Apple Inc. (NASDAQ:AAPL)

제공된 재무 데이터는 여러 해에 걸쳐 부채 비율 및 레버리지 지표의 변화를 보여줍니다. 전반적으로, 분석 기간 동안 부채 관련 지표에서 변동성이 관찰됩니다.

주주 자본 대비 부채 비율

2020년 1.73에서 2022년 2.39까지 증가한 후 2023년 1.80으로 감소했습니다. 2024년에는 1.89로 소폭 상승했고, 2025년에는 1.35로 감소하는 추세를 보입니다. 이는 주주 자본 대비 부채의 상대적 규모가 변동하고 있음을 시사합니다.

주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)

이 지표는 주주 자본 대비 부채 비율과 유사한 추세를 보입니다. 2020년 1.87에서 2022년 2.61까지 증가한 후 2023년 1.99로 감소했습니다. 2024년에는 2.09로 소폭 상승했고, 2025년에는 1.52로 감소했습니다. 영업리스 부채를 포함하면 부채 비율이 더 높게 나타나며, 이는 리스 계약이 부채 수준에 미치는 영향을 보여줍니다.

총자본비율 대비 부채비율

이 비율은 2020년 0.63에서 2022년 0.70으로 증가한 후 2023년 0.64로 소폭 감소했습니다. 2024년에는 0.65로 소폭 상승했고, 2025년에는 0.58로 감소했습니다. 이는 총자본 대비 부채의 상대적 규모가 비교적 안정적으로 유지되고 있음을 나타냅니다.

총자본비율(영업리스부채 포함)

총자본비율 대비 부채비율과 유사한 추세를 보입니다. 2020년 0.65에서 2022년 0.72로 증가한 후 2023년 0.67로 감소했습니다. 2024년에는 0.68로 소폭 상승했고, 2025년에는 0.60으로 감소했습니다. 영업리스 부채를 포함하면 총자본 대비 부채 비율이 약간 더 높게 나타납니다.

자산대비 부채비율

이 비율은 2020년 0.35에서 2022년 0.34로 소폭 감소한 후 2023년 0.32로 감소했습니다. 2024년에는 0.29로 감소했고, 2025년에는 0.28로 추가 감소했습니다. 이는 자산 대비 부채의 비율이 지속적으로 감소하고 있음을 나타냅니다.

자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)

자산대비 부채비율과 유사한 추세를 보입니다. 2020년 0.38에서 2022년 0.38로 변동이 없은 후 2023년 0.35로 감소했습니다. 2024년에는 0.33로 감소했고, 2025년에는 0.31로 추가 감소했습니다. 영업리스 부채를 포함하면 자산 대비 부채 비율이 더 높게 나타납니다.

재무 레버리지 비율

이 비율은 2020년 4.96에서 2022년 6.96으로 증가한 후 2023년 5.67로 감소했습니다. 2024년에는 6.41로 소폭 상승했고, 2025년에는 4.87로 감소했습니다. 이는 회사가 자산을 조달하기 위해 부채를 사용하는 정도가 변동하고 있음을 나타냅니다.

이자 커버리지 비율

2020년 24.35에서 2021년 42.29로 크게 증가한 후 2022년 41.64로 소폭 감소했습니다. 2023년에는 29.92로 감소했습니다. 2024년과 2025년 데이터는 누락되어 있습니다. 이 비율은 회사가 이자 비용을 충당할 수 있는 능력을 나타냅니다.

고정 요금 적용 비율

이 비율은 2020년 16.34에서 2022년 25.65로 증가한 후 2023년 20.17로 감소했습니다. 2024년에는 62.74로 크게 증가했고, 2025년에는 64.2로 추가 증가했습니다. 이는 고정 요금 적용 비율이 크게 증가했음을 나타냅니다.

전반적으로, 부채 비율은 변동성을 보이지만, 2025년에는 일부 지표에서 감소하는 추세를 보입니다. 고정 요금 적용 비율의 급격한 증가는 추가적인 분석이 필요합니다.

최근 몇 년간 총 부채는 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다. 2020년 9월 26일 113,097백만 달러에서 2021년 9월 25일 125,567백만 달러로 증가했지만, 이후 2022년 9월 24일 121,010백만 달러, 2023년 9월 30일 112,112백만 달러, 2024년 9월 28일 107,525백만 달러, 그리고 2025년 9월 27일 99,887백만 달러로 꾸준히 감소했습니다.

주주 자본은 변동성을 보였습니다. 2020년 9월 26일 65,339백만 달러에서 2021년 9월 25일 63,090백만 달러로 감소한 후, 2022년 9월 24일 50,672백만 달러로 더욱 감소했습니다. 그러나 2023년 9월 30일 62,146백만 달러로 증가했고, 2024년 9월 28일 56,950백만 달러로 감소했다가 2025년 9월 27일 73,733백만 달러로 다시 증가했습니다.

