현금 흐름표
분기별 데이터

현금 흐름표는 회계 기간 동안 회사의 현금 영수증 및 현금 지급에 대한 정보를 제공하며, 이러한 현금 흐름이 종료 현금 잔액을 회사의 대차 대조표에 표시된 시작 잔액과 어떻게 연결하는지 보여줍니다.

현금 흐름표는 세 부분으로 구성됩니다: 영업 활동(사용)에 의해 제공되는 현금 흐름, 투자 활동(에 사용)에 의해 제공되는 현금 흐름, 재무 활동(에 사용)에 의해 제공되는 현금 흐름.

UnitedHealth Group Inc., 연결 현금 흐름표 (Quarterly Data)

US$ 단위: 백만 달러

3개월 종료	2025. 12. 31.	2025. 9. 30.	2025. 6. 30.	2025. 3. 31.	2024. 12. 31.	2024. 9. 30.	2024. 6. 30.	2024. 3. 31.	2023. 12. 31.	2023. 9. 30.	2023. 6. 30.	2023. 3. 31.	2022. 12. 31.	2022. 9. 30.	2022. 6. 30.	2022. 3. 31.	2021. 12. 31.	2021. 9. 30.	2021. 6. 30.	2021. 3. 31.
순이익(손실)	218)	2,543)	3,572)	6,474)	5,784)	6,258)	4,421)	(1,221)	5,675)	6,038)	5,657)	5,774)	4,908)	5,384)	5,199)	5,148)	4,191)	4,191)	4,372)	4,978)
감가상각 및 상각	1,117)	1,099)	1,084)	1,061)	1,041)	1,041)	1,020)	997)	974)	1,007)	1,021)	970)	982)	828)	802)	788)	771)	796)	778)	758)
이연 소득세	(733)	(932)	(151)	64)	(62)	124)	(331)	(27)	249)	(12)	(150)	(332)	(83)	(575)	(176)	161)	(243)	46)	(14)	341)
주식 기반 보상	176)	223)	197)	375)	187)	237)	222)	372)	208)	247)	242)	362)	250)	171)	205)	299)	209)	165)	170)	256)
매각예정 자회사 및 종속회사의 매각손실	126)	83)	41)	15)	(21)	20)	1,225)	7,086)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)
처분 및 기타 전략적 거래에 대한 이익	(910)	—)	—)	—)	(3,333)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)
기타, 그물	1,609)	(63)	30)	97)	582)	(1,069)	280)	179)	(446)	32)	(160)	69)	(331)	(215)	198)	17)	(749)	19)	(159)	(55)
현금이 아닌 항목	1,385)	410)	1,201)	1,612)	(1,606)	353)	2,416)	8,607)	985)	1,274)	953)	1,069)	818)	209)	1,029)	1,265)	(12)	1,026)	775)	1,300)
미수금	(829)	1,746)	2,781)	(4,462)	(2,122)	3,156)	3,691)	(6,162)	(540)	(2,771)	4,503)	(4,306)	40)	1,641)	317)	(4,521)	(153)	371)	1,677)	(2,895)
기타 자산	(1,501)	(962)	(1,599)	(544)	(1,152)	1,133)	(2,194)	(1,927)	(86)	(357)	(126)	(1,875)	(633)	(98)	446)	(1,089)	404)	88)	(568)	(955)
의료비 지급	(354)	1,807)	1,378)	2,993)	268)	1,458)	(1,292)	2,069)	(355)	1,429)	(59)	2,467)	(139)	163)	180)	3,849)	(1,224)	839)	118)	2,968)
미지급금 및 기타 부채	2,082)	63)	127)	(607)	1,213)	1,214)	267)	(231)	1,146)	823)	(249)	1,796)	548)	609)	218)	589)	(9)	873)	(572)	870)
불로소득	107)	338)	(272)	(10)	(16)	373)	(563)	9)	(12,018)	466)	353)	11,402)	(10,075)	10,641)	(518)	78)	21)	192)	(262)	(261)
다른 영업 항목의 순 변동, 인수 및 처분으로 인한 효과의 순	(495)	2,992)	2,415)	(2,630)	(1,809)	7,334)	(91)	(6,242)	(11,853)	(410)	4,422)	9,484)	(10,259)	12,956)	643)	(1,094)	(961)	2,363)	393)	(273)
영업활동으로 인한 현금흐름	1,108)	5,945)	7,188)	5,456)	2,369)	13,945)	6,746)	1,144)	(5,193)	6,902)	11,032)	16,327)	(4,533)	18,549)	6,871)	5,319)	3,218)	7,580)	5,540)	6,005)
투자 매입	(4,568)	(4,625)	(4,045)	(4,135)	(7,357)	(9,821)	(5,332)	(4,798)	(5,316)	(3,773)	(4,331)	(4,894)	(4,642)	(5,280)	(3,921)	(4,982)	(4,312)	(3,980)	(4,235)	(4,612)
투자 매각	1,343)	2,764)	1,996)	3,185)	3,449)	9,777)	2,312)	2,976)	3,633)	486)	2,732)	456)	531)	3,028)	757)	1,591)	4,476)	1,161)	765)	643)
투자 만기	1,929)	2,191)	2,159)	2,167)	2,581)	2,117)	2,307)	2,314)	2,756)	2,011)	2,344)	2,119)	1,341)	1,551)	1,430)	1,759)	1,695)	1,906)	2,395)	2,255)
