Mastercard Inc. (NYSE:MA)

전반적으로, 분석 기간 동안 여러 재무 비율에서 뚜렷한 추세가 관찰됩니다. 총 자산 회전율은 2018년 0.6에서 2020년 0.46으로 감소한 후 2022년에는 0.57로 소폭 반등했습니다. 조정된 총 자산 회전율은 유사한 패턴을 보였습니다.

유동성 비율

현재 유동성 비율은 2018년 1.39에서 2020년 1.61로 증가했다가 2022년에는 1.17로 감소했습니다. 조정된 현재 유동성 비율도 유사한 추세를 나타냈습니다. 이는 단기적인 유동성 관리에 있어 변동성이 있음을 시사합니다.

부채 비율은 전반적으로 증가하는 경향을 보였습니다. 주주 자본 대비 부채 비율은 2018년 1.17에서 2022년 2.23으로 증가했으며, 조정된 주주 자본 대비 부채 비율도 유사한 증가세를 보였습니다. 총 자본 비율 대비 부채 비율 또한 2018년 0.54에서 2022년 0.69로 증가했습니다. 조정된 총 자본 비율은 0.57에서 0.7로 증가했습니다. 이러한 증가는 재무 구조에서 부채의 비중이 점차 증가하고 있음을 나타냅니다.

레버리지 비율

재무 레버리지 비율은 2018년 4.61에서 2022년 6.15로 증가했습니다. 조정된 재무 레버리지 비율도 유사한 증가세를 보였습니다. 이는 회사가 자본 구조에서 부채를 더 많이 활용하고 있음을 의미합니다.

수익성 비율은 변동성을 보였습니다. 순이익률은 2018년 39.19%에서 2019년 48.08%로 증가한 후 2022년에는 44.66%로 감소했습니다. 조정된 순이익률도 유사한 패턴을 보였습니다. 자기자본이익률(ROE)은 2018년 108.6%에서 2019년 137.76%로 크게 증가한 후 2022년에는 157.67%로 다시 증가했습니다. 조정된 자기자본이익률(ROE)도 유사한 추세를 나타냈습니다. 자산수익률(ROA) 비율은 2018년 23.57%에서 2019년 27.77%로 증가한 후 2022년에는 25.64%로 감소했습니다. 조정된 자산수익률(ROA) 비율도 유사한 패턴을 보였습니다. 전반적으로 수익성은 높은 수준을 유지하고 있지만, 일부 변동성이 존재합니다.

최근 몇 년간 순수익은 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2018년 14950백만 달러에서 2022년에는 22237백만 달러로 증가했습니다. 2019년에는 상당한 증가가 있었지만, 2020년에는 감소세를 보였고, 이후 2021년과 2022년에 다시 증가했습니다.

총 자산은 2018년 24860백만 달러에서 2022년 38724백만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 증가 속도는 2018년에서 2020년 사이에 가속화되었지만, 2021년과 2022년에는 증가폭이 다소 둔화되었습니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2018년 0.6에서 2020년 0.46으로 감소한 후, 2021년 0.5, 2022년 0.57로 점진적으로 증가했습니다. 이는 자산 활용 효율성이 2020년에 가장 낮았으며, 이후 개선되는 추세를 보이고 있음을 시사합니다.

조정된 순수익은 순수익과 유사한 추세를 보였습니다. 2018년 15022백만 달러에서 2022년 22257백만 달러로 증가했으며, 2019년과 2021년, 2022년에 특히 높은 증가율을 기록했습니다.

조정된 총 자산은 총 자산과 유사하게 2018년 24872백만 달러에서 2022년 37573백만 달러로 증가했습니다. 증가 패턴은 총 자산과 전반적으로 일치합니다.

총 자산 회전율(조정)

조정된 총 자산 회전율은 총 자산 회전율과 유사한 패턴을 보였습니다. 2018년 0.6에서 2020년 0.47로 감소한 후, 2021년 0.51, 2022년 0.59로 점진적으로 증가했습니다. 이는 조정된 자산 활용 효율성이 2020년에 가장 낮았으며, 이후 개선되는 추세를 보이고 있음을 나타냅니다.

