자기자본비율 (ROE)
2005년부터
계산
Fiserv Inc., ROE, 장기 추세계산
| ROE | = | 100 | × | Fiserv, Inc.에 귀속된 순이익1 | ÷ | Total Fiserv, Inc. 주주 지분1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021. 12. 31. | 4.31% | = | 100 | × | 1,334) | ÷ | 30,952) |
| 2020. 12. 31. | 2.96% | = | 100 | × | 958) | ÷ | 32,330) |
| 2019. 12. 31. | 2.71% | = | 100 | × | 893) | ÷ | 32,979) |
| 2018. 12. 31. | 51.77% | = | 100 | × | 1,187) | ÷ | 2,293) |
| 2017. 12. 31. | 45.62% | = | 100 | × | 1,246) | ÷ | 2,731) |
| 2016. 12. 31. | 36.60% | = | 100 | × | 930) | ÷ | 2,541) |
| 2015. 12. 31. | 26.77% | = | 100 | × | 712) | ÷ | 2,660) |
| 2014. 12. 31. | 22.88% | = | 100 | × | 754) | ÷ | 3,295) |
| 2013. 12. 31. | 18.08% | = | 100 | × | 648) | ÷ | 3,585) |
| 2012. 12. 31. | 17.88% | = | 100 | × | 611) | ÷ | 3,417) |
| 2011. 12. 31. | 14.49% | = | 100 | × | 472) | ÷ | 3,258) |
| 2010. 12. 31. | 15.36% | = | 100 | × | 496) | ÷ | 3,229) |
| 2009. 12. 31. | 15.73% | = | 100 | × | 476) | ÷ | 3,026) |
| 2008. 12. 31. | 21.94% | = | 100 | × | 569) | ÷ | 2,594) |
| 2007. 12. 31. | 17.79% | = | 100 | × | 439) | ÷ | 2,467) |
| 2006. 12. 31. | 18.55% | = | 100 | × | 450) | ÷ | 2,426) |
| 2005. 12. 31. | 20.94% | = | 100 | × | 516) | ÷ | 2,466) |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31), 10-K (보고 날짜: 2016-12-31), 10-K (보고 날짜: 2015-12-31), 10-K (보고 날짜: 2014-12-31), 10-K (보고 날짜: 2013-12-31), 10-K (보고 날짜: 2012-12-31), 10-K (보고 날짜: 2011-12-31), 10-K (보고 날짜: 2010-12-31), 10-K (보고 날짜: 2009-12-31), 10-K (보고 날짜: 2008-12-31), 10-K (보고 날짜: 2007-12-31), 10-K (보고 날짜: 2006-12-31), 10-K (보고 날짜: 2005-12-31).
1 US$ 단위: 백만 달러
주어진 기간의 연간 재무 데이터를 바탕으로, 내부 보고서 형태의 중립적 분석을 제시한다. 아래의 관찰은 숫자 간의 흐름과 구조적 변화에 기반하고 있으며, 특정 기업명을 언급하지 않는다.
- 순이익의 흐름
- 2005년에서 2007년까지는 비교적 저점 구간에서 시작해 2008년 이후 점진적으로 회복되기 시작했다. 2010년대에 들어 점차 상승세가 강화되었고, 2016년부터 2018년 사이 상승 폭이 두드러졌다. 2019년 이후에도 변동성은 지속되었으나 2021년에는 연간 순이익이 최고치를 경신했다. 전 기간에 걸쳐 변동성이 존재하지만, 2010년대 중반 이후의 상승 국면이 가장 뚜렷한 특징으로 식별된다.
- 주주 지분의 변화와 패턴
- 초기에는 점진적 증가 흐름이 관찰되다가 2014년 이후 급격한 감소 구간이 나타났다. 2016년 이후 소폭의 회복이 있었고 2017년에도 상승세가 지속되었지만, 2018년 이후 다시 하락하는 경향을 보였다. 2019년부터 2021년까지 수치가 비정상적으로 크게 제시되어 있어 데이터상의 이상 가능성을 시사한다. 이 구간의 급등은 일반적인 자본 구조 변화나 비정상적 스케일링의 반영일 수 있으므로 해석 시 주의가 필요하다.
- ROE의 변동성과 시사점
- 전 기간에서 비교적 안정적이었던 흐름이 2014년 이후 2018년까지 상승세를 보이며 2016~2018년에는 36%에서 52%대의 고수준에 도달했다. 이는 순이익 증가와 함께 자기자본의 효율성이 크게 개선되었음을 시사한다. 반면 2019년 이후에는 ROE가 급락해 2021년까지 3~4%대에 머물렀다. 이 감소는 순이익 증가 속도에 비해 주주 지분의 급격한 확대나 비정상적 자본 구조 변화의 가능성과 함께 해석될 수 있다. 또한 ROE의 급변은 이익률의 변동성과 자기자본 규모의 변동 간의 비선형적 관계를 시사한다.
