지급 능력 비율 분석
장기 부채 비율이라고도 하는 지급 능력 비율은 장기 채무를 이행할 수 있는 회사의 능력을 측정합니다.
지급 능력 비율(요약)
TJX Cos. Inc., 지급 능력 비율
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-02-01), 10-K (보고 날짜: 2024-02-03), 10-K (보고 날짜: 2023-01-28), 10-K (보고 날짜: 2022-01-29), 10-K (보고 날짜: 2021-01-30), 10-K (보고 날짜: 2020-02-01).
- 대체로 여러 재무 비율에서 관찰되는 중요한 변화와 추세가 있다.
-
2020년부터 2022년까지는 주주 자본 대비 부채 비율이 점차 상승하는 추세를 보였으며, 특히 2021년에 가장 높은 수치를 기록하였다. 이후 2023년 이후에는 다시 하락 전환하여 2025년에는 0.34로 감소하였다. 이는 회사의 금융구조가 2021년 무렵에 상대적으로 부채 중심으로 변화한 후, 이후 재무 안정성을 회복하는 방향으로 조정되고 있음을 시사한다.
영업리스 부채를 포함한 부채 비율 역시 비슷한 패턴을 따르며, 2021년 최고치를 기록한 후 지속적으로 낮아지고 있어, 총 부채 부담이 점차 완화되고 있음을 보여준다.
- 총자본비율 대비 부채 비율과 총자본비율(영업리스 부채 포함) 역시 2021년에 일시적으로 높아졌으나, 이후 꾸준히 낮아지고 있다. 특히, 2025년의 자산 대비 부채 비율은 약 0.09로 매우 낮아져, 회사의 재무 건전성이 개선되고 있음을 알 수 있다.
- 자산대비 부채비율은 2020년부터 2022년까지 증가하였으나 이후에는 낮아지는 경향을 보여, 전반적인 부채 감축 노력을 시사한다. 영업리스 부채를 포함한 경우에도 비율이 낮아지고 있어, 부채의 무게가 감소하는 모습을 보여준다.
-
재무 레버리지 비율은 2020년 이후 점차 하락하는 경향을 보였으며, 특히 2022년 이후에는 3.78까지 낮아졌다는 점은, 자본 구조의 안정화와 자본 대비 부채 비중이 줄어들고 있음을 나타낸다.
이자 커버리지 비율은 2020년과 2022년 사이에 일시적으로 낮아졌으나, 이후 다시 높은 수치를 기록하는 등 수익성 대비 이자 비용 부담이 상대적으로 낮아지고 있음을 보여준다. 특히 2025년에는 86.3으로 상승하여, 영업이익이 이자 비용을 충분히 감당할 수 있는 건강한 수준임을 시사한다.
- 고정 요금 적용 비율은 2021년에 1.04라는 낮은 수치를 기록했으며, 그 이후 2023년 이후로 점차 상승하는 추세를 보였다. 2025년에는 거의 4에 가까운 값으로 전환되어, 고객 또는 계약 조건상 고정 요금 부담이 증가하는 경향이 있음을 관찰할 수 있다.
- 종합적으로 볼 때, 여러 재무 지표에선 회사가 지속적으로 재무 구조를 개선하며 부채 비중을 낮추고, 재무 레버리지 및 이자 비용 부담의 안정화를 도모하고 있음을 알 수 있다. 특히 자본 대비 부채 비율이 안정적으로 낮아지고, 재무 건전성이 점차 강화되는 모습이 뚜렷하다.
부채 비율
커버리지 비율
주주 자본 대비 부채 비율
TJX Cos. Inc., 주주 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 2. 1. | 2024. 2. 3. | 2023. 1. 28. | 2022. 1. 29. | 2021. 1. 30. | 2020. 2. 1. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||
| 장기 부채의 현재 부분 | —) | —) | 500) | —) | 750) | —) | |
| 장기부채, 유동부분 제외 | 2,866) | 2,862) | 2,859) | 3,355) | 5,333) | 2,237) | |
| 총 부채 | 2,866) | 2,862) | 3,359) | 3,355) | 6,083) | 2,237) | |
| 주주 자본 | 8,393) | 7,302) | 6,364) | 6,003) | 5,833) | 5,948) | |
| 지급 능력 비율 | |||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율1 | 0.34 | 0.39 | 0.53 | 0.56 | 1.04 | 0.38 | |
| 벤치 마크 | |||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율경쟁자2 | |||||||
| Amazon.com Inc. | — | 0.24 | 0.39 | 0.59 | 0.54 | 0.66 | |
| Home Depot Inc. | 8.04 | 42.25 | 27.65 | — | 11.29 | — | |
| Lowe’s Cos. Inc. | — | — | — | — | 15.16 | 9.79 | |
| 주주 자본 대비 부채 비율부문 | |||||||
| Consumer Discretionary Distribution & Retail | — | 0.54 | 0.82 | 1.06 | 0.93 | 1.17 | |
| 주주 자본 대비 부채 비율산업 | |||||||
| Consumer Discretionary | — | 1.10 | 1.34 | 1.51 | 1.50 | 2.32 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-02-01), 10-K (보고 날짜: 2024-02-03), 10-K (보고 날짜: 2023-01-28), 10-K (보고 날짜: 2022-01-29), 10-K (보고 날짜: 2021-01-30), 10-K (보고 날짜: 2020-02-01).
