조정된 재무비율
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조정된 재무비율(요약)
Applied Materials Inc., 조정 재무 비율
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-10-26), 10-K (보고 날짜: 2024-10-27), 10-K (보고 날짜: 2023-10-29), 10-K (보고 날짜: 2022-10-30), 10-K (보고 날짜: 2021-10-31), 10-K (보고 날짜: 2020-10-25).
전반적으로, 분석 기간 동안 여러 재무 비율에서 일관된 추세와 변동성이 관찰됩니다.
- 자산 회전율
- 총 자산 회전율은 2020년 0.77에서 2022년 0.96으로 증가한 후 2023년 0.86으로 감소하고 2024년 0.79, 2025년 0.78로 추가 감소했습니다. 조정된 총 자산 회전율은 유사한 추세를 보였으며, 2022년 1.02에서 2025년 0.81로 감소했습니다. 이러한 감소는 자산 활용 효율성의 잠재적인 둔화를 시사합니다.
- 유동성 비율
- 현재 유동성 비율은 2020년 3에서 2021년 2.54로 감소한 후 2022년 2.16으로 추가 감소했습니다. 이후 2023년 2.6으로 증가하고 2024년 2.51, 2025년 2.61로 소폭 변동했습니다. 조정된 현재 유동성 비율은 유사한 패턴을 보였습니다. 전반적으로 유동성 비율은 비교적 안정적으로 유지되었지만, 2022년에는 감소 추세를 보였습니다.
- 부채 비율
- 주주 자본 대비 부채 비율은 2020년 0.52에서 2025년 0.32로 꾸준히 감소했습니다. 조정된 주주 자본 대비 부채 비율도 유사한 감소 추세를 보였습니다. 총자본비율 대비 부채비율 또한 2020년 0.34에서 2025년 0.24로 감소했습니다. 이러한 감소는 재무 구조가 개선되었음을 나타냅니다.
- 레버리지 비율
- 재무 레버리지 비율은 2020년 2.11에서 2023년 1.88로 감소한 후 2024년 1.81, 2025년 1.78로 소폭 감소했습니다. 조정된 재무 레버리지 비율도 유사한 추세를 보였습니다. 이는 회사가 재무 위험을 줄이기 위해 레버리지를 줄이고 있음을 시사합니다.
- 수익성 비율
- 순이익률은 2020년 21.04%에서 2024년 26.41%로 증가한 후 2025년 24.67%로 감소했습니다. 조정된 순이익률은 2025년 29.46%로 최고치를 기록했습니다. 자기자본이익률(ROE)은 2021년 48.08%로 최고치를 기록한 후 2025년 34.28%로 감소했습니다. 조정된 자기자본비율도 유사한 패턴을 보였습니다. 자산수익률(ROA)은 2022년 24.41%로 최고치를 기록한 후 2025년 19.28%로 감소했습니다. 조정된 자산수익률(ROA)은 2025년 23.83%로 증가했습니다. 전반적으로 수익성 비율은 변동성이 있었지만, 전반적으로 높은 수준을 유지했습니다.
요약하자면, 분석 기간 동안 부채 비율과 레버리지가 감소하는 추세를 보였으며, 이는 재무 건전성이 개선되었음을 시사합니다. 수익성 비율은 변동성이 있었지만, 전반적으로 높은 수준을 유지했습니다. 자산 회전율은 감소 추세를 보였으며, 이는 자산 활용 효율성의 잠재적인 둔화를 시사합니다.
Applied Materials Inc., 재무비율: Report vs. Adjusted
총 자산 회전율(조정)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-10-26), 10-K (보고 날짜: 2024-10-27), 10-K (보고 날짜: 2023-10-29), 10-K (보고 날짜: 2022-10-30), 10-K (보고 날짜: 2021-10-31), 10-K (보고 날짜: 2020-10-25).
1 2025 계산
총 자산 회전율 = 순수익 ÷ 총 자산
= ÷ =
2 조정된 총 자산. 자세히 보기 »
3 2025 계산
총 자산 회전율(조정) = 순수익 ÷ 조정된 총 자산
= ÷ =
최근 몇 년간 순수익은 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 17202백만 달러에서 2025년 28368백만 달러로 증가했습니다. 증가율은 2020년에서 2021년 사이에 가장 컸으며, 이후에는 증가율이 다소 둔화되었습니다.
