Align Technology Inc. (NASDAQ:ALGN)

최근 몇 년간의 재무 데이터 분석 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.

전류

전류는 2018년 68,109천 달러에서 2019년 114,061천 달러로 증가했습니다. 2020년에는 93,552천 달러로 감소했지만, 2021년에는 228,429천 달러로 크게 증가했습니다. 이러한 증가 추세는 2022년에도 이어져 279,208천 달러를 기록했습니다. 전반적으로 2018년부터 2022년까지 꾸준한 증가세를 보였습니다.

지연

지연은 2018년 -10,386천 달러에서 2019년 -1,714천 달러로 감소했습니다. 그러나 2020년에는 -1,490,491천 달러로 급격히 감소한 후, 2021년에는 11,974천 달러로 증가했습니다. 2022년에는 -41,724천 달러로 다시 감소했습니다. 지연은 변동성이 매우 크며, 2020년에 상당한 감소를 보인 후 회복세를 보였지만, 2022년에는 다시 감소했습니다.

소득세에 대한 충당금(혜택)

소득세에 대한 충당금(혜택)은 2018년 57,723천 달러에서 2019년 112,347천 달러로 증가했습니다. 2020년에는 -1,396,939천 달러로 급격히 감소한 후, 2021년에는 240,403천 달러로 증가했습니다. 2022년에는 237,484천 달러를 기록했습니다. 이 항목은 2020년에 상당한 손실을 보였지만, 이후 회복세를 보이며 2021년과 2022년에는 유사한 수준을 유지했습니다.

전반적으로, 전류는 꾸준히 증가하는 반면, 지연과 소득세에 대한 충당금(혜택)은 상당한 변동성을 보입니다. 특히 2020년에는 지연과 소득세에 대한 충당금(혜택) 모두 큰 변화를 겪었으며, 이는 해당 연도의 재무 성과에 상당한 영향을 미쳤을 것으로 예상됩니다.

제공된 데이터는 특정 기간 동안의 여러 세금 관련 항목과 실효세율의 변화를 보여줍니다. 전반적으로, 실효세율은 상당한 변동성을 보이며, 다른 세금 항목들의 영향으로 인해 변화하는 것으로 보입니다.

미국 연방 법정 소득세율

미국 연방 법정 소득세율은 2018년부터 2022년까지 21%로 일정하게 유지되었습니다. 이는 다른 세금 항목의 변화와 대조됩니다.

주 소득세, 연방 세금 혜택 순은 2018년 1.3%에서 2022년 3.7%로 꾸준히 증가했습니다. 이는 해당 주에서의 세금 부담이 증가했음을 시사합니다.

해외 소득에 대한 미국 세금

해외 소득에 대한 미국 세금은 2018년 4.1%에서 2019년 1.9%로 감소한 후, 2021년 2.7%로 소폭 증가하고 2022년에는 5.6%로 다시 증가했습니다. 이는 해외 소득의 규모 또는 세금 정책의 변화와 관련이 있을 수 있습니다.

외국 세율 차이의 영향은 변동성이 큽니다. 2018년 -6.7%에서 2019년 -5.1%로 소폭 개선되었지만, 2020년에는 5.6%로 크게 증가했습니다. 이후 2021년에는 -2%로 감소하고 2022년에는 3.3%로 다시 증가했습니다. 이는 외국 자회사의 수익성 또는 세율 변화에 영향을 받았을 가능성이 있습니다.

주식 기반 보상

주식 기반 보상은 2018년 -3.4%에서 2019년 -0.3%로 감소한 후, 2020년 1.1%로 증가했습니다. 2021년에는 -0.3%로 감소하고 2022년에는 2.1%로 다시 증가했습니다. 이는 주식 기반 보상 계획의 변화 또는 주가 변동과 관련이 있을 수 있습니다.

기업 내 지적재산권 이전의 영향은 2020년에 -395.6%로 매우 큰 영향을 미쳤지만, 다른 연도에는 데이터가 제공되지 않았습니다. 이는 특정 연도에 지적재산권 이전과 관련된 상당한 세금 영향을 나타냅니다.

감사에 대한 정산의 건

감사에 대한 정산의 건은 2020년에 -1.4%의 영향을 미쳤고, 2022년에는 1.9%의 영향을 미쳤습니다. 이는 세무 감사를 통해 세금 조정이 발생했음을 나타냅니다.