1 2025 계산
주주 자본 대비 부채 비율 = 총 부채 ÷ 주주 자본
= 2,866 ÷ 8,393 = 0.34
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채
- 2020년 이후부터 2022년까지 급증하는 추세를 보였으며, 이는 2022년까지 부채 규모가 큰 폭으로 증가했음을 나타낸다. 2023년 이후에는 비교적 안정된 수준을 유지하며, 2024년과 2025년에 다소 감소하는 모습을 보여 부채 수준이 점차 축소되고 있음을 시사한다.
- 주주 자본
- 2020년부터 꾸준히 증가하는 경향을 보이며, 특히 2023년 이후에는 더욱 빠르게 증가하였다. 이로 인해 회사의 자본적 안정성 또는 자본 조달 능력이 강화되고 있음을 알 수 있으며, 2024년과 2025년에 걸쳐 지속적인 성장세를 유지하고 있다.
- 주주 자본 대비 부채 비율
- 2020년에는 0.38로 다소 낮은 비율을 기록했으며, 2021년에는 크게 증가하여 1.04를 기록하였다. 이후에는 2022년과 2023년을 거치면서 각각 0.56, 0.53으로 떨어지고, 2024년과 2025년에는 더 낮아져 0.39와 0.34로 안정적인 수준을 유지한다. 이 비율의 하락은 부채보다 주주 자본이 증가하는 추세를 반영하며, 재무 건전성이 점진적으로 개선되고 있음을 나타낸다.
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
TJX Cos. Inc., 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 2. 1. | 2024. 2. 3. | 2023. 1. 28. | 2022. 1. 29. | 2021. 1. 30. | 2020. 2. 1. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||
| 장기 부채의 현재 부분 | —) | —) | 500) | —) | 750) | —) | |
| 장기부채, 유동부분 제외 | 2,866) | 2,862) | 2,859) | 3,355) | 5,333) | 2,237) | |
| 총 부채 | 2,866) | 2,862) | 3,359) | 3,355) | 6,083) | 2,237) | |
| 운용리스 부채의 유동 부분 | 1,636) | 1,620) | 1,610) | 1,577) | 1,678) | 1,411) | |
| 장기 운용리스 부채(현재 부분 제외) | 8,276) | 8,060) | 7,775) | 7,576) | 7,743) | 7,817) | |
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | 12,778) | 12,542) | 12,744) | 12,507) | 15,503) | 11,464) | |
| 주주 자본 | 8,393) | 7,302) | 6,364) | 6,003) | 5,833) | 5,948) | |
| 지급 능력 비율 | |||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)1 | 1.52 | 1.72 | 2.00 | 2.08 | 2.66 | 1.93 | |
| 벤치 마크 | |||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)경쟁자2 | |||||||
| Amazon.com Inc. | — | 0.52 | 0.77 | 1.06 | 0.96 | 1.08 | |
| Home Depot Inc. | 9.38 | 50.04 | 32.24 | — | 13.16 | — | |
| Lowe’s Cos. Inc. | — | — | — | — | 18.24 | 12.04 | |
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)부문 | |||||||
| Consumer Discretionary Distribution & Retail | — | 0.91 | 1.31 | 1.67 | 1.46 | 1.76 | |
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)산업 | |||||||
| Consumer Discretionary | — | 1.39 | 1.69 | 1.90 | 1.87 | 2.78 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-02-01), 10-K (보고 날짜: 2024-02-03), 10-K (보고 날짜: 2023-01-28), 10-K (보고 날짜: 2022-01-29), 10-K (보고 날짜: 2021-01-30), 10-K (보고 날짜: 2020-02-01).
1 2025 계산
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 주주 자본
= 12,778 ÷ 8,393 = 1.52
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채(운용리스 부채 포함)
- 2020년부터 2021년까지 총 부채는 상당한 증가를 보였으며, 특히 2021년에는 약 3,039백만 달러(약 26.5%) 만큼 늘어났습니다. 이후 2022년에는 다소 감소하는 모습을 보여 12,507백만 달러로 하락했으며, 이후에는 다시 소폭 증가하거나 안정되는 추세를 나타내고 있습니다. 2025년까지는 부채 수준이 유지 또는 약간 증가하는 경향이 지속되고 있어, 기업의 부채 부담이 상대적으로 높은 상태를 이어가고 있음을 알 수 있습니다.
