Mastercard Inc. (NYSE:MA)

전반적으로, 보고된 무형 자산은 분석 기간 동안 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 특히, "영업권 및 기타 무형 자산" 항목이 가장 큰 증가폭을 보였습니다.

친선

2018년 2904백만 달러에서 2021년 7662백만 달러로 크게 증가했지만, 2022년에는 7522백만 달러로 소폭 감소했습니다. 이는 전반적으로 높은 성장세를 유지하고 있음을 시사합니다.

자본화된 소프트웨어

2018년 1514백만 달러에서 2022년 3448백만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 이는 기술 개발 및 투자 활동의 증가를 반영하는 것으로 해석될 수 있습니다.

고객 관계

2018년 439백만 달러에서 2021년 2272백만 달러로 급격히 증가했지만, 2022년에는 2161백만 달러로 감소했습니다. 다른 "고객 관계" 항목은 167백만 달러에서 156백만 달러로 소폭 감소했습니다. 이러한 변화는 고객 확보 전략의 변화 또는 고객 관계 관리 방식의 변화를 나타낼 수 있습니다.

다른

44백만 달러에서 54백만 달러로 소폭 증가했습니다. 이는 상대적으로 중요도가 낮은 항목으로 보입니다.

유한수명무형자산, 총보유액

2018년 1999백만 달러에서 2022년 5663백만 달러로 크게 증가했습니다. 이는 무형 자산에 대한 투자가 증가했음을 나타냅니다.

누적 상각

매년 음수 값으로 증가하고 있으며, 이는 누적 상각액이 증가하고 있음을 의미합니다. 2018년 -1175백만 달러에서 2022년 -1960백만 달러로 증가했습니다.

유한수명무형자산, 순보유금액

총보유액에서 누적 상각액을 차감한 값으로, 2018년 824백만 달러에서 2022년 3703백만 달러로 증가했습니다. 이는 순보유액이 증가하고 있음을 나타냅니다.

무기한으로 살았던 무형 자산

167백만 달러에서 156백만 달러로 소폭 감소했습니다.

영업권 외 순무형자산

2018년 991백만 달러에서 2022년 3859백만 달러로 크게 증가했습니다. 이는 영업권 외 무형 자산에 대한 투자가 증가했음을 나타냅니다.

영업권 및 기타 무형 자산

2018년 3895백만 달러에서 2022년 11381백만 달러로 크게 증가했습니다. 이는 전체 무형 자산 증가 추세를 주도하는 주요 요인입니다.

제시된 데이터는 2018년부터 2022년까지의 재무 정보를 보여줍니다. 전반적으로 자산 규모는 꾸준히 증가하는 추세를 보였으나, 주주 자본 관련 항목에서는 변동성이 나타났습니다.

총 자산

총 자산은 2018년 24860백만 달러에서 2022년 38724백만 달러로 증가했습니다. 이는 연평균 성장률로 환산하면 상당한 수준의 성장을 나타냅니다. 2019년과 2020년의 증가폭이 상대적으로 크며, 2021년과 2022년에는 증가폭이 다소 둔화되었지만 여전히 증가세를 유지했습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산 역시 2018년 21956백만 달러에서 2022년 31202백만 달러로 증가했습니다. 총 자산과 유사하게 2019년과 2020년에 큰 폭으로 증가했으며, 이후 증가율은 둔화되었습니다. 조정된 총 자산은 총 자산보다 낮은 수치를 보이며, 이는 특정 자산 항목의 조정이 이루어졌음을 시사합니다.

Mastercard Incorporated 주주 자본 합계

주주 자본 합계는 2018년 5395백만 달러에서 2021년 7312백만 달러로 증가했지만, 2022년에는 6298백만 달러로 감소했습니다. 2021년까지는 꾸준한 증가세를 보였으나, 2022년에 감소한 것은 자본 유출, 배당금 지급, 또는 기타 요인에 기인할 수 있습니다.

Mastercard Incorporated 주주 자본 총액 조정

주주 자본 총액 조정은 2018년 2491백만 달러에서 2022년 -1224백만 달러로 크게 감소했습니다. 2020년부터는 마이너스 값을 기록하기 시작했으며, 2022년에는 상당한 적자 규모를 나타냈습니다. 이는 주주 자본의 평가 절하, 자본 관련 거래, 또는 회계 처리 방식의 변경과 관련될 수 있습니다. 주주 자본 합계와 조정된 주주 자본 간의 차이는 추가적인 분석을 통해 그 원인을 파악해야 합니다.

전반적으로 자산 규모는 꾸준히 성장했지만, 주주 자본 관련 항목에서는 뚜렷한 변동성이 관찰됩니다. 특히 조정된 주주 자본의 감소는 주의 깊게 살펴볼 필요가 있습니다. 이러한 추세는 회사의 재무 건전성 및 자본 구조에 대한 추가적인 분석을 요구합니다.