총 자산은 2020년 22353백만 달러에서 2025년 36299백만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 자산 증가는 순수익 증가와 함께 회사의 전반적인 성장세를 나타냅니다.
- 총 자산 회전율
- 총 자산 회전율은 2020년 0.77에서 2022년 0.96으로 증가했다가 2025년 0.78로 감소했습니다. 이는 회사가 자산을 효율적으로 활용하여 수익을 창출하는 능력이 2022년까지 개선되었지만, 이후에는 다소 저하되었음을 시사합니다.
조정된 총 자산은 총 자산과 유사하게 2020년 20672백만 달러에서 2025년 35066백만 달러로 증가했습니다. 조정된 자산은 특정 항목을 제외한 자산을 나타내며, 회사의 핵심 자산 규모를 파악하는 데 유용합니다.
- 총 자산 회전율(조정)
- 조정된 총 자산 회전율은 2020년 0.83에서 2022년 1.02로 증가했다가 2025년 0.81로 감소했습니다. 이는 조정된 자산을 기준으로 한 자산 활용 효율성이 2022년까지 개선되었지만, 이후에는 다소 저하되었음을 나타냅니다. 조정된 자산 회전율은 일반적인 총 자산 회전율보다 약간 높게 나타나며, 이는 조정된 자산이 수익 창출에 더 직접적으로 기여함을 시사합니다.
전반적으로 회사는 수익과 자산 규모 모두에서 꾸준한 성장을 보였습니다. 그러나 자산 회전율은 2022년을 기점으로 감소하는 추세를 보이고 있어, 자산 활용 효율성 측면에서 개선의 여지가 있음을 시사합니다.
현재 유동성 비율(조정)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-10-26), 10-K (보고 날짜: 2024-10-27), 10-K (보고 날짜: 2023-10-29), 10-K (보고 날짜: 2022-10-30), 10-K (보고 날짜: 2021-10-31), 10-K (보고 날짜: 2020-10-25).
1 2025 계산
현재 유동성 비율 = 유동 자산 ÷ 유동부채
= ÷ =
2 조정된 유동자산. 자세히 보기 »
3 조정된 유동 부채. 자세히 보기 »
4 2025 계산
현재 유동성 비율(조정) = 조정된 유동자산 ÷ 조정된 유동 부채
= ÷ =
최근 몇 년간 유동 자산은 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 10월 25일 13369백만 달러에서 2024년 10월 27일 21220백만 달러로 증가했습니다. 2025년 10월 26일에는 소폭 감소하여 20881백만 달러를 기록했습니다.
유동 부채 또한 증가 추세를 보였지만, 유동 자산의 증가폭보다는 완만했습니다. 2020년 10월 25일 4459백만 달러에서 2024년 10월 27일 8468백만 달러로 증가했습니다. 2025년 10월 26일에는 감소하여 7999백만 달러를 나타냈습니다.
- 현재 유동성 비율
- 현재 유동성 비율은 2020년 3에서 2021년 2.54, 2022년 2.16으로 감소했습니다. 이후 2023년 2.6, 2024년 2.51로 소폭 반등했으며, 2025년에는 2.61로 소폭 상승했습니다. 전반적으로 비율은 2.16에서 2.61 사이에서 변동했습니다.
조정된 유동 자산은 유동 자산과 유사한 증가 추세를 보였습니다. 2020년 13399백만 달러에서 2024년 21220백만 달러로 증가했으며, 2025년에는 20881백만 달러로 소폭 감소했습니다.
조정된 유동 부채 역시 증가 추세를 보였으며, 2020년 4258백만 달러에서 2024년 8104백만 달러로 증가했습니다. 2025년에는 7488백만 달러로 감소했습니다.
- 현재 유동성 비율(조정)
- 조정된 현재 유동성 비율은 2020년 3.15에서 2021년 2.65, 2022년 2.25로 감소했습니다. 이후 2023년 2.72, 2024년 2.62로 반등했으며, 2025년에는 2.79로 소폭 상승했습니다. 전반적으로 비율은 2.25에서 2.79 사이에서 변동했습니다.