전반적으로, 순수익과 자산 규모는 모두 증가하는 추세를 보였으며, 자산 회전율은 2020년에 감소한 후 점진적으로 회복되는 모습을 보였습니다. 조정된 수치는 유사한 추세를 나타내며, 전반적인 재무 성과에 대한 일관된 그림을 제공합니다.

최근 몇 년간 유동 자산은 전반적으로 증가하는 추세를 보이다가 2021년과 2022년에 감소했습니다. 2018년 말 161억 7,100만 달러에서 2020년 말에는 191억 1,300만 달러로 증가했지만, 이후 2021년 말에는 169억 4,900만 달러, 2022년 말에는 166억 600만 달러로 감소했습니다.

유동 부채는 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2018년 말 115억 9,300만 달러에서 2022년 말에는 141억 7,100만 달러로 증가했습니다. 이러한 증가는 전반적인 재무 구조에서 단기적인 의무 증가를 나타냅니다.

현재 유동성 비율은 변동성을 보였습니다. 2018년 말 1.39에서 2020년 말에는 1.61로 증가했지만, 2021년 말에는 1.29, 2022년 말에는 1.17로 감소했습니다. 이는 단기 자산으로 단기 부채를 충당할 수 있는 능력이 시간이 지남에 따라 감소했음을 시사합니다.

조정된 유동 부채는 유동 부채와 유사한 증가 추세를 보였습니다. 2018년 말 113억 7,500만 달러에서 2022년 말에는 137억 3,700만 달러로 증가했습니다. 조정된 유동 부채의 증가는 특정 부채 항목을 제외한 후에도 단기 의무가 증가하고 있음을 나타냅니다.

현재 유동성 비율(조정) 또한 변동성을 보였으며, 현재 유동성 비율과 유사한 패턴을 따랐습니다. 2018년 말 1.42에서 2020년 말에는 1.66으로 증가했지만, 2021년 말에는 1.34, 2022년 말에는 1.21로 감소했습니다. 이는 조정된 유동 부채를 고려하더라도 단기적인 유동성 포지션이 약화되고 있음을 나타냅니다.

현재 유동성 비율

유동 자산과 유동 부채의 비율로, 단기 부채를 충당할 수 있는 회사의 능력을 측정합니다.

조정된 유동 부채

특정 부채 항목을 제외한 유동 부채입니다. 유동성 분석에 더 정확한 시각을 제공하기 위해 사용됩니다.

현재 유동성 비율(조정)

유동 자산과 조정된 유동 부채의 비율로, 조정된 유동 부채를 고려한 회사의 단기적인 유동성 포지션을 측정합니다.

최근 몇 년간 총 부채는 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2018년 말 6334백만 달러에서 2022년 말에는 14023백만 달러로 증가했습니다. 이러한 증가는 2020년과 2021년에 특히 두드러졌습니다.

주주 자본 합계는 2018년 5395백만 달러에서 2021년 7312백만 달러로 증가했지만, 2022년에는 6298백만 달러로 감소했습니다. 전반적으로 주주 자본은 변동성을 보였습니다.

주주 자본 대비 부채 비율

주주 자본 대비 부채 비율은 2018년 1.17에서 2022년 2.23으로 꾸준히 증가했습니다. 이는 부채가 주주 자본보다 빠르게 증가했음을 나타냅니다. 2019년과 2020년에 비율이 크게 상승했습니다.

조정된 총 부채는 총 부채와 유사한 증가 추세를 보였습니다. 2018년 6916백만 달러에서 2022년 14793백만 달러로 증가했습니다. 조정된 총 부채의 증가는 2020년과 2021년에 가장 컸습니다.

조정된 총 자본은 2018년 5305백만 달러에서 2021년 7983백만 달러로 증가했지만, 2022년에는 6301백만 달러로 감소했습니다. 이는 주주 자본 합계의 추세와 유사합니다.

