지급 능력 비율 분석
분기별 데이터
장기 부채 비율이라고도 하는 지급 능력 비율은 장기 부채 비율이라고도 하는 회사의 장기 채무 이행 능력을 측정합니다.
지급 능력 비율(요약)
Fair Isaac Corp., 지급 능력 비율(분기별 데이터)
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-12-31).
주주 자본 대비 부채 비율은 2019년 말 3.81에서 2021년 3월 말 4.32로 증가했다가 2021년 6월 말 8.46으로 크게 상승했습니다. 이후 데이터는 누락되어 있어 추가적인 추세 파악은 어렵습니다. 영업리스 부채를 포함한 주주 자본 대비 부채 비율 역시 유사한 패턴을 보이며, 2021년 6월 말 8.92로 크게 증가한 후 데이터가 누락되었습니다.
총자본비율 대비 부채비율은 2019년 말 0.79에서 2022년 12월 말 1.76까지 꾸준히 증가하는 경향을 보였습니다. 2023년 3월 말 1.72로 소폭 감소했지만, 2023년 12월 말 2.01로 다시 상승했습니다. 2024년 6월 말 1.59로 감소했다가 2024년 12월 말 2.01로 다시 증가하는 등 변동성이 나타났습니다. 2025년 3월 말에는 1.8로 감소했습니다.
총자본비율(영업리스부채 포함)은 총자본비율 대비 부채비율과 유사하게 2019년 말 0.81에서 2022년 12월 말 1.74로 증가했습니다. 이후 2023년 12월 말 2.0으로 최고점을 기록했으며, 2024년 6월 말 1.57로 감소했다가 2024년 12월 말 2.0으로 다시 상승했습니다. 2025년 3월 말에는 1.79로 감소했습니다.
자산 대비 부채 비율은 2019년 말 0.59에서 2021년 9월 말 0.66으로 완만하게 증가했습니다. 2021년 12월 말 0.8로 상승한 후 2022년 9월 말 1.34까지 지속적으로 증가했습니다. 2023년 6월 말 1.22로 감소했지만, 2023년 12월 말 1.49로 다시 상승했습니다. 2025년 3월 말에는 1.38로 감소했습니다. 영업리스 부채를 포함한 자산 대비 부채 비율 역시 유사한 추세를 보였습니다.
재무 레버리지 비율은 2019년 말 6.41에서 2020년 3월 말 7.25로 증가한 후, 2021년 6월 말 12.73으로 크게 상승했습니다. 이후 데이터는 누락되어 있어 추가적인 추세 파악은 어렵습니다.
이자 커버리지 비율은 2019년 말 6.54에서 2021년 6월 말 12.23으로 꾸준히 증가했습니다. 2021년 9월 말 12.8로 최고점을 기록한 후, 2022년 12월 말 7.83으로 감소했습니다. 2023년 6월 말 6.72로 감소한 후, 2024년 12월 말 7.04로 소폭 상승했습니다. 2025년 3월 말에는 7.31로 증가했습니다.
부채 비율
커버리지 비율
주주 자본 대비 부채 비율
Fair Isaac Corp., 주주 자본 대비 부채 비율, 계산(분기별 데이터)
| 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 부채에 대한 현재 만기 | 399,345) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 153,000) | 50,000) | 115,000) | 107,000) | 100,000) | 30,000) | 130,000) | 130,000) | 65,000) | 250,000) | 250,000) | 225,000) | 131,000) | 95,000) | 188,000) | 209,000) | 180,000) | |||||||
| 장기 부채(현재 만기 제외) | 2,380,209) | 2,513,179) | 2,406,100) | 2,194,021) | 2,104,943) | 2,028,652) | 1,808,655) | 1,811,658) | 1,814,660) | 1,817,663) | 1,820,666) | 1,823,669) | 1,826,671) | 1,664,674) | 1,568,292) | 1,009,018) | 806,622) | 740,226) | 739,831) | 739,435) | 739,039) | 738,632) | 738,259) | |||||||
| 총 부채 | 2,779,554) | 2,528,179) | 2,421,100) | 2,209,021) | 2,119,943) | 2,043,652) | 1,961,655) | 1,861,658) | 1,929,660) | 1,924,663) | 1,920,666) | 1,853,669) | 1,956,671) | 1,794,674) | 1,633,292) | 1,259,018) | 1,056,622) | 965,226) | 870,831) | 834,435) | 927,039) | 947,632) | 918,259) | |||||||
| 주주자본(적자) | (1,397,446) | (1,124,052) | (1,138,164) | (962,679) | (829,306) | (735,660) | (725,765) | (687,990) | (703,976) | (770,793) | (802,095) | (801,947) | (847,472) | (663,416) | (538,299) | (110,942) | 124,838) | 223,303) | 324,121) | 331,082) | 247,286) | 214,151) | 240,961) | |||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율1 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 8.46 | 4.32 | 2.69 | 2.52 | 3.75 | 4.43 | 3.81 | |||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.17 | 0.18 | 0.18 | 0.04 | 0.06 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 0.53 | 0.54 | 0.47 | 0.40 | 0.39 | 0.38 | 0.24 | 0.22 | 0.23 | 0.24 | 0.26 | 0.29 | 0.29 | 0.30 | 0.30 | 0.28 | 0.29 | 0.30 | 0.30 | 0.31 | 0.35 | 0.38 | 0.39 | |||||||
| AppLovin Corp. | 2.38 | 3.01 | 6.45 | 3.22 | 3.74 | 4.32 | 4.64 | 2.48 | 2.85 | 2.11 | 1.69 | 1.69 | 1.71 | 1.69 | 1.60 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 0.48 | 0.49 | 0.52 | 0.53 | 0.62 | 0.32 | 0.18 | 0.19 | 0.21 | 0.22 | 0.23 | 0.27 | 0.29 | 0.13 | 0.13 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.14 | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.24 | 0.26 | 0.29 | 0.32 | 0.37 | 0.40 | 0.46 | 0.51 | 0.56 | 0.60 | 0.67 | 0.72 | 0.78 | 0.82 | 0.87 | 0.85 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 0.29 | 0.31 | 0.55 | 0.59 | 0.28 | 0.31 | 0.34 | 0.37 | 0.41 | 0.45 | 0.49 | 0.52 | 0.57 | 0.61 | 0.66 | 0.71 | 0.77 | 0.80 | 0.87 | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 2.26 | 2.33 | 2.35 | 2.01 | 2.31 | 2.35 | 2.56 | 2.51 | 2.39 | 2.59 | 2.72 | 2.32 | 2.53 | 2.59 | 2.85 | 2.74 | 2.45 | 2.51 | 2.64 | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 0.32 | 