Fiserv Inc. (NASDAQ:FISV)

전반적으로, 분석 기간 동안 여러 재무 비율에서 뚜렷한 추세가 관찰됩니다. 자산 회전율은 2017년과 2018년 사이에 감소한 후 2019년부터 2021년까지 낮은 수준을 유지합니다. 조정된 자산 회전율도 유사한 패턴을 보입니다.

유동성 비율은 비교적 안정적으로 유지됩니다. 현재 유동성 비율은 1.02에서 1.03 사이의 범위에서 변동하며, 조정된 현재 유동성 비율은 1.07에서 1.44 사이의 범위에서 변동합니다. 두 비율 모두 1을 상회하여 단기 부채를 충당할 수 있는 충분한 유동 자산을 보유하고 있음을 시사합니다.

주주 자본 대비 부채 비율은 2017년에서 2018년 사이에 증가한 후 2019년부터 2021년까지 감소하는 경향을 보입니다. 조정된 주주 자본 대비 부채 비율도 유사한 추세를 따릅니다. 총자본비율 대비 부채비율은 2017년에서 2020년 사이에 감소한 후 2021년에 소폭 증가합니다. 조정된 총자본비율은 분석 기간 동안 비교적 안정적으로 유지됩니다.

재무 레버리지 비율은 2017년에서 2018년 사이에 증가한 후 2019년부터 2021년까지 안정화됩니다. 조정된 재무 레버리지 비율도 유사한 패턴을 보입니다.

순이익률은 2017년에서 2019년 사이에 감소한 후 2020년에 더욱 감소하고 2021년에 소폭 반등합니다. 조정된 순이익률도 유사한 추세를 보이지만, 감소폭이 더 큽니다.

자기자본이익률(ROE)은 2017년에서 2018년 사이에 증가한 후 2019년부터 2021년까지 크게 감소합니다. 조정된 자기자본비율도 유사한 패턴을 보입니다. 자산수익률(ROA) 비율은 2017년에서 2018년 사이에 감소한 후 2019년부터 2021년까지 소폭 증가합니다. 조정된 자산수익률(ROA) 비율도 유사한 추세를 보입니다.

총 자산 회전율

2017년 0.55에서 2021년 0.21로 감소했습니다.

현재 유동성 비율

분석 기간 동안 1.02에서 1.03 사이로 비교적 안정적으로 유지되었습니다.

주주 자본 대비 부채 비율

2018년에 최고점을 찍은 후 감소하는 추세를 보였습니다.

순이익률

2017년 21.88%에서 2021년 8.22%로 감소했습니다.

자기자본이익률(ROE)

2017년 45.62%에서 2021년 4.31%로 크게 감소했습니다.

최근 몇 년간 수익은 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2017년 5696백만 달러에서 2021년에는 16226백만 달러로 증가했습니다. 특히 2019년과 2020년에 걸쳐 상당한 증가폭을 기록했습니다.

총 자산은 2017년 10289백만 달러에서 2019년 77539백만 달러로 급격히 증가했습니다. 이후 2020년과 2021년에는 각각 74619백만 달러, 76249백만 달러로 소폭 감소하거나 정체되었습니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2017년 0.55에서 2018년 0.52로 소폭 감소한 후, 2019년 0.13으로 크게 감소했습니다. 2020년에는 0.2로 소폭 상승했지만, 2021년에는 0.21로 소폭 상승하는 데 그쳤습니다. 전반적으로 낮은 수준을 유지하고 있습니다.

조정된 수익은 일반 수익과 유사한 추세를 보이며, 2017년 5765백만 달러에서 2021년 16303백만 달러로 증가했습니다. 2019년과 2020년에 걸쳐 상당한 증가폭을 보였습니다.

조정된 총 자산은 총 자산과 유사한 패턴을 나타냅니다. 2017년 10647백만 달러에서 2019년 77466백만 달러로 급증한 후, 2020년과 2021년에는 각각 74639백만 달러, 76262백만 달러로 소폭 감소하거나 정체되었습니다.

총 자산 회전율(조정)

조정된 총 자산 회전율은 일반 총 자산 회전율과 동일한 추세를 보입니다. 2017년 0.54에서 2018년 0.49로 감소한 후, 2019년 0.13으로 크게 감소했습니다. 2020년에는 0.2로 소폭 상승했지만, 2021년에는 0.21로 소폭 상승하는 데 그쳤습니다. 전반적으로 낮은 수준을 유지하고 있습니다.

