지급 능력 비율 분석
장기 부채 비율이라고도 하는 지급 능력 비율은 장기 채무를 이행할 수 있는 회사의 능력을 측정합니다.
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지급 능력 비율(요약)
Paycom Software Inc., 지급 능력 비율
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
- 전반적인 부채 비율의 추세
- 회사 전체 부채 비율은 2018년 이후 지속적으로 감소하는 양상을 보이고 있으며, 특히 자산대비 부채비율과 자기자본 대비 부채비율에서는 뚜렷한 하락세가 관찰된다. 이는 회사가 부채 수준을 점진적으로 축소하거나 자본 구조를 강화하는 방향으로 재무 전략을 조정했음을 시사한다. 또한, 영업리스 부채를 포함한 부채비율 역시 전반적으로 낮아지고 있어, 부채 부담을 감소시키려는 노력의 일환으로 해석할 수 있다.
- 자본 및 부채 구조의 안정성
- 자산대비 부채비율은 낮은 수준으로 유지되고 있으며(2018년 2%에서 2022년 1%), 이를 통해 자산 대비 부채가 적절하게 관리되고 있음을 알 수 있다. 더불어, 총자본비율 대비 부채비율도 지속적으로 감소하여, 회사가 자기자본에 비해 부담하는 부채를 점점 줄여가는 추세임을 보여준다. 이러한 안정적인 재무 구조는 재무 안정성 확보에 긍정적이라고 볼 수 있다.
- 재무 레버리지와 이자 커버리지 분석
- 재무 레버리지 비율은 2018년 이후 점차 감소하는 경향을 보이며, 이는 부채 활용 수준이 낮아지고 있음을 의미한다. 특히, 이자 커버리지 비율은 2019년 이후 큰 폭으로 증가하였으며, 2020년에는 약 9,787로 최고치를 기록하였다. 이는 회사가 이자 비용을 감당하는 능력이 매우 높아졌음을 반영한다. 그러나 2021년에는 데이터가 누락되었으며, 2022년에는 이 비율이 약 154.62로 다시 낮아졌지만 여전히 높은 수준을 유지하고 있다. 이러한 변화는 회사의 수익성 강화와 재무 건전성 향상에 기여하는 것으로 평가할 수 있다.
- 영업비용 부담과 자금운용 효율성
- 고정 요금 적용 비율은 2018년 21.88%에서 2022년 27.26%로 증가하였으며, 이는 회사가 일부 고정 비용 구조를 더 많이 도입하거나 비용 관리를 강화한 결과일 수 있다. 이러한 변화는 수익성 확보와 비용 예측 가능성을 높이기 위한 전략적 조치로 해석될 수 있다.
부채 비율
커버리지 비율
주주 자본 대비 부채 비율
Paycom Software Inc., 주주 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천) | ||||||
| 장기 부채의 현재 부분 | ||||||
| 순장기부채, 유동부채 뺐다 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 주주의 자본 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율산업 | ||||||
| 산업재 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
주주 자본 대비 부채 비율 = 총 부채 ÷ 주주의 자본
= ÷ =
- 총 부채(
- 이 수치는 2018년부터 2022년까지 지속적으로 감소하는 추세를 보이고 있습니다. 2018년 기준 34,389천 달러에서 2022년에는 29,000천 달러로 줄어들었으며, 연평균으로 안정적 또는 조금씩 낮아지는 경향이 나타나고 있습니다. 이러한 감소는 부채 부담이 점차 경감되고 있음을 시사하며, 자본 구조가 보다 안정적이 되고 있음을 반영할 수 있습니다.
- 주주의 자본(
- 이 항목은 일정 기간 동안 꾸준히 증가하는 모습을 보여줍니다. 2018년 334,753천 달러에서 2022년에는 1,182,607천 달러로 크게 늘어나면서 자본 확충과 내부 유보 또는 재무 전략의 긍정적 결과를 보여줍니다. 특히 2019년 이후 이후 큰 폭의 증가세를 기록하고 있어, 회사가 지속적인 수익성 개선 또는 재무적 안정성을 확보하는 데 성공했음을 시사합니다.
- 주주 자본 대비 부채 비율(
- 이 비율은 시간이 지남에 따라 지속적으로 하락하는 추세를 보이고 있습니다. 2018년 0.10에서 2022년에는 0.02로 낮아졌으며, 이는 부채에 대한 자본의 상대적 비중이 크게 줄어들고 있음을 의미합니다. 회사의 재무 구조가 점차 더 안정적이고 리스크가 낮아지고 있음을 나타내며, 재무 건전성을 향상시키는 방향으로 변화하고 있다.
