지급 능력 비율 분석
분기별 데이터
장기 부채 비율이라고도 하는 지급 능력 비율은 장기 부채 비율이라고도 하는 회사의 장기 채무 이행 능력을 측정합니다.
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지급 능력 비율(요약)
Elevance Health Inc., 지급 능력 비율(분기별 데이터)
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
전반적인 재무 구조 분석 결과, 부채 수준은 일정 기간 안정세를 유지하다가 최근 들어 소폭 상승하는 경향을 보였으며, 이자 비용 감당 능력은 지속적으로 하락하는 추세가 확인됩니다.
- 부채 비율 및 자본 구조의 변화
- 주주 자본 대비 부채 비율은 2022년부터 2024년 상반기까지 0.60대 중반에서 안정적으로 유지되었으나, 2024년 4분기 0.76으로 정점을 기록한 후 0.70대 초중반의 높은 수준을 형성하고 있습니다. 총자본 대비 부채 비율과 자산 대비 부채 비율 역시 2024년 하반기를 기점으로 완만하게 상승하며 전반적인 부채 비중이 확대된 양상을 보입니다.
- 재무 레버리지의 안정성
- 재무 레버리지 비율은 최저 2.66에서 최고 2.92 사이의 범위를 형성하며 분석 기간 동안 큰 변동 없이 유지되었습니다. 이는 부채 비율의 일부 상승에도 불구하고 전체적인 자산 구조와 자본의 비율이 일정 범위 내에서 관리되고 있음을 시사합니다.
- 이자 보상 능력의 추세
- 이자 커버리지 비율은 분석 기간 내내 일관된 하향 곡선을 그리고 있습니다. 2022년 1분기 11.01에서 시작하여 2026년 1분기 5.39까지 지속적으로 감소하였으며, 이는 영업이익 대비 이자 비용의 부담이 점진적으로 증가하여 재무적 완충 능력이 약화되고 있음을 나타냅니다.
부채 비율
커버리지 비율
주주 자본 대비 부채 비율
Elevance Health Inc., 주주 자본 대비 부채 비율, 계산(분기별 데이터)
| 2026. 3. 31. | 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||||
| 단기 차입 | |||||||||||||||||||||||
| 장기 부채의 현재 부분 | |||||||||||||||||||||||
| 장기 부채, 유동 비중 감소 | |||||||||||||||||||||||
| 총 부채 | |||||||||||||||||||||||
| 주주 자본 | |||||||||||||||||||||||
| 지급 능력 비율 | |||||||||||||||||||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율1 | |||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율경쟁자2 | |||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | |||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q1 2026 계산
주주 자본 대비 부채 비율 = 총 부채 ÷ 주주 자본
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
전반적인 재무 구조 분석 결과, 총 부채와 주주 자본이 장기적으로 증가하는 추세를 보이고 있습니다.
- 부채 및 자본의 변동 추이
- 총 부채는 2022년 1분기 232억 5,500만 달러에서 2026년 1분기 318억 4,200만 달러로 지속적으로 증가하였습니다. 특히 2024년 4분기에 312억 3,200만 달러를 기록하며 전분기 대비 급격한 상승폭을 보였습니다.
- 주주 자본은 2022년 1분기 359억 7,500만 달러에서 2026년 1분기 439억 200만 달러까지 전반적으로 증가하는 양상을 띠었습니다. 다만 2024년 4분기에는 413억 1,500만 달러로 일시적으로 감소하는 흐름이 관찰되었습니다.
- 재무 비율 분석 및 통찰
- 주주 자본 대비 부채 비율은 2022년부터 2023년까지 0.64에서 0.68 사이의 좁은 범위에서 안정적으로 유지되었습니다. 그러나 2024년 4분기, 부채의 급증과 자본의 일시적 감소가 맞물리며 비율이 0.76까지 상승하여 분석 기간 중 가장 높은 수치를 기록하였습니다.
- 2025년부터 2026년 1분기까지의 부채 비율은 0.69에서 0.73 수준에서 형성되고 있습니다. 이는 2024년의 정점보다는 낮아졌으나, 2022년과 2023년의 평균적인 비율보다는 다소 높아진 상태에서 평형을 유지하고 있는 것으로 분석됩니다.
