Intuit Inc. (NASDAQ:INTU)

분기별 재무 데이터 분석 결과, 부채 비율 관련 지표에서 뚜렷한 변동성이 관찰됩니다. 주주 자본 대비 부채 비율은 2020년 10월 31일 0.45에서 2021년 1월 31일 0.27로 감소한 후, 2021년 4월 30일 0.2까지 하락했습니다. 이후 2021년 7월 31일 0.21로 소폭 상승했지만, 2021년 10월 31일에도 0.21을 유지했습니다. 2022년 1월 31일에는 0.43으로 크게 증가했으며, 이후 2022년 10월 31일까지 0.43에서 0.45 사이의 수준을 유지했습니다. 2023년 이후에는 0.32에서 0.38 사이의 비교적 안정적인 수준을 보이며, 2026년 1월 31일에는 0.32로 마감했습니다.

영업리스 부채를 포함한 주주 자본 대비 부채 비율 역시 유사한 추세를 나타냅니다. 2020년 10월 31일 0.49에서 2021년 1월 31일 0.31로 감소하고, 2021년 4월 30일 0.24까지 하락했습니다. 이후 2022년 1월 31일 0.46으로 급증한 후, 2023년까지 0.33에서 0.4까지 변동하며, 2026년 1월 31일에는 0.35로 마감했습니다.

총자본비율 대비 부채비율은 2020년 10월 31일 0.31에서 2021년 4월 30일 0.17까지 감소한 후, 2022년 1월 31일 0.3으로 상승했습니다. 이후 2023년 1월 31일 0.27까지 감소했다가 2026년 1월 31일 0.24로 마감했습니다. 총자본비율(영업리스부채 포함) 또한 유사한 패턴을 보입니다.

자산 대비 부채 비율은 2020년 10월 31일 0.24에서 2021년 4월 30일 0.13으로 감소한 후, 2022년 1월 31일 0.26으로 증가했습니다. 이후 2023년 1월 31일 0.23까지 감소했다가 2026년 1월 31일 0.18로 마감했습니다. 영업리스부채를 포함한 자산 대비 부채 비율 역시 유사한 추세를 보입니다.

재무 레버리지 비율은 2020년 10월 31일 1.85에서 2021년 10월 31일 1.53으로 감소한 후, 2023년 10월 31일 1.76으로 증가했습니다. 2026년 1월 31일에는 1.8로 마감했습니다.

이자 커버리지 비율은 2020년 10월 31일 120.3에서 지속적으로 감소하여 2021년 10월 31일 16.17, 2022년 10월 31일 19.99, 2023년 10월 31일 23.55, 2026년 1월 31일 22.15로 감소했습니다. 전반적으로 이자 커버리지 비율은 감소 추세를 보이고 있습니다.

주요 관찰 사항

부채 비율 관련 지표는 2022년 초에 급격한 증가를 보인 후, 이후 안정화되거나 소폭 감소하는 경향을 보입니다.

이자 커버리지 비율은 지속적으로 감소하고 있어, 이자 지급 능력에 대한 주의가 필요할 수 있습니다.

총 부채는 2020년 10월 31일 2,357백만 달러에서 2022년 1월 31일 6,732백만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2023년 1월 31일 6,610백만 달러로 감소하는 추세를 보이다가 2024년 1월 31일 5,952백만 달러까지 감소했습니다. 2025년 1월 31일에는 6,140백만 달러로 소폭 증가했으며, 2026년 1월 31일에는 6,160백만 달러로 소폭 상승했습니다.

주주의 자본은 2020년 10월 31일 5,245백만 달러에서 2021년 1월 31일 8,868백만 달러로 크게 증가했습니다. 2021년 4월 30일 9,955백만 달러로 최고점을 기록한 후, 2021년 10월 31일 9,733백만 달러로 소폭 감소했습니다. 2022년 1월 31일 15,595백만 달러로 다시 크게 증가했으며, 이후 2023년 1월 31일 17,592백만 달러, 2024년 1월 31일 18,757백만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 2025년 1월 31일 20,125백만 달러로 최고점을 기록한 후, 2026년 1월 31일 19,055백만 달러로 감소했습니다.

