투자 분석
유료 사용자를 위한 영역
무료 체험하기
이번 주에 무료로 제공되는 Humana Inc. 페이지:
데이터는 뒤에 숨겨져 있습니다.
이것은 일회성 지불입니다. 자동 갱신은 없습니다.
우리는 받아 들인다 :
순이익 조정: 판매 가능한 증권을 시장에 표시
Humana Inc., Humana에 귀속되는 순이익에 대한 조정
US$ 단위: 백만 달러
| 12개월 종료 | 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Humana에 귀속되는 순이익(조정 전) | ||||||
| 더: 미실현투자이익(손실)의 변동, 세무 | ||||||
| 덜: 투자 소득에 포함되는 순실현(이익) 손실, 세무 순에 대한 재분류 조정 | ||||||
| Humana에 귀속되는 순이익(조정 후) |
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31).
최근 5년간의 재무 데이터 분석 결과, 순이익과 조정 순이익 모두 변동성을 보였습니다.
- 순이익
- 2019년 2707백만 달러에서 2020년 3367백만 달러로 증가했습니다. 이후 2021년에는 2933백만 달러로 감소했으며, 2022년에는 2806백만 달러로 소폭 감소했습니다. 2023년에는 2489백만 달러로 감소하여 5년 중 가장 낮은 수치를 기록했습니다.
- 조정 순이익
- 2019년 3026백만 달러에서 2020년 3601백만 달러로 증가했습니다. 2021년에는 2578백만 달러로 감소했으며, 2022년에는 1460백만 달러로 크게 감소했습니다. 2023년에는 2794백만 달러로 증가했지만, 2020년 수준에는 미치지 못했습니다.
순이익과 조정 순이익 모두 2020년에 정점을 찍은 후 감소 추세를 보였습니다. 특히 조정 순이익의 감소폭이 컸으며, 2022년에 상당한 감소를 경험했습니다. 2023년에는 조정 순이익이 증가했지만, 전반적으로 5년 동안의 추세를 고려할 때 변동성이 높은 것으로 판단됩니다. 순이익과 조정 순이익 간의 차이는 기간별로 다소 차이가 있으며, 이는 회계적 조정 사항의 영향을 반영하는 것으로 보입니다.
조정된 수익성 비율: Mark to market available-for-sale securities (요약)
Humana Inc., 조정된 수익성 비율
| 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 순이익률(Net Profit Margin Ratio) | ||||||
| 순이익률(미조정) | ||||||
| 순이익률(조정) | ||||||
| 자기자본비율 (ROE) | ||||||
| 자기자본비율(미조정) | ||||||
| 자기자본비율(조정) | ||||||
| 자산수익률비율 (ROA) | ||||||
| 자산수익률비율(미조정) | ||||||
| 자산수익률(ROE) 비율(조정) | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31).
제공된 재무 데이터를 분석한 결과, 여러 주요 지표에서 뚜렷한 추세가 관찰됩니다.
- 순이익률
- 순이익률은 2019년 4.2%에서 2023년 2.36%로 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다. 2020년에는 소폭 상승하여 4.43%를 기록했지만, 이후 지속적으로 하락했습니다. 조정 순이익률 또한 유사한 패턴을 나타내지만, 변동성이 더 큽니다. 2019년 4.7%에서 2022년 1.58%까지 감소한 후 2023년에는 2.65%로 반등했습니다.
- 자기자본이익률
- 자기자본이익률(ROE)은 2019년 22.49%에서 2023년 15.31%로 꾸준히 감소했습니다. 2020년에는 24.53%로 최고치를 기록했지만, 이후 하락세를 보였습니다. 조정 자기자본이익률 또한 유사한 추세를 따르며, 2022년에는 9.54%까지 급감한 후 2023년에는 17.18%로 회복되었습니다.
- 자산수익률
- 자산수익률(ROA)은 2019년 9.31%에서 2023년 5.29%로 감소하는 경향을 보입니다. 2020년에는 9.63%로 소폭 상승했지만, 이후 지속적으로 하락했습니다. 조정 자산수익률 또한 유사한 패턴을 보이며, 2022년에는 3.39%까지 감소한 후 2023년에는 5.94%로 상승했습니다.
전반적으로, 분석 기간 동안 수익성 지표인 순이익률, 자기자본이익률, 자산수익률이 모두 감소하는 추세를 보입니다. 다만, 조정된 지표들은 변동성이 더 크며, 2023년에는 일부 지표에서 반등하는 모습을 보였습니다. 이러한 추세는 수익성 악화와 함께 자본 효율성 감소를 시사할 수 있습니다.
Humana Inc., 수익성 비율: 보고된 vs. 조정
순이익률(조정)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31).
2023 계산
1 순이익률(Net Profit Margin Ratio) = 100 × Humana에 귀속되는 순이익 ÷ 외부 수익
= 100 × ÷ =
2 순이익률(조정) = 100 × Humana에 귀속된 조정 순이익 ÷ 외부 수익
= 100 × ÷ =
최근 5년간의 재무 데이터 분석 결과, 순이익은 변동성을 보였습니다. 2019년 2707백만 달러에서 2020년 3367백만 달러로 증가했으나, 이후 2021년 2933백만 달러, 2022년 2806백만 달러로 감소하는 추세를 보였습니다. 2023년에는 2489백만 달러로 추가적인 감소가 나타났습니다.
조정 순이익 또한 유사한 패턴을 나타냈습니다. 2019년 3026백만 달러에서 2020년 3601백만 달러로 증가했지만, 2021년 2578백만 달러, 2022년 1460백만 달러로 크게 감소했습니다. 2023년에는 2794백만 달러로 회복되는 모습을 보였습니다.
