Walmart Inc. (NYSE:WMT)

최근 6년간의 재무 데이터 분석 결과, 세금 관련 항목에서 뚜렷한 추세와 변동성이 관찰됩니다.

현행 세금 충당금

현행 세금 충당금은 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 2020년 4586백만 달러에서 2025년 6815백만 달러로 증가했습니다. 다만, 2022년에는 5515백만 달러로 증가 후 2023년 5294백만 달러로 소폭 감소하는 모습을 보였습니다. 이후 2024년 5749백만 달러로 다시 증가하며 꾸준한 상승세를 유지하고 있습니다.

이연법인세비용(복리후생)

이연법인세비용(복리후생)은 변동성이 매우 큽니다. 2020년 329백만 달러에서 2021년 1998백만 달러로 크게 증가했지만, 2022년에는 -759백만 달러로 전환되어 감소했습니다. 이후 2023년 430백만 달러, 2024년 -171백만 달러, 2025년 -663백만 달러로 증감 반복되는 패턴을 보입니다. 이러한 변동성은 복리후생 관련 법인세 규정의 변화 또는 회계 처리 방식의 변경과 관련이 있을 수 있습니다.

소득세 충당금

소득세 충당금은 2020년 4915백만 달러에서 2021년 6858백만 달러로 크게 증가했습니다. 2022년에는 4756백만 달러로 감소했지만, 2023년 5724백만 달러, 2024년 5578백만 달러로 다시 증가하는 경향을 보입니다. 2025년에는 6152백만 달러로 증가하여 전반적으로 높은 수준을 유지하고 있습니다.

전반적으로 현행 세금 충당금과 소득세 충당금은 증가 추세를 보이며, 이연법인세비용(복리후생)은 상당한 변동성을 나타냅니다. 이러한 추세는 회사의 수익성 변화, 세법 개정, 또는 세무 전략의 변화와 관련이 있을 수 있습니다.

제공된 데이터는 특정 기간 동안의 여러 세금 관련 항목의 변화를 보여줍니다. 전반적으로, 실효 소득세율은 상당한 변동성을 보이며, 다른 항목들은 상대적으로 안정적인 추세를 나타냅니다.

미국 법정 세율

미국 법정 세율은 2020년부터 2025년까지 일관되게 21%로 유지되었습니다. 이는 해당 기간 동안의 세금 정책의 안정성을 시사합니다.

미국 주 소득세, 연방 소득세 혜택 순

이 항목은 2020년 2.2%에서 2023년 3.1%로 증가한 후 2025년에는 2.8%로 감소하는 추세를 보입니다. 이는 주 및 연방 세금 혜택의 변화가 소득세에 영향을 미쳤음을 나타냅니다.

미국 이외 지역에서 과세되는 소득

이 항목은 2020년 -1%에서 2023년 1.1%로 크게 증가했다가 2025년에는 1.3%로 소폭 증가했습니다. 이는 미국 이외 지역에서의 수익성이 개선되었음을 시사합니다.

특정 사업 운영의 분리, 폐기 및 정리

2021년에 7.1%로 최고치를 기록한 후 2022년에는 0.5%로 감소했으며, 2024년에는 데이터가 누락되었습니다. 이는 사업 운영의 구조 조정이 세금에 영향을 미쳤음을 나타냅니다.

가치평가충당금

가치평가충당금은 2020년 2.3%에서 2022년 4.4%로 증가한 후 2025년에는 0.4%로 감소하는 추세를 보입니다. 이는 자산 가치 평가의 변화가 세금에 영향을 미쳤음을 나타냅니다.

본국으로 송환된 국제 수익의 순 영향

이 항목은 2020년 0.4%에서 2025년 -0.6%로 꾸준히 감소했습니다. 이는 국제 수익의 송환이 세금에 미치는 영향이 감소했음을 시사합니다.

연방 세금 공제

연방 세금 공제는 2020년 -0.8%에서 2025년 -1.4%로 꾸준히 증가했습니다. 이는 연방 세금 공제의 규모가 확대되었음을 나타냅니다.

세법 개정

세법 개정은 2020년에 -1.9%의 영향을 미쳤으며, 이후 데이터는 누락되었습니다. 이는 세법 개정이 세금에 상당한 영향을 미쳤음을 나타냅니다.