0.35 | 0.34 | 0.33 | 0.32 | 0.35 | 0.35 | 0.35 | 0.38 | 0.45 | 0.43 | 0.42 | 0.40 | 0.43 | 0.21 | 0.21 | 0.20 | 0.27 | 0.45 | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 0.13 | 0.15 | 0.16 | 0.19 | 0.26 | 0.31 | 0.32 | 0.23 | 0.25 | 0.26 | 0.28 | 0.30 | 0.31 | 0.33 | 0.35 | 0.41 | 0.43 | 0.46 | 0.52 | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 5.75 | 6.45 | 7.81 | 9.98 | 15.65 | 22.97 | 37.53 | 84.33 | — | — | — | — | — | — | — | 16.08 | 7.79 | 8.94 | 7.46 | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.05 | 0.08 | 0.11 | 0.19 | 0.26 | 0.42 | 0.90 | 1.14 | 2.99 | 5.05 | 7.24 | 17.51 | 10.89 | 31.19 | 7.08 | 5.08 | 3.20 | 3.04 | 4.18 | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 0.14 | 0.15 | 0.16 | 0.16 | 0.16 | 0.16 | 0.17 | 0.18 | 0.18 | 0.18 | 0.18 | 0.18 | 0.19 | 0.24 | 0.06 | 0.06 | 0.07 | 0.07 | 0.08 | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 0.13 | 0.14 | 0.15 | 0.15 | 0.16 | 0.17 | 0.18 | 0.20 | 0.21 | 0.21 | 0.27 | 0.30 | 0.33 | 0.35 | 0.39 | 0.43 | 0.45 | 0.48 | 0.53 | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 0.52 | 1.01 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.02 | 0.02 | 0.02 | 0.03 | 0.03 | 0.03 | 0.06 | 0.08 | |||||||
| Workday Inc. | 0.35 | 0.36 | 0.37 | 0.37 | 0.45 | 0.47 | 0.50 | 0.53 | 0.55 | 0.80 | 0.86 | 0.41 | 0.44 | 0.48 | 0.55 | 0.55 | 0.58 | 0.63 | 0.68 | — | — | — | — | |||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-12-31).
1 Q3 2025 계산
주주 자본 대비 부채 비율 = 총 부채 ÷ 주주자본(적자)
= 2,779,554 ÷ -1,397,446 = —
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
분기별 재무 데이터 분석 결과, 총 부채는 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 2019년 12월 31일 918,259천 달러에서 2025년 6월 30일 2,779,554천 달러로 증가했습니다. 증가세는 2020년 3월 31일에 잠시 둔화되었지만, 이후 꾸준히 증가했습니다. 특히 2021년 3월 31일 이후 급격한 증가세를 보이며, 2024년 말과 2025년 초에 최고점을 기록했습니다.
주주자본은 변동성이 큰 모습을 보입니다. 2019년 12월 31일 240,961천 달러에서 2021년 9월 30일 -538,299천 달러까지 감소하여 적자 상태로 전환되었습니다. 이후 2023년까지 적자 상태가 지속되었으며, 2025년 6월 30일 -1,397,446천 달러로 최저점을 기록했습니다. 주주자본의 감소는 부채 증가와 함께 재무 건전성에 대한 우려를 야기할 수 있습니다.
주주 자본 대비 부채 비율은 주주자본의 변동성에 따라 크게 영향을 받습니다. 2019년 12월 31일 3.81에서 2021년 3월 31일 4.32, 그리고 2021년 6월 30일 8.46으로 증가했습니다. 주주자본이 적자로 전환되면서 해당 비율은 의미 있는 해석이 어려워졌습니다. 주주자본이 마이너스가 되면 비율의 해석이 왜곡될 수 있습니다.
- 총 부채
- 전반적으로 증가하는 추세이며, 특히 2021년 이후 급격한 증가세를 보입니다.
- 주주자본
- 변동성이 크며, 2021년 이후 적자 상태가 지속되고 있습니다.
- 주주 자본 대비 부채 비율
- 주주자본의 변동성에 따라 크게 영향을 받으며, 주주자본이 적자로 전환되면서 해석에 주의가 필요합니다.
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)
Fair Isaac Corp., 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함), 계산(분기별 데이터)
| 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 부채에 대한 현재 만기 | 399,345) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 153,000) | 50,000) | 115,000) | 107,000) | 100,000) | 30,000) | 130,000) | 130,000) | 65,000) | 250,000) | 250,000) | 225,000) | 131,000) | 95,000) | 188,000) | 209,000) | 180,000) | |||||||
| 장기 부채(현재 만기 제외) | 2,380,209) | 2,513,179) | 2,406,100) | 2,194,021) | 2,104,943) | 2,028,652) | 1,808,655) | 1,811,658) | 1,814,660) | 1,817,663) | 1,820,666) | 1,823,669) | 1,826,671) | 1,664,674) | 1,568,292) | 1,009,018) | 806,622) | 740,226) | 739,831) | 739,435) | 739,039) | 738,632) | 738,259) | |||||||
| 총 부채 | 2,779,554) | 2,528,179) | 2,421,100) | 2,209,021) | 2,119,943) | 2,043,652) | 1,961,655) | 1,861,658) | 1,929,660) | 1,924,663) | 1,920,666) | 1,853,669) | 1,956,671) | 1,794,674) | 1,633,292) | 1,259,018) | 1,056,622) | 965,226) | 870,831) | 834,435) | 927,039) | 947,632) | 918,259) | |||||||
| 비유동 운용리스 부채 | 21,124) | 20,816) | 20,881) | 21,963) | 18,420) | 20,558) | 11,899) | 23,903) | 24,619) | 28,825) | 32,400) | 39,192) | 42,970) | 47,362) | 50,972) | 53,670) | 56,815) | 59,100) | 69,815) | 73,207) | 74,000) | 77,485) | 80,424) | |||||||
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | 2,800,678) | 2,548,995) | 2,441,981) | 2,230,984) | 2,138,363) | 2,064,210) | 1,973,554) | 1,885,561) | 1,954,279) | 1,953,488) | 1,953,066) | 1,892,861) | 1,999,641) | 1,842,036) | 1,684,264) | 1,312,688) | 1,113,437) | 1,024,326) | 940,646) | 907,642) | 1,001,039) | 1,025,117) | 998,683) | |||||||
