Fair Isaac Corp. (NYSE:FICO)

제공된 재무 데이터는 여러 해에 걸쳐 다양한 재무 비율의 추세를 보여줍니다. 총 자산 회전율은 2019년 0.81에서 2024년 1.0으로 꾸준히 증가했습니다. 조정된 총 자산 회전율 역시 유사한 추세를 보이며, 2019년 0.76에서 2024년 1.06으로 증가했습니다. 이는 시간이 지남에 따라 자산을 효율적으로 활용하여 매출을 창출하는 능력이 향상되었음을 시사합니다.

유동성 비율을 나타내는 현재 유동성 비율은 2019년 0.93에서 2024년 1.62로 증가했습니다. 조정된 현재 유동성 비율은 2019년 1.21에서 2024년 2.79로 더욱 뚜렷한 증가세를 보였습니다. 이러한 증가는 단기 부채를 충당할 수 있는 회사의 능력이 개선되었음을 나타냅니다.

주주 자본 대비 부채 비율은 2019년 2.87에서 2020년 2.54로 감소한 후 데이터가 종료됩니다. 조정된 주주 자본 대비 부채 비율 역시 유사한 감소 추세를 보입니다. 총자본비율 대비 부채비율은 2019년 0.74에서 2024년 1.77로 증가했습니다. 조정된 총자본비율은 2019년 0.7에서 2024년 1.64로 증가했습니다. 이러한 변화는 회사가 자본 구조에서 부채에 더 많이 의존하고 있음을 나타냅니다.

순이익률은 2019년 16.56%에서 2021년 29.78%로 크게 증가한 후 2024년 29.86%로 안정화되었습니다. 조정된 순이익률 역시 유사한 추세를 보입니다. 자기자본이익률(ROE)과 자산수익률(ROA) 비율 역시 2019년에서 2021년 사이에 상당한 증가를 보였으며, 이후 2024년까지 안정적인 수준을 유지했습니다. 자산수익률(ROE) 비율은 2019년 13.4%에서 2024년 29.85%로 증가했으며, 조정된 자산수익률(ROE) 비율은 2019년 12.42%에서 2024년 31.41%로 증가했습니다. 이러한 지표의 증가는 회사의 수익성이 개선되었음을 시사합니다.

총 자산 회전율

자산 활용 효율성을 측정하는 지표로, 꾸준히 증가하여 자산 활용 능력이 향상되었음을 나타냅니다.

현재 유동성 비율

단기 채무 상환 능력을 측정하는 지표로, 증가하여 재정적 안정성이 개선되었음을 나타냅니다.

주주 자본 대비 부채 비율

회사의 재무 레버리지를 측정하는 지표로, 데이터가 제한적이지만 초기 감소 추세를 보였습니다.

순이익률

매출액 대비 순이익의 비율로, 크게 증가하여 수익성이 향상되었음을 나타냅니다.

자기자본이익률(ROE)

자기자본 대비 순이익의 비율로, 증가하여 자기자본 활용 효율성이 향상되었음을 나타냅니다.

자산수익률(ROA)

총 자산 대비 순이익의 비율로, 증가하여 자산 활용을 통한 수익 창출 능력이 향상되었음을 나타냅니다.

최근 몇 년간 수익은 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2019년 9월 30일에 11억 6천만 달러였던 수익은 2024년 9월 30일에 17억 1752만 6천 달러로 증가했습니다. 특히 2023년과 2024년 사이에 가장 큰 증가폭을 보였습니다.

총 자산은 2019년 9월 30일에 14억 3344만 8천 달러에서 2024년 9월 30일에 17억 1788만 4천 달러로 증가했습니다. 2021년과 2022년 사이에 감소하는 모습을 보였지만, 이후 다시 증가하는 경향을 나타냈습니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2019년 0.81에서 2024년 1.0으로 꾸준히 증가했습니다. 이는 자산을 효율적으로 활용하여 수익을 창출하는 능력이 개선되었음을 시사합니다. 2022년과 2023년에 걸쳐 0.96으로 유지되다가 2024년에 1.0으로 상승했습니다.