- 주주 자본
- 주주 자본은 전반적으로 꾸준히 증가하는 양상을 보여 2020년 약 5,948백만 달러에서 2025년 약 8,393백만 달러로 확대되었습니다. 이는 기업이 내부 유보 또는 신주 발행 등을 통해 자본 기반을 강화하고 있음을 시사합니다. 2021년 이후에는 지속적인 성장세를 유지하며 자본이 늘어나는 모습을 보여, 재무 안정성의 측면에서 긍정적인 신호를 줄 수 있습니다.
- 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
- 이 비율은 2020년 1.93에서 2021년 2.66으로 급증하는 모습을 보였으며, 이후 2022년에는 2.08로 다소 하락하는 흐름을 나타냈습니다. 이후 2023년에는 다시 2.0 near로 떨어졌으며, 2024년과 2025년에는 각각 1.72와 1.52로 점차 낮아지고 있습니다. 이 비율의 하락은 총 부채 증가보다 주주 자본의 증가 속도가 더 빨라지거나, 부채 수준이 상대적으로 안정적이거나 감축되고 있음을 의미할 수 있습니다. 따라서, 기업의 재무구조는 점차 안정화되고 있으며, 부채 부담이 완화되고 있음을 추론할 수 있습니다.
총자본비율 대비 부채비율
TJX Cos. Inc., 총 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 2. 1. | 2024. 2. 3. | 2023. 1. 28. | 2022. 1. 29. | 2021. 1. 30. | 2020. 2. 1. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||
| 장기 부채의 현재 부분 | —) | —) | 500) | —) | 750) | —) | |
| 장기부채, 유동부분 제외 | 2,866) | 2,862) | 2,859) | 3,355) | 5,333) | 2,237) | |
| 총 부채 | 2,866) | 2,862) | 3,359) | 3,355) | 6,083) | 2,237) | |
| 주주 자본 | 8,393) | 7,302) | 6,364) | 6,003) | 5,833) | 5,948) | |
| 총 자본금 | 11,259) | 10,164) | 9,723) | 9,358) | 11,915) | 8,185) | |
| 지급 능력 비율 | |||||||
| 총자본비율 대비 부채비율1 | 0.25 | 0.28 | 0.35 | 0.36 | 0.51 | 0.27 | |
| 벤치 마크 | |||||||
| 총자본비율 대비 부채비율경쟁자2 | |||||||
| Amazon.com Inc. | — | 0.19 | 0.28 | 0.37 | 0.35 | 0.40 | |
| Home Depot Inc. | 0.89 | 0.98 | 0.97 | 1.04 | 0.92 | 1.11 | |
| Lowe’s Cos. Inc. | 1.67 | 1.72 | 1.72 | 1.24 | 0.94 | 0.91 | |
| 총자본비율 대비 부채비율부문 | |||||||
| Consumer Discretionary Distribution & Retail | — | 0.35 | 0.45 | 0.51 | 0.48 | 0.54 | |
| 총자본비율 대비 부채비율산업 | |||||||
| Consumer Discretionary | — | 0.52 | 0.57 | 0.60 | 0.60 | 0.70 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-02-01), 10-K (보고 날짜: 2024-02-03), 10-K (보고 날짜: 2023-01-28), 10-K (보고 날짜: 2022-01-29), 10-K (보고 날짜: 2021-01-30), 10-K (보고 날짜: 2020-02-01).
1 2025 계산
총자본비율 대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자본금
= 2,866 ÷ 11,259 = 0.25
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채
- 2020년부터 2023년까지 총 부채 규모는 비교적 증가하는 추세를 보였으며, 2021년의 급격한 증가 이후 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 2024년 및 2025년에는 다소 감소하는 모습을 보여, 부채 부담이 일부 완화된 것으로 해석됩니다.
- 총 자본금
- 총 자본금은 전반적으로 상승하는 추세를 나타내고 있으며, 2021년 큰 폭으로 증가한 후 안정적인 성장세를 보여줍니다. 특히 2024년과 2025년에 들어서는 일정 수준의 성장세를 유지하는 것으로 보입니다.
- 총자본비율 대비 부채비율
- 이 비율은 2020년부터 2025년까지 지속적으로 하락하는 추세를 보였으며, 이는 회사의 부채 구성이 전반적으로 축소되거나 자본이 상대적으로 늘어난 것을 의미할 수 있습니다. 특히 2021년 큰 폭의 상승 이후 2022년부터 감소세로 전환되어 안정성을 높인 것으로 분석됩니다.
