Fair Isaac Corp. (NYSE:FICO)

매출총이익률(Gross profit margin ratio)은 전 기간 동안 지속적으로 상승하는 추세를 보이고 있으며, 2023년까지 79.73%에 이르렀다. 이는 상품 또는 서비스의 원가 통제 및 수익성 강화가 지속적으로 이루어지고 있음을 시사한다.

영업이익률은 2019년 21.86%에서 꾸준히 증가하여 2023년에는 42.47%에 도달하였다. 이러한 상승은 영업활동의 효율성과 수익성 향상에 기인한 것으로 판단되며, 영업비용 및 운영 효율성 개선이 이루어진 것으로 보인다.

순이익률은 2019년 16.56%에서 지속적인 상승을 보여 2021년의 29.78%를 정점으로 하였으며, 2022년에는 일시적 감소를 보였으나, 2023년에는 다시 상승하여 29.86%에 이르렀다. 전반적으로 순이익률의 증가는 수익성의 안정성과 경영 효율성 개선을 반영한다.

자기자본이익률(ROE)은 2019년부터 2020년까지 약 66.3%에서 71.41%로 상승한 후, 이후 수치가 제공되지 않아 변화추이를 판단하기 어려우나, 높은 수준의 자기자본 수익성을 유지하고 있는 것으로 보인다.

자산수익률(ROA)은 2019년 13.4%에서 2020년 14.72%로 증가하였으며, 이후 2021년 25.01%, 2022년 25.9%, 2023년 27.26%, 2024년 29.85%까지 꾸준히 상승하는 추세를 보여 자산 전반의 수익성이 강화되고 있음을 보여준다.

매출 총이익

2019년부터 2024년까지 매출 총이익은 지속적으로 증가하는 추세를 보이고 있으며, 가장 최신 기간인 2024년에는 약 1,369,320천 달러에 달해 전반적으로 강한 성장세를 유지하고 있음을 시사한다. 이 기간 동안 매출 총이익은 꾸준히 증가하여 회사의 원가 구조 또는 매출 규모가 안정적으로 확대되고 있음을 알 수 있다.

수익

수익 역시 2019년부터 2024년까지 점진적으로 증가하는 흐름을 유지하고 있으며, 2024년에는 약 1,717,526천 달러에 달한다. 이로부터 회사의 매출 규모가 지속적으로 성장하고 있음을 알 수 있으며, 이는 고객 기반 확대 또는 새로운 상품 및 서비스의 성공적인 시장 진입에 기인한 것으로 해석될 수 있다.

매출총이익률(Gross profit margin ratio)

이 비율은 2019년 70.96%에서 2024년 79.73%로 상승하였다. 이는 매출 총이익률이 지속적으로 개선되었다는 것을 보여주며, 회사가 원가 통제 또는 가격 정책을 통해 수익성 향상에 성공하고 있음을 나타낸다. 이러한 상승세는 수익성과 경쟁력을 강화하는 데 긍정적인 영향을 미칠 것으로 기대된다.

영업이익

2019년부터 2024년까지 연평균 성장세를 보이며 지속적으로 증가하고 있다. 2019년 253,548천 달러에서 2024년 733,629천 달러로 약 188%의 증가율을 기록하였다. 이 기간 동안 영업이익은 전반적으로 안정적인 상승세를 유지하며, 특히 2021년 이후 급격하게 증가하는 모습을 보여줍니다. 이는 비용 효율성 향상이나 영업 전략의 성공 등 긍정적 요인을 반영할 수 있다.

수익

수익 역시 꾸준한 상승을 나타내고 있으며, 2019년 1,160,083천 달러에서 2024년 1,717,526천 달러로 약 48% 증가하였다. 코로나19 팬데믹 이후인 2020년 이후 빠른 성장세를 보여주고 있으며, 영업이익 증가와 병행하여 회사의 매출 기반이 강화되고 있음을 시사한다. 수익 증가율이 영업이익 증가율보다 낮은 점은 이익률 개선 가능성을 시사할 수 있다.

영업이익률

영업이익률은 2019년 21.86%에서 2024년 42.71%로 거의 두 배 가까이 상승하였다. 특히 2021년 이후 급격한 증가세를 보이며, 38%를 돌파하는 등 수익성 강화를 보여주고 있다. 이러한 수익성 향상은 원가 절감, 효율성 증대, 또는 고부가 가치의 제품 또는 서비스로의 시장 전환을 의미할 수 있다.

