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Elevance Health Inc. (NYSE:ELV)

지급 능력 비율 분석 
분기별 데이터

Microsoft Excel

지급 능력 비율(요약)

Elevance Health Inc., 지급 능력 비율(분기별 데이터)

Microsoft Excel
2025. 6. 30. 2025. 3. 31. 2024. 12. 31. 2024. 9. 30. 2024. 6. 30. 2024. 3. 31. 2023. 12. 31. 2023. 9. 30. 2023. 6. 30. 2023. 3. 31. 2022. 12. 31. 2022. 9. 30. 2022. 6. 30. 2022. 3. 31. 2021. 12. 31. 2021. 9. 30. 2021. 6. 30. 2021. 3. 31. 2020. 12. 31. 2020. 9. 30. 2020. 6. 30. 2020. 3. 31.
부채 비율
주주 자본 대비 부채 비율 0.69 0.71 0.76 0.62 0.66 0.65 0.64 0.65 0.66 0.68 0.66 0.66 0.66 0.65 0.64 0.64 0.66 0.69 0.60 0.61 0.62 0.68
총자본비율 대비 부채비율 0.41 0.41 0.43 0.38 0.40 0.39 0.39 0.39 0.40 0.41 0.40 0.40 0.40 0.39 0.39 0.39 0.40 0.41 0.38 0.38 0.38 0.41
자산대비 부채비율 0.25 0.25 0.27 0.23 0.25 0.24 0.23 0.22 0.23 0.23 0.23 0.23 0.23 0.23 0.24 0.23 0.24 0.24 0.23 0.24 0.24 0.26
재무 레버리지 비율 2.79 2.82 2.83 2.66 2.68 2.76 2.77 2.88 2.86 2.92 2.83 2.86 2.82 2.79 2.70 2.74 2.75 2.83 2.61 2.55 2.55 2.60
커버리지 비율
이자 커버리지 비율 6.33 7.14 7.67 8.52 9.07 8.70 8.49 8.87 9.76 9.95 10.13 10.75 10.71 11.01 10.93 10.04 8.03 9.09 8.96

보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31).


주주 자본 대비 부채 비율
전체 기간에 걸쳐 비교적 안정적인 수준을 유지하였으며, 2020년 3월에는 0.68에서 시작하여 2025년 6월에는 0.71로 약간 상승하는 양상을 보이고 있다. 일부 기간에서는 다소 하락세도 관찰되었지만, 전반적으로 부채 비율은 일정 수준을 유지하며 재무 안정성을 시사한다. 특히, 2025년 하반기에는 소폭 상승하는 경향을 보여, 부채의 비중이 다소 증가했음을 의미한다.
총자본비율 대비 부채비율
이 비율은 전반적으로 0.38에서 0.41 사이를 유지하고 있으며, 지속적인 안정성을 보여준다. 2020년 3월 이후 약간의 변화가 있지만 큰 차이는 없으며, 2025년까지도 비슷한 범위 내에서 변동이 유지되고 있다. 이러한 양상은 회사가 자본 구조를 안정적으로 유지하려는 노력을 반영하며, 재무 건전성에 긍정적인 신호로 해석될 수 있다.
자산대비 부채비율
이 비율은 2020년 3월부터 차츰 상승하는 추세를 보여 2025년 6월에는 0.25로 전반적으로 완만한 증대가 관찰된다. 2020년 초 약 0.26에서 시작하여 이후 0.23에서 0.25 사이를 오가며 상승하는 양상으로, 자산 규모에 대한 부채 비중이 점차 늘어나고 있음을 나타낸다. 이러한 변화는 기업의 자산 활용이나 부채 조달 전략과 관련이 있을 수 있다.
재무 레버리지 비율
이 비율은 2.55에서 2.92까지 변화하는 가운데, 전반적으로 상승하는 추세를 보이고 있다. 특히 2023년 이후에는 2.66에서 2.88로 증가하는 경향이 뚜렷하며, 이는 기업이 부채 활용도를 높이고 있음을 시사한다. 그러나 일부 기간에서는 다시 하락하거나 안정화되는 모습도 관찰되며, 재무 레버리지의 증감은 자본 구조 조정 또는 시장 환경의 변화와 관련이 있을 가능성이 있다.
이자 커버리지 비율
이 비율은 2020년 이후 8.87에서 시작하여 2025년 6월에는 6.33으로 점차 낮아지고 있다. 특히 2021년 후반 이후 꾸준한 하락세를 보여, 이자 비용을 감당하는 능력이 점차 약화되고 있음을 알 수 있다. 이는 영업이익률이나 이자 비용의 증감 차이와 연관될 수 있으며, 장기적으로 재무 안정성에 영향을 미칠 수 있는 지표이다.

