지급 능력 비율 분석
장기 부채 비율이라고도 하는 지급 능력 비율은 장기 채무를 이행할 수 있는 회사의 능력을 측정합니다.
지급 능력 비율(요약)
General Motors Co., 지급 능력 비율
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
제공된 재무 데이터를 분석한 결과, 전반적으로 부채 관련 지표에서 점진적인 증가 추세가 관찰됩니다.
- 주주 자본 대비 부채 비율
- 2021년 1.83에서 2025년 2.13으로 꾸준히 증가했습니다. 이는 주주 자본 대비 부채의 규모가 점차 확대되고 있음을 나타냅니다.
- 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
- 이 지표 역시 2021년 1.85에서 2025년 2.15로 유사한 증가세를 보였습니다. 영업리스 부채를 포함한 부채 규모 또한 주주 자본 대비 증가하고 있음을 시사합니다.
- 총자본비율 대비 부채비율
- 2021년 0.65에서 2025년 0.68로 소폭 증가했습니다. 총자본에서 부채가 차지하는 비중이 약간씩 늘어나고 있습니다.
- 총자본비율(영업리스부채 포함)
- 총자본비율 대비 부채비율과 유사하게 2021년 0.65에서 2025년 0.68로 소폭 증가했습니다.
- 자산대비 부채비율
- 2021년 0.45에서 2025년 0.46으로 완만하게 증가했습니다. 총자산 대비 부채의 비중이 소폭 상승했습니다.
- 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
- 자산대비 부채비율과 유사한 추세를 보이며, 2021년 0.45에서 2025년 0.47로 증가했습니다.
재무 레버리지 비율은 2021년 4.1에서 2025년 4.6으로 증가하여, 부채를 활용한 투자 규모가 확대되고 있음을 나타냅니다.
- 이자 커버리지 비율
- 2021년 14.39에서 2025년 5.29로 감소했습니다. 이는 이자 지급 능력의 감소를 의미하며, 부채 증가와 함께 주의 깊게 살펴봐야 할 부분입니다.
- 고정 요금 적용 비율
- 2021년 9.47에서 2022년 4.97로 크게 감소했다가 2023년 8.39로 반등하고, 2025년에는 8.55로 증가했습니다. 변동성이 존재하며, 추가적인 분석이 필요합니다.
전반적으로 부채 비율의 증가와 이자 커버리지 비율의 감소는 재무 위험 증가 가능성을 시사합니다. 특히 이자 커버리지 비율의 급격한 감소는 향후 이자 지급 부담 증가로 이어질 수 있으므로, 면밀한 모니터링이 필요합니다.
부채 비율
커버리지 비율
주주 자본 대비 부채 비율
General Motors Co., 주주 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기부채와 장기부채의 유동부분 | 35,668) | 39,432) | 38,968) | 38,778) | 33,720) | |
| 장기부채, 유동부분 제외 | 94,609) | 90,300) | 82,773) | 75,921) | 75,659) | |
| 총 부채 | 130,277) | 129,732) | 121,741) | 114,699) | 109,379) | |
| 주주의 자본 | 61,119) | 63,072) | 64,286) | 67,792) | 59,744) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율1 | 2.13 | 2.06 | 1.89 | 1.69 | 1.83 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율경쟁자2 | ||||||
| Ford Motor Co. | — | 3.54 | 3.49 | 3.21 | 2.85 | |
| Tesla Inc. | 0.10 | 0.11 | 0.08 | 0.07 | 0.23 | |
| 주주 자본 대비 부채 비율부문 | ||||||
| 자동차 & 부품 | — | 1.64 | 1.63 | 1.65 | 1.84 | |
| 주주 자본 대비 부채 비율산업 | ||||||
| 임의소비재 | — | 1.10 | 1.34 | 1.51 | 1.50 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
주주 자본 대비 부채 비율 = 총 부채 ÷ 주주의 자본
= 130,277 ÷ 61,119 = 2.13
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
제공된 재무 데이터를 분석한 결과, 총 부채는 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 2021년 말 109,379백만 달러에서 2025년 말 130,277백만 달러로 증가했습니다. 이러한 증가는 2023년과 2024년에 특히 두드러집니다.
주주의 자본은 2021년 말 59,744백만 달러에서 2022년 말 67,792백만 달러로 증가했지만, 이후 2023년 말 64,286백만 달러, 2024년 말 63,072백만 달러, 2025년 말 61,119백만 달러로 감소하는 경향을 보입니다. 전반적으로 주주 자본은 감소 추세에 있습니다.