순이익률은 전반적으로 하락하는 경향을 보였습니다. 2019년 4.2%에서 2020년 4.43%로 소폭 상승했지만, 2021년 3.54%, 2022년 3.03%, 2023년 2.36%로 지속적으로 감소했습니다.
조정 순이익률 또한 순이익률과 유사한 추세를 보였습니다. 2019년 4.7%에서 2020년 4.74%로 소폭 상승 후, 2021년 3.11%, 2022년 1.58%로 급격히 감소했습니다. 2023년에는 2.65%로 소폭 상승했지만, 여전히 이전 수준에는 미치지 못했습니다.
- 주요 관찰 사항
- 순이익과 조정 순이익 모두 2020년까지 증가했지만, 이후 감소 추세를 보였습니다. 특히 2022년 조정 순이익의 감소폭이 컸습니다.
- 이익률 변화
- 순이익률과 조정 순이익률 모두 지속적으로 감소하여 수익성 악화 가능성을 시사합니다. 2023년 소폭 반등했지만, 전반적인 하락 추세는 유지되고 있습니다.
자기자본비율 (ROE) (조정)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31).
2023 계산
1 ROE = 100 × Humana에 귀속되는 순이익 ÷ 주주의 자본
= 100 × ÷ =
2 자기자본비율(조정) = 100 × Humana에 귀속된 조정 순이익 ÷ 주주의 자본
= 100 × ÷ =
최근 5년간의 재무 데이터 분석 결과, 순이익은 변동성을 보였습니다. 2019년 2707백만 달러에서 2020년 3367백만 달러로 증가했으나, 이후 2021년 2933백만 달러, 2022년 2806백만 달러로 감소하는 추세를 보였습니다. 2023년에는 2489백만 달러로 추가적인 감소가 나타났습니다.
조정 순이익 또한 유사한 패턴을 나타냈습니다. 2019년 3026백만 달러에서 2020년 3601백만 달러로 증가했지만, 2021년 2578백만 달러, 2022년 1460백만 달러로 크게 감소했습니다. 2023년에는 2794백만 달러로 회복되는 모습을 보였습니다.
- 자기자본이익률(ROE)
- 자기자본이익률은 2019년 22.49%에서 2020년 24.53%로 증가한 후, 2021년 18.24%, 2022년 18.33%, 2023년 15.31%로 지속적으로 감소했습니다. 이는 순이익 감소와 함께 자기자본 대비 수익 창출 능력이 점차 약화되었음을 시사합니다.
- 자기자본비율(조정)
- 조정 자기자본비율은 2019년 25.14%에서 2020년 26.23%로 소폭 증가했으나, 2021년 16.03%, 2022년 9.54%로 급격히 감소했습니다. 2023년에는 17.18%로 다소 회복되었지만, 여전히 이전 수준에는 미치지 못합니다. 이는 재무적 레버리지의 변화 또는 자본 구조의 조정과 관련될 수 있습니다.
전반적으로, 순이익과 조정 순이익의 변동성은 수익성에 영향을 미쳤으며, 이는 자기자본이익률 감소로 이어졌습니다. 자기자본비율의 변화는 자본 구조의 조정 또는 재무적 위험 관리 전략의 변화를 반영할 수 있습니다. 2023년에는 일부 지표에서 회복의 조짐이 보이지만, 장기적인 추세를 판단하기 위해서는 추가적인 분석이 필요합니다.
자산수익률비율 (ROA) (조정)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31).
2023 계산
1 ROA = 100 × Humana에 귀속되는 순이익 ÷ 총 자산
= 100 × ÷ =
2 자산수익률(ROE) 비율(조정) = 100 × Humana에 귀속된 조정 순이익 ÷ 총 자산
= 100 × ÷ =
최근 5년간의 재무 데이터 분석 결과, 순이익과 조정 순이익 모두 변동성을 보였습니다.
- 순이익
- 2019년 2707백만 달러에서 2020년 3367백만 달러로 증가했지만, 이후 2021년 2933백만 달러, 2022년 2806백만 달러로 감소했습니다. 2023년에는 2489백만 달러로 추가 감소세를 보였습니다.
- 조정 순이익
- 2020년 3601백만 달러로 최고치를 기록했지만, 2021년 2578백만 달러, 2022년 1460백만 달러로 크게 감소했습니다. 2023년에는 2794백만 달러로 회복되는 모습을 보였습니다.
자산수익률(ROE) 비율 또한 전반적으로 하락하는 추세를 나타냈습니다.
- 자산수익률(ROE) 비율
- 2019년 9.31%에서 2020년 9.63%로 소폭 상승했지만, 2021년 6.61%, 2022년 6.52%, 2023년 5.29%로 지속적으로 감소했습니다.
- 자산수익률(ROE) 비율(조정)
- 2019년 10.41%에서 2020년 10.3%로 소폭 감소한 후, 2021년 5.81%, 2022년 3.39%로 급격히 감소했습니다. 2023년에는 5.94%로 소폭 반등했지만, 여전히 이전 수준에는 미치지 못했습니다.
전반적으로 순이익과 조정 순이익은 변동성을 보이며, 특히 조정 순이익의 감소폭이 컸습니다. 또한, 자산수익률(ROE) 비율과 조정 자산수익률(ROE) 비율 모두 감소 추세를 보이며, 수익성 측면에서 전반적인 악화를 시사합니다. 2023년에는 일부 지표에서 회복의 조짐을 보였지만, 장기적인 추세를 판단하기 위해서는 추가적인 관찰이 필요합니다.