지급 능력 비율 분석
장기 부채 비율이라고도 하는 지급 능력 비율은 장기 채무를 이행할 수 있는 회사의 능력을 측정합니다.
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지급 능력 비율(요약)
Mastercard Inc., 지급 능력 비율
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
- 주주 자본 대비 부채 비율
- 2018년부터 2022년까지 이 비율은 지속적으로 상승하는 추세를 보이고 있으며, 특히 2019년 이후 빠르게 증가하였습니다. 이는 자본에 비해 부채가 증가하고 있음을 나타내며, 재무적 위험이 다소 증가하는 경향이 있음을 시사합니다.
- 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
- 이 지표 역시 2018년 이후 상승세를 지속하며, 2020년 이후 약 2.12를 정점으로 나타났습니다. 이후 약간 조정을 보이기도 했으나 2022년에는 다시 상승하여 2.35에 이르렀습니다. 영업리스 부채까지 포함하면 부채 수준이 더욱 높게 평가되며, 부채비율 증가 흐름이 유지되고 있음을 알 수 있습니다.
- 총자본비율 대비 부채비율
- 이 비율은 2018년 0.54에서 점차 상승하여 2022년 0.69에 도달하였으며, 총자본 대비 부채 비율이 해마다 상승하는 모습을 보여줍니다. 이는 재무 구조의 부채 의존도가 높아지고 있음을 의미합니다.
- 총자본비율(영업리스부채 포함)
- 이 지표 역시 2018년 이후 꾸준히 상승하여 2022년에는 0.7에 이르렀으며, 영업리스 부채를 포함한 경우에도 부채비율이 증가하는 추세를 반영하고 있습니다. 이는 회사의 자본 구조가 점차 부채 의존도를 높이고 있다는 신호로 볼 수 있습니다.
- 자산대비 부채비율
- 이 비율은 2018년 0.25에서 2020년 0.38까지 상승 후 약간 조정되는 모습을 보이나, 2022년까지 다시 낮아지지 않고 0.36에 유지되어 전체적으로 부채 비율이 증가하는 경향이 유지되고 있음을 나타냅니다.
- 자산대비 부채비율(영업리스 부채 포함)
- 이 비율도 2018년 0.25에서 2020년 0.4까지 상승한 후 다소 감소의 흐름을 보이나, 2022년에는 0.38로 안정적인 수준을 유지하고 있어 부채비율의 전반적 상승 추세는 유지되고 있음을 알 수 있습니다.
- 재무 레버리지 비율
- 이 비율은 2018년 4.61에서 점차 상승하여 2022년 6.15에 달하며, 기업의 재무 구조가 점차 레버리지(부채 의존도)를 높이고 있음을 보여줍니다. 레버리지 증가는 기업의 재무적 위험을 증가시킬 수 있는 동시에, 투자 수익률 향상의 잠재적 효과를 내포하고 있습니다.
- 이자 커버리지 비율
- 이 비율은 2018년 약 39.73으로 높은 수준을 유지하다가 2020년 급격히 21.42로 하락했으나, 이후 다시 24.91, 25.91로 소폭 회복하는 모습을 보여줍니다. 이는 기업이 영업이익으로 이자 비용을 커버하는 능력이 2020년 일시적으로 낮아졌음을 시사하며, 이후 일부 회복된 모습을 반영합니다.
- 고정 요금 적용 비율
- 이 비율은 2018년 25.01에서 2020년 16.43으로 감소하다가 2021년 이후 다시 증가하는 경향을 보여 2022년에는 20.3을 기록하였습니다. 이는 고정 비용의 비중이 변화하는 추세를 보여주며, 기업의 이자 및 재무 비용 구조에 변화가 있었음을 암시할 수 있습니다.
부채 비율
커버리지 비율
주주 자본 대비 부채 비율
Mastercard Inc., 주주 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 부채 | ||||||
| 장기부채, 유동부분 제외 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| Mastercard Incorporated 주주 자본 합계 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
주주 자본 대비 부채 비율 = 총 부채 ÷ Mastercard Incorporated 주주 자본 합계
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채의 추이
- 2018년부터 2022년까지 총 부채는 지속적으로 증가하는 경향을 보여주고 있다. 2018년 6,334백만 달러에서 2022년 14,023백만 달러로 두 배 이상 상승하였다. 특히 2019년 대비 2020년에 부채가 크게 증가했으며, 이후 2021년과 2022년에도 꾸준한 증가세를 유지하였다. 이는 기업이 자금 조달을 위해 채무를 확대하는 전략을 지속적으로 추진했음을 시사한다.
