Fiserv Inc. (NASDAQ:FISV)

최근 몇 년간의 재무 데이터 분석 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.

전류

전류 자산은 2017년 4억 5백만 달러에서 2021년 6억 2천 5백만 달러로 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 하지만 2017년에서 2018년 사이에는 상당한 감소가 있었으며, 이후 2019년까지 감소세를 지속하다가 2021년에 다시 증가했습니다.

지연

지연 자산은 변동성이 큰 모습을 보입니다. 2017년 -2억 4천 7백만 달러에서 2018년 1억 3천 3백만 달러로 크게 증가했지만, 2019년에는 4천 7백만 달러로 감소했습니다. 2020년에는 7천 1백만 달러로 소폭 증가했다가 2021년에는 -2억 6천 2백만 달러로 다시 감소했습니다. 이러한 변동성은 자산 회수와 관련하여 불확실성이 존재함을 시사합니다.

소득세 충당금

소득세 충당금은 2017년 1억 5천 8백만 달러에서 2021년 3억 6천 3백만 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 이는 회사의 세금 관련 부채가 증가하고 있음을 나타냅니다. 특히 2020년에서 2021년 사이의 증가폭이 두드러집니다.

전반적으로, 전류 자산은 변동성을 보이지만 장기적으로 증가하는 경향을 보이고 있습니다. 지연 자산은 상당한 변동성을 나타내며, 소득세 충당금은 꾸준히 증가하고 있습니다. 이러한 추세는 회사의 자산 관리 및 세금 전략에 대한 추가적인 분석을 필요로 합니다.

제공된 데이터는 특정 기간 동안의 여러 세금 관련 항목의 변화를 보여줍니다. 전반적으로, 실효 소득세율은 상당한 변동성을 보이며, 다른 세금 항목들은 상대적으로 작은 변화를 나타냅니다.

법정 연방 소득세율

2017년 35%에서 2018년 21%로 크게 감소했으며, 이후 2021년까지 21%로 유지되었습니다. 이는 세법 변경의 직접적인 영향을 반영하는 것으로 보입니다.

주 소득세는 2017년 2.3%에서 2019년 3.7%로 증가했다가 2021년 1.6%로 감소하는 추세를 보입니다. 외국 세법 변경은 2020년 2.8%에서 2021년 8%로 크게 증가했습니다.

해외파생무형자산소득공제

2017년과 2018년에는 데이터가 제공되지 않았지만, 2019년부터는 음수 값을 나타내며, 2021년에는 -3.1%로 가장 낮은 수준을 기록했습니다. 이는 해당 공제의 감소 또는 제거를 시사합니다.

주식 기반 보상으로 인한 초과 세금 혜택은 2017년 -3.6%에서 2019년 -5.1%로 감소했다가 2021년 -2.2%로 증가했습니다. 사업매각 및 자회사 구조조정의 건은 2018년 1.3%에서 2019년 -2.6%로 감소하고, 2021년에는 -2.1%를 기록했습니다.

인식되지 않은 세금 혜택

2017년과 2018년에는 데이터가 제공되지 않았지만, 2019년부터 음수 값을 나타내며, 2021년에는 -2.7%로 가장 낮은 수준을 기록했습니다. 이는 세금 혜택의 감소를 의미합니다.

공제되지 않는 임원 보상은 2018년 0.2%에서 2020년 2%로 증가했다가 2021년 0.7%로 감소했습니다. 가치평가충당금은 2020년 -1.7%에서 2021년 -1.3%로 소폭 증가했습니다.

실효 소득세율

2017년 11.6%에서 2018년 24.3%로 크게 증가했다가 2019년 18.3%, 2020년 16.7%로 감소한 후 2021년 21.8%로 다시 증가했습니다. 이는 법정 소득세율 및 기타 세금 항목의 변화와 관련이 있는 것으로 보입니다.

연방 세제 개혁으로 인한 세비용(혜택) 차감 실효 소득세율은 2017년 31.9%에서 2020년 16.7%로 감소한 후 2021년 21.8%로 증가했습니다. 연방 세제 개혁으로 인한 세금 비용(혜택)은 2017년 -20.3%에서 2018년 1.2%로 증가한 후 데이터가 제공되지 않았습니다.