주주 자본 대비 부채 비율(조정)

조정된 주주 자본 대비 부채 비율은 2018년 1.3에서 2022년 2.35로 증가했습니다. 이는 조정된 부채가 조정된 자본보다 빠르게 증가했음을 나타냅니다. 2020년과 2022년에 비율이 크게 상승했습니다.

전반적으로 부채는 꾸준히 증가하고 있으며, 주주 자본은 변동성을 보였습니다. 그 결과, 주주 자본 대비 부채 비율은 증가하여 재무 레버리지가 증가했음을 시사합니다. 조정된 수치도 유사한 추세를 나타냅니다.

제공된 재무 데이터는 2018년부터 2022년까지의 재무적 추세를 보여줍니다. 전반적으로 부채와 자본금 모두 증가하는 추세를 보이며, 이로 인해 부채비율과 조정된 총자본비율도 변화를 나타냅니다.

부채

총 부채는 2018년 6334백만 달러에서 2022년 14023백만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 특히 2019년과 2020년에 걸쳐 증가폭이 두드러졌습니다. 2021년과 2022년에는 증가세가 다소 둔화되었지만 여전히 증가 추세를 유지했습니다.

자본금

총 자본금 또한 2018년 11729백만 달러에서 2022년 20321백만 달러로 증가했습니다. 부채와 마찬가지로 2019년과 2020년에 큰 폭으로 증가했으며, 이후 증가율은 둔화되었습니다. 2021년에는 21213백만 달러로 최고점을 기록했지만, 2022년에는 소폭 감소했습니다.

총자본비율 대비 부채비율

총자본비율 대비 부채비율은 2018년 0.54에서 2022년 0.69로 꾸준히 증가했습니다. 이는 자본금 증가에 비해 부채가 더 빠르게 증가했음을 의미합니다. 2021년에는 0.66으로 정체되었으나, 2022년에 다시 상승했습니다.

조정된 부채 및 자본금

조정된 총 부채는 2018년 6916백만 달러에서 2022년 14793백만 달러로 증가했습니다. 조정된 총 자본금 또한 2018년 12221백만 달러에서 2022년 21094백만 달러로 증가했습니다. 조정된 부채의 증가 추세는 총 부채와 유사하며, 조정된 자본금 또한 총 자본금과 유사한 패턴을 보입니다.

총자본비율(조정)

조정된 총자본비율은 2018년 0.57에서 2022년 0.70으로 증가했습니다. 이는 조정된 자본금 증가에 힘입은 결과로 보입니다. 2021년에는 0.65로 감소했지만, 2022년에 다시 상승하여 0.70을 기록했습니다.

전반적으로 부채와 자본금 모두 증가했지만, 조정된 총자본비율의 상승은 자본금 증가가 부채 증가를 상쇄하는 데 기여했음을 시사합니다. 부채비율의 지속적인 증가는 재무적 위험 증가를 의미할 수 있으므로, 추가적인 분석이 필요합니다.

제시된 데이터는 특정 기간 동안의 재무적 지표의 변화를 보여줍니다. 전반적으로 자산과 자본은 증가하는 추세를 보였으나, 일부 지표에서는 변동성이 관찰됩니다.

총 자산

총 자산은 2018년 24860백만 달러에서 2022년 38724백만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 증가율은 2018년에서 2019년 사이에 17.6%로 가장 높았으며, 이후 증가율은 점차 둔화되었습니다.

주주 자본 합계

주주 자본 합계 역시 2018년 5395백만 달러에서 2022년 6298백만 달러로 증가했습니다. 2021년에는 7312백만 달러로 크게 증가했으나, 2022년에는 감소했습니다. 이러한 변동성은 자본 구조의 변화 또는 주주 환원 정책의 영향을 반영할 수 있습니다.