- 주주 자본의 변화
- 2018년 5,395백만 달러였던 주주 자본은 2019년 5,893백만 달러로 다소 상승하였다. 이후 2020년과 2021년에는 각각 6,391백만 달러와 7,312백만 달러로 증가하는 모습을 보였으나, 2022년에는 6,298백만 달러로 다시 감소하였다. 이러한 추세는 주주 자본이 전체 자본구조 내에서 점차 확대되다가 최근에는 축소세를 보이고 있음을 시사한다.
- 주주 자본 대비 부채 비율
- 이 비율은 2018년 1.17에서 2022년 2.23으로 증가하는 추세를 보여주고 있다. 전반적으로 부채가 자본 대비 크게 늘어나면서, 금융 레버리지 수준이 높아졌음을 의미한다. 특히 2020년 이후 비율이 빠르게 상승하는 것으로 나타나, 자본 대비 부채의 증가는 기업의 재무구조에 대해 신중한 분석이 필요하다는 신호가 된다.
- 전반적인 분석 요약
- 이 회사는 지난 사년 동안 총 부채를 꾸준히 늘리면서 재무 구조를 확장해왔으며, 이에 따라 부채 비율도 크게 상승하였다. 이는 자금 조달을 적극적으로 활용하거나 재무 위험이 증가했을 가능성을 시사한다. 한편, 주주 자본은 일정 기간 동안 증가하다가 최근에는 소폭 감소하는 모습을 보여, 자본 기반이 다소 축소되고 있음을 알 수 있다. 전반적으로 자산 확장과 금융 레버리지 증가 흐름이 지속되고 있어, 재무 건전성 관점에서는 주의 깊은 모니터링이 요구된다.
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
Mastercard Inc., 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 부채 | ||||||
| 장기부채, 유동부분 제외 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 운용리스 부채(기타유동부채에 기록) | ||||||
| 운용리스 부채(기타부채에 기록) | ||||||
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | ||||||
| Mastercard Incorporated 주주 자본 합계 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ Mastercard Incorporated 주주 자본 합계
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채(운용리스 부채 포함)
- 2018년부터 2022년까지 총 부채는 지속적으로 증가하는 추세를 보이고 있다. 2018년 63억 3천만 달러에서 2022년 147억 9천만 달러로 거의 두 배 이상 성장하였으며, 2020년 이후 급격한 증가를 나타냈다. 이는 회사가 금융 구조를 확장하거나 자본 조달 활동을 적극적으로 수행했음을 시사한다.
- Mastercard Incorporated 주주 자본 합계
- 주주 자본은 2018년부터 2022년까지 점진적으로 상승하는 모습을 보이고 있다. 2018년 53억 9천만 달러에서 2021년까지는 증가하여 73억 1천만 달러를 기록했으나, 2022년에는 62억 9천만 달러로 다소 감소하였다. 이는 당기순이익, 배당금 및 자본 관련 활동의 변동에 따른 결과일 수 있으며, 자본구조의 안정성과 관련된 변화도 반영될 수 있다.
- 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
- 이 비율은 2018년 1.17에서 2022년 2.35로 점차 상승하였다. 이는 부채의 증가 속도가 자본 증가보다 더 빠르다는 것을 의미하며, 재무 레버리지 수준이 높아지고 있음을 시사한다. 특히 2020년 이후 급격하게 상승하여 부채가 기관별 재무구조 내에서 차지하는 비중이 늘어난 것으로 분석할 수 있다.
총자본비율 대비 부채비율
Mastercard Inc., 총 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 부채 | ||||||
| 장기부채, 유동부분 제외 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| Mastercard Incorporated 주주 자본 합계 | ||||||
| 총 자본금 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
총자본비율 대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자본금
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채
- 2020년부터 2022년까지 총 부채는 지속적으로 증가하는 추세를 보여주고 있으며, 2020년 12월 31일 기준 약 12,672백만 달러에서 2022년 12월 31일 기준 약 14,023백만 달러로 약 1,351백만 달러 증가하였다. 이 증가세는 기업이 자본 조달이나 부채를 통한 재무 전략을 지속적으로 실시하고 있음을 시사한다.