인식되지 않은 세금 혜택의 변경

이 항목은 2020년 2.5%에서 2025년 0.3%로 감소하는 추세를 보입니다. 이는 인식되지 않은 세금 혜택의 규모가 감소했음을 시사합니다.

기타, 그물

이 항목은 변동성이 크며, 2020년 -0.3%에서 2023년 1.8%로 증가한 후 2025년에는 -0.4%로 감소했습니다. 이는 기타 세금 관련 요인들이 세금에 미치는 영향이 불확실함을 나타냅니다.

실효 소득세율

실효 소득세율은 2020년 24.4%에서 2021년 33.3%로 크게 증가한 후 2022년에는 25.4%로 감소하고, 2023년에는 33.6%로 다시 증가했습니다. 2024년에는 25.5%로 감소했고, 2025년에는 23.4%로 추가 감소했습니다. 이는 다양한 세금 항목의 변화가 실효 소득세율에 상당한 영향을 미쳤음을 나타냅니다.

제공된 재무 데이터는 2020년부터 2025년까지의 여러 재무 항목에 대한 추세를 보여줍니다. 전반적으로, 일부 항목은 상대적으로 안정적인 반면, 다른 항목은 상당한 변동성을 보입니다.

손실 및 세금 공제 이월

이 항목은 2020년 9056백만 달러에서 2023년 7690백만 달러로 감소한 후 2024년 7136백만 달러, 2025년 7539백만 달러로 소폭 증가했습니다. 전반적으로는 감소 추세를 보이지만, 최근에는 안정화되는 경향을 나타냅니다.

미지급 부채

미지급 부채는 2020년 2483백만 달러에서 2023년 3312백만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 2024년에는 3066백만 달러로 감소했고, 2025년에는 3009백만 달러로 소폭 감소했습니다. 증가 추세가 둔화되었음을 시사합니다.

주식 기반 보상

주식 기반 보상은 2020년 250백만 달러에서 2021년 224백만 달러로 감소한 후 2022년 231백만 달러, 2023년 237백만 달러, 2024년 238백만 달러로 비교적 안정적인 수준을 유지했습니다. 2025년에는 263백만 달러로 소폭 증가했습니다.

임대 의무

임대 의무는 2020년 4098백만 달러에서 2023년 4653백만 달러로 증가한 후 2024년 4831백만 달러로 최고점을 기록했습니다. 2025년에는 4611백만 달러로 감소했습니다. 전반적으로 증가 추세를 보이지만, 최근에는 감소하는 경향을 보입니다.

이연법인세 자산, 평가충당금 순

이 항목은 2020년 8319백만 달러에서 2023년 8916백만 달러로 증가한 후 2024년 8910백만 달러, 2025년 9093백만 달러로 소폭 증가했습니다. 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다.

재산 및 장비

재산 및 장비는 2020년 -4621백만 달러에서 2024년 -4813백만 달러로 지속적으로 감소했습니다. 2025년에는 -4303백만 달러로 소폭 증가했지만, 전반적으로 감소 추세를 보입니다.

취득한 무형 자산

취득한 무형 자산은 2020년 -1152백만 달러에서 2025년 -1096백만 달러로 비교적 안정적인 수준을 유지했습니다. 소폭의 변동이 있었지만, 큰 변화는 없습니다.

목록

목록은 2020년 -1414백만 달러에서 2023년 -3032백만 달러로 크게 감소했습니다. 2024년에는 -3035백만 달러, 2025년에는 -3336백만 달러로 감소세가 지속되었습니다. 지속적인 감소 추세를 보입니다.

사용 자산 임대

사용 자산 임대는 2020년 -3998백만 달러에서 2024년 -4941백만 달러로 꾸준히 감소했습니다. 2025년에는 -4816백만 달러로 소폭 증가했지만, 전반적으로 감소 추세를 보입니다.

Mark-to-Market 투자

Mark-to-Market 투자는 2020년 -724백만 달러에서 2021년 -2678백만 달러로 크게 감소한 후 2022년 -1825백만 달러, 2023년 -1390백만 달러, 2024년 -322백만 달러, 2025년 -353백만 달러로 감소폭이 줄어들었습니다. 변동성이 크지만, 전반적으로 감소 추세를 보입니다.