재무 레버리지 비율

재무 레버리지 비율은 2018년 4.61에서 2022년 6.15로 전반적으로 증가했습니다. 이는 자산 대비 자본의 비율이 낮아졌음을 의미하며, 부채 의존도가 높아졌음을 시사합니다. 2021년에는 5.15로 감소했으나, 2022년에 다시 상승했습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 총 자산과 유사한 추세를 보이며, 2018년 24872백만 달러에서 2022년 37573백만 달러로 증가했습니다. 조정된 총 자산의 증가율은 총 자산의 증가율과 대체로 일치합니다.

조정된 총 자본

조정된 총 자본은 2018년 5305백만 달러에서 2022년 6301백만 달러로 증가했습니다. 주주 자본 합계와 마찬가지로 2021년에는 7983백만 달러로 크게 증가했으나, 2022년에는 감소했습니다.

재무 레버리지 비율(조정)

조정된 재무 레버리지 비율은 2018년 4.69에서 2022년 5.96으로 증가했습니다. 이는 조정된 자본 대비 조정된 자산의 비율이 높아졌음을 의미하며, 부채 의존도가 증가했음을 나타냅니다. 2021년에는 4.66으로 감소했으나, 2022년에 다시 상승했습니다.

전반적으로 자산과 자본은 증가했지만, 재무 레버리지 비율의 증가는 부채 사용이 증가했음을 시사합니다. 특히 2021년과 2022년의 자본 관련 지표 변동성은 추가적인 분석을 통해 그 원인을 파악할 필요가 있습니다.

최근 몇 년간 순수입은 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2018년 5859백만 달러에서 2022년 9930백만 달러로 증가했습니다. 특히 2019년에는 상당한 증가폭을 보였으며, 이후 2020년에 소폭 감소했지만 2021년과 2022년에 다시 증가했습니다.

순수익 또한 꾸준히 증가하는 경향을 나타냈습니다. 2018년 14950백만 달러에서 2022년 22237백만 달러로 증가했습니다. 2019년과 2021년, 2022년에 특히 두드러진 증가세를 보였습니다.

순이익률은 변동성을 보였습니다. 2018년 39.19%에서 2019년 48.08%로 크게 상승했지만, 2020년에는 41.9%로 감소했습니다. 이후 2021년 46%로 다시 상승했다가 2022년에는 44.66%로 소폭 감소했습니다.

조정된 순이익 또한 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2018년 5466백만 달러에서 2022년 8855백만 달러로 증가했습니다. 순수입과 유사하게 2019년과 2021년, 2022년에 증가폭이 컸습니다.

조정된 순수익 역시 꾸준히 증가했습니다. 2018년 15022백만 달러에서 2022년 22257백만 달러로 증가했습니다. 순수익과 마찬가지로 2019년과 2021년, 2022년에 뚜렷한 증가세를 보였습니다.

조정된 순이익률은 순이익률과 유사한 패턴을 보였습니다. 2018년 36.39%에서 2019년 48.39%로 크게 상승했지만, 2020년에는 42.91%로 감소했습니다. 2021년에는 45.42%로 상승했다가 2022년에는 39.79%로 감소했습니다. 조정된 순이익률은 순이익률보다 다소 낮은 수준을 유지했습니다.

순수입

전반적으로 증가 추세이며, 2019년과 2021년, 2022년에 특히 큰 증가폭을 보였습니다.

순수익

꾸준히 증가하는 경향을 나타냈으며, 2019년, 2021년, 2022년에 두드러진 증가세를 보였습니다.

순이익률

변동성을 보이며, 2019년에 최고점을 기록한 후 2020년에 감소하고 2021년에 다시 상승했다가 2022년에 소폭 감소했습니다.

조정된 순이익

전반적으로 증가 추세를 보이며, 순수입과 유사한 패턴을 보였습니다.

조정된 순수익

꾸준히 증가했으며, 순수익과 유사한 패턴을 보였습니다.

조정된 순이익률

순이익률과 유사한 패턴을 보였으며, 순이익률보다 다소 낮은 수준을 유지했습니다.