전반적으로 유동 자산과 유동 부채는 모두 증가했지만, 유동 자산의 증가율이 더 높아 유동성 비율이 비교적 안정적으로 유지되었습니다. 조정된 유동성 비율은 유사한 패턴을 보였습니다. 2025년에는 유동 자산과 유동 부채 모두 감소하여 유동성 비율이 소폭 상승했습니다.
주주 자본 대비 부채 비율(조정)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-10-26), 10-K (보고 날짜: 2024-10-27), 10-K (보고 날짜: 2023-10-29), 10-K (보고 날짜: 2022-10-30), 10-K (보고 날짜: 2021-10-31), 10-K (보고 날짜: 2020-10-25).
1 2025 계산
주주 자본 대비 부채 비율 = 총 부채 ÷ 주주의 자본
= ÷ =
2 조정된 총 부채. 자세히 보기 »
3 조정된 주주 자본. 자세히 보기 »
4 2025 계산
주주 자본 대비 부채 비율(조정) = 조정된 총 부채 ÷ 조정된 주주 자본
= ÷ =
최근 몇 년간 총 부채는 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 5448백만 달러에서 2025년 6555백만 달러로 증가했습니다. 이러한 증가는 상대적으로 완만하게 진행되었습니다.
주주의 자본은 2020년 10578백만 달러에서 2025년 20415백만 달러로 상당한 증가를 보였습니다. 특히 2021년과 2023년 사이에 증가폭이 두드러졌습니다.
주주 자본 대비 부채 비율은 전반적으로 감소하는 경향을 나타냅니다. 2020년 0.52에서 2025년 0.32로 감소했습니다. 이는 주주의 자본이 부채보다 더 빠르게 증가했음을 시사합니다.
조정된 총 부채 역시 2020년 5707백만 달러에서 2025년 7050백만 달러로 증가했습니다. 총 부채와 마찬가지로 증가세는 비교적 완만합니다.
조정된 주주의 자본은 2020년 9107백만 달러에서 2025년 19710백만 달러로 증가했습니다. 주주의 자본과 유사하게, 2021년과 2023년 사이에 증가폭이 컸습니다.
조정된 주주 자본 대비 부채 비율 또한 감소하는 추세를 보입니다. 2020년 0.63에서 2025년 0.36으로 감소했습니다. 이는 조정된 주주의 자본이 조정된 부채보다 더 빠르게 증가했음을 나타냅니다.
- 주요 관찰 사항
- 총 부채와 조정된 총 부채는 모두 증가했지만, 주주의 자본과 조정된 주주의 자본의 증가율이 더 높았습니다. 이로 인해 주주 자본 대비 부채 비율과 조정된 주주 자본 대비 부채 비율 모두 감소했습니다.
전반적으로 재무 건전성은 개선되는 것으로 보입니다. 부채는 증가했지만, 자본 증가율이 더 높아 부채 비율이 감소했기 때문입니다.
총자본비율(조정)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-10-26), 10-K (보고 날짜: 2024-10-27), 10-K (보고 날짜: 2023-10-29), 10-K (보고 날짜: 2022-10-30), 10-K (보고 날짜: 2021-10-31), 10-K (보고 날짜: 2020-10-25).
1 2025 계산
총자본비율 대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자본금
= ÷ =
2 조정된 총 부채. 자세히 보기 »
3 조정된 총 자본금. 자세히 보기 »
4 2025 계산
총자본비율(조정) = 조정된 총 부채 ÷ 조정된 총 자본금
= ÷ =
제공된 재무 데이터는 2020년부터 2025년까지의 재무 추세를 보여줍니다. 전반적으로 부채는 증가하는 경향을 보이고, 자본금 또한 증가하고 있지만 부채 증가율보다는 완만한 속도로 증가하고 있습니다.
- 부채 추이
- 총 부채는 2020년 5448백만 달러에서 2025년 6555백만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 조정된 총 부채 역시 유사한 추세를 보이며, 2020년 5707백만 달러에서 2025년 7050백만 달러로 증가했습니다. 부채 증가 속도는 2023년과 2024년 사이에 다소 가속화되는 모습을 보입니다.