| 주주자본(적자) | (1,397,446) | (1,124,052) | (1,138,164) | (962,679) | (829,306) | (735,660) | (725,765) | (687,990) | (703,976) | (770,793) | (802,095) | (801,947) | (847,472) | (663,416) | (538,299) | (110,942) | 124,838) | 223,303) | 324,121) | 331,082) | 247,286) | 214,151) | 240,961) | |||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)1 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 8.92 | 4.59 | 2.90 | 2.74 | 4.05 | 4.79 | 4.14 | |||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.27 | 0.28 | 0.28 | 0.15 | 0.17 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | 0.14 | 0.14 | 0.15 | 0.16 | 0.17 | 0.17 | 0.18 | 0.18 | 0.19 | 0.19 | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 0.56 | 0.57 | 0.50 | 0.43 | 0.42 | 0.41 | 0.26 | 0.25 | 0.26 | 0.28 | 0.29 | 0.33 | 0.32 | 0.33 | 0.34 | 0.32 | 0.33 | 0.34 | 0.35 | 0.35 | 0.40 | 0.43 | 0.45 | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.26 | 0.28 | 0.31 | 0.34 | 0.39 | 0.43 | 0.49 | 0.54 | 0.59 | 0.63 | 0.70 | 0.76 | 0.82 | 0.86 | 0.92 | 0.89 | 0.05 | 0.06 | 0.05 | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 0.37 | 0.40 | 0.64 | 0.68 | 0.37 | 0.40 | 0.43 | 0.45 | 0.49 | 0.54 | 0.56 | 0.59 | 0.65 | 0.67 | 0.72 | 0.78 | 0.84 | 0.87 | 0.95 | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 2.39 | 2.46 | 2.49 | 2.14 | 2.46 | 2.49 | 2.70 | 2.66 | 2.54 | 2.72 | 2.85 | 2.46 | 2.68 | 2.75 | 3.02 | 2.92 | 2.65 | 2.72 | 2.86 | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 0.35 | 0.38 | 0.37 | 0.35 | 0.34 | 0.38 | 0.37 | 0.38 | 0.40 | 0.48 | 0.47 | 0.45 | 0.43 | 0.46 | 0.25 | 0.24 | 0.24 | 0.31 | 0.49 | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 0.19 | 0.21 | 0.21 | 0.25 | 0.32 | 0.37 | 0.39 | 0.29 | 0.31 | 0.33 | 0.35 | 0.37 | 0.38 | 0.40 | 0.42 | 0.48 | 0.50 | 0.53 | 0.58 | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | 0.04 | 0.04 | 0.05 | 0.05 | 0.06 | 0.06 | 0.06 | 0.07 | 0.07 | 0.08 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.11 | 0.11 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.10 | 0.14 | 0.17 | 0.26 | 0.34 | 0.50 | 1.02 | 1.30 | 3.20 | 5.42 | 7.80 | 18.82 | 11.70 | 33.58 | 7.65 | 5.58 | 3.52 | 3.35 | 4.61 | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 0.20 | 0.20 | 0.21 | 0.21 | 0.22 | 0.22 | 0.23 | 0.24 | 0.24 | 0.23 | 0.24 | 0.24 | 0.25 | 0.30 | 0.14 | 0.15 | 0.14 | 0.15 | 0.17 | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 0.21 | 0.22 | 0.24 | 0.24 | 0.24 | 0.26 | 0.28 | 0.30 | 0.31 | 0.32 | 0.40 | 0.44 | 0.47 | 0.51 | 0.55 | 0.60 | 0.63 | 0.64 | 0.69 | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 0.55 | 1.08 | 0.07 | 0.08 | 0.09 | 0.09 | 0.10 | 0.11 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | 0.11 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.13 | 0.14 | 0.15 | 0.18 | 0.21 | |||||||
| Workday Inc. | 0.39 | 0.40 | 0.41 | 0.41 | 0.49 | 0.52 | 0.55 | 0.58 | 0.60 | 0.86 | 0.92 | 0.46 | 0.51 | 0.56 | 0.63 | 0.68 | 0.72 | 0.75 | 0.81 | — | — | — | — | |||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-12-31).
1 Q3 2025 계산
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 주주자본(적자)
= 2,800,678 ÷ -1,397,446 = —
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
제공된 데이터는 특정 기간 동안의 재무 정보를 보여줍니다. 총 부채(운용리스 부채 포함)는 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 2019년 12월 31일의 998,683천 US$에서 2025년 6월 30일의 2,800,678천 US$로 증가했습니다. 증가세는 2022년 3월 31일에 잠시 둔화되었지만, 이후 다시 상승했습니다.
주주자본(적자)은 변동성이 큽니다. 2019년 12월 31일의 240,961천 US$에서 2021년 9월 30일에는 -110,942천 US$로 감소하여 적자를 기록했습니다. 이후 적자 규모는 확대되어 2025년 6월 30일에는 -1,397,446천 US$에 달했습니다. 주주자본은 전반적으로 감소하는 추세를 보이며, 특히 최근 몇 년 동안 감소폭이 커지고 있습니다.
주주 자본 대비 부채 비율(영업리스 부채 포함)은 2019년 12월 31일의 4.14에서 2021년 6월 30일의 8.92로 증가했습니다. 이후 데이터는 2021년 6월 30일 이후로 제공되지 않습니다. 부채 비율의 증가는 부채가 주주자본보다 빠르게 증가하고 있음을 나타냅니다.
- 총 부채 추세
- 전반적으로 증가하는 추세이며, 2022년 3월 31일에 일시적으로 둔화되었지만 이후 다시 상승했습니다.
- 주주자본 추세
- 변동성이 크며, 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다. 특히 최근 몇 년 동안 감소폭이 커지고 있습니다.
- 부채 비율 추세
- 2021년 6월까지는 증가하는 추세를 보였으며, 이후 데이터는 제공되지 않습니다.
