Fair Isaac Corp. (NYSE:FICO)

유동 자산

유동 자산은 2019년 9월 30일에 455,706천 달러로 보고되었습니다. 이후 2020년 9월 30일에 534,078천 달러로 증가했으며, 2021년 9월 30일에는 550,974천 달러로 소폭 증가했습니다. 2022년 9월 30일에는 484,715천 달러로 감소했지만, 2023년 9월 30일에 556,448천 달러로 다시 증가했습니다. 가장 최근의 2024년 9월 30일에는 617,413천 달러로 증가하여 전반적으로 증가 추세를 보였습니다.

조정된 유동 자산

조정된 유동 자산은 2019년 9월 30일에 458,274천 달러로 보고되었습니다. 2020년 9월 30일에 539,150천 달러로 증가했으며, 2021년 9월 30일에는 555,128천 달러로 소폭 증가했습니다. 2022년 9월 30일에는 488,933천 달러로 감소했지만, 2023년 9월 30일에 561,426천 달러로 다시 증가했습니다. 2024년 9월 30일에는 623,867천 달러로 증가하여 유동 자산과 유사하게 전반적으로 증가 추세를 보였습니다. 조정된 유동 자산은 유동 자산보다 약간 높은 수준을 유지했습니다.

전반적으로 두 항목 모두 2020년과 2021년에 증가세를 보이다가 2022년에 감소한 후 2023년과 2024년에 다시 증가하는 패턴을 보입니다. 조정된 유동 자산은 유동 자산보다 약간 높은 수준을 유지하며, 두 항목 모두 2024년에 가장 높은 값을 기록했습니다.

총 자산

총 자산은 2019년 9월 30일에 1,433,448천 달러로 보고되었습니다. 2020년 9월 30일까지 증가하여 1,606,240천 달러에 도달했습니다. 이후 2021년 9월 30일에 1,567,776천 달러로 감소했습니다. 2022년 9월 30일에는 1,442,034천 달러로 추가 감소세를 보였습니다. 2023년 9월 30일에 1,575,281천 달러로 다시 증가했으며, 2024년 9월 30일에는 1,717,884천 달러로 최고치를 기록했습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 2019년 9월 30일에 1,527,306천 달러로 보고되었습니다. 2020년 9월 30일에 1,596,683천 달러로 증가했습니다. 2021년 9월 30일에는 1,551,381천 달러로 감소했으며, 2022년 9월 30일에는 1,434,449천 달러로 추가 감소했습니다. 2023년 9월 30일에 1,521,123천 달러로 증가한 후, 2024년 9월 30일에는 1,637,825천 달러로 증가했습니다.

두 항목 모두 유사한 추세를 보입니다. 2020년에 증가했다가 2021년과 2022년에 감소한 후 2023년과 2024년에 다시 증가했습니다. 조정된 총 자산은 일반적으로 총 자산보다 높은 값을 보이며, 이는 조정 과정에서 특정 자산이나 부채가 반영되었음을 시사합니다. 2024년에는 두 항목 모두 증가하여 전반적인 재무적 위치가 개선되었음을 나타냅니다.

제공된 재무 데이터는 유동 부채 및 조정된 유동 부채의 변동 추세를 보여줍니다. 분석 기간은 2019년 9월 30일부터 2024년 9월 30일까지입니다.

유동 부채

2019년 9월 30일 490,828천 달러로 시작하여 2020년 9월 30일 414,511천 달러로 감소했습니다. 이후 2021년 9월 30일 559,207천 달러로 크게 증가했으며, 2022년 9월 30일에는 331,459천 달러로 다시 감소했습니다. 2023년 9월 30일에는 367,688천 달러로 소폭 증가했고, 2024년 9월 30일에는 380,285천 달러로 소폭 증가했습니다. 전반적으로 유동 부채는 상당한 변동성을 보였습니다.

조정된 유동 부채

조정된 유동 부채는 2019년 9월 30일 378,434천 달러에서 2020년 9월 30일 291,161천 달러로 감소했습니다. 2021년 9월 30일에는 445,934천 달러로 증가했지만, 2022년 9월 30일에는 211,414천 달러로 크게 감소했습니다. 2023년 9월 30일에는 230,958천 달러로 소폭 증가했고, 2024년 9월 30일에는 223,388천 달러로 소폭 감소했습니다. 조정된 유동 부채 역시 변동성이 있는 추세를 나타냈습니다.

유동 부채와 조정된 유동 부채 모두 2021년과 2022년에 뚜렷한 변화를 보였습니다. 2021년에는 증가 추세를 보이다가 2022년에는 감소하는 패턴을 나타냅니다. 2023년과 2024년에는 상대적으로 안정적인 추세를 유지하며 소폭의 변동을 보였습니다. 조정된 유동 부채는 유동 부채보다 낮은 수준을 유지하며, 두 항목 간의 차이는 기간에 따라 다르게 나타났습니다.

