Intuit Inc. (NASDAQ:INTU)

주주 자본 대비 부채 비율

이 비율은 전체 자본에 대한 부채의 비중을 나타내며, 2019년에는 약 0.12로 낮은 수준을 보였으나 2020년에는 급증하여 0.66에 이르렀다. 이후 점차 안정화되어 2024년에는 0.33으로 낮아졌으며, 전체적으로 부채 비중이 상승 후 일부 완화되는 추세를 보이고 있다. 이는 부채 수준이 2020년 이후 증가했고, 이후 일부 조정을 통해 낮아지고 있음을 시사한다.

주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)

이 비율 역시 2019년 낮았으나 2020년에 급증했으며, 2024년까지 점진적으로 감소하는 모습을 보이고 있다. 영업리스 부채를 포함한 비율도 비슷한 추세를 나타내어, 영업리스 부채가 전체 부채 증가에 일정 부분 기여했음을 알 수 있다. 2024년에는 0.36으로, 2020년보다 상당히 낮아진 수준이다.

총자본비율 대비 부채비율

이 비율은 회사 전체 자본 대비 부채 비중을 나타내며, 2019년 약 0.10에서 2020년 0.4까지 급증한 다음, 점차 낮아져 2024년 약 0.25에 머무르고 있다. 이는 부채 비중이 2020년 급증한 후 일부 안정화되고 있음을 보여준다.

총자본비율(영업리스부채 포함)

이 비율 역시 2019년 낮은 수준(0.1)에서 2020년 급증하여 0.42를 기록했으며, 이후에는 재차 하락하는 경향을 보인다. 2024년 현재는 0.26으로 낮아졌고, 이는 영업리스 부채를 포함한 부채의 상대적 비중이 점차 축소되고 있음을 시사한다.

자산대비 부채비율

이 비율은 자산 대비 부채 비중을 보여주며, 2019년 0.07에서 2020년에 0.31로 급증하였다. 이후 지속적으로 하락하여 2024년 0.19에 이르렀으며, 자산에 대한 부채의 상대적 비중이 점차 낮아지고 있음을 알 수 있다.

자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)

영업리스 부채를 포함한 이 비율 역시 유사한 패턴을 보여주어, 2020년에 최고치를 기록한 후 지속적으로 낮아지고 있다. 2024년에는 0.2로, 2020년보다는 확연히 감소하였다.

재무 레버리지 비율

이 비율은 주주의 자본에 대한 회사의 자산 활동 수준을 나타내며, 2019년 1.68에서 2020년 2.14로 상승 후, 2021년에는 1.57로 잠시 하락하였다. 이후 2022년, 2023년, 2024년에 각각 1.69, 1.61, 1.74로 변동하며, 전반적으로 일정 범위 내에서 지속적인 변화를 보이고 있다. 이는 회사의 재무구조가 다소 변동적임을 의미한다.

이자 커버리지 비율

이 비율은 영업이익이 이자비용을 얼마나 커버하는지를 보여준다. 2019년과 2020년에는 각각 126.4와 158로 매우 높아 안정적인 재무 상태를 의미하였으며, 2021년에는 다소 하락하여 89.14를 기록했다. 이후 급격하게 낮아져 2022년 32.38, 2023년 13.05, 2024년 15.67로 낮은 수준에 머무르고 있어, 이자 비용 부담에 대한 취약성이 증가했음을 시사한다.

고정 요금 적용 비율

이 비율은 고정 비용 또는 고정 비율이 전체 수익 또는 비용에서 차지하는 비중을 보여준다. 2019년 34에서 2020년에는 27.48로 낮아졌으며, 이후 계속 하락하여 2022년 14.67, 2023년 9.03, 2024년 11.14로 변화하였다. 이 수치는 고정 비용의 부담이 점차 낮아지고 있음을 보여주며, 변동 비용 또는 유연한 비용 구조로의 전환 가능성을 시사한다.

