Fiserv Inc. (NASDAQ:FISV)

고객 관계

2017년부터 2019년까지 고객 관계의 가치는 상당한 증가세를 보였습니다. 2017년 22억 9,300만 달러에서 2019년 161억 8,700만 달러로 증가했습니다. 이후 2020년과 2021년에는 각각 152억 7,100만 달러, 151억 300만 달러로 소폭 감소했습니다.

소프트웨어 및 기술 습득

소프트웨어 및 기술 습득은 2017년부터 2019년까지 꾸준히 증가하여 2019년 26억 700만 달러에 도달했습니다. 2020년과 2021년에는 각각 25억 6,200만 달러, 25억 2,200만 달러로 소폭 감소했습니다.

상표명

상표명의 가치는 2017년부터 2019년까지 완만하게 증가했습니다. 2017년 1억 1,700만 달러에서 2019년 6억 2,000만 달러로 증가했습니다. 2020년과 2021년에는 각각 6억 1,800만 달러, 6억 1,200만 달러로 소폭 감소했습니다.

구매한 소프트웨어

구매한 소프트웨어의 가치는 2017년부터 2021년까지 꾸준히 증가했습니다. 2017년 2억 4,100만 달러에서 2021년 11억 3,300만 달러로 크게 증가했습니다.

자본화된 소프트웨어 및 기타 무형 자산

자본화된 소프트웨어 및 기타 무형 자산은 2017년부터 2021년까지 지속적으로 증가했습니다. 2017년 7억 3,700만 달러에서 2021년 18억 7,900만 달러로 증가했습니다.

식별 가능한 무형 자산, 총 보유 금액

식별 가능한 무형 자산의 총 보유 금액은 2019년에 급격히 증가한 후 2020년과 2021년에 안정화되었습니다. 2017년 39억 6,700만 달러에서 2019년 210억 3,600만 달러로 크게 증가했습니다. 2020년에는 206억 9,600만 달러, 2021년에는 212억 4,900만 달러를 기록했습니다.

누적 상각

누적 상각은 2017년부터 2021년까지 지속적으로 감소했습니다(음수 값으로 표시됨). 2017년 -20억 8,500만 달러에서 2021년 -72억 4,000만 달러로 감소했습니다.

식별 가능한 무형 자산, 순 장부 가치

식별 가능한 무형 자산의 순 장부 가치는 2019년에 크게 증가한 후 2020년과 2021년에 소폭 감소했습니다. 2017년 18억 8,200만 달러에서 2019년 176억 4,200만 달러로 증가했습니다. 2020년에는 153억 5,800만 달러, 2021년에는 140억 900만 달러를 기록했습니다.

친선

친선의 가치는 2017년부터 2021년까지 꾸준히 증가했습니다. 2017년 55억 9,000만 달러에서 2021년 364억 3,300만 달러로 크게 증가했습니다.

무형 자산과 영업권

무형 자산과 영업권의 총 가치는 2019년에 급격히 증가한 후 2020년과 2021년에 안정화되었습니다. 2017년 74억 7,200만 달러에서 2019년 536억 8,000만 달러로 크게 증가했습니다. 2020년에는 516억 8,000만 달러, 2021년에는 504억 4,200만 달러를 기록했습니다.

총 자산

총 자산은 2017년 102억 8900만 달러에서 2018년 112억 6200만 달러로 증가했습니다. 이후 2019년에는 775억 3900만 달러로 크게 증가했으며, 2020년에는 746억 1900만 달러로 소폭 감소했습니다. 2021년에는 762억 4900만 달러로 다시 증가하는 추세를 보였습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 2017년 46억 9900만 달러에서 2018년 55억 6000만 달러로 증가했습니다. 2019년에는 415억 100만 달러로 급증했으며, 2020년에는 382억 9700만 달러로 감소했습니다. 2021년에는 398억 1600만 달러로 소폭 증가했습니다. 조정된 총 자산은 총 자산의 변동 추세를 대체로 따르지만, 변동폭이 더 큰 경향을 보입니다.