총자본비율 대비 부채비율
Fair Isaac Corp., 총 자본 대비 부채 비율, 계산(분기별 데이터)
| 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 부채에 대한 현재 만기 | 399,345) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 153,000) | 50,000) | 115,000) | 107,000) | 100,000) | 30,000) | 130,000) | 130,000) | 65,000) | 250,000) | 250,000) | 225,000) | 131,000) | 95,000) | 188,000) | 209,000) | 180,000) | |||||||
| 장기 부채(현재 만기 제외) | 2,380,209) | 2,513,179) | 2,406,100) | 2,194,021) | 2,104,943) | 2,028,652) | 1,808,655) | 1,811,658) | 1,814,660) | 1,817,663) | 1,820,666) | 1,823,669) | 1,826,671) | 1,664,674) | 1,568,292) | 1,009,018) | 806,622) | 740,226) | 739,831) | 739,435) | 739,039) | 738,632) | 738,259) | |||||||
| 총 부채 | 2,779,554) | 2,528,179) | 2,421,100) | 2,209,021) | 2,119,943) | 2,043,652) | 1,961,655) | 1,861,658) | 1,929,660) | 1,924,663) | 1,920,666) | 1,853,669) | 1,956,671) | 1,794,674) | 1,633,292) | 1,259,018) | 1,056,622) | 965,226) | 870,831) | 834,435) | 927,039) | 947,632) | 918,259) | |||||||
| 주주자본(적자) | (1,397,446) | (1,124,052) | (1,138,164) | (962,679) | (829,306) | (735,660) | (725,765) | (687,990) | (703,976) | (770,793) | (802,095) | (801,947) | (847,472) | (663,416) | (538,299) | (110,942) | 124,838) | 223,303) | 324,121) | 331,082) | 247,286) | 214,151) | 240,961) | |||||||
| 총 자본금 | 1,382,108) | 1,404,127) | 1,282,936) | 1,246,342) | 1,290,637) | 1,307,992) | 1,235,890) | 1,173,668) | 1,225,684) | 1,153,870) | 1,118,571) | 1,051,722) | 1,109,199) | 1,131,258) | 1,094,993) | 1,148,076) | 1,181,460) | 1,188,529) | 1,194,952) | 1,165,517) | 1,174,325) | 1,161,783) | 1,159,220) | |||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 총자본비율 대비 부채비율1 | 2.01 | 1.80 | 1.89 | 1.77 | 1.64 | 1.56 | 1.59 | 1.59 | 1.57 | 1.67 | 1.72 | 1.76 | 1.76 | 1.59 | 1.49 | 1.10 | 0.89 | 0.81 | 0.73 | 0.72 | 0.79 | 0.82 | 0.79 | |||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 총자본비율 대비 부채비율경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.14 | 0.15 | 0.15 | 0.03 | 0.06 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 0.35 | 0.35 | 0.32 | 0.29 | 0.28 | 0.27 | 0.19 | 0.18 | 0.19 | 0.20 | 0.20 | 0.23 | 0.22 | 0.23 | 0.23 | 0.22 | 0.22 | 0.23 | 0.23 | 0.24 | 0.26 | 0.27 | 0.28 | |||||||
| AppLovin Corp. | 0.70 | 0.75 | 0.87 | 0.76 | 0.79 | 0.81 | 0.82 | 0.71 | 0.74 | 0.68 | 0.63 | 0.63 | 0.63 | 0.63 | 0.62 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 0.32 | 0.33 | 0.34 | 0.35 | 0.38 | 0.24 | 0.15 | 0.16 | 0.17 | 0.18 | 0.19 | 0.21 | 0.23 | 0.12 | 0.11 | 0.11 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.20 | 0.21 | 0.23 | 0.24 | 0.27 | 0.29 | 0.32 | 0.34 | 0.36 | 0.38 | 0.40 | 0.42 | 0.44 | 0.45 | 0.47 | 0.46 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 0.22 | 0.23 | 0.36 | 0.37 | 0.22 | 0.24 | 0.25 | 0.27 | 0.29 | 0.31 | 0.33 | 0.34 | 0.36 | 0.38 | 0.40 | 0.41 | 0.43 | 0.45 | 0.47 | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 0.69 | 0.70 | 0.70 | 0.67 | 0.70 | 0.70 | 0.72 | 0.72 | 0.71 | 0.72 | 0.73 | 0.70 | 0.72 | 0.72 | 0.74 | 0.73 | 0.71 | 0.72 | 0.73 | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 0.24 | 0.26 | 0.25 | 0.25 | 0.24 | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.27 | 0.31 | 0.30 | 0.30 | 0.29 | 0.30 | 0.17 | 0.17 | 0.17 | 0.21 | 0.31 | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 0.12 | 0.13 | 0.14 | 0.16 | 0.21 | 0.24 | 0.24 | 0.19 | 0.20 | 0.21 | 0.22 | 0.23 | 0.23 | 0.25 | 0.26 | 0.29 | 0.30 | 0.32 | 0.34 | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 0.85 | 0.87 | 0.89 | 0.91 | 0.94 | 0.96 | 0.97 | 0.99 | 1.03 | 1.05 | 1.07 | 1.09 | 1.12 | 1.15 | 1.02 | 0.94 | 0.89 | 0.90 | 0.88 | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.05 | 0.08 | 0.10 | 0.16 | 0.21 | 0.29 | 0.47 | 0.53 | 0.75 | 0.83 | 0.88 | 0.95 | 0.92 | 0.97 | 0.88 | 0.84 | 0.76 | 0.75 | 0.81 | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.14 | 0.14 | 0.14 | 0.14 | 0.15 | 0.15 | 0.15 | 0.15 | 0.15 | 0.16 | 0.19 | 0.06 | 0.06 | 0.06 | 0.07 | 0.07 | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 0.12 | 0.12 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.15 | 0.16 | 0.16 | 0.17 | 0.18 | 0.21 | 0.23 | 0.25 | 0.26 | 0.28 | 0.30 | 0.31 | 0.33 | 0.35 | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 0.34 | 0.50 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.02 | 0.02 | 0.02 | 0.02 | 0.03 | 0.03 | 0.05 | 0.07 | |||||||
| Workday Inc. | 0.26 | 0.26 | 0.27 | 0.27 | 0.31 | 0.32 | 0.33 | 0.35 | 0.35 | 0.45 | 0.46 | 0.29 | 0.30 | 0.32 | 0.35 | 0.35 | 0.37 | 0.39 | 0.41 | — | — | — | — | |||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-12-31).
1 Q3 2025 계산
총자본비율 대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자본금
= 2,779,554 ÷ 1,382,108 = 2.01
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
제공된 데이터는 특정 기간 동안의 재무 지표 변화를 보여줍니다. 총 부채는 2019년 말 918,259천 달러에서 2025년 6월 말 2,779,554천 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 특히 2021년 3월부터 2022년 말까지 증가폭이 두드러지며, 이후에도 지속적인 증가세를 유지합니다.
총 자본금은 2019년 말 1,159,220천 달러에서 2025년 6월 말 1,382,108천 달러로 증가했지만, 총 부채의 증가폭보다는 완만합니다. 2021년 9월부터 2022년 3월 사이에 감소하는 구간이 나타나기도 합니다.
총자본비율 대비 부채비율은 2019년 말 0.79에서 2025년 6월 말 2.01로 크게 증가했습니다. 이는 부채가 자본보다 빠르게 증가하고 있음을 의미합니다. 2020년 초반에는 비교적 안정적인 수준을 유지했지만, 2021년 이후 급격하게 상승하여 2024년 말에는 2.21, 2025년 6월에는 2.01을 기록했습니다. 이러한 추세는 재무 위험 증가 가능성을 시사합니다.