총 부채

2019년부터 2024년까지 볼 때, 총 부채는 상당한 변동을 보여주고 있다. 특히 2020년에는 3,369백만 달러로 급증하였으며, 이후 2021년에는 2,034백만 달러로 감소하는 모습을 보였다. 그러나 2022년에는 다시 크게 증가하여 6,914백만 달러를 기록하였고, 이후 2023년과 2024년에는 각각 6,120백만 달러와 6,038백만 달러로 약간의 감소 또는 안정화를 나타내고 있다. 이러한 변화는 재무 전략 또는 시장 환경의 변화와 관련될 수 있으며, 부채 수준이 상당히 변동적임을 시사한다.

주주의 자본

주주의 자본은 지속적으로 증가하는 추세를 보이고 있다. 2019년 3,749백만 달러에서 2020년 5,106백만 달러로 큰 폭으로 상승했으며, 2021년 9,869백만 달러로 확대되었다. 이후 2022년과 2023년, 2024년에 각각 16,441백만 달러, 17,269백만 달러, 18,436백만 달러로 계속 증가함에 따라, 회사의 소유주 지분이 안정적이고 성장하는 모습이 뚜렷하다. 이러한 증가는 기업의 순이익 증가, 재무 전략 또는 기타 재무 활동에 힘입은 것으로 해석될 수 있다.

주주 자본 대비 부채 비율

이 비율은 2019년 0.12에서 2020년 0.66으로 급증하였으나, 이후 2021년에는 0.21로 큰 폭으로 낮아진 후, 2022년 0.42, 2023년 0.35, 2024년 0.33으로 점차 안정되고 있다. 초기 증가와 이후 감소 추세는 부채와 자본 간의 비율이 재무 구조의 변화와 밀접하게 연관되어 있음을 보여준다. 특히 2021년 이후, 비율이 안정세를 유지하는 것은 자본 증가에 비해 부채 증가가 상대적으로 완화되었거나, 부채 조달 방식이 조정되었음을 시사한다.

총 부채(운용리스 부채 포함)

2019년부터 2020년까지의 기간 동안 총 부채는 상당한 증가를 보였으며, 특히 2020년에 급격한 상승이 관찰됩니다. 이후 2021년에는 부채 수준이 다소 하락하는 모습을 보였으나, 2022년부터 다시 증가세로 전환되어 2024년에도 여전히 높은 수준을 유지하고 있습니다. 이러한 변화는 회사의 재무구조가 변화하는 동안 부채가 일시적으로 급증했음을 시사하며, 이후 재조정 과정이나 신규 차입 활동을 반영하는 것으로 해석될 수 있습니다.

주주의 자본

주주의 자본은 2019년 3,749백만 달러에서 2024년 18,436백만 달러로 지속적으로 증가하는 추세를 보이고 있습니다. 연평균 성장률이 높으며, 이는 회사의 자본적 성장과 자산 가치 증가를 나타냅니다. 특히 2020년과 2021년 사이의 상승폭이 크며, 이 기간 동안 유입된 이익과 함께 자사주 매입 또는 유상증자 등 자본 확장 전략이 영향을 미쳤을 가능성이 큽니다.

주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)

이 비율은 2019년 0.12에서 2020년 0.71로 급증한 후, 이후에는 2021년 0.25, 2022년 0.46, 2023년 0.39, 2024년 0.36으로 점차 낮아지는 추세를 보이고 있습니다. 이는 2020년에 부채 비율이 급격히 상승한 이후 다소 안정화된 모습으로, 자본의 증가와 부채 수준 조절이 병행되면서 재무구조가 점차 안정세를 찾고 있음을 의미합니다. 전체적으로는 부채비율이 낮은 수준으로 유지되며, 이는 재무 건전성과 위험 관리의 측면에서 긍정적 신호로 간주될 수 있습니다.