- 자본금 추이
- 총 자본금은 2020년 16026백만 달러에서 2025년 26970백만 달러로 증가했습니다. 조정된 총 자본금 또한 2020년 14814백만 달러에서 2025년 26760백만 달러로 증가했습니다. 자본금 증가는 부채 증가에 비해 상대적으로 완만하게 이루어졌습니다.
- 총자본비율 대비 부채비율
- 총자본비율 대비 부채비율은 2020년 0.34에서 2025년 0.24로 지속적으로 감소했습니다. 이는 자본금 증가에 비해 부채가 더 빠르게 증가했음을 의미합니다. 조정된 총자본비율 역시 2020년 0.39에서 2025년 0.26으로 감소하는 추세를 보입니다. 이러한 감소 추세는 재무 레버리지의 증가를 시사합니다.
종합적으로 볼 때, 데이터는 부채가 자본금보다 빠르게 증가하고 있으며, 이는 부채비율의 감소로 이어지고 있음을 나타냅니다. 이러한 추세는 향후 재무 안정성에 대한 주의 깊은 모니터링의 필요성을 제기합니다.
재무 레버리지 비율(조정)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-10-26), 10-K (보고 날짜: 2024-10-27), 10-K (보고 날짜: 2023-10-29), 10-K (보고 날짜: 2022-10-30), 10-K (보고 날짜: 2021-10-31), 10-K (보고 날짜: 2020-10-25).
1 2025 계산
재무 레버리지 비율 = 총 자산 ÷ 주주의 자본
= ÷ =
2 조정된 총 자산. 자세히 보기 »
3 조정된 주주 자본. 자세히 보기 »
4 2025 계산
재무 레버리지 비율(조정) = 조정된 총 자산 ÷ 조정된 주주 자본
= ÷ =
최근 몇 년간 총 자산은 꾸준히 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 223억 5,300만 달러에서 2025년에는 362억 9,900만 달러로 증가했습니다. 이러한 증가는 전반적인 사업 확장 및 투자를 반영하는 것으로 보입니다.
주주의 자본 또한 2020년 105억 7,800만 달러에서 2025년 204억 1,500만 달러로 상당한 증가를 보였습니다. 이는 이익 유보, 자본 조달 또는 주식 발행과 같은 요인에 기인할 수 있습니다.
- 재무 레버리지 비율
- 재무 레버리지 비율은 2020년과 2021년에 2.11로 동일하게 유지되었으며, 2022년에는 2.19로 소폭 증가했습니다. 이후 2023년에는 1.88로 감소했고, 2024년에는 1.81, 2025년에는 1.78로 추가 감소했습니다. 이는 부채를 활용한 자산 규모에 대한 의존도가 점차 감소하고 있음을 시사합니다.
조정된 총 자산은 총 자산과 유사한 증가 추세를 보였습니다. 2020년 206억 7,200만 달러에서 2025년에는 350억 6,600만 달러로 증가했습니다. 조정된 주주의 자본 또한 2020년 91억 700만 달러에서 2025년 197억 1,000만 달러로 증가했습니다.
- 재무 레버리지 비율(조정)
- 조정된 재무 레버리지 비율은 2020년 2.27에서 2021년 2.22로 소폭 감소한 후 2022년에는 2.27로 다시 증가했습니다. 이후 2023년에는 1.94로 감소했고, 2024년에는 1.89, 2025년에는 1.78로 추가 감소했습니다. 이는 조정된 자산 및 자본을 기준으로 계산했을 때도 전반적인 재무 레버리지가 감소하는 추세를 보이고 있음을 나타냅니다.
전반적으로 자산과 자본은 모두 증가했지만, 재무 레버리지 비율은 감소하는 추세를 보였습니다. 이는 회사가 부채 의존도를 줄이고 재무 건전성을 강화하고 있음을 시사합니다. 조정된 재무 비율은 조정되지 않은 비율과 유사한 추세를 보였습니다.
순이익률(조정)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-10-26), 10-K (보고 날짜: 2024-10-27), 10-K (보고 날짜: 2023-10-29), 10-K (보고 날짜: 2022-10-30), 10-K (보고 날짜: 2021-10-31), 10-K (보고 날짜: 2020-10-25).