- 총 부채
- 2019년 말부터 2025년 6월까지 지속적으로 증가했습니다. 특히 2021년 이후 증가폭이 컸습니다.
- 총 자본금
- 2019년 말부터 2025년 6월까지 증가했지만, 총 부채 증가율보다는 낮았습니다. 일부 기간에는 감소하는 모습도 보였습니다.
- 총자본비율 대비 부채비율
- 2019년 말부터 2025년 6월까지 크게 증가했습니다. 이는 부채 증가 속도가 자본 증가 속도보다 빠르다는 것을 의미합니다.
전반적으로 볼 때, 데이터는 부채 의존도가 점차 높아지고 있음을 나타냅니다. 이러한 추세는 자금 조달 전략 및 재무 건전성에 대한 추가적인 분석을 필요로 할 수 있습니다.
총자본비율(영업리스부채 포함)
Fair Isaac Corp., 총자본비율(영업리스부채 포함), 계산(분기별 데이터)
| 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 부채에 대한 현재 만기 | 399,345) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 153,000) | 50,000) | 115,000) | 107,000) | 100,000) | 30,000) | 130,000) | 130,000) | 65,000) | 250,000) | 250,000) | 225,000) | 131,000) | 95,000) | 188,000) | 209,000) | 180,000) | |||||||
| 장기 부채(현재 만기 제외) | 2,380,209) | 2,513,179) | 2,406,100) | 2,194,021) | 2,104,943) | 2,028,652) | 1,808,655) | 1,811,658) | 1,814,660) | 1,817,663) | 1,820,666) | 1,823,669) | 1,826,671) | 1,664,674) | 1,568,292) | 1,009,018) | 806,622) | 740,226) | 739,831) | 739,435) | 739,039) | 738,632) | 738,259) | |||||||
| 총 부채 | 2,779,554) | 2,528,179) | 2,421,100) | 2,209,021) | 2,119,943) | 2,043,652) | 1,961,655) | 1,861,658) | 1,929,660) | 1,924,663) | 1,920,666) | 1,853,669) | 1,956,671) | 1,794,674) | 1,633,292) | 1,259,018) | 1,056,622) | 965,226) | 870,831) | 834,435) | 927,039) | 947,632) | 918,259) | |||||||
| 비유동 운용리스 부채 | 21,124) | 20,816) | 20,881) | 21,963) | 18,420) | 20,558) | 11,899) | 23,903) | 24,619) | 28,825) | 32,400) | 39,192) | 42,970) | 47,362) | 50,972) | 53,670) | 56,815) | 59,100) | 69,815) | 73,207) | 74,000) | 77,485) | 80,424) | |||||||
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | 2,800,678) | 2,548,995) | 2,441,981) | 2,230,984) | 2,138,363) | 2,064,210) | 1,973,554) | 1,885,561) | 1,954,279) | 1,953,488) | 1,953,066) | 1,892,861) | 1,999,641) | 1,842,036) | 1,684,264) | 1,312,688) | 1,113,437) | 1,024,326) | 940,646) | 907,642) | 1,001,039) | 1,025,117) | 998,683) | |||||||
| 주주자본(적자) | (1,397,446) | (1,124,052) | (1,138,164) | (962,679) | (829,306) | (735,660) | (725,765) | (687,990) | (703,976) | (770,793) | (802,095) | (801,947) | (847,472) | (663,416) | (538,299) | (110,942) | 124,838) | 223,303) | 324,121) | 331,082) | 247,286) | 214,151) | 240,961) | |||||||
| 총 자본금(운용리스 부채 포함) | 1,403,232) | 1,424,943) | 1,303,817) | 1,268,305) | 1,309,057) | 1,328,550) | 1,247,789) | 1,197,571) | 1,250,303) | 1,182,695) | 1,150,971) | 1,090,914) | 1,152,169) | 1,178,620) | 1,145,965) | 1,201,746) | 1,238,275) | 1,247,629) | 1,264,767) | 1,238,724) | 1,248,325) | 1,239,268) | 1,239,644) | |||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)1 | 2.00 | 1.79 | 1.87 | 1.76 | 1.63 | 1.55 | 1.58 | 1.57 | 1.56 | 1.65 | 1.70 | 1.74 | 1.74 | 1.56 | 1.47 | 1.09 | 0.90 | 0.82 | 0.74 | 0.73 | 0.80 | 0.83 | 0.81 | |||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 총자본비율(영업리스부채 포함)경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.21 | 0.22 | 0.22 | 0.13 | 0.14 | 0.10 | 0.10 | 0.11 | 0.11 | 0.12 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.15 | 0.15 | 0.15 | 0.15 | 0.16 | 0.16 | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 0.36 | 0.36 | 0.33 | 0.30 | 0.29 | 0.29 | 0.21 | 0.20 | 0.21 | 0.22 | 0.23 | 0.25 | 0.24 | 0.25 | 0.25 | 0.24 | 0.25 | 0.25 | 0.26 | 0.26 | 0.29 | 0.30 | 0.31 | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.21 | 0.22 | 0.24 | 0.26 | 0.28 | 0.30 | 0.33 | 0.35 | 0.37 | 0.39 | 0.41 | 0.43 | 0.45 | 0.46 | 0.48 | 0.47 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 0.27 | 0.28 | 0.39 | 0.40 | 0.27 | 0.29 | 0.30 | 0.31 | 0.33 | 0.35 | 0.36 | 0.37 | 0.39 | 0.40 | 0.42 | 0.44 | 0.46 | 0.46 | 0.49 | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 0.70 | 0.71 | 0.71 | 0.68 | 0.71 | 0.71 | 0.73 | 0.73 | 0.72 | 0.73 | 0.74 | 0.71 | 0.73 | 0.73 | 0.75 | 0.74 | 0.73 | 0.73 | 0.74 | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 0.26 | 0.28 | 0.27 | 0.26 | 0.25 | 0.28 | 0.27 | 0.28 | 0.29 | 0.32 | 0.32 | 0.31 | 0.30 | 0.31 | 0.20 | 0.20 | 0.19 | 0.24 | 0.33 | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 0.16 | 0.17 | 0.18 | 0.20 | 0.24 | 0.27 | 0.28 | 0.23 | 0.24 | 0.25 | 0.26 | 0.27 | 0.27 | 0.29 | 0.29 | 0.32 | 0.33 | 0.35 | 0.37 | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | 0.03 | 0.04 | 0.04 | 0.05 | 0.05 | 0.06 | 0.05 | 0.06 | 0.07 | 0.08 | 0.09 | 0.09 | 0.09 | 0.10 | 0.10 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.09 | 0.12 | 0.15 | 0.21 | 0.26 | 0.33 | 0.51 | 0.56 | 0.76 | 0.84 | 0.89 | 0.95 | 0.92 | 0.97 | 0.88 | 0.85 | 0.78 | 0.77 | 0.82 | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 0.16 | 0.17 | 0.17 | 0.17 | 0.18 | 0.18 | 0.19 | 0.19 | 0.19 | 0.19 | 0.19 | 0.19 | 0.20 | 0.23 | 0.13 | 0.13 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 0.18 | 0.18 | 0.19 | 0.19 | 0.19 | 0.21 | 0.22 | 0.23 | 0.24 | 0.24 | 0.29 | 0.31 | 0.32 | 0.34 | 0.36 | 0.37 | 0.39 | 0.39 | 0.41 | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 0.35 | 0.52 | 0.07 | 0.07 | 0.08 | 0.08 | 0.09 | 0.10 | 0.10 | 0.11 | 0.11 | 0.11 | 0.11 | 0.11 | 0.10 | 0.11 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | 0.12 | 0.13 | 0.15 | 0.17 | |||||||
| Workday Inc. | 0.28 | 0.29 | 0.29 | 0.29 | 0.33 | 0.34 | 0.35 | 0.37 | 0.38 | 0.46 | 0.48 | 0.32 | 0.34 | 0.36 | 0.39 | 0.41 | 0.42 | 0.43 | 0.45 | — | — | — | — | |||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-12-31).