평가충당금 변동은 2021년 0.1%에서 2022년 1.7%로 증가했습니다. 이는 자산 가치 평가와 관련된 세금 영향이 증가했음을 시사합니다.

개별적으로 재료가 아닌 다른 항목

개별적으로 재료가 아닌 다른 항목은 변동성이 있습니다. 2018년 -3.9%에서 2019년 0.8%로 증가한 후, 2020년 -1.2%로 감소하고 2021년 -1%로 감소했습니다. 2022년에는 0.3%로 소폭 증가했습니다. 이는 다양한 소규모 세금 항목의 영향을 나타냅니다.

실효세율은 2018년 12.4%에서 2019년 20%로 증가한 후, 2020년에는 -368.6%로 급격히 감소했습니다. 이는 기업 내 지적재산권 이전의 영향과 같은 특정 항목의 영향으로 인한 것으로 보입니다. 2021년에는 23.7%로 회복되었고, 2022년에는 39.6%로 다시 증가했습니다. 실효세율의 변동성은 세금 항목들의 복합적인 영향과 관련이 있습니다.

제공된 재무 데이터는 여러 해에 걸쳐 다양한 재무 항목의 변동을 보여줍니다. 전반적으로, 일부 항목은 꾸준한 증가 추세를 보이는 반면, 다른 항목은 변동성을 나타내거나 감소하는 경향을 보입니다.

순영업손실 및 자본손실 이월상환

이 항목은 2018년에서 2019년 사이에 감소했지만, 2020년에 다시 증가했습니다. 이후 2021년에 감소하고 2022년에 다시 증가하는 패턴을 보입니다. 전반적으로 변동성이 큰 것으로 나타났습니다.

준비금 및 적립금

2019년까지 증가 추세를 보이다가 2020년에 감소하고 2021년에 다시 증가했습니다. 2022년에는 감소하여 2018년 수준과 유사한 수준으로 돌아왔습니다.

주식 기반 보상

2018년부터 2022년까지 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 특히 2022년에는 이전 해에 비해 상당한 증가폭을 나타냈습니다.

이연된 수익

2018년부터 2022년까지 지속적으로 증가하는 뚜렷한 추세를 보입니다. 2021년과 2022년의 증가폭이 특히 두드러집니다.

자본화된 연구 및 개발

2022년에 처음으로 나타나며, 상당한 규모의 금액을 차지합니다.

무형 자산의 상각 가능한 과세 기준

2020년에 처음으로 나타나며, 이후 2021년과 2022년에 감소하는 추세를 보입니다. 규모가 매우 큰 항목입니다.

평가충당금 차감 전 이연법인세 자산

2020년까지 급격하게 증가한 후 2021년과 2022년에 소폭 증가하는 안정적인 추세를 보입니다. 규모가 매우 큰 항목입니다.

가치평가충당금

2018년부터 2022년까지 꾸준히 감소하는 추세를 보입니다. 2022년에는 가장 큰 감소폭을 나타냈습니다.

이연법인세 자산

가치평가충당금과 유사하게, 2020년까지 급격하게 증가한 후 2021년과 2022년에 소폭 증가하는 안정적인 추세를 보입니다.

감가상각 및 상각

2018년부터 2022년까지 비교적 안정적인 수준을 유지하며, 소폭의 변동성을 보입니다.

인수 관련 무형 자산

2020년에 처음으로 나타나며, 이후 2021년과 2022년에 감소하는 추세를 보입니다.

이연법인세 부채

2018년부터 2022년까지 꾸준히 감소하는 추세를 보입니다.

순이연법인세자산(부채)

2018년부터 2022년까지 지속적으로 증가하는 뚜렷한 추세를 보입니다. 규모가 매우 큰 항목입니다.

전반적으로, 이 데이터는 회사가 이연된 수익과 이연법인세 자산의 증가를 경험하고 있으며, 주식 기반 보상 지출이 증가하고 있음을 시사합니다. 또한, 무형 자산 관련 항목과 순영업손실 및 자본손실 이월상환 항목은 변동성이 큰 것으로 나타났습니다.

최근 몇 년간 이연법인세 자산은 상당한 변동성을 보였습니다. 2018년 말 64,689천 달러에서 2019년 말에는 64,007천 달러로 소폭 감소했습니다.