최근 5년간의 재무 데이터를 분석한 결과, 전반적으로 긍정적인 추세가 관찰됩니다. 특히 순수입과 조정된 순이익은 꾸준히 증가하는 경향을 보입니다.

순수입

2018년 5859백만 달러에서 2022년 9930백만 달러로 증가했습니다. 2019년에 가장 큰 증가폭을 보였으며, 이후 2020년에 소폭 감소했지만 2021년과 2022년에 다시 증가하는 추세를 나타냅니다.

주주 자본 합계

2018년 5395백만 달러에서 2022년 6298백만 달러로 증가했습니다. 증가율은 상대적으로 완만하며, 2022년에는 2021년 대비 감소했습니다.

자기자본이익률(ROE)

2018년 108.6%에서 2022년 157.67%로 크게 증가했습니다. 2019년에 최고치를 기록했으며, 2020년에 감소했지만 이후 다시 상승하여 2022년에 최고치를 경신했습니다. 이는 순이익 증가와 주주 자본 증가가 함께 작용한 결과로 보입니다.

조정된 순이익

순수입과 유사하게 2018년 5466백만 달러에서 2022년 8855백만 달러로 증가했습니다. 순수입과 거의 동일한 패턴을 보입니다.

조정된 총 자본

2018년 5305백만 달러에서 2022년 6301백만 달러로 증가했습니다. 주주 자본 합계와 마찬가지로 증가율은 상대적으로 완만하며, 2022년에는 2021년 대비 감소했습니다.

자기자본비율(조정)

2018년 103.03%에서 2022년 140.53%로 증가했습니다. ROE와 유사한 추세를 보이며, 전반적으로 안정적인 증가세를 유지하고 있습니다.

전반적으로, 순수입과 조정된 순이익의 꾸준한 증가와 ROE 및 자기자본비율(조정)의 상승은 긍정적인 재무 성과를 나타냅니다. 주주 자본 합계와 조정된 총 자본의 증가율은 상대적으로 완만하지만, 전반적인 재무 건전성을 유지하는 데 기여하고 있습니다.

최근 5년간의 재무 데이터를 분석한 결과, 전반적으로 긍정적인 추세가 관찰됩니다. 특히 순수입과 총 자산이 꾸준히 증가하는 경향을 보입니다.

순수입

순수입은 2018년 5859백만 달러에서 2022년 9930백만 달러로 증가했습니다. 2019년에는 상당한 증가폭을 보였으며, 2020년에는 소폭 감소했지만 이후 다시 증가하는 추세를 나타냅니다.

총 자산

총 자산은 2018년 24860백만 달러에서 2022년 38724백만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 증가 속도는 2018년에서 2020년 사이에 상대적으로 빨랐으며, 2021년과 2022년에는 증가폭이 다소 둔화되었습니다.

자산수익률(ROE) 비율

자산수익률(ROE) 비율은 변동성을 보이지만 전반적으로 양호한 수준을 유지하고 있습니다. 2018년 23.57%에서 2019년 27.77%로 증가한 후 2020년 19.09%로 감소했지만, 이후 2021년 23.06%, 2022년 25.64%로 다시 상승했습니다.

조정된 수치 또한 유사한 추세를 보입니다. 조정된 순이익은 2018년 5466백만 달러에서 2022년 8855백만 달러로 증가했으며, 조정된 총 자산 역시 2018년 24872백만 달러에서 2022년 37573백만 달러로 증가했습니다.

자산수익률(ROE) 비율(조정)

조정된 자산수익률(ROE) 비율은 2019년에 가장 높은 수치인 28.51%를 기록했으며, 이후 2020년 20.04%로 감소했지만 2021년 23.27%, 2022년 23.57%로 회복되었습니다. 조정된 ROE 비율은 전체 ROE 비율과 유사한 패턴을 보입니다.

전반적으로, 순수입, 총 자산, 자산수익률(ROE) 비율 모두 긍정적인 추세를 나타내며, 회사의 재무 건전성이 개선되고 있음을 시사합니다. 조정된 수치 또한 이러한 추세를 뒷받침합니다.