1 2025 계산
순이익률(Net Profit Margin Ratio) = 100 × 순수입 ÷ 순수익
= 100 × ÷ =
2 조정된 순이익. 자세히 보기 »
3 2025 계산
순이익률(조정) = 100 × 조정된 순이익 ÷ 순수익
= 100 × ÷ =
최근 몇 년간 순수입은 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 36억 1900만 달러에서 2024년 71억 7700만 달러로 증가했습니다. 2025년에는 소폭 감소하여 69억 9800만 달러를 기록했습니다.
순수익은 꾸준히 증가하여 2020년 172억 200만 달러에서 2025년 283억 6800만 달러로 증가했습니다. 이러한 증가는 지속적인 성장세를 나타냅니다.
- 순이익률(Net Profit Margin Ratio)
- 순이익률은 2020년 21.04%에서 2024년 26.41%로 꾸준히 증가했습니다. 2025년에는 24.67%로 소폭 감소했지만, 여전히 높은 수준을 유지하고 있습니다. 이는 수익성이 개선되고 있음을 시사합니다.
조정된 순이익 또한 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 35억 7300만 달러에서 2025년 83억 5600만 달러로 증가했습니다. 2023년 65억 2900만 달러에서 2024년 65억 9000만 달러로 증가폭이 줄어들었지만, 2025년에는 큰 폭으로 증가했습니다.
- 순이익률(조정)
- 조정된 순이익률은 2020년 20.77%에서 2025년 29.46%로 증가했습니다. 특히 2025년의 증가폭이 두드러지며, 조정된 수익성이 크게 개선되었음을 나타냅니다. 2023년 24.62%에서 2024년 24.25%로 소폭 감소했지만, 2025년에는 크게 반등했습니다.
전반적으로, 순수입, 순수익, 순이익률(Net Profit Margin Ratio), 조정된 순이익, 순이익률(조정) 모두 긍정적인 추세를 보이고 있습니다. 특히 조정된 순이익률의 증가는 효율적인 비용 관리 및 운영 개선을 반영하는 것으로 해석될 수 있습니다.
자기자본비율 (ROE) (조정)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-10-26), 10-K (보고 날짜: 2024-10-27), 10-K (보고 날짜: 2023-10-29), 10-K (보고 날짜: 2022-10-30), 10-K (보고 날짜: 2021-10-31), 10-K (보고 날짜: 2020-10-25).
1 2025 계산
ROE = 100 × 순수입 ÷ 주주의 자본
= 100 × ÷ =
2 조정된 순이익. 자세히 보기 »
3 조정된 주주 자본. 자세히 보기 »
4 2025 계산
자기자본비율(조정) = 100 × 조정된 순이익 ÷ 조정된 주주 자본
= 100 × ÷ =
최근 6년간의 재무 데이터를 분석한 결과, 전반적으로 긍정적인 추세를 보이고 있습니다. 특히 순수입과 주주의 자본은 꾸준히 증가하는 경향을 나타냅니다.
- 순수입
- 순수입은 2020년 36억 1900만 달러에서 2024년 71억 7700만 달러로 증가했습니다. 2021년과 2022년에는 상당한 증가폭을 보였으나, 2023년에는 증가세가 둔화되었고, 2024년에는 소폭 감소했습니다. 2025년에는 69억 9800만 달러로 예상되어 2024년보다 약간 감소할 것으로 예상됩니다.
- 주주의 자본
- 주주의 자본은 2020년 1만 578억 달러에서 2025년 2만 415억 달러로 꾸준히 증가했습니다. 2023년과 2024년의 증가폭이 상대적으로 컸으며, 이는 자본 확충 노력이 지속적으로 이루어졌음을 시사합니다.
- 자기자본이익률(ROE)
- 자기자본이익률은 2020년 34.21%에서 2022년 53.51%까지 상승했으나, 이후 2023년 41.94%, 2024년 37.77%로 감소하는 추세를 보입니다. 2025년에는 34.28%로 예상되어, ROE가 점진적으로 하락할 것으로 예상됩니다. 이는 순수입 증가율에 비해 주주의 자본 증가율이 더 높았기 때문으로 분석됩니다.