그러나 2020년 말에는 1,552,831천 달러로 급증했으며, 이는 이전 두 해의 수치에 비해 현저한 증가입니다. 이러한 급증은 세법 변경 또는 일시적인 세무 조정과 관련이 있을 수 있습니다.

2021년 말에는 1,533,767천 달러로 소폭 감소했지만, 여전히 높은 수준을 유지했습니다. 2022년 말에는 1,571,746천 달러로 다시 증가하여 2020년 수준을 넘어섰습니다.

이연법인세 부채는 상대적으로 낮은 수준을 유지했지만, 2018년 말 466천 달러에서 2019년 말에는 90천 달러로 감소했습니다.

2020년 말에는 35,691천 달러로 크게 증가했으며, 이는 이연법인세 자산의 증가와 함께 세무 조정의 변화를 반영할 수 있습니다. 2021년 말에는 30,624천 달러로 감소했고, 2022년 말에는 29,866천 달러로 소폭 감소했습니다.

전반적으로 이연법인세 자산은 이연법인세 부채보다 훨씬 큰 규모이며, 이연법인세 자산의 변동성이 훨씬 더 큽니다. 이 두 항목 간의 관계는 회사의 세무 전략 및 미래 세금 납부 의무에 대한 중요한 정보를 제공할 수 있습니다.

이연법인세 자산

2018년 말부터 2022년 말까지 64,689천 달러에서 1,571,746천 달러로 증가했습니다. 특히 2020년에 큰 폭으로 증가했습니다.

이연법인세 부채

2018년 말부터 2022년 말까지 466천 달러에서 29,866천 달러로 증가했습니다. 2020년에 가장 큰 증가폭을 보였습니다.

전반적으로, 분석 기간 동안 자산, 부채, 주주 자본 및 순이익에서 뚜렷한 증가 추세가 관찰됩니다. 다만, 2022년에는 일부 항목에서 증가세가 둔화되거나 감소하는 경향을 보입니다.

총 자산 및 조정된 총 자산

총 자산과 조정된 총 자산은 2018년부터 2021년까지 꾸준히 증가했습니다. 2018년 205만 2천 458 US$ 단위 천에서 2021년에는 각각 594만 2천 110 US$ 단위 천, 440만 8천 343 US$ 단위 천으로 증가했습니다. 그러나 2022년에는 총 자산이 594만 7천 947 US$ 단위 천으로 소폭 증가한 반면, 조정된 총 자산은 437만 6천 201 US$ 단위 천으로 감소했습니다.

총 부채 및 조정된 총 부채

총 부채와 조정된 총 부채 역시 2018년부터 2021년까지 증가세를 보였습니다. 2018년 79만 9천 567 US$ 단위 천에서 2021년에는 각각 231만 9천 396 US$ 단위 천, 228만 8천 772 US$ 단위 천으로 증가했습니다. 2022년에는 총 부채가 234만 6천 589 US$ 단위 천으로 소폭 증가했지만, 조정된 총 부채는 231만 6천 723 US$ 단위 천으로 감소했습니다.

주주의 자본 및 조정된 주주 자본

주주 자본과 조정된 주주 자본은 2018년부터 2021년까지 상당한 증가를 보였습니다. 2018년 125만 2천 891 US$ 단위 천에서 2021년에는 각각 362만 2천 714 US$ 단위 천, 211만 9천 571 US$ 단위 천으로 증가했습니다. 2022년에는 주주 자본이 360만 1천 358 US$ 단위 천으로 소폭 감소했고, 조정된 주주 자본은 205만 9천 478 US$ 단위 천으로 감소했습니다.

순수입 및 조정된 순이익

순수입과 조정된 순이익은 2018년부터 2020년까지 증가했지만, 2021년과 2022년에는 감소했습니다. 2018년 40만 235 US$ 단위 천에서 2020년에는 각각 177만 5천 888 US$ 단위 천, 285만 3천 97 US$ 단위 천으로 증가했습니다. 그러나 2021년에는 각각 77만 2천 20 US$ 단위 천, 78만 3천 994 US$ 단위 천으로 감소했고, 2022년에는 각각 36만 1천 573 US$ 단위 천, 31만 9천 849 US$ 단위 천으로 더욱 감소했습니다.

