의심스러운 미수금 분석
의심스러운 미수금(불량 채권)에 대한 충당금은 회사 총 미수금의 잔액을 줄이는 반대 계정입니다. 충당금과 미수금 잔액의 관계는 전반적인 경제의 변화나 고객층의 변화가 없는 한 비교적 일정해야 합니다.
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의심스러운 미수금에 대한 충당금
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
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| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 의심스러운 미수금에 대한 충당금 | ||||||
| 총 미수금 | ||||||
| 재무비율 | ||||||
| 미수금 대비 충당금(총액)1 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
미수금 대비 충당금(총액) = 100 × 의심스러운 미수금에 대한 충당금 ÷ 총 미수금
= 100 × ÷ =
최근 몇 년간의 재무 데이터를 분석한 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.
- 의심스러운 미수금에 대한 충당금
- 2021년 말 47백만 달러에서 2022년 말 93백만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2023년 말 69백만 달러로 감소했지만, 2024년 말 77백만 달러로 다시 증가하는 경향을 보였습니다. 2025년 말에는 102백만 달러로 더욱 증가하여 전반적으로 증가 추세를 나타냅니다.
- 총 미수금
- 2021년 말 11417백만 달러에서 2022년 말 15822백만 달러로 상당한 증가를 보였습니다. 2023년 말에는 15670백만 달러로 소폭 감소했지만, 2024년 말 14800백만 달러로 감소했습니다. 2025년 말에는 15500백만 달러로 다시 증가하는 추세입니다. 전반적으로 변동성이 있지만, 2021년 대비 2025년의 총 미수금은 증가했습니다.
- 미수금 대비 충당금(총액)
- 2021년 말 0.41%에서 2022년 말 0.59%로 증가했습니다. 2023년 말에는 0.44%로 감소했지만, 2024년 말 0.52%로 다시 증가했습니다. 2025년 말에는 0.66%로 더욱 증가하여 전반적으로 증가 추세를 보입니다. 이는 총 미수금 대비 의심스러운 미수금에 대한 충당금의 비율이 점차 증가하고 있음을 의미합니다.
종합적으로 볼 때, 의심스러운 미수금에 대한 충당금과 미수금 대비 충당금 비율은 증가하는 경향을 보이고 있습니다. 총 미수금은 변동성이 있지만, 전반적으로 증가 추세를 나타냅니다. 이러한 추세는 신용 위험 관리 및 미수금 회수 전략에 대한 추가적인 검토를 필요로 할 수 있습니다.
신용손실충당금
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
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| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 신용손실충당금 | ||||||
| 금융채권에 대한 투자 기록 | ||||||
| 재무비율 | ||||||
| 금융 채권에 기록된 투자의 백분율로 나타낸 충당금1 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
금융 채권에 기록된 투자의 백분율로 나타낸 충당금 = 100 × 신용손실충당금 ÷ 금융채권에 대한 투자 기록
= 100 × ÷ =
최근 몇 년간 신용손실충당금은 전반적으로 감소하는 추세를 보였습니다. 2021년 말 9억 2,500만 달러에서 2022년 말에는 8억 4,500만 달러로 감소했습니다. 이후 2023년 말에는 소폭 증가하여 8억 8,200만 달러를 기록했지만, 2024년 말에는 다시 감소하여 8억 6,400만 달러가 되었습니다. 2025년 말에는 9억 1,100만 달러로 소폭 증가했습니다.
금융채권에 대한 투자 기록은 꾸준히 증가하는 경향을 보였습니다. 2021년 말 8만 4,724백만 달러에서 2022년 말에는 8만 9,468백만 달러로 증가했습니다. 이러한 증가 추세는 2023년 말 10만 2,957백만 달러, 2024년 말 11만 2,500백만 달러로 이어졌습니다. 2025년 말에는 11만 1,490백만 달러로 소폭 증가했습니다.
금융 채권에 기록된 투자의 백분율로 나타낸 충당금은 전반적으로 감소하는 추세를 보였습니다. 2021년 말 1.09%에서 2022년 말에는 0.94%로 감소했습니다. 이후 2023년 말에는 0.86%, 2024년 말에는 0.77%로 감소했습니다. 2025년 말에는 0.82%로 소폭 증가했지만, 여전히 이전 기간에 비해 낮은 수준을 유지하고 있습니다.
- 신용손실충당금
- 전반적으로 감소 추세였으나, 2023년과 2025년에 소폭 증가했습니다.
- 금융채권에 대한 투자 기록
- 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다.
- 금융 채권에 기록된 투자의 백분율로 나타낸 충당금
- 전반적으로 감소 추세였으며, 2025년에 소폭 증가했습니다.