Intuit Inc. (NASDAQ:INTU)

주주 자본 대비 부채 비율

이 비율은 2020년 0.66에서 2021년 0.21로 급감했으며, 이후 2022년 0.42, 2023년 0.35, 2024년 0.33, 2025년 0.30으로 점차 안정적이고 낮은 수준을 유지하는 추세를 보이고 있다. 이는 회사의 부채 수준이 주주 자본에 비해 점진적으로 낮아지고 있음을 시사하며, 재무 안정성이 개선되고 있음을 의미한다.

주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)

이 지표 역시 2020년 0.71에서 2021년 0.25로 급감했고, 이후 2022년 0.46, 2023년 0.39, 2024년 0.36, 2025년 0.34로 점차 낮아지는 경향을 나타낸다. 영업리스 부채를 포함한 측정에서도 유사한 감소 추세를 보여 재무 구조의 안정화가 진행 중임을 반영한다.

총자본비율 대비 부채비율

이 비율은 2020년 0.4에서 2021년 0.17로 크게 낮아졌으며, 이후 2022년 0.3, 2023년 0.26, 2024년 0.25, 2025년 0.23으로 꾸준히 감소하는 모습이다. 전체 자본 대비 부채 비율이 안정적으로 하락하고 있어 재무 건전성 향상을 기대할 수 있다.

총자본비율(영업리스부채 포함)

이 항목 역시 2020년 0.42에서 2021년 0.2로 급감하였으며, 이후 2022년 0.31, 2023년 0.28, 2024년 0.26, 2025년 0.25로서 지속적인 낮아짐을 보여 준다. 전체 자본에 대한 부채의 비중이 줄어드는 경향이 확연하다.

자산대비 부채비율

2020년 0.31에서 2021년 0.13으로 크게 감소하였으며, 이후 2022년 0.25, 2023년 0.22, 2024년 0.19, 2025년 0.16으로 점진적 개선이 나타난다. 자산 규모 대비 부채 부담이 점차 낮아지고 있음을 시사한다.

자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)

이 지표는 유사한 흐름을 보이며 2020년 0.33에서 2021년 0.16으로 급감했고, 이후 2022년 0.27, 2023년 0.24, 2024년 0.2, 2025년 0.18로 지속적으로 낮아지고 있다. 영업리스 포함 부채 비율도 함께 개선되고 있음을 보여준다.

재무 레버리지 비율

2020년 2.14에서 2021년 1.57로 하락하였고, 이후 2022년 1.69, 2023년 1.61, 2024년 1.74, 2025년 1.88로 점차 상승하는 양상을 보인다. 이는 자본 대비 부채의 비중이 일부 증가하면서 재무 구조가 다소 더 레버리지화된 모습을 나타낼 수 있다.

이자 커버리지 비율

이 비율은 2020년 158에서 2021년 89.14로 크게 낮아졌으며, 이후 2022년 32.38, 2023년 13.05, 2024년 15.67, 2025년 20.57로서 저항력 혹은 이익 확보의 여력이 일시적 또는 장기적으로 다소 약화된 모습을 보여 준다. 특히 2023년의 급감은 재무 부담이 증가했거나 수익성 저하를 시사할 수 있으나, 이후 소폭 회복 흐름을 보이고 있다.

고정 요금 적용 비율

이 비율은 2020년 27.48에서 2021년 25.58로 소폭 감소하였으며, 이후 2022년 14.67, 2023년 9.03, 2024년 11.14, 2025년 14.5로서 변동성을 보이고 있다. 전반적인 추세는 낮아지고 있음을 보여주며, 고정 요금 비용의 비중이 상대적으로 줄어든 것으로 해석할 수 있다.

총 부채

2020년부터 2022년까지 총 부채는 큰 폭으로 감소하였다가 2022년 이후 다시 증가하는 추세를 보였다. 특히 2020년 7월 31일에 3,369백만 달러였던 부채는 2022년 7월 31일에 6,914백만 달러로 급증하였다가, 이후 2023년과 2024년, 2025년에도 지속적으로 높은 수준을 유지하며 약 6,000백만 달러 내외를 기록하고 있다. 이러한 변화는 자금 조달 전략 혹은 부채 관련 리스크 관리의 변화와 연관이 있을 수 있다.

주주의 자본

주주의 자본은 2020년 5,106백만 달러에서 지속적으로 증가하여 2025년에는 19,710백만 달러에 이르렀다. 이는 회사가 내부 유보 이익을 축적하거나 새로운 자본 유치를 통해 기업 규모 및 재무 건전성을 강화하고 있음을 시사한다. 특히 2022년 이후의 성장속도가 빠른 편으로, 이는 사업 확장 또는 투자 확대와 관련이 있을 가능성이 있다.