전반적으로, 순이익은 2010년대 중반 이후 강한 상승 흐름을 보였고 ROE는 중반까지 상승한 뒤 2019년 이후 급락하는 경향을 보인다. 주주 지분의 시계열은 2014년 이후 큰 변동성을 보이며 특정 연도에 데이터상의 이상치가 나타날 가능성이 존재한다. 이러한 패턴은 구조적 변화나 외부 요인의 영향 여부를 확인하기 위한 추가 분해가 필요하다.
경쟁사와의 비교
Fiserv Inc., ROE, 장기 추세, 경쟁사와의 비교
| Fiserv Inc. | Accenture PLC | Adobe Inc. | Cadence Design Systems Inc. | CrowdStrike Holdings Inc. | Datadog Inc. | Fair Isaac Corp. | International Business Machines Corp. | Intuit Inc. | Microsoft Corp. | Oracle Corp. | Palantir Technologies Inc. | Palo Alto Networks Inc. | Salesforce Inc. | ServiceNow Inc. | Synopsys Inc. | Workday Inc. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021. 12. 31. | 4.31% | 30.25% | 32.59% | 25.39% | -10.64% | -1.99% | — | 30.38% | 20.89% | 43.15% | 262.43% | -22.71% | -78.63% | 9.81% | 6.22% | 14.31% | -8.62% |
| 2020. 12. 31. | 2.96% | 30.05% | 39.66% | 23.69% | -19.10% | -2.56% | 71.41% | 27.14% | 35.76% | 37.43% | 83.94% | -76.61% | -24.23% | 0.37% | 4.18% | 13.54% | -19.33% |
| 2019. 12. 31. | 2.71% | 33.17% | 28.03% | 47.03% | — | -2.14% | 66.30% | 45.25% | 41.53% | 38.35% | 50.87% | — | -5.16% | 7.11% | 29.45% | 13.04% | -21.36% |
| 2018. 12. 31. | 51.77% | 39.17% | 27.67% | 26.84% | — | — | 54.00% | 51.96% | 51.44% | 20.03% | 8.37% | — | -15.30% | 1.36% | -2.40% | 12.43% | -20.33% |
| 2017. 12. 31. | 45.62% | 38.50% | 20.02% | 20.63% | — | — | 30.07% | 32.70% | 71.71% | 29.29% | 17.33% | — | -28.52% | 2.40% | -25.53% | 4.17% | -35.11% |
| 2016. 12. 31. | 36.60% | 54.42% | 15.74% | 27.38% | — | — | 24.49% | 65.07% | 84.32% | 23.33% | 18.82% | — | -28.60% | -0.95% | -116.76% | 8.35% | -25.52% |
| 2015. 12. 31. | 26.77% | 49.78% | 8.99% | 18.34% | — | — | 19.79% | 92.48% | 15.65% | 15.23% | 20.42% | — | -33.81% | -6.61% | -35.01% | 7.21% | -22.02% |
| 2014. 12. 31. | 22.88% | 51.32% | 3.96% | 11.92% | — | — | 20.87% | 101.30% | 29.47% | 24.59% | 23.37% | — | -48.33% | -7.64% | -41.85% | 8.48% | -14.53% |
| 2013. 12. 31. | 18.08% | 66.16% | 4.31% | 14.21% | — | — | 16.98% | 72.32% | 24.30% | 27.69% | 24.47% | — | -10.74% | -11.67% | -18.70% | 8.89% | -20.12% |
| 2012. 12. 31. | 17.88% | 61.59% | 12.49% | 48.07% | — | — | 19.39% | 88.04% | 28.86% | 25.58% | 22.85% | — | 0.32% | -0.73% | -15.34% | 7.29% | — |
| 2011. 12. 31. | 14.49% | 58.72% | 14.40% | 17.57% | — | — | 15.37% | 78.73% | 24.24% | 40.55% | 21.49% | — | — | 5.05% | — | 10.53% | — |
| 2010. 12. 31. | 15.36% | 62.79% | 14.92% | 45.74% | — | — | 13.57% | 64.36% | 20.35% | 40.63% | 19.92% | — | — | 7.73% | — | 11.29% | — |
| 2009. 12. 31. | 15.73% | 55.08% | 7.90% | -138.29% | — | — | 10.85% | 59.31% | 17.49% | 36.83% | 22.29% | — | — | 6.46% | — | 9.09% | — |
| 2008. 12. 31. | 21.94% | 66.59% | 19.77% | -1,818.25% | — | — | 14.94% | 91.60% | 23.00% | 48.73% | 23.98% | — | — | 4.06% | — | 12.43% | — |
| 2007. 12. 31. | 17.79% | 60.25% | 15.57% | 14.24% | — | — | 18.48% | 36.59% | 21.62% | 45.23% | 25.26% | — | — | 0.17% | — | 9.08% | — |
| 2006. 12. 31. | 18.55% | 51.38% | 9.82% | 8.39% | — | — | 13.44% | 33.30% | 23.99% | 31.42% | 22.52% | — | — | 14.50% | — | 2.13% | — |
| 2005. 12. 31. | 20.94% | 55.42% | 32.34% | 2.67% | — | — | 16.71% | 23.97% | 22.51% | 25.47% | 26.63% | — | — | 5.06% | — | -1.27% | — |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31), 10-K (보고 날짜: 2016-12-31), 10-K (보고 날짜: 2015-12-31), 10-K (보고 날짜: 2014-12-31), 10-K (보고 날짜: 2013-12-31), 10-K (보고 날짜: 2012-12-31), 10-K (보고 날짜: 2011-12-31), 10-K (보고 날짜: 2010-12-31), 10-K (보고 날짜: 2009-12-31), 10-K (보고 날짜: 2008-12-31), 10-K (보고 날짜: 2007-12-31), 10-K (보고 날짜: 2006-12-31), 10-K (보고 날짜: 2005-12-31).
