지급 능력 비율 분석
장기 부채 비율이라고도 하는 지급 능력 비율은 장기 채무를 이행할 수 있는 회사의 능력을 측정합니다.
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지급 능력 비율(요약)
Humana Inc., 지급 능력 비율
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31).
- 부채 비율의 변화
- 주주 자본 대비 부채 비율은 2019년 이후 지속적으로 증가하는 추세를 보이고 있으며, 특히 2021년에는 0.8로 급증한 것을 확인할 수 있다. 이는 부채 수준이 총자본에 비해 상대적으로 증가했음을 의미한다. 그러나 2022년과 2023년에는 다소 하락하는 모습을 보여, 부채 부담이 일부 완화되는 조짐도 나타난다.
- 영업리스 부채를 포함한 부채비율
- 영업리스 부채를 고려한 부채비율 역시 전반적으로 상승하는 경향을 보이나, 2021년과 이후 기간에는 다소 안정적인 수준을 유지하고 있다. 2021년에는 부채 수준이 높게 나타났으며, 이후에는 완만한 하락세를 보여 부채 구성의 변화 또는 부채 관리 전략의 조정을 시사한다.
- 자산 대비 부채비율과 총자본비율
- 자산 대비 부채비율은 2019년부터 2021년까지 서서히 상승했으며, 2021년 0.29로 정점에 달했다. 이후 2022년과 2023년에는 약간 낮아지는 모습을 보여, 자산에 대한 부채 비중이 점진적으로 조정되고 있음을 알 수 있다. 총자본비율 대비 부채비율 역시 유사한 경향을 보이며, 전체 자본 구조의 안정성에 변화가 있었다고 볼 수 있다.
- 재무 레버리지와 이자 커버리지 비율
- 재무 레버리지 비율은 점진적으로 증가하여 2023년에는 2.89에 도달했고, 이는 부채 활용이 다소 활발해졌음을 시사한다. 반면, 이자 커버리지 비율은 2019년 이후 점차 하락하는 모습을 보여 17.52에서 7.73으로 감소하였다. 이는 이자 비용에 대한 영업이익의 커버력이 약화되고 있음을 의미하여, 채무상환능력에 일종의 압박이 가중된 것으로 해석할 수 있다.
- 고정 요금 적용 비율
- 고정 요금 적용 비율은 초기 2019년과 2020년 대비 2021년 이후 감소하는 추세를 보여, 이는 금융 서비스 또는 계약 구조의 변화를 반영하는 것으로 볼 수 있다. 2023년에는 6.2로 낮아졌으며, 이에 따른 수익 구조 또는 리스크 관리 전략의 조정 가능성을 시사한다.
부채 비율
커버리지 비율
주주 자본 대비 부채 비율
Humana Inc., 주주 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | ||
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| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 장부 당좌 대월 | ||||||
| 단기 부채 | ||||||
| 장기 부채 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 주주의 자본 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31).
1 2023 계산
주주 자본 대비 부채 비율 = 총 부채 ÷ 주주의 자본
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채
- 2019년부터 2023년까지의 기간 동안 총 부채는 전반적으로 증가하는 추세를 보이고 있습니다. 2019년에는 5,891백만 달러였던 부채가 2021년에는 급격히 12,820백만 달러로 증가하였으며, 이후 2022년에는 약간 감소하여 11,424백만 달러를 기록하였고, 2023년에는 다시 증가하여 12,009백만 달러를 기록하였습니다. 이러한 변동은 회사의 부채 구조가 금융 환경 또는 운영 전략에 따라 변화했음을 시사합니다.
- 주주의 자본
- 주주의 자본은 전반적으로 상승하는 모습을 보이고 있습니다. 2019년 12,037백만 달러에서 2021년 16,080백만 달러로 증가했으며, 2022년에는 약간 감소하여 15,311백만 달러로 집계되었습니다. 그러나 2023년에는 다시 증가하여 16,262백만 달러를 기록하였으며, 이는 자본 축적 또는 순이익 창출이 지속적으로 이루어지고 있음을 보여줍니다.
- 주주 자본 대비 부채 비율
- 이 비율은 2019년 0.49에서 2021년 0.8로 크게 상승하였으며, 2022년과 2023년에는 각각 0.75와 0.74로 다소 감소하는 경향을 보입니다. 이러한 변화는 부채가 주주의 자본에 비해 빠르게 증가했던 2021년을 정점으로, 이후 부채 성장률이 다소 둔화되거나 자본이 상대적으로 더 빠르게 증가했음을 시사합니다. 전체적으로 보면, 회사는 부채와 자본이 함께 증가하는 가운데, 부채 비율은 주로 안정적인 수준에서 유지하려는 노력이 반영된 것으로 해석될 수 있습니다.