- 총 자본금
- 총 자본금은 2018년 이후 지속적으로 증가하는 모습이다. 2018년 11,729백만 달러에서 2021년 12월 31일 약 21,213백만 달러까지 상승하였다. 다만 2022년에는 약 20,321백만 달러로 다소 하락하였으며, 이는 자본 규모의 성장세가 일시적 정체 또는 조정이 있었던 것으로 해석할 수 있다. 전반적으로 자본 규모는 상당한 성장세를 보이고 있다.
- 총자본비율 대비 부채비율
- 이 비율은 2018년 0.54에서 2022년 0.69로 꾸준히 상승하였다. 이는 총 자본에 대한 부채 비중이 점차 증가하는 것을 의미하며, 재무구조가 부채중심으로 변화하고 있음을 보여준다. 부채비율의 상승은 재무 안정성 또는 레버리지 수준의 변화와 관련이 있을 수 있으며, 기업의 재무 전략이나 시장 환경의 변화와도 연관될 수 있다.
총자본비율(영업리스부채 포함)
Mastercard Inc., 총자본비율(영업리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 부채 | ||||||
| 장기부채, 유동부분 제외 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 운용리스 부채(기타유동부채에 기록) | ||||||
| 운용리스 부채(기타부채에 기록) | ||||||
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | ||||||
| Mastercard Incorporated 주주 자본 합계 | ||||||
| 총 자본금(운용리스 부채 포함) | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
총자본비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자본금(운용리스 부채 포함)
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채(운용리스 부채 포함)
- 2018년부터 2022년까지 총 부채는 지속적으로 증가하는 추세를 보여주고 있다. 2018년 63억3천만 달러에서 2022년 14억7천9백만 달러로 약 2배 이상 늘어났으며, 이 기간 동안 부채 규모가 꾸준히 확대된 것을 알 수 있다. 특히 2019년에서 2020년 사이 급격한 증가가 관찰되며, 이는 금융 구조 또는 자본 조달 전략의 변화일 수 있다.
- 총 자본금(운용리스 부채 포함)
- 총 자본금 역시 전체 기간에 걸쳐 확장되고 있으며, 2018년 11억7천2백만 달러에서 2022년 21억9천1백만 달러까지 증가하였다. 2019년과 2020년 사이 가장 큰 폭으로 증가하며, 이후 감소 폭이 다소 줄어든 모습을 보여준다. 전반적으로 자본 규모는 부채 증대에 맞춰 확장되고 있음을 시사한다.
- 총자본비율(영업리스부채 포함)
- 총자본비율은 2018년 0.54에서 2022년 0.70으로 꾸준히 상승하였다. 이 지표는 재무 구조의 안정성을 나타내며, 자본 대비 부채 비율이 낮아지고 안정적인 재무 구도를 유지하고 있음을 의미한다. 특히 2020년 이후 지속적으로 성장하는 모습은 자본의 축적 또는 부채 관리를 통해 재무 건전성을 개선하는 방향으로 나아가고 있음을 보여준다.
자산대비 부채비율
Mastercard Inc., 자산 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 부채 | ||||||
| 장기부채, 유동부분 제외 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 총 자산 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 자산대비 부채비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 자산대비 부채비율경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 자산대비 부채비율부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 자산대비 부채비율산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
자산대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자산
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채
- 2018년부터 2022년까지 총 부채는 지속적인 증가 추세를 보이고 있다. 2018년의 6,334백만 달러에서 2022년에는 14,023백만 달러로 약 2배 이상 상승하였다. 특히 2019년과 2020년 사이에 큰 폭의 증가폭이 관찰되며, 글로벌 경제 환경이나 기업의 자금조달 활동이 확장되었음을 시사한다. 이후 2021년과 2022년에도 상승세가 이어졌지만, 성장률은 다소 둔화되는 모습이다.
- 총 자산
- 총 자산 역시 2018년부터 꾸준히 증가하였다. 2018년 2만4,860백만 달러에서 2022년에는 3만8,724백만 달러에 이르기까지 약 56% 이상의 증가를 기록하였다. 이러한 증가는 기업의 자산포트폴리오가 확장되었음을 보여주며, 적극적인 투자 또는 자산 축적 전략을 반영할 수 있다. 특히 2019년과 2020년의 성장률이 높았으며, 2021년과 2022년에도 계속해서 자산이 늘어나는 모습을 보이고 있다.