부채 비율


커버리지 비율


주주 자본 대비 부채 비율

Elevance Health Inc., 주주 자본 대비 부채 비율, 계산(분기별 데이터)

Microsoft Excel
2025. 6. 30. 2025. 3. 31. 2024. 12. 31. 2024. 9. 30. 2024. 6. 30. 2024. 3. 31. 2023. 12. 31. 2023. 9. 30. 2023. 6. 30. 2023. 3. 31. 2022. 12. 31. 2022. 9. 30. 2022. 6. 30. 2022. 3. 31. 2021. 12. 31. 2021. 9. 30. 2021. 6. 30. 2021. 3. 31. 2020. 12. 31. 2020. 9. 30. 2020. 6. 30. 2020. 3. 31.
선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러)
단기 차입 360 250 365 360 225 1,575 225 265 265 265 265 175 275 275 175 175 150 1,075
장기 부채의 현재 부분 1,648 1,643 1,649 2,100 2,900 2,900 1,649 799 1,500 2,249 2,248 3,097 1,599 849 849 700 700 1,599 1,603 1,603
장기 부채, 유동 비중 감소 28,178 28,110 29,218 24,688 24,561 21,976 23,246 24,045 24,859 25,201 22,349 21,258 21,165 19,883 21,157 21,761 22,217 22,534 19,335 19,094 19,873 19,005
총 부채 30,186 30,003 31,232 27,148 27,686 26,451 25,120 24,844 25,124 25,466 24,114 23,772 23,588 23,255 23,031 22,785 23,241 23,234 20,035 20,843 21,476 21,683
 
주주 자본 43,722 42,503 41,315 43,775 42,191 40,608 39,306 38,423 38,205 37,356 36,307 35,991 35,812 35,975 36,060 35,737 34,968 33,853 33,199 33,921 34,455 31,693
지급 능력 비율
주주 자본 대비 부채 비율1 0.69 0.71 0.76 0.62 0.66 0.65 0.64 0.65 0.66 0.68 0.66 0.66 0.66 0.65 0.64 0.64 0.66 0.69 0.60 0.61 0.62 0.68
벤치 마크
주주 자본 대비 부채 비율경쟁자2
Abbott Laboratories 0.27 0.27 0.30 0.38 0.38 0.38 0.38 0.41 0.45 0.46 0.46 0.46 0.46 0.48 0.50 0.53 0.55 0.55 0.57 0.59 0.64 0.60
Intuitive Surgical Inc. 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Medtronic PLC 0.58 0.58 0.50 0.49 0.49 0.49 0.47 0.55 0.51 0.44 0.46 0.48 0.49 0.50 0.51 0.60 0.60 0.57 0.49 0.49 0.51 0.52
UnitedHealth Group Inc. 0.84 0.86 0.83 0.83 0.84 0.85 0.70 0.75 0.80 0.87 0.74 0.65 0.71 0.65 0.64 0.67 0.70 0.70 0.66 0.67 0.72 0.91

보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31).