주주 자본 대비 부채 비율

이 비율은 2020년 0.66에서 점차 낮아져 2021년 이후에는 0.21로 급감하였다가 2022년에는 0.42로 소폭 회복하는 모습을 보였다. 이후 2023년부터 2025년까지는 0.30 전후의 안정적인 수준을 유지하고 있다. 이 비율은 회사의 재무 안정성 향상을 보여주는 지표로 해석될 수 있으며, 부채 비율의 낮아짐은 재무위험 감소와 자본 대비 부채 규모의 적절한 조절을 의미한다. 그러나 2022년 이후 부채 비율이 다시 오름세를 보인 것은 일부 부채 유입 또는 자본 구조 조정과 관련이 있을 수 있다.

총 부채(운용리스 부채 포함)

2020년 이후부터 2022년까지는 급격한 증가세를 보였으며, 2022년 정점인 7,540백만 달러를 기록하였다. 이후 2023년에는 다소 감소하는 모습을 보였으나, 2024년과 2025년에는 다시 소폭 증가하는 경향을 나타내어, 전체적으로 부채 수준이 높아지는 추세를 확인할 수 있다. 이러한 패턴은 회사가 자산 투자 또는 채무 구조 조정 과정에서 부채를 재편하는 과정과 관련이 있을 수 있다.

주주의 자본

2020년부터 지속적으로 증가하는 양상을 보여주고 있으며, 2022년에는 16,441백만 달러로 정점을 찍은 후, 2023년과 2024년, 2025년에도 안정적으로 상승세를 유지하고 있다. 이는 회사가 내부 유보금과 자본확충을 통해 재무 건전성을 강화하고 있음을 시사하며, 외부 투자와 성장 전략에 따른 재무 전략이 긍정적으로 반영된 것으로 분석할 수 있다.

주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)

2020년 0.71로 높은 비율을 기록했으나, 이후 2021년에는 0.25로 급격히 하락하며 재무 건전성이 개선된 모습을 보였다. 2022년에는 0.46으로 일시적으로 상승했으나, 이후 지속적으로 낮은 수준인 0.39, 0.36, 0.34를 유지하고 있어, 부채 부담에 비해 주주 자본이 상대적으로 양호한 상태임을 보여준다. 이러한 추세는 회사가 부채 비율을 관리하여 재무 안정성을 확보하는 데 집중하고 있음을 반영한다.

분석된 기간 동안, 총 부채는 2021년 이후 급격히 감소한 후에 다시 증가하는 양상을 보여줍니다. 2020년 말 3,369백만 달러였던 부채는 2021년에는 큰 폭으로 축소되어 2,034백만 달러를 기록하였으며, 이후 2022년에는 다시 6,914백만 달러로 상승하였습니다. 이후 2023년, 2024년, 2025년으로 이어지면서 각각 6,120백만 달러, 6,038백만 달러, 5,973백만 달러의 수치를 보이며 어느 정도 안정적인 수준을 유지하는 모습을 나타냅니다.

반면, 총 자본금은 지속적인 증가 추세를 보이고 있습니다. 2020년 8,475백만 달러에서 시작하여 2021년에 11,903백만 달러로 큰 폭의 상승을 기록하였고, 2022년에는 23,355백만 달러에 도달했습니다. 이후 2023년부터 2025년까지 잇따라 23,389백만 달러, 24,474백만 달러, 25,683백만 달러의 수치를 보여주면서 상당한 자본 확충이 이루어진 것으로 해석됩니다.

재무 비율인 총자본비율 대비 부채비율은 전체적으로 낮은 수준에서 변동하며 완만한 감소 추세를 나타내고 있습니다. 2020년 0.4에서 시작하여 2021년에는 매우 낮은 0.17로 둔감층이 되었으며, 이후 소폭 상승하여 2022년에는 0.3이 되었다가 이후에는 0.26, 0.25, 0.23으로 점차 낮아지고 있습니다. 이러한 추세는 기업의 재무 건전성이 향상되고 있음을 시사하며, 부채 비율이 전체 자본에 비해 낮아진 상태를 유지하고 있음을 보여줍니다.

총 부채(운용리스 부채 포함)

2020년 이후 2022년까지 총 부채는 상당히 증가하는 추세를 보여주고 있으며, 2022년 이후 다소 감소하거나 안정되는 모습을 나타내고 있습니다. 특히 2022년에는 부채가 급증하였으며, 이후 약간의 축소 또는 유지를 보여줍니다. 이는 회사가 2022년에 중요한 자금 조달 또는 부채 구조 조정을 실시했을 가능성을 시사합니다.

총 자본금(운용리스 부채 포함)

2020년 이후 지속적으로 증가하는 경향이 나타납니다. 2021년에 급격한 상승을 보인 이후, 2022년과 2023년에도 꾸준히 성장하고 있으며, 2024년과 2025년에는 더욱 확대되고 있습니다. 이러한 추세는 회사의 자본이 점진적으로 증가하며, 재무 구조의 안정성을 강화하려는 전략의 일환일 수 있습니다.