주주 자본 대비 부채 비율

2020년 10월 31일 0.45에서 2021년 1월 31일 0.27로 감소했습니다. 이후 2021년 4월 30일 0.20으로 더욱 감소했지만, 2022년 1월 31일 0.43으로 다시 증가했습니다. 2023년 1월 31일 0.38, 2024년 1월 31일 0.32로 감소하는 추세를 보이다가 2025년 1월 31일 0.32로 유지되었고, 2026년 1월 31일 0.32로 소폭 상승했습니다. 전반적으로 비율은 변동성을 보이며, 부채 수준과 주주 자본 수준의 변화에 따라 영향을 받는 것으로 보입니다.

주주의 자본은 총 부채보다 훨씬 빠르게 증가하여 주주 자본 대비 부채 비율이 전반적으로 감소하는 경향을 보였습니다. 그러나 2022년 이후 부채가 다시 증가하면서 비율이 상승하는 모습을 보였습니다. 이러한 추세는 자금 조달 전략 및 전반적인 재무 건전성에 대한 추가적인 분석을 필요로 합니다.

총 부채(운용리스 부채 포함)는 2020년 10월 31일 2585백만 달러에서 2022년 1월 31일 7161백만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2023년 1월 31일 7591백만 달러까지 증가한 후, 2023년 10월 31일 6423백만 달러로 감소하는 추세를 보였습니다. 2024년 10월 31일에는 6716백만 달러, 2025년 1월 31일에는 7020백만 달러로 다시 증가했으며, 2025년 10월 31일에는 6806백만 달러, 2026년 1월 31일에는 6570백만 달러로 소폭 감소했습니다.

주주의 자본

주주의 자본은 2020년 10월 31일 5245백만 달러에서 2022년 1월 31일 15595백만 달러로 크게 증가했습니다. 2023년 1월 31일에는 17592백만 달러로 최고점을 기록한 후, 2025년 1월 31일 20125백만 달러로 다시 증가했습니다. 2026년 1월 31일에는 19322백만 달러로 감소했습니다.

주주 자본 대비 부채 비율(운용리스 부채 포함)은 2020년 10월 31일 0.49에서 2021년 1월 31일 0.31로 감소했습니다. 이후 2021년 4월 30일 0.24, 2021년 7월 31일 0.24, 2021년 10월 31일 0.25로 낮은 수준을 유지했습니다. 2022년 1월 31일 0.46으로 급증한 후, 2023년 1월 31일 0.40, 2024년 1월 31일 0.35, 2025년 1월 31일 0.35로 감소했습니다. 2025년 10월 31일에는 0.36, 2026년 1월 31일에는 0.33으로 소폭 변동했습니다.

전반적으로 총 부채는 2022년 초까지 크게 증가했지만, 이후 감소 추세를 보이고 있습니다. 주주의 자본은 꾸준히 증가하는 경향을 보였으며, 주주 자본 대비 부채 비율은 2022년 초 급증 후 감소하여 비교적 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 이러한 변화는 자금 조달 전략, 수익성, 자본 구조의 변화를 반영하는 것으로 해석될 수 있습니다.

총 부채는 2020년 10월 31일 2,357백만 달러에서 2022년 1월 31일 6,732백만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2022년 10월 31일 7,077백만 달러까지 증가한 후 2023년 1월 31일 6,610백만 달러로 감소하는 추세를 보였습니다. 2023년 4월 30일에는 5,879백만 달러로 추가 감소했지만, 2023년 10월 31일 5,950백만 달러로 소폭 반등했습니다. 2024년 1월 31일 5,952백만 달러, 2024년 4월 30일 6,038백만 달러, 2024년 7월 31일 6,124백만 달러, 2024년 10월 31일 6,260백만 달러, 2025년 1월 31일 6,406백만 달러, 2025년 4월 30일 5,973백만 달러, 2025년 7월 31일 6,140백만 달러, 2025년 10월 31일 6,160백만 달러, 2026년 1월 31일에는 6,160백만 달러로 변동성을 보였습니다.

총 자본금은 2020년 10월 31일 7,602백만 달러에서 2021년 1월 31일 11,226백만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2021년 4월 30일 11,988백만 달러, 2021년 7월 31일 11,903백만 달러, 2021년 10월 31일 11,770백만 달러로 소폭 감소했습니다. 2022년 1월 31일 22,327백만 달러로 다시 크게 증가한 후 2022년 4월 30일 23,814백만 달러, 2022년 7월 31일 23,355백만 달러, 2022년 10월 31일 23,052백만 달러로 감소했습니다. 2023년 1월 31일 22,919백만 달러, 2023년 4월 30일 24,202백만 달러, 2023년 7월 31일 23,389백만 달러, 2023년 10월 31일 22,871백만 달러, 2024년 1월 31일 22,858백만 달러, 2024년 4월 30일 24,709백만 달러, 2024년 7월 31일 24,474백만 달러, 2024년 10월 31일 24,260백만 달러, 2025년 1월 31일 24,209백만 달러, 2025년 4월 30일 26,531백만 달러, 2025년 7월 31일 25,683백만 달러, 2025년 10월 31일 25,462백만 달러, 2026년 1월 31일 25,215백만 달러로 변동성을 보였습니다.