1 Q2 2025 계산
주주 자본 대비 부채 비율 = 총 부채 ÷ 주주 자본
= 30,186 ÷ 43,722 = 0.69

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총 부채의 추이와 패턴
2020년 3월부터 2023년 6월까지 총 부채는 지속적인 증가세를 보였으며, 2024년과 2025년에도 높은 수준을 유지하고 있습니다. 특히 2024년 12월 이후로 부채는 상당히 증가하는 모습을 나타내었으며, 2025년 3월과 6월에는 각각 30,003백만 달러와 30,186백만 달러로 급증하였습니다. 이러한 증가는 특정 기간에 부채 부담이 크게 확대되었음을 시사하며, 이는 기업의 확장 또는 자금 조달 활동이 활발하게 이루어졌을 가능성을 보여줍니다.
주주 자본의 변화와 경향
2020년부터 2025년까지 주주 자본은 전반적으로 증가하는 추세를 나타내고 있습니다. 2020년 3월의 31,693백만 달러에서 2025년 6월에는 43,503백만 달러까지 상승하였으며, 이는 기업이 자본 확충 또는 이익잉여금 축적을 통해 재무 건전성을 향상시켰음을 보여줍니다. 특히 2023년 이후로는 상대적인 안정성을 유지하고 있지만, 전체적으로는 꾸준한 자본 성장세가 관찰됩니다.
주주 자본 대비 부채 비율의 변화와 의미
이 비율은 기간 동안 변동이 있으며, 2020년에는 약 0.68로 비교적 높은 수준이었으나, 이후 2020년 말과 2021년 초반에는 낮은 0.6대에 머물렀습니다. 2022년과 2023년에는 약 0.66~0.69 사이에서 안정화되었으며, 2024년과 2025년 들어서도 비율은 비슷한 수준 또는 약간 상승하는 모습을 보입니다. 2022년 9월과 12월에는 0.62~0.66 범위 내에서 변동하였으며, 2025년 6월에는 약 0.71로 다소 상승한 것을 볼 수 있습니다. 이러한 변화는 부채 수준이 자본에 비해 상대적으로 높아지고 있음을 시사하며, 기업의 금융 레버리지 강화 또는 자금조달 전략의 변화와 연관이 있을 수 있습니다.

총자본비율 대비 부채비율

Elevance Health Inc., 총 자본 대비 부채 비율, 계산(분기별 데이터)

Microsoft Excel
2025. 6. 30. 2025. 3. 31. 2024. 12. 31. 2024. 9. 30. 2024. 6. 30. 2024. 3. 31. 2023. 12. 31. 2023. 9. 30. 2023. 6. 30. 2023. 3. 31. 2022. 12. 31. 2022. 9. 30. 2022. 6. 30. 2022. 3. 31. 2021. 12. 31. 2021. 9. 30. 2021. 6. 30. 2021. 3. 31. 2020. 12. 31. 2020. 9. 30. 2020. 6. 30. 2020. 3. 31.
선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러)
단기 차입 360 250 365 360 225 1,575 225 265 265 265 265 175 275 275 175 175 150 1,075
장기 부채의 현재 부분 1,648 1,643 1,649 2,100 2,900 2,900 1,649 799 1,500 2,249 2,248 3,097 1,599 849 849 700 700 1,599 1,603 1,603
장기 부채, 유동 비중 감소 28,178 28,110 29,218 24,688 24,561 21,976 23,246 24,045 24,859 25,201 22,349 21,258 21,165 19,883 21,157 21,761 22,217 22,534 19,335 19,094 19,873 19,005
총 부채 30,186 30,003 31,232 27,148 27,686 26,451 25,120 24,844 25,124 25,466 24,114 23,772 23,588 23,255 23,031 22,785 23,241 23,234 20,035 20,843 21,476 21,683
주주 자본 43,722 42,503 41,315 43,775 42,191 40,608 39,306 38,423 38,205 37,356 36,307 35,991 35,812 35,975 36,060 35,737 34,968 33,853 33,199 33,921 34,455 31,693
총 자본금 73,908 72,506 72,547 70,923 69,877 67,059 64,426 63,267 63,329 62,822 60,421 59,763 59,400 59,230 59,091 58,522 58,209 57,087 53,234 54,764 55,931 53,376
지급 능력 비율
총자본비율 대비 부채비율1 0.41 0.41 0.43 0.38 0.40 0.39 0.39 0.39 0.40 0.41 0.40 0.40 0.40 0.39 0.39 0.39 0.40 0.41 0.38 0.38 0.38 0.41
벤치 마크
총자본비율 대비 부채비율경쟁자2
Abbott Laboratories 0.21 0.21 0.23 0.27 0.27 0.27 0.28 0.29 0.31 0.31 0.31 0.32 0.31 0.33 0.34 0.35 0.35 0.35 0.36 0.37 0.39 0.38
Intuitive Surgical Inc. 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Medtronic PLC 0.37 0.37 0.33 0.33 0.33 0.33 0.32 0.35 0.34 0.31 0.31 0.32 0.33 0.34 0.34 0.37 0.37 0.36 0.33 0.33 0.34 0.34
UnitedHealth Group Inc. 0.46 0.46 0.45 0.45 0.46 0.46 0.41 0.43 0.44 0.46 0.43 0.39 0.41 0.39 0.39 0.40 0.41 0.41 0.40 0.40 0.42 0.48