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
Paycom Software Inc., 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 주주의 자본
= ÷ =
- 총 부채(운용리스 부채 포함)의 추세와 분석
- 2018년부터 2022년까지 총 부채는 전반적인 증가 추세를 보이고 있으며, 2018년 34,389천 달러에서 2022년 70,012천 달러로 약 2배 이상 증가하였습니다. 특히, 2019년 이후 급격한 증가를 경험하였으며, 이는 회사의 채무 규모가 커지고 있음을 시사합니다. 그러나, 이러한 부채 증가는 회사의 성장 및 확장 전략과 관련이 있을 수 있으며, 안정적 재무 구조 유지 여부는 별도 분석이 필요합니다.
- 주주의 자본의 변화와 평가
- 주주의 자본 역시 지속적으로 증가해 2018년 334,753천 달러에서 2022년 1,182,607천 달러로 증가하였으며, 이는 회사의 자본적립과 성과 향상을 반영하는 것으로 보입니다. 연평균 성장률이 높아지고 있어, 회사는 강한 자본 기반을 구축하고 있음을 알 수 있습니다. 이러한 성장은 회사의 재무 안정성과 투자 유치 가능성을 높이는 긍정적 신호일 수 있습니다.
- 주주 자본 대비 부채 비율의 변화와 시사점
- 부채 비율은 2018년 0.10에서 2022년 0.06으로 감소하는 추세를 보이고 있습니다. 이는 부채 수준이 증가하는 가운데, 주주 자본도 훨씬 빠르게 증가함에 따라 레버리지 비율이 낮아지고 있음을 의미합니다. 낮은 부채 비율은 재무적 안정성을 높이며, 회사는 금융 위험을 상대적으로 낮추고 있음을 알 수 있습니다. 이러한 비율은 회사의 재무 건전성과 자본 구조가 점진적으로 개선되고 있음을 보여줍니다.
총자본비율 대비 부채비율
Paycom Software Inc., 총 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천) | ||||||
| 장기 부채의 현재 부분 | ||||||
| 순장기부채, 유동부채 뺐다 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 주주의 자본 | ||||||
| 총 자본금 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율산업 | ||||||
| 산업재 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
총자본비율 대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자본금
= ÷ =
- 총 부채
- 2018년부터 2022년까지 총 부채는 지속적으로 감소하는 추세를 보이고 있습니다. 2018년에는 약 34,389천 달러였으며, 2022년에는 약 29,000천 달러로 약 14% 이상 감소하였음을 알 수 있습니다. 이러한 감소는 회사가 부채를 점진적으로 축소하고 있다는 신호로 해석할 수 있습니다. 부채 축소는 재무 건전성 확보에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
- 총 자본금
- 총 자본금은 2018년 약 369,142천 달러에서 2022년 약 1,211,607천 달러로 지속적으로 증가하는 모습을 보여줍니다. 특히 2019년 이후 빠른 성장세를 나타내고 있으며, 이는 내부 유보 이익의 축적 또는 신주 발행 등을 통해 자본이 확대되고 있음을 시사합니다. 자본의 증가는 회사의 재무 안정성 및 성장 가능성에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 평가됩니다.
- 총자본비율 대비 부채비율
- 이 비율은 점차 낮아지는 추세를 보여줍니다. 2018년에는 0.09였으며, 2022년 반기에는 0.02로, 전체적으로 80% 이상 감소한 모습입니다. 이는 회사의 부채비율이 크게 낮아지고 있음을 의미하며, 재무구조 개선 또는 비용 감축, 수익성 향상 등으로 부채 의존도를 낮추고 있음을 시사합니다. 이러한 경향은 재무적 안전성 강화에 기여할 수 있습니다.
총자본비율(영업리스부채 포함)
Paycom Software Inc., 총자본비율(영업리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
총자본비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자본금(운용리스 부채 포함)
= ÷ =
- 총 부채(운용리스 부채 포함)
- 2018년부터 2022년까지 총 부채는 꾸준히 증가하는 추세를 보이고 있다. 특히 2019년에 급격한 증가가 나타났으며, 이후 2020년과 2021년에도 완만한 상승세를 유지하였다. 2022년에는 일부 증가가 둔화되었으나 전체적으로 부채 수준은 연속적으로 상승하는 모습이다. 이는 회사가 성장과 함께 부채 규모를 늘려왔음을 시사한다.
- 총 자본금(운용리스 부채 포함)
- 총 자본금은 지속적으로 증가하는 추세를 나타내며, 2018년 약 369백만 달러에서 2022년에는 약 1,252백만 달러에 달한다. 이로써 회사의 자기자본이 장기적으로 확대되고 있음을 알 수 있다. 특히 2019년 이후 두 자릿수의 빠른 증가를 보여주며 재무 상 안정성과 성장 잠재력을 동시에 보여준다.