조정된 매출은 수익과 유사한 증가 추세를 보였습니다. 2019년 9월 30일에 11억 6828만 5천 달러였던 조정된 매출은 2024년 9월 30일에 17억 3450만 달러로 증가했습니다.

조정된 총 자산은 2019년 9월 30일에 15억 2730만 6천 달러에서 2024년 9월 30일에 16억 3782만 5천 달러로 증가했습니다. 총 자산과 마찬가지로 2021년과 2022년 사이에 감소하는 모습을 보였지만, 이후 다시 증가했습니다.

총 자산 회전율(조정)

조정된 총 자산 회전율은 2019년 0.76에서 2024년 1.06으로 꾸준히 증가했습니다. 이는 조정된 자산을 활용하여 수익을 창출하는 능력이 개선되었음을 나타냅니다. 일반적인 총 자산 회전율과 마찬가지로 2023년까지 증가 추세를 보이다가 2024년에 더 큰 폭으로 상승했습니다.

전반적으로 수익과 조정된 매출은 꾸준히 증가했으며, 총 자산 회전율과 조정된 총 자산 회전율은 모두 개선되는 추세를 보였습니다. 이는 자산 활용의 효율성이 높아지고 있음을 의미합니다.

최근 몇 년간 유동 자산은 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2019년 9월 30일 455,706천 달러에서 2024년 9월 30일 617,413천 달러로 증가했습니다. 다만, 2022년 9월 30일에는 484,715천 달러로 감소하는 모습을 보였으나, 이후 다시 증가했습니다.

유동 부채는 2019년 9월 30일 490,828천 달러에서 2024년 9월 30일 380,285천 달러로 감소했습니다. 2020년 9월 30일에는 414,511천 달러로 감소했지만, 2021년 9월 30일에는 559,207천 달러로 증가했습니다. 이후 2022년과 2023년에는 감소세를 보였습니다.

현재 유동성 비율

현재 유동성 비율은 2019년 9월 30일 0.93에서 2024년 9월 30일 1.62로 꾸준히 증가했습니다. 2022년 9월 30일 1.46, 2023년 9월 30일 1.51로 증가하는 추세가 지속되고 있습니다. 이는 단기적인 유동성 측면에서 긍정적인 신호로 해석될 수 있습니다.

조정된 유동 자산은 2019년 9월 30일 458,274천 달러에서 2024년 9월 30일 623,867천 달러로 증가했습니다. 유동 자산과 유사하게 2022년 9월 30일에는 488,933천 달러로 감소했지만, 이후 다시 증가했습니다.

조정된 유동 부채는 2019년 9월 30일 378,434천 달러에서 2024년 9월 30일 223,388천 달러로 감소했습니다. 2021년 9월 30일에는 445,934천 달러로 증가했지만, 이후 감소세를 보였습니다.

현재 유동성 비율(조정)

현재 유동성 비율(조정)은 2019년 9월 30일 1.21에서 2024년 9월 30일 2.79로 크게 증가했습니다. 2020년 9월 30일 1.85, 2021년 9월 30일 1.24, 2022년 9월 30일 2.31, 2023년 9월 30일 2.43으로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 이는 조정된 유동 자산을 기준으로 한 유동성 측면에서 더욱 긍정적인 신호로 해석될 수 있습니다.

전반적으로 유동 자산은 증가하고 유동 부채는 감소하는 추세를 보이며, 현재 유동성 비율과 조정된 현재 유동성 비율 모두 개선되고 있습니다. 이는 단기적인 재무 안정성이 강화되고 있음을 시사합니다.

제공된 재무 데이터는 특정 기간 동안 부채 및 주주 자본의 변화를 보여줍니다. 총 부채는 2019년 9월 30일에 830,214천 달러에서 2024년 9월 30일에 2,219,428천 달러로 꾸준히 증가했습니다. 이러한 증가는 2021년과 2022년에 특히 두드러졌습니다.

주주 자본은 2019년 9월 30일에 289,767천 달러에서 2020년 9월 30일에 331,082천 달러로 증가했지만, 이후 2021년 9월 30일에 -110,942천 달러로 감소하여 적자를 기록했습니다. 이러한 적자 추세는 2022년 9월 30일에 -801,947천 달러, 2023년 9월 30일에 -687,990천 달러, 2024년 9월 30일에 -962,679천 달러로 지속되었습니다.