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
Humana Inc., 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 장부 당좌 대월 | ||||||
| 단기 부채 | ||||||
| 장기 부채 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 운용리스 부채(Trade Coiative Accounts and Decied Expenses에 포함) | ||||||
| 운용리스 부채(기타 장기 부채에 포함) | ||||||
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | ||||||
| 주주의 자본 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31).
1 2023 계산
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 주주의 자본
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 전체적으로 관찰된 재무정보의 흐름은, 2019년부터 2023년까지 기간 동안 회사의 부채 및 자본 구조에 변화가 지속적으로 이루어져 있음을 보여줍니다.
-
총 부채(운용리스 부채 포함)는 2019년 약 6,339백만 달러에서 2021년까지 급증하여 13,551백만 달러를 기록한 후, 2022년 약 12,032백만 달러로 다소 감소하는 양상을 보였으나, 2023년에는 다시 12,602백만 달러로 상승하는 경향을 드러내고 있습니다. 이와 같은 변화는 회사가 부채를 구성하거나 감축하는 전략을 지속적으로 조정했음을 시사합니다.
주주의 자본은 2019년 약 12,037백만 달러에서 점진적으로 증가하여 2021년 16,080백만 달러에 도달했고, 이후 약간의 감소를 거쳐 2023년 16,262백만 달러로 다시 늘어난 모습을 나타냅니다. 이는 회사의 자본이 어느 정도 안정적 혹은 성장하고 있음을 보여줍니다.
또한, 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)은 2019년 0.53에서 2021년 0.84까지 급증하였으며, 이후 2022년 0.79, 2023년 0.77로 점차 안정화 또는 소폭 하락하는 추세를 보입니다. 이는 회사가 부채 수준과 자본 간 균형을 조절하는 과정에서 비율이 급격히 변화하는 초기에 비해 최근에는 완화되고 있는 것으로 해석할 수 있습니다.
총자본비율 대비 부채비율
Humana Inc., 총 자본 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 장부 당좌 대월 | ||||||
| 단기 부채 | ||||||
| 장기 부채 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 주주의 자본 | ||||||
| 총 자본금 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 총자본비율 대비 부채비율산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31).
1 2023 계산
총자본비율 대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자본금
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채
- 2019년부터 2021년까지 총 부채는 지속적인 증가 추세를 보여왔으며, 2021년에는 약 12,820백만 달러로 최고치를 기록하였다. 그 후 2022년에 다소 감소하여 11,424백만 달러를 기록하였으며, 2023년에는 다시 증가하여 12,009백만 달러에 이르렀다. 이러한 변화는 회사가 특정 기간 동안 부채를 조절하거나 재무 전략을 변경했음을 시사한다. 특히 2021년에 급증한 부채는 대규모 자금 조달이나 채무 재조정을 의미할 수 있다.
- 총 자본금
- 총 자본금은 2019년 17,928백만 달러에서 시작하여 2021년 28,900백만 달러로 꾸준히 증가하였다. 2022년에는 약 26,735백만 달러로 다소 감소하였으며, 2023년에는 다시 증가하여 28,271백만 달러를 기록하였다. 전체적으로 자본금은 안정적인 성장세를 유지하고 있으며, 일부 기간 동안의 일시적 감소는 재무 재편이나 배당금 지급 등에 의한 일시적 현상일 가능성이 있다.
- 총자본비율 대비 부채비율
- 이 비율은 2019년 0.33에서 2021년 0.44까지 상승한 후, 2022년에는 0.43, 2023년에는 0.42로 소폭 하락하였다. 이는 부채가 자본에 비해 상대적으로 증가하는 경향을 보였음을 의미한다. 특히 2021년의 높은 비율은 부채의 급증 또는 자본에 대한 부채 비율이 높아진 시기를 반영한다. 그러나 최근 몇 년간의 비율 하락은 부채 수준을 안정시키거나 자본 구조를 개선하려는 시도일 수 있다.
총자본비율(영업리스부채 포함)
Humana Inc., 총자본비율(영업리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 장부 당좌 대월 | ||||||
| 단기 부채 | ||||||
| 장기 부채 | ||||||
| 총 부채 | ||||||
| 운용리스 부채(Trade Coiative Accounts and Decied Expenses에 포함) | ||||||
| 운용리스 부채(기타 장기 부채에 포함) | ||||||
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | ||||||
| 주주의 자본 | ||||||
| 총 자본금(운용리스 부채 포함) | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31).