인수 및 기타 거래에 대해 지불된 현금, 순 현금 추정	(73)	(3,702)	(32)	(702)	(1,734)	(8,643)	(25)	(3,006)	(1,747)	(228)	(335)	(7,826)	(14,304)	(4)	(5,919)	(1,231)	(94)	(85)	(3,449)	(1,193)
자산, 장비 및 자본화된 소프트웨어 구매	(948)	(890)	(886)	(898)	(912)	(991)	(853)	(743)	(959)	(838)	(829)	(760)	(866)	(724)	(657)	(555)	(695)	(629)	(562)	(568)
의료 제공자에 대한 대출, 사이버 공격	—)	—)	—)	—)	(129)	(804)	(5,936)	(2,164)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)
간병인 대출 상환, 사이버 공격	137)	250)	402)	891)	1,325)	2,585)	604)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)
처분으로 받은 현금	561)	—)	—)	—)	2,041)	—)	—)	—)	685)	—)	—)	—)	3,414)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)
대출의 개시 및 매입	(4,795)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)
대출 상환 및 만기	1,980)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)
기타, 그물	1,823)	(546)	(1,036)	(582)	(383)	129)	(494)	(919)	(239)	(297)	(309)	(115)	(843)	582)	(277)	(255)	(354)	(252)	(416)	(232)
투자 활동에 사용되는 현금 흐름	(2,611)	(4,558)	(1,442)	(74)	(1,119)	(5,651)	(7,417)	(6,340)	(1,187)	(2,639)	(728)	(11,020)	(15,369)	(847)	(8,587)	(3,673)	716)	(1,879)	(5,502)	(3,707)
보통주 매입	—)	—)	(2,545)	(3,000)	(4,972)	(956)	—)	(3,072)	(1,500)	(1,500)	(3,000)	(2,000)	(1,000)	(1,000)	(2,500)	(2,500)	(1,050)	(1,050)	(1,250)	(1,650)
현금 배당금 지급	(2,002)	(2,002)	(2,000)	(1,912)	(1,932)	(1,937)	(1,935)	(1,729)	(1,738)	(1,739)	(1,747)	(1,537)	(1,541)	(1,542)	(1,545)	(1,363)	(1,365)	(1,367)	(1,367)	(1,181)
보통주 발행 수익금	24)	222)	221)	360)	235)	867)	258)	486)	314)	411)	284)	344)	169)	328)	205)	551)	278)	313)	328)	436)
장기 부채 상환	(1,050)	(2,000)	—)	—)	(500)	(750)	(1,000)	(750)	—)	—)	(750)	(1,375)	(915)	(1,000)	—)	(1,100)	(1,250)	—)	(750)	(1,150)
단기 차입금(상환)으로 인한 수익금, 순	(662)	2,872)	(5,314)	3,911)	40)	(8,806)	2,426)	6,189)	(1,568)	(1,847)	(3,923)	7,349)	748)	(1,356)	(1,808)	3,148)	(1)	(1,125)	(4,233)	4,057)
장기 채권 발행으로 인한 수익금	—)	—)	2,969)	—)	—)	11,886)	—)	5,925)	—)	—)	(7)	6,401)	8,897)	—)	5,922)	—)	(1)	—)	6,934)	—)
고객 자금 관리	2,158)	(1,767)	(1,270)	1,245)	(501)	(2,049)	(755)	1,745)	(2,558)	(2,032)	(943)	5,012)	(1,480)	1,242)	666)	5,120)	(780)	(993)	264)	2,131)
상환 가능한 비지배지분 매입	(165)	—)	—)	—)	(280)	—)	—)	—)	(730)	—)	—)	—)	—)	(79)	(97)	—)	—)	—)	(1,338)	—)
기타, 그물	666)	(90)	(8)	(505)	(432)	(460)	(190)	(563)	624)	(397)	(373)	(1,004)	(486)	(9)	103)	(1,552)	542)	(175)	1,194)	(1,856)
재무활동으로 인한 현금흐름	(1,031)	(2,765)	(7,947)	99)	(8,342)	(2,205)	(1,196)	8,231)	(7,156)	(7,104)	(10,459)	13,190)	4,392)	(3,416)	946)	2,304)	(3,627)	(4,397)	(218)	787)
환율 변동이 현금 및 현금성자산에 미치는 영향	15)	(4)	14)	15)	(31)	14)	4)	(48)	48)	(57)	55)	51)	30)	(53)	(100)	157)	(17)	(51)	57)	(51)
현금 및 현금성자산의 증가(감소), 매각을 위해 보유된 사업체 내 현금 포함)	(2,519)	(1,382)	(2,187)	5,496)	(7,123)	6,103)	(1,863)	2,987)	(13,488)	(2,898)	(100)	18,548)	(15,480)	14,233)	(870)	4,107)	290)	1,253)	(123)	3,034)
매각을 위해 보유된 사업체 내에서 현금의 순 증가(감소)	(326)	(4)	66)	(91)	35)	11)	(265)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)	—)
현금 및 현금성자산의 순증가(감소)	(2,845)	(1,386)	(2,121)	5,405)	(7,088)	6,114)	(2,128)	2,987)	(13,488)	(2,898)	(100)	18,548)	(15,480)	14,233)	(870)	4,107)	290)	1,253)	(123)	3,034)