총자본비율(영업리스부채 포함)
TJX Cos. Inc., 총자본비율(영업리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 2. 1. | 2024. 2. 3. | 2023. 1. 28. | 2022. 1. 29. | 2021. 1. 30. | 2020. 2. 1. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||
| 장기 부채의 현재 부분 | —) | —) | 500) | —) | 750) | —) | |
| 장기부채, 유동부분 제외 | 2,866) | 2,862) | 2,859) | 3,355) | 5,333) | 2,237) | |
| 총 부채 | 2,866) | 2,862) | 3,359) | 3,355) | 6,083) | 2,237) | |
| 운용리스 부채의 유동 부분 | 1,636) | 1,620) | 1,610) | 1,577) | 1,678) | 1,411) | |
| 장기 운용리스 부채(현재 부분 제외) | 8,276) | 8,060) | 7,775) | 7,576) | 7,743) | 7,817) | |
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | 12,778) | 12,542) | 12,744) | 12,507) | 15,503) | 11,464) | |
| 주주 자본 | 8,393) | 7,302) | 6,364) | 6,003) | 5,833) | 5,948) | |
| 총 자본금(운용리스 부채 포함) | 21,171) | 19,844) | 19,108) | 18,510) | 21,336) | 17,413) | |
| 지급 능력 비율 | |||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)1 | 0.60 | 0.63 | 0.67 | 0.68 | 0.73 | 0.66 | |
| 벤치 마크 | |||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)경쟁자2 | |||||||
| Amazon.com Inc. | — | 0.34 | 0.43 | 0.51 | 0.49 | 0.52 | |
| Home Depot Inc. | 0.90 | 0.98 | 0.97 | 1.04 | 0.93 | 1.09 | |
| Lowe’s Cos. Inc. | 1.56 | 1.60 | 1.60 | 1.20 | 0.95 | 0.92 | |
| 총자본비율(영업리스부채 포함)부문 | |||||||
| Consumer Discretionary Distribution & Retail | — | 0.48 | 0.57 | 0.63 | 0.59 | 0.64 | |
| 총자본비율(영업리스부채 포함)산업 | |||||||
| Consumer Discretionary | — | 0.58 | 0.63 | 0.65 | 0.65 | 0.74 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-02-01), 10-K (보고 날짜: 2024-02-03), 10-K (보고 날짜: 2023-01-28), 10-K (보고 날짜: 2022-01-29), 10-K (보고 날짜: 2021-01-30), 10-K (보고 날짜: 2020-02-01).
1 2025 계산
총자본비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자본금(운용리스 부채 포함)
= 12,778 ÷ 21,171 = 0.60
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채(운용리스 부채 포함)
- 2020년부터 2021년 초까지 총 부채는 증가하는 추세를 보였으며, 2021년에는 최고치인 15,503백만 달러에 도달하였으나 이후 일부 감소하는 모습을 나타냈다. 2022년에는 12,507백만 달러로 크게 축소되었고, 이후 2023년과 2024년에 약간의 증감이 반복되었으며, 2025년에는 다시 증가하는 모습을 보였다. 전반적으로는 높은 부채 수준이 유지되면서도 변동성이 관찰된다. 특히 2021년의 부채 급증은 금융 비용 또는 추가 차입 활동과 관련된 일시적 변화일 가능성이 있으며, 이후 부채는 다소 안정적 또는 축소하려는 기조를 유지하는 모습이다.
- 총 자본금(운용리스 부채 포함)
- 총 자본금은 2020년 17,413백만 달러에서 2021년 21,336백만 달러로 증가하며 이익 실현 또는 자본 확충이 있었음을 시사한다. 이후 2022년에는 18,510백만 달러로 감소하였으며, 이후 다시 상승하는 추세를 보였다. 2025년에는 21,171백만 달러로 최고 수준을 기록하며, 회사의 자본 규모가 증가 추세임을 나타낸다. 이러한 변화는 재무구조의 안정성을 높이고, 자본 규모의 확장을 보여주는 것으로 해석할 수 있다.
- 총자본비율(영업리스부채 포함)
- 재무 비율인 총자본비율은 2020년 0.66에서 2021년 0.73으로 크게 상승하였다가 이후 점차 하락하는 형태를 보인다. 2022년에는 0.68로 나타나며, 2023년과 2024년에 각각 0.67과 0.63으로 하락하는 추세가 지속되고 있다. 2025년에는 0.60으로 기록되어, 전체적으로는 자본 대비 부채 비중이 증가하는 방향성을 보여주는 것으로 해석할 수 있다. 이 패턴은 회사의 재무 레버리지 또는 자본 구조가 변화하고 있다는 신호일 수 있으며, 보다 안정적인 재무 전략의 조정이 이루어지고 있음을 반영할 수 있다.