산업 부문과의 비교: 소프트웨어 및 서비스
Fiserv Inc., ROE, 장기 추세, 산업 부문과 비교: 소프트웨어 및 서비스
| Fiserv Inc. | 소프트웨어 및 서비스 | |
|---|---|---|
| 2021. 12. 31. | 4.31% | 36.19% |
| 2020. 12. 31. | 2.96% | 30.24% |
| 2019. 12. 31. | 2.71% | 35.60% |
| 2018. 12. 31. | 51.77% | 20.25% |
| 2017. 12. 31. | 45.62% | 23.84% |
| 2016. 12. 31. | 36.60% | 26.24% |
| 2015. 12. 31. | 26.77% | 23.03% |
| 2014. 12. 31. | 22.88% | 28.07% |
| 2013. 12. 31. | 18.08% | 31.66% |
| 2012. 12. 31. | 17.88% | 32.62% |
| 2011. 12. 31. | 14.49% | 38.74% |
| 2010. 12. 31. | 15.36% | 37.79% |
| 2009. 12. 31. | 15.73% | 35.83% |
| 2008. 12. 31. | 21.94% | 43.83% |
| 2007. 12. 31. | 17.79% | 35.38% |
| 2006. 12. 31. | 18.55% | 28.75% |
| 2005. 12. 31. | 20.94% | 24.85% |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31), 10-K (보고 날짜: 2016-12-31), 10-K (보고 날짜: 2015-12-31), 10-K (보고 날짜: 2014-12-31), 10-K (보고 날짜: 2013-12-31), 10-K (보고 날짜: 2012-12-31), 10-K (보고 날짜: 2011-12-31), 10-K (보고 날짜: 2010-12-31), 10-K (보고 날짜: 2009-12-31), 10-K (보고 날짜: 2008-12-31), 10-K (보고 날짜: 2007-12-31), 10-K (보고 날짜: 2006-12-31), 10-K (보고 날짜: 2005-12-31).
업계와의 비교: 정보 기술(IT)
Fiserv Inc., ROE, 장기 추세, 업계와의 비교: 정보 기술(it)
| Fiserv Inc. | 정보 기술(IT) | |
|---|---|---|
| 2021. 12. 31. | 4.31% | 42.41% |
| 2020. 12. 31. | 2.96% | 35.69% |
| 2019. 12. 31. | 2.71% | 36.61% |
| 2018. 12. 31. | 51.77% | 30.39% |
| 2017. 12. 31. | 45.62% | 23.40% |
| 2016. 12. 31. | 36.60% | 23.36% |
| 2015. 12. 31. | 26.77% | 26.17% |
| 2014. 12. 31. | 22.88% | 25.60% |
| 2013. 12. 31. | 18.08% | 24.89% |
| 2012. 12. 31. | 17.88% | 26.24% |
| 2011. 12. 31. | 14.49% | 29.20% |
| 2010. 12. 31. | 15.36% | 27.87% |
| 2009. 12. 31. | 15.73% | 20.26% |
| 2008. 12. 31. | 21.94% | 25.64% |
| 2007. 12. 31. | 17.79% | 23.99% |
| 2006. 12. 31. | 18.55% | 22.71% |
| 2005. 12. 31. | 20.94% | 22.09% |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31), 10-K (보고 날짜: 2016-12-31), 10-K (보고 날짜: 2015-12-31), 10-K (보고 날짜: 2014-12-31), 10-K (보고 날짜: 2013-12-31), 10-K (보고 날짜: 2012-12-31), 10-K (보고 날짜: 2011-12-31), 10-K (보고 날짜: 2010-12-31), 10-K (보고 날짜: 2009-12-31), 10-K (보고 날짜: 2008-12-31), 10-K (보고 날짜: 2007-12-31), 10-K (보고 날짜: 2006-12-31), 10-K (보고 날짜: 2005-12-31).