총 자산과 조정된 총 자산의 급격한 증가는 2019년에 집중되어 있으며, 이후에는 안정화되는 경향을 보입니다. 수익은 꾸준히 증가하고 있지만, 총 자산 회전율은 낮은 수준을 유지하고 있어 자산 활용 효율성 측면에서 개선의 여지가 있음을 시사합니다.

최근 몇 년간 유동 자산은 상당한 변동성을 보였습니다. 2017년 19억 7,500만 달러에서 2018년 22억 2,400만 달러로 증가한 후 2019년에는 170억 4,600만 달러로 급증했습니다. 이후 2020년에는 162억 1,900만 달러로 감소했고, 2021년에는 다시 188억 7,000만 달러로 증가했습니다.

유동 부채 또한 유사한 추세를 보였습니다. 2017년 19억 3,800만 달러에서 2018년 20억 1,000만 달러로 소폭 증가한 후 2019년에는 157억 2,700만 달러로 크게 증가했습니다. 2020년에는 156억 3,700만 달러로 약간 감소했고, 2021년에는 182억 9,500만 달러로 증가했습니다.

현재 유동성 비율은 1.02에서 1.11로 증가한 후 1.08로 감소하고, 1.04로 더 감소한 다음 1.03으로 소폭 감소하는 등 비교적 안정적인 수준을 유지했습니다. 전반적으로 비율은 1.00을 약간 상회하여 단기 부채를 충당할 수 있는 충분한 유동 자산을 보유하고 있음을 시사합니다.

조정된 유동 자산은 유동 자산과 유사한 패턴을 보였습니다. 2017년 19억 9,000만 달러에서 2018년 22억 4,200만 달러로 증가한 후 2019년에는 170억 8,500만 달러로 급증했습니다. 2020년에는 162억 6,700만 달러로 감소했고, 2021년에는 189억 2,500만 달러로 증가했습니다.

조정된 유동 부채 또한 유사한 추세를 보였습니다. 2017년 13억 8,600만 달러에서 2018년 16억 3,000만 달러로 증가한 후 2019년에는 152억 3,500만 달러로 크게 증가했습니다. 2020년에는 150억 9,100만 달러로 약간 감소했고, 2021년에는 177억 1,000만 달러로 증가했습니다.

현재 유동성 비율(조정)은 1.44에서 1.38로 감소한 후 1.12로 감소하고, 1.08로 더 감소한 다음 1.07로 소폭 감소했습니다. 조정된 비율은 초기에는 상당히 높았지만 시간이 지남에 따라 감소하여 유동성 포지션이 다소 약화되었음을 시사합니다.

현재 유동성 비율

유동 자산이 단기 부채를 얼마나 잘 충당할 수 있는지를 측정합니다.

현재 유동성 비율(조정)

특정 항목을 제외한 후 유동 자산이 단기 부채를 얼마나 잘 충당할 수 있는지를 측정합니다.

제공된 재무 데이터는 특정 기간 동안의 부채 및 주주 지분 관련 지표의 변화를 보여줍니다. 전반적으로, 보고된 기간 동안 부채 수준은 상당한 변동성을 보였으며, 주주 지분은 꾸준히 증가하는 경향을 나타냅니다.

총 부채

총 부채는 2017년 49억 달러에서 2018년 59억 5900만 달러로 증가했습니다. 이후 2019년에는 218억 9900만 달러로 급증한 후 2020년 206억 8400만 달러, 2021년 212억 3700만 달러로 다소 감소했습니다. 이러한 변동성은 회사의 자금 조달 전략이나 인수합병 활동의 영향을 반영할 수 있습니다.

총 주주 지분

총 주주 지분은 2017년 27억 3100만 달러에서 2019년 329억 7900만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2020년 323억 3000만 달러, 2021년 309억 5200만 달러로 감소했지만, 여전히 초기 수준보다 훨씬 높은 수준을 유지하고 있습니다.

주주 자본 대비 부채 비율

주주 자본 대비 부채 비율은 2017년 1.79에서 2018년 2.6으로 증가했습니다. 2019년에는 0.66으로 크게 감소한 후 2020년 0.64, 2021년 0.69로 소폭 변동했습니다. 이 비율의 변화는 회사의 재무 레버리지 수준이 변하고 있음을 시사합니다.

조정된 총 부채

조정된 총 부채는 총 부채와 유사한 추세를 보였습니다. 2017년 52억 6600만 달러에서 2018년 63억 3700만 달러로 증가했으며, 2019년에는 226억 4200만 달러로 급증했습니다. 이후 2020년 212억 8000만 달러, 2021년 219억 7400만 달러로 다소 변동했습니다.