총자본비율(영업리스부채 포함)

총자본비율은 2020년 0.42에서 2021년 0.20으로 큰 폭으로 하락한 후, 2022년에는 다시 0.31로 회복됐으며, 이후 지속적으로 하락하는 경향을 보입니다. 이는 회사의 자본 대비 부채 비중이 증가하고 있음을 의미하며, 2025년에는 0.25로 낮아졌지만 여전히 최초보다 낮은 수준입니다. 이러한 변화는 재무 안정성 측면에서 잠재적 위험요인을 내포할 수 있으며, 회사가 부채 기반 성장 전략을 지속하고 있는 것으로 해석될 수 있습니다.

총 부채

2020년부터 2025년까지 총 부채는 변동성을 보이고 있으며, 특히 2021년 이후 급격히 증가하는 경향이 관찰됩니다. 2020년의 총 부채는 약 3,369백만 달러였으나, 2021년에 급증하여 약 2,034백만 달러에 이르렀으며, 이후 2022년에는 다시 큰 폭으로 증가하여 6,914백만 달러를 기록하였습니다. 이후에는 2023년과 2024년, 2025년에 걸쳐 다소 감소 또는 안정세를 유지하는 모습으로 나타납니다. 이러한 변화는 재무 전략 또는 채무 구조의 조정에 따른 것으로 해석할 수 있습니다.

총 자산

총 자산은 지속적인 성장 추세를 보여주고 있습니다. 2020년 약 10,931백만 달러였던 총 자산은 연도별로 증가하여 2021년 15,516백만 달러, 2022년 27,734백만 달러, 2023년 27,780백만 달러, 2024년 32,132백만 달러, 2025년 36,958백만 달러에 이르기까지 꾸준히 확대되고 있습니다. 이러한 성장 패턴은 회사의 전반적인 규모 확대와 자산 기반 강화에 기인하는 것으로 해석됩니다.

자산대비 부채비율

자산대비 부채비율은 전체 자산에 대한 부채의 비율을 보여주는 지표로, 2020년 약 0.31에서 시작하여 2021년에 크게 낮아진 후, 이후 점차 증가 또는 안정세를 유지하는 모습을 보입니다. 2021년 이후에는 0.13~0.25 구간 내에서 변동하며, 2025년 기준으로는 0.16으로 나타납니다. 이는 자산 대비 부채 수준이 2021년 이후 안정되고 있음을 의미하며, 회사가 자산 확대와 동시에 부채를 적절히 통제하거나 재무 구조를 개선하고 있음을 시사합니다. 전반적으로 부채비율은 안정적이며, 금융 건전성 유지에 긍정적인 신호로 평가됩니다.

총 부채(운용리스 부채 포함)의 추세와 변동

2020년 기준 총 부채는 약 3,636백만 달러에서 2021년 약 2,480백만 달러로 감소하는 경향이 나타났으며, 이후 2022년 약 7,540백만 달러로 큰 폭으로 증가하였습니다. 2023년에는 6,689백만 달러로 다시 축소되었으며, 2024년과 2025년에는 각각 6,567백만 달러와 6,639백만 달러로 비교적 안정된 수준을 유지하고 있습니다. 이러한 패턴은 일시적 부채 감소 이후 급증하는 추세를 보여주다가 최근에는 다소 안정된 상태를 보이고 있음을 시사합니다.

총 자산의 변화와 성장

총 자산은 2020년 약 10,931백만 달러에서 지속적으로 상승하여 2022년 약 27,734백만 달러에 도달하였으며, 이후 약 27,780백만 달러로 소폭 증가하는 모습을 보입니다. 2024년에는 32,132백만 달러에 이르러 전년 대비 상당한 성장세를 나타냈으며, 2025년에는 36,958백만 달러에 이르러 큰 폭의 증가를 지속하고 있습니다. 이와 같은 자료는 회사의 자산 규모가 꾸준히 확장되고 있음을 보여줍니다.

자산대비 부채비율의 변화

자산 대비 부채비율은 2020년 0.33에서 2021년 0.16로 크게 낮아지며 부채 비중이 상대적으로 감소하는 모습을 보여줍니다. 이후 2022년 약 0.27로 소폭 상승하였으나, 2023년 이후에는 꾸준히 낮아지는 경향을 보여 2025년에는 0.18에 이르렀습니다. 이는 부채 수준이 자산 규모에 비해 점차 낮아지고 있어 재무 안전성이 향상되고 있음을 반영할 수 있으며, 부채비율이 낮아짐에 따라 재무 건전성이 개선되고 있음을 시사합니다.