자산대비 부채비율
TJX Cos. Inc., 자산 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 2. 1. | 2024. 2. 3. | 2023. 1. 28. | 2022. 1. 29. | 2021. 1. 30. | 2020. 2. 1. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||
| 장기 부채의 현재 부분 | —) | —) | 500) | —) | 750) | —) | |
| 장기부채, 유동부분 제외 | 2,866) | 2,862) | 2,859) | 3,355) | 5,333) | 2,237) | |
| 총 부채 | 2,866) | 2,862) | 3,359) | 3,355) | 6,083) | 2,237) | |
| 총 자산 | 31,749) | 29,747) | 28,349) | 28,461) | 30,814) | 24,145) | |
| 지급 능력 비율 | |||||||
| 자산대비 부채비율1 | 0.09 | 0.10 | 0.12 | 0.12 | 0.20 | 0.09 | |
| 벤치 마크 | |||||||
| 자산대비 부채비율경쟁자2 | |||||||
| Amazon.com Inc. | — | 0.11 | 0.15 | 0.19 | 0.18 | 0.19 | |
| Home Depot Inc. | 0.56 | 0.58 | 0.57 | 0.56 | 0.53 | 0.61 | |
| Lowe’s Cos. Inc. | 0.82 | 0.86 | 0.78 | 0.55 | 0.47 | 0.49 | |
| 자산대비 부채비율부문 | |||||||
| Consumer Discretionary Distribution & Retail | — | 0.20 | 0.24 | 0.25 | 0.24 | 0.26 | |
| 자산대비 부채비율산업 | |||||||
| Consumer Discretionary | — | 0.32 | 0.34 | 0.35 | 0.36 | 0.41 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-02-01), 10-K (보고 날짜: 2024-02-03), 10-K (보고 날짜: 2023-01-28), 10-K (보고 날짜: 2022-01-29), 10-K (보고 날짜: 2021-01-30), 10-K (보고 날짜: 2020-02-01).
1 2025 계산
자산대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자산
= 2,866 ÷ 31,749 = 0.09
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
총 부채는 2020년 이후로 큰 변동이 있었음을 알 수 있으며, 2021년 이후 급증하는 양상을 보입니다. 특히 2021년의 총 부채는 6,083백만 달러로 급증하였으며, 이후 2022년과 2023년에 소폭 감소하거나 정체된 모습을 보입니다. 이후 2024년과 2025년에는 다시 감소하는 경향이 나타나, 전체적으로 부채 수준이 변동성을 띠고 있음을 시사합니다.
한편, 총 자산은 전반적으로 상승하는 추세를 보이고 있습니다. 2020년 24,145백만 달러에서 2021년 30,814백만 달러로 크게 증가했으며, 이후 2022년과 2023년에는 약간의 조정이 있었으나 전반적으로 꾸준한 증대를 보였습니다. 특히 2024년과 2025년에는 각각 29,747백만 달러와 31,749백만 달러로 이전보다 높아진 수준을 유지하고 있어, 자산 규모가 점차 확대되고 있음을 알 수 있습니다.
자산 대비 부채비율은 전반적으로 낮은 수준을 유지하고 있으며, 2020년 0.09에서 2021년 0.2로 일시적으로 상승 후, 이후 다시 0.12 또는 0.1 수준으로 안정된 모습을 보입니다. 이는 자산 규모에 비해 부채 수준이 상대적으로 적게 유지되고 있음을 의미하며, 재무 건전성 측면에서 안정적인 위치를 유지하는 것으로 해석할 수 있습니다.
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
TJX Cos. Inc., 자산대비 부채비율(운용리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 2. 1. | 2024. 2. 3. | 2023. 1. 28. | 2022. 1. 29. | 2021. 1. 30. | 2020. 2. 1. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||
| 장기 부채의 현재 부분 | —) | —) | 500) | —) | 750) | —) | |
| 장기부채, 유동부분 제외 | 2,866) | 2,862) | 2,859) | 3,355) | 5,333) | 2,237) | |
| 총 부채 | 2,866) | 2,862) | 3,359) | 3,355) | 6,083) | 2,237) | |
| 운용리스 부채의 유동 부분 | 1,636) | 1,620) | 1,610) | 1,577) | 1,678) | 1,411) | |
| 장기 운용리스 부채(현재 부분 제외) | 8,276) | 8,060) | 7,775) | 7,576) | 7,743) | 7,817) | |
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | 12,778) | 12,542) | 12,744) | 12,507) | 15,503) | 11,464) | |
| 총 자산 | 31,749) | 29,747) | 28,349) | 28,461) | 30,814) | 24,145) | |
| 지급 능력 비율 | |||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)1 | 0.40 | 0.42 | 0.45 | 0.44 | 0.50 | 0.47 | |
| 벤치 마크 | |||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)경쟁자2 | |||||||
| Amazon.com Inc. | — | 0.24 | 0.29 | 0.33 | 0.31 | 0.31 | |
| Home Depot Inc. | 0.65 | 0.68 | 0.66 | 0.64 | 0.62 | 0.73 | |
| Lowe’s Cos. Inc. | 0.92 | 0.96 | 0.87 | 0.66 | 0.56 | 0.60 | |
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)부문 | |||||||
| Consumer Discretionary Distribution & Retail | — | 0.33 | 0.38 | 0.40 | 0.38 | 0.40 | |
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)산업 | |||||||
| Consumer Discretionary | — | 0.41 | 0.43 | 0.44 | 0.44 | 0.49 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-02-01), 10-K (보고 날짜: 2024-02-03), 10-K (보고 날짜: 2023-01-28), 10-K (보고 날짜: 2022-01-29), 10-K (보고 날짜: 2021-01-30), 10-K (보고 날짜: 2020-02-01).