1 2023 계산
총자본비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자본금(운용리스 부채 포함)
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채(운용리스 부채 포함)
- 지속적으로 증가하는 추세를 보이고 있으며, 2019년 약 63억3천만 달러에서 2022년 12억 달러에 이르러 원래 수준을 넘어선 뒤, 2023년에는 약 12억6천만 달러로 소폭 증가하였음을 알 수 있다. 이러한 증가는 회사의 확장 혹은 투자 활동과 관련된 부채가 늘어난 결과일 수 있다. 특히, 2021년에는 부채 규모가 큰 폭으로 상승하였는데, 이는 해당 연도에 전에 비해 상당한 부채 증대가 있었던 것으로 해석될 수 있다.
- 총 자본금(운용리스 부채 포함)
- 총 자본금은 2019년 약 183억7천만 달러에서 점차 증가하여 2021년에는 약 296억3천만 달러를 기록하였다. 이후 2022년 27억3천만 달러로 감소하는 모습을 보이나, 2023년에는 다시 288억6천만 달러로 회복되며 전년 대비 증가세를 유지하였다. 이는 회사의 자기자본이 전반적으로 확대되는 추세를 보여주며, 자본 확충 또는 이익 적립 등을 통해 자산 규모를 키운 것으로 볼 수 있다.
- 총자본비율(영업리스부채 포함)
- 이 비율은 2019년 0.34에서 2021년 0.46으로 증가하였다가, 이후 2022년과 2023년 각각 0.44로 소폭 조정되었다. 연도별로 볼 때, 2020년 이후 급격한 변화는 없으며, 전반적으로 0.34에서 0.46 사이의 범위 내에 머무르면서 회사의 자본구조가 다소 안정적으로 유지되고 있음을 시사한다. 다만, 2021년을 기점으로 비율이 높아졌던 것은 부채 비중이 일시적 또는 구조적으로 증가했음을 의미할 수 있으나, 이후 조정을 통해 적정수준에 다다른 것으로 판단된다.
자산대비 부채비율
Humana Inc., 자산 대비 부채 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | ||
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| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 장부 당좌 대월 | ||||||
| 단기 부채 | ||||||
| 장기 부채 | ||||||
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| 총 자산 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 자산대비 부채비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 자산대비 부채비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||
| 자산대비 부채비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 자산대비 부채비율산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31).
1 2023 계산
자산대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자산
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채와 총 자산의 변동
- 2019년부터 2023년까지 총 자산은 지속적으로 증가하는 추세를 보여주고 있다. 2019년 2,907억 달러에서 2023년에는 약 4,706억 달러로 증가하였으며, 이는 회사의 자산 규모가 확대됨을 의미한다. 반면, 총 부채 역시 2019년 589억 달러에서 2023년 1,201억 달러까지 증가하였는데, 특히 2021년 이후 급격한 상승이 두드러진다. 이 증가세는 회사가 자본 조달 또는 부채 활용을 통해 성장 전략을 추진했음을 시사한다.
- 자산대비 부채비율의 변화
- 자산대비 부채비율은 2019년과 2020년 각각 0.2로 안정적인 수준을 유지했으나, 2021년 이후 0.29로 상승하였다. 이후 2022년과 2023년에는 각각 0.27과 0.26으로 다소 하락하여, 부채비율이 점차 안정세로 돌아오는 모습을 보이고 있다. 이는 부채 비중이 일시적으로 증가했으나, 이후 재무 구조의 조정 또는 자본 축적이 이루어진 결과일 수 있다. 전반적으로 재무 건전성에 있어서 큰 변화는 없으며, 부채 수준이 자산 대비 적정 범위 내에 유지되고 있는 것으로 평가된다.
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
Humana Inc., 자산대비 부채비율(운용리스부채 포함)계산, 벤치마크와 비교
| 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | ||
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| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| 장부 당좌 대월 | ||||||
| 단기 부채 | ||||||
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| 총 부채 | ||||||
| 운용리스 부채(Trade Coiative Accounts and Decied Expenses에 포함) | ||||||
| 운용리스 부채(기타 장기 부채에 포함) | ||||||
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | ||||||
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| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
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| Medtronic PLC | ||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31).
