지급 능력 비율 분석
장기 부채 비율이라고도 하는 지급 능력 비율은 장기 채무를 이행할 수 있는 회사의 능력을 측정합니다.
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지급 능력 비율(요약)
Fiserv Inc., 지급 능력 비율
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31).
- 주주 자본 대비 부채 비율
- 2017년부터 2018년까지의 비율이 상승하였다가 2019년부터 2020년 사이에는 감소하는 추세를 보였다. 2021년에는 다시 소폭 상승하여 대체로 부채비율이 비교적 안정적이거나 가벼운 변동을 보이고 있음을 알 수 있다. 이는 회사가 부채구조를 조정하거나 자본 구조를 재구성하는 과정에서 일시적인 변화가 있었음을 시사한다.
- 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
- 2017년과 2018년에는 두 비율이 동일하게 유지되었으며, 이후 2019년과 2020년에는 소폭 하락 후 2021년에는 다시 상승하였다. 이는 영업리스 부채의 비중이 전체 부채에 미치는 영향이 일부 증감했음을 나타내며, 부채 관리 전략이 변화했을 가능성을 시사한다.
- 총자본비율 대비 부채비율
- 해당 비율은 2017년과 2018년에 높았으며, 2019년 이후 급격히 낮아진 후, 다시 비슷한 수준으로 안정화되고 있다. 이러한 패턴은 회사의 자본 대비 부채 비중이 전반적으로 낮아졌음을 의미하며, 재무구조의 개선 또는 부채 감축이 이루어진 것으로 해석할 수 있다.
- 총자본비율(영업리스부채 포함)
- 2017년과 2018년 잠정적 높이 유지된 후, 2019년부터 2021년까지 지속적으로 낮아지고 있다. 영업리스 부채를 포함한 총 부채비율의 안정적 하락은 회사의 자본구조 강화와 자본 비율 확보를 위해 부채를 줄이거나 재무 전략을 변경한 것으로 보여진다.
- 자산대비 부채비율
- 2017년 이후 꾸준히 약 0.28~0.53 범위 내에서 유지되어 왔으며, 2019년 이후 안정적 수준을 유지하고 있다. 이는 회사의 자산 대비 부채 비율이 안정적임을 시사하며, 재무 안전성을 유지하는 데 기여한다.
- 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
- 과거보다 소폭 상승하는 경향을 보이나, 전반적으로 안정된 수준에서 유지되어 있다. 영업리스 부채의 포함이 부채 비율에 일부 영향을 미치나, 전반적 재무상태에 큰 변화는 없었다고 볼 수 있다.
- 재무 레버리지 비율
- 2017년과 2018년에 상당히 높은 수준을 기록한 후 2019년과 2020년에 급격히 하락하였다. 2021년에는 다시 상승하는 모습을 보여, 재무 레버리지 전략이 변화했음을 보여준다. 이는 자본 구조 조정 또는 자금 조달 방식에 변화가 있었음을 시사한다.
- 이자 커버리지 비율
- 2017년과 2018년에 강한 이자 지급 능력을 보여주었으나, 2019년과 2020년에는 크게 하락하였다. 이는 이익 창출력 또는 영업이익의 감소를 반영할 수 있으며, 2021년에는 소폭 회복되어 재무적 안정성을 일부 유지하고 있음을 보여준다.
- 고정 요금 적용 비율
- 일반적으로 2017년과 2018년에는 낮은 수준을 유지하다가, 2020년과 2021년에 상승하는 양상을 보이고 있다. 이는 고정율 적용 금융상품의 비중이 증가하거나 관련 금융 전략이 조정되었음을 의미할 수 있다.
부채 비율
커버리지 비율
주주 자본 대비 부채 비율
Fiserv Inc., 주주 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | 2017. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 장기 부채의 단기 및 현재 만기 | ||||||
| 장기 부채(현재 만기 제외) | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| Total Fiserv, Inc. 주주 지분 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31).