총자본비율 대비 부채비율
Elevance Health Inc., 총 자본 대비 부채 비율, 계산(분기별 데이터)
| 2026. 3. 31. | 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||||
| 단기 차입 | |||||||||||||||||||||||
| 장기 부채의 현재 부분 | |||||||||||||||||||||||
| 장기 부채, 유동 비중 감소 | |||||||||||||||||||||||
| 총 부채 | |||||||||||||||||||||||
| 주주 자본 | |||||||||||||||||||||||
| 총 자본금 | |||||||||||||||||||||||
| 지급 능력 비율 | |||||||||||||||||||||||
| 총자본비율 대비 부채비율1 | |||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||||
| 총자본비율 대비 부채비율경쟁자2 | |||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | |||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q1 2026 계산
총자본비율 대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자본금
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
총 부채와 총 자본금이 전 기간에 걸쳐 전반적인 증가세를 보이며 재무 규모가 확대되는 추세가 관찰됩니다.
- 부채 규모의 변동
- 총 부채는 2022년 1분기 23,255백만 달러에서 2026년 1분기 31,842백만 달러로 지속적으로 증가하였습니다. 특히 2024년 3분기 27,148백만 달러에서 4분기 31,232백만 달러로 급격히 상승하며 증가 폭이 확대된 점이 특징적입니다.
- 자본금의 성장 추세
- 총 자본금은 2022년 1분기 59,230백만 달러에서 시작하여 2026년 1분기 75,744백만 달러에 이르기까지 꾸준한 우상향 곡선을 그리고 있습니다. 이는 외부 차입뿐만 아니라 내부 자본의 축적이 안정적으로 이루어졌음을 시사합니다.
- 재무 건전성 비율 분석
- 총자본비율 대비 부채비율은 최저 0.38에서 최고 0.43 사이의 좁은 범위 내에서 변동하며 매우 안정적인 흐름을 유지하고 있습니다. 부채와 자본의 절대적인 수치는 모두 증가하였으나, 비율 측면에서는 0.40 내외의 수준을 일관되게 유지함으로써 자본 구조의 균형이 적절히 관리되고 있는 것으로 분석됩니다.
자산대비 부채비율
Elevance Health Inc., 자산 대비 부채 비율, 계산(분기별 데이터)
| 2026. 3. 31. | 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||||
| 단기 차입 | |||||||||||||||||||||||
| 장기 부채의 현재 부분 | |||||||||||||||||||||||
| 장기 부채, 유동 비중 감소 | |||||||||||||||||||||||
| 총 부채 | |||||||||||||||||||||||
| 총 자산 | |||||||||||||||||||||||
| 지급 능력 비율 | |||||||||||||||||||||||
| 자산대비 부채비율1 | |||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||||
| 자산대비 부채비율경쟁자2 | |||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | |||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q1 2026 계산
자산대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자산
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
자산과 부채의 변동 추이를 분석한 결과, 전반적인 외형 성장과 더불어 부채 규모의 점진적인 확대가 확인된다.
- 총 자산 추세
- 2022년 1분기 100,486백만 달러에서 2026년 1분기 125,827백만 달러로 지속적인 우상향 곡선을 그리며 성장하였다. 분석 기간 전반에 걸쳐 큰 하락 없이 꾸준한 증가세를 유지하며 규모가 확장된 양상을 보인다.
- 총 부채 추세
- 2022년 1분기 23,255백만 달러에서 2026년 1분기 31,842백만 달러로 증가하였다. 특히 2024년 3분기 27,148백만 달러에서 4분기 31,232백만 달러로 급격히 상승한 지점이 관찰되며, 이후 300억 달러 초반대에서 등락을 반복하고 있다.
- 자산대비 부채비율 분석
- 2022년부터 2023년 중반까지는 0.22에서 0.23 사이의 매우 안정적인 수준을 유지하였다. 그러나 2024년 4분기에 0.27로 정점을 기록하며 일시적으로 상승하였고, 이후 2026년 1분기까지 0.25에서 0.26 수준으로 소폭 상승하여 유지되는 경향을 보인다.
결과적으로 자산의 증가 속도보다 부채의 증가 속도가 특정 시점에 빠르게 나타나면서, 장기간 유지되었던 낮은 부채비율 수준이 소폭 상승하는 추세로 전환된 것으로 분석된다.
