Union Pacific Corp. (NYSE:UNP)

제공된 데이터는 여러 재무 비율의 분기별 추세를 보여줍니다. 전반적으로, 분석 기간 동안 부채 관련 비율은 변동성을 보이며, 일부 비율은 증가 추세를 보이다가 감소하는 경향을 나타냅니다.

주주 자본 대비 부채 비율

2021년 1분기 1.64에서 2022년 3분기 2.85까지 증가한 후 2025년 3분기까지 1.84로 감소하는 추세를 보입니다. 이는 부채가 주주 자본에 비해 상대적으로 증가했다가 감소했음을 시사합니다.

주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)

이 비율 또한 유사한 추세를 보이며, 2021년 1분기 1.71에서 2022년 3분기 2.96까지 증가한 후 2025년 3분기 1.88로 감소합니다. 영업리스 부채를 포함하면 부채 수준이 더 높게 나타나며, 이는 리스 계약이 부채 비율에 미치는 영향을 보여줍니다.

총자본비율 대비 부채비율

이 비율은 2021년 1분기 0.62에서 2022년 3분기 0.74로 증가한 후 2025년 3분기 0.65로 소폭 감소합니다. 이는 총자본 대비 부채의 비중이 증가했다가 안정화되는 경향을 나타냅니다.

총자본비율(영업리스부채 포함)

총자본비율 대비 부채비율과 유사한 추세를 보이며, 영업리스 부채를 포함할 경우 비율이 다소 높게 나타납니다.

자산대비 부채비율

2021년 1분기 0.43에서 2022년 3분기 0.51로 증가한 후 2025년 3분기 0.46으로 감소합니다. 이는 자산 대비 부채의 비중이 증가했다가 감소하는 추세를 보입니다.

자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)

자산대비 부채비율과 유사한 추세를 보이며, 영업리스 부채를 포함할 경우 비율이 다소 높게 나타납니다.

재무 레버리지 비율

2021년 1분기 3.8에서 2022년 3분기 5.56까지 증가한 후 2025년 3분기 3.97로 감소합니다. 이는 회사가 부채를 사용하여 자산을 얼마나 활용하는지를 나타내는 지표이며, 증가 추세는 레버리지 증가를, 감소 추세는 레버리지 감소를 의미합니다.

이자 커버리지 비율

2021년 1분기 6.91에서 2021년 4분기 8.33까지 꾸준히 증가한 후 2025년 3분기 7.97로 소폭 증가합니다. 이 비율은 회사가 이자 비용을 충당할 수 있는 능력을 나타내며, 일반적으로 높을수록 재무적으로 안정적임을 의미합니다. 전반적으로 안정적인 수준을 유지하고 있습니다.

전반적으로, 부채 비율은 변동성을 보이지만, 2022년 이후 감소하는 경향을 보입니다. 이자 커버리지 비율은 안정적인 수준을 유지하고 있어, 단기적으로 이자 지급 능력에 대한 우려는 낮아 보입니다. 하지만, 부채 수준의 변화와 재무 레버리지 비율의 추이를 지속적으로 모니터링하는 것이 중요합니다.

총 부채는 2021년 3월 31일에 266억 8,200만 달러로 보고되었으며, 이후 2022년 3월 31일에 322억 3,900만 달러로 증가했습니다. 2022년 말까지는 소폭 감소하여 333억 2,600만 달러를 기록했습니다. 2023년에는 전반적으로 감소 추세를 보이며, 2023년 12월 31일에 318억 9,200만 달러로 마감되었습니다. 2024년 상반기에는 소폭 감소세를 유지하다가 2024년 9월 30일에 311억 9,200만 달러로 최저점을 기록했습니다. 2024년 말에는 328억 4,200만 달러로 증가했으며, 2025년 6월 30일에 328억 1,300만 달러로 소폭 감소했습니다. 2025년 9월 30일에는 318억 700만 달러로 감소했습니다.

