Intuit Inc. (NASDAQ:INTU)

자산수익률비율 (ROA)

2019년부터 2022년까지는 ROA가 점진적으로 하락하는 모습을 보였으며, 최저치는 2022년 약 7.45%였다. 이후 2023년과 2024년에 약간 회복하는 추세를 보여, 자산 활용 효율이 일부 개선된 것으로 해석할 수 있다. 이러한 변화는 수익성 측면에서 일시적 변동이 있음을 시사한다.

재무 레버리지 비율

이 비율은 전 기간에 걸쳐 비교적 안정적이거나 미세한 변동을 나타내며, 2019년 1.68에서 2024년 1.74로 약간 증가하는 추세를 보였다. 이는 부채를 이용한 자본 구조가 크게 변경되지 않았거나, 다소 부채의 활용도가 높아졌음을 의미할 수 있다. 그러나 전체적으로 안정적인 재무 구조를 유지하는 것으로 판단된다.

자기자본비율 (ROE)

2019년 매우 높은 수준인 약 41.53%였던 ROE는 2021년 20.89%까지 하락하였다가, 이후 2023년에는 약 13.81%로 낮아졌다. 2024년에는 소폭 회복되어 16.07%를 기록하며, 수익성은 전체적으로 하락하는 추세를 보였으나 일부 개선이 관측된다. 이는 수익성 개선 혹은 자본 대비 순이익이 증가하는 강점이 일부 존재하지만, 전체적인 수익률은 낮아지고 있음을 의미한다.

분석 기간 동안 순이익률은 전반적으로 변동성을 보였으며, 2019년 22.95%에서 2022년 16.23%로 감소하는 추세를 나타냈다가 2023년과 2024년에 약간의 반등을 보여 18.19%에 이르렀다. 이는 수익성 측면에서 일시적인 하락 후 일정 부분 회복하는 모습을 보여주며, 수익성 향상에 대한 지속적 노력이 필요할 수 있음을 시사한다.

자산회전율은 전체적으로 2019년 최고치인 1.08에서 2020년, 2021년 각각 0.7과 0.62로 둔화된 후, 이후 2022년 0.46을 기록하여 최저점을 나타내었다. 이후 2023년과 2024년에는 약간의 회복이 있었으며 각각 0.52와 0.51로 나타나, 자산 활용 효율이 일정 수준에서 안정되고 있음을 시사한다. 다만, 여전히 과거보다 낮은 수준에 머무르고 있어 자산 활용도 개선의 여지가 있다.

재무 레버리지 비율은 전반적으로 1.57에서 2.14까지 변화하며 다소 변동성이 Mais도, 2024년에는 1.74로 상승하였다. 이는 부채를 통한 재무 구조의 활용이 증가하는 경향을 보여주며, 기업의 재무 레버리지 수준이 높아지고 있음을 의미한다. 이러한 변화는 자본 효율성에 영향을 미칠 수 있으며, 재무 안정성을 유지하는 데 주의가 요구된다.

자기자본이익률(ROE)은 2019년 41.53%에서 점차 낮아져 2021년에는 20.89%를 기록했고, 이후 2022년과 2023년에는 각각 12.57%와 13.81%로 둔화됐으며, 2024년에 다시 16.07%로 일부 회복되었다. 이러한 추세는 수익성이 점차 하락하는 모습을 반영하지만, 최근에는 일부 회복세로 직면해 있어, 수익성 향상에 집중할 필요가 있다.

세금 부담 비율

2019년부터 2023년까지대부분 0.8~0.83의 안정된 수준을 유지하고 있으며, 2024년에도 다시 0.83으로 유지되고 있어 세금 부담의 비율은 전반적으로 안정성을 보이고 있다. 이는 세금 관련 정책 또는 회사의 세무 전략에 큰 변화가 없음을 시사한다.

이자부담비율

이자 부담 비율은 2019년부터 2021년까지 0.99로 일정하게 유지되었으며, 2022년에는 약 0.97로 소폭 감소하였다가 2023년에는 0.92로 더 낮아졌다. 2024년에는 다시 0.94로 소폭 증가하는 모습을 보여, 이자 비용에 대한 부담이 일부 완화되거나 변화하는 재무 구조를 반영하고 있다고 볼 수 있다.