수익과 순수입의 추세

전반적으로, 분석 기간 동안 수익과 순수입 모두 꾸준한 상승세를 보여주고 있다. 수익은 2019년 약 1,160,083천 달러에서 2024년 약 1,717,526천 달러로 증가하여 약 48% 가량 성장을 기록하였다. 이와 더불어 순수입은 같은 기간 동안 192,124천 달러에서 512,811천 달러로 상승하였으며, 이는 약 166%의 성장을 나타낸다. 이러한 데이터는 회사가 지속적으로 매출을 확대하고 있으며, 수익성 역시 개선되고 있음을 시사한다.

순이익률의 변화 및 안정성

순이익률은 2019년 16.56%에서 2021년 29.78%로 증가하였다가, 이후 다소 변동을 보이나 전반적으로는 27%대에서 30% 가까운 구간을 유지하고 있다. 특히 2021년과 2023년 사이에 일시적 상승이 있었지만, 전반적으로 수익성과 관련된 지표는 안정적으로 유지되고 있다. 이는 회사가 수익성을 적극적으로 유지 또는 향상시키는 전략을 유지하고 있음을 보여준다.

순수입

2019년부터 2023년까지의 순수입은 전반적으로 상승하는 추세를 보이고 있습니다. 2019년 192,124천 달러에서 2020년 약 23.5% 증가하여 236,411천 달러를 기록하였으며, 이후 2021년에는 약 65.9% 상승하여 392,084천 달러에 도달하였습니다. 2022년에는 일시적으로 소폭 감소했으나(373,541천 달러), 2023년에는 다시 증가하여 429,375천 달러를 기록하는 등 지속적인 성장세를 유지하고 있습니다. 이러한 증가 추세는 회사의 영업 성과가 전반적으로 호조를 보여주는 것으로 해석할 수 있습니다.

주주자본(적자)

주주자본(적자)는 2019년 289,767천 달러에서 2020년 약 14.4% 증가하여 331,082천 달러를 기록하였으나, 이후 급격히 감소하는 경향을 보입니다. 2021년에는 적자로 전환되었으며, -110,942천 달러를 기록하였고, 2022년에는 손실이 더 확대되어 -801,947천 달러에 도달하였으며, 2023년에는 손실이 지속되어 -687,990천 달러, 2024년에는 더 나아가 -962,679천 달러로 심화되었습니다. 이와 같은 패턴은 회사가 상당한 재무적 어려움을 겪고 있음을 시사하며, 주주자본의 급격한 적자는 회사의 자본구조에 심각한 영향을 미치고 있음을 보여줍니다.

ROE (자기자본이익률)

ROE는 2019년과 2020년에 각각 66.3%와 71.41%로 높았으며, 이는 높은 수익성을 나타내는 지표입니다. 그러나 이후 데이터에서는 계산값이 제공되지 않아 추세를 명확하게 파악하기 어렵습니다. 이와 같아 ROE가 높은 시기에는 회사가 자본에 대해 상당한 수익을 창출했음을 의미하며, 이후 자료의 부재로는 현재 수익성 수준의 평가가 제한적임을 알 수 있습니다. 투자 또는 재무 전략 수립 시에는 추가적 재무 지표와 함께 분석하는 것이 바람직하겠습니다.

순수입(US$ 단위 천)

2019년부터 2024년까지 순수입은 전반적으로 증가하는 추세를 보이고 있습니다. 2019년 192,124천 달러에서 2024년 약 512,811천 달러로 약 2.7배 증가하였으며, 이는 회사의 수익성이 지속적으로 개선되고 있음을 시사합니다. 특히, 2021년 이후 급격한 증가세가 나타나며, 2022년 이후에도 성장이 유지되고 있습니다.

총 자산(US$ 단위 천)

총 자산은 각각의 기간 동안 변동이 있었으나, 2019년 1,433,448천 달러에서 2024년 약 1,717,884천 달러로 증가하는 모습을 보입니다. 2020년 이후 일부 기간에는 자산이 감소했으나, 전반적으로는 성장하는 추세를 유지하고 있습니다. 이는 회사가 자산을 적극적으로 확충하거나 운영자산의 규모를 확대함으로써 재무 구조를 강화하는 노력을 실시한 것으로 판단됩니다.

ROA(%)

자산 수익률인 ROA는 2019년 13.4%에서 2024년 약 29.85%로 지속적으로 상승하고 있습니다. 연평균 수익률이 증가함에 따라, 회사는 자산을 효과적으로 활용하여 수익성을 강화하는 전략을 지속해온 것으로 보입니다. 이는 운영 효율성의 향상 또는 수익 구조의 개선을 반영하는 지표로 해석될 수 있습니다.