1 2023 계산
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자산
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채(운용리스 부채 포함)
- 2019년부터 2023년까지 총 부채는 꾸준히 증가하는 추세를 보이고 있다. 2019년 63억 3천만 달러에서 2020년 74억 6천만 달러로 증가하였고, 이후 2021년에는 135억 5천만 달러로 급증하였다. 2022년에는 120억 3천만 달러로 다소 감소하는 모습을 보였으나, 2023년에는 다시 126억 2천만 달러로 증가하였다. 부채 증가는 특히 2021년에 급상승한 것이 주목되며, 이는 회사의 자본 조달 또는 미래에 대한 부채 확장 전략과 연관이 있을 수 있다.
- 총 자산
- 총 자산은 2019년 290억 7천만 달러에서 2023년 470억 6천만 달러로 지속적인 증가세를 유지하고 있다. 이는 사업 확장에 따른 자산 규모의 확대를 의미하며, 2020년과 2021년 각각 약 5만 7천억 달러와 9만 8천억 달러씩 증가하였다. 이와 더불어 2022년과 2023년에도 각각 4만 3천억 달러와 4만 7천억 달러로 상승하여, 회사의 금융자산과 고정자산, 운전자본 등 전반적인 자산이 확대된 것으로 보인다.
- 자산대비 부채비율(영업리스 부채 포함)
- 자산 대비 부채비율은 2019년 0.22에서 2023년 0.27로 서서히 증가하는 경향을 나타내고 있다. 2020년에는 0.21로 다소 낮아졌으나 이후 2021년 0.31로 급증하여 부채비율이 최고치를 기록하였다. 이후 2022년 0.28, 2023년 0.27로 조금씩 안정화되는 모습이다. 이러한 변화는 부채가 자산에 비해 빠르게 증가했음을 시사하며, 회사의 재무구조에 일정 수준의 리스크가 존재할 수 있음을 보여준다. 그러나 비율의 전반적인 수준은 여전히 0.3 이하로, 재무 안정성은 유지되고 있는 것으로 해석할 수 있다.
재무 레버리지 비율
Humana Inc., 재무 레버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
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| 재무 레버리지 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
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| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||
| 재무 레버리지 비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 재무 레버리지 비율산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31).
1 2023 계산
재무 레버리지 비율 = 총 자산 ÷ 주주의 자본
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 자산의 추이와 분석
- 2019년부터 2023년까지 총 자산은 전반적으로 증가하는 경향을 보여주고 있으며, 2019년의 29,074백만 달러에서 2023년에는 47,065백만 달러로 약 62% 증가하였다. 이는 회사가 자산 규모를 확장하는 전략을 지속적으로 추진했음을 시사하며, 특히 2020년과 2021년 기간 동안 급격한 증가가 관찰되어 내부 또는 외부 투자 활동이 활발했음을 유추할 수 있다. 그러나 2022년에는 소폭 감소했으며, 2023년에 다시 반등하는 모습을 보였다.
- 주주의 자본 변화와 의미
- 주주의 자본은 2019년 12,037백만 달러에서 2023년 16,262백만 달러로 약 35% 증가하였다. 이는 회사가 누적 이익을 재투자하거나 배당 정책, 주식 재매입 등을 통해 자본 구조를 강화하는 방향으로 움직였음을 보여준다. 2020년과 2021년 사이에 큰 폭으로 증가했으며, 이후 다소의 조정이 있었지만 연말 기준 꾸준한 상승 추세를 유지하였다.
- 재무 레버리지 비율 및 그 의미
- 재무 레버리지 비율은 2019년 2.42에서 2023년 2.89로 증가하였다. 이는 회사의 부채비율 또는 금융 위험 수준이 점진적으로 높아지고 있음을 시사한다. 재무 레버리지 상승은 자본구조에 외부 부채의 비중이 높아지고 있음을 의미하며, 이는 잠재적 수익률 향상 또는 금융 비용 증가와 같은 영향을 미칠 수 있다. 그러나 동시에 재무 레버리지의 증가는 재무 위험도 함께 증가하는 경향이 있으므로, 이로 인한 재무 안정성에 대한 감시가 필요한 시점이다.
이자 커버리지 비율
Humana Inc., 이자 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| Humana에 귀속되는 순이익 | ||||||
| 더: 비지배지분에 기인한 순이익 | ||||||
| 더: 소득세 비용 | ||||||
| 더: 이자 비용 | ||||||
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 이자 커버리지 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 이자 커버리지 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||
| 이자 커버리지 비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 이자 커버리지 비율산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31).
