Visa Inc. (NYSE:V)

제공된 데이터는 특정 기간 동안의 여러 재무 항목의 추세를 보여줍니다. 전반적으로 무형 자산과 관련된 항목에서 상당한 변화가 관찰됩니다.

고객 관계

고객 관계의 가치는 2017년 9월 30일에 4억 3,800만 달러에서 2022년 9월 30일에 8억 3,600만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 2019년과 2020년 사이에 가장 큰 증가폭을 보였으며, 이후 증가율은 둔화되었습니다.

상표명

상표명의 가치는 2017년에서 2019년까지 1억 9,500만 달러에서 1억 9,900만 달러로 소폭 증가했지만, 2022년에는 1억 9,500만 달러로 감소했습니다.

재판매인 관계

재판매인 관계의 가치는 2017년부터 2022년까지 9,500만 달러로 일정하게 유지되었습니다.

유한수명무형자산, 총자산

유한수명무형자산의 총자산은 2017년 9월 30일에 7억 4,500만 달러에서 2022년 9월 30일에 11억 4,200만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 증가 추세는 전반적으로 안정적입니다.

누적 상각

누적 상각은 2017년의 -4억 1,800만 달러에서 2022년의 -7억 8,300만 달러로 지속적으로 감소했습니다. 이는 무형 자산의 가치 감소를 반영합니다.

유한한 무형 자산, 순자산

유한한 무형 자산의 순자산은 2017년 9월 30일에 3억 2,700만 달러에서 2022년 9월 30일에 3억 5,900만 달러로 변동성을 보였습니다. 2017년에서 2019년 사이에는 증가했지만, 이후 감소하다가 2022년에 다시 증가했습니다.

고객 관계 및 재취득된 권리

고객 관계 및 재취득된 권리의 가치는 2017년 2,343억 7,000만 달러에서 2022년 2,062억 2,000만 달러로 감소했습니다. 감소 추세는 2020년 이후 가속화되었습니다.

비자 상품명

비자 상품명의 가치는 2017년부터 2022년까지 40억 8,400만 달러로 일정하게 유지되었습니다.

무기한으로 살았던 무형 자산

무기한으로 살았던 무형 자산의 가치는 2017년 2,752억 1,000만 달러에서 2022년 2,470억 6,000만 달러로 감소했습니다. 감소 추세는 전반적으로 안정적입니다.

무형 자산

무형 자산의 총 가치는 2017년 2,784억 8,000만 달러에서 2022년 2,506억 5,000만 달러로 감소했습니다. 감소 추세는 2019년 이후 가속화되었습니다.

친선

친선의 가치는 2017년 1,511억 달러에서 2022년 1,778억 7,000만 달러로 꾸준히 증가했습니다.

무형 자산과 영업권

무형 자산과 영업권의 가치는 2017년 4,295억 8,000만 달러에서 2022년 4,285억 2,000만 달러로 소폭 감소했습니다.

전반적으로 무형 자산의 가치는 감소하는 경향을 보이며, 특히 고객 관계 및 재취득된 권리와 무기한으로 살았던 무형 자산에서 두드러집니다. 반면, 고객 관계와 친선의 가치는 증가했습니다. 누적 상각의 증가는 무형 자산의 가치 감소를 반영합니다.

제공된 재무 데이터는 2017년부터 2022년까지의 자산 및 자본 관련 항목의 변화를 보여줍니다. 전반적으로 자산 규모는 꾸준히 증가하는 추세를 보였으나, 자본 항목에서는 변동성이 나타났습니다.

총 자산

총 자산은 2017년 67,977백만 달러에서 2022년 85,501백만 달러로 증가했습니다. 2017년에서 2019년까지는 비교적 완만한 증가세를 보였으나, 2020년에는 8,0919백만 달러로 큰 폭으로 증가했습니다. 이후 2021년과 2022년에도 소폭 증가세를 유지했습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산 역시 2017년 52,867백만 달러에서 2022년 67,714백만 달러로 증가했습니다. 총 자산과 유사하게 2020년에 65,009백만 달러로 크게 증가했으며, 이후 2021년과 2022년에는 증가폭이 둔화되었습니다.