총 부채

2019년부터 2024년까지의 기간 동안 총 부채는 지속적인 증가세를 보이고 있다. 특히 2020년에는 약 3,369백만 달러로 급증하였으며, 이후에도 일정한 높이에서 변동하면서 지속적으로 증가하는 경향을 나타내고 있다. 2022년 이후 일부 감소한 모습을 보이기도 하지만, 전체적으로는 높은 수준을 유지하고 있다. 이러한 증가는 자금 조달 또는 확장 전략의 반영일 수 있으며, 회사의 금융 구조에 상당한 영향을 미치는 것으로 해석된다.

총 자본금

총 자본금은 전체 기간 동안 급격한 증가를 보여주고 있다. 2019년 4,185백만 달러에 불과하던 자본금은 2021년 11,903백만 달러로 증가하였고, 이후 2024년에는 24,474백만 달러에 이르러 거의 두 배 가까이 확대되었다. 이는 내부 유보, 유증 또는 기타 자본 확충 활동을 통해 자본 규모가 지속적으로 확대되었음을 의미한다. 이러한 증가세는 회사의 재무 안정성을 강화하는 한편, 성장 전략의 추진을 반영하는 것으로 볼 수 있다.

총자본비율 대비 부채비율

이 재무 비율은 2019년 0.1에서 시작하여 2020년에는 0.4로 급증하였다가 이후 점차 낮아지는 모습을 보였다. 2021년에는 0.17로 떨어졌으며, 이후 2022년에는 0.3, 2023년과 2024년에는 각각 0.26, 0.25로 안정적인 수준을 유지하고 있다. 이는 부채 비율이 재무 구조 내에서 점차 안정화되고 있음을 시사하며, 부채 비율의 변동 폭이 크지 않음을 통해 재무 건전성 유지 또는 향상을 위한 조정이 이루어졌음을 알 수 있다. 전반적으로 부채비율이 낮거나 낮아지는 추세는 회사의 장기적인 재무 안정성을 지향하는 방향으로 해석된다.

총 부채(운용리스 부채 포함)

2019년부터 2020년까지 급격한 증가를 보인 후, 2021년에는 감소하는 모습을 나타내며 2022년 이후 다시 큰 폭으로 상승하는 추세를 보입니다. 2019년 436백만 달러에서 2020년 3,636백만 달러로 급증한 후, 2021년에는 2,480백만 달러로 하락하였으며, 이후 2022년에는 7,540백만 달러로 크게 증가하였고, 그 후 다소 안정화되는 모습이 관찰됩니다. 이러한 변화는 기업의 부채 구조 변동과 재무 전략에 영향을 미친 요인들이 작용했음을 시사할 수 있습니다.

총 자본금(운용리스 부채 포함)

전체 자본 규모는 2019년 4,185백만 달러에서 꾸준히 증가하는 추세를 보이고 있습니다. 2020년에는 8,742백만 달러로 큰 폭의 증대를 이룬 이후, 2021년에 12,349백만 달러로 다시 큰 폭으로 증가하였으며, 2022년에는 23,981백만 달러로 급증하는 모습을 보입니다. 이후 2023년과 2024년까지는 다소 정체 또는 소폭의 증가세를 유지하며, 글로벌 사업 규모 확장과 자본 구조의 강화가 지속되고 있음을 보여줍니다.

총자본비율(영업리스부채 포함)

이 비율은 2019년 0.1에서 2020년 0.42로 급증하였으며, 이후 2021년에는 0.2로 다시 하락하는 모습을 나타냅니다. 2022년에는 다시 0.31로 올라갔고, 이후 2023년과 2024년에는 각각 0.28, 0.26으로 약간의 하락세를 보이고 있습니다. 이러한 수치는 재무 구조의 유형 변화와 부채 구성의 변동을 반영하며, 높은 비율은 부채 비중이 증가했음을 의미하고, 이후 감소는 재무 안정성이나 자본 구조 조정의 가능성을 시사할 수 있습니다.

