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총 부채(운반 금액)
General Motors Co., 대차 대조표: 부채
US$ 단위: 백만 달러
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 단기부채와 장기부채의 유동부분 | ||||||
| 장기부채, 유동부분 제외 | ||||||
| 총 부채(운반 금액) |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
제공된 재무 데이터는 부채 구성 요소의 변화를 보여줍니다. 전반적으로, 보고 기간 동안 총 부채는 증가하는 추세를 보입니다.
- 단기 부채와 장기 부채의 유동 부분
- 이 항목은 2021년 337억 2천만 달러에서 2022년 387억 7천8백만 달러로 증가했습니다. 2023년에는 389억 6천8백만 달러로 소폭 증가한 후 2024년에는 394억 3천2백만 달러로 소폭 증가했습니다. 2025년에는 356억 6천8백만 달러로 감소했습니다. 이 항목은 상대적으로 안정적인 수준을 유지하다가 2025년에 감소하는 경향을 보입니다.
- 장기 부채, 유동 부분 제외
- 이 항목은 2021년 756억 5천9백만 달러에서 2022년 759억 2천1백만 달러로 소폭 증가했습니다. 2023년에는 827억 7천3백만 달러로 크게 증가했으며, 2024년에는 903억 달러, 2025년에는 946억 9백만 달러로 지속적으로 증가했습니다. 이 항목은 보고 기간 동안 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다.
- 총 부채(운반 금액)
- 총 부채는 2021년 1093억 7천9백만 달러에서 2022년 1146억 9천9백만 달러로 증가했습니다. 2023년에는 1217억 4천1백만 달러로 증가폭이 확대되었고, 2024년에는 1297억 3천2백만 달러, 2025년에는 1302억 7천7백만 달러로 지속적으로 증가했습니다. 2024년과 2025년의 증가폭은 상대적으로 완만합니다.
장기 부채의 증가가 총 부채 증가의 주요 동인으로 보입니다. 단기 부채는 2025년에 감소하는 반면, 장기 부채는 지속적으로 증가하여 부채 구조에 변화가 있음을 시사합니다. 전반적으로 부채 수준은 증가하는 추세이지만, 증가 속도는 시간이 지남에 따라 둔화되는 경향을 보입니다.
총부채 (공정가치)
| 2025. 12. 31. | |
|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |
| 자동차 부채 | |
| GM 금융 부채 | |
| 총부채 (공정가치) | |
| 재무비율 | |
| 부채, 보유금액 대비 공정가치 비율 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31).
부채에 대한 가중 평균 이자율
미상환 부채에 대한 가중 평균 이자율:
| 금리 | 부채 금액1 | 금리 × 부채 금액 | 가중 평균 이자율2 |
|---|---|---|---|
| 총 가치 | |||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31).
1 US$ 단위: 백만 달러
2 가중 평균 이자율 = 100 × ÷ =
이자 비용 발생
General Motors Co., 이자 비용 발생
US$ 단위: 백만 달러
| 12개월 종료 | 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 자동차 이자 비용 | |||||||||||
| 이자 자본화 | |||||||||||
| 이자 비용 발생 |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
최근 몇 년간 자동차 관련 이자 비용은 변동성을 보였습니다. 2021년에는 9억 5천만 달러를 기록했으며, 2022년에는 소폭 증가하여 9억 8천 7백만 달러를 나타냈습니다. 이후 2023년에는 9억 1천 1백만 달러로 감소했지만, 2024년에는 8억 4천 6백만 달러로 더욱 감소하는 추세를 보였습니다. 2025년에는 7억 2천 7백만 달러로 감소폭이 확대될 것으로 예상됩니다.
- 이자 자본화
- 이자 자본화는 2023년에 처음으로 보고되었으며, 2억 1천 5백만 달러를 기록했습니다. 2024년에는 3억 1천 6백만 달러로 증가했습니다. 이는 자본화된 이자 비용이 점진적으로 증가하고 있음을 시사합니다.
이자 비용 발생은 전반적으로 이자 비용과 유사한 추세를 보입니다. 2021년에는 9억 5천만 달러, 2022년에는 9억 8천 7백만 달러였습니다. 2023년에는 9억 1천 1백만 달러로 감소했으며, 2024년에는 10억 6천 1백만 달러로 증가했습니다. 2025년에는 10억 4천 3백만 달러로 소폭 감소할 것으로 예상됩니다. 이자 비용 발생의 증가는 이자 자본화의 증가와 관련이 있을 수 있습니다.
전반적으로 이자 비용은 감소 추세를 보이고 있지만, 이자 자본화는 증가하고 있으며, 이자 비용 발생은 변동성을 보입니다. 이러한 추세는 자금 조달 전략, 이자율 환경, 자본 지출 정책의 변화를 반영할 수 있습니다.
이자 커버리지 비율(조정)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
2025 계산
1 이자 커버리지 비율(자본화된 이자 없음) = EBIT ÷ 자동차 이자 비용
= ÷ =
2 이자 커버리지 비율(조정)(자본화된 이자 포함) = EBIT ÷ 이자 비용 발생
= ÷ =
제공된 데이터는 특정 기간 동안 이자 커버리지 비율의 변화를 보여줍니다. 이자 커버리지 비율은 기업이 이자 비용을 얼마나 쉽게 충당할 수 있는지를 나타내는 지표입니다. 비율이 높을수록 재무적 안정성이 높다고 해석할 수 있습니다.
- 이자 커버리지 비율(자본화된 이자 없음)
- 2021년 말 14.39였던 이 비율은 2022년 말 12.75로 감소했습니다. 이후 2023년 말에는 12.42로 소폭 감소했으며, 2024년 말에는 11.07로 감소 추세가 이어졌습니다. 2025년 말에는 5.29로 크게 감소하여, 이자 지급 능력에 대한 우려를 제기할 수 있습니다.
- 이자 커버리지 비율(조정)(자본화된 이자 포함)
- 이 비율 또한 2021년 말 14.39에서 2022년 말 12.75로 감소했습니다. 2023년 말에는 12.42로 소폭 감소했으며, 2024년 말에는 8.83으로 감소폭이 확대되었습니다. 2025년 말에는 3.69로 크게 감소하여, 자본화된 이자를 포함할 경우 이자 지급 능력이 더욱 악화될 수 있음을 시사합니다.
두 가지 이자 커버리지 비율 모두 2021년부터 2025년까지 지속적으로 감소하는 추세를 보입니다. 특히 2024년 말부터 2025년 말 사이에 감소폭이 크게 확대된 점은 주목할 만합니다. 이러한 추세는 수익성 악화, 이자 비용 증가, 또는 이 두 가지 요인의 복합적인 영향으로 인해 발생했을 가능성이 있습니다. 추가적인 분석을 통해 이러한 감소 추세의 원인을 파악하는 것이 중요합니다.