보통주주의 지분은 2021년 3월 31일에 162억 5,400만 달러로 보고되었으며, 2021년 6월 30일에 143억 300만 달러로 감소했습니다. 이후 2023년 3월 31일에 140억 400만 달러로 최저점을 기록했습니다. 2023년 말에는 164억 8,900만 달러로 증가했으며, 2024년 6월 30일에 168억 9,000만 달러로 최고점을 기록했습니다. 2024년 말에는 160억 3,900만 달러로 감소했습니다. 2025년 6월 30일에는 162억 5,800만 달러로 증가했으며, 2025년 9월 30일에는 173억 400만 달러로 증가했습니다.

주주 자본 대비 부채 비율은 2021년 3월 31일에 1.64로 보고되었으며, 2022년 3월 31일에 2.71로 크게 증가했습니다. 2022년 말까지는 2.74로 소폭 증가했습니다. 2023년에는 감소 추세를 보이며, 2023년 12월 31일에 1.93으로 감소했습니다. 2024년 상반기에는 감소세를 유지하다가 2024년 9월 30일에 1.85로 최저점을 기록했습니다. 2024년 말에는 2.05로 증가했으며, 2025년 6월 30일에 2.02로 소폭 감소했습니다. 2025년 9월 30일에는 1.84로 감소했습니다.

주요 관찰 사항

총 부채는 전반적으로 증가 추세를 보이다가 2023년부터 감소하기 시작했습니다. 그러나 2024년 말부터 다시 증가하는 경향을 보입니다.

보통주주의 지분은 2023년까지 감소하다가 2024년에 증가했습니다. 2024년 말에는 감소했지만, 2025년 상반기에 다시 증가했습니다.

주주 자본 대비 부채 비율은 2022년에 크게 증가한 후 2023년부터 감소 추세를 보였습니다. 2024년 말에는 다시 증가하는 경향을 보입니다.

총 부채는 2021년 1분기 278억 5,300만 달러에서 2025년 3분기 325억 7,100만 달러로 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 증가세는 2021년 1분기부터 2022년 4분기까지 지속적으로 나타났으며, 2023년 1분기부터 2024년 2분기까지는 감소세를 보였습니다. 이후 2024년 3분기부터 2025년 3분기까지 다시 증가하는 경향을 나타냅니다.

보통주주의 지분은 2021년 1분기 162억 5,400만 달러에서 2025년 3분기 173억 400만 달러로 증가했습니다. 2021년 1분기부터 2021년 4분기까지 감소세를 보였으나, 이후 2022년 2분기부터 2025년 3분기까지 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 특히 2023년 1분기부터 2024년 4분기까지 증가폭이 두드러집니다.

주주 자본 대비 부채 비율은 2021년 1분기 1.71에서 2025년 3분기 1.88로 변동했습니다. 2021년 1분기부터 2022년 3분기까지 지속적으로 증가하여 2.82까지 상승했습니다. 이후 2022년 4분기부터 2024년 2분기까지 감소하여 1.95까지 하락했습니다. 2024년 3분기부터 2025년 3분기까지는 소폭 상승하는 경향을 보입니다.

총 부채 추세

2021년 1분기부터 2022년 4분기까지 증가, 2023년 1분기부터 2024년 2분기까지 감소, 2024년 3분기부터 2025년 3분기까지 재증가.

보통주주의 지분 추세

2021년 1분기부터 2021년 4분기까지 감소, 이후 2022년 2분기부터 2025년 3분기까지 증가.

주주 자본 대비 부채 비율 추세

2021년 1분기부터 2022년 3분기까지 증가, 2022년 4분기부터 2024년 2분기까지 감소, 2024년 3분기부터 2025년 3분기까지 소폭 증가.

제공된 데이터는 특정 기간 동안의 재무 지표 변화를 보여줍니다. 총 부채는 2021년 1분기 266억 8200만 달러에서 2025년 3분기 318억 700만 달러로 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 하지만 증가세는 일정하지 않으며, 2022년 2분기에는 감소하는 모습도 관찰됩니다.