전반적으로, 데이터는 세법 변경이 세금 비용에 상당한 영향을 미쳤음을 시사합니다. 실효 소득세율의 변동성은 이러한 변화를 반영하며, 다른 세금 항목들은 상대적으로 안정적인 추세를 보입니다.

제공된 재무 데이터는 여러 해에 걸쳐 다양한 재무 항목의 변동을 보여줍니다. 미지급 비용은 2017년 39백만 달러에서 2018년 74백만 달러로 증가한 후 2019년 303백만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2020년에는 189백만 달러로 감소했고, 2021년에는 171백만 달러로 소폭 감소했습니다.

주식 기반 보상은 2017년 40백만 달러에서 2018년 43백만 달러로 소폭 증가했습니다. 2019년에는 216백만 달러로 크게 증가한 후 2020년 185백만 달러, 2021년 134백만 달러로 감소하는 추세를 보였습니다.

순영업손실 및 신용이월은 2017년 131백만 달러에서 2018년에도 131백만 달러를 유지했습니다. 2019년에는 1444백만 달러로 급증한 후 2020년 1158백만 달러, 2021년 804백만 달러로 감소했습니다. 분배되지 않은 소득에 대한 외국 세금 공제는 2019년에 289백만 달러로 처음 보고되었으며, 이후 데이터에는 나타나지 않습니다.

리스 부채는 2019년 219백만 달러로 처음 보고된 후 2020년 171백만 달러, 2021년 194백만 달러로 변동했습니다. 다른 항목은 2017년 33백만 달러에서 2021년 194백만 달러로 꾸준히 증가하는 경향을 보였습니다.

이연법인세 자산, 총액은 2017년 243백만 달러에서 2019년 2536백만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2020년 1779백만 달러, 2021년 1497백만 달러로 감소했습니다. 가치평가충당금은 2017년 -103백만 달러에서 2019년 -1145백만 달러로 감소한 후 2020년 -888백만 달러, 2021년 -697백만 달러로 감소폭이 줄었습니다.

이연법인세 자산은 2017년 140백만 달러에서 2019년 1391백만 달러로 증가한 후 2020년 891백만 달러, 2021년 800백만 달러로 감소했습니다. 자본화된 소프트웨어 개발 비용은 2017년 -117백만 달러에서 2019년 -622백만 달러로 감소한 후 2020년 -614백만 달러, 2021년 -633백만 달러로 변동했습니다.

무형 자산은 2017년 -455백만 달러에서 2019년 -3297백만 달러로 감소한 후 2020년 -2993백만 달러, 2021년 -2676백만 달러로 감소폭이 줄었습니다. 재산 및 장비는 2017년 -49백만 달러에서 2021년 -280백만 달러로 꾸준히 감소했습니다. 자본화된 수수료는 2018년 -80백만 달러로 처음 보고된 후 2019년 -86백만 달러, 2020년 -87백만 달러, 2021년 -95백만 달러로 감소했습니다.

합작 투자에 대한 투자는 2018년 -78백만 달러로 처음 보고된 후 2019년 -841백만 달러, 2020년 -908백만 달러, 2021년 -630백만 달러로 변동했습니다. 사용권 자산 임대는 2019년 -205백만 달러로 처음 보고된 후 2020년 -141백만 달러, 2021년 -142백만 달러로 감소했습니다. 다른 항목은 2017년 -48백만 달러에서 2021년 -474백만 달러로 꾸준히 감소했습니다.

이연법인세 부채는 2017년 -669백만 달러에서 2019년 -5526백만 달러로 감소한 후 2020년 -5252백만 달러, 2021년 -4930백만 달러로 감소폭이 줄었습니다. 순이연법인세자산(부채)는 2017년 -529백만 달러에서 2019년 -4135백만 달러로 감소한 후 2020년 -4361백만 달러, 2021년 -4130백만 달러로 변동했습니다.