EBIT 마진 비율

2019년과 2020년의 EBIT 마진은 각각 27.95%, 28.81%로 높은 수준을 유지하다가, 2021년 26.83%로 소폭 하락하였다. 이후 2022년에는 20.61%로 큰 폭으로 감소하였으며, 2023년과 2024년에는 각각 22.53%, 23.29%로 완만히 회복하는 모습을 보이고 있다. 전반적으로 영업이익률은 변동성을 보이나, 최근에는 일부 회복세에 있다.

자산회전율

자산회전율은 2019년 1.08에서 2020년 0.7으로 급감하였으며, 이후 2021년 0.62, 2022년 0.46로 계속 하락하다가 2023년과 2024년에는 각각 0.52, 0.51로 소폭 반등하였다. 이는 자산 활용 효율이 전반적으로 낮아지고 있음을 나타내며, 영업 활동의 효율성 저하 가능성을 시사한다.

재무 레버리지 비율

재무 레버리지 비율은 2019년 1.68에서 2020년 2.14로 증가하였다가 2021년 1.57로 감소하였다. 이후 2022년에는 다시 1.69로 상승하였으며, 2023년과 2024년에는 각각 1.61과 1.74로 다소 증감하는 양상을 보여 재무 구조의 변동성이 존재한다. 이는 자본 구조의 조정 또는 부채 수준 변화와 관련이 있을 수 있다.

자기자본이익률 (ROE)

ROE는 2019년 41.53%로 매우 높은 수준에서 시작하였으나, 2020년 35.76%, 2021년 20.89%로 지속적으로 낮아졌다. 이후 2022년에는 12.57%로 더 하락하였으며, 2023년에는 13.81%, 2024년에는 16.07%로 다소 회복세를 보이고 있다. 이는 자본에 대한 이익률이 전반적으로 하락하는 트렌드를 보였으나, 최근에 일부 회복 국면에 진입한 것으로 평가할 수 있다.

순이익률(Net Profit Margin Ratio)

2019년부터 2022년까지는 비교적 높은 수준을 유지하였으며, 2022년 이후에는 다소 감소하는 추세를 보였다. 구체적으로 2019년과 2020년에 각각 22.95%, 23.78%로 상당히 높은 이익률을 기록하였으나, 2021년에는 21.41%로 약간 하락하였다. 이후 2022년과 2023년에 각각 16.23%와 16.59%로 크게 감소하였다가, 2024년에는 18.19%로 일부 회복하는 모습을 확인할 수 있다. 이 패턴은 수익성 측면에서 일시적 변동이 있음을 시사한다.

자산회전율

2019년 1.08에서 2020년 0.7로 급감하였으며, 이후 지속적으로 하락하는 추세를 보였다. 2021년에는 0.62로 낮아졌고, 2022년과 2023년에는 각각 0.46, 0.52로 조금씩 회복 흐름을 타았으며, 2024년에는 0.51로 유지되고 있다. 자산회전율의 감소는 회사가 자산을 활용하는 효율이 다소 저하되었음을 의미한다. 또한, 자산 회전율의 변동은 자산 활용도와 관련된 운영 효율성에 영향을 미칠 수 있다.

자산수익률 (ROA)

2019년 24.78%로 매우 높은 수준을 기록하였으며, 2020년 16.7%로 하락하였다. 이후 2021년에는 13.29%로 계속 감소하여 저점에 가까운 수치를 보였다. 그러나 2022년과 2023년에 각각 7.45%, 8.58%로 소폭 회복하였으며, 2024년에는 9.22%로 다시 개선되는 추세를 나타냈다. 이 패턴은 회사의 수익성은 다소 저하되었으나 최근에는 일부 회복 국면에 접어들었음을 시사한다.