전반적으로 순이익은 2021년부터 2023년까지 증가 추세를 보이다가 2024년에 감소하고 2025년 상반기에 다시 소폭 증가하는 패턴을 보입니다. 특히 2024년 1분기에는 상당한 손실이 발생했지만, 이후 분기에서 회복되는 모습을 보였습니다.

순이익(손실): 2021년에는 4,978백만 달러에서 시작하여 2023년에는 6,038백만 달러까지 증가했습니다. 그러나 2024년 1분기에 -1,221백만 달러로 급감한 후, 연말에는 6,474백만 달러로 회복되었습니다. 2025년 상반기에는 2,543백만 달러와 2,180백만 달러를 기록하며 변동성을 보였습니다.

감가상각 및 상각 비용은 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 이는 자산의 가치 감소를 반영하며, 장기적인 투자 활동과 관련될 수 있습니다. 이연 소득세는 변동성이 크며, 특정 분기에 상당한 규모의 수입 또는 지출이 발생했음을 시사합니다.

감가상각 및 상각: 2021년 758백만 달러에서 2025년 12월까지 1,117백만 달러로 증가했습니다.
이연 소득세: 분기별로 변동성이 매우 큽니다. 2022년 9월에는 -575백만 달러, 2023년 12월에는 -12018백만 달러를 기록하는 등 큰 변동성을 보였습니다.

주식 기반 보상은 비교적 안정적인 수준을 유지하고 있으며, 이는 직원들에게 주식 관련 보상을 제공하는 정책이 지속적으로 유지되고 있음을 나타냅니다. 기타, 그물 항목은 변동성이 크며, 이는 비정기적인 수익 또는 손실이 발생했음을 시사합니다.

현금이 아닌 항목은 전반적으로 높은 수준을 유지하고 있으며, 이는 회계상의 이익과 실제 현금 흐름 간의 차이를 나타냅니다. 미수금은 변동성이 크며, 이는 매출채권 회수와 관련된 문제가 발생했을 가능성을 시사합니다. 기타 자산은 감소 추세를 보이며, 이는 자산 매각 또는 감가상각과 관련될 수 있습니다.

의료비 지급은 변동성이 크지만, 전반적으로 높은 수준을 유지하고 있습니다. 미지급금 및 기타 부채는 증가 추세를 보이며, 이는 회사의 재무적 부담이 증가하고 있음을 시사합니다. 불로소득은 변동성이 크며, 이는 비정기적인 수익 또는 손실이 발생했음을 시사합니다.

영업활동으로 인한 현금흐름은 변동성이 크지만, 전반적으로 양호한 수준을 유지하고 있습니다. 투자 활동에 사용되는 현금 흐름은 대부분 음수이며, 이는 회사가 지속적으로 투자 활동을 수행하고 있음을 나타냅니다. 재무활동으로 인한 현금흐름은 변동성이 크며, 이는 자금 조달 및 상환 활동과 관련될 수 있습니다.

현금 및 현금성자산의 순증가(감소)는 변동성이 크며, 이는 회사의 현금 흐름이 불안정함을 시사합니다. 전반적으로 회사는 다양한 활동을 통해 현금을 확보하고 사용하고 있으며, 이러한 활동은 회사의 재무 상태에 영향을 미치고 있습니다.

UnitedHealth Group Inc. (NYSE:UNH)

현금 흐름표분기별 데이터

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