총 자본금은 2021년 1분기 429억 3600만 달러에서 2025년 3분기 491억 1100만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 증가폭은 기간별로 차이가 있지만, 전반적으로 자본 규모가 확대되고 있음을 알 수 있습니다.

총자본비율 대비 부채비율은 2021년 1분기 0.62에서 2025년 3분기 0.65로 소폭 상승했습니다. 2021년에는 0.62에서 0.68로 상승했다가, 2022년에는 0.74까지 상승 후 다시 하락하는 변동성을 보였습니다. 이후 2023년과 2024년에는 비교적 안정적인 수준을 유지하며, 2025년 3분기에는 소폭 상승했습니다. 이러한 변화는 부채 증가 속도가 자본 증가 속도보다 빠르거나 느려짐에 따라 발생하는 것으로 해석될 수 있습니다.

주요 관찰 사항:

총 부채는 전반적으로 증가했지만, 증가세는 불규칙합니다.

총 자본금은 꾸준히 증가하고 있습니다.

총자본비율 대비 부채비율은 소폭 상승했으며, 기간별 변동성을 보입니다.

전반적으로 자본 규모는 꾸준히 확대되고 있지만, 부채 규모도 함께 증가하고 있어 재무 건전성을 지속적으로 모니터링할 필요가 있습니다. 부채비율의 변동성은 자본 조달 및 부채 관리 전략의 변화를 반영할 수 있으며, 이러한 변화에 대한 추가적인 분석이 필요합니다.

총 부채는 2021년 1분기 278억 5,300만 달러에서 2025년 3분기 325억 7,100만 달러로 증가하는 추세를 보였습니다. 증가세는 2021년 1분기부터 2022년 3분기까지 두드러졌으며, 이후에는 상대적으로 완만해졌습니다. 2023년에는 소폭 감소세를 보이다가 2024년 말과 2025년 3분기에 다시 증가했습니다.

총 자본금은 2021년 1분기 441억 700만 달러에서 2025년 3분기 498억 7,500만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 증가율은 비교적 안정적이었으며, 분기별 변동성은 크지 않았습니다.

총자본비율은 2021년 1분기 0.63에서 2025년 3분기 0.65로 전반적으로 상승하는 경향을 나타냈습니다. 2021년에는 비율이 꾸준히 증가하여 2022년 3분기에 0.75에 도달했습니다. 이후 2023년에는 소폭 감소했지만, 2024년과 2025년에는 다시 완만한 상승세를 보였습니다. 비율의 변동폭은 크지 않았으며, 0.65에서 0.75 사이에서 유지되었습니다.

총 부채

2021년 1분기부터 2025년 3분기까지 전반적으로 증가했습니다. 증가세는 2021년에서 2022년 초에 가장 두드러졌습니다.

총 자본금

2021년 1분기부터 2025년 3분기까지 꾸준히 증가했습니다. 증가율은 비교적 안정적이었습니다.

총자본비율

2021년 1분기부터 2025년 3분기까지 전반적으로 상승하는 경향을 보였습니다. 2023년에 소폭 감소했지만, 이후 다시 상승했습니다.

제공된 데이터는 특정 기간 동안의 재무 지표 변화를 보여줍니다. 총 부채는 2021년 1분기 26682백만 달러에서 2025년 3분기 31807백만 달러로 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 하지만 증가세는 일정하지 않으며, 2022년 2분기에는 감소하는 모습도 관찰됩니다. 2024년에는 부채가 감소하는 경향을 보이다가 2025년 3분기에 다시 증가했습니다.

총 자산은 2021년 1분기 61793백만 달러에서 2025년 3분기 68647백만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 자산 증가율은 비교적 안정적이며, 분기별 변동성은 부채에 비해 낮은 편입니다.

자산대비 부채비율

자산대비 부채비율은 2021년 1분기 0.43에서 2025년 3분기 0.46으로 전반적으로 소폭 상승했습니다. 2021년에는 꾸준히 상승하여 2022년 1분기에 0.5에 도달했지만, 이후 0.51까지 상승했다가 다시 하락하는 패턴을 보입니다. 2023년에는 0.49에서 0.47로 감소하는 경향을 보이다가 2024년에는 0.46으로 더욱 감소했습니다. 2025년 3분기에는 0.46으로 소폭 상승했습니다. 이러한 변화는 자산과 부채의 상대적인 증가 속도 변화를 반영하는 것으로 보입니다.