1 2021 계산
주주 자본 대비 부채 비율 = 총 부채 ÷ Total Fiserv, Inc. 주주 지분
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채 변화 분석
- 2017년부터 2018년 사이에는 총 부채가 상당히 증가하였으며, 이는 2018년에 5,959백만 달러에서 2019년에는 21,899백만 달러로 급증하는 모습을 보였습니다. 이후 2020년과 2021년에는 각각 20,684백만 달러와 21,237백만 달러 수준을 유지하며, 2019년의 정점 이후 약간의 감퇴 또는 정체를 보여줍니다. 이러한 패턴은 회사가 2018~2019년에 대규모 부채 증대 또는 재무 전략의 변화가 있었음을 시사합니다.
- 자본(주주 지분) 변동
- 2017년과 2018년 사이에는 주주 지분이 감소하는 경향이 있었으나, 2019년부터는 급증하는 양상을 보입니다. 2019년에는 32,979백만 달러로 이전 해에 비해 크게 늘었으며, 2020년과 2021년에는 각각 32,330백만 달러와 30,952백만 달러로 다소 감소하거나 정체된 모습을 보입니다. 이는 회사의 내부 자본 축적이 확대된 이후 일부 조정이 있었음을 시사하며, 회사가 내부 자본을 재조정하거나 배당 정책, 자사주 매입 등을 추진했을 가능성이 고려됩니다.
- 부채 대비 자본 비율
- 이 비율은 2017년 1.79에서 2018년 2.6으로 상승하여 부채가 자본에 비해 상대적으로 증가했음을 보여줍니다. 그러나 2019년 이후에는 0.66, 0.64, 0.69로 하락하거나 안정된 수준을 유지하며, 부채의 증가분에 비해 자본의 비중이 더 커졌음을 나타냅니다. 특히 2019년 이후 부채 비율이 낮아진 것은 재무안정성과 지불능력 향상에 긍정적인 신호로 해석될 수 있습니다.
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
Fiserv Inc., 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | 2017. 12. 31. | ||
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| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 장기 부채의 단기 및 현재 만기 | ||||||
| 장기 부채(현재 만기 제외) | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 운용리스 부채, 유동부분(미지급금 및 미지급비용에 포함) | ||||||
| 운용리스 부채, 비유동 부분(기타 장기 부채에 포함) | ||||||
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | ||||||
| Total Fiserv, Inc. 주주 지분 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31).
1 2021 계산
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ Total Fiserv, Inc. 주주 지분
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채(운용리스 부채 포함)
- 2017년부터 2018년까지는 총 부채가 지속적으로 증가하는 추세를 보였으며, 2019년 급격히 22,642백만 달러로 증가하였고, 그 이후에는 2020년과 2021년에 소폭 하락하거나 정체된 모습을 나타내고 있다. 이는 주요 부채 항목이 2019년을 기점으로 크게 늘어난 후 유지 또는 다소 감소하는 흐름을 보이며, 회사의 부채 구조에 변화가 있었음을 시사한다.
- Total Fiserv, Inc. 주주 지분
- 주주 지분은 2017년에 2,731백만 달러에서 2018년에는 2,293백만 달러로 소폭 감소하였다. 그러나 2019년에는 급증하여 32,979백만 달러를 기록했고, 이후 2020년과 2021년에는 각각 약 32,330백만 달러와 30,952백만 달러로 비교적 안정적으로 유지되었다. 이러한 변화는 2019년 기업 가치 또는 자본의 재조정을 반영하는 것으로 보이며, 이후 안정화 과정을 거치고 있음을 보여준다.
- 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
- 이 비율은 2017년 1.79에서 2018년 2.6으로 상승하였으며, 이는 부채가 주주 자본에 비해 증가했음을 의미한다. 반면 2019년에는 0.69로 급감했으며, 이후 2020년과 2021년에도 각각 0.66과 0.71 수준을 유지하여, 부채가 주주 지분에 비해 낮거나 안정적인 수준임을 보여주고 있다. 이러한 변화는 부채 관리 또는 자본 구조 조정이 이루어졌음을 시사하며, 2019년 이후 부채와 자본 간의 균형이 회복되었음을 나타낸다.