주주 자본 대비 부채 비율

2019년 9월 30일에 2.87이었던 주주 자본 대비 부채 비율은 2020년 9월 30일에 2.54로 감소했습니다. 이후 데이터는 제공되지 않았습니다.

조정된 총 부채는 총 부채와 유사한 추세를 보이며, 2019년 9월 30일에 927,510천 달러에서 2024년 9월 30일에 2,252,946천 달러로 증가했습니다. 조정된 주주 자본은 총 주주 자본과 유사한 패턴을 따르며, 2019년 9월 30일에 404,027천 달러에서 2024년 9월 30일에 -882,529천 달러로 감소하여 적자를 나타냅니다.

주주 자본 대비 부채 비율(조정)

2019년 9월 30일에 2.3이었던 주주 자본 대비 부채 비율(조정)은 2020년 9월 30일에 2.07로 감소했습니다. 이후 데이터는 제공되지 않았습니다.

전반적으로 데이터는 부채가 꾸준히 증가하고 주주 자본이 감소하여 적자를 기록하는 추세를 보여줍니다. 이는 주주 자본 대비 부채 비율의 증가로 이어졌을 가능성이 높습니다. 조정된 수치는 유사한 추세를 반영합니다.

제공된 재무 데이터에 따르면, 총 부채는 2019년 9월 30일 830,214천 달러에서 2024년 9월 30일 2,219,428천 달러로 꾸준히 증가했습니다. 특히 2021년과 2022년에 걸쳐 부채 증가폭이 두드러졌습니다.

총 자본금은 2019년 9월 30일 1,119,981천 달러에서 2024년 9월 30일 1,256,749천 달러로 전반적으로 증가하는 추세를 보였으나, 2021년과 2022년에는 감소세를 나타냈습니다. 이후 2023년과 2024년에 다시 증가했습니다.

총자본비율 대비 부채비율

총자본비율 대비 부채비율은 2019년 0.74에서 2024년 1.77로 증가했습니다. 이는 부채가 자본에 비해 상대적으로 증가했음을 의미합니다. 특히 2022년에는 1.76으로 최고점을 기록했으며, 2024년에도 높은 수준을 유지하고 있습니다.

조정된 총 부채는 2019년 9월 30일 927,510천 달러에서 2024년 9월 30일 2,252,946천 달러로 증가했습니다. 총 부채와 유사하게, 조정된 총 부채 역시 2021년과 2022년에 걸쳐 상당한 증가를 보였습니다.

조정된 총 자본금은 2019년 9월 30일 1,331,537천 달러에서 2024년 9월 30일 1,370,417천 달러로 완만하게 증가했습니다. 총 자본금과 마찬가지로, 조정된 총 자본금 역시 2021년과 2022년에 감소세를 보이다가 이후 증가했습니다.

총자본비율(조정)

총자본비율(조정)은 2019년 0.7에서 2024년 1.64로 증가했습니다. 이는 조정된 부채가 조정된 자본에 비해 상대적으로 증가했음을 나타냅니다. 이 비율 역시 2022년에 1.56으로 최고점을 기록했으며, 2024년에도 높은 수준을 유지하고 있습니다.

전반적으로, 부채는 자본보다 빠르게 증가하는 경향을 보이며, 이는 재무 레버리지의 증가를 시사합니다. 조정된 수치에서도 유사한 추세가 관찰됩니다. 이러한 추세는 자금 조달 전략 및 전반적인 재무 건전성에 대한 추가적인 분석을 필요로 합니다.

제공된 재무 데이터는 2019년부터 2024년까지의 재무적 추세를 보여줍니다. 총 자산은 전반적으로 증가하는 경향을 보입니다. 2019년 9월 30일의 14억 3,344만 8천 달러에서 2024년 9월 30일의 17억 1,788만 4천 달러로 증가했습니다. 하지만 2021년과 2022년에는 감소세를 보이기도 했습니다.

주주자본은 상당한 변동성을 보입니다. 2019년 2억 8,976만 7천 달러에서 2020년 3억 3,108만 2천 달러로 증가했지만, 이후 2021년에는 -1억 1,094만 2천 달러, 2022년에는 -8억 194만 7천 달러, 2023년에는 -6억 8,799만 달러, 2024년에는 -9억 6,267만 9천 달러로 급격히 감소하여 적자 상태를 지속적으로 나타냅니다.