보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31).

1 Q2 2025 계산
총자본비율 대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자본금
= 30,186 ÷ 73,908 = 0.41

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총 부채
2020년 3월부터 2023년 12월까지의 기간 동안 총 부채는 대체로 증가하는 추세를 보이고 있다. 특히 2024년 이후에는 부채 규모가 더욱 빠르게 확대되었으며, 2025년 3월 기준으로 약 31,232백만 달러에 달하며 전년 동기보다 상당한 증가를 나타내고 있다. 이러한 증가 추세는 회사의 부채 규모가 성장하는 방향으로 지속되고 있다는 점을 시사한다.
총 자본금
총 자본금은 전체 기간 동안 꾸준한 성장세를 보이고 있다. 2020년 3월의 53,376백만 달러에서 2025년 6월까지 72,506백만 달러에 이르렀으며, 전반적으로 안정적인 증가를 나타내고 있다. 특히 2020년 이후로 자본이 지속적으로 확충되어 왔으며, 이는 회사의 재무 건전성과 내부 자금 확보가 양호하다는 점을 뒷받침한다.
총자본비율 대비 부채비율
해당 비율은 2020년부터 2023년까지 비교적 안정된 수준에서 변동하였으며, 평균적으로 0.39에서 0.41 범위 내에서 유지되고 있다. 일부 기간에는 0.43까지 상승했으나, 전반적으로는 재무 구조의 균형을 유지하고 있는 것으로 해석할 수 있다. 이 비율은 부채와 자본 간의 균형 및 재무 안정성을 보여주는 지표로서, 회사의 장기적인 재무 전략과 안정성을 반영한다.

자산대비 부채비율

Elevance Health Inc., 자산 대비 부채 비율, 계산(분기별 데이터)

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2025. 6. 30. 2025. 3. 31. 2024. 12. 31. 2024. 9. 30. 2024. 6. 30. 2024. 3. 31. 2023. 12. 31. 2023. 9. 30. 2023. 6. 30. 2023. 3. 31. 2022. 12. 31. 2022. 9. 30. 2022. 6. 30. 2022. 3. 31. 2021. 12. 31. 2021. 9. 30. 2021. 6. 30. 2021. 3. 31. 2020. 12. 31. 2020. 9. 30. 2020. 6. 30. 2020. 3. 31.
선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러)
단기 차입 360 250 365 360 225 1,575 225 265 265 265 265 175 275 275 175 175 150 1,075
장기 부채의 현재 부분 1,648 1,643 1,649 2,100 2,900 2,900 1,649 799 1,500 2,249 2,248 3,097 1,599 849 849 700 700 1,599 1,603 1,603
장기 부채, 유동 비중 감소 28,178 28,110 29,218 24,688 24,561 21,976 23,246 24,045 24,859 25,201 22,349 21,258 21,165 19,883 21,157 21,761 22,217 22,534 19,335 19,094 19,873 19,005
총 부채 30,186 30,003 31,232 27,148 27,686 26,451 25,120 24,844 25,124 25,466 24,114 23,772 23,588 23,255 23,031 22,785 23,241 23,234 20,035 20,843 21,476 21,683
 