2022년에는 자산과 부채의 증가세가 둔화되었고, 주주 자본과 순이익은 감소했습니다. 이는 회사의 성장 궤적에 변화가 있을 수 있음을 시사합니다. 이러한 변화의 원인을 파악하기 위해서는 추가적인 분석이 필요합니다.

제공된 데이터를 분석한 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.

수익성

순이익률은 2018년 20.35%에서 2022년 9.68%로 전반적으로 감소하는 경향을 보입니다. 특히 2020년에 71.84%로 급증했으나, 이후 다시 하락했습니다. 조정 순이익률 또한 유사한 패턴을 나타내며, 2018년 19.82%에서 2022년 8.56%로 감소했습니다.

자산 효율성

총 자산 회전율은 2018년과 2019년에 0.96으로 동일한 수준을 유지했으나, 2020년에 0.51로 크게 감소했습니다. 이후 2021년 0.67, 2022년 0.63으로 점진적으로 증가했지만, 초기 수준에는 미치지 못했습니다. 조정된 총 자산 회전율은 유사한 추세를 보이며, 2020년에 0.75로 감소한 후 2022년 0.85로 회복되었습니다.

재무 건전성

재무 레버리지 비율은 2018년 1.64에서 2022년 1.65로 비교적 안정적인 수준을 유지했습니다. 조정된 재무 레버리지 비율은 2018년 1.67에서 2022년 2.12로 꾸준히 증가하는 경향을 보입니다.

수익률

자기자본이익률(ROE)은 2018년 31.94%에서 2022년 10.04%로 크게 감소했습니다. 조정된 자기자본이익률 또한 유사한 감소세를 보이며, 2018년 32.8%에서 2022년 15.53%로 하락했습니다. 자산수익률(ROA) 비율 또한 2018년 19.5%에서 2022년 6.08%로 감소했습니다. 조정된 자산수익률(ROA) 비율 역시 2018년 19.61%에서 2022년 7.31%로 감소하는 추세를 보입니다.

전반적으로 수익성 지표는 감소하는 경향을 보이며, 자산 효율성은 2020년에 감소한 후 회복되는 모습을 보입니다. 재무 레버리지는 비교적 안정적이지만 조정된 비율은 증가하고 있습니다. 수익률 지표 또한 전반적으로 감소하는 추세를 나타냅니다.

최근 몇 년간 순수입은 상당한 변동성을 보였습니다. 2018년 400,235천 달러에서 2019년 442,776천 달러로 증가했지만, 2020년에는 1,775,888천 달러로 급증했습니다. 이후 2021년에는 772,020천 달러로 감소했고, 2022년에는 361,573천 달러로 더욱 감소했습니다.

조정된 순이익 또한 유사한 추세를 나타냈습니다. 2018년 389,849천 달러에서 2019년 441,062천 달러로 증가했으며, 2020년에는 2,853,970천 달러로 크게 증가했습니다. 2021년에는 783,994천 달러로 감소했고, 2022년에는 319,849천 달러로 감소했습니다. 조정된 순이익은 전반적으로 순수입과 유사한 패턴을 보이지만, 금액은 다릅니다.

순이익률은 상당한 변동성을 보였습니다. 2018년 20.35%에서 2019년 18.4%로 감소했습니다. 2020년에는 71.84%로 급증했지만, 2021년에는 19.53%로 감소했고, 2022년에는 9.68%로 더욱 감소했습니다. 이러한 변동성은 순수입의 변동성과 일치합니다.

조정된 순이익률 또한 유사한 추세를 보였습니다. 2018년 19.82%에서 2019년 18.33%로 감소했습니다. 2020년에는 11.55%로 감소했지만, 2021년에는 19.83%로 증가했고, 2022년에는 8.56%로 감소했습니다. 조정된 순이익률은 순이익률과 유사한 패턴을 보이지만, 비율은 다릅니다.

주요 관찰 사항

2020년 순수입과 조정된 순이익이 급증한 후, 2021년과 2022년에 감소했습니다. 이는 수익성 측면에서 상당한 변동성을 나타냅니다.

순이익률 추세

순이익률과 조정된 순이익률 모두 2020년에 최고점을 기록한 후 감소했습니다. 이는 수익성이 감소하고 있음을 시사합니다.

조정된 순이익과의 관계

조정된 순이익과 순수입은 유사한 추세를 보이지만, 금액과 비율이 다릅니다. 이는 특정 항목의 조정이 수익성에 영향을 미치고 있음을 나타냅니다.

