.00
Adobe Inc. 0.29 0.18 0.23 0.22 0.24 0.28
Cadence Design Systems Inc. 0.35 0.16 0.21 0.11 0.12
CrowdStrike Holdings Inc. 0.24 0.34 0.42 0.46 0.00
Datadog Inc. 0.37 0.27 0.34 0.41 0.38
International Business Machines Corp. 0.67 0.72 0.70 0.73 0.75
Intuit Inc. 0.25 0.26 0.30 0.17 0.40 0.10
Microsoft Corp. 0.23 0.24 0.28 0.33 0.38
Oracle Corp. 0.91 0.99 1.09 0.94 0.86
Palantir Technologies Inc. 0.00 0.00 0.00 0.00 0.12
Palo Alto Networks Inc. 0.16 0.53 0.95 0.84 0.74 0.47
Salesforce Inc. 0.15 0.16 0.16 0.06 0.08
ServiceNow Inc. 0.13 0.16 0.23 0.30 0.37
Synopsys Inc. 0.00 0.00 0.00 0.02 0.03 0.03
Workday Inc. 0.27 0.35 0.29 0.35 0.34
총자본비율 대비 부채비율부문
Software & Services 0.35 0.39 0.42 0.45 0.49
총자본비율 대비 부채비율산업
Information Technology 0.38 0.40 0.41 0.45 0.49

보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-K (보고 날짜: 2019-09-30).

1 2024 계산
총자본비율 대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자본금
= 2,219,428 ÷ 1,256,749 = 1.77

2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.


총 부채
2019년부터 2024년까지 총 부채는 지속적으로 증가하는 경향을 보이고 있다. 특히 2021년 이후 가파르게 상승하였으며, 2022년과 2023년에도 상당한 수준을 유지하다가 2024년에는 약 22,194,280 US$ 단위 천으로 기록되어 부채 규모가 크게 확대되었다. 이는 회사가 부채를 통해 자본 조달 또는 재무 활동을 확대하는 전략을 취했을 가능성을 시사한다.
총 자본금
총 자본금은 비교적 안정적인 수준을 유지하면서도 약간의 변동이 존재한다. 2019년에서 2021년까지는 소폭 감소하는 모습을 보였으며, 이후 2022년 이후 다시 증가하는 추세를 나타내고 있다. 2024년에는 약 1,256,749 US$ 단위 천으로, 초기 대비 회복 또는 성장세가 확인된다. 이는 자본 조달이 일부 재조정되었거나, 이익잉여금 적립을 통해 자본이 확대된 결과일 수 있다.
총자본비율 대비 부채비율
이 비율은 회사의 부채 수준과 자본 비율 간의 관계를 보여주는 지표이다. 2019년과 2020년에는 0.74와 0.72로 비교적 낮은 수준을 유지했으며, 이에 따라 재무적 안정성이 향상된 것으로 보인다. 그러나 2021년 이후 급격하게 증가하여 2022년과 2023년에는 각각 1.76과 1.59로 상승하였다. 2024년에는 다시 1.77로 높아졌다. 이러한 변화는 부채가 자본에 비해 빠르게 증가하는 상황을 반영하며, 기업의 재무 위험이 커졌음을 시사한다. 특히 2021년 이후 부채가 자본을 초과하는 수준으로 확대된 점은 금융 비용 및 재무 안정성에 영향을 미칠 수 있다.

총자본비율(영업리스부채 포함)

Fair Isaac Corp., 총자본비율(영업리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교