총 자산 121,938 119,717 116,889 116,533 112,988 111,894 108,928 110,478 109,168 109,040 102,772 103,026 100,877 100,486 97,460 98,060 96,097 95,683 86,615 86,574 87,976 82,399
지급 능력 비율
자산대비 부채비율1 0.25 0.25 0.27 0.23 0.25 0.24 0.23 0.22 0.23 0.23 0.23 0.23 0.23 0.23 0.24 0.23 0.24 0.24 0.23 0.24 0.24 0.26
벤치 마크
자산대비 부채비율경쟁자2
Abbott Laboratories 0.16 0.16 0.17 0.20 0.20 0.20 0.20 0.22 0.23 0.23 0.23 0.23 0.23 0.23 0.24 0.25 0.25 0.25 0.26 0.27 0.29 0.27
Intuitive Surgical Inc. 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Medtronic PLC 0.31 0.31 0.28 0.28 0.28 0.28 0.27 0.30 0.29 0.26 0.27 0.27 0.28 0.28 0.28 0.31 0.31 0.31 0.27 0.28 0.28 0.29
UnitedHealth Group Inc. 0.26 0.26 0.26 0.26 0.26 0.26 0.23 0.22 0.23 0.25 0.23 0.20 0.22 0.21 0.22 0.22 0.23 0.23 0.22 0.23 0.24 0.27

보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31).

1 Q2 2025 계산
자산대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자산
= 30,186 ÷ 121,938 = 0.25

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총 부채
2020년 3월부터 2020년 12월까지는 총 부채가 점차적으로 감소하는 추세를 보였으며, 이후 2021년부터 2022년까지는 다시 상승하는 경향이 나타났습니다. 특히, 2024년과 2025년 사이에는 급격한 증가세를 기록하며 2025년 6월 기준 30,003백만 달러에 이르렀습니다. 이러한 변화는 회사의 부채 구조가 기간에 따라 다소 변동성을 보여주고 있음을 시사합니다.
총 자산
총 자산은 2020년부터 꾸준히 증가하는 양상을 보였으며, 2023년 및 2024년에는 안정적인 성장세를 지속하고 있습니다. 특히, 2024년 12월 기준 약 121,938백만 달러로, 일정한 성장세를 유지하며 누적된 자산 규모가 커지고 있음을 확인할 수 있습니다. 이는 회사가 계속해서 자산 기반을 확장하는 방향으로 운영되고 있음을 의미합니다.
자산대비 부채비율
자산대비 부채비율은 전반적으로 낮은 수준을 유지하며 변동폭이 크지 않은 모습을 보여줍니다. 2020년대 초에는 0.24 내외의 안정된 비율을 기록했으며, 이후 2024년와 2025년에는 0.25~0.27 사이로 약간 상승하는 모습을 보였습니다. 이는 회사의 부채비율이 상대적으로 견고한 재무 구조를 갖추고 있음을 나타내며, 금융건전성 유지와 연관됩니다.

재무 레버리지 비율

Elevance Health Inc., 재무 레버리지 비율, 계산(분기별 데이터)