주주 자본 대비 부채 비율은 부채와 주주 자본의 변화를 반영하여 변동했습니다. 2020년 9월 26일 1.73에서 2021년 9월 25일 1.99로 증가했으며, 2022년 9월 24일에는 2.39로 최고점을 기록했습니다. 이후 2023년 9월 30일 1.80으로 감소했고, 2024년 9월 28일 1.89로 소폭 증가했다가 2025년 9월 27일 1.35로 크게 감소했습니다. 이는 부채 감소와 주주 자본 증가가 결합된 결과로 보입니다.

주요 관찰 사항

총 부채는 전반적으로 감소하는 추세이며, 주주 자본은 변동성이 있습니다. 주주 자본 대비 부채 비율은 감소 추세를 보이며, 이는 재무 건전성이 개선되고 있음을 시사합니다.

최근 몇 년간 총 부채(운용리스 부채 포함)는 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다. 2020년 9월 26일 122278백만 달러에서 2021년 9월 25일 136522백만 달러로 증가했지만, 이후 2022년 9월 24일 132480백만 달러, 2023년 9월 30일 123930백만 달러, 2024년 9월 28일 119059백만 달러, 그리고 2025년 9월 27일 112377백만 달러로 꾸준히 감소했습니다.

주주 자본은 변동성을 보였습니다. 2020년 9월 26일 65339백만 달러에서 2021년 9월 25일 63090백만 달러로 감소한 후, 2022년 9월 24일 50672백만 달러로 크게 감소했습니다. 그러나 2023년 9월 30일 62146백만 달러로 증가했고, 2024년 9월 28일 56950백만 달러로 다시 감소했다가 2025년 9월 27일 73733백만 달러로 크게 증가했습니다.

주주 자본 대비 부채 비율(운용리스 부채 포함)은 부채와 자본의 상대적 크기를 나타냅니다. 2020년 9월 26일 1.87에서 2021년 9월 25일 2.16으로 증가했으며, 2022년 9월 24일에는 2.61로 최고점을 기록했습니다. 이후 2023년 9월 30일 1.99, 2024년 9월 28일 2.09로 감소하는 추세를 보이다가 2025년 9월 27일 1.52로 크게 감소했습니다. 이는 부채가 자본에 비해 상대적으로 줄어들고 있음을 시사합니다.

주요 관찰 사항:

총 부채는 전반적으로 감소하는 추세입니다.

주주 자본은 변동성이 크지만, 최근에 크게 증가했습니다.

주주 자본 대비 부채 비율은 감소하여 재무 건전성이 개선되었음을 나타냅니다.

총 부채

총 부채는 2020년 9월 26일 113,097백만 달러에서 2021년 9월 25일 125,567백만 달러로 증가했습니다. 이후 2022년 9월 24일 121,010백만 달러로 감소했지만, 다시 2023년 9월 30일 112,112백만 달러로 소폭 감소했습니다. 2024년 9월 28일에는 107,525백만 달러로 감소 추세가 이어졌으며, 2025년 9월 27일에는 99,887백만 달러로 더욱 감소했습니다. 전반적으로 총 부채는 2021년을 정점으로 감소하는 추세를 보입니다.

총 자본금

총 자본금은 2020년 9월 26일 178,436백만 달러에서 2021년 9월 25일 188,657백만 달러로 증가했습니다. 2022년 9월 24일에는 171,682백만 달러로 감소했으며, 2023년 9월 30일에는 174,258백만 달러로 소폭 증가했습니다. 2024년 9월 28일에는 164,475백만 달러로 감소했고, 2025년 9월 27일에는 173,620백만 달러로 다시 증가했습니다. 총 자본금은 변동성이 있지만, 전반적으로 2021년 이후 감소 추세를 보이다가 2025년에 소폭 반등하는 모습을 보입니다.

총자본비율 대비 부채비율

총자본비율 대비 부채비율은 2020년 9월 26일 0.63에서 2021년 9월 25일 0.67로 증가했습니다. 2022년 9월 24일에는 0.70으로 최고점을 기록했으며, 2023년 9월 30일에는 0.64로 감소했습니다. 2024년 9월 28일에는 0.65로 소폭 상승했지만, 2025년 9월 27일에는 0.58로 감소했습니다. 부채비율은 2022년을 정점으로 감소하는 추세를 보이며, 이는 부채 규모가 자본 규모에 비해 상대적으로 줄어들고 있음을 시사합니다.

총 부채 추이

총 부채는 2020년 9월 26일 122,278백만 달러에서 2021년 9월 25일 136,522백만 달러로 증가했습니다. 이후 2022년 9월 24일 132,480백만 달러로 감소했지만, 다시 2023년 9월 30일 123,930백만 달러로 소폭 감소했습니다. 2024년 9월 28일에는 119,059백만 달러, 2025년 9월 27일에는 112,377백만 달러로 지속적인 감소 추세를 보였습니다.