총 부채

총 부채는 2019년 9월 30일에 1,143,681천 달러에서 2024년 9월 30일에 2,680,563천 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 증가율은 2019년에서 2022년 사이에 가속화되었으며, 2023년과 2024년 사이에는 증가폭이 다소 둔화되었습니다.

조정된 총 부채

조정된 총 부채 역시 2019년 9월 30일에 1,123,279천 달러에서 2024년 9월 30일에 2,520,354천 달러로 지속적으로 증가했습니다. 조정된 총 부채의 증가 추세는 총 부채와 유사하게 나타나며, 2019년에서 2022년 사이에 증가 속도가 빨라지고, 이후에는 증가폭이 감소하는 경향을 보입니다.

부채 추세 비교

총 부채와 조정된 총 부채 모두 유사한 증가 추세를 나타내고 있습니다. 조정된 총 부채는 총 부채보다 약간 낮은 수준으로 유지되지만, 두 지표 간의 차이는 상대적으로 크지 않습니다. 이는 부채 구조의 큰 변화 없이 전반적인 부채 규모가 증가했음을 시사합니다.

전반적인 관찰

제공된 데이터는 전반적으로 부채 규모가 꾸준히 증가하고 있음을 보여줍니다. 특히 2019년부터 2022년까지의 증가율이 두드러지며, 이후 증가폭이 다소 둔화되었지만 여전히 증가 추세는 지속되고 있습니다. 이러한 부채 증가 추세는 향후 재무 안정성 및 유동성 관리에 대한 추가적인 분석을 필요로 할 수 있습니다.

최근 몇 년간 주주자본은 상당한 변동성을 보였습니다. 2019년 9월 30일 289,767천 달러에서 2020년 9월 30일 331,082천 달러로 증가했습니다. 그러나 2021년 9월 30일에는 -110,942천 달러로 급격히 감소하여 적자로 전환되었습니다. 이러한 감소 추세는 2022년 9월 30일 -801,947천 달러, 2023년 9월 30일 -687,990천 달러, 2024년 9월 30일 -962,679천 달러로 이어졌습니다. 전반적으로 주주자본은 지속적으로 감소하여 2024년에는 상당한 적자를 기록했습니다.

조정된 주주자본 역시 유사한 추세를 보였습니다. 2019년 9월 30일 404,027천 달러에서 2020년 9월 30일 451,857천 달러로 증가했지만, 2021년 9월 30일 -8,718천 달러로 감소하여 적자로 전환되었습니다. 이후 2022년 9월 30일 -682,972천 달러, 2023년 9월 30일 -598,913천 달러, 2024년 9월 30일 -882,529천 달러로 적자 규모가 확대되었습니다. 조정된 주주자본의 감소폭은 주주자본의 감소폭과 유사하며, 2024년에는 더 큰 적자를 기록했습니다.

주요 관찰 사항

두 지표 모두 2020년까지 증가세를 보이다가 이후 지속적인 감소세를 보였습니다.

추세

주주자본과 조정된 주주자본 모두 적자 상태로 전환되었으며, 적자 규모가 시간이 지남에 따라 확대되었습니다.

잠재적 영향

지속적인 적자는 재무적 안정성에 대한 우려를 야기할 수 있으며, 자금 조달 능력에 영향을 미칠 수 있습니다.

제공된 재무 데이터에 따르면, 총 부채는 2019년부터 2024년까지 지속적으로 증가하는 추세를 보입니다. 2019년 9월 30일 830,214천 US$에서 2024년 9월 30일 2,219,428천 US$로 증가했습니다. 특히 2021년과 2022년에 걸쳐 부채 증가 속도가 빨라졌습니다.

주주자본은 2019년과 2020년에 증가했지만, 2021년부터는 적자로 전환되어 2024년까지 지속적인 적자를 기록하고 있습니다. 2019년 289,767천 US$에서 2024년 -962,679천 US$로 감소했습니다. 이러한 추세는 회사의 재무 건전성에 대한 우려를 제기할 수 있습니다.

총 자본금은 2019년부터 2022년까지 증가하다가 2023년에 감소하고 2024년에 다시 증가하는 변동성을 보입니다. 2019년 1,119,981천 US$에서 2024년 1,256,749천 US$로 전반적으로는 증가했지만, 중간에 감소하는 기간이 있었습니다.

조정된 총 부채 역시 총 부채와 유사하게 2019년부터 2024년까지 지속적으로 증가하는 추세를 보입니다. 2019년 927,510천 US$에서 2024년 2,252,946천 US$로 증가했습니다. 총 부채와 마찬가지로 2021년과 2022년에 증가 속도가 빨라졌습니다.