전반적으로 자산은 꾸준히 증가했지만, 부채 또한 증가하여 자산대비 부채비율은 소폭 상승했습니다. 부채비율의 변동성은 자산 증가에 비해 상대적으로 높으며, 이는 재무 구조의 변화를 시사합니다. 자산 증가 추세는 긍정적으로 해석될 수 있지만, 부채 증가와 함께 고려하여 재무 건전성을 종합적으로 평가해야 합니다.

분기별 재무 데이터 분석 결과, 총 부채는 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2021년 3월 31일에 278억 5,300만 달러로 시작하여 2022년 말까지 346억 2,600만 달러로 증가했습니다. 이후 2023년 말까지 감소하여 329억 4,400만 달러를 기록했지만, 2024년 말에는 다시 증가하여 336억 달러를 넘어섰습니다. 2025년 9월 30일에는 325억 7,100만 달러로 소폭 감소했습니다.

총 자산은 꾸준히 증가하는 경향을 나타냈습니다. 2021년 3월 31일에 617억 9,300만 달러에서 2025년 9월 30일에 686억 4,700만 달러로 증가했습니다. 증가 속도는 기간에 따라 다소 차이가 있었지만, 전반적으로 자산 규모는 확대되었습니다.

자산대비 부채비율

자산대비 부채비율은 2021년 3월 31일의 0.45에서 2022년 말까지 0.53으로 상승했습니다. 이후 2023년 말에는 0.50으로 감소했지만, 2024년 말에는 0.49로 소폭 상승했습니다. 2025년 9월 30일에는 0.47로 감소했습니다. 전반적으로 부채비율은 0.45와 0.53 사이에서 변동하며, 자산 규모에 비해 부채 규모가 비교적 안정적으로 유지되고 있음을 시사합니다.

종합적으로 볼 때, 총 부채와 총 자산은 모두 증가하는 추세를 보였지만, 자산 증가율이 부채 증가율보다 높아 자산대비 부채비율은 비교적 안정적인 수준을 유지했습니다. 다만, 2024년 말 부채가 증가한 점은 향후 재무 건전성을 면밀히 관찰해야 할 필요성을 제기합니다.

제공된 데이터에 따르면 총 자산은 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 2021년 3월 31일에 617억 9,300만 달러로 시작하여 2025년 9월 30일에 686억 4,700만 달러에 도달했습니다. 증가세는 꾸준하지는 않지만, 전반적으로 상승하는 경향을 나타냅니다.

보통주주의 지분은 변동성이 더 큰 패턴을 보입니다. 2021년 3월 31일에 162억 5,400만 달러에서 2021년 6월 30일에 143억 300만 달러로 감소한 후, 2023년 말까지 증가하여 164억 8,900만 달러에 도달했습니다. 이후 2024년 12월 31일에 160억 3,900만 달러로 감소했다가 2025년 9월 30일에 173억 400만 달러로 다시 증가했습니다. 이러한 변동성은 회사의 자본 구조 및 주주 가치에 영향을 미치는 요인과 관련이 있을 수 있습니다.

재무 레버리지 비율은 2021년 3월 31일에 3.8에서 2022년 3월 31일에 5.38로 크게 증가했습니다. 이후 2023년 말까지 감소하여 4.11에 도달했습니다. 2024년에는 소폭 상승하여 4.27이 되었고, 2025년 9월 30일에는 3.97로 감소했습니다. 전반적으로 재무 레버리지 비율은 변동성을 보이며, 회사의 부채 수준과 자산 규모 간의 관계를 나타냅니다. 비율의 증가는 부채 의존도가 높아졌음을 의미하며, 감소는 재무 건전성이 개선되었음을 시사할 수 있습니다.