총 자본금 추이

총 자본금은 2020년 9월 26일 187,617백만 달러에서 2021년 9월 25일 199,612백만 달러로 증가했습니다. 2022년 9월 24일에는 183,152백만 달러로 감소했으며, 2023년 9월 30일에는 186,076백만 달러로 소폭 증가했습니다. 2024년 9월 28일에는 176,009백만 달러로 감소했고, 2025년 9월 27일에는 186,110백만 달러로 다시 증가하는 경향을 나타냈습니다.

총자본비율 추이

총자본비율은 2020년 9월 26일 0.65에서 2021년 9월 25일 0.68로 증가했습니다. 2022년 9월 24일에는 0.72로 최고점을 기록했으며, 2023년 9월 30일에는 0.67로 감소했습니다. 2024년 9월 28일에는 0.68로 소폭 반등했지만, 2025년 9월 27일에는 0.60으로 감소하여 전반적으로 하락하는 추세를 보였습니다.

전반적으로 부채는 감소하는 추세를 보이고 있으며, 자본금은 변동성을 보입니다. 총자본비율은 2022년에 최고점을 기록한 후 감소하는 경향을 나타냅니다. 이는 부채 감소 속도가 자본금 변동에 따라 달라지기 때문으로 해석될 수 있습니다.

최근 몇 년간 총 부채는 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다. 2020년 9월 26일 113,097백만 달러에서 2021년 9월 25일 125,567백만 달러로 증가했지만, 이후 2022년 9월 24일 121,010백만 달러, 2023년 9월 30일 112,112백만 달러, 2024년 9월 28일 107,525백만 달러, 그리고 2025년 9월 27일 99,887백만 달러로 꾸준히 감소했습니다.

총 자산은 2020년 9월 26일 323,888백만 달러에서 2021년 9월 25일 351,002백만 달러, 2022년 9월 24일 352,755백만 달러로 증가했습니다. 2023년 9월 30일에는 352,583백만 달러로 소폭 감소했으며, 2024년 9월 28일 364,980백만 달러로 다시 증가했습니다. 2025년 9월 27일에는 359,241백만 달러로 감소했습니다.

자산대비 부채비율

자산대비 부채비율은 전반적으로 감소하는 추세를 나타냅니다. 2020년 9월 26일 0.35에서 2021년 9월 25일 0.36으로 소폭 증가했지만, 이후 2022년 9월 24일 0.34, 2023년 9월 30일 0.32, 2024년 9월 28일 0.29, 그리고 2025년 9월 27일 0.28로 꾸준히 감소했습니다. 이는 부채가 자산에 비해 상대적으로 줄어들고 있음을 시사합니다.

전반적으로, 총 부채는 감소하는 추세를 보이고 있으며, 총 자산은 변동성을 보이지만 장기적으로 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 자산대비 부채비율의 감소는 재무 건전성이 개선되고 있음을 나타냅니다.

최근 몇 년간 총 부채는 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다. 2020년 9월 26일 122278백만 달러에서 2021년 9월 25일 136522백만 달러로 증가했지만, 이후 2022년 9월 24일 132480백만 달러, 2023년 9월 30일 123930백만 달러, 2024년 9월 28일 119059백만 달러, 그리고 2025년 9월 27일 112377백만 달러로 꾸준히 감소했습니다.

총 자산은 2020년 9월 26일 323888백만 달러에서 2021년 9월 25일 351002백만 달러, 2022년 9월 24일 352755백만 달러로 증가했습니다. 2023년 9월 30일에는 352583백만 달러로 소폭 감소했지만, 2024년 9월 28일 364980백만 달러로 다시 증가했습니다. 2025년 9월 27일에는 359241백만 달러로 감소했습니다.

자산대비 부채비율은 전반적으로 하락하는 추세를 나타냅니다. 2020년 9월 26일 0.38에서 2021년 9월 25일 0.39로 소폭 증가했지만, 이후 2022년 9월 24일 0.38, 2023년 9월 30일 0.35, 2024년 9월 28일 0.33, 그리고 2025년 9월 27일 0.31로 지속적으로 감소했습니다. 이는 부채가 자산에 비해 상대적으로 줄어들고 있음을 시사합니다.

총 부채 추세

2021년까지 증가 후 지속적인 감소

총 자산 추세

2022년까지 증가 후 변동, 2024년 증가, 2025년 감소

자산대비 부채비율 추세

지속적인 감소

최근 몇 년간 총 자산은 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 9월 26일 323,888백만 달러에서 2024년 9월 28일 364,980백만 달러로 증가했습니다. 그러나 2025년 9월 27일에는 359,241백만 달러로 소폭 감소했습니다.