조정된 주주자본 또한 주주자본과 유사한 패턴을 보이며, 2021년부터 적자로 전환되어 2024년까지 지속적인 적자를 기록하고 있습니다. 2019년 404,027천 US$에서 2024년 -882,529천 US$로 감소했습니다.

조정된 총 자본금은 총 자본금과 유사한 변동성을 보입니다. 2019년부터 2022년까지 증가하다가 2023년에 감소하고 2024년에 다시 증가했습니다. 2019년 1,331,537천 US$에서 2024년 1,370,417천 US$로 전반적으로는 소폭 증가했습니다.

총 부채

2019년부터 2024년까지 지속적인 증가 추세

주주자본

2021년부터 적자로 전환되어 지속적인 적자 기록

총 자본금

변동성을 보이지만 전반적으로는 증가 추세

조정된 총 부채

총 부채와 유사하게 지속적인 증가 추세

조정된 주주자본

주주자본과 유사하게 2021년부터 적자로 전환

조정된 총 자본금

총 자본금과 유사한 변동성

최근 몇 년간 전반적인 수익 추세는 긍정적인 것으로 나타납니다. 2019년 9월 30일에 11억 6천만 달러였던 수익은 2024년 9월 30일에 17억 1752만 6천 달러로 증가했습니다.

2019년과 2020년 사이에 수익은 상당한 증가를 보였으며, 11.5% 증가했습니다. 그 후 2020년과 2021년 사이에는 증가율이 둔화되어 1.3% 증가했습니다. 2021년과 2022년 사이에는 4.6%의 증가율을 보였고, 2022년과 2023년 사이에는 10.2%의 증가율을 보였습니다. 가장 최근 기간인 2023년과 2024년 사이에는 13.8%의 가장 큰 증가율을 기록했습니다.

조정된 매출은 수익과 유사한 추세를 보입니다. 2019년 9월 30일에 11억 6828만 5천 달러였던 조정된 매출은 2024년 9월 30일에 17억 3450만 달러로 증가했습니다.

조정된 매출의 증가율은 수익과 유사하게 나타납니다. 2019년과 2020년 사이에는 11.3% 증가했고, 2020년과 2021년 사이에는 0.8% 증가했습니다. 2021년과 2022년 사이에는 6.7%의 증가율을 보였고, 2022년과 2023년 사이에는 9.4%의 증가율을 보였습니다. 2023년과 2024년 사이에는 13.1%의 증가율을 기록했습니다.

주요 관찰 사항

수익과 조정된 매출 모두 꾸준히 증가하고 있습니다. 특히 최근 몇 년간 증가율이 가속화되고 있습니다.

추세

전반적으로 긍정적인 성장 추세가 관찰됩니다. 증가율은 기간에 따라 변동하지만, 장기적으로는 꾸준히 증가하고 있습니다.

시사점

이러한 추세는 회사의 사업 운영이 효과적이며, 시장에서의 경쟁력이 강화되고 있음을 시사합니다.

최근 몇 년간 순수입과 조정된 순이익 모두 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다.

순수입

2019년 9월 30일에 1억 9,212만 4천 달러로 시작하여 2024년 9월 30일에는 5억 1,281만 1천 달러로 증가했습니다. 이는 2019년부터 2024년까지 약 166.9%의 증가율을 나타냅니다. 2021년에는 상당한 증가폭을 보였으나, 2022년에는 소폭 감소한 후 다시 증가하는 패턴을 보입니다.

조정된 순이익

조정된 순이익은 순수입과 유사한 추세를 보이며, 2019년 9월 30일에 1억 8,964만 2천 달러에서 2024년 9월 30일에는 5억 1,444만 7천 달러로 증가했습니다. 이는 2019년부터 2024년까지 약 171.1%의 증가율을 나타냅니다. 조정된 순이익 역시 2021년에 큰 폭으로 증가했으며, 2022년에 소폭 감소 후 2023년과 2024년에 다시 증가했습니다.

순수입과 조정된 순이익의 증가 추세는 전반적인 수익성 개선을 시사합니다. 조정된 순이익은 순수입과 거의 유사한 패턴을 보이며, 이는 일회성 항목이나 회계 조정이 수익성에 미치는 영향이 크지 않음을 나타낼 수 있습니다. 2022년의 소폭 감소는 외부 요인이나 특정 사업 부문의 일시적인 부진에 기인할 수 있으며, 이후 회복세를 보인 점은 이러한 요인이 일시적이었음을 시사합니다.

전반적으로, 데이터는 수익성이 지속적으로 개선되고 있음을 보여줍니다. 하지만, 이러한 추세의 지속 가능성을 평가하기 위해서는 추가적인 분석과 함께 거시 경제 상황, 경쟁 환경, 산업 동향 등을 고려해야 합니다.