총자본비율 대비 부채비율
Fiserv Inc., 총 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | 2017. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 장기 부채의 단기 및 현재 만기 | ||||||
| 장기 부채(현재 만기 제외) | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| Total Fiserv, Inc. 주주 지분 | ||||||
| 총 자본금 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31).
1 2021 계산
총자본비율 대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자본금
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채
- 2017년부터 2018년까지 총 부채는 증가하는 추세를 보였으며, 2019년에는 급격히 상승하여 21,899백만 달러에 이르렀다. 이후 2020년에는 소폭 감소하였으나, 2021년에는 다시 소폭 상승하여 21,237백만 달러를 기록하였다. 이를 통해 전체 부채는 상당한 증대를 경험하였으며, 2019년을 정점으로 이후로는 안정적인 수준 또는 약간의 증감이 이어지고 있다.
- 총 자본금
- 총 자본금은 2017년 7,631백만 달러에서 2018년 8,252백만 달러로 소폭 증가하였다. 2019년에는 큰 폭으로 상승하여 54,878백만 달러에 도달하였고, 이후 2020년과 2021년에는 각각 53,014백만 달러와 52,189백만 달러로 다소 감소하였다. 이 추세는 2019년 당기에 대규모 자본 확충이 있었음을 시사하며, 이후 상대적으로 안정된 수준을 유지하고 있다.
- 총자본비율 대비 부채비율
- 이 비율은 2017년 0.64에서 2018년 0.72로 상승하였으며, 2019년에는 0.4로 급감하였다. 이후 2020년과 2021년에는 각각 0.39 및 0.41로 다시 소폭 상승하였다. 이러한 변동은 자본 구조의 변화와 부채 비중의 조정 과정을 반영하며, 2019년에 비하여 2020년과 2021년에는 부채 비율이 낮아진 상태를 유지하고 있음을 보여준다. 이는 재무 안정성 측면에서 긍정적인 신호로 해석될 수 있다.
총자본비율(영업리스부채 포함)
Fiserv Inc., 총자본비율(영업리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | 2017. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 장기 부채의 단기 및 현재 만기 | ||||||
| 장기 부채(현재 만기 제외) | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 운용리스 부채, 유동부분(미지급금 및 미지급비용에 포함) | ||||||
| 운용리스 부채, 비유동 부분(기타 장기 부채에 포함) | ||||||
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | ||||||
| Total Fiserv, Inc. 주주 지분 | ||||||
| 총 자본금(운용리스 부채 포함) | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31).
1 2021 계산
총자본비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자본금(운용리스 부채 포함)
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채(운용리스 부채 포함)
- 2017년부터 2018년까지 부채는 소폭 증가하는 추세를 보였으며, 이후 2019년에 급증하여 2,262억 달러에 달하였습니다. 이후 2020년과 2021년에는 다소 감소하는 모습을 보여, 2019년 이후 부채가 일시적으로 정체되었거나 약간 줄어드는 경향을 나타내고 있습니다. 전체적으로 부채 규모는 큰 폭의 변동성을 보이고 있으며, 특히 2019년에 급증한 점이 주목됩니다.
- 총 자본금(운용리스 부채 포함)
- 2017년부터 2018년까지는 다소 완만한 증가세를 유지하였으며, 2019년에는 큰 폭으로 상승하여 555억 달러를 기록하였습니다. 이후 2020년과 2021년에는 약간씩 하락하는 모습이 나타나며, 마지막 해에는 529억 달러 수준에 머무르고 있습니다. 이는 자본 규모가 2019년 이후 일부 조정되었음을 시사하며, 회사의 자본 구조에 큰 변화는 없지만 일시적 변동은 존재하는 것으로 보입니다.