- 총자본비율(영업리스부채 포함)
- 이 비율은 2018년 9%, 2019년 10%로 점차 상승하다가 2020년에는 8%로 다소 하락하였다가 이후에는 6%로 계속 낮아지고 있다. 전반적으로 자본 대비 부채 비율은 시간이 지남에 따라 감소하는 경향을 보이고 있으며, 이는 회사가 자본 구조 개선 또는 재무 안정성을 추구하는 전략을 취하고 있음을 시사한다. 특히 2021년과 2022년에는 이 비율이 동일하게 유지되어, 일정 수준의 재무 건전성을 유지하고 있는 것으로 해석할 수 있다.
자산대비 부채비율
Paycom Software Inc., 자산 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천) | ||||||
| 장기 부채의 현재 부분 | ||||||
| 순장기부채, 유동부채 뺐다 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 총 자산 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 자산대비 부채비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 자산대비 부채비율산업 | ||||||
| 산업재 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
자산대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자산
= ÷ =
- 총 부채
- 2018년부터 2022년까지 총 부채는 지속적으로 감소하는 추세를 보이고 있습니다. 2018년 34,389천 US$에서 시작하여 2022년에는 29,000천 US$로 하락하였으며, 전체 기간 동안 약 15% 정도의 저축이 이루어졌음을 나타냅니다. 이러한 감소는 회사의 부채 부담을 완화하는 방향으로 재무 구조를 개선하고 있음을 시사합니다.
- 총 자산
- 同 기간 동안 총 자산은 꾸준히 증가하는 모습을 보여 2018년 1,521,926천 US$에서 2022년 3,902,513천 US$로 약 156% 증가하였으며, 회사의 규모 확장이나 투자 활동이 활발했음을 시사합니다. 자산 증가는 회사의 성장 및 확장 전략이 효과적으로 진행되고 있음을 반영할 수 있으며, 자산 기반 확대가 지속되고 있다는 점을 보여 줍니다.
- 자산대비 부채비율
- 이 비율은 2018년과 2022년 모두 0.01 내지 0.02로 유지되며, 매우 낮은 수준을 지속하고 있습니다. 이는 회사의 부채 비중이 매우 낮아 재무 안전성 측면에서 안정적임을 의미하며, 자산에 비해 부채 비율이 미미한 정도로 보수적인 재무 정책을 유지하고 있음을 시사합니다. 또한, 부채 비율의 낮은 수준은 재무 위험이 적고, 재무 건전성 측면에서 긍정적인 신호로 해석될 수 있습니다.
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
Paycom Software Inc., 자산대비 부채비율(운용리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자산
= ÷ =
- 총 부채(운용리스 부채 포함)
- 2018년부터 2022년까지 총 부채는 전체적으로 증가하는 추세를 보이고 있다. 2018년 34,389천 달러에서 2022년 70,012천 달러로 약 103% 증가하였으며, 이 기간 동안 부채 수준이 지속적으로 상승하는 모습을 확인할 수 있다. 특히 2019년에 큰 폭으로 증가한 이후로도, 연평균 증가율은 비교적 안정적으로 유지되고 있다. 이는 회사가 확장 및 투자 목적으로 부채를 점차 늘리고 있음을 시사한다.
- 총 자산
- 총 자산 역시 지속적으로 성장하는 경향을 보이고 있다. 2018년 1,521,926천 달러에서 2022년 3,902,513천 달러에 이르기까지 약 156% 성장하였다. 연도별로 보면 2018년에서 2019년, 2020년, 2021년 그리고 2022년까지 꾸준한 증가세를 유지하고 있으며, 이는 회사의 규모 확장 또는 자본 투자 증가를 반영하는 것으로 해석할 수 있다. 자산 증가는 기업의 전반적인 재무 규모를 확대하는 데 긍정적인 신호로 볼 수 있다.
- 자산대비 부채비율(영업리스 부채 포함)
- 이 비율은 0.02로, 2018년부터 2022년까지 일정하게 유지되고 있다. 이는 부채가 자산에 비해 매우 낮은 수준임을 보여주며, 회사가 재무 건전성을 유지하고 있음을 시사한다. 지속적인 부채 증가에도 불구하고, 부채비율의 안정성은 금융적 안정성과 재무 위험의 저하를 나타낸다.
재무 레버리지 비율
Paycom Software Inc., 재무 레버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천) | ||||||
| 총 자산 | ||||||
| 주주의 자본 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 재무 레버리지 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 재무 레버리지 비율산업 | ||||||
| 산업재 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
재무 레버리지 비율 = 총 자산 ÷ 주주의 자본
= ÷ =
- 총자산
- 최초 숫자인 2018년 이후부터 2022년까지 지속적으로 증가하는 경향이 관찰된다. 특히 2019년에 큰 폭의 상승이 있었으며, 이후에도 계속 상승하는 모습을 보인다. 이는 회사가 자산 규모를 확장하면서 성장하고 있음을 보여주며, 전반적인 총자산의 증가는 회사의 재무 건전성과 확장 능력을 반영한다.