세금 부담 비율

2019년부터 2023년까지 상당히 안정된 수준으로 유지되고 있으며, 2024년엔 약간 상승하는 경향을 보이고 있습니다. 일반적으로 이 비율은 일정한 수준을 유지하고 있어 세금 관련 정책이나 법률 변화의 영향이 크지 않은 것으로 해석할 수 있습니다.

이자부담비율

전반적으로 지속적으로 하락하는 추세를 나타내고 있으며, 2023년 이후 약간의 반등이 관찰됩니다. 이는 회사의 이자 비용 부담이 점차 줄어들거나 채무구조가 개선되고 있음을 시사할 수 있습니다. 특히 2022년 이후로 일부 회복세를 보여 재무 구조 개선이 진행된 것으로 보입니다.

EBIT 마진 비율

2019년부터 2021년까지는 비교적 높은 수준을 유지했으나, 2022년에는 크게 하락하여 20.61%를 기록하였으며 이후 소폭 회복하는 추세입니다. 이는 영업이익률의 일시적 감소를 반영하는 것으로, 특정 기간 동안 수익성에 일시적인 압박이 있었음을 시사합니다.

자산회전율

지속적으로 하락하는 모습이 두드러집니다. 2019년에는 1.08로 높은 수준이었으나, 이후 지속적으로 감소하여 2023년에는 0.52에 이르렀습니다. 이는 자산이 수익 창출에 덜 효율적으로 활용되고 있음을 의미하며, 자산 규모 증가 또는 운영 효율성 저하와 관련 있을 수 있습니다.

자산수익률 (ROA)

2019년 24.78%에서 2021년까지 13.29%로 낮아졌다가, 2022년 급격히 하락하여 7.45%를 기록하였으며, 이후 소폭 회복되어 2023년에는 9.22%로 나타났습니다. ROA의 하락은 자산 회전율의 감소와 함께 기업의 수익성 저하를 반영하는 반면, 최근의 회복은 일부 운영 효율성의 개선 또는 수익성 유지 노력을 반영할 수 있습니다.

세금 부담 비율

2019년부터 2024년까지 세금 부담 비율은 대체로 안정적인 경향을 보여주며, 0.81에서 시작하여 0.83으로 약간 상승하는 모습을 보입니다. 이는 세금 관련 비용의 상대적 비중이 변하지 않으면서도 매우 높은 수준을 유지하고 있음을 시사합니다. 전체 기간 동안 일정한 세무 환경이나 일관된 세율 정책이 적용되고 있을 가능성이 있습니다.

이자부담비율

이자부담비율은 2019년부터 2021년까지 0.99를 기록하며 거의 최고 수준을 유지하다, 2022년에는 다소 상승하여 0.97로 낮아졌고, 이후 2023년과 2024년에 각각 0.92와 0.94로 변동을 보였습니다. 이러한 변화는 기업의 부채 비용 부담이 지속적으로 상당했음을 의미하며, 변동은 경제 상황이나 채무 구조의 변화에 따른 것일 수 있습니다.

EBIT 마진 비율

이익 전 영업이익률은 전체 기간 동안 상당히 높은 수준을 유지하였으며, 2019년부터 2021년까지는 26.83%에서 28.81%로 소폭 상승하는 기록이 있습니다. 2022년에는 다소 하락하여 20.61%에 도달했으나, 그 이후 다시 22.53%로 반등하며 2023년에는 23.29%를 기록하였습니다. 이는 영업 활동의 수익성은 강하게 유지되면서도 일시적인 이익률 저하 또는 비용 증가가 있었던 것으로 해석할 수 있습니다.

순이익률(Net Profit Margin Ratio)

순이익률은 2019년부터 2021년까지 21.41%에서 23.78%로 소폭 상승하는 경향을 보였으며, 2022년에는 16.23%로 감소하였다가 2023년에는 다시 18.19%까지 회복되었습니다. 이러한 패턴은 수익성 변동성을 반영하며, 비용 구조나 일회성 비용, 또는 기타 재무적 요인에 따른 일시적인 영향일 가능성이 있습니다. 전반적으로는 수익성 유지 또는 회복세가 관찰됩니다.