- 총자본비율(영업리스부채 포함)
- 이 비율은 2017년부터 2018년까지 상승세를 보이다가 2019년에는 급격히 하락하여 0.41로 낮아졌습니다. 이후 2020년과 2021년에는 각각 0.4와 0.42로 약간 회복하는 양상을 보이고 있습니다. 이는 회사의 자기자본 규모와 부채 간의 비율이 2019년을 기점으로 변동하는 것을 의미하며, 금융 안정성 또는 자본구조에 일시적 변화가 있었음을 시사할 수 있습니다.
자산대비 부채비율
Fiserv Inc., 자산 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | 2017. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 장기 부채의 단기 및 현재 만기 | ||||||
| 장기 부채(현재 만기 제외) | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 총 자산 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 자산대비 부채비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 자산대비 부채비율경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
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| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 자산대비 부채비율부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 자산대비 부채비율산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31).
1 2021 계산
자산대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자산
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채
- 2017년부터 2019년까지 총 부채는 증가하는 추세를 보여 왔다. 2017년 4900백만 달러에서 2018년 5959백만 달러로 증가하였으며, 이후 크게 상승하여 2019년에는 21899백만 달러에 달하였다. 이후 2020년과 2021년에는 20684백만 달러와 21237백만 달러로 일부 감소하거나 정체되어 있지만 여전히 2019년에 비해 높은 수준을 유지하고 있다. 이러한 경향은 회사의 부채 규모가 급격히 늘어난 시기와 그 이후의 안정화 과정을 반영하는 것으로 보인다.
- 총 자산
- 총 자산은 2017년 10289백만 달러에서 2018년 11262백만 달러로 소폭 증가하였으며, 2019년 77,539백만 달러로 급증하였다. 이는 회사 자산의 대폭 확장을 의미하며, 이후 2020년과 2021년에는 각각 74,619백만 달러와 76,249백만 달러로 다소 감소하거나 정체된 양상이다. 이러한 변화는 기업의 확장 또는 인수합병 등의 활동으로 자산 규모가 확장된 후 조정 또는 안정화되는 과정을 보여준다.
- 자산대비 부채비율
- 이 비율은 2017년 0.48에서 2018년 0.53로 상승하였다. 그러나 2019년부터는 0.28로 크게 하락하며 안정된 수준을 유지하고 있다. 이는 부채 증가와 자산 확장 이후 부채비율이 낮아지면서 재무상태가 개선되었거나 부채관리 방침이 강화된 것으로 해석할 수 있다. 동일한 수준(0.28)을 유지하는 것은 재무 안전성을 확보하는 데 중요한 역할을 하고 있다.
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
Fiserv Inc., 자산대비 부채비율(운용리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | 2017. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 장기 부채의 단기 및 현재 만기 | ||||||
| 장기 부채(현재 만기 제외) | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 운용리스 부채, 유동부분(미지급금 및 미지급비용에 포함) | ||||||
| 운용리스 부채, 비유동 부분(기타 장기 부채에 포함) | ||||||
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | ||||||
| 총 자산 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31).
1 2021 계산
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자산
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채(운용리스 부채 포함)
- 2017년부터 2018년까지 부채가 증가하는 추세를 보였으며, 2019년 급격한 증가가 나타났습니다. 이후 2020년과 2021년에는 다소 정체되거나 소폭 감소하는 경향이 관찰됩니다. 특히, 2019년의 부채 증가는 회사의 확장이나 재무 구조 변화와 관련이 있을 수 있으며, 이후의 안정화는 부채 관리 또는 자본 구조 조정의 결과일 수 있습니다.
- 총 자산
- 총 자산은 2017년과 2018년 일정 수준을 유지하다가 2019년 큰 폭으로 증가하였으며, 그 후 2020년과 2021년에도 여전히 높은 수준을 유지하고 있습니다. 이러한 자산의 증가는 기업의 성장과 확장 노력의 일환으로 보이는데, 2019년의 급증은 특정 자산 항목의 확대 또는 인수합병 활동을 반영할 수 있습니다.