조정된 총 자본

조정된 총 자본은 2017년 38억 8100만 달러에서 2019년 396억 9200만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2020년 384억 9800만 달러, 2021년 369억 8100만 달러로 감소했지만, 여전히 초기 수준보다 훨씬 높은 수준을 유지하고 있습니다.

주주 자본 대비 부채 비율(조정)

조정된 주주 자본 대비 부채 비율은 2017년 1.36에서 2018년 1.81로 증가했습니다. 2019년에는 0.57로 크게 감소한 후 2020년 0.55, 2021년 0.59로 소폭 변동했습니다. 이 비율은 조정된 부채와 자본을 고려했을 때 회사의 재무 레버리지 수준을 나타냅니다.

전반적으로, 2019년 이후 부채 수준은 안정화되는 경향을 보이고 있으며, 주주 지분은 높은 수준을 유지하고 있습니다. 주주 자본 대비 부채 비율은 상대적으로 낮은 수준을 유지하고 있어, 회사의 재무 건전성이 양호함을 시사합니다. 그러나 부채 수준의 변동성은 주의 깊게 모니터링해야 할 부분입니다.

제공된 재무 데이터는 특정 기간 동안의 부채, 자본 및 관련 비율의 변화를 보여줍니다. 전반적으로, 보고 기간 동안 부채와 자본 모두 상당한 변동성을 보였습니다.

총 부채

총 부채는 2017년 49억 달러에서 2018년 59억 5900만 달러로 증가했습니다. 이후 2019년에는 218억 9900만 달러로 급증한 후 2020년 206억 8400만 달러, 2021년 212억 3700만 달러로 감소했습니다. 이러한 변동성은 회사의 자금 조달 전략이나 인수합병 활동의 영향을 반영할 수 있습니다.

총 자본금

총 자본금은 2017년 76억 3100만 달러에서 2018년 82억 5200만 달러로 소폭 증가했습니다. 2019년에는 548억 7800만 달러로 크게 증가한 후 2020년 530억 1400만 달러, 2021년 521억 8900만 달러로 감소했습니다. 자본금의 증가는 주식 발행이나 이익 유보를 통해 이루어졌을 수 있으며, 감소는 자사주 매입이나 배당금 지급과 관련될 수 있습니다.

총자본비율 대비 부채비율

총자본비율 대비 부채비율은 2017년 0.64에서 2018년 0.72로 증가했습니다. 이후 2019년에는 0.4로 감소한 후 2020년과 2021년에 각각 0.39, 0.41로 유지되었습니다. 이 비율의 변화는 회사의 재무 레버리지 수준을 나타내며, 비율이 낮을수록 재무 안정성이 높다고 해석할 수 있습니다.

조정된 총 부채

조정된 총 부채는 2017년 52억 6600만 달러에서 2018년 63억 3700만 달러로 증가했습니다. 2019년에는 226억 4200만 달러로 급증한 후 2020년 212억 8000만 달러, 2021년 219억 7400만 달러로 변동했습니다. 조정된 총 부채는 특정 항목을 제외하여 계산되므로, 회사의 부채 수준을 보다 정확하게 파악하는 데 도움이 될 수 있습니다.

조정된 총 자본금

조정된 총 자본금은 2017년 91억 4700만 달러에서 2018년 98억 4200만 달러로 증가했습니다. 2019년에는 623억 3400만 달러로 크게 증가한 후 2020년 597억 7800만 달러, 2021년 589억 5500만 달러로 감소했습니다. 조정된 총 자본금은 특정 항목을 제외하여 계산되므로, 회사의 자본 수준을 보다 정확하게 파악하는 데 도움이 될 수 있습니다.

총자본비율(조정)

총자본비율(조정)은 2017년 0.58에서 2018년 0.64로 증가했습니다. 이후 2019년에는 0.36으로 감소한 후 2020년과 2021년에 각각 0.36, 0.37로 유지되었습니다. 이 비율은 조정된 부채와 자본을 사용하여 계산되므로, 회사의 재무 건전성을 보다 정확하게 평가하는 데 도움이 될 수 있습니다.

전반적으로, 보고 기간 동안 부채와 자본 모두 상당한 변동성을 보였습니다. 특히 2019년에는 부채와 자본 모두 크게 증가했으며, 이후에는 감소하는 추세를 보였습니다. 이러한 변화는 회사의 사업 전략, 시장 상황, 또는 회계 정책의 변화에 기인할 수 있습니다.

제공된 재무 데이터를 분석한 결과, 여러 해에 걸쳐 자산, 주주 지분, 재무 레버리지 비율에서 뚜렷한 추세가 관찰됩니다.