1 Q3 2025 계산
총자본비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자본금(운용리스 부채 포함)
= 2,800,678 ÷ 1,403,232 = 2.00
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
제공된 데이터는 특정 기간 동안의 재무 지표 변화를 보여줍니다. 총 부채(운용리스 부채 포함)는 2019년 말 998,683천 달러에서 2025년 6월 말 2,800,678천 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 특히 2021년 9월부터 2025년 6월까지 증가폭이 두드러집니다.
총 자본금(운용리스 부채 포함) 역시 2019년 말 1,239,644천 달러에서 2025년 6월 말 1,403,232천 달러로 증가했지만, 부채 증가율에 비해 상대적으로 완만하게 증가했습니다. 2021년 3월에 1,201,746천 달러로 감소하는 시점이 나타났으며, 이후 다시 증가하는 경향을 보입니다.
총자본비율(운용리스부채 포함)은 2019년 말 0.81에서 2025년 6월 말 2.00으로 크게 증가했습니다. 이는 부채 증가 속도보다 자본금 증가 속도가 더 느렸기 때문으로 해석될 수 있습니다. 2020년 3월에 0.83으로 소폭 상승한 후, 2020년 9월에 0.73으로 감소했다가 2021년 9월부터 2025년 6월까지 지속적으로 상승하는 패턴을 보입니다. 특히 2021년 9월부터 2024년 12월까지 급격한 상승세를 나타냈습니다.
- 주요 관찰 사항:
- 총 부채는 지속적으로 증가하고 있습니다.
- 총 자본금은 증가하고 있지만, 부채 증가율보다 낮습니다.
- 총자본비율은 크게 증가하여 재무 레버리지가 높아지고 있음을 시사합니다.
전반적으로 데이터는 부채 의존도가 증가하고 있으며, 재무 구조가 변화하고 있음을 나타냅니다. 이러한 변화가 장기적으로 어떤 영향을 미칠지는 추가적인 분석이 필요합니다.
자산대비 부채비율
Fair Isaac Corp., 자산 대비 부채 비율, 계산(분기별 데이터)
| 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 부채에 대한 현재 만기 | 399,345) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 153,000) | 50,000) | 115,000) | 107,000) | 100,000) | 30,000) | 130,000) | 130,000) | 65,000) | 250,000) | 250,000) | 225,000) | 131,000) | 95,000) | 188,000) | 209,000) | 180,000) | |||||||
| 장기 부채(현재 만기 제외) | 2,380,209) | 2,513,179) | 2,406,100) | 2,194,021) | 2,104,943) | 2,028,652) | 1,808,655) | 1,811,658) | 1,814,660) | 1,817,663) | 1,820,666) | 1,823,669) | 1,826,671) | 1,664,674) | 1,568,292) | 1,009,018) | 806,622) | 740,226) | 739,831) | 739,435) | 739,039) | 738,632) | 738,259) | |||||||
| 총 부채 | 2,779,554) | 2,528,179) | 2,421,100) | 2,209,021) | 2,119,943) | 2,043,652) | 1,961,655) | 1,861,658) | 1,929,660) | 1,924,663) | 1,920,666) | 1,853,669) | 1,956,671) | 1,794,674) | 1,633,292) | 1,259,018) | 1,056,622) | 965,226) | 870,831) | 834,435) | 927,039) | 947,632) | 918,259) | |||||||
| 총 자산 | 1,862,023) | 1,835,753) | 1,706,608) | 1,717,884) | 1,708,831) | 1,703,117) | 1,593,518) | 1,575,281) | 1,584,569) | 1,502,431) | 1,458,693) | 1,442,034) | 1,456,836) | 1,486,485) | 1,463,310) | 1,567,776) | 1,589,155) | 1,579,608) | 1,576,863) | 1,606,240) | 1,564,120) | 1,552,132) | 1,545,038) | |||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 자산대비 부채비율1 | 1.49 | 1.38 | 1.42 | 1.29 | 1.24 | 1.20 | 1.23 | 1.18 | 1.22 | 1.28 | 1.32 | 1.29 | 1.34 | 1.21 | 1.12 | 0.80 | 0.66 | 0.61 | 0.55 | 0.52 | 0.59 | 0.61 | 0.59 | |||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 자산대비 부채비율경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.08 | 0.09 | 0.09 | 0.02 | 0.03 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 0.22 | 0.22 | 0.21 | 0.19 | 0.19 | 0.19 | 0.13 | 0.12 | 0.12 | 0.13 | 0.14 | 0.15 | 0.15 | 0.16 | 0.16 | 0.15 | 0.16 | 0.16 | 0.16 | 0.17 | 0.18 | 0.19 | 0.19 | |||||||