총 주주 지분

총 주주 지분은 2017년 27억 3100만 달러에서 2018년 22억 9300만 달러로 감소했습니다. 2019년에는 329억 7900만 달러로 크게 증가했으며, 2020년에는 323억 3000만 달러로 소폭 감소했습니다. 2021년에는 309억 5200만 달러로 다시 감소했습니다.

조정된 총 주주 지분

조정된 총 주주 지분은 2017년 -28억 5900만 달러에서 2018년 -34억 900만 달러로 감소했습니다. 2019년에는 -30억 5900만 달러로 소폭 증가했지만, 2020년에는 -39억 9200만 달러로 감소했습니다. 2021년에는 -54억 8100만 달러로 더욱 감소하는 추세를 보였습니다. 조정된 총 주주 지분은 지속적으로 마이너스를 유지하고 있으며, 감소폭이 확대되고 있습니다.

전반적으로 자산 규모는 2019년 이후 큰 폭으로 증가했지만, 조정된 주주 지분은 지속적으로 마이너스를 유지하며 감소하고 있습니다. 이는 자산 증가가 주주 지분 증가로 이어지지 않고 있음을 시사합니다.

제공된 재무 데이터를 분석한 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.

총 자산 회전율

2017년 0.55에서 2019년 0.13으로 크게 감소한 후, 2021년에는 0.21로 소폭 증가했습니다. 전반적으로 이 비율은 하락세를 보이며, 자산을 효율적으로 활용하여 매출을 창출하는 능력이 감소했음을 시사합니다.

총 자산 회전율(조정)

2017년 1.21에서 2019년 0.25로 감소한 후, 2021년에는 0.41로 증가했습니다. 조정된 비율 역시 감소 추세를 보이다가 소폭 반등했지만, 여전히 2017년 수준에는 미치지 못합니다.

재무 레버리지 비율

2017년 3.77에서 2018년 4.91로 증가했다가 이후 2021년 2.46으로 감소했습니다. 이는 부채를 활용하여 자산을 확보하는 정도가 감소했음을 나타냅니다. 전반적으로는 감소 추세를 보입니다.

자기자본이익률(ROE)

2017년 45.62%에서 2019년 2.71%로 급격히 감소한 후, 2021년에는 4.31%로 소폭 상승했습니다. ROE는 전반적으로 매우 낮은 수준이며, 자기자본을 활용한 수익 창출 능력이 크게 저하되었음을 의미합니다.

자산수익률(ROE) 비율

2017년 12.11%에서 2019년 1.15%로 감소한 후, 2021년에는 1.75%로 소폭 증가했습니다. 이 비율 또한 전반적으로 낮은 수준을 유지하고 있으며, 자산을 활용한 수익 창출 능력이 제한적임을 시사합니다.

자산수익률(ROE) 비율(조정)

2017년 26.52%에서 2019년 2.15%로 감소한 후, 2021년에는 3.35%로 증가했습니다. 조정된 비율 역시 감소 추세를 보이다가 소폭 반등했지만, 2017년 수준에는 미치지 못합니다.

전반적으로, 분석 기간 동안 자산 활용 효율성, 자기자본 수익성, 자산 수익성 지표들이 감소하는 추세를 보입니다. 다만, 2019년 이후 일부 지표에서 소폭의 반등이 나타나고 있습니다. 이러한 변화의 원인을 파악하기 위해서는 추가적인 분석이 필요합니다.

총 자산

총 자산은 2017년 102억 8,900만 달러에서 2018년 112억 6,200만 달러로 증가했습니다. 이후 2019년에는 775억 3,900만 달러로 크게 증가했으며, 2020년에는 746억 1,900만 달러로 소폭 감소했습니다. 2021년에는 762억 4,900만 달러로 다시 증가하는 추세를 보였습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 2017년 46억 9,900만 달러에서 2018년 55억 6,000만 달러로 증가했습니다. 2019년에는 415억 100만 달러로 크게 증가했으며, 2020년에는 382억 9,700만 달러로 감소했습니다. 2021년에는 398억 1,600만 달러로 소폭 증가했습니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2017년 0.55에서 2018년 0.52로 소폭 감소했습니다. 2019년에는 0.13으로 크게 감소했으며, 2020년에는 0.20으로 소폭 증가했습니다. 2021년에는 0.21로 소폭 증가했지만, 전반적으로 낮은 수준을 유지했습니다.