- 주주 자본 대비 부채 비율
- 주주 자본 대비 부채 비율은 2021년 1.83에서 2025년 2.13으로 꾸준히 증가했습니다. 이는 부채가 주주 자본보다 빠르게 증가하고 있음을 나타냅니다. 특히 2024년과 2025년에 비율이 크게 상승했습니다. 이러한 증가는 재무 위험 증가를 시사할 수 있습니다.
종합적으로 볼 때, 데이터는 부채 증가와 주주 자본 감소가 결합되어 재무 구조가 점차 악화되고 있음을 보여줍니다. 주주 자본 대비 부채 비율의 증가는 이러한 추세를 더욱 뒷받침합니다.
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
General Motors Co., 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기부채와 장기부채의 유동부분 | 35,668) | 39,432) | 38,968) | 38,778) | 33,720) | |
| 장기부채, 유동부분 제외 | 94,609) | 90,300) | 82,773) | 75,921) | 75,659) | |
| 총 부채 | 130,277) | 129,732) | 121,741) | 114,699) | 109,379) | |
| 현재 운용리스 부채(미지급 부채에 포함) | 266) | 254) | 264) | 247) | 204) | |
| 비유동 운용리스 부채 | 1,035) | 961) | 907) | 967) | 1,012) | |
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | 131,578) | 130,947) | 122,912) | 115,913) | 110,595) | |
| 주주의 자본 | 61,119) | 63,072) | 64,286) | 67,792) | 59,744) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)1 | 2.15 | 2.08 | 1.91 | 1.71 | 1.85 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Ford Motor Co. | — | 3.59 | 3.53 | 3.25 | 2.87 | |
| Tesla Inc. | 0.18 | 0.19 | 0.15 | 0.13 | 0.29 | |
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)부문 | ||||||
| 자동차 & 부품 | — | 1.69 | 1.67 | 1.68 | 1.87 | |
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)산업 | ||||||
| 임의소비재 | — | 1.39 | 1.69 | 1.90 | 1.87 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 주주의 자본
= 131,578 ÷ 61,119 = 2.15
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
최근 몇 년간 총 부채(운용리스 부채 포함)는 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2021년 12월 31일 1105억 9,500만 달러에서 2025년 12월 31일 1315억 7,800만 달러로 증가했습니다. 증가율은 2021년에서 2024년까지 비교적 일정했지만, 2024년에서 2025년 사이에는 증가폭이 다소 둔화되었습니다.
주주의 자본은 2021년 12월 31일 597억 4,400만 달러에서 2022년 12월 31일 677억 9,200만 달러로 증가했지만, 이후 2023년 12월 31일 642억 8,600만 달러, 2024년 12월 31일 630억 7,200만 달러, 2025년 12월 31일 611억 1,900만 달러로 감소하는 경향을 보였습니다. 2022년 이후 주주 자본은 전반적으로 감소하는 추세입니다.
주주 자본 대비 부채 비율(운용리스 부채 포함)은 2021년 12월 31일 1.85에서 2025년 12월 31일 2.15로 지속적으로 증가했습니다. 이는 부채가 주주 자본보다 빠르게 증가하고 있음을 나타냅니다. 특히 2023년과 2024년에 비율이 크게 상승했으며, 이러한 추세는 2025년에도 이어지고 있습니다.
- 주요 관찰 사항:
- 총 부채는 꾸준히 증가하고 있습니다.
- 주주 자본은 2022년 이후 감소하고 있습니다.
- 부채 비율은 지속적으로 상승하고 있으며, 재무 위험이 증가할 수 있음을 시사합니다.
전반적으로, 데이터는 부채 의존도가 증가하고 주주 자본이 감소하는 추세를 보여줍니다. 이러한 추세는 장기적인 재무 안정성에 영향을 미칠 수 있으므로 주의 깊게 모니터링해야 합니다.