이연법인세 부채

이연법인세 부채는 2020년 -12609백만 달러에서 2024년 -14495백만 달러로 꾸준히 감소했습니다. 2025년에는 -14364백만 달러로 소폭 증가했지만, 전반적으로 감소 추세를 보입니다.

순이연법인세자산(부채)

순이연법인세자산(부채)는 2020년 -4290백만 달러에서 2024년 -5585백만 달러로 꾸준히 감소했습니다. 2025년에는 -5271백만 달러로 소폭 증가했지만, 전반적으로 감소 추세를 보입니다.

전반적으로, 일부 항목은 안정적인 추세를 보이는 반면, 다른 항목은 상당한 변동성을 보입니다. 특히 목록, 재산 및 장비, 사용 자산 임대 항목은 지속적인 감소 추세를 보이고 있습니다. 이러한 추세는 회사의 자산 관리 및 운영 전략의 변화를 반영할 수 있습니다.

최근 6년간의 재무 데이터를 분석한 결과, 이연법인세 자산과 이연법인세 부채 모두에서 뚜렷한 추세가 관찰됩니다.

이연법인세 자산

이연법인세 자산은 2020년 1,914백만 달러에서 2021년 1,836백만 달러로 감소했습니다. 이후 2022년에는 1,473백만 달러로 추가 감소세를 보였으나, 2023년에는 1,503백만 달러로 소폭 증가했습니다. 2024년에는 1,663백만 달러로 증가 추세가 이어졌으며, 2025년에는 1,748백만 달러로 소폭 상승하여 6년 만에 최고치를 기록했습니다. 전반적으로, 이연법인세 자산은 변동성을 보이지만, 최근 2년간 꾸준히 증가하는 경향을 나타냅니다.

이연법인세 부채

이연법인세 부채는 2020년 6,204백만 달러에서 2021년 8,445백만 달러로 크게 증가했습니다. 2022년에는 6,917백만 달러로 감소했지만, 2023년에는 7,269백만 달러로 다시 증가했습니다. 2024년에는 7,248백만 달러로 소폭 감소했으며, 2025년에는 7,019백만 달러로 감소 추세가 지속되었습니다. 이연법인세 부채는 2021년 급증한 이후, 감소와 소폭 증가를 반복하며 변동성을 보이고 있습니다. 하지만 전반적으로는 6,900백만 달러에서 7,300백만 달러 사이의 범위 내에서 유지되고 있습니다.

자산과 부채의 관계

이연법인세 부채는 이연법인세 자산보다 훨씬 큰 규모를 유지하고 있습니다. 두 항목 간의 차이는 2020년 4,290백만 달러에서 2021년 6,609백만 달러로 증가했습니다. 이후 2022년에는 5,444백만 달러, 2023년에는 5,766백만 달러, 2024년에는 5,585백만 달러, 2025년에는 5,271백만 달러로 감소했습니다. 이 차이는 시간이 지남에 따라 줄어드는 경향을 보입니다. 이는 잠재적인 미래 법인세 부담이 감소하고 있음을 시사할 수 있습니다.

전반적으로, 이연법인세 자산은 증가 추세를 보이고 있으며, 이연법인세 부채는 변동성을 보이지만 감소 추세를 나타내고 있습니다. 이러한 추세는 미래의 법인세 영향에 대한 회사의 전략적 포지셔닝을 반영할 수 있습니다.

전반적으로, 분석 기간 동안 자산과 부채는 모두 증가하는 추세를 보였습니다. 주주 자본 역시 증가했지만, 순이익은 변동성을 보였습니다.

총 자산

총 자산은 2020년 2364억 9500만 달러에서 2025년 2608억 2300만 달러로 증가했습니다. 2021년과 2022년 사이에 가장 큰 증가폭을 보였으며, 2022년에는 소폭 감소했다가 이후 다시 증가하는 패턴을 보였습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 총 자산과 유사한 추세를 보였으며, 2020년 2345억 8100만 달러에서 2025년 2590억 7500만 달러로 증가했습니다. 조정된 총 자산은 총 자산보다 약간 높은 수치를 나타냈습니다.

총 부채

총 부채는 2020년 1549억 4300만 달러에서 2025년 1631억 3100만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 증가율은 상대적으로 완만했습니다.