총자본비율 대비 부채비율은 2020년 10월 31일 0.31에서 2021년 1월 31일 0.21로 감소했습니다. 이후 2021년 4월 30일 0.17, 2021년 7월 31일 0.17, 2021년 10월 31일 0.17로 안정적인 수준을 유지했습니다. 2022년 1월 31일 0.30으로 증가한 후 2022년 4월 30일 0.29, 2022년 7월 31일 0.30, 2022년 10월 31일 0.31로 소폭 변동했습니다. 2023년 1월 31일 0.27, 2023년 4월 30일 0.26, 2023년 7월 31일 0.26, 2023년 10월 31일 0.26, 2024년 1월 31일 0.24, 2024년 4월 30일 0.25, 2024년 7월 31일 0.25, 2024년 10월 31일 0.26, 2025년 1월 31일 0.24, 2025년 4월 30일 0.23, 2025년 7월 31일 0.24, 2025년 10월 31일 0.24로 변동성을 보였습니다.

총 부채는 2020년 10월 31일 2585백만 달러에서 2022년 1월 31일 7161백만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2023년 1월 31일 7109백만 달러로 소폭 감소했지만, 2024년 10월 31일 6833백만 달러를 거쳐 2026년 1월 31일 7020백만 달러로 다시 증가하는 추세를 보였습니다.

총 자본금은 2020년 10월 31일 7830백만 달러에서 2022년 1월 31일 22756백만 달러로 상당한 증가를 나타냈습니다. 이후 2023년 1월 31일 24701백만 달러로 증가세를 유지하며, 2025년 10월 31일 27145백만 달러, 2026년 1월 31일 26280백만 달러로 변동성을 보였습니다.

총 자본비율

총 자본비율은 2020년 10월 31일 0.33에서 2021년 10월 31일 0.2로 감소했습니다. 이후 2022년 1월 31일 0.31로 반등했지만, 2023년 1월 31일 0.29, 2024년 10월 31일 0.28로 점진적으로 감소하는 경향을 보였습니다. 2025년 10월 31일 0.26, 2026년 1월 31일 0.25로 하락세를 지속했습니다.

전반적으로 부채는 2022년 초까지 급격히 증가했지만, 이후 증가세가 둔화되거나 소폭 감소하는 모습을 보였습니다. 반면, 자본금은 꾸준히 증가하는 추세를 보였으며, 총 자본비율은 전반적으로 감소하는 경향을 나타냈습니다. 이는 부채 증가율에 비해 자본금 증가율이 더 높았음을 시사합니다.

제공된 데이터는 특정 기간 동안의 재무 지표 변화를 보여줍니다. 총 부채는 2020년 10월 31일 2,357백만 달러에서 2022년 1월 31일 6,732백만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2023년 1월 31일 6,610백만 달러로 감소했지만, 2025년 1월 31일 6,140백만 달러에서 2026년 1월 31일 6,160백만 달러로 다시 소폭 증가하는 경향을 보입니다.

총 자산은 2020년 10월 31일 9,707백만 달러에서 2022년 1월 31일 26,303백만 달러로 상당한 증가세를 보였습니다. 이후 2023년 1월 31일 28,921백만 달러로 최고점을 찍은 후, 2025년 1월 31일 36,958백만 달러까지 증가했습니다. 2026년 1월 31일에는 34,282백만 달러로 감소했습니다.

자산대비 부채비율

자산대비 부채비율은 2020년 10월 31일 0.24에서 2021년 10월 31일 0.14로 감소하는 추세를 보였습니다. 2022년 1월 31일 0.26으로 다시 증가했지만, 이후 2023년 1월 31일 0.23, 2024년 1월 31일 0.19, 2025년 1월 31일 0.18로 꾸준히 감소했습니다. 2026년 1월 31일에는 0.18로 소폭 상승했습니다. 전반적으로 부채비율은 감소하는 경향을 나타내고 있습니다.