| AppLovin Corp. | 0.55 | 0.59 | 0.65 | 0.60 | 0.64 | 0.67 | 0.67 | 0.58 | 0.62 | 0.58 | 0.54 | 0.55 | 0.55 | 0.54 | 0.52 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 0.26 | 0.26 | 0.27 | 0.28 | 0.31 | 0.19 | 0.11 | 0.11 | 0.12 | 0.13 | 0.13 | 0.15 | 0.16 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.09 | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.10 | 0.10 | 0.11 | 0.11 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.15 | 0.17 | 0.18 | 0.19 | 0.20 | 0.22 | 0.24 | 0.26 | 0.27 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 0.16 | 0.17 | 0.27 | 0.28 | 0.16 | 0.17 | 0.18 | 0.19 | 0.21 | 0.22 | 0.24 | 0.25 | 0.26 | 0.28 | 0.29 | 0.31 | 0.33 | 0.35 | 0.38 | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.40 | 0.42 | 0.42 | 0.43 | 0.42 | 0.43 | 0.43 | 0.44 | 0.40 | 0.40 | 0.39 | 0.41 | 0.39 | 0.38 | 0.38 | 0.38 | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 0.18 | 0.20 | 0.18 | 0.19 | 0.19 | 0.20 | 0.21 | 0.22 | 0.23 | 0.26 | 0.26 | 0.25 | 0.24 | 0.26 | 0.14 | 0.13 | 0.13 | 0.16 | 0.24 | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 0.08 | 0.08 | 0.09 | 0.10 | 0.14 | 0.16 | 0.16 | 0.11 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.14 | 0.14 | 0.16 | 0.16 | 0.17 | 0.19 | 0.20 | 0.21 | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 0.60 | 0.60 | 0.59 | 0.62 | 0.64 | 0.66 | 0.65 | 0.67 | 0.70 | 0.71 | 0.70 | 0.69 | 0.72 | 0.73 | 0.67 | 0.64 | 0.59 | 0.64 | 0.62 | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.02 | 0.03 | 0.03 | 0.05 | 0.06 | 0.10 | 0.13 | 0.14 | 0.26 | 0.28 | 0.29 | 0.30 | 0.33 | 0.35 | 0.35 | 0.31 | 0.33 | 0.33 | 0.36 | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 0.09 | 0.09 | 0.10 | 0.09 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.11 | 0.12 | 0.11 | 0.11 | 0.11 | 0.12 | 0.15 | 0.04 | 0.04 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.09 | 0.10 | 0.10 | 0.11 | 0.11 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.15 | 0.17 | 0.17 | 0.18 | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 0.30 | 0.42 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.02 | 0.02 | 0.02 | 0.03 | 0.05 | |||||||
| Workday Inc. | 0.18 | 0.18 | 0.19 | 0.18 | 0.21 | 0.22 | 0.22 | 0.22 | 0.24 | 0.31 | 0.32 | 0.18 | 0.20 | 0.20 | 0.22 | 0.21 | 0.23 | 0.24 | 0.25 | — | — | — | — | |||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-12-31).
1 Q3 2025 계산
자산대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자산
= 2,779,554 ÷ 1,862,023 = 1.49
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
분기별 재무 데이터 분석 결과, 총 부채는 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 2019년 12월 31일 918,259천 달러에서 2025년 6월 30일 2,779,554천 달러로 증가했습니다. 증가세는 2020년 초에 다소 완만했지만, 이후 꾸준히 증가했습니다. 특히 2021년 3월 31일 이후 급격한 증가세를 보이며, 2022년 말까지 1,924,663천 달러에 도달했습니다. 2023년에는 증가세가 둔화되었지만, 2024년과 2025년 상반기에 다시 증가하여 2,779,554천 달러를 기록했습니다.
총 자산은 2019년 12월 31일 1,545,038천 달러에서 2025년 6월 30일 1,862,023천 달러로 증가했습니다. 총 자산의 증가 추세는 총 부채의 증가 추세보다 완만합니다. 2020년에는 비교적 안정적인 증가세를 보였지만, 2021년 9월 30일에는 감소하는 경향을 보였습니다. 이후 2022년 말까지 1,502,431천 달러로 감소했다가 2023년 말까지 1,929,660천 달러로 증가했습니다. 2024년과 2025년 상반기에도 증가세를 유지했습니다.
자산대비 부채비율은 총 부채와 총 자산의 변화를 반영하여 변동합니다. 2019년 12월 31일 0.59에서 2020년 말 0.55로 감소했다가 2021년 3월 31일 0.61로 다시 증가했습니다. 이후 2021년 9월 30일 1.12, 2021년 12월 31일 1.21, 2022년 3월 31일 1.34로 지속적으로 증가하여 2022년 말 1.49에 도달했습니다. 2023년에는 다소 감소하여 2023년 6월 30일 1.22를 기록했지만, 2024년과 2025년 상반기에 다시 증가하여 2025년 6월 30일 1.49를 기록했습니다. 전반적으로 자산대비 부채비율은 증가하는 추세를 보이며, 이는 부채가 자산보다 빠르게 증가하고 있음을 시사합니다.
- 총 부채
- 전반적으로 증가하는 추세를 보이며, 특히 2021년 이후 급격한 증가세를 보입니다.
- 총 자산
- 총 부채에 비해 완만하게 증가하는 추세를 보이며, 일부 기간에는 감소하는 경향도 나타납니다.
- 자산대비 부채비율
- 전반적으로 증가하는 추세를 보이며, 부채가 자산보다 빠르게 증가하고 있음을 나타냅니다.