- 조정된 순이익
- 조정된 순이익은 순수입과 유사한 추세를 보이며, 2020년 35억 7300만 달러에서 2025년 83억 5600만 달러로 증가했습니다. 2025년에는 상당한 증가폭을 보일 것으로 예상됩니다.
- 조정된 주주 자본
- 조정된 주주 자본은 2020년 91억 700만 달러에서 2025년 1만 9710억 달러로 증가했습니다. 주주의 자본과 마찬가지로 2023년과 2024년의 증가폭이 상대적으로 컸습니다.
- 자기자본비율(조정)
- 자기자본비율(조정)은 2020년 39.23%에서 2022년 60.95%까지 상승했으나, 이후 2023년 43.55%, 2024년 38.8%로 감소하는 추세를 보입니다. 2025년에는 42.39%로 예상되어, 자기자본비율이 소폭 상승할 것으로 예상됩니다. 이는 조정된 순이익 증가율에 비해 조정된 주주 자본 증가율이 더 높았기 때문으로 분석됩니다.
전반적으로 수익성과 자본 규모는 증가하고 있지만, 자기자본이익률과 자기자본비율은 점진적으로 감소하는 경향을 보입니다. 이는 자본 확충이 수익성 증가를 따라가지 못하고 있음을 시사합니다.
자산수익률비율 (ROA) (조정)
보고서 기준: 10-K (보고 날짜: 2025-10-26), 10-K (보고 날짜: 2024-10-27), 10-K (보고 날짜: 2023-10-29), 10-K (보고 날짜: 2022-10-30), 10-K (보고 날짜: 2021-10-31), 10-K (보고 날짜: 2020-10-25).
1 2025 계산
ROA = 100 × 순수입 ÷ 총 자산
= 100 × ÷ =
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4 2025 계산
자산수익률(ROE) 비율(조정) = 100 × 조정된 순이익 ÷ 조정된 총 자산
= 100 × ÷ =
최근 6년간의 재무 데이터를 분석한 결과, 전반적으로 긍정적인 추세를 보이고 있습니다. 순수입은 2020년 36억 1900만 달러에서 2024년 71억 7700만 달러로 증가했습니다. 다만, 2025년에는 소폭 감소하여 69억 9800만 달러를 기록했습니다.
총 자산은 꾸준히 증가하여 2020년 2조 2353억 달러에서 2025년 3조 6299억 달러로 증가했습니다. 이러한 자산 증가는 회사의 성장과 확장 가능성을 시사합니다.
- 자산수익률(ROE) 비율
- ROE 비율은 2020년 16.19%에서 2022년 24.41%로 증가했지만, 이후 2024년 20.86%로 감소했습니다. 2025년에는 19.28%로 소폭 하락했습니다. 이는 수익성이 자산 규모 증가에 비해 상대적으로 둔화되었음을 나타냅니다.
조정된 순이익은 2020년 35억 7300만 달러에서 2025년 83억 5600만 달러로 크게 증가했습니다. 이는 회사의 핵심 사업 운영에서 발생하는 수익성이 개선되었음을 의미합니다.
조정된 총 자산은 2020년 2조 672억 달러에서 2025년 3조 5066억 달러로 증가했습니다. 조정된 자산 규모의 증가는 회사의 장기적인 투자 및 성장을 위한 기반을 마련하고 있음을 시사합니다.
- 자산수익률(ROE) 비율(조정)
- 조정된 ROE 비율은 2020년 17.28%에서 2022년 26.83%로 증가한 후, 2024년 20.58%로 감소했습니다. 2025년에는 23.83%로 다시 증가하여, 조정된 순이익 증가에 힘입어 전반적으로 양호한 수준을 유지하고 있습니다.
전반적으로, 회사는 순이익과 자산 규모 모두에서 꾸준한 성장을 보여주고 있습니다. 조정된 ROE 비율은 변동성을 보이지만, 전반적으로 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 다만, ROE 비율의 감소 추세는 자산 증가 속도가 수익 증가 속도보다 빠르다는 점을 시사하며, 향후 수익성 개선을 위한 노력이 필요할 수 있습니다.