1 2025 계산
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자산
= 12,778 ÷ 31,749 = 0.40
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채(운용리스 부채 포함)
- 2020년부터 2021년까지 총 부채는 증가하는 추세를 보였으며, 2022년에 일시적으로 감소하는 모습을 나타냈다. 이후 2023년부터 2025년까지는 다시 어느 정도의 수준을 유지하며 안정화된 모습을 보이고 있다. 특히 2021년에는 약 155억 달러로 최고치를 기록하였으며, 이는 전년 대비 큰 폭으로 증가한 수치이다. 이후 일부 조정기를 거친 후, 2025년에는 127.78억 달러 수준으로 다소 회복되는 모습을 보여주었다.
- 총 자산
- 총 자산은 2020년 이후 2021년에 큰 폭으로 증가하여 308억 달러에 도달했으며, 2022년에는 약간 감소하는 모습을 보였다. 이후 2023년, 2024년, 2025년에 걸쳐 지속적으로 증가하는 추세를 나타내며, 2025년에는 317억 49백만 달러로 최고 수준에 도달하였다. 이는 회사의 규모 확대와 자산 증가를 시사하며, 재무적 성장의 일환으로 볼 수 있다.
- 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
- 이 비율은 2020년 이후 전반적으로 낮은 수준을 유지하며 점차 낮아지는 추세를 보여주고 있다. 2020년 0.47에서 시작하여, 2021년에는 0.50로 일시적으로 상승하였다가, 이후 2022년과 2023년을 거치면서 점차 축소되어 2025년에는 0.40에 가까운 수치로 안정화되었다. 이는 자산 대비 부채의 비율이 낮아지고 있음을 의미하며, 재무 건전성 및 부채 관리가 개선되고 있다고 해석할 수 있다.
재무 레버리지 비율
TJX Cos. Inc., 재무 레버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 2. 1. | 2024. 2. 3. | 2023. 1. 28. | 2022. 1. 29. | 2021. 1. 30. | 2020. 2. 1. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||
| 총 자산 | 31,749) | 29,747) | 28,349) | 28,461) | 30,814) | 24,145) | |
| 주주 자본 | 8,393) | 7,302) | 6,364) | 6,003) | 5,833) | 5,948) | |
| 지급 능력 비율 | |||||||
| 재무 레버리지 비율1 | 3.78 | 4.07 | 4.45 | 4.74 | 5.28 | 4.06 | |
| 벤치 마크 | |||||||
| 재무 레버리지 비율경쟁자2 | |||||||
| Amazon.com Inc. | — | 2.19 | 2.61 | 3.17 | 3.04 | 3.44 | |
| Home Depot Inc. | 14.48 | 73.30 | 48.94 | — | 21.39 | — | |
| Lowe’s Cos. Inc. | — | — | — | — | 32.52 | 20.02 | |
| 재무 레버리지 비율부문 | |||||||
| Consumer Discretionary Distribution & Retail | — | 2.77 | 3.46 | 4.18 | 3.82 | 4.44 | |
| 재무 레버리지 비율산업 | |||||||
| Consumer Discretionary | — | 3.44 | 3.95 | 4.32 | 4.22 | 5.62 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-02-01), 10-K (보고 날짜: 2024-02-03), 10-K (보고 날짜: 2023-01-28), 10-K (보고 날짜: 2022-01-29), 10-K (보고 날짜: 2021-01-30), 10-K (보고 날짜: 2020-02-01).
1 2025 계산
재무 레버리지 비율 = 총 자산 ÷ 주주 자본
= 31,749 ÷ 8,393 = 3.78
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 자산
- 2020년 이후의 기간 동안 총 자산은 전반적으로 증가하는 추세를 보이고 있다. 2020년 2월 1일 기준 24,145백만 달러였던 총 자산은 2021년 말에 30,814백만 달러로 크게 늘었으며, 이후 약간의 변동을 겪으면서도 2024년과 2025년에는 각각 29,747백만 달러와 31,749백만 달러에 달하고 있다. 이와 같은 증가는 견고한 자산 확장 및 기업 활동 증가를 반영하는 것으로 판단된다.