공평

공평은 2017년 32,760백만 달러에서 2021년 37,589백만 달러로 증가 추세를 보였으나, 2022년에는 35,581백만 달러로 감소했습니다. 2017년에서 2019년까지는 비교적 안정적인 증가세를 보였고, 2020년과 2021년에는 증가폭이 확대되었으나, 2022년에는 감소세로 전환되었습니다.

조정된 자본

조정된 자본은 2017년 17,650백만 달러에서 2021년 21,631백만 달러로 증가했으나, 2022년에는 17,794백만 달러로 크게 감소했습니다. 공평과 마찬가지로 2022년에 감소세로 전환되었으며, 감소폭이 상대적으로 컸습니다.

자산 항목은 전반적으로 증가하는 추세를 보인 반면, 자본 항목은 2022년에 감소하는 경향을 보였습니다. 이러한 자본 항목의 감소는 기업의 재무 구조에 영향을 미칠 수 있으며, 추가적인 분석을 통해 그 원인을 파악할 필요가 있습니다. 조정된 자산과 자본의 차이는 비현금 자산이나 부채와 관련된 조정 사항을 반영하는 것으로 보입니다.

제공된 데이터는 특정 기간 동안의 여러 재무 비율의 추세를 보여줍니다. 전반적으로, 분석 기간 동안 수익성과 레버리지와 관련된 비율에서 뚜렷한 변화가 관찰됩니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2017년 0.27에서 2018년 0.30으로 증가한 후 2019년 0.32로 정점을 찍었습니다. 이후 2020년에는 0.27로 감소했지만, 2021년 0.29, 2022년 0.34로 다시 증가하는 추세를 보입니다. 이는 자산 활용 효율성이 전반적으로 개선되고 있음을 시사합니다.

총 자산 회전율(조정)

조정된 총 자산 회전율은 2017년 0.35에서 2019년 0.40으로 꾸준히 증가했습니다. 2020년에는 0.34로 감소했지만, 2022년에는 0.43으로 가장 높은 수준을 기록했습니다. 이는 조정된 자산 활용 효율성이 더욱 뚜렷하게 개선되고 있음을 나타냅니다.

재무 레버리지 비율

재무 레버리지 비율은 2017년 2.08에서 2022년 2.40으로 꾸준히 증가했습니다. 이는 부채를 활용한 재무 구조가 점차 강화되고 있음을 의미합니다.

재무 레버리지 비율(조정)

조정된 재무 레버리지 비율은 2017년 3.00에서 2022년 3.81로 크게 증가했습니다. 이는 조정된 부채 활용도가 더욱 높아지고 있음을 시사합니다.

자기자본이익률(ROE)

자기자본이익률은 2017년 20.45%에서 2019년 34.83%로 크게 증가한 후, 2020년 30.01%로 감소했습니다. 이후 2021년 32.75%, 2022년 42.04%로 다시 증가하여 분석 기간 동안 가장 높은 수준을 기록했습니다. 이는 자기자본 대비 순이익 창출 능력이 전반적으로 개선되고 있음을 나타냅니다.

자기자본비율(조정)

조정된 자기자본비율은 2017년 37.95%에서 2019년 63.49%로 크게 증가한 후, 2020년 53.53%로 감소했습니다. 이후 2021년 56.91%, 2022년 84.06%로 다시 증가하여 분석 기간 동안 가장 높은 수준을 기록했습니다. 이는 조정된 자기자본 구성이 강화되고 있음을 시사합니다.

자산수익률(ROE) 비율

자산수익률은 2017년 9.85%에서 2019년 16.65%로 증가한 후, 2020년 13.43%로 감소했습니다. 이후 2021년 14.85%, 2022년 17.49%로 다시 증가하는 추세를 보입니다. 이는 총 자산 대비 순이익 창출 능력이 개선되고 있음을 나타냅니다.

자산수익률(ROE) 비율(조정)

조정된 자산수익률은 2017년 12.67%에서 2019년 21.22%로 증가한 후, 2020년 16.71%로 감소했습니다. 이후 2021년 18.39%, 2022년 22.09%로 다시 증가하여 분석 기간 동안 가장 높은 수준을 기록했습니다. 이는 조정된 총 자산 대비 순이익 창출 능력이 더욱 개선되고 있음을 시사합니다.