총 부채 추이

2019년 이후로 총 부채는 전반적으로 증가하는 경향을 보이고 있으며, 특히 2020년과 2022년에 큰 폭으로 늘어난 점이 눈에 띕니다. 2019년 4억 3,600만 달러에서 2020년에는 33억 6,900만 달러로 급증하였고, 이후 2022년에는 69억 1,400만 달러로 최고치를 기록했습니다. 이후 2023년과 2024년까지는 약간의 조정을 거치며 61억 2,000만 달러와 60억 3,800만 달러로 다소 안정된 모습을 보이고 있습니다.

총 자산 추이

총 자산은 지속적인 상승세를 이어가고 있으며, 2019년 62억 8,300만 달러에서 2024년에는 321억 3,200만 달러로 증가하였습니다. 특히 2020년부터 2022년까지 연평균 큰 폭의 성장률을 나타내었으며, 2022년 기준 277억 3,400만 달러를 기록하여 상당한 규모의 자산 증대를 보여줍니다. 이후 2023년과 2024년에도 추가적인 성장세를 유지하는 모습입니다.

자산 대비 부채비율 분석

자산대비 부채비율은 전체적으로 낮은 수준을 유지하고 있으며, 2019년 0.07에서 2020년 0.31로 급증하였다가 이후 2021년과 2022년에 각각 0.13과 0.25로 조정된 후, 2023년과 2024년에는 0.22와 0.19로 낮아지고 있는 흐름을 보여줍니다. 이러한 추세는 부채 비율이 점차 안정적이며, 자산에 대한 부채 비중이 낮음을 시사하고 있습니다. 특히 최근에는 부채의 비중이 다시 낮아지는 모습이 나타나 안정성과 재무 건전성이 향상되고 있음을 의미할 수 있습니다.

총 부채(운용리스 부채 포함)

2019년 이후 2020년까지 급증하는 경향을 보였으며, 이후 2021년과 2022년에 상당한 증가량이 나타났다. 특히 2020년의 급증은 코로나19 팬데믹 이후 기업의 재무 전략 변화 또는 자산 조달의 일환일 수 있다. 2022년 이후에는 다소 둔화되는 모습을 보였지만, 여전히 높은 수준을 유지하고 있어 부채의 절대 규모는 계속 확대되고 있음을 알 수 있다.

총 자산

2019년부터 꾸준히 증가하는 추세를 보여, 기업이 지속적으로 성장하며 자산 규모를 확장해 온 것으로 해석된다. 2020년과 2021년 사이의 빠른 증가세는 사업 확장이나 인수합병(M&A) 활동의 영향일 가능성이 있으며, 2022년 이후에도 그 성장세가 유지되어 2024년까지 상당한 자산 규모에 도달하였다. 이는 기업의 시장 확장 및 재무 구조 강화를 시사한다.

자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)

2019년 매우 낮은 0.07의 비율에서 시작했으며, 이후 2020년에는 0.33으로 급증하였다. 이는 부채 부담이 급격히 늘었음을 의미하며, 이후 2021년 0.16으로 다소 감소하는 모습을 보였고, 2022년에는 0.27로 다시 상승하였다. 2023년과 2024년에는 각각 0.24, 0.2로 낮아지는 추세를 보여, 부채 부담이 점차 완화되고 있는 것으로 파악된다. 이 변화는 기업의 재무 안정성 확보와 연계하여 해석할 수 있으며, 부채 규모와 자산의 성장에 따라 비율이 변동함을 나타낸다.

재무 데이터 분석 요약

총 자산

총 자산은 2019년 7월 31일 기준 6,283백만 달러에서 2024년 7월 31일 기준 32,132백만 달러로 크게 증가하여, 약 5배 이상 확장된 것을 보여줍니다. 이 기간 동안 지속적인 성장세를 유지하며, 특히 2020년에서 2021년 사이에 급격한 증가(약 42%)가 관찰됩니다. 2022년 이후에는 성장률이 다소 둔화되었으나, 여전히 성장세를 지속하고 있습니다.