총자본비율 대비 부채비율
General Motors Co., 총 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기부채와 장기부채의 유동부분 | 35,668) | 39,432) | 38,968) | 38,778) | 33,720) | |
| 장기부채, 유동부분 제외 | 94,609) | 90,300) | 82,773) | 75,921) | 75,659) | |
| 총 부채 | 130,277) | 129,732) | 121,741) | 114,699) | 109,379) | |
| 주주의 자본 | 61,119) | 63,072) | 64,286) | 67,792) | 59,744) | |
| 총 자본금 | 191,396) | 192,804) | 186,027) | 182,491) | 169,123) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율1 | 0.68 | 0.67 | 0.65 | 0.63 | 0.65 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율경쟁자2 | ||||||
| Ford Motor Co. | — | 0.78 | 0.78 | 0.76 | 0.74 | |
| Tesla Inc. | 0.09 | 0.10 | 0.08 | 0.06 | 0.18 | |
| 총자본비율 대비 부채비율부문 | ||||||
| 자동차 & 부품 | — | 0.62 | 0.62 | 0.62 | 0.65 | |
| 총자본비율 대비 부채비율산업 | ||||||
| 임의소비재 | — | 0.52 | 0.57 | 0.60 | 0.60 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
총자본비율 대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자본금
= 130,277 ÷ 191,396 = 0.68
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
제공된 재무 데이터는 2021년부터 2025년까지의 총 부채, 총 자본금, 그리고 총자본비율 대비 부채비율의 변화를 보여줍니다.
- 총 부채
- 총 부채는 2021년 109,379백만 달러에서 2025년 130,277백만 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 증가폭은 2021년에서 2022년 사이가 5,320백만 달러, 2022년에서 2023년 사이가 7,042백만 달러, 2023년에서 2024년 사이가 8,000백만 달러, 그리고 2024년에서 2025년 사이가 545백만 달러로, 증가폭이 점차 둔화되는 경향을 나타냅니다.
- 총 자본금
- 총 자본금 또한 2021년 169,123백만 달러에서 2025년 191,396백만 달러로 증가했습니다. 증가폭은 2021년에서 2022년 사이가 13,368백만 달러, 2022년에서 2023년 사이가 3,536백만 달러, 2023년에서 2024년 사이가 6,777백만 달러, 그리고 2024년에서 2025년 사이가 -1,408백만 달러로, 2024년에서 2025년 사이에는 감소세를 보입니다.
- 총자본비율 대비 부채비율
- 총자본비율 대비 부채비율은 2021년 0.65에서 2025년 0.68로 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 2021년에서 2022년 사이에는 0.63으로 감소했지만, 이후 2023년에는 0.65로 다시 증가했고, 2024년에는 0.67, 2025년에는 0.68로 지속적으로 상승했습니다. 이는 부채가 자본금에 비해 상대적으로 빠르게 증가하고 있음을 시사합니다.
전반적으로, 부채는 꾸준히 증가했지만, 자본금의 증가세는 둔화되었고, 2024년에서 2025년 사이에는 감소했습니다. 이러한 추세는 부채비율의 점진적인 증가로 이어졌습니다.
총자본비율(영업리스부채 포함)
General Motors Co., 총자본비율(영업리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기부채와 장기부채의 유동부분 | 35,668) | 39,432) | 38,968) | 38,778) | 33,720) | |
| 장기부채, 유동부분 제외 | 94,609) | 90,300) | 82,773) | 75,921) | 75,659) | |
| 총 부채 | 130,277) | 129,732) | 121,741) | 114,699) | 109,379) | |
| 현재 운용리스 부채(미지급 부채에 포함) | 266) | 254) | 264) | 247) | 204) | |
| 비유동 운용리스 부채 | 1,035) | 961) | 907) | 967) | 1,012) | |
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | 131,578) | 130,947) | 122,912) | 115,913) | 110,595) | |
| 주주의 자본 | 61,119) | 63,072) | 64,286) | 67,792) | 59,744) | |
| 총 자본금(운용리스 부채 포함) | 192,697) | 194,019) | 187,198) | 183,705) | 170,339) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)1 | 0.68 | 0.67 | 0.66 | 0.63 | 0.65 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Ford Motor Co. | — | 0.78 | 0.78 | 0.76 | 0.74 | |
| Tesla Inc. | 0.15 | 0.16 | 0.13 | 0.11 | 0.23 | |
| 총자본비율(영업리스부채 포함)부문 | ||||||
| 자동차 & 부품 | — | 0.63 | 0.63 | 0.63 | 0.65 | |
| 총자본비율(영업리스부채 포함)산업 | ||||||
| 임의소비재 | — | 0.58 | 0.63 | 0.65 | 0.65 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
총자본비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자본금(운용리스 부채 포함)
= 131,578 ÷ 192,697 = 0.68
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
제공된 재무 데이터는 특정 기간 동안의 부채, 자본 및 자본비율의 변화를 보여줍니다.