전반적으로, 분석 기간 동안 수익성 비율(ROE, 자산수익률)은 변동성을 보였지만, 2022년에 들어서면서 뚜렷한 증가세를 보였습니다. 레버리지 비율 또한 증가하는 추세를 보이며, 이는 부채를 활용한 성장을 추구하고 있음을 나타냅니다. 자산 회전율은 전반적으로 개선되는 추세를 보입니다.

총 자산

총 자산은 2017년 9월 30일 67,977백만 달러에서 2022년 9월 30일 85,501백만 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 증가율은 기간에 따라 다소 차이가 있지만, 전반적으로 자산 규모가 확대되고 있음을 나타냅니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산 역시 2017년 9월 30일 52,867백만 달러에서 2022년 9월 30일 67,714백만 달러로 증가했습니다. 총 자산의 증가 추세와 유사하게, 조정된 총 자산 또한 꾸준히 증가하는 모습을 보입니다. 조정된 총 자산은 특정 자산을 제외한 자산 규모를 나타내므로, 핵심 자산의 증가를 파악하는 데 유용합니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2017년 0.27에서 2018년 0.30으로 증가했다가, 2019년 0.32로 소폭 상승했습니다. 이후 2020년에는 0.27로 감소했으며, 2021년에는 0.29로 소폭 반등했습니다. 2022년에는 0.34로 다시 증가하여, 전반적으로 변동성이 있는 추세를 보였습니다. 이는 자산을 활용하여 매출을 창출하는 효율성이 기간에 따라 변화했음을 시사합니다.

총 자산 회전율(조정)

조정된 총 자산 회전율은 2017년 0.35에서 2018년 0.38, 2019년 0.40으로 꾸준히 증가했습니다. 2020년에는 0.34로 감소했지만, 2021년에는 0.36으로 소폭 반등했습니다. 2022년에는 0.43으로 크게 증가하여, 조정된 자산을 활용한 매출 창출 효율성이 전반적으로 개선되었음을 나타냅니다. 조정된 자산 회전율은 특정 자산을 제외한 자산의 효율성을 측정하므로, 핵심 자산의 활용도를 파악하는 데 유용합니다.

전반적으로 자산 규모는 꾸준히 증가하는 반면, 자산 회전율은 변동성을 보였습니다. 특히 조정된 자산 회전율의 증가 추세는 핵심 자산의 활용도가 개선되고 있음을 시사합니다.

총 자산

총 자산은 2017년 9월 30일 67,977백만 달러에서 2022년 9월 30일 85,501백만 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 증가율은 2017년에서 2022년 사이에 약 25.8%입니다. 2020년 9월 30일에 가장 큰 증가폭을 보였으며, 이후 증가율은 다소 둔화되었습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산 역시 2017년 9월 30일 52,867백만 달러에서 2022년 9월 30일 67,714백만 달러로 전반적으로 증가했습니다. 총 자산과 유사하게 2020년 9월 30일에 상당한 증가를 보였으며, 이후 증가폭은 감소했습니다. 조정된 총 자산은 총 자산보다 낮은 수준을 유지하고 있습니다.

공평

공평은 2017년 9월 30일 32,760백만 달러에서 2021년 9월 30일 37,589백만 달러까지 증가했지만, 2022년 9월 30일에는 35,581백만 달러로 감소했습니다. 2021년에서 2022년 사이의 감소는 이전 기간의 증가 추세와 대조적입니다.

조정된 자본

조정된 자본은 2017년 9월 30일 17,650백만 달러에서 2021년 9월 30일 21,631백만 달러로 증가했지만, 2022년 9월 30일에는 17,794백만 달러로 감소했습니다. 공평과 마찬가지로 2021년에서 2022년 사이의 감소는 이전 기간의 증가 추세와 상반됩니다.

재무 레버리지 비율

재무 레버리지 비율은 2017년 9월 30일 2.08에서 2022년 9월 30일 2.4로 전반적으로 증가했습니다. 2020년 9월 30일에 가장 큰 증가를 보였으며, 이후 2021년에는 소폭 감소했지만 2022년에 다시 증가했습니다.