조정된 총 부채

조정된 총 부채는 총 부채와 유사한 추세를 보였으며, 2020년 1487억 3900만 달러에서 2025년 1561억 1200만 달러로 증가했습니다. 조정된 총 부채는 총 부채보다 낮은 수치를 나타냈습니다.

Walmart 주주 자본 합계

Walmart 주주 자본 합계는 2020년 746억 6900만 달러에서 2025년 910억 1300만 달러로 증가했습니다. 2023년에는 감소세를 보였지만, 2025년에는 다시 증가했습니다.

조정된 총 Walmart 주주 자본

조정된 총 Walmart 주주 자본은 Walmart 주주 자본 합계와 유사한 추세를 보였으며, 2020년 789억 5900만 달러에서 2025년 962억 8400만 달러로 증가했습니다. 조정된 주주 자본은 주주 자본 합계보다 높은 수치를 나타냈습니다.

Walmart에 귀속된 연결 순이익

Walmart에 귀속된 연결 순이익은 2020년 148억 8100만 달러에서 2025년 194억 3600만 달러로 증가했지만, 중간에 변동성이 컸습니다. 2021년에는 감소했고, 2023년에는 가장 낮은 수준을 기록했습니다. 2025년에는 가장 높은 수준을 기록했습니다.

Walmart에 귀속된 조정된 연결 순이익

Walmart에 귀속된 조정된 연결 순이익은 연결 순이익과 유사한 추세를 보였으며, 2020년 152억 1000만 달러에서 2025년 187억 7300만 달러로 증가했습니다. 조정된 순이익은 연결 순이익보다 약간 높은 수치를 나타냈습니다.

전반적으로, 자산과 부채의 증가 추세는 사업 규모 확장을 나타낼 수 있습니다. 주주 자본의 증가는 재무 건전성을 시사하며, 순이익의 변동성은 외부 요인이나 내부 전략 변화에 기인할 수 있습니다.

제공된 데이터를 분석한 결과, 여러 재무 비율에서 뚜렷한 추세가 관찰됩니다.

수익성

순이익률은 2021년과 2022년에 감소세를 보이다가 2023년에 소폭 하락했습니다. 이후 2024년에 다시 증가하여 2020년 수준에 근접했으며, 2025년에는 이를 넘어섰습니다. 조정 순이익률 또한 유사한 패턴을 보였지만, 변동폭은 상대적으로 작았습니다.

효율성

총 자산 회전율은 2020년부터 2025년까지 꾸준히 증가하는 추세를 나타냅니다. 이는 자산을 효율적으로 활용하여 매출을 증대하고 있음을 시사합니다. 조정 총 자산 회전율 또한 동일한 추세를 보였습니다.

레버리지

재무 레버리지 비율은 2020년부터 2023년까지 증가했다가 2024년과 2025년에 감소하는 경향을 보입니다. 이는 부채 사용 수준이 점진적으로 증가했다가 감소하는 패턴을 나타냅니다. 조정 재무 레버리지 비율 또한 유사한 추세를 따랐습니다.

수익성 (자기자본 기준)

자기자본이익률(ROE)은 2021년과 2022년에 감소한 후 2023년에 최저점을 기록했습니다. 그러나 2024년과 2025년에는 상당한 회복세를 보이며 2020년 수준을 넘어섰습니다. 조정 자기자본이익률 또한 유사한 패턴을 보였습니다.

자산 수익성

자산수익률(ROA) 비율은 2021년과 2023년에 감소세를 보였지만, 2024년과 2025년에는 꾸준히 증가했습니다. 이는 자산을 활용하여 이익을 창출하는 능력이 개선되고 있음을 나타냅니다. 조정 자산수익률(ROA) 비율 또한 유사한 추세를 보였습니다.

전반적으로, 데이터는 수익성, 효율성, 레버리지, 자기자본 수익성 측면에서 긍정적인 추세를 나타냅니다. 특히, 2024년과 2025년에는 수익성과 자산 활용 능력이 크게 개선된 것으로 보입니다.

최근 6년간의 재무 데이터 분석 결과, 연결 순이익은 변동성을 보였습니다. 2020년 1월 31일에 14881백만 달러를 기록한 후, 2021년에는 13510백만 달러로 감소했습니다. 이후 2022년에는 소폭 증가하여 13673백만 달러를 나타냈지만, 2023년에는 11680백만 달러로 다시 감소했습니다. 그러나 2024년에는 15511백만 달러로 크게 증가했으며, 2025년에는 19436백만 달러로 더욱 증가하는 추세를 보였습니다.