- 총 부채
- 총 부채는 2021년 12월 31일의 1105억 9,500만 달러에서 2025년 12월 31일의 1315억 7,800만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 증가율은 2021년에서 2022년 사이에 4.8%였으며, 2022년에서 2023년 사이에는 5.8%로 증가했습니다. 2023년에서 2024년 사이에는 6.5%로 증가폭이 더 커졌지만, 2024년에서 2025년 사이에는 0.4%로 증가율이 크게 둔화되었습니다.
- 총 자본금
- 총 자본금 또한 2021년 12월 31일의 1703억 3,900만 달러에서 2025년 12월 31일의 1926억 9,700만 달러로 증가했습니다. 증가율은 2021년에서 2022년 사이에 7.8%였으며, 2022년에서 2023년 사이에는 1.9%로 감소했습니다. 2023년에서 2024년 사이에는 3.6%로 다시 증가했지만, 2024년에서 2025년 사이에는 0.8%로 증가율이 둔화되었습니다.
- 총자본비율
- 총자본비율은 2021년 0.65에서 2025년 0.68로 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2021년에서 2022년 사이에는 0.63으로 감소했지만, 이후 2023년에는 0.66, 2024년에는 0.67로 꾸준히 증가했습니다. 이러한 추세는 부채 증가 속도보다 자본금 증가 속도가 상대적으로 빠르다는 것을 시사합니다.
전반적으로, 부채와 자본금 모두 증가했지만, 자본금의 증가율이 부채의 증가율보다 상대적으로 낮아 총자본비율이 소폭 상승했습니다. 2024년에서 2025년 사이에는 부채와 자본금의 증가율이 모두 둔화되는 경향을 보였습니다.
자산대비 부채비율
General Motors Co., 자산 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기부채와 장기부채의 유동부분 | 35,668) | 39,432) | 38,968) | 38,778) | 33,720) | |
| 장기부채, 유동부분 제외 | 94,609) | 90,300) | 82,773) | 75,921) | 75,659) | |
| 총 부채 | 130,277) | 129,732) | 121,741) | 114,699) | 109,379) | |
| 총 자산 | 281,284) | 279,761) | 273,064) | 264,037) | 244,718) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 자산대비 부채비율1 | 0.46 | 0.46 | 0.45 | 0.43 | 0.45 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 자산대비 부채비율경쟁자2 | ||||||
| Ford Motor Co. | — | 0.56 | 0.55 | 0.54 | 0.54 | |
| Tesla Inc. | 0.06 | 0.07 | 0.05 | 0.04 | 0.11 | |
| 자산대비 부채비율부문 | ||||||
| 자동차 & 부품 | — | 0.43 | 0.42 | 0.43 | 0.45 | |
| 자산대비 부채비율산업 | ||||||
| 임의소비재 | — | 0.32 | 0.34 | 0.35 | 0.36 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
자산대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자산
= 130,277 ÷ 281,284 = 0.46
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제공된 재무 데이터를 분석한 결과, 총 부채는 2021년 말 109,379백만 달러에서 2025년 말 130,277백만 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 증가율은 2021년에서 2022년 사이에 4.9%, 2022년에서 2023년 사이에 6.1%, 2023년에서 2024년 사이에 7.3%로 점차 가속화되고 있습니다. 2024년에서 2025년 사이의 증가율은 0.4%로 둔화되었습니다.
총 자산 또한 2021년 말 244,718백만 달러에서 2025년 말 281,284백만 달러로 꾸준히 증가하고 있습니다. 자산 증가율은 2021년에서 2022년 사이에 7.9%, 2022년에서 2023년 사이에 3.4%, 2023년에서 2024년 사이에 2.4%, 2024년에서 2025년 사이에 0.9%로 점차 둔화되는 경향을 보입니다.
자산대비 부채비율은 2021년 0.45에서 2022년 0.43으로 감소했다가, 2023년 0.45, 2024년 0.46, 2025년 0.46으로 다시 증가하는 패턴을 보입니다. 전반적으로 비율은 0.43에서 0.46 사이의 범위 내에서 변동하며, 비교적 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 부채 증가율이 자산 증가율보다 높았던 기간에는 부채비율이 상승하는 경향을 나타냅니다.