Microsoft Excel
2024. 9. 30. 2023. 9. 30. 2022. 9. 30. 2021. 9. 30. 2020. 9. 30. 2019. 9. 30.
선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천)
유동 금융리스 부채 3,144 2,186 1,935
부채에 대한 현재 만기 15,000 50,000 30,000 250,000 95,000 218,000
장기 부채(현재 만기 제외) 2,194,021 1,811,658 1,823,669 1,009,018 739,435 606,790
비유동 금융리스 부채 7,263 3,076 3,489
총 부채 2,219,428 1,861,658 1,853,669 1,259,018 839,697 830,214
현재 운용리스 부채(기타 미지급 부채에 포함) 11,555 16,336 19,369 22,074 22,787
비유동 운용리스 부채 21,963 23,903 39,192 53,670 73,207
총 부채(운용리스 부채 포함) 2,252,946 1,901,897 1,912,230 1,334,762 935,691 830,214
주주자본(적자) (962,679) (687,990) (801,947) (110,942) 331,082 289,767
총 자본금(운용리스 부채 포함) 1,290,267 1,213,907 1,110,283 1,223,820 1,266,773 1,119,981
지급 능력 비율
총자본비율(영업리스부채 포함)1 1.75 1.57 1.72 1.09 0.74 0.74
벤치 마크
총자본비율(영업리스부채 포함)경쟁자2
Accenture PLC 0.13 0.11 0.13 0.15 0.17 0.00
Adobe Inc. 0.30 0.20 0.25 0.24 0.26 0.28
Cadence Design Systems Inc. 0.36 0.19 0.25 0.15 0.17
CrowdStrike Holdings Inc. 0.26 0.35 0.43 0.47 0.00
Datadog Inc. 0.40 0.31 0.37 0.44 0.40
International Business Machines Corp. 0.68 0.73 0.71 0.74 0.76
Intuit Inc. 0.26 0.28 0.31 0.20 0.42 0.10
Microsoft Corp. 0.27 0.28 0.32 0.37 0.41
Oracle Corp. 0.92 0.99 1.08 0.94 0.86
Palantir Technologies Inc. 0.05 0.06 0.09 0.10 0.23
Palo Alto Networks Inc. 0.21 0.57 0.95 0.85 0.76 0.47
Salesforce Inc. 0.19 0.20 0.20 0.13 0.16
ServiceNow Inc. 0.19 0.23 0.31 0.37 0.43
Synopsys Inc. 0.07 0.10 0.11 0.11 0.12 0.03
Workday Inc. 0.29 0.37 0.32 0.41 0.39
총자본비율(영업리스부채 포함)부문
Software & Services 0.39 0.42 0.45 0.48 0.51
총자본비율(영업리스부채 포함)산업
Information Technology 0.40 0.42 0.44 0.48 0.51

보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-K (보고 날짜: 2019-09-30).

1 2024 계산
총자본비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자본금(운용리스 부채 포함)
= 2,252,946 ÷ 1,290,267 = 1.75

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총 부채(운용리스 부채 포함)
2019년부터 2022년까지 총 부채는 꾸준히 증가하는 추세를 보이고 있으며, 2022년 이후에는 약간의 정체 또는 변동이 나타나고 있다. 특히, 2022년부터 2024년까지는 부채 규모가 상당히 증가하여, 2024년에는 약 2,252,946천 달러에 달하는 것으로 관찰된다. 이와 같은 증가 추세는 회사의 채무 부담이 계속해서 확장되고 있음을 의미한다.
총 자본금(운용리스 부채 포함)
총 자본금은 2019년 1,119,981천 달러에서 점진적으로 증가하여 2024년에는 1,290,267천 달러에 이르고 있다. 이 기간 동안 자본금은 변화가 크지 않거나 약간의 변동을 보이면서 전체적으로 상승하는 경향을 나타내고 있으며, 이는 회사의 자본 기반이 꾸준히 확장되고 있음을 시사한다.
총자본비율(영업리스부채 포함)
총자본비율은 2019년과 2020년에는 0.74로 일정한 수준을 유지하다가, 2021년 이후 급격히 상승하였다. 2021년의 비율은 1.09이며, 2022년에는 1.72로 크게 증가하였고, 이후 2023년과 2024년에는 각각 1.57과 1.75로 지속적으로 높은 수준을 유지하고 있다. 이는 회사의 자본 대비 부채 비율이 증가했음을 의미하며, 재무구조가 상대적으로 부채비중이 커지고 있음을 보여준다. 특히, 2022년에 큰 폭으로 오른 것은 부채 측면의 구조적 변화 또는 자본 대비 부채 비율의 급증을 시사한다.