조정된 연결 순이익 또한 유사한 추세를 나타냈습니다. 2020년 1월 31일에 15210백만 달러를 기록한 후, 2021년에는 15508백만 달러로 증가했습니다. 2022년에는 12914백만 달러로 감소했고, 2023년에는 12110백만 달러로 더욱 감소했습니다. 2024년에는 15340백만 달러로 반등했으며, 2025년에는 18773백만 달러로 크게 증가했습니다.

순이익률(Net Profit Margin Ratio)

순이익률은 2020년 2.86%에서 2021년 2.43%로 감소했습니다. 2022년에는 2.41%로 소폭 변화했으며, 2023년에는 1.93%로 감소했습니다. 2024년에는 2.41%로 다시 상승했고, 2025년에는 2.88%로 증가하여 2020년 수준에 근접했습니다.

순이익률(조정)

조정된 순이익률은 2020년 2.93%에서 2021년 2.79%로 감소했습니다. 2022년에는 2.27%로 감소했고, 2023년에는 2.0%로 더욱 감소했습니다. 2024년에는 2.39%로 반등했으며, 2025년에는 2.78%로 증가했습니다.

전반적으로, 연결 순이익과 조정된 연결 순이익은 2023년까지 감소하는 추세를 보이다가 2024년과 2025년에 급격히 증가했습니다. 순이익률 또한 유사한 패턴을 보이며, 2023년에 최저점을 기록한 후 2025년에 회복되는 모습을 보였습니다. 조정된 순이익률은 일반 순이익률과 유사한 추세를 보이지만, 전반적으로 약간 낮은 수준을 유지했습니다.

총 자산

총 자산은 2020년 2364억 9,500만 달러에서 2025년 2608억 2,300만 달러로 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 2021년에는 2524억 9,600만 달러로 크게 증가했지만, 2022년에는 2448억 6,000만 달러로 감소했습니다. 이후 2023년에는 2431억 9,700만 달러로 소폭 감소했다가 2024년 2523억 9,900만 달러로 다시 증가했습니다.

조정된 총 자산

조정된 총 자산은 2020년 2345억 8,100만 달러에서 2025년 2590억 7,500만 달러로 증가했습니다. 총 자산과 유사하게 2021년에는 2506억 6,000만 달러로 증가했다가 2022년에는 2433억 8,700만 달러로 감소했습니다. 2023년에는 2416억 9,400만 달러로 소폭 감소한 후 2024년에는 2507억 3,600만 달러로 증가했습니다.

총 자산 회전율

총 자산 회전율은 2020년과 2021년에 2.2로 동일하게 유지되었습니다. 2022년에는 2.32로 증가했으며, 2023년에는 2.49로 더욱 증가했습니다. 2024년에는 2.55로 증가했고, 2025년에는 2.59로 소폭 증가하여 꾸준한 상승 추세를 보였습니다.

총 자산 회전율(조정)

조정된 총 자산 회전율은 총 자산 회전율과 유사한 추세를 보입니다. 2020년과 2021년에는 2.22로 동일하게 유지되었고, 2022년에는 2.33으로 증가했습니다. 2023년에는 2.51로 크게 증가했으며, 2024년에는 2.56으로 소폭 증가했습니다. 2025년에는 2.6으로 증가하여 지속적인 개선을 나타냅니다.

전반적으로 자산 규모는 변동성을 보이지만 장기적으로 증가하는 경향을 보입니다. 특히 자산 회전율은 조정된 자산과 조정되지 않은 자산 모두에서 꾸준히 증가하여 자산 활용 효율성이 개선되고 있음을 시사합니다. 조정된 자산 회전율이 조정되지 않은 자산 회전율보다 약간 높은 경향을 보입니다.

최근 몇 년간 총 자산은 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 1월 31일에 2364억 9,500만 달러였던 총 자산은 2021년 1월 31일에 2524억 9,600만 달러로 증가했습니다. 이후 2022년 1월 31일에 2448억 6,000만 달러로 감소했지만, 2023년 1월 31일에 2431억 9,700만 달러로 소폭 감소했습니다. 2024년 1월 31일에는 다시 2523억 9,900만 달러로 증가했으며, 2025년 1월 31일에는 2608억 2,300만 달러로 더욱 증가했습니다.