주주 자본은 변동성을 보였습니다. 2020년 9월 26일 65,339백만 달러에서 2022년 9월 24일 50,672백만 달러로 감소한 후 2023년 9월 30일 62,146백만 달러로 증가했습니다. 2024년 9월 28일에는 56,950백만 달러로 감소했고, 2025년 9월 27일에는 73,733백만 달러로 크게 증가했습니다.

재무 레버리지 비율은 2020년 9월 26일 4.96에서 2022년 9월 24일 6.96으로 증가했습니다. 이후 2023년 9월 30일 5.67, 2024년 9월 28일 6.41로 감소했다가 다시 증가했습니다. 2025년 9월 27일에는 4.87로 감소하여 초기 수준에 가까워졌습니다.

총 자산 추세

전반적인 증가 추세, 2025년에 소폭 감소

주주 자본 변동성

감소 후 증가, 다시 감소 후 2025년에 큰 폭 증가

재무 레버리지 비율 변화

증가 후 감소, 다시 증가 후 2025년에 감소

최근 몇 년간 이자 및 세전 이익(EBIT)은 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 699억 6,400만 달러에서 2021년 1,118억 5,200만 달러로 크게 증가했으며, 2022년에는 1,220억 3,400만 달러로 최고치를 기록했습니다. 이후 2023년에는 1,176억 6,900만 달러로 소폭 감소했지만, 2024년에는 1,234억 8,500만 달러로 다시 증가하여 2025년에는 1,327억 2,900만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

이자 비용은 2020년 28억 7,300만 달러에서 2022년 29억 3,100만 달러로 소폭 증가했습니다. 2023년에는 39억 3,300만 달러로 크게 증가했지만, 이후 데이터는 제공되지 않았습니다.

이자 커버리지 비율은 EBIT의 증가와 이자 비용의 변동에 따라 영향을 받았습니다. 2020년 24.35에서 2021년 42.29, 2022년 41.64로 크게 증가했습니다. 그러나 2023년에는 이자 비용 증가로 인해 29.92로 감소했습니다. 2024년 및 2025년의 이자 커버리지 비율 데이터는 제공되지 않았습니다.

주요 관찰 사항

EBIT는 전반적으로 증가 추세이지만, 2022년 이후 변동성이 증가했습니다.

이자 비용은 2023년에 크게 증가했으며, 이는 이자 커버리지 비율 감소에 영향을 미쳤습니다.

이자 커버리지 비율은 EBIT와 이자 비용의 상호 작용에 따라 변동하며, 재무 건전성을 평가하는 데 중요한 지표입니다.

전반적으로 EBIT는 견조한 성장세를 유지하고 있지만, 이자 비용의 증가 추세는 주의 깊게 모니터링해야 할 필요가 있습니다. 이자 커버리지 비율의 변화는 회사의 채무 상환 능력에 대한 중요한 정보를 제공합니다.

최근 몇 년간 수수료 및 세금 차감 전 이익은 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 71464백만 달러에서 2021년 113552백만 달러로 크게 증가했으며, 2022년에는 123934백만 달러로 최고치를 기록했습니다. 이후 2023년에는 119669백만 달러로 소폭 감소했지만, 2024년에는 125485백만 달러로 다시 증가하여 2025년에는 134829백만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

고정 요금은 2020년 4373백만 달러에서 2023년 5933백만 달러까지 꾸준히 증가했습니다. 그러나 2024년에는 2000백만 달러로 크게 감소했으며, 2025년에는 2100백만 달러로 소폭 증가할 것으로 예상됩니다.

고정 요금 적용 비율은 상당한 변동성을 보였습니다. 2020년 16.34%에서 2021년 26.13%로 증가한 후 2022년에는 25.65%로 소폭 감소했습니다. 2023년에는 20.17%로 더욱 감소했지만, 2024년에는 62.74%로 급증했으며, 2025년에는 64.2%로 소폭 증가할 것으로 예상됩니다. 이러한 비율의 급격한 증가는 고정 요금이 수수료 및 세금 차감 전 이익에서 차지하는 비중이 크게 증가했음을 나타냅니다.

주요 관찰 사항

수수료 및 세금 차감 전 이익은 전반적으로 증가 추세이지만, 2023년에 소폭 감소했습니다. 2024년과 2025년에는 다시 증가할 것으로 예상됩니다.

고정 요금 추세

고정 요금은 2023년까지 증가했지만, 2024년에 크게 감소한 후 소폭 증가할 것으로 예상됩니다.

고정 요금 적용 비율 변화

고정 요금 적용 비율은 상당한 변동성을 보이며, 특히 2024년에 급격하게 증가했습니다. 이는 수익 구조에 상당한 변화가 있음을 시사합니다.