- 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
- 2017년과 2018년에는 부채비율이 0.48과 0.53으로 상대적으로 높은 수준을 유지하다가, 2019년 이후에는 0.29로 낮아졌습니다. 이는 회사가 부채에 대한 의존도를 낮추거나, 자산 대비 부채 비율을 조절하는 전략을 시행했음을 시사합니다. 이러한 변화는 재무 구조의 안정성을 높이려는 노력으로 해석될 수 있으며, 지속적인 재무 건전성 유지에 기여할 가능성이 높습니다.
재무 레버리지 비율
Fiserv Inc., 재무 레버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | 2017. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 총 자산 | ||||||
| Total Fiserv, Inc. 주주 지분 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 재무 레버리지 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 재무 레버리지 비율경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 재무 레버리지 비율부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 재무 레버리지 비율산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31).
1 2021 계산
재무 레버리지 비율 = 총 자산 ÷ Total Fiserv, Inc. 주주 지분
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 자산
- 2017년부터 2018년까지는 소폭 증가하는 추세를 보였으며, 2019년에는 급격한 상승을 기록하여 약 77,539백만 달러로 최고치를 기록하였습니다. 이후 2020년과 2021년에는 다소 소폭의 감소 또는 정체를 보였으며, 2021년 말 기준으로 약 76,249백만 달러 수준을 유지하고 있습니다. 이와 같은 추세는 기업이 급성장 후 안정화 단계에 진입한 것으로 해석될 수 있습니다.
- Total Fiserv, Inc. 주주 지분
- 2017년 대비 2018년에는 상당히 감소하는 모습을 보였으며, 이후 2019년에는 다시 큰 폭으로 증가하여 약 32,979백만 달러를 기록하였습니다. 2020년과 2021년에는 약간의 변동이 있었으나 전반적으로 높은 수준을 유지, 2019년의 최고점 이후 안정적인 확대를 지속하는 것으로 나타났습니다. 이는 기업이 일정 기간 동안 내부 가치 또는 자본 구조의 재구성 또는 재평가를 수행했음을 시사할 수 있습니다.
- 재무 레버리지 비율
- 2017년 이후 2018년까지는 상승하는 흐름을 보였으며, 2018년 이후에는 하락하거나 유지하는 모습이 나타납니다. 2019년에는 재무 구조 개선 또는 부채 구조의 변화에 따른 영향을 반영하며 비율이 낮아졌고, 2020년에는 약 2.31로 다소 안정된 수준에 도달하였습니다. 2021년에는 약간의 상승세를 보여 재무 레버리지 비율이 2.46으로 나타나며, 기업이 재무 구조를 다소 확장하면서 부채비율이 준수되는 수준을 유지하고 있는 것으로 해석됩니다.
이자 커버리지 비율
Fiserv Inc., 이자 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | 2017. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| Fiserv, Inc.에 귀속된 순이익 | ||||||
| 더: 비지배지분에 기인한 순이익 | ||||||
| 덜: 중단된 영업으로 인한 소득, 소득세 순 | ||||||
| 더: 소득세 비용 | ||||||
| 더: 이자 비용 | ||||||
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 이자 커버리지 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 이자 커버리지 비율경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 이자 커버리지 비율부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 이자 커버리지 비율산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31).
1 2021 계산
이자 커버리지 비율 = EBIT ÷ 이자 비용
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 이자 및 세전 이익 (EBIT)
- 2017년부터 2018년까지는 일정한 성장세를 보였으며, 2019년에는 다소 감소하였으나, 2020년과 2021년에는 다시 큰 폭으로 증가하였다. 특히 2021년에는 약 2,462백만 달러로 2017년보다 약 57% 증가하였으며, 이는 전반적인 수익성 향상 또는 사업 활동의 활성화를 반영하는 것으로 볼 수 있다.