조정된 총 자산 역시 유사한 추세를 나타냈습니다. 2020년 1월 31일에 2345억 8,100만 달러였던 조정된 총 자산은 2021년 1월 31일에 2506억 6,000만 달러로 증가했습니다. 2022년 1월 31일에 2433억 8,700만 달러로 감소한 후, 2023년 1월 31일에 2416억 9,400만 달러로 소폭 감소했습니다. 2024년 1월 31일에는 2507억 3,600만 달러로 증가했으며, 2025년 1월 31일에는 2590억 7,500만 달러로 더욱 증가했습니다.

Walmart 주주 자본 합계는 2020년 1월 31일에 746억 6,900만 달러에서 2021년 1월 31일에 809억 2,500만 달러로 증가했습니다. 2022년 1월 31일에는 832억 5,300만 달러로 최고점을 기록했지만, 2023년 1월 31일에는 766억 9,300만 달러로 감소했습니다. 2024년 1월 31일에는 838억 6,100만 달러로 다시 증가했으며, 2025년 1월 31일에는 910억 1,300만 달러로 더욱 증가했습니다.

조정된 총 Walmart 주주 자본 역시 유사한 패턴을 보였습니다. 2020년 1월 31일에 789억 5,900만 달러였던 조정된 총 주주 자본은 2021년 1월 31일에 875억 3,400만 달러로 증가했습니다. 2022년 1월 31일에는 886억 9,700만 달러로 소폭 증가했지만, 2023년 1월 31일에는 824억 5,900만 달러로 감소했습니다. 2024년 1월 31일에는 894억 4,600만 달러로 증가했으며, 2025년 1월 31일에는 962억 8,400만 달러로 더욱 증가했습니다.

재무 레버리지 비율은 2020년 1월 31일에 3.17에서 2021년 1월 31일에 3.12로 소폭 감소했습니다. 2022년 1월 31일에는 2.94로 감소한 후, 2023년 1월 31일에 3.17로 다시 증가했습니다. 2024년 1월 31일에는 3.01로 감소했으며, 2025년 1월 31일에는 2.87로 더욱 감소했습니다.

조정된 재무 레버리지 비율 역시 유사한 추세를 보였습니다. 2020년 1월 31일에 2.97에서 2021년 1월 31일에 2.86으로 감소했습니다. 2022년 1월 31일에는 2.74로 감소한 후, 2023년 1월 31일에 2.93으로 다시 증가했습니다. 2024년 1월 31일에는 2.80으로 감소했으며, 2025년 1월 31일에는 2.69로 더욱 감소했습니다.

최근 5년간의 재무 데이터 분석 결과, 몇 가지 주목할 만한 추세가 관찰됩니다.

순이익

연결 순이익은 2020년 14881백만 달러에서 2021년 13510백만 달러로 감소했습니다. 이후 2022년에는 13673백만 달러로 소폭 증가했지만, 2023년에는 11680백만 달러로 다시 감소했습니다. 2024년에는 15511백만 달러로 크게 증가했으며, 2025년에는 19436백만 달러로 더욱 증가하는 추세를 보입니다.

조정된 순이익

조정된 연결 순이익은 2020년 15210백만 달러에서 2021년 15508백만 달러로 소폭 증가했습니다. 2022년에는 12914백만 달러로 감소했고, 2023년에는 12110백만 달러로 더욱 감소했습니다. 2024년에는 15340백만 달러로 증가했으며, 2025년에는 18773백만 달러로 크게 증가했습니다. 조정된 순이익은 연결 순이익과 유사한 추세를 보이지만, 감소폭이 상대적으로 적고 증가폭이 더 큰 경향이 있습니다.

주주 자본

Walmart 주주 자본 합계는 2020년 74669백만 달러에서 2021년 80925백만 달러로 증가했습니다. 2022년에는 83253백만 달러로 소폭 증가했지만, 2023년에는 76693백만 달러로 감소했습니다. 2024년에는 83861백만 달러로 다시 증가했으며, 2025년에는 91013백만 달러로 증가했습니다. 조정된 총 주주 자본은 유사한 추세를 보이지만, 각 연도별 금액이 주주 자본 합계보다 높습니다.