재무 레버리지 비율(조정)

조정된 재무 레버리지 비율은 2017년 9월 30일 3.0에서 2022년 9월 30일 3.81로 꾸준히 증가했습니다. 일반적인 재무 레버리지 비율보다 높은 수준을 유지하고 있으며, 증가 추세는 더욱 뚜렷합니다. 2022년에는 가장 높은 값을 기록했습니다.

최근 몇 년간의 재무 데이터 분석 결과, 전반적으로 긍정적인 추세를 보이고 있습니다. 특히 자기자본이익률과 자기자본비율(조정)에서 뚜렷한 변화가 관찰됩니다.

공평

2017년부터 2021년까지 지속적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2017년 32760백만 달러에서 2021년 37589백만 달러로 증가했습니다. 그러나 2022년에는 35581백만 달러로 감소했습니다. 이러한 감소는 추가적인 분석이 필요한 부분입니다.

조정된 자본

공평과 유사하게 2017년부터 2021년까지 증가 추세를 보였습니다. 2017년 17650백만 달러에서 2021년 21631백만 달러로 증가했습니다. 하지만 2022년에는 17794백만 달러로 상당한 감소를 보였습니다. 이는 공평의 감소와 함께 자본 구조에 변화가 있었음을 시사합니다.

자기자본이익률(ROE)

2017년 20.45%에서 2019년 34.83%로 크게 증가했습니다. 이후 2020년에는 30.01%로 소폭 감소했지만, 2021년에는 32.75%로 다시 상승했습니다. 2022년에는 42.04%로 최고치를 기록했습니다. 이는 자본을 활용하여 수익을 창출하는 효율성이 지속적으로 개선되고 있음을 나타냅니다.

자기자본비율(조정)

2017년 37.95%에서 2019년 63.49%로 꾸준히 증가했습니다. 2020년에는 53.53%로 감소했지만, 2021년에는 56.91%로 다시 상승했습니다. 2022년에는 84.06%로 급격하게 증가했습니다. 이는 재무적 레버리지의 변화를 나타내며, 부채에 대한 자기자본의 비중이 크게 증가했음을 의미합니다. 이러한 증가는 재무적 위험을 증가시킬 수 있으므로 주의 깊게 모니터링해야 합니다.

전반적으로 수익성은 개선되었지만, 2022년의 공평 및 조정된 자본 감소와 자기자본비율(조정)의 급격한 증가는 추가적인 분석을 통해 그 원인을 파악하고 잠재적인 위험을 평가해야 합니다.

총 자산

총 자산은 2017년 9월 30일 67,977백만 달러에서 2022년 9월 30일 85,501백만 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 증가율은 기간별로 다소 차이가 있지만, 전반적으로 자산 규모가 확대되고 있음을 나타냅니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산 역시 2017년 9월 30일 52,867백만 달러에서 2022년 9월 30일 67,714백만 달러로 지속적인 증가세를 보였습니다. 조정된 총 자산의 증가 추세는 총 자산의 증가 추세와 유사하게 나타나고 있습니다.

자산수익률(ROE) 비율

자산수익률(ROE) 비율은 2017년 9월 30일 9.85%에서 2019년 9월 30일 16.65%로 크게 상승했습니다. 이후 2020년 9월 30일 13.43%로 감소했지만, 2021년 9월 30일 14.85%로 다시 상승했으며, 2022년 9월 30일에는 17.49%로 최고치를 기록했습니다. 전반적으로 ROE 비율은 변동성을 보이지만, 장기적으로는 증가하는 경향을 나타냅니다.

자산수익률(ROE) 비율(조정)

조정된 자산수익률(ROE) 비율은 2017년 9월 30일 12.67%에서 2019년 9월 30일 21.22%로 크게 증가했습니다. 2020년 9월 30일에는 16.71%로 감소했지만, 2021년 9월 30일 18.39%로 다시 상승했으며, 2022년 9월 30일에는 22.09%로 최고치를 기록했습니다. 조정된 ROE 비율은 일반 ROE 비율보다 높은 수치를 보이며, 조정 기준에 따라 수익성이 더 높게 평가될 수 있음을 시사합니다.

전반적으로 자산 규모는 꾸준히 증가하고 있으며, 수익성 지표인 ROE 비율 또한 장기적으로 증가하는 추세를 보입니다. 조정된 ROE 비율은 일반 ROE 비율보다 높은 수준을 유지하고 있습니다.