총 자산은 2017년 10289백만 달러에서 2018년 11262백만 달러로 증가했습니다. 그러나 2019년에는 77539백만 달러로 크게 증가한 후 2020년 74619백만 달러, 2021년 76249백만 달러로 다소 변동했습니다. 이러한 급격한 증가는 2019년의 특정 사건이나 인수합병의 영향을 시사합니다.

총 주주 지분은 2017년 2731백만 달러에서 2018년 2293백만 달러로 감소했습니다. 2019년에는 32979백만 달러로 크게 증가한 후 2020년 32330백만 달러, 2021년 30952백만 달러로 감소했습니다. 주주 지분의 변동은 자산의 변동과 유사한 패턴을 보이며, 자본 구조에 상당한 변화가 있었음을 나타냅니다.

재무 레버리지 비율은 2017년 3.77에서 2018년 4.91로 증가했습니다. 이후 2019년 2.35, 2020년 2.31, 2021년 2.46으로 감소하여 안정적인 수준을 유지했습니다. 이러한 감소는 부채 수준이 자산 증가율보다 느리게 증가했음을 시사합니다.

조정된 총 자산은 총 자산과 유사한 추세를 보이며, 2017년 10647백만 달러에서 2018년 11638백만 달러로 증가한 후 2019년 77466백만 달러로 크게 증가했습니다. 2020년에는 74639백만 달러, 2021년에는 76262백만 달러로 다소 변동했습니다.

조정된 총 자본은 2017년 3881백만 달러에서 2018년 3505백만 달러로 감소했습니다. 2019년에는 39692백만 달러로 크게 증가한 후 2020년 38498백만 달러, 2021년 36981백만 달러로 감소했습니다. 조정된 총 자본의 변동은 총 주주 지분과 유사한 패턴을 보입니다.

조정된 재무 레버리지 비율은 2017년 2.74에서 2018년 3.32로 증가했습니다. 이후 2019년 1.95, 2020년 1.94, 2021년 2.06으로 감소하여 안정적인 수준을 유지했습니다. 조정된 재무 레버리지 비율은 일반적인 재무 레버리지 비율과 유사한 추세를 보입니다.

주요 관찰 사항

2019년 자산 및 주주 지분의 급격한 증가는 중요한 기업 활동을 나타냅니다. 재무 레버리지 비율의 감소는 부채 관리가 개선되었음을 시사합니다.

최근 몇 년간 수익은 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2017년 5696백만 달러에서 2021년에는 16226백만 달러로 증가했습니다. 특히 2019년부터 2021년까지의 증가폭이 두드러졌습니다.

순이익은 2017년 1246백만 달러에서 2019년 893백만 달러로 감소한 후, 2021년에는 1334백만 달러로 다시 증가했습니다. 순이익의 변동성은 수익의 증가 추세와는 다소 차이를 보입니다.

순이익률(Net Profit Margin Ratio)

순이익률은 2017년 21.88%에서 2019년 8.77%로 크게 감소했습니다. 이후 2020년에는 6.45%까지 하락했지만, 2021년에는 8.22%로 소폭 상승했습니다. 전반적으로 순이익률은 하락하는 추세를 보이다가 2021년에 약간의 회복세를 보였습니다.

조정된 순이익은 2017년 1076백만 달러에서 2021년 798백만 달러로 감소했습니다. 조정된 순이익의 감소는 전체 순이익의 변동성과 유사한 패턴을 보입니다.

조정된 수익은 2017년 5765백만 달러에서 2021년 16303백만 달러로 증가했습니다. 이는 전체 수익의 증가 추세와 일치합니다.

순이익률(조정)

조정된 순이익률은 2017년 18.66%에서 2021년 4.89%로 지속적으로 감소했습니다. 이는 조정된 순이익의 감소폭이 조정된 수익의 증가폭보다 크다는 것을 의미합니다.

전반적으로 수익은 꾸준히 증가했지만, 순이익과 조정된 순이익은 변동성을 보이며, 순이익률은 감소하는 추세를 보였습니다. 특히 조정된 순이익률의 감소는 수익 증가에도 불구하고 수익성이 악화되고 있음을 시사합니다.

최근 몇 년간 순이익은 변동성을 보였습니다. 2017년 12억 3100만 달러에서 2018년에는 11억 8700만 달러로 감소했습니다. 이후 2019년에는 8억 9300만 달러로 더욱 감소했지만, 2020년에는 9억 5800만 달러로 소폭 증가했습니다. 2021년에는 13억 3400만 달러로 크게 증가하여 가장 높은 수준을 기록했습니다.