자산대비 부채비율

Fair Isaac Corp., 자산 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교

Microsoft Excel
2024. 9. 30. 2023. 9. 30. 2022. 9. 30. 2021. 9. 30. 2020. 9. 30. 2019. 9. 30.
선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천)
유동 금융리스 부채 3,144 2,186 1,935
부채에 대한 현재 만기 15,000 50,000 30,000 250,000 95,000 218,000
장기 부채(현재 만기 제외) 2,194,021 1,811,658 1,823,669 1,009,018 739,435 606,790
비유동 금융리스 부채 7,263 3,076 3,489
총 부채 2,219,428 1,861,658 1,853,669 1,259,018 839,697 830,214
 
총 자산 1,717,884 1,575,281 1,442,034 1,567,776 1,606,240 1,433,448
지급 능력 비율
자산대비 부채비율1 1.29 1.18 1.29 0.80 0.52 0.58
벤치 마크
자산대비 부채비율경쟁자2
Accenture PLC 0.02 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Adobe Inc. 0.19 0.12 0.15 0.15 0.17 0.20
Cadence Design Systems Inc. 0.28 0.11 0.15 0.08 0.09
CrowdStrike Holdings Inc. 0.11 0.15 0.20 0.27 0.00
Datadog Inc. 0.28 0.19 0.25 0.31 0.30
International Business Machines Corp. 0.40 0.42 0.40 0.39 0.39
Intuit Inc. 0.19 0.22 0.25 0.13 0.31 0.07
Microsoft Corp. 0.15 0.16 0.18 0.21 0.24
Oracle Corp. 0.62 0.67 0.69 0.64 0.62
Palantir Technologies Inc. 0.00 0.00 0.00 0.00 0.07
Palo Alto Networks Inc. 0.05 0.14 0.30 0.31 0.34 0.22
Salesforce Inc. 0.10 0.12 0.12 0.04 0.06
ServiceNow Inc. 0.07 0.09 0.11 0.15 0.19
Synopsys Inc. 0.00 0.00 0.00 0.01 0.02 0.02
Workday Inc. 0.18 0.22 0.18 0.21 0.19
자산대비 부채비율부문
Software & Services 0.23 0.25 0.26 0.28 0.30
자산대비 부채비율산업
Information Technology 0.25 0.26 0.26 0.29 0.31

보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-K (보고 날짜: 2019-09-30).

1 2024 계산
자산대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자산
= 2,219,428 ÷ 1,717,884 = 1.29

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총 부채
2019년부터 2024년까지 총 부채는 꾸준히 증가하는 추세를 보이고 있습니다. 특히 2021년 이후로 빠른 증가세를 나타내며 2022년과 2024년에 정점을 이루고 있습니다. 2022년과 2024년의 부채는 각각 약 1,853,669천 & US$와 2,219,428천 & US$로 증가하였으며, 이는 회사의 부채 수준이 전반적으로 상승하는 방향임을 의미합니다.
총 자산
총 자산은 2019년 약 1,433,448천 & US$에서 시작하여 2021년까지는 다소 감소하는 모습을 보이다가, 2022년 이후 다시 상승하는 경향을 나타냅니다. 2024년 말 기준 자산은 약 1,717,884천 & US$로, 초기 수준보다 약 20% 이상 증가하였으며, 자산의 회복과 확장 기조가 지속된 것으로 판단됩니다.
자산대비 부채비율
이 비율은 회사의 금융 건전성을 보여주는 중요한 지표입니다. 2019년 0.58에서 시작하여 2020년에는 0.52로 낮아졌으나, 이후 2021년 0.8로 큰 폭으로 상승세를 보입니다. 2022년과 이후에는 다시 높은 수준으로 유지되며 2024년에는 1.29에 달했습니다. 이는 부채가 자산에 비해 빠르게 증가하면서 재무 안정성에 압박이 가해졌음을 시사합니다. 특히 2021년 이후 부채 증가에 따른 비율 증가가 관찰됩니다.