- 주요 관찰 사항
- 총 부채와 총 자산은 모두 증가하고 있지만, 자산 증가율은 부채 증가율보다 느려지는 추세입니다.
- 부채비율
- 자산대비 부채비율은 비교적 안정적으로 유지되고 있지만, 부채 증가 속도가 자산 증가 속도보다 빠르면 비율이 상승하는 경향이 있습니다.
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
General Motors Co., 자산대비 부채비율(운용리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 단기부채와 장기부채의 유동부분 | 35,668) | 39,432) | 38,968) | 38,778) | 33,720) | |
| 장기부채, 유동부분 제외 | 94,609) | 90,300) | 82,773) | 75,921) | 75,659) | |
| 총 부채 | 130,277) | 129,732) | 121,741) | 114,699) | 109,379) | |
| 현재 운용리스 부채(미지급 부채에 포함) | 266) | 254) | 264) | 247) | 204) | |
| 비유동 운용리스 부채 | 1,035) | 961) | 907) | 967) | 1,012) | |
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | 131,578) | 130,947) | 122,912) | 115,913) | 110,595) | |
| 총 자산 | 281,284) | 279,761) | 273,064) | 264,037) | 244,718) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)1 | 0.47 | 0.47 | 0.45 | 0.44 | 0.45 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Ford Motor Co. | — | 0.56 | 0.55 | 0.55 | 0.54 | |
| Tesla Inc. | 0.11 | 0.11 | 0.09 | 0.07 | 0.14 | |
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)부문 | ||||||
| 자동차 & 부품 | — | 0.44 | 0.43 | 0.44 | 0.46 | |
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)산업 | ||||||
| 임의소비재 | — | 0.41 | 0.43 | 0.44 | 0.44 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자산
= 131,578 ÷ 281,284 = 0.47
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최근 몇 년간 총 부채는 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2021년 말 1105억 9,500만 달러에서 2025년 말 1315억 7,800만 달러로 증가했습니다. 증가율은 2021년에서 2024년 사이에 상대적으로 높았으며, 2024년에서 2025년 사이에는 증가폭이 둔화되었습니다.
총 자산 또한 2021년 말 2447억 1,800만 달러에서 2025년 말 2812억 8,400만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 자산 증가는 부채 증가와 함께 이루어졌으며, 전반적으로 자산 규모가 확대되는 모습을 보였습니다.
자산대비 부채비율은 2021년 0.45에서 2022년 0.44로 소폭 감소한 후, 2023년 0.45로 다시 이전 수준으로 회복되었습니다. 이후 2024년과 2025년에는 각각 0.47로 증가하여 부채비율이 다소 높아졌습니다. 이는 부채 증가 속도가 자산 증가 속도보다 빠르다는 것을 의미합니다.
- 총 부채 추세
- 2021년부터 2025년까지 지속적인 증가세를 보였으며, 특히 2021년에서 2024년 사이에 증가폭이 컸습니다.
- 총 자산 추세
- 총 부채와 마찬가지로 2021년부터 2025년까지 지속적으로 증가했습니다.
- 자산대비 부채비율 추세
- 2022년에 일시적으로 감소했지만, 이후 2023년부터 2025년까지 꾸준히 증가하여 재무 레버리지가 소폭 증가했습니다.
재무 레버리지 비율
General Motors Co., 재무 레버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 총 자산 | 281,284) | 279,761) | 273,064) | 264,037) | 244,718) | |
| 주주의 자본 | 61,119) | 63,072) | 64,286) | 67,792) | 59,744) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 재무 레버리지 비율1 | 4.60 | 4.44 | 4.25 | 3.89 | 4.10 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 재무 레버리지 비율경쟁자2 | ||||||
| Ford Motor Co. | — | 6.36 | 6.39 | 5.92 | 5.30 | |
| Tesla Inc. | 1.68 | 1.67 | 1.70 | 1.84 | 2.06 | |
| 재무 레버리지 비율부문 | ||||||
| 자동차 & 부품 | — | 3.80 | 3.85 | 3.87 | 4.07 | |
| 재무 레버리지 비율산업 | ||||||
| 임의소비재 | — | 3.44 | 3.95 | 4.32 | 4.22 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
재무 레버리지 비율 = 총 자산 ÷ 주주의 자본
= 281,284 ÷ 61,119 = 4.60
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- 총 자산
- 총 자산은 2021년 244,718백만 달러에서 2025년 281,284백만 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 증가율은 2021년에서 2022년 사이에 가장 높았으며, 이후 증가율은 점차 둔화되는 경향을 나타냅니다. 전반적으로 자산 규모는 지속적으로 확대되고 있습니다.