재무 레버리지 비율

2019년 4.95에서 2020년 4.85로 소폭 감소한 후 데이터가 누락되었습니다. 이는 부채를 활용하는 정도가 2019년과 2020년 사이에 약간 감소했음을 시사합니다. 이후 데이터는 제공되지 않아 추가적인 추세 분석이 불가능합니다.

조정된 총 자산은 총 자산과 유사한 추세를 보이며, 2019년 15억 2,730만 6천 달러에서 2024년 16억 3,782만 5천 달러로 증가했습니다. 2022년에는 감소세를 보였습니다.

조정된 주주자본 역시 주주자본과 유사하게 상당한 변동성을 보이며, 2019년 4억 402만 7천 달러에서 2020년 4억 5,185만 7천 달러로 증가했지만, 이후 2021년에는 -8,718달러, 2022년에는 -6억 8,297만 2천 달러, 2023년에는 -5억 9,891만 3천 달러, 2024년에는 -8억 8,252만 9천 달러로 급격히 감소하여 적자 상태를 지속적으로 나타냅니다.

재무 레버리지 비율(조정)

2019년 3.78에서 2020년 3.53으로 감소한 후 데이터가 누락되었습니다. 이는 조정된 부채를 활용하는 정도가 2019년과 2020년 사이에 약간 감소했음을 시사합니다. 이후 데이터는 제공되지 않아 추가적인 추세 분석이 불가능합니다.

전반적으로 자산은 증가하는 추세를 보이지만, 주주자본은 지속적인 적자를 나타내고 있습니다. 이는 회사가 자본 구조에 어려움을 겪고 있음을 시사할 수 있습니다. 재무 레버리지 비율 데이터의 누락은 추가적인 분석을 제한합니다.

최근 몇 년간 전반적인 재무 성과는 긍정적인 추세를 보입니다. 특히 수익과 순수입 모두 꾸준히 증가하는 경향을 나타냅니다.

수익

수익은 2019년 1,160,083천 달러에서 2024년 1,717,526천 달러로 증가했습니다. 이는 2019년부터 2024년까지 약 48%의 증가율을 나타냅니다. 증가 속도는 2020년과 2021년에 두드러졌으며, 이후에는 증가율이 다소 둔화되었습니다.

순수입

순수입은 2019년 192,124천 달러에서 2024년 512,811천 달러로 증가했습니다. 이는 2019년부터 2024년까지 약 167%의 상당한 증가율을 나타냅니다. 순수입의 증가는 수익 증가와 함께 순이익률의 개선에 기인합니다.

순이익률

순이익률은 2019년 16.56%에서 2021년 29.78%로 크게 증가한 후 2022년 27.12%로 소폭 감소했습니다. 그러나 2023년에는 28.37%로 다시 증가했으며, 2024년에는 29.86%로 최고치를 기록했습니다. 전반적으로 순이익률은 꾸준히 개선되는 추세를 보입니다.

조정된 순이익 및 조정된 매출

조정된 순이익과 조정된 매출 또한 유사한 증가 추세를 보입니다. 조정된 매출은 2019년 1,168,285천 달러에서 2024년 1,734,500천 달러로 증가했습니다. 조정된 순이익률은 2019년 16.23%에서 2024년 29.66%로 증가하여 순이익률과 유사한 패턴을 보입니다.

전반적으로, 데이터는 수익성 개선과 함께 꾸준한 매출 성장을 보여줍니다. 조정된 수치 또한 유사한 추세를 반영하며, 이는 회사의 핵심 사업 운영의 효율성이 개선되고 있음을 시사합니다.

최근 몇 년간 순수입은 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2019년 9월 30일에 1억 9,212만 4천 달러에서 2023년 9월 30일에 4억 2,937만 5천 달러로 증가했으며, 2024년 9월 30일에는 5억 1,281만 1천 달러로 더욱 증가했습니다.