자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)

Fair Isaac Corp., 자산대비 부채비율(운용리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교

Microsoft Excel
2024. 9. 30. 2023. 9. 30. 2022. 9. 30. 2021. 9. 30. 2020. 9. 30. 2019. 9. 30.
선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천)
유동 금융리스 부채 3,144 2,186 1,935
부채에 대한 현재 만기 15,000 50,000 30,000 250,000 95,000 218,000
장기 부채(현재 만기 제외) 2,194,021 1,811,658 1,823,669 1,009,018 739,435 606,790
비유동 금융리스 부채 7,263 3,076 3,489
총 부채 2,219,428 1,861,658 1,853,669 1,259,018 839,697 830,214
현재 운용리스 부채(기타 미지급 부채에 포함) 11,555 16,336 19,369 22,074 22,787
비유동 운용리스 부채 21,963 23,903 39,192 53,670 73,207
총 부채(운용리스 부채 포함) 2,252,946 1,901,897 1,912,230 1,334,762 935,691 830,214
 
총 자산 1,717,884 1,575,281 1,442,034 1,567,776 1,606,240 1,433,448
지급 능력 비율
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)1 1.31 1.21 1.33 0.85 0.58 0.58
벤치 마크
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)경쟁자2
Accenture PLC 0.07 0.06 0.07 0.08 0.09 0.00
Adobe Inc. 0.20 0.14 0.17 0.17 0.19 0.20
Cadence Design Systems Inc. 0.29 0.14 0.18 0.11 0.13
CrowdStrike Holdings Inc. 0.12 0.16 0.21 0.29 0.00
Datadog Inc. 0.32 0.23 0.28 0.34 0.34
International Business Machines Corp. 0.43 0.44 0.42 0.42 0.43
Intuit Inc. 0.20 0.24 0.27 0.16 0.33 0.07
Microsoft Corp. 0.19 0.19 0.21 0.25 0.27
Oracle Corp. 0.67 0.71 0.73 0.66 0.64
Palantir Technologies Inc. 0.04 0.05 0.07 0.08 0.17
Palo Alto Networks Inc. 0.07 0.16 0.33 0.35 0.38 0.22
Salesforce Inc. 0.14 0.15 0.15 0.10 0.11
ServiceNow Inc. 0.11 0.13 0.17 0.21 0.24
Synopsys Inc. 0.05 0.07 0.07 0.08 0.08 0.02
Workday Inc. 0.20 0.24 0.20 0.26 0.23
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)부문
Software & Services 0.27 0.29 0.30 0.32 0.34
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)산업
Information Technology 0.27 0.28 0.29 0.31 0.33

보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-K (보고 날짜: 2019-09-30).

1 2024 계산
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자산
= 2,252,946 ÷ 1,717,884 = 1.31

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총 부채(운용리스 부채 포함)
2019년부터 2024년까지 총 부채는 꾸준히 증가하는 경향을 보이고 있다. 특히 2020년 이후로 상당한 상승 폭을 기록하며, 2022년과 2024년에는 각각 약 1,912,230천달러와 2,252,946천달러로 높아졌다. 이는 회사가 자본을 확장하거나 부채를 조달하는 전략을 지속적으로 추진하고 있음을 시사한다. 연도별 증가율은 2021년 이후 크게 가속화되었으며, 특히 2022년과 2024년의 증가는 상당한 규모이다.
총 자산
총 자산은 2019년부터 2024년까지 변동을 나타내며, 2019년 약 1,433,448천달러에서 2024년 약 1,717,884천달러로 증가하였다. 자산은 일시적 하락이 있긴 하나, 전반적으로 점진적인 성장세를 나타내고 있으며, 이는 기업의 규모 확대와 재무 안정성 유지에 기여하는 것으로 해석된다.
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
이 비율은 2019년 0.58로 시작하여, 2020년과 2021년에는 유지되거나 약간 상승하는 모습을 보였다. 이후 2022년에는 1.33으로 급격히 상승하였으며, 2023년과 2024년에도 높은 수준을 유지하거나 약간 상승하였다. 이는 부채의 증가 속도가 자산 증가 속도를 앞지른 결과로 해석되어, 재무 구조의 위험성이 증가하고 있음을 시사한다. 특히 2022년에 큰 폭으로 상승한 것은 차입 구조 재편 또는 영업리스 계약의 확대와 관련된 것으로 보인다.