제시된 재무 데이터는 특정 기간 동안의 비유동 이연법인세 자산 및 부채의 변동을 보여줍니다.

비유동 이연법인세 자산

2017년 말 23백만 달러에서 시작하여 2018년 말에는 20백만 달러로 감소했습니다. 이후 2019년 말에는 112백만 달러로 크게 증가했으며, 2020년 말에는 28백만 달러로 감소했습니다. 2021년 말에는 42백만 달러로 다시 증가했습니다. 전반적으로 변동성이 큰 추세를 보입니다.

비유동 이연법인세 부채

2017년 말 552백만 달러에서 2018년 말에는 745백만 달러로 증가했습니다. 2019년 말에는 4247백만 달러로 급격히 증가했으며, 2020년 말에는 4389백만 달러로 소폭 증가했습니다. 2021년 말에는 4172백만 달러로 감소했습니다. 전반적으로 증가 추세를 보이지만, 2020년 말과 2021년 말 사이에 감소세가 나타났습니다.

이연법인세 부채는 이연법인세 자산보다 훨씬 큰 규모를 유지하고 있습니다. 이 두 항목 간의 상당한 규모 차이는 회사의 세금 관련 포지션에 대한 중요한 정보를 제공합니다. 이연법인세 부채의 급격한 증가는 일시적인 차이 또는 세법 변경으로 인한 것일 수 있습니다. 이연법인세 자산의 변동성은 미래의 세금 공제 가능성에 대한 변화를 반영할 수 있습니다.

재무 데이터 분석 결과, 총 자산은 2017년 10289백만 달러에서 2019년 77539백만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2020년에는 74619백만 달러로 감소했지만, 2021년에는 다시 76249백만 달러로 소폭 증가했습니다.

총 부채 또한 2017년 7558백만 달러에서 2019년 42682백만 달러로 상당한 증가세를 보였습니다. 2020년에는 41290백만 달러로 감소했지만, 2021년에는 44299백만 달러로 다시 증가했습니다. 부채 증가 추세는 자산 증가 추세와 유사한 양상을 보입니다.

총 주주 지분은 2017년 2731백만 달러에서 2019년 32979백만 달러로 크게 증가했습니다. 2020년에는 32330백만 달러로 소폭 감소했고, 2021년에는 30952백만 달러로 감소했습니다. 주주 지분은 자산 및 부채에 비해 상대적으로 변동성이 적습니다.

순이익은 2017년 1246백만 달러에서 2019년 893백만 달러로 감소한 후, 2020년에는 958백만 달러로 증가했습니다. 2021년에는 1334백만 달러로 크게 증가하여 가장 높은 수준을 기록했습니다.

조정 순이익은 순이익과 유사한 추세를 보입니다. 2017년 999백만 달러에서 2019년 940백만 달러로 감소한 후, 2020년에는 1029백만 달러로 증가했고, 2021년에는 1072백만 달러로 증가했습니다. 조정 순이익은 순이익보다 변동성이 적습니다.

주요 관찰 사항

총 자산, 총 부채, 총 주주 지분은 2017년부터 2019년까지 급격하게 증가했습니다. 이는 인수 합병 또는 사업 확장의 결과일 수 있습니다.

2020년에는 자산과 부채가 소폭 감소했지만, 2021년에는 다시 증가했습니다.

순이익은 2021년에 크게 증가하여 수익성이 개선되었음을 시사합니다.

제공된 데이터를 분석한 결과, 여러 재무 비율에서 뚜렷한 추세가 관찰됩니다.

수익성

순이익률은 2017년 21.88%에서 2019년 8.77%로 감소한 후 2020년 6.45%까지 하락했습니다. 2021년에는 소폭 상승하여 8.22%를 기록했지만, 초기 수준에는 미치지 못했습니다. 조정된 순이익률 역시 유사한 감소 추세를 보이다가 2021년에는 6.61%를 나타냈습니다.

자산 효율성

총 자산 회전율은 2017년 0.55에서 2019년 0.13으로 크게 감소했으며, 이후 2020년 0.2, 2021년 0.21로 소폭 상승했지만 여전히 낮은 수준을 유지했습니다. 조정된 총 자산 회전율은 동일한 패턴을 보였습니다.