- 자산대비 부채비율
- 자산대비 부채비율은 2018년 0.25에서 2020년 0.38까지 상승 후, 2021년에는 0.37로 소폭 낮아졌으며, 2022년에는 다시 0.36으로 나타난다. 이러한 변화는 부채증가 속도가 자산 증가 속도와 유사한 수준임을 보여준다. 특히 2019년과 2020년 사이의 비율 상승은 부채가 상대적으로 빠르게 증가했음을 의미하며, 이후의 감소 또는 안정은 재무상의 조정 또는 부채관리 전략이 이루어졌음을 시사한다. 전반적으로 여전히 부채 수준은 자산에 비해 낮은 편으로, 재무구조가 안정적임을 보여준다.
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
Mastercard Inc., 자산대비 부채비율(운용리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기 부채 | ||||||
| 장기부채, 유동부분 제외 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 운용리스 부채(기타유동부채에 기록) | ||||||
| 운용리스 부채(기타부채에 기록) | ||||||
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | ||||||
| 총 자산 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자산
= ÷ =
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- 총 부채(운용리스 부채 포함)
- 2018년부터 2022년까지 총 부채는 꾸준히 증가하는 추세를 보이고 있으며, 특히 2019년 이후에 가파른 상승이 관찰됩니다. 2018년 63억 3천만 달러에서 2022년 147억 9천만 달러에 이르기까지, 부채 규모는 약 2배 이상 성장하였습니다. 이 기간 동안 부채의 증가는 사업 확장 또는 재무 구조 조정과 관련된 전략적 결정의 결과일 수 있습니다.
- 총 자산
- 전체 자산 규모 역시 같은 기간 동안 지속적으로 증가하였으며, 2018년 24억 8천만 달러에서 2022년 38억 7천만 달러에 이르기까지 약 55% 이상의 성장률을 보여줍니다. 자산 증가는 회사가 보유하는 자본적 기반 확장과 포트폴리오의 성장에 기인할 수 있으며, 이를 통해 시장 내 지위 강화와 재무 안정성을 추구하는 것으로 해석됩니다.
- 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
- 이 비율은 2018년 0.25에서 2020년 0.4까지 상승한 후, 2021년과 2022년에 다소 하락하여 각각 0.39와 0.38을 기록하였습니다. 전반적으로 부채비율이 상승하는 경향은 자산 대비 부채 증가가 빠르게 진행되었음을 나타내며, 이는 재무 레버리지 활용이 높아졌음을 반영할 수 있습니다. 그러나 2021년과 2022년에 비율이 다소 낮아진 것은 부채 증가 속도가 자산 증가보다 둔화되었거나 재무구조의 유동성을 고려하여 일부 부채를 감축하는 전략이 적용되었음을 시사할 수 있습니다.
재무 레버리지 비율
Mastercard Inc., 재무 레버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 총 자산 | ||||||
| Mastercard Incorporated 주주 자본 합계 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 재무 레버리지 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 재무 레버리지 비율경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 재무 레버리지 비율부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 재무 레버리지 비율산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
재무 레버리지 비율 = 총 자산 ÷ Mastercard Incorporated 주주 자본 합계
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 자산
- 2018년부터 2022년까지 지속적인 증가 추세를 보였으며, 전체적으로 약 56%의 성장을 기록하였다. 2018년 24,860백만 달러에서 2022년 38,724백만 달러로 증가하여, 회사의 규모가 꾸준히 확장되고 있음을 나타낸다. 이러한 성장은 기업의 자산 기반 확장과 함께 장기적인 성장 전략의 일환으로 해석될 수 있다.
- Mastercard Incorporated 주주 자본 합계
- 주주 자본 역시 지속적으로 증가하는 추세를 보이고 있으며, 2018년 5,395백만 달러에서 2021년에는 7,312백만 달러로 최대치를 기록하였다. 그러나 2022년에는 6,298백만 달러로 다소 감소했다. 이는 기업이 일부 자본 조정을 겪었거나 배당금 지급 또는 자사주 매입 등의 자본 배분 정책 변화가 반영된 것일 수 있다. 전반적으로는 자본 규모가 큰 폭으로 확대된 모습을 유지하고 있다.