제공된 재무 데이터를 분석한 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2018년 0.6에서 2019년 0.58로 감소한 후 2020년에는 0.46으로 더욱 감소했습니다. 2021년에는 소폭 상승하여 0.5를 기록했고, 2022년에는 0.57로 다시 증가했습니다. 전반적으로 변동성이 있지만, 2018년과 비교했을 때 2022년의 수치는 상대적으로 낮은 수준입니다.

총 자산 회전율(조정)

총 자산 회전율(조정)은 2018년 0.68에서 2019년 0.67로 소폭 감소한 후 2020년에는 0.53으로 감소했습니다. 2021년에는 0.63으로 증가했으며, 2022년에는 0.71로 가장 높은 수치를 기록했습니다. 조정된 회전율은 조정되지 않은 회전율보다 전반적으로 높은 수준을 유지하고 있으며, 2022년에 가장 큰 증가폭을 보였습니다.

재무 레버리지 비율

재무 레버리지 비율은 2018년 4.61에서 2019년 4.96, 2020년 5.25, 2021년 5.15로 꾸준히 증가했습니다. 2022년에는 6.15로 더욱 큰 폭으로 증가했습니다. 이는 부채 사용이 증가하고 있음을 시사합니다.

재무 레버리지 비율(조정)

재무 레버리지 비율(조정)은 2018년 8.81에서 2019년 13.47, 2020년 20으로 급격하게 증가했습니다. 2021년 데이터는 누락되었으며, 2022년 데이터 또한 제공되지 않았습니다. 조정된 레버리지 비율은 조정되지 않은 비율보다 훨씬 높은 수준을 나타내며, 2020년까지 급격한 증가세를 보였습니다.

자기자본이익률(ROE)

자기자본이익률(ROE)은 2018년 108.6%에서 2019년 137.76%로 크게 증가했습니다. 2020년에는 100.31%로 감소했지만, 2021년에는 118.8%로 다시 증가했습니다. 2022년에는 157.67%로 가장 높은 수치를 기록했습니다. 전반적으로 높은 수준을 유지하고 있으며, 2022년에 상당한 증가를 보였습니다.

자기자본비율(조정)

자기자본비율(조정)은 2018년 235.21%에서 2019년 433.65%, 2020년 448.01%로 크게 증가했습니다. 2021년 데이터는 누락되었습니다. 이는 자기자본이 크게 증가했음을 나타냅니다.

자산수익률(ROE) 비율

자산수익률(ROE) 비율은 2018년 23.57%에서 2019년 27.77%로 증가한 후 2020년에는 19.09%로 감소했습니다. 2021년에는 23.06%로 증가했고, 2022년에는 25.64%로 다시 증가했습니다. 전반적으로 20%대 초반에서 중반 사이를 유지하고 있습니다.

자산수익률(ROE) 비율(조정)

자산수익률(ROE) 비율(조정)은 2018년 26.69%에서 2019년 32.2%로 증가한 후 2020년에는 22.4%로 감소했습니다. 2021년에는 28.95%로 증가했고, 2022년에는 31.82%로 가장 높은 수치를 기록했습니다. 조정된 비율은 조정되지 않은 비율보다 전반적으로 높은 수준을 유지하고 있으며, 2022년에 가장 큰 증가폭을 보였습니다.

전반적으로, 재무 레버리지가 증가하는 추세이며, 자기자본이익률은 높은 수준을 유지하고 있습니다. 자산 회전율은 상대적으로 낮은 수준을 유지하고 있지만, 조정된 회전율은 증가하는 경향을 보입니다.

총 자산

총 자산은 2018년 248억 6천만 달러에서 2022년 387억 2천만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 증가율은 2018년에서 2019년 사이에 가장 높았으며, 이후 증가율은 점차 둔화되는 추세를 보였습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산 역시 2018년 219억 5천만 달러에서 2022년 312억 2천만 달러로 증가했습니다. 총 자산과 유사하게, 조정된 총 자산의 증가율 또한 2018년에서 2019년 사이에 가장 높았으며, 이후 증가율이 감소했습니다. 조정된 총 자산은 총 자산보다 낮은 수준을 유지했습니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2018년 0.6에서 2020년 0.46으로 감소한 후, 2021년 0.5, 2022년 0.57로 소폭 상승했습니다. 전반적으로는 변동성이 있으며, 2018년 수준을 회복하지 못했습니다.

총 자산 회전율(조정)

조정된 총 자산 회전율은 2018년 0.68에서 2020년 0.53으로 감소한 후, 2021년 0.63, 2022년 0.71로 상승했습니다. 총 자산 회전율과 마찬가지로 변동성이 있지만, 2022년에는 2018년 수준을 넘어섰습니다. 조정된 총 자산 회전율은 총 자산 회전율보다 높은 수준을 유지했습니다.

종합적인 관찰

자산 규모는 지속적으로 확대되었으나, 자산 회전율은 변동성을 보이며, 자산 효율성 측면에서 개선의 여지가 있음을 시사합니다. 조정된 자산 회전율은 총 자산 회전율보다 높게 나타나, 자산 조정이 자산 효율성에 긍정적인 영향을 미칠 수 있음을 보여줍니다.