레버리지

재무 레버리지 비율은 2017년 3.77에서 2018년 4.91로 증가한 후 2019년 2.35로 감소했습니다. 2020년과 2021년에는 각각 2.31, 2.46으로 비교적 안정적인 수준을 유지했습니다. 조정된 재무 레버리지 비율 역시 유사한 추세를 나타냈습니다.

수익률

자기자본이익률(ROE)은 2017년 45.62%에서 2019년 2.71%로 급격히 감소했으며, 2020년 2.96%, 2021년 4.31%로 소폭 개선되었지만 초기 수준과는 상당한 차이를 보였습니다. 조정된 자기자본비율 역시 유사한 감소 추세를 보였습니다. 자산수익률(ROA) 비율 또한 2017년 12.11%에서 2019년 1.15%로 감소한 후 2021년 1.75%로 소폭 상승했습니다. 조정된 자산수익률(ROA) 비율 역시 유사한 패턴을 보였습니다.

전반적으로 수익성 지표는 감소 추세를 보였으며, 자산 효율성은 낮은 수준을 유지했습니다. 레버리지는 비교적 안정적인 수준을 유지했지만, 수익률은 초기 수준에 비해 크게 감소했습니다. 이러한 변화는 사업 운영의 효율성, 시장 상황, 또는 자본 구조의 변화와 관련이 있을 수 있습니다.

최근 5년간의 재무 데이터 분석 결과, 순이익은 변동성을 보였습니다. 2017년 12억 31일 1246백만 달러에서 2018년 12억 31일 1187백만 달러로 소폭 감소한 후, 2019년 12억 31일 8억 9300만 달러로 크게 감소했습니다. 이후 2020년 12억 31일 9억 5800만 달러로 증가했으며, 2021년 12억 31일에는 13억 3400만 달러로 최고치를 기록했습니다.

조정 순이익 또한 유사한 추세를 나타냈습니다. 2017년 9억 9900만 달러에서 2018년 13억 2000만 달러로 증가했지만, 2019년 9억 4000만 달러로 감소했습니다. 2020년에는 10억 2900만 달러로 증가했고, 2021년에는 10억 7200만 달러로 소폭 증가했습니다.

순이익률

순이익률은 2017년 21.88%에서 2018년 20.38%로 소폭 감소했습니다. 2019년에는 8.77%로 크게 감소했으며, 2020년에는 6.45%로 최저치를 기록했습니다. 2021년에는 8.22%로 소폭 상승했지만, 2017년 및 2018년 수준에는 미치지 못했습니다.

조정 순이익률

조정 순이익률은 2017년 17.54%에서 2018년 22.67%로 크게 증가했습니다. 2019년에는 9.23%로 감소했고, 2020년에는 6.93%로 최저치를 기록했습니다. 2021년에는 6.61%로 소폭 감소했습니다.

전반적으로 순이익과 조정 순이익은 모두 변동성이 컸으며, 특히 2019년과 2020년에 감소폭이 두드러졌습니다. 2021년에는 회복세를 보였지만, 순이익률은 이전 수준을 회복하지 못했습니다. 조정 순이익률은 순이익률보다 변동성이 적었지만, 전반적으로 하락하는 추세를 보였습니다.

총 자산

총 자산은 2017년 12월 31일에 10289백만 달러로 보고되었으며, 2018년 12월 31일에 11262백만 달러로 증가했습니다. 2019년에는 상당한 증가가 나타나 77539백만 달러에 도달했습니다. 이후 2020년에는 74619백만 달러로 감소했고, 2021년에는 76249백만 달러로 소폭 증가했습니다. 전반적으로 2017년부터 2021년까지 총 자산은 상당한 변동성을 보였습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 총 자산과 유사한 추세를 보였습니다. 2017년 12월 31일에 10266백만 달러로 시작하여 2018년에는 11242백만 달러로 증가했습니다. 2019년에는 77427백만 달러로 크게 증가한 후 2020년에는 74591백만 달러로 감소했습니다. 2021년에는 76207백만 달러로 소폭 증가했습니다. 조정된 총 자산의 변동은 총 자산의 변동과 일치합니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2017년 0.55에서 2018년 0.52로 소폭 감소했습니다. 2019년에는 0.13으로 크게 감소했으며, 2020년에는 0.2로 소폭 증가했습니다. 2021년에는 0.21로 약간 더 증가했습니다. 전반적으로 총 자산 회전율은 2017년과 2018년에 비해 상당히 낮은 수준을 유지했습니다.