- 주주 자본
- 주주 자본 역시 지속적인 상승 추세를 나타내고 있다. 2020년 5948백만 달러에서 2021년에 소폭 감소한 후, 2022년과 2023년에는 점진적으로 증가하였다. 2024년에는 7302백만 달러를 기록하며 상승세를 지속하였고, 2025년에는 8393백만 달러로 더 늘어났다. 이는 기업의 내부 유보금 증가와 자본 구조의 안정성을 시사한다.
- 재무 레버리지 비율
- 재무 레버리지 비율은 2020년 4.06에서 2021년 5.28로 급증했으며, 이후 2022년 4.74, 2023년 4.45, 2024년 4.07, 2025년 3.78로 점차 감소하는 양상을 그린다. 높은 레버리지 비율은 2021년의 급증이 금융 구조 조정 또는 차입 확대로 인한 것임을 시사한다. 이후 비율이 점차 하락하는 것은 부채비율과 금융 위험 수준이 완화되고 있음을 보여주며, 재무 건전성 강화의 신호라고 볼 수 있다.
이자 커버리지 비율
TJX Cos. Inc., 이자 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 2. 1. | 2024. 2. 3. | 2023. 1. 28. | 2022. 1. 29. | 2021. 1. 30. | 2020. 2. 1. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||
| 순수입 | 4,864) | 4,474) | 3,498) | 3,283) | 90) | 3,272) | |
| 더: 소득세 비용 | 1,619) | 1,493) | 1,138) | 1,115) | (1) | 1,134) | |
| 더: 자본화 이자를 제외한 이자 비용 | 76) | 79) | 84) | 120) | 194) | 59) | |
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | 6,559) | 6,046) | 4,720) | 4,517) | 283) | 4,465) | |
| 지급 능력 비율 | |||||||
| 이자 커버리지 비율1 | 86.30 | 76.53 | 56.19 | 37.80 | 1.46 | 75.57 | |
| 벤치 마크 | |||||||
| 이자 커버리지 비율경쟁자2 | |||||||
| Amazon.com Inc. | — | 29.48 | 12.80 | -1.51 | 22.09 | 15.69 | |
| Home Depot Inc. | 9.36 | 11.25 | 14.90 | 17.14 | 13.60 | 13.25 | |
| Lowe’s Cos. Inc. | 7.22 | 7.86 | 8.79 | 13.49 | 9.88 | 8.83 | |
| 이자 커버리지 비율부문 | |||||||
| Consumer Discretionary Distribution & Retail | — | 18.69 | 13.19 | 7.64 | 15.91 | 14.50 | |
| 이자 커버리지 비율산업 | |||||||
| Consumer Discretionary | — | 15.00 | 12.23 | 9.30 | 13.23 | 7.73 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-02-01), 10-K (보고 날짜: 2024-02-03), 10-K (보고 날짜: 2023-01-28), 10-K (보고 날짜: 2022-01-29), 10-K (보고 날짜: 2021-01-30), 10-K (보고 날짜: 2020-02-01).
1 2025 계산
이자 커버리지 비율 = EBIT ÷ 이자 비용
= 6,559 ÷ 76 = 86.30
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 이자 및 세전 이익(EBIT)
- 2020년부터 2022년까지의 이자 및 세전 이익은 각각 4,465백만 달러, 283백만 달러, 4,517백만 달러로 나타나, 2021년에 급격한 하락을 보였음을 알 수 있습니다. 이후 2023년부터 2025년까지는 다시 성장하는 추세를 보여, 2024년과 2025년에 각각 6,046백만 달러, 6,559백만 달러로 이전보다 높은 수준을 기록하고 있습니다. 이러한 패턴은 일시적인 수익성 저하에서 회복세를 보여주는 신호로 해석할 수 있습니다.
- 자본화 이자를 제외한 이자 비용
- 2020년에는 59백만 달러였으며, 이후 2021년에는 194백만 달러로 급증했습니다. 그 후 2022년에는 다시 120백만 달러로 감소하는 모습을 보였고, 2023년부터 2025년까지는 각각 84백만 달러, 79백만 달러, 76백만 달러로 점차 안정화하는 동향을 나타내고 있습니다. 이로 인해 과거 큰 변동이 있었으나, 최근에는 비교적 낮고 안정적인 수준을 유지하고 있음을 알 수 있습니다.
- 이자 커버리지 비율
- 이 지표는 2020년 75.57로 높았으나, 2021년에는 매우 낮은 1.46으로 떨어졌음을 보여줍니다. 이는 2021년 당시 이자 비용이 상당히 증가했음을 반영하며, 수익성이 크게 악화된 상황임을 시사합니다. 이후 2022년에는 37.8로 회복되기 시작했으며, 2023년 이후에는 56.19, 76.53, 86.3으로 지속적으로 상승하는 추세를 보입니다. 이는 회사가 이자 비용을 감당하는 능력이 점차 회복되고 있음을 의미하며, 재무적 안정성을 향상시키고 있음을 시사합니다.