총 자산

총 자산은 2018년 2,052,458천 달러에서 2022년 5,947,947천 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 특히 2019년과 2020년에 걸쳐 자산이 크게 증가했으며, 2021년과 2022년에는 증가폭이 다소 둔화되었습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산 역시 2018년 1,987,769천 달러에서 2022년 4,376,201천 달러로 전반적으로 증가했습니다. 총 자산과 유사하게 2019년과 2020년에 큰 폭으로 증가했으며, 2021년에는 증가폭이 두드러졌으나 2022년에는 감소했습니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2018년 0.96, 2019년 0.96으로 동일한 수준을 유지했습니다. 그러나 2020년에는 0.51로 크게 감소한 후, 2021년 0.67, 2022년 0.63으로 점진적으로 상승했지만, 초기 수준에는 미치지 못했습니다. 이는 자산 규모 증가에 비해 매출액 증가가 상대적으로 더딘 것을 시사합니다.

총 자산 회전율(조정)

조정된 총 자산 회전율은 2018년 0.99, 2019년 0.99로 동일한 수준을 유지했습니다. 2020년에는 0.75로 감소했지만, 2021년 0.90, 2022년 0.85로 회복되는 모습을 보였습니다. 조정된 자산 회전율은 총 자산 회전율보다 전반적으로 높은 수준을 유지하고 있으며, 조정된 자산의 효율적인 활용을 나타냅니다.

전반적으로 자산 규모는 지속적으로 증가했지만, 자산 회전율은 변동성을 보이며, 특히 2020년에 감소한 후 회복되는 추세를 보입니다. 조정된 자산 회전율은 총 자산 회전율보다 상대적으로 안정적인 모습을 보입니다.

총 자산

총 자산은 2018년 2,052,458천 달러에서 2022년 5,947,947천 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 특히 2019년과 2020년에 걸쳐 자산 증가폭이 두드러졌으며, 2021년 이후에는 증가세가 둔화되었습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산 역시 2018년 1,987,769천 달러에서 2022년 4,376,201천 달러로 전반적으로 증가했습니다. 총 자산과 유사하게 2019년과 2020년에 큰 폭으로 증가했으며, 2021년 이후 증가율이 감소했습니다. 조정된 총 자산은 총 자산보다 낮은 수치를 유지하며, 그 격차는 시간이 지남에 따라 다소 변동했습니다.

주주의 자본

주주의 자본은 2018년 1,252,891천 달러에서 2022년 3,601,358천 달러로 증가했습니다. 2020년과 2021년에 걸쳐 상당한 증가를 보였으며, 2022년에는 증가폭이 감소하여 2021년과 비슷한 수준을 유지했습니다.

조정된 주주 자본

조정된 주주 자본은 2018년 1,188,668천 달러에서 2022년 2,059,478천 달러로 증가했습니다. 주주의 자본과 마찬가지로 2020년과 2021년에 큰 폭으로 증가했으며, 2022년에는 증가세가 둔화되었습니다. 조정된 주주 자본은 주주의 자본보다 낮은 수치를 나타냈으며, 그 격차는 시간이 지남에 따라 변동했습니다.

재무 레버리지 비율

재무 레버리지 비율은 2018년 1.64에서 2022년 1.65로 비교적 안정적인 수준을 유지했습니다. 2019년에는 1.86으로 소폭 상승했으나, 이후 다시 감소하여 1.64 수준을 유지했습니다. 2022년에는 소폭 상승했습니다.

재무 레버리지 비율(조정)

조정된 재무 레버리지 비율은 2018년 1.67에서 2022년 2.12로 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 특히 2021년과 2022년에 걸쳐 증가폭이 두드러졌습니다. 이는 조정된 총 자산의 증가율이 주주 자본의 증가율보다 높았음을 시사합니다.

최근 5년간의 재무 데이터를 분석한 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.

순수입

2018년에서 2019년 사이에 순수입은 소폭 증가했습니다. 그러나 2020년에 상당한 증가를 보인 후 2021년과 2022년에 감소하는 추세를 보였습니다. 2022년의 순수입은 2018년 수준에 근접했습니다.