총 자산 회전율(조정)

총 자산 회전율(조정)은 총 자산 회전율과 동일한 추세를 보였습니다. 2017년 0.55에서 2018년 0.52로 감소한 후 2019년에는 0.13으로 크게 감소했습니다. 2020년에는 0.2로 소폭 증가했고, 2021년에는 0.21로 약간 더 증가했습니다. 조정된 총 자산 회전율은 총 자산 회전율과 동일한 낮은 수준을 유지했습니다.

제공된 재무 데이터는 2017년부터 2021년까지의 재무적 성과를 보여줍니다. 총 자산과 조정된 총 자산은 2019년에 상당한 증가를 보인 후, 2020년과 2021년에 상대적으로 안정적인 수준을 유지했습니다.

총 자산

2017년 102억 8900만 달러에서 2019년 775억 3900만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2020년에는 746억 1900만 달러, 2021년에는 762억 4900만 달러로 소폭 변동했습니다.

조정된 총 자산

총 자산과 유사한 추세를 보이며, 2017년 102억 6600만 달러에서 2019년 774억 2700만 달러로 증가한 후 2020년 745억 9100만 달러, 2021년 762억 700만 달러로 안정화되었습니다.

총 주주 지분

2017년 27억 3100만 달러에서 2019년 329억 7900만 달러로 증가했습니다. 2020년에는 323억 3000만 달러, 2021년에는 309억 5200만 달러로 감소했습니다.

조정된 총 주주 지분

총 주주 지분과 유사한 패턴을 보이며, 2017년 32억 6000만 달러에서 2019년 371억 1400만 달러로 증가했습니다. 2020년에는 366억 9100만 달러, 2021년에는 350억 8200만 달러로 감소했습니다.

재무 레버리지 비율은 2017년 3.77에서 2018년 4.91로 증가한 후, 2019년 2.35, 2020년 2.31, 2021년 2.46으로 감소하여 비교적 안정적인 수준을 유지했습니다. 조정된 재무 레버리지 비율 또한 유사한 추세를 보이며, 2017년 3.15에서 2018년 3.72로 증가한 후 2019년 2.09, 2020년 2.03, 2021년 2.17로 감소했습니다. 이러한 비율의 변화는 자본 구조 및 부채 활용 전략의 변화를 반영할 수 있습니다.

전반적으로, 2019년은 자산과 주주 지분 모두에서 상당한 변화가 있었던 해로 보입니다. 이후 2020년과 2021년에는 이러한 수치들이 안정화되는 경향을 보였습니다. 재무 레버리지 비율은 전반적으로 감소하는 추세를 보이며, 이는 부채 수준이 상대적으로 관리 가능한 범위 내에 있음을 시사합니다.

최근 몇 년간 순이익은 변동성을 보였습니다. 2017년 12억 3100만 달러에서 2018년에는 11억 8700만 달러로 감소했습니다. 이후 2019년에는 8억 9300만 달러로 추가 감소했지만, 2020년에는 9억 5800만 달러로 소폭 반등했습니다. 2021년에는 13억 3400만 달러로 크게 증가했습니다.

조정 순이익 또한 유사한 추세를 보였습니다. 2017년 9억 9900만 달러에서 2018년에는 13억 2000만 달러로 증가했지만, 2019년에는 9억 4000만 달러로 감소했습니다. 2020년에는 10억 2900만 달러로 증가했고, 2021년에는 10억 7200만 달러로 소폭 증가했습니다.