고정 요금 적용 비율
TJX Cos. Inc., 고정 충전 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 2. 1. | 2024. 2. 3. | 2023. 1. 28. | 2022. 1. 29. | 2021. 1. 30. | 2020. 2. 1. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||
| 순수입 | 4,864) | 4,474) | 3,498) | 3,283) | 90) | 3,272) | |
| 더: 소득세 비용 | 1,619) | 1,493) | 1,138) | 1,115) | (1) | 1,134) | |
| 더: 자본화 이자를 제외한 이자 비용 | 76) | 79) | 84) | 120) | 194) | 59) | |
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | 6,559) | 6,046) | 4,720) | 4,517) | 283) | 4,465) | |
| 더: 운용리스 비용 | 2,101) | 2,015) | 1,927) | 1,906) | 1,820) | 1,752) | |
| 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 | 8,660) | 8,061) | 6,647) | 6,423) | 2,103) | 6,217) | |
| 자본화 이자를 제외한 이자 비용 | 76) | 79) | 84) | 120) | 194) | 59) | |
| 운용리스 비용 | 2,101) | 2,015) | 1,927) | 1,906) | 1,820) | 1,752) | |
| 고정 요금 | 2,177) | 2,094) | 2,011) | 2,026) | 2,014) | 1,811) | |
| 지급 능력 비율 | |||||||
| 고정 요금 적용 비율1 | 3.98 | 3.85 | 3.31 | 3.17 | 1.04 | 3.43 | |
| 벤치 마크 | |||||||
| 고정 요금 적용 비율경쟁자2 | |||||||
| Amazon.com Inc. | — | 5.77 | 3.73 | 0.47 | 5.24 | 4.63 | |
| Home Depot Inc. | 5.87 | 7.03 | 9.07 | 9.94 | 8.97 | 8.26 | |
| Lowe’s Cos. Inc. | 5.19 | 5.82 | 5.77 | 8.02 | 6.05 | 5.04 | |
| 고정 요금 적용 비율부문 | |||||||
| Consumer Discretionary Distribution & Retail | — | 5.78 | 4.61 | 2.82 | 5.29 | 5.11 | |
| 고정 요금 적용 비율산업 | |||||||
| Consumer Discretionary | — | 5.95 | 4.95 | 3.65 | 5.60 | 3.69 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-02-01), 10-K (보고 날짜: 2024-02-03), 10-K (보고 날짜: 2023-01-28), 10-K (보고 날짜: 2022-01-29), 10-K (보고 날짜: 2021-01-30), 10-K (보고 날짜: 2020-02-01).
1 2025 계산
고정 요금 적용 비율 = 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 ÷ 고정 요금
= 8,660 ÷ 2,177 = 3.98
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 분석 개요
- 최근 6개 연도 동안 회사의 재무 성과를 살펴보면, 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익은 전체적으로 증가하는 추세를 보이고 있습니다. 특히, 2021년 이후에는 연도별로 지속적인 성장세를 보여주고 있으며, 2025년에는 8,660백만 달러로 최고치를 기록하였습니다. 이는 회사의 수익성이 향상되고 있음을 시사합니다.
- 고정 요금 흐름
- 고정 요금 역시 각 연도별로 점진적인 증가를 나타내고 있습니다. 2020년 1,811백만 달러에서 2025년에는 2,177백만 달러에 도달하며, 안정적이고 꾸준한 성장을 보여주고 있습니다. 이를 통해 회사는 정액 기반의 수입 구조를 안정적으로 유지하면서도 성장하고 있음을 알 수 있습니다.
- 고정 요금 적용 비율
- 이 비율은 연도별 변동이 있으나, 전반적으로 상승하는 경향을 보입니다. 2021년 이후 3.17에서 2025년에는 3.98로 증가하여, 고정 요금이 전체 수익에서 차지하는 비중이 점차 커지고 있음을 나타냅니다. 이는 수익 구조에 있어서 고정수익의 비중이 높아지고 있다는 의미로, 수익의 예측 가능성이 높아지고 있는 것으로 해석할 수 있습니다.
- 전반적인 추세 분석
- 전체적으로 볼 때, 회사는 수익성과 고정수익 비중 측면에서 긍정적인 성장 흐름을 유지하고 있으며, 안정적인 수입 기반을 구축하고 있는 것으로 판단됩니다. 이러한 성과는 시장 내 경쟁력 확보와 수익성 제고를 위한 지속적인 전략적 노력이 반영된 결과일 수 있습니다.