재무 레버리지 비율

Fair Isaac Corp., 재무 레버리지 비율계산, 벤치마크와 비교

Microsoft Excel
2024. 9. 30. 2023. 9. 30. 2022. 9. 30. 2021. 9. 30. 2020. 9. 30. 2019. 9. 30.
선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천)
총 자산 1,717,884 1,575,281 1,442,034 1,567,776 1,606,240 1,433,448
주주자본(적자) (962,679) (687,990) (801,947) (110,942) 331,082 289,767
지급 능력 비율
재무 레버리지 비율1 4.85 4.95
벤치 마크
재무 레버리지 비율경쟁자2
Accenture PLC 1.98 1.99 2.14 2.21 2.18 2.07
Adobe Inc. 2.14 1.80 1.93 1.84 1.83 1.97
Cadence Design Systems Inc. 1.92 1.67 1.87 1.60 1.58
CrowdStrike Holdings Inc. 2.88 3.43 3.53 3.14 1.89
Datadog Inc. 2.13 1.94 2.13 2.29 1.97
International Business Machines Corp. 5.02 6.00 5.80 6.98 7.57
Intuit Inc. 1.74 1.61 1.69 1.57 2.14 1.68
Microsoft Corp. 1.91 2.00 2.19 2.35 2.55
Oracle Corp. 16.20 125.24 25.03 9.56
Palantir Technologies Inc. 1.27 1.30 1.35 1.42 1.77
Palo Alto Networks Inc. 3.87 8.29 58.35 16.14 8.23 4.16
Salesforce Inc. 1.67 1.69 1.64 1.60 1.63
ServiceNow Inc. 2.12 2.28 2.64 2.92 3.07
Synopsys Inc. 1.45 1.68 1.71 1.65 1.64 1.57
Workday Inc. 2.04 2.41 2.31 2.66 2.74
재무 레버리지 비율부문
Software & Services 2.35 2.55 2.73 2.95 3.13
재무 레버리지 비율산업
Information Technology 2.46 2.55 2.69 2.89 3.12

보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-K (보고 날짜: 2019-09-30).

1 2024 계산
재무 레버리지 비율 = 총 자산 ÷ 주주자본(적자)
= 1,717,884 ÷ -962,679 =

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총 자산
2019년부터 2024년까지 총 자산은 전반적으로 증가하는 추세를 보이고 있다. 2019년 약 1,433,448천 달러에서 2020년 약 1,606,240천 달러로 상승하였으며, 그 이후 소폭의 변동을 겪으면서도 2024년에는 약 1,717,884천 달러에 이르렀다. 이러한 증가는 회사의 자산 규모가 확장되고 있음을 시사한다.
주주자본(적자)
2019년에는 주주자본이 약 289,767천 달러로 양호한 상태를 유지하였으나, 2020년에 약 331,082천 달러로 소폭 증가하였다. 그러나 2021년 이후 급격히 하락하여 적자 상태를 나타내었으며, 2021년에는 약 -110,942천 달러, 2022년 -801,947천 달러, 2023년 -687,990천 달러로 계속 적자폭이 확대되었다. 2024년에는 약 -962,679천 달러로 나타나, 적자 규모가 계속해서 커지고 있음을 알 수 있다. 이는 재무적인 불안정을 나타내는 신호일 수 있다.
재무 레버리지 비율
해당 항목은 2019년과 2020년 각각 4.95, 4.85의 비율을 기록하였으며, 그 이후 데이터가 제공되지 않아 현재의 재무 레버리지 수준은 파악할 수 없다. 이전 수치를 고려할 때, 레버리지 비율은 비교적 높은 수준으로, 자본 구조에 상당한 부채 의존도가 있음을 보여준다.