총 자산의 증가 속도가 총 부채의 증가 속도보다 빨랐기 때문에, 자산대비 부채비율은 전반적으로 감소하는 경향을 보입니다. 이는 자산 규모가 부채 규모보다 더 빠르게 성장하고 있음을 시사합니다. 하지만 2022년 초에 부채가 급격히 증가하면서 부채비율이 일시적으로 상승했습니다.

데이터는 전반적으로 자산 규모가 꾸준히 증가하고 있으며, 부채비율은 감소하는 추세를 보이고 있음을 나타냅니다. 다만, 부채 규모의 변동성을 고려할 때, 재무 건전성을 지속적으로 모니터링하는 것이 중요합니다.

제공된 데이터는 특정 기간 동안의 재무 지표 변화를 보여줍니다. 총 부채는 2020년 10월 31일 2585백만 달러에서 2022년 1월 31일 7161백만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2023년 1월 31일 7109백만 달러로 소폭 감소했지만, 2025년 1월 31일 6783백만 달러 수준을 유지하며 변동성을 보였습니다.

총 자산은 2020년 10월 31일 9707백만 달러에서 2022년 1월 31일 26303백만 달러로 상당한 증가세를 보였습니다. 이후 2023년 1월 31일 27780백만 달러에서 2025년 1월 31일 36958백만 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 나타냈습니다. 2025년 1월 31일 이후에는 33191백만 달러로 감소했습니다.

자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)

자산대비 부채비율은 2020년 10월 31일 0.27에서 2021년 10월 31일 0.16으로 감소했습니다. 이후 2022년 1월 31일 0.27로 다시 증가했지만, 2023년 1월 31일 0.24, 2024년 1월 31일 0.20, 2025년 1월 31일 0.18로 점진적으로 감소하는 경향을 보였습니다. 2025년 10월 31일에는 0.20으로 소폭 상승했습니다.

전반적으로 총 부채와 총 자산은 모두 증가하는 추세를 보였지만, 자산 증가율이 부채 증가율보다 높아 자산대비 부채비율은 감소하는 경향을 나타냈습니다. 이는 자산 규모가 부채 규모보다 빠르게 성장하고 있음을 시사합니다. 다만, 2022년 초 부채비율이 급등한 후 다시 감소하는 패턴을 보였습니다.

최근 기간(2025년 1월 31일)의 자산대비 부채비율은 이전 기간에 비해 소폭 상승했지만, 여전히 상대적으로 낮은 수준을 유지하고 있습니다. 이러한 추세는 재무 건전성이 개선되고 있음을 나타낼 수 있습니다.

제공된 데이터에 따르면 총 자산은 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 2020년 10월 31일 9707백만 달러에서 2026년 1월 31일 34282백만 달러로 증가했습니다. 특히 2022년 초에 상당한 증가가 관찰되며, 이후 2025년까지 꾸준히 증가하는 경향을 보입니다. 2025년 10월 31일에는 36593백만 달러로 최고점을 기록한 후 2026년 1월 31일에는 34282백만 달러로 감소했습니다.

주주의 자본 또한 전반적으로 증가하는 추세를 나타냅니다. 2020년 10월 31일 5245백만 달러에서 2026년 1월 31일 19055백만 달러로 증가했습니다. 총 자산과 유사하게, 2022년 초에 주주의 자본의 증가폭이 두드러지게 나타납니다. 2025년 1월 31일에는 20125백만 달러로 최고점을 기록한 후 2026년 1월 31일에는 19055백만 달러로 감소했습니다.

재무 레버리지 비율은 1.53에서 1.88 사이의 범위에서 변동합니다. 2020년 10월 31일 1.85에서 2021년 10월 31일 1.53으로 감소한 후, 2022년 1월 31일 1.69로 다시 증가했습니다. 이후 2025년 7월 31일 1.88로 최고점을 기록한 후 2026년 1월 31일 1.8로 감소했습니다. 전반적으로 재무 레버리지 비율은 비교적 안정적인 수준을 유지하고 있지만, 소폭의 변동성이 관찰됩니다.

총 자산 추세

2020년 10월부터 2025년 10월까지 지속적인 증가 추세를 보이다가 2026년 1월에 감소했습니다.

주주의 자본 추세

총 자산과 유사하게 2020년 10월부터 2025년 10월까지 증가 추세를 보이다가 2026년 1월에 감소했습니다.