- 재무 레버리지 비율
- 이 비율은 2018년 4.61에서 2022년 6.15로 꾸준히 상승하였다. 이는 기업이 부채와 자기자본 간의 비율을 높인 것을 의미하며, 재무 구조가 점차 더 레버리지 상태로 이동했음을 나타낸다. 재무 레버리지의 증가는 기업이 고성장을 위해 부채를 활용하는 전략을 취하고 있음을 시사하지만, 동시에 재무적 위험이 증가할 가능성도 내포하고 있다.
이자 커버리지 비율
Mastercard Inc., 이자 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 순수입 | ||||||
| 더: 소득세 비용 | ||||||
| 더: 이자 비용 | ||||||
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 이자 커버리지 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 이자 커버리지 비율경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 이자 커버리지 비율부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 이자 커버리지 비율산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
이자 커버리지 비율 = EBIT ÷ 이자 비용
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 이자 및 세전 이익 (EBIT)
- 2018년부터 2022년까지 연평균 성장세를 보이고 있으며, 특히 2021년과 2022년에 큰 폭으로 증가하였습니다. 2018년 7,390백만 달러에서 2022년 12,203백만 달러로 늘어나면서, 전반적인 영업 이익이 견조하게 상승하는 모습을 나타내고 있습니다. 이 증가 추세는 기업의 영업 효율성과 수익성이 개선되었음을 시사합니다.
- 이자 비용
- 이자 비용은 전 기간 동안 점진적으로 증가하는 경향을 보이고 있지만, 그 속도는 비교적 완만합니다. 2018년 186백만 달러에서 2022년 471백만 달러까지 늘어났으며, 이자 비용의 증가는 기업의 부채 수준이 일정 부분 늘어난 것과 관련이 있을 수 있습니다. 전체적 수익성 개선과 병행하여 이자 비용도 함께 상승하는 모습을 보여줍니다.
- 이자 커버리지 비율
- 이자 커버리지 비율은 2018년과 2019년에는 약 40대를 상회하는 안정적인 수준을 유지하다가, 2020년에는 급감하여 21.42까지 낮아졌습니다. 이는 2020년 기업이 일시적 혹은 구조적 어려움을 경험했을 가능성을 시사합니다. 그러나 이후 2021년과 2022년에는 다시 24.91과 25.91로 회복되면서, 기업이 이자 비용을 충분히 감당할 수 있는 능력을 회복한 것으로 보입니다.
고정 요금 적용 비율
Mastercard Inc., 고정 충전 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 순수입 | ||||||
| 더: 소득세 비용 | ||||||
| 더: 이자 비용 | ||||||
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | ||||||
| 더: 운용리스 상각비 | ||||||
| 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 | ||||||
| 이자 비용 | ||||||
| 운용리스 상각비 | ||||||
| 고정 요금 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 고정 요금 적용 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 고정 요금 적용 비율경쟁자2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 고정 요금 적용 비율부문 | ||||||
| 소프트웨어 및 서비스 | ||||||
| 고정 요금 적용 비율산업 | ||||||
| 정보 기술(IT) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
고정 요금 적용 비율 = 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 ÷ 고정 요금
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 수익성 항목 분석
-
고정 수수료 및 세금 차감 전 이익은 전반적으로 상승세를 보여주고 있는데, 2018년의 7,504백만 달러에서 2022년에는 12,340백만 달러로 증가하여, 약 64.2%의 성장률을 기록하였다. 이 기간 동안 기초 이익이 지속적으로 증가하는 추세를 보여, 운영의 수익성이 개선되었음을 시사한다.
고정 요금은 2018년 300백만 달러에서 2022년 608백만 달러로 약 102.7% 증가하였다. 특히 2020년 이후 빠른 증가 속도를 보인 점은 수수료 수입이 확대되고 있음을 나타낸다.
- 수익률 변동
-
고정 요금 적용 비율은 2018년 25.01%에서 2022년 20.3%로 약 4.7퍼포인트 하락하였다. 2019년에는 일시적인 상승(31.13%)을 기록했으나, 이후 지속적으로 낮아지는 추세를 보이고 있어, 수익성 대비 수수료 수익 비중이 다소 축소된 것으로 해석될 수 있다.
이러한 변동은 수익 확대와 함께 비용 구조나 수수료 수익 구조의 변화, 또는 경쟁 환경 변화에 따른 수익률 조정 가능성을 시사한다.