이자 커버리지 비율

Fair Isaac Corp., 이자 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교

Microsoft Excel
2024. 9. 30. 2023. 9. 30. 2022. 9. 30. 2021. 9. 30. 2020. 9. 30. 2019. 9. 30.
선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천)
순수입 512,811 429,375 373,541 392,084 236,411 192,124
더: 소득세 비용 129,214 124,249 97,768 81,058 20,589 23,948
더: 이자 비용, 순 105,638 95,546 68,967 40,092 42,177 39,752
이자 및 세전 이익 (EBIT) 747,663 649,170 540,276 513,234 299,177 255,824
지급 능력 비율
이자 커버리지 비율1 7.08 6.79 7.83 12.80 7.09 6.44
벤치 마크
이자 커버리지 비율경쟁자2
Accenture PLC 165.48 193.31 195.34 131.46 205.84 273.26
Adobe Inc. 42.01 61.17 54.64 51.49 37.00 21.38
Cadence Design Systems Inc. 19.37 36.43 46.58 46.26 31.50
CrowdStrike Holdings Inc. 5.77 -5.31 -5.34 -55.36 -315.25
Datadog Inc. 29.85 10.56 -1.30 0.12 0.27
International Business Machines Corp. 4.40 6.42 1.97 5.20 4.62
Intuit Inc. 15.67 13.05 32.38 89.14 158.00 126.40
Microsoft Corp. 37.72 46.38 41.58 31.31 21.47
Oracle Corp. 4.39 3.65 3.84 6.28 7.13
Palantir Technologies Inc. 69.33 -87.97 -133.20 -82.39
Palo Alto Networks Inc. 120.07 21.82 -6.56 -1.85 -1.61 0.11
Salesforce Inc. 18.49 3.20 7.93 21.49 6.43
ServiceNow Inc. 76.57 43.00 15.78 9.89 5.56
Synopsys Inc. 44.06 1,106.08 657.96 240.38 125.16 47.79
Workday Inc. 4.12 -1.54 1.97 -3.00 -7.22
이자 커버리지 비율부문
Software & Services 17.98 17.21 18.04 17.29 13.91
이자 커버리지 비율산업
Information Technology 19.56 17.69 22.63 19.89 14.12

보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-K (보고 날짜: 2019-09-30).

1 2024 계산
이자 커버리지 비율 = EBIT ÷ 이자 비용
= 747,663 ÷ 105,638 = 7.08

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이자 및 세전 이익 (EBIT)
2020년까지 꾸준히 상승하는 추세를 보여 주며, 2019년 대비 2021년에는 약 100% 이상 증가하였고, 이후에도 계속해서 증가하는 모습을 나타내고 있습니다. 2022년 이후에는 상승률이 다소 다소 둔화되었으나, 전반적으로는 지속적인 호조를 보이고 있습니다. 2024년까지는 전년 대비 지속적인 성장세를 유지하고 있으며, 영업 활동의 수익성이 강화되고 있음을 시사합니다.
이자 비용, 순
이자 비용은 2019년에서 2024년까지 점진적으로 증가하는 경향을 보이지만, 상승 폭은 상대적으로 완만합니다. 특히 2022년 이후에는 급격한 증가는 없으며, 2024년의 수치는 전년 대비 비슷하거나 약간 높아지는 수준입니다. 이는 자본구조의 변화 또는 부채 수준이 안정적으로 관리되고 있음을 나타낼 수 있습니다.
이자 커버리지 비율
이자 커버리지 비율은 2019년부터 2021년까지 꾸준히 상승하여 12.8에 이르러 높은 수준에 도달하였으며, 이는 영업이익이 이자비용을 충분히 커버하는 안정적인 상태를 보여줍니다. 이후에는 다소 하락하는 양상을 보이나, 2024년 현재 vẫn 여전히 7.08로, 이자 비용을 커버할 수 있는 안정적인 재무 상태를 유지하고 있습니다. 전반적으로, 수익성은 강하나 이자 비용 증가는 이 비율에 어느 정도 영향을 미치고 있는 것으로 판단됩니다.

고정 요금 적용 비율

Fair Isaac Corp., 고정 충전 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교

Microsoft Excel
2024. 9. 30. 2023. 9. 30. 2022. 9. 30. 2021. 9. 30. 2020. 9. 30. 2019. 9. 30.
선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천)
순수입 512,811 429,375 373,541 392,084 236,411 192,124
더: 소득세 비용 129,214 124,249 97,768 81,058 20,589 23,948
더: 이자 비용, 순 105,638 95,546 68,967 40,092 42,177 39,752
이자 및 세전 이익 (EBIT) 747,663 649,170 540,276 513,234 299,177 255,824
더: 운용리스 비용 14,421 16,594 18,426 19,551 23,624 21,600
고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 762,084 665,764 558,702 532,785 322,801 277,424
 