조정된 순이익

조정된 순이익은 순수입과 유사한 패턴을 보였습니다. 2018년에서 2019년 사이에 소폭 증가했으며, 2020년에 크게 증가했습니다. 이후 2021년에는 증가했지만 2022년에는 감소하여 2018년과 비슷한 수준으로 떨어졌습니다.

주주의 자본

주주의 자본은 2018년에서 2020년 사이에 꾸준히 증가했습니다. 2021년에도 소폭 증가했지만, 2022년에는 감소했습니다. 2022년의 주주의 자본은 2018년보다 높지만, 2020년과 2021년에 비해 낮습니다.

조정된 주주 자본

조정된 주주 자본은 주주의 자본과 유사한 추세를 보였습니다. 2018년에서 2020년 사이에 꾸준히 증가했으며, 2021년에도 증가했습니다. 그러나 2022년에는 감소하여 2020년 수준으로 돌아갔습니다.

자기자본이익률(ROE)

ROE는 2018년에서 2020년 사이에 크게 증가했습니다. 2020년에는 54.92%로 최고치를 기록했습니다. 그러나 2021년과 2022년에는 급격히 감소하여 2022년에는 10.04%로 떨어졌습니다. 이는 순이익 감소와 주주 자본 증가의 영향을 받은 것으로 보입니다.

자기자본비율(조정)

조정된 자기자본비율은 2018년에서 2019년 사이에 소폭 증가했습니다. 2020년에는 크게 감소했지만, 2021년에 다시 증가했습니다. 2022년에는 다시 감소하여 15.53%를 기록했습니다. 이는 조정된 주주 자본과 순수입의 변화에 따라 변동하는 것으로 보입니다.

전반적으로, 2020년은 수익성 측면에서 가장 강력한 해였지만, 이후 수익성이 감소하는 추세를 보였습니다. 자기자본은 꾸준히 증가했지만, 2022년에는 감소했습니다. ROE와 조정된 자기자본비율은 수익성 감소와 함께 하락했습니다.

최근 몇 년간 순수입은 상당한 변동성을 보였습니다. 2018년 400,235천 달러에서 2019년 442,776천 달러로 증가했지만, 2020년에는 1,775,888천 달러로 급증했습니다. 이후 2021년에는 772,020천 달러로 감소했고, 2022년에는 361,573천 달러로 더욱 감소했습니다.

조정된 순이익 역시 유사한 추세를 나타냈습니다. 2018년 389,849천 달러에서 2019년 441,062천 달러로 증가했으며, 2020년에는 2,853,970천 달러로 크게 증가했습니다. 2021년에는 783,994천 달러로 감소했고, 2022년에는 319,849천 달러로 감소했습니다. 조정된 순이익은 전반적으로 순수입과 유사한 패턴을 보이지만, 금액은 다릅니다.

총 자산은 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2018년 2,052,458천 달러에서 2019년 2,500,702천 달러, 2020년 4,829,683천 달러, 2021년 5,942,110천 달러로 증가했습니다. 2022년에는 5,947,947천 달러로 소폭 증가했습니다.

조정된 총 자산 역시 유사한 증가 추세를 보였습니다. 2018년 1,987,769천 달러에서 2019년 2,436,695천 달러, 2020년 3,276,852천 달러, 2021년 4,408,343천 달러로 증가했습니다. 2022년에는 4,376,201천 달러로 감소했습니다.

자산수익률(ROE) 비율은 상당한 변동성을 보였습니다. 2018년 19.5%에서 2019년 17.71%로 감소했으며, 2020년에는 36.77%로 급증했습니다. 이후 2021년에는 12.99%로 감소했고, 2022년에는 6.08%로 더욱 감소했습니다.

조정된 자산수익률(ROE) 비율 역시 유사한 추세를 나타냈습니다. 2018년 19.61%에서 2019년 18.1%로 감소했으며, 2020년에는 8.71%로 감소했습니다. 2021년에는 17.78%로 증가했지만, 2022년에는 7.31%로 감소했습니다. 조정된 ROE 비율은 전반적으로 순수입 ROE 비율과 유사한 패턴을 보이지만, 금액은 다릅니다.

주요 관찰 사항

순수입과 조정된 순이익은 2020년에 급증한 후 감소했습니다. 총 자산은 꾸준히 증가했지만, 조정된 총 자산은 2022년에 감소했습니다. ROE 비율은 상당한 변동성을 보이며, 전반적으로 감소하는 추세를 보였습니다.