- 주주의 자본
- 주주의 자본은 2021년 59,744백만 달러에서 2022년 67,792백만 달러로 증가했으나, 이후 2023년 64,286백만 달러, 2024년 63,072백만 달러, 2025년 61,119백만 달러로 감소하는 추세를 보입니다. 2022년 이후 주주의 자본은 감소세를 보이며, 이는 자본 구조에 변화가 있음을 시사합니다.
- 재무 레버리지 비율
- 재무 레버리지 비율은 2021년 4.1에서 2022년 3.89로 감소했으나, 이후 2023년 4.25, 2024년 4.44, 2025년 4.6으로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 이는 부채를 활용한 재무 구조가 점차 강화되고 있음을 의미합니다. 특히 2024년과 2025년의 증가폭이 상대적으로 크다는 점에 주목할 필요가 있습니다.
전반적으로 총 자산은 증가하는 반면, 주주의 자본은 감소하고 재무 레버리지 비율은 증가하는 경향을 보입니다. 이는 회사가 자산 규모를 확대하기 위해 부채를 더 많이 활용하고 있으며, 주주 자본 기여도는 상대적으로 감소하고 있음을 나타냅니다. 이러한 추세는 재무 위험 증가와 연결될 수 있으므로, 지속적인 모니터링이 필요합니다.
이자 커버리지 비율
General Motors Co., 이자 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 주주에게 귀속되는 순이익 | 2,697) | 6,008) | 10,127) | 9,934) | 10,019) | |
| 더: 비지배지분에 기인한 순이익 | 83) | (45) | (287) | (226) | (74) | |
| 더: 소득세 비용 | 337) | 2,556) | 563) | 1,889) | 2,771) | |
| 더: 자동차 이자 비용 | 727) | 846) | 911) | 987) | 950) | |
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | 3,844) | 9,365) | 11,314) | 12,584) | 13,666) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 이자 커버리지 비율1 | 5.29 | 11.07 | 12.42 | 12.75 | 14.39 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 이자 커버리지 비율경쟁자2 | ||||||
| Ford Motor Co. | — | 7.49 | 4.05 | -1.40 | 10.86 | |
| Tesla Inc. | 16.62 | 26.69 | 64.93 | 72.83 | 18.10 | |
| 이자 커버리지 비율부문 | ||||||
| 자동차 & 부품 | — | 11.71 | 11.28 | 10.15 | 12.79 | |
| 이자 커버리지 비율산업 | ||||||
| 임의소비재 | — | 15.00 | 12.23 | 9.30 | 13.23 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
이자 커버리지 비율 = EBIT ÷ 이자 비용
= 3,844 ÷ 727 = 5.29
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최근 몇 년간 이자 및 세전 이익(EBIT)은 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다. 2021년 13666백만 달러에서 2025년 3844백만 달러로 감소했습니다.
자동차 이자 비용은 2021년 950백만 달러에서 2024년 846백만 달러까지 감소했다가 2025년 727백만 달러로 소폭 증가했습니다. 전반적으로 이자 비용은 비교적 안정적인 수준을 유지하고 있습니다.
- 이자 커버리지 비율
- 이자 커버리지 비율은 2021년 14.39에서 2025년 5.29로 꾸준히 감소했습니다. 이는 EBIT이 이자 비용을 충당하는 능력이 점차 약화되고 있음을 나타냅니다. 특히 2024년 11.07에서 2025년 5.29로의 감소폭이 두드러집니다.
EBIT의 감소와 이자 커버리지 비율의 하락은 수익성 악화와 이자 지급 능력 감소를 동시에 시사합니다. 이자 비용은 상대적으로 안정적인 반면, EBIT의 감소가 이자 커버리지 비율 하락의 주요 원인으로 작용한 것으로 보입니다. 이러한 추세는 향후 재무적 유연성에 대한 우려를 제기할 수 있습니다.