주주의 자본

주주의 자본은 2019년 3,749백만 달러에서 2024년 17,436백만 달러로 약 4.7배 증가하였으며, 자본이 크게 확충된 것을 볼 수 있습니다. 연도별로 볼 때 2020년 이후 급증하는 경향이 강하며, 특히 2020~2021년 사이에는 큰 폭의 성장을 기록하였습니다. 이는 회사의 재무 건전성과 투자 유치가 활발히 이루어지고 있음을 시사합니다.

재무 레버리지 비율

재무 레버리지 비율은 1.68에서 1.74 사이를 오가며 전체적으로 비교적 안정된 범위 내에서 움직이고 있습니다. 다만, 2020년에는 2.14로 일시적으로 상승한 후 다시 하락하였으며, 이후 다시 상승하는 추세를 보입니다. 이는 부채와 자본 간의 균형을 유지하며 재무 구조에 변동성이 있었음을 시사합니다. 전반적으로 재무 리스크 수준은 일정하게 유지되고 있다고 해석할 수 있습니다.

이자 및 세전 이익 (EBIT)

2019년부터 2024년까지 지속적으로 증가하는 추세를 보이고 있으며, 2019년의 1896백만 달러에서 2024년 약 3792백만 달러로 약 2배 이상 성장하였다. 이는 회사의 영업 실적이 전 기간에 걸쳐 전반적으로 호조를 보이고 있음을 시사한다. 특히 2023년과 2024년의 성장은 그 이전보다 상당히 가파른 상승세를 나타내고 있다.

이자 비용

이자 비용은 2019년의 15백만 달러에서 점차 증가하는 추세를 보여 2024년에는 242백만 달러로 집계되었다. 증가 폭은 다소 크지만, 전체적으로 볼 때 이자 비용은 수익성 향상에 따라 함께 상승하는 경향을 보이고 있다. 이는 부채 수준이나 차입 비용의 변화와 관련이 있을 수 있다.

이자 커버리지 비율

이자 커버리지 비율은 2019년 126.4에서 2021년 89.14로 하락했으나 이후 2022년에는 32.38로 급격히 낮아지고, 2023년과 2024년에는 각각 13.05와 15.67로 회복하는 양상을 보였다. 이 비율은 일반적으로 회사가 이자 비용을 커버하는 능력을 나타내며, 2021년까지는 비교적 안정적인 수준을 유지하다가 2022년에 급락한 것으로 볼 수 있다. 이후 다시 회복하는 모습을 통해 회사의 채무상환능력이 일부 개선되고 있음을 시사한다. 전반적으로는 최근 몇 년 간 변동성이 있는 수치지만, 장기적으로는 재무 건전성 회복의 신호가 나타난다.

이익과 수익성 추세

고정 수수료 및 세금 차감 전 이익은 2019년 이후 지속적인 증가세를 보이고 있으며, 2024년에는 약 3,900백만 달러로 전년 대비 증가하였음을 알 수 있다. 이러한 성장은 해당 기간 동안 수익성이 전반적으로 개선되었음을 시사하며, 연평균 성장률이 비교적 안정적임을 나타낸다.

고정 요금의 변화

고정 요금도 같은 기간 동안 상당한 증가를 보여 2019년 57백만 달러에서 2024년 350백만 달러에 이르렀다. 그러나 2022년 이후 고정 요금이 일시적으로 정체 또는 감소하는 모습이 관찰되며, 이는 특정 노선 또는 계약 구조의 변화, 또는 시장 환경의 변동 가능성을 시사한다.

고정 요금 적용 비율

고정 요금 적용 비율은 2019년 34%에서 점차 하락하여 2022년에는 14.67%까지 낮아졌으며, 이후 소폭 회복되어 2024년에는 11.14%를 기록하였다. 이 비율의 하락은 고정 요금이 전체 수익에서 차지하는 비중이 감소하는 경향을 보여주며, 이는 보다 변동성 있는 시장 또는 요금 구조의 변화와 관련이 있을 수 있다. 이후 회복세는 회사의 수익 모델 조정이나 계약 정책 변경의 결과일 가능성을 암시한다.