재무 레버리지 비율
Elevance Health Inc., 재무 레버리지 비율, 계산(분기별 데이터)
| 2026. 3. 31. | 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||||
| 총 자산 | |||||||||||||||||||||||
| 주주 자본 | |||||||||||||||||||||||
| 지급 능력 비율 | |||||||||||||||||||||||
| 재무 레버리지 비율1 | |||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||||
| 재무 레버리지 비율경쟁자2 | |||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | |||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q1 2026 계산
재무 레버리지 비율 = 총 자산 ÷ 주주 자본
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
전반적인 재무 상태는 자산과 자본의 지속적인 증가세를 보이며 외형적 규모가 확장되는 추세입니다.
- 총 자산 추이
- 2022년 1분기 1,004억 8,600만 달러에서 2026년 1분기 1,258억 2,700만 달러로 꾸준히 증가하였습니다. 특히 2024년 이후부터 자산 증가 속도가 가속화되는 패턴이 관찰되며 지속적인 성장세를 유지하고 있습니다.
- 주주 자본 변동
- 주주 자본은 2022년 1분기 359억 7,500만 달러에서 2026년 1분기 439억 200만 달러로 완만하게 상승하였습니다. 2024년 3분기에 일시적인 감소가 있었으나 이후 다시 회복세를 보이며 전반적인 우상향 흐름을 나타내고 있습니다.
- 재무 레버리지 비율 분석
- 재무 레버리지 비율은 2.66에서 2.92 사이에서 변동하며 비교적 일정한 수준을 유지하고 있습니다. 2023년 1분기에 2.92로 최고점을 기록한 이후 2024년 2분기에는 2.66까지 하락하며 자본 구조의 안정성이 일시적으로 강화되었으나, 2026년 1분기에는 2.87로 다시 상승하며 자산 확대에 따른 부채 및 자본의 효율적 활용이 지속되고 있음을 보여줍니다.
종합적으로 자산의 증가율이 자본의 증가율을 상회하는 구간이 반복되면서 레버리지 비율이 소폭 변동하고 있으나, 전반적인 재무 구조는 급격한 변동 없이 안정적인 범위 내에서 관리되고 있는 것으로 분석됩니다.
이자 커버리지 비율
Elevance Health Inc., 이자 커버리지 비율, 계산(분기별 데이터)
| 2026. 3. 31. | 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||||
| 주주의 순이익 | |||||||||||||||||||||||
| 더: 비지배지분에 기인한 순이익 | |||||||||||||||||||||||
| 더: 소득세 비용 | |||||||||||||||||||||||
| 더: 이자 비용 | |||||||||||||||||||||||
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | |||||||||||||||||||||||
| 지급 능력 비율 | |||||||||||||||||||||||
| 이자 커버리지 비율1 | |||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||||
| 이자 커버리지 비율경쟁자2 | |||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | |||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q1 2026 계산
이자 커버리지 비율 = (EBITQ1 2026
+ EBITQ4 2025
+ EBITQ3 2025
+ EBITQ2 2025)
÷ (이자 비용Q1 2026
+ 이자 비용Q4 2025
+ 이자 비용Q3 2025
+ 이자 비용Q2 2025)
= ( + + + )
÷ ( + + + )
=
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
분기별 재무 데이터 분석 결과, 영업이익의 계절적 변동성과 지속적인 이자 비용의 증가가 재무 건전성 지표에 직접적인 영향을 미치고 있는 것으로 나타났다.
- 이자 및 세전 이익(EBIT) 추세
- EBIT는 매년 1분기에 정점을 찍고 4분기에 최저 수준으로 떨어지는 뚜렷한 계절적 변동 패턴을 보인다. 특히 연말 실적이 2022년 12월 1,383백만 달러에서 2025년 12월 581백만 달러로 지속적인 하향 곡선을 그리며, 분기 간 수익 변동성이 점차 확대되는 경향이 관찰된다.
- 이자 비용 변화
- 이자 비용은 2022년 1분기 201백만 달러에서 2026년 1분기 357백만 달러까지 예외 없이 지속적으로 상승하였다. 특정 시점에 급증하기보다는 매 분기 완만하고 꾸준하게 증가하는 양상을 보이며, 이는 기업의 금융 비용 부담이 누적되고 있음을 시사한다.
- 이자 커버리지 비율 분석
- 이자 커버리지 비율은 2022년 3월 11.01에서 2026년 3월 5.39로 일관된 하락세를 기록하였다. 이는 이자 비용의 절대적 증가와 더불어, 수익성 지표인 EBIT의 하방 변동성이 결합된 결과이다. 결과적으로 영업이익을 통한 이자 비용 감당 능력이 분석 기간 동안 지속적으로 약화된 것으로 분석된다.