1 2023 계산
이자 커버리지 비율 = EBIT ÷ 이자 비용
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 이자 및 세전 이익 (EBIT)
- 2019년부터 2021년까지 EBITDA는 다소 변동이 있었으나 전반적으로 안정적인 수준을 유지하는 경향을 보였습니다. 2019년과 2020년에는 각각 3,712백만 달러와 4,957백만 달러로 큰 폭으로 증가하였으나, 2021년에는 다소 하락하여 3,745백만 달러를 기록하였으며, 이후 2022년과 2023년에 약간씩 증가하는 모습을 보이고 있습니다. 이러한 패턴은 영업이익의 변동성을 반영하며, 시장 환경이나 영업 환경의 변화에 따른 일시적 영향을 나타낼 수 있습니다.
- 이자 비용
- 이자 비용은 점진적으로 증가하는 추세를 보이고 있습니다. 2019년 242백만 달러에서 시작하여 2023년에는 493백만 달러까지 늘어났으며, 이는 차입 규모의 확대 또는 금융 비용 상승을 시사할 수 있습니다. 이와 같은 지속적인 증가세는 재무 구조에 영향을 미칠 잠재적 요인을 고려할 필요가 있습니다.
- 이자 커버리지 비율
- 이자 커버리지 비율은 2019년 15.34에서 2020년 17.52로 상승한 후, 2021년부터 2023년까지 지속적으로 하락하는 경향을 보여주고 있습니다. 2023년에는 7.73으로, 이자 비용의 증가와 함께 수익성 또는 영업이익의 상대적 하락이 반영된 결과로 해석됩니다. 비율이 낮아질수록 채무 이자 지급 능력이 약화될 가능성을 의미하므로, 재무 건전성에 대한 주의가 필요합니다.
고정 요금 적용 비율
Humana Inc., 고정 충전 커버리지 비율계산, 벤치마크와 비교
| 2023. 12. 31. | 2022. 12. 31. | 2021. 12. 31. | 2020. 12. 31. | 2019. 12. 31. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||
| Humana에 귀속되는 순이익 | ||||||
| 더: 비지배지분에 기인한 순이익 | ||||||
| 더: 소득세 비용 | ||||||
| 더: 이자 비용 | ||||||
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | ||||||
| 더: 고정 운영 리스 비용 | ||||||
| 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 | ||||||
| 이자 비용 | ||||||
| 고정 운영 리스 비용 | ||||||
| 고정 요금 | ||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||
| 고정 요금 적용 비율1 | ||||||
| 벤치 마크 | ||||||
| 고정 요금 적용 비율경쟁자2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||
| 고정 요금 적용 비율부문 | ||||||
| 건강 관리 장비 및 서비스 | ||||||
| 고정 요금 적용 비율산업 | ||||||
| 의료 | ||||||
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31).
1 2023 계산
고정 요금 적용 비율 = 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익 ÷ 고정 요금
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 수익과 이익의 추이
- 고정 수수료 및 세금 차감 전 이익은 2019년부터 2023년까지 전체적으로 fluctuating 하는 경향을 보이고 있다. 2019년 3,866백만 달러에서 2020년에는 크게 증가하여 5,098백만 달러에 도달하였으며, 이후 2021년에는 다시 하락하여 3,904백만 달러로 감소하였다. 그러나 2022년에는 다시 회복하여 4,148백만 달러를 기록하였으며, 2023년에는 소폭 감소하여 3,958백만 달러를 유지하였다.
- 고정 요금의 변화
- 고정 요금은 연도별로 꾸준히 증가하는 경향을 보인다. 2019년 396백만 달러에서 2020년에는 424백만 달러로 소폭 증가하였으며, 2021년 485백만 달러, 2022년 584백만 달러, 2023년 638백만 달러로 지속적으로 상승하였다. 이러한 증가는 고정 요금 수입의 증가세를 시사하지만, 이와 함께 관련 비율인 고정 요금 적용 비율이 축소되고 있어 일부 수익성 또는 계약 조건 변화가 영향을 미쳤을 가능성을 내포한다.
- 고정 요금 적용 비율의 변화
- 고정 요금 적용 비율은 2019년 9.76%에서 2020년에 급증하여 12.02%를 기록하였다. 이후 2021년부터는 꾸준히 하락하는 양상을 보여, 2021년 8.05%, 2022년 7.1%, 2023년 6.2%로 떨어지고 있다. 이 비율의 하락은 고정 요금의 수익 기여도가 상대적으로 낮아지고 있음을 의미하며, 수익 구조에 변화가 있었거나, 고정 요금이 차지하는 비중이 줄어들고 있음을 반영할 수 있다.