- 주주의 자본
- 2018년부터 2022년까지 주주의 자본은 꾸준히 증가하는 추세를 보인다. 2019년에 특히 큰 폭으로 증가하였으며, 이후에도 지속적으로 상승하였다. 이러한 추세는 회사의 내재 가치와 재무 안정성이 향상되고 있음을 시사하며, 이익 축적과 자본 확대에 따른 것으로 해석될 수 있다.
- 재무 레버리지 비율
- 2018년 4.55에서 2022년 3.3으로 점차 낮아지고 있는 것으로 나타난다. 이는 회사의 부채 의존도가 감소하는 방향을 나타내며, 재무 구조의 안정화 또는 부채 비중 축소에 따른 것일 수 있다. 이러한 변화는 재무적인 리스크 관리 측면에서 긍정적일 수 있으며, 자본 기반의 강화와 관련 있는데, 동시에 기업의 자산 대비 부채 비중이 줄어들고 있음을 의미한다.
이자 커버리지 비율
Paycom Software Inc., 이자 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | 2018. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천) | ||||||
| 순수입 | ||||||
| 더: 소득세 비용 | ||||||
| 더: 이자 비용 | ||||||
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 이자 커버리지 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 이자 커버리지 비율산업 | ||||||
| 산업재 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
이자 커버리지 비율 = EBIT ÷ 이자 비용
= ÷ =
- 이자 및 세전 이익 (EBIT)
- 2018년부터 2022년까지의 기간 동안 EBIT는 전반적으로 상승하는 추세를 보이고 있습니다. 2018년 175,477천 달러에서 2019년 227,027천 달러로 증가하였으며, 2020년에는 185,955천 달러로 다소 축소된 이후 2021년에는 다시 255,962천 달러로 크게 증가하였고, 2022년에는 392,114천 달러에 달하여 가장 높은 값을 기록하였습니다. 이는 회사의 영업이익이 지속적으로 개선되고 있음을 시사하며, 특히 2021년 이후 가파른 상승이 두드러집니다.
- 이자 비용
- 이자 비용은 2018년 766천 달러에서 2019년 940천 달러로 소폭 증가하였으며, 2020년에 19천 달러로 급감하는 특징을 보입니다. 이후 2022년까지 재무제표 상으로 일부 값이 누락되었으나, 2022년에는 2,536천 달러로 다시 증가하는 모습을 보입니다. 전체적으로 이자 비용은 변동성이 있으며, 2020년의 급감은 일시적인 요인에 의한 것일 수 있습니다.
- 이자 커버리지 비율
- 이자 커버리지 비율은 2018년 229.08배에서 2019년 241.52배로 안정적으로 높은 수준을 유지하였으며, 2020년에 근거가 되는 EBIT의 증가와 함께 매우 높은 9,787.11배로 급증하는 특징을 볼 수 있습니다. 이는 회사가 이자 비용에 대해 상당히 높은 여유를 가지고 있음을 보여줍니다. 이후 2022년 데이터는 누락되었으나, 전반적으로 높은 이자 커버리지 비율은 회사의 재무 안정성을 시사하는 지표입니다.
고정 요금 적용 비율
Paycom Software Inc., 고정 충전 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-K (보고 날짜: 2018-12-31).
1 2022 계산
고정 요금 적용 비율 = 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 ÷ 고정 요금
= ÷ =
- 이익 흐름 분석
-
고정 수수료 및 세금 차감 전 이익은 2018년부터 2022년까지 지속적인 성장 추세를 보이고 있다. 2018년 183,077천 달러에서 2022년 404,414천 달러까지 증가하였으며, 특히 2021년 이후 가파른 상승이 관찰된다. 이는 전반적으로 기업의 수익성이 향상되고 있음을 시사한다.
한편, 고정 요금은 8366천 달러에서 14836천 달러로 증가하는 추세를 보이고 있으며, 연평균 성장률이 높아지고 있다. 이는 기업이 제공하는 서비스에 대한 고정 수수료 수입이 확대되고 있음을 시사한다.
- 수익성 비율
- 고정 요금 적용 비율은 2018년 21.88%에서 2022년 27.26%로 점차 상승하였다. 이는 수익성 향상과 함께 고정 요금이 수익에서 차지하는 비중이 늘어나고 있음을 의미한다. 이러한 움직임은 수익 구조의 안정성과 수익성 제고에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 해석할 수 있다.