Microsoft Excel
2025. 6. 30. 2025. 3. 31. 2024. 12. 31. 2024. 9. 30. 2024. 6. 30. 2024. 3. 31. 2023. 12. 31. 2023. 9. 30. 2023. 6. 30. 2023. 3. 31. 2022. 12. 31. 2022. 9. 30. 2022. 6. 30. 2022. 3. 31. 2021. 12. 31. 2021. 9. 30. 2021. 6. 30. 2021. 3. 31. 2020. 12. 31. 2020. 9. 30. 2020. 6. 30. 2020. 3. 31.
선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러)
총 자산 121,938 119,717 116,889 116,533 112,988 111,894 108,928 110,478 109,168 109,040 102,772 103,026 100,877 100,486 97,460 98,060 96,097 95,683 86,615 86,574 87,976 82,399
주주 자본 43,722 42,503 41,315 43,775 42,191 40,608 39,306 38,423 38,205 37,356 36,307 35,991 35,812 35,975 36,060 35,737 34,968 33,853 33,199 33,921 34,455 31,693
지급 능력 비율
재무 레버리지 비율1 2.79 2.82 2.83 2.66 2.68 2.76 2.77 2.88 2.86 2.92 2.83 2.86 2.82 2.79 2.70 2.74 2.75 2.83 2.61 2.55 2.55 2.60
벤치 마크
재무 레버리지 비율경쟁자2
Abbott Laboratories 1.66 1.67 1.71 1.87 1.86 1.87 1.90 1.92 1.97 1.99 2.03 2.04 2.03 2.09 2.10 2.14 2.17 2.17 2.21 2.20 2.25 2.21
Intuitive Surgical Inc. 1.13 1.12 1.14 1.14 1.13 1.13 1.16 1.17 1.17 1.16 1.17 1.15 1.14 1.13 1.14 1.13 1.13 1.14 1.15 1.15 1.16 1.16
Medtronic PLC 1.86 1.87 1.79 1.75 1.75 1.77 1.77 1.83 1.80 1.71 1.73 1.75 1.76 1.78 1.81 1.92 1.91 1.87 1.79 1.79 1.80 1.81
UnitedHealth Group Inc. 3.26 3.26 3.22 3.17 3.20 3.28 3.08 3.34 3.40 3.49 3.16 3.26 3.16 3.04 2.96 3.03 3.05 3.09 3.01 2.93 3.03 3.32

보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31).

1 Q2 2025 계산
재무 레버리지 비율 = 총 자산 ÷ 주주 자본
= 121,938 ÷ 43,722 = 2.79

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총 자산의 추세

2020년 1분기부터 2025년 2분기까지 총 자산은 지속적으로 증가하는 경향을 보여주고 있다. 특히, 2022년부터 2024년까지 각 분기에 걸쳐 상당한 성장세를 보이며, 2024년 말에는 116억 달러를 넘는 수준까지 확대되었다. 이 기간 동안 연속적인 자산 증가는 기업의 성장과 확장 전략에 힘입은 것으로 해석할 수 있다.

2025년 초 이후에는 일부 조정을 나타내며 소폭 하락하는 경향도 관찰되나, 전반적으로는 높은 수준을 유지하고 있어 안정적인 자산 규모를 유지하는 모습이다.

주주 자본의 변화

2020년부터 2025년까지 주주 자본은 꾸준한 증가세를 기록하고 있다. 초기 3만 1천여만 달러에서 시작해, 2025년에는 4만 3천만 달러를 상회하는 수준으로 상승하였다. 특히, 2022년 이후 빠른 속도로 증가하는 모습이 두드러진다.

이러한 증가는 기업이 이익을 축적하거나 신주 발행을 통해 자본을 확충했을 가능성을 시사하며, 기업의 재무 건전성과 성장 잠재력을 보여주는 지표로 볼 수 있다.

재무 레버리지 비율의 추이

재무 레버리지 비율은 전 기간에 걸쳐 대체로 2.55에서 2.92 사이에서 변동하며, 큰 폭의 변화 없이 일정한 수준을 유지하고 있다. 이 비율은 기업이 자본 구조를 안정적으로 유지하며, 부채와 자기자본 간의 적절한 균형을 유지하고 있음을 시사한다.

특히, 2022년 이후 약 2.8 전후를 유지하는 점은 재무 건전성의 안정성을 반영하는 것으로 해석할 수 있다.


이자 커버리지 비율

Elevance Health Inc., 이자 커버리지 비율, 계산(분기별 데이터)