재무 레버리지 비율 추세

1.53과 1.88 사이에서 변동하며, 전반적으로 안정적인 수준을 유지하고 있습니다.

분기별 이자 및 세전 이익(EBIT)은 상당한 변동성을 보였습니다. 2020년 10월 31일에 218백만 달러를 기록한 후, 2021년 1월 31일에 29백만 달러로 감소했습니다. 이후 2021년 4월 30일에 1928백만 달러로 급증했으며, 2021년 7월 31일에 410백만 달러로 감소했습니다.

2021년 10월 31일에 245백만 달러로 소폭 반등한 후, 2022년 4월 30일에 -67백만 달러로 감소하여 처음으로 음수 값을 기록했습니다. 2022년 7월 31일에 81백만 달러로 다시 양수 값을 회복했지만, 2022년 10월 31일에 293백만 달러로 증가했습니다. 2023년 1월 31일에 2800백만 달러로 크게 증가한 후, 2023년 4월 30일에 63백만 달러로 감소했습니다. 2023년 7월 31일에 329백만 달러로 증가한 후, 2023년 10월 31일에 3132백만 달러로 다시 급증했습니다. 2024년 1월 31일에 -80백만 달러로 감소한 후, 2024년 4월 30일에 273백만 달러로 회복되었습니다. 2024년 7월 31일에 631백만 달러로 증가한 후, 2024년 10월 31일에 3752백만 달러로 크게 증가했습니다. 2025년 1월 31일에 425백만 달러로 감소한 후, 2025년 4월 30일에 619백만 달러로 증가했습니다. 2025년 7월 31일에 927백만 달러로 증가한 후, 2025년 10월 31일에 3752백만 달러로 크게 증가했습니다. 2026년 1월 31일에 425백만 달러로 감소했습니다.

이자 비용은 전반적으로 안정적인 추세를 보였지만, 점진적인 증가 추세가 관찰됩니다. 2020년 10월 31일에 8백만 달러로 시작하여 2021년 1월 31일에 7백만 달러, 2021년 4월 30일에 7백만 달러, 2021년 7월 31일에 7백만 달러, 2021년 10월 31일에 7백만 달러를 기록했습니다. 이후 2022년 1월 31일에 21백만 달러로 증가했으며, 2022년 4월 30일에 32백만 달러, 2022년 7월 31일에 49백만 달러, 2022년 10월 31일에 65백만 달러, 2023년 1월 31일에 66백만 달러, 2023년 4월 30일에 68백만 달러, 2023년 7월 31일에 65백만 달러, 2023년 10월 31일에 57백만 달러, 2024년 1월 31일에 60백만 달러, 2024년 4월 30일에 60백만 달러, 2024년 7월 31일에 60백만 달러, 2024년 10월 31일에 60백만 달러, 2025년 1월 31일에 68백만 달러, 2025년 4월 30일에 59백만 달러, 2025년 7월 31일에 58백만 달러, 2025년 10월 31일에 58백만 달러, 2026년 1월 31일에 58백만 달러를 기록했습니다.

이자 커버리지 비율은 이자 비용 대비 이자 및 세전 이익의 상대적 크기를 나타냅니다. 2020년 10월 31일에 120.3으로 시작하여 2021년 1월 31일에 89.58로 감소했습니다. 이후 2021년 4월 30일에 92로 증가한 후, 2021년 7월 31일에 89.14로 감소했습니다. 2021년 10월 31일에 93.29로 증가한 후, 2022년 1월 31일에 62.71로 감소했습니다. 2022년 4월 30일에 32.38로 크게 감소한 후, 2022년 7월 31일에 19.99로 더욱 감소했습니다. 2022년 10월 31일에 16.17로 감소한 후, 2023년 1월 31일에 14.66으로 감소했습니다. 2023년 4월 30일에 13.05로 감소한 후, 2023년 7월 31일에 13.2로 소폭 증가했습니다. 2023년 10월 31일에 14.07로 증가한 후, 2024년 1월 31일에 15.74로 증가했습니다. 2024년 4월 30일에 15.67로 감소한 후, 2024년 7월 31일에 15.76으로 소폭 증가했습니다. 2024년 10월 31일에 16.48로 증가한 후, 2025년 1월 31일에 18.45로 증가했습니다. 2025년 4월 30일에 20.57로 증가한 후, 2025년 7월 31일에 22.15로 증가했습니다. 2025년 10월 31일에 23.55로 증가한 후, 2026년 1월 31일에 23.55로 유지되었습니다.