총 주주 지분

총 주주 지분은 2017년 27억 3100만 달러에서 2018년에는 22억 9300만 달러로 감소했습니다. 2019년에는 3만 2979억 달러로 급격히 증가했지만, 2020년에는 3만 2330억 달러로 소폭 감소했습니다. 2021년에는 3만 952억 달러로 감소했습니다.

자기자본이익률(ROE)은 2017년 45.62%에서 2018년 51.77%로 증가했습니다. 그러나 2019년에는 2.71%로 크게 감소했고, 2020년에는 2.96%로 소폭 증가했습니다. 2021년에는 4.31%로 다시 증가했지만, 이전 수준에는 미치지 못했습니다.

조정된 순이익

조정된 순이익은 2017년 10억 7600만 달러에서 2018년에는 11억 4900만 달러로 증가했습니다. 2019년에는 10억 4500만 달러로 감소했고, 2020년에는 10억 1700만 달러로 소폭 감소했습니다. 2021년에는 7억 9800만 달러로 크게 감소했습니다.

조정된 총 자본

조정된 총 자본은 2017년 38억 8100만 달러에서 2018년에는 35억 500만 달러로 감소했습니다. 2019년에는 3만 9692억 달러로 급격히 증가했지만, 2020년에는 3만 8498억 달러로 소폭 감소했습니다. 2021년에는 3만 6981억 달러로 감소했습니다.

조정된 자기자본비율은 2017년 27.72%에서 2018년에는 32.78%로 증가했습니다. 그러나 2019년에는 2.63%로 크게 감소했고, 2020년에는 2.64%로 소폭 증가했습니다. 2021년에는 2.16%로 다시 감소했습니다.

전반적으로 순이익은 변동성을 보였지만, 2021년에 크게 증가했습니다. 총 주주 지분과 조정된 총 자본은 2019년에 급격히 증가한 후 감소했습니다. ROE와 조정된 자기자본비율은 모두 감소 추세를 보였습니다.

최근 몇 년간 순이익은 변동성을 보였습니다. 2017년 12억 3100만 달러에서 2018년에는 11억 8700만 달러로 감소했습니다. 이후 2019년에는 8억 9300만 달러로 더욱 감소했지만, 2020년에는 9억 5800만 달러로 소폭 반등했습니다. 2021년에는 13억 3400만 달러로 크게 증가했습니다.

총 자산은 2017년 102억 8900만 달러에서 2018년 112억 6200만 달러로 증가했습니다. 2019년에는 775억 3900만 달러로 급격히 증가한 후, 2020년에는 746억 1900만 달러로 감소했습니다. 2021년에는 762억 4900만 달러로 소폭 증가했습니다.

자산수익률(ROE) 비율

자산수익률(ROE) 비율은 2017년 12.11%에서 2018년 10.54%로 감소했습니다. 2019년에는 1.15%로 크게 감소한 후, 2020년에는 1.28%로 소폭 반등했습니다. 2021년에는 1.75%로 증가했습니다.

조정된 순이익은 2017년 10억 7600만 달러에서 2018년 11억 4900만 달러로 증가했습니다. 2019년에는 10억 4500만 달러로 감소한 후, 2020년에는 10억 1700만 달러로 소폭 감소했습니다. 2021년에는 7억 9800만 달러로 크게 감소했습니다.

조정된 총 자산은 2017년 106억 4700만 달러에서 2018년 116억 3800만 달러로 증가했습니다. 2019년에는 774억 6600만 달러로 급격히 증가한 후, 2020년에는 746억 3900만 달러로 감소했습니다. 2021년에는 762억 6200만 달러로 소폭 증가했습니다.

자산수익률(ROE) 비율(조정)

조정된 자산수익률(ROE) 비율은 2017년 10.11%에서 2018년 9.87%로 감소했습니다. 2019년에는 1.35%로 크게 감소한 후, 2020년에는 1.36%로 소폭 반등했습니다. 2021년에는 1.05%로 감소했습니다.

총 자산과 조정된 총 자산 모두 2019년에 상당한 증가를 보였으며, 이는 잠재적인 인수 또는 회계 처리 변경을 시사할 수 있습니다. 순이익은 전반적으로 변동성이 컸지만, 2021년에 상당한 증가를 보였습니다. 자산수익률(ROE) 비율은 순이익의 변동성을 반영하여 변동성을 보였습니다. 조정된 자산수익률(ROE) 비율은 조정되지 않은 비율과 유사한 추세를 보였지만, 전반적으로 낮은 수준을 유지했습니다.