제시된 데이터는 특정 기간 동안의 재무적 지표 변화를 보여줍니다. 총 자산은 2018년 24860백만 달러에서 2022년 38724백만 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 조정된 총 자산 역시 유사한 증가세를 나타내며, 2018년 21956백만 달러에서 2022년 31202백만 달러로 증가했습니다.

주주 자본 합계는 2018년 5395백만 달러에서 2021년 7312백만 달러로 증가했으나, 2022년에는 6298백만 달러로 감소했습니다. 주주 자본 총액 조정은 2018년 2491백만 달러에서 2020년 1431백만 달러로 감소한 후, 2021년에는 -350백만 달러, 2022년에는 -1224백만 달러로 더욱 감소하는 경향을 보입니다.

재무 레버리지 비율

2018년 4.61에서 2022년 6.15로 전반적으로 증가했습니다. 2019년 4.96, 2020년 5.25, 2021년 5.15를 거쳐 2022년에 가장 높은 수치를 기록했습니다.

재무 레버리지 비율(조정)은 2018년 8.81에서 2020년 20으로 크게 증가했습니다. 2019년에는 13.47을 기록했으며, 2021년과 2022년 데이터는 제공되지 않았습니다. 조정된 재무 레버리지 비율의 급격한 증가는 자본 구조의 변화를 시사할 수 있습니다.

전반적으로 자산 규모는 꾸준히 증가했지만, 주주 자본의 변동성과 조정된 재무 레버리지 비율의 증가는 자본 구조 및 재무 위험 관리에 대한 추가적인 분석이 필요함을 나타냅니다.

최근 몇 년간 주주 자본 합계는 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2018년 말 53억 9,500만 달러에서 2021년 말에는 73억 1,200만 달러로 증가했습니다. 그러나 2022년 말에는 62억 9,800만 달러로 감소했습니다.

주주 자본 총액 조정은 변동성이 컸습니다. 2018년 말 24억 9,100만 달러에서 2019년 말에는 18억 7,200만 달러로 감소했고, 2020년 말에는 14억 3,100만 달러로 더욱 감소했습니다. 2021년 말에는 -3억 5,000만 달러로 마이너스를 기록했으며, 2022년 말에는 -12억 2,400만 달러로 감소폭이 확대되었습니다.

자기자본이익률(ROE)은 상당한 변동성을 보였습니다. 2018년에는 108.6%를 기록했고, 2019년에는 137.76%로 증가했습니다. 2020년에는 100.31%로 감소했지만, 2021년에는 118.8%로 다시 증가했습니다. 2022년에는 157.67%로 크게 상승했습니다.

자기자본비율(조정)은 2018년 235.21%에서 2019년 433.65%, 2020년 448.01%로 꾸준히 증가했습니다. 2021년 데이터는 제공되지 않았습니다.

주주 자본 합계

2018년부터 2021년까지 증가 추세를 보이다가 2022년에 감소했습니다.

주주 자본 총액 조정

2018년부터 2022년까지 지속적으로 감소했으며, 2021년과 2022년에 마이너스 값을 기록했습니다.

자기자본이익률(ROE)

변동성이 크지만, 전반적으로 높은 수준을 유지하고 있으며, 2022년에 가장 높은 값을 기록했습니다.

자기자본비율(조정)

2018년부터 2020년까지 증가 추세를 보였습니다.

총 자산

총 자산은 2018년 24860백만 달러에서 2022년 38724백만 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 증가율은 2018년에서 2019년 사이에 가장 높았으며, 이후 증가율은 점차 둔화되었습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산 역시 2018년 21956백만 달러에서 2022년 31202백만 달러로 지속적인 증가세를 나타냈습니다. 총 자산과 유사하게, 2018년에서 2019년 사이의 증가폭이 가장 컸으며, 이후 증가율은 감소하는 경향을 보였습니다. 조정된 총 자산은 총 자산보다 낮은 수치를 유지하며, 이는 특정 자산 항목의 조정이 이루어졌음을 시사합니다.

자산수익률(ROE) 비율

자산수익률(ROE) 비율은 2018년 23.57%에서 2019년 27.77%로 증가한 후, 2020년 19.09%로 감소했습니다. 이후 2021년에는 23.06%로 반등했으며, 2022년에는 25.64%로 다시 증가했습니다. 전반적으로 변동성이 있는 추세를 보이며, 외부 경제 요인이나 내부 경영 전략 변화에 민감하게 반응하는 것으로 해석될 수 있습니다.

자산수익률(ROE) 비율(조정)

조정된 자산수익률(ROE) 비율은 2018년 26.69%에서 2019년 32.2%로 크게 증가했습니다. 2020년에는 22.4%로 감소했지만, 2021년에는 28.95%로 상승했고, 2022년에는 31.82%로 최고치를 기록했습니다. 조정된 ROE 비율은 일반 ROE 비율보다 높은 수치를 유지하며, 조정된 자산 기준에서 수익성이 더 높게 평가됨을 나타냅니다. 조정된 ROE 비율의 상승 추세는 전반적인 수익성 개선을 시사합니다.