Microsoft Excel
2025. 6. 30. 2025. 3. 31. 2024. 12. 31. 2024. 9. 30. 2024. 6. 30. 2024. 3. 31. 2023. 12. 31. 2023. 9. 30. 2023. 6. 30. 2023. 3. 31. 2022. 12. 31. 2022. 9. 30. 2022. 6. 30. 2022. 3. 31. 2021. 12. 31. 2021. 9. 30. 2021. 6. 30. 2021. 3. 31. 2020. 12. 31. 2020. 9. 30. 2020. 6. 30. 2020. 3. 31.
선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러)
주주의 순이익 1,743 2,183 418 1,016 2,300 2,246 856 1,289 1,853 1,989 949 1,618 1,653 1,805 1,137 1,509 1,793 1,665 551 222 2,276 1,523
더: 비지배지분에 기인한 순이익 1 1 (5) (8) 1 3 (25) 11 3 15 12 (5) (3) (10) (12) (7) 8 2
더: 소득세 비용 548 613 193 365 685 690 170 354 585 615 193 533 493 531 275 494 552 509 60 167 873 566
더: 이자 비용 341 344 340 300 280 265 259 259 261 251 229 213 208 201 200 201 205 192 191 198 201 194
이자 및 세전 이익 (EBIT) 2,633 3,141 946 1,673 3,266 3,204 1,260 1,913 2,702 2,870 1,383 2,359 2,351 2,527 1,600 2,197 2,558 2,368 802 587 3,350 2,283
지급 능력 비율
이자 커버리지 비율1 6.33 7.14 7.67 8.52 9.07 8.70 8.49 8.87 9.76 9.95 10.13 10.75 10.71 11.01 10.93 10.04 8.03 9.09 8.96
벤치 마크
이자 커버리지 비율경쟁자2
Abbott Laboratories 15.90 14.40 13.55 12.65 11.74 11.46 11.46 10.79 11.34 13.06 15.89 18.41 20.07 18.10 16.41 16.38 14.28 12.77 10.10
Medtronic PLC 7.72 7.65 7.73 8.87 8.97 9.90 9.43 10.15 11.02 10.88 10.98 10.95 10.18 5.65 5.21 3.68 4.02 6.60 4.71
UnitedHealth Group Inc. 7.48 7.94 6.14 6.39 6.79 7.53 9.97 10.21 10.99 12.25 13.59 14.66 14.45 14.26 14.44 13.46 13.03 14.88 13.47

보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31).

1 Q2 2025 계산
이자 커버리지 비율 = (EBITQ2 2025 + EBITQ1 2025 + EBITQ4 2024 + EBITQ3 2024) ÷ (이자 비용Q2 2025 + 이자 비용Q1 2025 + 이자 비용Q4 2024 + 이자 비용Q3 2024)
= (2,633 + 3,141 + 946 + 1,673) ÷ (341 + 344 + 340 + 300) = 6.33

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이자 및 세전 이익 (EBIT)
해당 항목은 2020년 3월 이후 꾸준한 변동을 보여주고 있으며, 2020년 12월과 2021년 3월 사이에는 크게 감소하는 경향이 관찰됩니다. 이후 2021년 후반기부터 다시 상승세를 타며 2021년 12월과 2022년 상반기까지 안정적으로 유지된 모습을 보입니다. 2022년 후반부터 2023년 초까지는 다소 일시적인 하락이 있었고, 이후 다시 상승하는 흐름이 나타납니다. 전반적으로, EBIT는 변동성을 띠면서도 일정 수준에서 유지되고 있으며, 일정 기간 사이 개선 또는 저하가 반복되는 모습을 보입니다.
이자 비용
이자 비용은 전체 기간에 걸쳐 다소 상승하는 경향을 보여주며, 2020년부터 2025년 초까지 거의 지속적으로 증가하는 모습이 관찰됩니다. 이는 차입금액 또는 부채 비용이 증가했음을 시사할 수 있으며, 이자 비용 증가가 수익성에 압력을 가하는 요인일 수 있습니다. 또한, 특정 분기에는 약간의 변동이 있으나, 전반적으로는 늘어나는 추세를 유지하고 있습니다.
이자 커버리지 비율
이자 커버리지 비율은 2021년 후반기부터 꾸준히 하락하는 경향을 나타냅니다. 2021년에는 10 이상으로 안정되어 있었으나 2022년 이후부터는 서서히 감소하여 2025년에는 6대 초반까지 낮아졌습니다. 이는 회사의 수익성 대비 이자 비용이 증가하면서 채무 상환 능력에 압박이 가중될 가능성을 시사합니다. 낮은 이자 커버리지 비율은 재무 안정성에 부정적 영향을 미칠 수 있는 지표입니다.