이자 비용, 순 105,638 95,546 68,967 40,092 42,177 39,752
운용리스 비용 14,421 16,594 18,426 19,551 23,624 21,600
고정 요금 120,059 112,140 87,393 59,643 65,801 61,352
지급 능력 비율
고정 요금 적용 비율1 6.35 5.94 6.39 8.93 4.91 4.52
벤치 마크
고정 요금 적용 비율경쟁자2
Accenture PLC 13.46 10.98 12.25 10.41 9.66 10.07
Adobe Inc. 26.20 30.56 26.79 25.59 18.77 10.78
Cadence Design Systems Inc. 11.13 14.79 15.50 13.77 11.46
CrowdStrike Holdings Inc. 3.98 -3.39 -3.39 -6.40 -12.01
Datadog Inc. 5.09 2.47 0.09 0.55 0.53
International Business Machines Corp. 3.13 4.32 1.52 3.13 2.62
Intuit Inc. 11.14 9.03 14.67 25.58 27.48 34.00
Microsoft Corp. 17.61 19.44 19.50 16.90 12.44
Oracle Corp. 3.55 3.12 3.22 5.17 5.68
Palantir Technologies Inc. 9.48 4.62 -5.06 -7.89 -16.41
Palo Alto Networks Inc. 12.78 7.20 -1.18 -1.09 -0.52 0.41
Salesforce Inc. 4.74 1.51 2.18 2.92 1.68
ServiceNow Inc. 12.36 7.59 3.87 2.95 2.29
Synopsys Inc. 12.88 14.38 12.91 9.29 7.46 6.30
Workday Inc. 2.60 -0.29 1.15 -0.69 -2.35
고정 요금 적용 비율부문
Software & Services 9.98 9.46 9.41 9.20 7.41
고정 요금 적용 비율산업
Information Technology 12.42 11.32 13.42 12.19 9.02

보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-K (보고 날짜: 2019-09-30).

1 2024 계산
고정 요금 적용 비율 = 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 ÷ 고정 요금
= 762,084 ÷ 120,059 = 6.35

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이익의 추이 및 성장률 분석
해당 기간 동안 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익은 지속적인 증가세를 보여주고 있다. 2019년 약 2,774만 미국달러에서 2024년에는 약 7,620만 달러로 약 2.75배 규모로 성장하였다. 특히 2021년과 2022년 사이에 급격한 성장세를 나타내어 2021년 이익이 5,327만 달러로 전년 대비 큰 폭으로 증가한 것이 눈에 띈다. 이러한 추세는 계속해서 확장되고 있는 기업의 수익성을 반영하는 것으로 볼 수 있다.
고정 요금의 변화
고정 요금은 전체 이익의 상당 부분을 차지하는 항목으로, 전반적으로 상승하는 경향을 보여주고 있다. 2019년 6,135만 달러에서 2024년 약 1억 2,005만 달러로 증가하였다. 다만, 2021년에는 59,643달러로 약간의 감소를 보였던 시점이 있으며, 이후 다시 회복세를 나타내어 2022년 이후 꾸준히 상승하고 있다. 이는 기업이 제공하는 고정 서비스의 수익 성과가 지속적으로 개선되고 있음을 시사한다.
고정 요금 적용 비율의 변화
고정 요금 적용 비율은 재무 비율로 제시되어 있으며, 이는 고정 수수료의 수익 구조 내 비중 또는 효율성을 나타내는지 구체적인 설명이 필요하나, 관찰할 때 대체로 일정 범위 내에서 변동하는 경향을 보인다. 2019년 4.52%에서 2021년에는 8.93%로 최고점을 기록했으며, 이후 다소 하락하고 다시 안정적인 수준인 6.35%로 나타나고 있다. 이 비율의 등락은 수익 구조 또는 가격 정책의 변화와 관련 있을 가능성을 시사한다.
전반적인 평가
전반적으로, 수익 규모는 지속적인 성장세를 보이며, 이는 기업의 수익 창출 능력이 강화되고 있음을 나타낸다. 고정 수수료와 관련된 포인트들은 모두 상승하는 흐름을 유지하고 있으며, 수익성 지표 역시 안정적으로 유지되고 있다. 이러한 동향은 기업이 시장 내 경쟁력을 확보하고 있으며, 수익 구조가 견고하게 자리잡혀 있음을 반영하는 것으로 볼 수 있다.