주주자본은 2019년 9월 30일에 2억 8,976만 7천 달러에서 2021년 9월 30일에 -1억 1,094만 2천 달러로 감소하여 적자로 전환되었습니다. 이후 2024년 9월 30일에는 -9억 6,267만 9천 달러로 더욱 감소했습니다. 이러한 추세는 회사의 재무 건전성에 대한 우려를 제기할 수 있습니다.

자기자본이익률(ROE)은 2019년 9월 30일에 66.3%에서 2020년 9월 30일에 71.41%로 증가한 후 데이터가 더 이상 제공되지 않았습니다. 이는 수익성이 주주자본에 비해 높았음을 나타냅니다.

조정된 순이익은 순수입과 유사한 추세를 보였습니다. 2019년 9월 30일에 1억 8,964만 2천 달러에서 2023년 9월 30일에 4억 2,198만 9천 달러로 증가했으며, 2024년 9월 30일에는 5억 1,444만 7천 달러로 더욱 증가했습니다.

조정된 주주자본은 주주자본과 유사한 추세를 보였습니다. 2019년 9월 30일에 4억 402만 7천 달러에서 2021년 9월 30일에 -871만 8천 달러로 감소하여 적자로 전환되었습니다. 이후 2024년 9월 30일에는 -8억 8,252만 9천 달러로 더욱 감소했습니다.

자기자본비율(조정)은 2019년 9월 30일에 46.94%에서 2020년 9월 30일에 55.33%로 증가한 후 데이터가 더 이상 제공되지 않았습니다. 이는 조정된 주주자본에 대한 조정된 순이익의 비율이 증가했음을 나타냅니다.

주요 관찰 사항

순수입과 조정된 순이익은 증가 추세에 있지만, 주주자본과 조정된 주주자본은 상당한 적자를 나타내고 있습니다. 이는 수익성이 증가하고 있지만, 자본 구조에 문제가 있음을 시사합니다.

최근 몇 년간 순수입은 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2019년 9월 30일에 1억 9,212만 4천 달러에서 2024년 9월 30일에 5억 1,281만 1천 달러로 증가했습니다. 특히 2021년에는 상당한 증가가 있었지만, 2022년에는 소폭 감소한 후 다시 증가하는 양상을 보였습니다.

총 자산은 2019년 9월 30일에 14억 3,344만 8천 달러에서 2024년 9월 30일에 17억 1,788만 4천 달러로 증가했습니다. 2020년에도 증가했지만, 2021년과 2022년에는 감소하는 경향을 보였습니다. 이후 2023년과 2024년에 다시 증가했습니다.

자산수익률(ROE) 비율은 꾸준히 증가하는 추세를 나타냅니다. 2019년 9월 30일에 13.4%였던 ROE는 2024년 9월 30일에 29.85%로 상승했습니다. 이는 자산 대비 수익성이 개선되었음을 시사합니다.

조정된 순이익 또한 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2019년 9월 30일에 1억 8,964만 2천 달러에서 2024년 9월 30일에 5억 1,444만 7천 달러로 증가했습니다. 순수입과 유사하게 2021년에 큰 폭으로 증가했으며, 2022년에 소폭 감소한 후 다시 증가했습니다.

조정된 총 자산은 2019년 9월 30일에 15억 2,730만 6천 달러에서 2024년 9월 30일에 16억 3,782만 5천 달러로 증가했습니다. 총 자산과 유사한 패턴을 보이며, 2021년과 2022년에 감소하는 경향을 보이다가 이후 다시 증가했습니다.

조정된 자산수익률(ROE) 비율 역시 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2019년 9월 30일에 12.42%였던 조정된 ROE는 2024년 9월 30일에 31.41%로 상승했습니다. 이는 조정된 자산 대비 수익성이 개선되었음을 나타냅니다. 조정된 ROE 비율은 일반 ROE 비율보다 약간 높게 나타났습니다.

ROE (Return on Equity)

자산수익률은 기업이 주주 자본을 얼마나 효율적으로 사용하여 이익을 창출하는지를 나타내는 지표입니다.

조정된 순이익 및 총 자산

조정된 수치는 특정 항목을 제외하거나 포함하여 계산된 수치로, 기업의 핵심 성과를 보다 명확하게 파악하는 데 사용될 수 있습니다.