- 이자 비용
- 이자 비용은 2017년부터 2018년까지 점진적으로 증가하였으며, 2019년에 급증하였다. 2020년과 2021년에는 약 716백만 달러와 696백만 달러로 이전보다 안정된 수준을 유지하였다. 특히 2019년의 돌출 증가는 부채 구조 또는 금융 비용의 변화와 관련이 있을 수 있다.
- 이자 커버리지 비율
- 이자 커버리지 비율은 2017년과 2018년에 각각 8.9와 9.11로 안정적으로 높았으며, 이는 영업이익이 이자 비용을 충분히 커버하는 우량한 재무 상태를 나타냈다. 그러나 2019년에는 급격히 낮아져 3.19로 하락, 이후 2020년과 2021년에 각각 2.64와 3.54로 회복되면서 재무 안전성이 다소 회복되었음을 보여준다. 이 추세는 회사의 이자 비용 증가와 영업이익률 변화에 따른 재무 안정성의 차이를 반영한다.
고정 요금 적용 비율
Fiserv Inc., 고정 충전 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | 2017. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| Fiserv, Inc.에 귀속된 순이익 | ||||||
| 더: 비지배지분에 기인한 순이익 | ||||||
| 덜: 중단된 영업으로 인한 소득, 소득세 순 | ||||||
| 더: 소득세 비용 | ||||||
| 더: 이자 비용 | ||||||
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | ||||||
| 더: 운용리스 비용 | ||||||
| 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 | ||||||
| 이자 비용 | ||||||
| 운용리스 비용 | ||||||
| 고정 요금 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 고정 요금 적용 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 고정 요금 적용 비율경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 고정 요금 적용 비율부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 고정 요금 적용 비율산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31), 10-K (보고 날짜: 2017-12-31).
1 2021 계산
고정 요금 적용 비율 = 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 ÷ 고정 요금
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 이익 구조의 전반적인 상승 추세
- 기간별 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익은 2017년부터 2021년까지 전반적으로 증가하는 경향을 보이고 있다. 2017년 1,692백만 달러에서 2021년 2,624백만 달러로 약 55% 증가했고, 특히 2018년부터 2019년까지의 작은 변동 후 2020년에 큰 폭으로 상승하였다. 이는 해당 기간 동안 수익성이 전반적으로 개선된 것으로 해석될 수 있다.
- 고정 요금의 변화와 안정성
- 고정 요금은 2017년 302백만 달러에서 2018년 소폭 증가하여 311백만 달러를 기록했으며, 2019년에는 급증하여 714백만 달러로 급증하였다. 이후 2020년 914백만 달러로 정점을 찍었으며, 2021년에는 858백만 달러로 다소 감소하였다. 이러한 변동은 수익 구조의 변화 또는 고객 확장 전략의 영향을 반영할 가능성이 있다.
- 고정 요금 적용 비율의 변화
- 고정 요금 적용 비율은 2017년 5.6%에서 2018년 6.03%로 상승하였다가, 2019년 2.56%, 2020년 2.28%로 감소하는 모습을 보였다. 2021년에는 다시 3.06%로 상승 옵션을 보이지만, 전체적으로는 변동폭이 크고, 일정한 추세를 나타내지 않는다. 이는 고정 요금의 수익 기여도 또는 가격 정책에 미미한 변화가 있었음을 시사할 수 있다.
- 종합적인 관찰
- 전반적으로 회사의 수익성은 최근 5개 년 사이에 지속적으로 강화되어 왔으며, 특히 2020년에 그 성장이 두드러졌다. 고정 요금과 관련된 수익과 비율은 다소 변동성을 보였지만, 전체적인 수익 성장과 더불어 수익 효율성 또는 가격 전략의 변화가 반영된 것으로 판단된다. 앞으로도 이익 구조와 수익 기여 요인에 대한 지속적인 관찰이 필요할 것으로 보인다.