총 자산 회전율(조정)

조정된 총 자산 회전율은 2017년 1.21에서 2018년 1.05로 감소했습니다. 2019년에는 0.25로 크게 감소했으며, 2020년에는 0.39로 증가했습니다. 2021년에는 0.41로 소폭 증가했습니다. 조정된 총 자산 회전율 역시 전반적으로 낮은 수준을 유지하고 있으며, 총 자산 회전율보다 높은 값을 보입니다.

전반적으로 총 자산과 조정된 총 자산은 2019년 이후 큰 변동성을 보였습니다. 총 자산 회전율과 조정된 총 자산 회전율은 모두 낮은 수준을 유지하고 있으며, 2019년 이후 소폭의 증가 추세를 보이지만, 2017년 및 2018년 수준에는 미치지 못합니다.

제공된 재무 데이터를 분석한 결과, 여러 해에 걸쳐 자산, 주주 지분, 재무 레버리지 비율에서 뚜렷한 추세가 관찰됩니다.

총 자산

총 자산은 2017년 10289백만 달러에서 2018년 11262백만 달러로 증가했습니다. 그러나 2019년에는 77539백만 달러로 급격히 증가한 후 2020년 74619백만 달러, 2021년 76249백만 달러로 소폭 변동했습니다. 이러한 급격한 증가는 2019년의 특정 사건이나 인수합병의 영향을 시사합니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 2017년 4699백만 달러에서 2018년 5560백만 달러로 증가했습니다. 2019년에는 41501백만 달러로 크게 증가한 후 2020년 38297백만 달러, 2021년 39816백만 달러로 감소했습니다. 조정된 총 자산의 추세는 총 자산의 추세와 유사하지만, 규모는 다릅니다.

총 주주 지분

총 주주 지분은 2017년 2731백만 달러에서 2018년 2293백만 달러로 감소했습니다. 2019년에는 32979백만 달러로 크게 증가한 후 2020년 32330백만 달러, 2021년 30952백만 달러로 감소했습니다. 주주 지분의 변동은 회사의 수익성, 배당 정책, 주식 발행 또는 자사주 매입과 관련이 있을 수 있습니다.

조정된 총 주주 지분

조정된 총 주주 지분은 2017년 -2859백만 달러에서 2018년 -3409백만 달러로 감소했습니다. 이후 2019년 -3059백만 달러, 2020년 -3992백만 달러, 2021년 -5481백만 달러로 지속적으로 감소했습니다. 조정된 주주 지분의 음수 값은 회계 조정으로 인해 발생했을 수 있으며, 회사의 재무 건전성에 대한 추가적인 조사가 필요할 수 있습니다.

재무 레버리지 비율

재무 레버리지 비율은 2017년 3.77에서 2018년 4.91로 증가했습니다. 2019년에는 2.35로 감소한 후 2020년 2.31, 2021년 2.46으로 소폭 변동했습니다. 재무 레버리지 비율의 변화는 회사의 자본 구조와 부채 사용 전략을 반영합니다. 2019년 이후 비율이 비교적 안정적인 것은 부채 관리 전략의 안정성을 시사합니다.

재무 레버리지 비율(조정)

재무 레버리지 비율(조정)에 대한 데이터는 2017년 이후 누락되어 있어 분석이 불가능합니다.

전반적으로 데이터는 2019년에 자산과 주주 지분에 상당한 변화가 있었음을 보여줍니다. 조정된 주주 지분의 지속적인 감소는 우려 사항이며, 추가적인 조사가 필요합니다. 재무 레버리지 비율은 비교적 안정적이지만, 조정된 비율에 대한 데이터가 부족하여 완전한 평가가 어렵습니다.