총 자산 추이

2020년 7월 31일 기준 10,931백만 달러에서 2025년 7월 31일에는 36,958백만 달러로 증가하는 모습을 보였다. 전반적으로 총 자산은 지속적인 성장세를 나타내며, 5년 간 약 3.4배 증가하였다. 이러한 증가 추세는 누적된 투자와 자산 확장을 반영한다고 볼 수 있다.

주주의 자본 추이

2020년 7월 31일 약 5,106백만 달러에서 2025년 7월 31일에는 약 19,710백만 달러로 증가하였다. 5년 동안 약 3.9배 증가하는 모습이며, 이는 회사가 이익을 재투자하거나 주주로부터 유입된 자본이 증가한 결과로 해석할 수 있다. 이는 회사의 자본적 기반이 견고하게 확대되고 있음을 시사한다.

재무 레버리지 비율 변동

재무 레버리지 비율은 2020년 2.14에서 2021년에 1.57로 하락한 이후, 2022년 1.69, 2023년 1.61, 2024년 1.74를 거쳐 2025년에는 1.88로 다시 상승하는 추세를 보였다. 전반적으로 레버리지 비율은 낮은 수준에서 변동하며, 2020년 대비 약간 상승하였다. 이는 부채 활용이 늘어나는 방향으로 변모하고 있음을 나타내며, 재무 구조의 레버리지 수준이 점진적으로 증가하는 경향을 보여준다.

이자 및 세전 이익 (EBIT)

EBIT는 2020년부터 2025년까지 지속적으로 증가하는 경향을 보이고 있다. 2020년에는 약 2,212백만 달러였던 EBIT는 2025년에는 약 5,081백만 달러에 이르러, 약 2배 이상 성장하였다. 이러한 상승은 해당 기간 동안 회사의 영업이익이 안정적 또는 개선된 것으로 해석될 수 있다. 특히 2023년 이후 빠른 성장세가 관찰되어, 회사의 운영 효율성 또는 매출 증대 효과가 지속되고 있음을 시사한다.

이자 비용

이자 비용은 2020년의 14백만 달러에서 시작해 점차 증가하여 2023년에는 248백만 달러에 도달하였으며, 이후 2024년에는 약 242백만 달러, 2025년에는 247백만 달러로 안정적인 수준을 유지하고 있다. 증가하는 추세는 회사의 부채 증가 또는 차입 비용 상승을 반영할 수 있으며, 이후 비용은 비교적 일정 수준을 유지하고 있어 재무 구조의 안정성을 어느 정도 확보하고 있는 것으로 분석된다.

이자 커버리지 비율

이자 커버리지 비율은 2020년 약 158에서 시작하여 2021년에는 약 89.14로 급감하였으나 이후 점차 회복되는 모습을 보이고 있다. 2022년에는 32.38, 2023년에는 13.05로 낮아졌으며, 이후 2024년에는 약 15.67, 2025년에는 20.57로 상승하였다. 이러한 변화는 EBIT이 증가하는 동안 동시에 이자 비용이 함께 증가했기 때문에 비율이 일시적으로 낮아졌던 것으로 풀이된다. 그러나 최근 수치의 회복은 EBIT의 증가 속도와 함께 이자 비용 상승이 상대적으로 안정화되었음을 나타내며, 이는 재무 건전성 유지에 긍정적인 신호일 수 있다.

수익성 추세 및 성장

고정 수수료 및 세금 차감 전 이익은 전체적으로 지속적인 증가세를 보이고 있으며, 2020년의 2,281백만 달러에서 2025년에는 5,192백만 달러로 거의 두 배 이상 증가하였음을 알 수 있다. 이러한 성장은 기간 내내 안정적인 성장률을 유지하고 있으며, 2023년 이후 급격한 증가가 눈에 띈다. 이는 회사의 사업 구조 개선 또는 매출 확대가 지속적으로 이루어지고 있음을 시사한다.

고정 요금 분석

고정 요금 역시 꾸준히 증가하는 추세를 나타내고 있으며, 2020년 83백만 달러에서 2025년 358백만 달러로 성장하였다. 특히 2021년에서 2022년 사이의 급증(약 78% 증가)이 두드러지며, 이후 안정적인 증가세를 이어가고 있다. 이는 고정 요금이 수익 구조 내에서의 비중이 점차 높아지고 있음을 나타내며, 회사의 수익 기반이 강화되고 있음을 시사한다.

고정 요금 적용 비율

이 비율은 2020년 27.48%에서 2022년 14.67%로 크게 하락하였고, 이후 2023년부터 소폭 증가하여 2025년에는 14.5%를 기록하였다. 초기 급격한 감소는 아마도 가격 정책 또는 계약 조건 변경, 또는 고객 기반 구조의 변화와 관련이 있을 수 있다. 이후 소폭 회복하는 양상은 시장 변동성에 따른 안정화 과정 또는 수익성 개선 전략의 일환일 가능성이 있다.