자기자본이익률(ROE)

자기자본이익률은 2020년 19.93%에서 2021년 16.69%로 감소했습니다. 2022년에는 16.42%로 소폭 감소했고, 2023년에는 15.23%로 더욱 감소했습니다. 2024년에는 18.5%로 증가했으며, 2025년에는 21.36%로 크게 증가했습니다. ROE는 순이익의 변동에 따라 영향을 받는 것으로 보입니다.

자기자본비율(조정)

조정된 자기자본비율은 2020년 19.26%에서 2021년 17.72%로 감소했습니다. 2022년에는 14.56%로 크게 감소했고, 2023년에는 14.69%로 소폭 증가했습니다. 2024년에는 17.15%로 증가했으며, 2025년에는 19.5%로 증가했습니다. 조정된 자기자본비율은 ROE와 유사한 추세를 보입니다.

전반적으로, 순이익과 자기자본이익률은 2023년까지 감소하는 추세를 보이다가 2024년과 2025년에 크게 증가했습니다. 주주 자본은 비교적 안정적인 추세를 유지하고 있습니다. 조정된 순이익과 자기자본비율은 연결 순이익과 자기자본이익률과 유사한 추세를 보이지만, 변동폭이 상대적으로 적습니다.

최근 5년간의 재무 데이터 분석 결과, 연결 순이익은 변동성을 보였습니다. 2020년 14881백만 달러에서 2021년 13510백만 달러로 감소한 후 2022년 13673백만 달러로 소폭 반등했습니다. 이후 2023년에는 11680백만 달러로 다시 감소했지만, 2024년에는 15511백만 달러로 크게 증가했으며, 2025년에는 19436백만 달러로 더욱 증가하는 추세를 보였습니다.

조정된 연결 순이익 또한 유사한 추세를 나타냈습니다. 2020년 15210백만 달러에서 2021년 15508백만 달러로 증가했지만, 2022년에는 12914백만 달러로 감소했습니다. 2023년에는 12110백만 달러로 소폭 감소한 후, 2024년 15340백만 달러, 2025년 18773백만 달러로 증가했습니다. 조정된 순이익은 연결 순이익과 유사한 패턴을 보이지만, 전반적으로 약간 더 높은 수치를 나타냅니다.

총 자산은 2020년 236495백만 달러에서 2021년 252496백만 달러로 증가했습니다. 2022년에는 244860백만 달러로 감소한 후 2023년에는 243197백만 달러로 소폭 감소했습니다. 2024년에는 252399백만 달러로 다시 증가했으며, 2025년에는 260823백만 달러로 증가했습니다.

조정된 총 자산은 총 자산과 유사한 추세를 보였습니다. 2020년 234581백만 달러에서 2021년 250660백만 달러로 증가한 후, 2022년에는 243387백만 달러로 감소했습니다. 2023년에는 241694백만 달러로 소폭 감소한 후, 2024년에는 250736백만 달러, 2025년에는 259075백만 달러로 증가했습니다.

자산수익률(ROE) 비율은 2020년 6.29%에서 2021년 5.35%로 감소했습니다. 2022년에는 5.58%로 소폭 반등했지만, 2023년에는 4.8%로 다시 감소했습니다. 2024년에는 6.15%로 증가했으며, 2025년에는 7.45%로 크게 증가했습니다.

조정된 자산수익률(ROE) 비율 또한 유사한 추세를 보였습니다. 2020년 6.48%에서 2021년 6.19%로 감소한 후, 2022년에는 5.31%로 감소했습니다. 2023년에는 5.01%로 소폭 감소한 후, 2024년에는 6.12%로 증가했으며, 2025년에는 7.25%로 크게 증가했습니다. 조정된 ROE 비율은 전반적으로 ROE 비율보다 약간 더 높은 수치를 나타냅니다.

주요 관찰 사항

최근 몇 년간 순이익과 ROE 비율이 증가하는 추세를 보이고 있습니다. 이는 수익성 개선을 시사합니다.

추가 고려 사항

자산 규모는 전반적으로 안정적으로 유지되고 있으며, 조정된 자산과 총 자산 간의 차이는 미미합니다.