고정 요금 적용 비율
General Motors Co., 고정 충전 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2025. 12. 31. | 2024. 12. 31. | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 미국 연방 법정 소득세율 | 21.00% | 21.00% | 21.00% | 21.00% | 21.00% | |
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 주주에게 귀속되는 순이익 | 2,697) | 6,008) | 10,127) | 9,934) | 10,019) | |
| 더: 비지배지분에 기인한 순이익 | 83) | (45) | (287) | (226) | (74) | |
| 더: 소득세 비용 | 337) | 2,556) | 563) | 1,889) | 2,771) | |
| 더: 자동차 이자 비용 | 727) | 846) | 911) | 987) | 950) | |
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | 3,844) | 9,365) | 11,314) | 12,584) | 13,666) | |
| 더: 운용리스에 따른 임대료 비용 | 378) | 369) | 346) | 317) | 294) | |
| 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 | 4,222) | 9,734) | 11,660) | 12,901) | 13,960) | |
| 자동차 이자 비용 | 727) | 846) | 911) | 987) | 950) | |
| 운용리스에 따른 임대료 비용 | 378) | 369) | 346) | 317) | 294) | |
| 조정 | (483) | (1,181) | 105) | 1,019) | 182) | |
| 조정, 세금 조정1 | (128) | (314) | 28) | 271) | 48) | |
| 조정, 세무 조정 후 | (611) | (1,495) | 133) | 1,290) | 230) | |
| 고정 요금 | 494) | (280) | 1,390) | 2,594) | 1,474) | |
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 고정 요금 적용 비율2 | 8.55 | — | 8.39 | 4.97 | 9.47 | |
| 벤치 마크 | ||||||
| 고정 요금 적용 비율경쟁자3 | ||||||
| Ford Motor Co. | — | 5.10 | 3.11 | -0.75 | 8.91 | |
| Tesla Inc. | 3.51 | 5.86 | 8.62 | 14.87 | 7.36 | |
| 고정 요금 적용 비율부문 | ||||||
| 자동차 & 부품 | — | 8.87 | 6.28 | 4.96 | 8.76 | |
| 고정 요금 적용 비율산업 | ||||||
| 임의소비재 | — | 5.95 | 4.95 | 3.65 | 5.60 | |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31).
1 2025 계산
조정, 세금 조정 = (조정 × 미국 연방 법정 소득세율) ÷ (1 − 미국 연방 법정 소득세율)
= (-483 × 21.00%) ÷ (1 − 21.00%) = -128
2 2025 계산
고정 요금 적용 비율 = 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 ÷ 고정 요금
= 4,222 ÷ 494 = 8.55
3 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
최근 몇 년간의 재무 데이터 분석 결과, 세전 이익은 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다. 2021년 139억 6천만 달러에서 2025년에는 42억 2천만 달러로 감소했습니다.
- 세전 이익 추세
- 2021년과 2022년 사이에 10.7% 감소했으며, 2022년에는 129억 1천만 달러를 기록했습니다. 2023년에는 추가로 7.3% 감소하여 116억 6천만 달러를 기록했습니다. 감소세는 2024년에도 이어져 97억 3천만 달러로 떨어졌으며, 2025년에는 78.7%의 상당한 감소를 보여 42억 2천만 달러를 기록했습니다.
고정 요금은 변동성이 컸습니다. 2021년 14억 7천만 달러에서 2022년에는 25억 9천만 달러로 크게 증가했습니다. 2023년에는 13억 9천만 달러로 감소했지만, 2024년에는 -2억 8천만 달러로 마이너스를 기록했습니다. 2025년에는 4억 9천만 달러로 다시 증가했습니다.
- 고정 요금 추세
- 2022년의 급증은 주목할 만하며, 이후 2023년에는 감소했지만 2024년에는 상당한 손실로 이어졌습니다. 2025년에는 다시 양수로 전환되었지만, 2021년 수준에는 미치지 못했습니다.
고정 요금 적용 비율은 2021년 9.47%에서 2022년 4.97%로 감소했습니다. 2023년에는 8.39%로 증가했지만, 2024년 데이터는 누락되었습니다. 2025년에는 8.55%로 다시 증가했습니다.
- 고정 요금 적용 비율 추세
- 이 비율은 세전 이익 대비 고정 요금의 상대적 중요성을 나타냅니다. 2022년의 급격한 감소는 고정 요금이 세전 이익에 미치는 영향이 줄어들었음을 시사합니다. 2025년에는 2021년과 비슷한 수준으로 회복되었습니다.
전반적으로 세전 이익은 지속적으로 감소하는 반면, 고정 요금은 변동성이 컸습니다. 고정 요금 적용 비율은 이러한 두 요소 간의 관계를 보여주며, 최근 몇 년 동안 변화를 겪었습니다.