최근 몇 년간 주주 지분은 상당한 변동성을 보였습니다. 2017년 말 27억 3,100만 달러에서 2018년 말에는 22억 9,300만 달러로 감소했습니다. 이후 2019년에는 329억 7,900만 달러로 급증했으며, 2020년에는 323억 3,000만 달러, 2021년에는 309억 5,200만 달러로 감소했습니다.

조정된 총 주주 지분은 지속적으로 음수 값을 나타냈으며, 2017년 말 -28억 5,900만 달러에서 2021년 말에는 -54억 8,100만 달러로 감소하는 추세를 보였습니다. 이는 조정된 주주 지분이 누적된 손실 또는 기타 자본 감소로 인해 감소했음을 시사합니다.

자기자본이익률(ROE)은 2017년 45.62%에서 2018년 51.77%로 증가했습니다. 그러나 2019년에는 2.71%로 크게 감소했으며, 2020년에는 2.96%, 2021년에는 4.31%로 소폭 상승했습니다. ROE의 급격한 감소는 수익성 감소 또는 자본 구조의 변화를 반영할 수 있습니다. 2021년의 소폭 상승은 수익성 개선의 초기 신호일 수 있지만, 이전 수준에는 미치지 못합니다.

주주 지분 변동

2017년에서 2019년 사이에 주주 지분이 크게 증가했지만, 이후 2021년까지 감소했습니다. 이러한 변동성은 인수, 자본 조달 또는 주식 환매와 같은 요인에 기인할 수 있습니다.

조정된 주주 지분

조정된 주주 지분의 지속적인 음수 값은 재무 건전성에 대한 우려를 제기할 수 있으며, 추가적인 분석이 필요합니다.

자기자본이익률(ROE)

ROE의 급격한 감소는 수익성 악화를 나타내며, 경영진은 수익성을 개선하기 위한 조치를 취해야 합니다.

총 자산

총 자산은 2017년 102억 8,900만 달러에서 2018년 112억 6,200만 달러로 증가했습니다. 이후 2019년에는 775억 3,900만 달러로 크게 증가했으며, 2020년에는 746억 1,900만 달러로 소폭 감소했습니다. 2021년에는 762억 4,900만 달러로 다시 증가하는 추세를 보였습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 2017년 46억 9,900만 달러에서 2018년 55억 6,000만 달러로 증가했습니다. 2019년에는 415억 100만 달러로 크게 증가했으며, 2020년에는 382억 9,700만 달러로 감소했습니다. 2021년에는 398억 1,600만 달러로 소폭 증가했습니다.

자산수익률(ROE) 비율

자산수익률(ROE) 비율은 2017년 12.11%에서 2018년 10.54%로 감소했습니다. 이후 2019년에는 1.15%로 크게 감소했으며, 2020년에는 1.28%로 소폭 증가했습니다. 2021년에는 1.75%로 증가하는 추세를 보였습니다.

자산수익률(ROE) 비율(조정)

조정된 자산수익률(ROE) 비율은 2017년 26.52%에서 2018년 21.35%로 감소했습니다. 2019년에는 2.15%로 크게 감소했으며, 2020년에는 2.5%로 소폭 증가했습니다. 2021년에는 3.35%로 증가하는 추세를 보였습니다.

전반적으로 총 자산과 조정된 총 자산은 2019년 급격한 증가 후 2020년에 감소하고 2021년에 다시 증가하는 패턴을 보입니다. 자산수익률(ROE) 비율과 조정된 자산수익률(ROE) 비율은 2017년에서 2019년 사이에 상당한 감소를 보였으며, 이후 2020년과 2021년에 소폭 증가하는 추세를 보입니다. 조정된 ROE 비율은 일반적으로 조정되지 않은 ROE 비율보다 높게 나타납니다.