총 주주 지분은 2017년 27억 3100만 달러에서 2018년에는 22억 9300만 달러로 감소했습니다. 그러나 2019년에는 3만 2979억 달러로 급격히 증가했으며, 2020년에는 3만 2330억 달러, 2021년에는 3만 952억 달러로 유지되었습니다.

조정된 총 주주 지분 역시 유사한 패턴을 보였습니다. 2017년 32억 6000만 달러에서 2018년에는 30억 1800만 달러로 감소했습니다. 2019년에는 3만 7114억 달러로 크게 증가했으며, 2020년에는 3만 6691억 달러, 2021년에는 3만 5082억 달러로 유지되었습니다.

자기자본이익률(ROE)

ROE는 2017년 45.62%에서 2018년 51.77%로 증가했지만, 2019년에는 2.71%로 크게 감소했습니다. 2020년에는 2.96%로 소폭 증가했고, 2021년에는 4.31%로 다시 증가했습니다.

자기자본비율(조정)

조정된 자기자본비율은 2017년 30.64%에서 2018년 43.74%로 증가했지만, 2019년에는 2.53%로 크게 감소했습니다. 2020년에는 2.8%로 소폭 증가했고, 2021년에는 3.06%로 다시 증가했습니다.

전반적으로, 순이익과 조정 순이익은 변동성을 보였지만, 2021년에는 상당한 증가세를 보였습니다. 총 주주 지분과 조정된 총 주주 지분은 2019년 이후 급격히 증가했습니다. ROE와 조정된 자기자본비율은 2019년에 크게 감소했지만, 이후 소폭 회복되는 추세를 보였습니다.

최근 몇 년간 순이익은 변동성을 보였습니다. 2017년 12억 3100만 달러에서 2018년에는 11억 8700만 달러로 감소했습니다. 이후 2019년에는 8억 9300만 달러로 더욱 감소했지만, 2020년에는 9억 5800만 달러로 소폭 반등했습니다. 2021년에는 13억 3400만 달러로 크게 증가했습니다.

조정 순이익 또한 유사한 추세를 보였습니다. 2017년 9억 9900만 달러에서 2018년에는 13억 2000만 달러로 증가했지만, 2019년에는 9억 4000만 달러로 감소했습니다. 2020년에는 10억 2900만 달러로 증가했고, 2021년에는 10억 7200만 달러로 소폭 증가했습니다.

총 자산은 2017년 1만 289억 달러에서 2018년 1만 126억 2000만 달러로 증가했습니다. 2019년에는 7만 753억 9000만 달러로 급격히 증가한 후, 2020년에는 7만 461억 9000만 달러로 감소했습니다. 2021년에는 7만 624억 9000만 달러로 소폭 증가했습니다.

조정된 총 자산은 총 자산과 유사한 추세를 보였습니다. 2017년 1만 266억 달러에서 2018년 1만 124억 2000만 달러로 증가했습니다. 2019년에는 7만 742억 7000만 달러로 급격히 증가한 후, 2020년에는 7만 459억 1000만 달러로 감소했습니다. 2021년에는 7만 620억 7000만 달러로 소폭 증가했습니다.

자산수익률(ROE) 비율은 2017년 12.11%에서 2018년 10.54%로 감소했습니다. 2019년과 2020년에는 각각 1.15%와 1.28%로 매우 낮은 수준을 유지했습니다. 2021년에는 1.75%로 소폭 증가했습니다.

조정된 ROE 비율은 2017년 9.73%에서 2018년 11.74%로 증가했습니다. 2019년과 2020년에는 각각 1.21%와 1.38%로 낮은 수준을 유지했습니다. 2021년에는 1.41%로 소폭 증가했습니다.

주요 관찰 사항

총 자산의 급격한 증가는 2019년에 발생했으며, 이는 인수 또는 상당한 자산 투자를 반영할 수 있습니다. 순이익과 조정 순이익은 2021년에 상당한 증가를 보였습니다.

추세

ROE 비율은 전반적으로 낮은 수준을 유지하고 있지만, 2021년에 소폭 개선되었습니다. 조정된 ROE 비율은 조정되지 않은 ROE 비율보다 낮은 수준을 유지하고 있습니다.