총 자산

2021년 3월부터 2025년 9월까지 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다.

보통주주의 지분

상당한 변동성을 보이며, 증가와 감소를 반복합니다.

재무 레버리지 비율

초기에는 급격히 증가했다가 이후 감소하는 경향을 보이며, 변동성이 있습니다.

분기별 이자 및 세전 이익(EBIT)은 2021년 1분기 20억 4,400만 달러에서 2021년 2분기 25억 9,800만 달러로 증가했습니다. 이후 2021년 3분기에 24억 7,000만 달러로 감소했지만, 2021년 4분기에 다시 25억 2,300만 달러로 회복되었습니다.

2022년에는 2022년 1분기 24억 2,400만 달러에서 2022년 2분기 26억 5,800만 달러로 증가하는 추세를 보였습니다. 2022년 3분기에는 27억 5,700만 달러로 최고점을 찍었지만, 2022년 4분기에는 25억 400만 달러로 감소했습니다.

2023년에는 전반적으로 하락세를 보였습니다. 2023년 1분기 24억 7,800만 달러에서 2023년 2분기 22억 9,700만 달러로 감소했고, 2023년 3분기에는 22억 8,300만 달러, 2023년 4분기에는 25억 1,500만 달러로 변동했습니다.

2024년에는 2024년 1분기 24억 6,400만 달러에서 2024년 2분기 25억 300만 달러로 소폭 증가했습니다. 2024년 3분기에는 25억 9,300만 달러로 증가했지만, 2024년 4분기에는 24억 4,900만 달러로 감소했습니다.

2025년 상반기에는 2025년 1분기 26억 4,800만 달러에서 2025년 2분기 26억 4,500만 달러로 비슷한 수준을 유지했습니다. 2025년 3분기에는 26억 4,500만 달러로 동일하게 유지되었습니다.

이자 비용은 2021년 1분기 2억 9,000만 달러에서 2021년 2분기 2억 8,200만 달러로 감소했습니다. 이후 2021년 3분기에 2억 9,000만 달러로 다시 증가했고, 2021년 4분기에는 2억 9,500만 달러로 소폭 증가했습니다.

2022년에는 이자 비용이 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2022년 1분기 3억 700만 달러에서 2022년 2분기 3억 1,600만 달러, 2022년 3분기 3억 1,500만 달러, 2022년 4분기 3억 3,300만 달러로 증가했습니다.

2023년에는 2023년 1분기 3억 3,600만 달러에서 2023년 2분기 3억 3,900만 달러, 2023년 3분기 3억 3,400만 달러, 2023년 4분기 3억 3,100만 달러로 변동했습니다.

2024년에는 2024년 1분기 3억 2,400만 달러에서 2024년 2분기 3억 1,900만 달러, 2024년 3분기 3억 1,200만 달러, 2024년 4분기 3억 2,200만 달러로 변동했습니다.

2025년 상반기에는 2025년 1분기 3억 3,500만 달러에서 2025년 2분기 3억 2,700만 달러로 감소했습니다. 2025년 3분기에는 3억 2,700만 달러로 동일하게 유지되었습니다.

이자 커버리지 비율은 2021년 1분기 6.91에서 2021년 2분기 7.66으로 증가했습니다. 이후 2021년 3분기 8.05, 2021년 4분기 8.33으로 꾸준히 증가했습니다.

2022년에는 2022년 1분기 8.53에서 2022년 2분기 8.34, 2022년 3분기 8.4, 2022년 4분기 8.14로 감소하는 추세를 보였습니다.

2023년에는 2023년 1분기 8.0, 2023년 2분기 7.59, 2023년 3분기 7.13, 2023년 4분기 7.14로 감소했습니다.

2024년에는 2024년 1분기 7.2, 2024년 2분기 7.47, 2024년 3분기 7.75, 2024년 4분기 7.93으로 증가했습니다.

2025년 상반기에는 2025년 1분기 7.93에서 2025년 2분기 7.94, 2025년 3분기 7.97로 소폭 증가했습니다.