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)
Fair Isaac Corp., 자산대비 부채비율(운용리스부채 포함), 계산(분기별 데이터)
| 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 부채에 대한 현재 만기 | 399,345) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 15,000) | 153,000) | 50,000) | 115,000) | 107,000) | 100,000) | 30,000) | 130,000) | 130,000) | 65,000) | 250,000) | 250,000) | 225,000) | 131,000) | 95,000) | 188,000) | 209,000) | 180,000) | |||||||
| 장기 부채(현재 만기 제외) | 2,380,209) | 2,513,179) | 2,406,100) | 2,194,021) | 2,104,943) | 2,028,652) | 1,808,655) | 1,811,658) | 1,814,660) | 1,817,663) | 1,820,666) | 1,823,669) | 1,826,671) | 1,664,674) | 1,568,292) | 1,009,018) | 806,622) | 740,226) | 739,831) | 739,435) | 739,039) | 738,632) | 738,259) | |||||||
| 총 부채 | 2,779,554) | 2,528,179) | 2,421,100) | 2,209,021) | 2,119,943) | 2,043,652) | 1,961,655) | 1,861,658) | 1,929,660) | 1,924,663) | 1,920,666) | 1,853,669) | 1,956,671) | 1,794,674) | 1,633,292) | 1,259,018) | 1,056,622) | 965,226) | 870,831) | 834,435) | 927,039) | 947,632) | 918,259) | |||||||
| 비유동 운용리스 부채 | 21,124) | 20,816) | 20,881) | 21,963) | 18,420) | 20,558) | 11,899) | 23,903) | 24,619) | 28,825) | 32,400) | 39,192) | 42,970) | 47,362) | 50,972) | 53,670) | 56,815) | 59,100) | 69,815) | 73,207) | 74,000) | 77,485) | 80,424) | |||||||
| 총 부채(운용리스 부채 포함) | 2,800,678) | 2,548,995) | 2,441,981) | 2,230,984) | 2,138,363) | 2,064,210) | 1,973,554) | 1,885,561) | 1,954,279) | 1,953,488) | 1,953,066) | 1,892,861) | 1,999,641) | 1,842,036) | 1,684,264) | 1,312,688) | 1,113,437) | 1,024,326) | 940,646) | 907,642) | 1,001,039) | 1,025,117) | 998,683) | |||||||
| 총 자산 | 1,862,023) | 1,835,753) | 1,706,608) | 1,717,884) | 1,708,831) | 1,703,117) | 1,593,518) | 1,575,281) | 1,584,569) | 1,502,431) | 1,458,693) | 1,442,034) | 1,456,836) | 1,486,485) | 1,463,310) | 1,567,776) | 1,589,155) | 1,579,608) | 1,576,863) | 1,606,240) | 1,564,120) | 1,552,132) | 1,545,038) | |||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)1 | 1.50 | 1.39 | 1.43 | 1.30 | 1.25 | 1.21 | 1.24 | 1.20 | 1.23 | 1.30 | 1.34 | 1.31 | 1.37 | 1.24 | 1.15 | 0.84 | 0.70 | 0.65 | 0.60 | 0.57 | 0.64 | 0.66 | 0.65 | |||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 자산대비 부채비율(영업리스부채 포함)경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.07 | 0.08 | 0.06 | 0.06 | 0.06 | 0.06 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.09 | 0.09 | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 0.23 | 0.23 | 0.22 | 0.20 | 0.20 | 0.20 | 0.14 | 0.14 | 0.14 | 0.15 | 0.15 | 0.17 | 0.17 | 0.18 | 0.18 | 0.17 | 0.18 | 0.18 | 0.19 | 0.19 | 0.21 | 0.22 | 0.22 | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.10 | 0.11 | 0.12 | 0.12 | 0.14 | 0.14 | 0.15 | 0.16 | 0.17 | 0.19 | 0.20 | 0.21 | 0.24 | 0.25 | 0.27 | 0.29 | 0.02 | 0.03 | 0.03 | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 0.21 | 0.22 | 0.31 | 0.32 | 0.21 | 0.22 | 0.23 | 0.23 | 0.25 | 0.27 | 0.27 | 0.28 | 0.30 | 0.31 | 0.32 | 0.34 | 0.37 | 0.38 | 0.41 | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 0.45 | 0.46 | 0.46 | 0.43 | 0.45 | 0.45 | 0.46 | 0.44 | 0.45 | 0.46 | 0.46 | 0.42 | 0.43 | 0.42 | 0.43 | 0.42 | 0.41 | 0.41 | 0.41 | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 0.19 | 0.22 | 0.20 | 0.20 | 0.20 | 0.22 | 0.22 | 0.24 | 0.25 | 0.28 | 0.28 | 0.27 | 0.25 | 0.27 | 0.16 | 0.16 | 0.15 | 0.19 | 0.27 | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 0.11 | 0.12 | 0.12 | 0.13 | 0.17 | 0.19 | 0.19 | 0.15 | 0.16 | 0.16 | 0.17 | 0.17 | 0.18 | 0.19 | 0.19 | 0.20 | 0.22 | 0.23 | 0.24 | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | 0.03 | 0.03 | 0.04 | 0.04 | 0.04 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.06 | 0.06 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.08 | 0.08 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.03 | 0.04 | 0.05 | 0.07 | 0.09 | 0.12 | 0.15 | 0.16 | 0.28 | 0.30 | 0.32 | 0.32 | 0.36 | 0.38 | 0.38 | 0.35 | 0.37 | 0.37 | 0.39 | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 0.12 | 0.12 | 0.13 | 0.13 | 0.14 | 0.14 | 0.14 | 0.14 | 0.15 | 0.15 | 0.15 | 0.15 | 0.16 | 0.19 | 0.09 | 0.09 | 0.10 | 0.10 | 0.11 | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 0.11 | 0.11 | 0.11 | 0.11 | 0.12 | 0.12 | 0.13 | 0.13 | 0.15 | 0.15 | 0.16 | 0.17 | 0.19 | 0.19 | 0.20 | 0.21 | 0.23 | 0.23 | 0.24 | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 0.31 | 0.45 | 0.05 | 0.05 | 0.06 | 0.06 | 0.06 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.07 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.08 | 0.09 | 0.11 | 0.12 | |||||||
| Workday Inc. | 0.20 | 0.21 | 0.21 | 0.20 | 0.24 | 0.24 | 0.25 | 0.24 | 0.26 | 0.33 | 0.34 | 0.20 | 0.23 | 0.24 | 0.25 | 0.26 | 0.28 | 0.28 | 0.29 | — | — | — | — | |||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-12-31).
1 Q3 2025 계산
자산대비 부채비율(영업리스부채 포함) = 총 부채(운용리스 부채 포함) ÷ 총 자산
= 2,800,678 ÷ 1,862,023 = 1.50
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
제공된 데이터는 특정 기간 동안의 재무 지표 변화를 보여줍니다. 총 부채(운용리스 부채 포함)는 2019년 말 998,683천 US달러에서 2025년 6월 말 2,800,678천 US달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 특히 2021년 9월부터 2025년 6월까지 증가폭이 두드러집니다.
총 자산은 2019년 말 1,545,038천 US달러에서 2025년 6월 말 1,862,023천 US달러로 증가했지만, 부채 증가에 비해 상대적으로 완만한 증가세를 보입니다. 2020년 12월에 자산이 감소하는 경향을 보이다가 이후 다시 증가하는 패턴을 나타냅니다.
자산대비 부채비율(운영리스 부채 포함)은 2019년 말 0.65에서 2025년 6월 말 1.5로 크게 증가했습니다. 이는 부채가 자산보다 빠른 속도로 증가했음을 의미합니다. 2020년에는 비율이 감소하는 추세를 보였으나, 2021년 이후 지속적으로 상승하여 2025년 6월에는 1.5에 도달했습니다. 이는 재무 레버리지의 증가를 나타내는 지표로 해석될 수 있습니다.
- 주요 관찰 사항:
- 총 부채는 지속적으로 증가하고 있습니다.
- 총 자산은 증가하고 있지만, 부채 증가 속도에 미치지 못합니다.
- 자산대비 부채비율은 크게 증가하여 재무 위험이 증가할 가능성을 시사합니다.
전반적으로, 데이터는 부채 의존도가 증가하고 있음을 보여줍니다. 이러한 추세는 향후 재무 안정성에 영향을 미칠 수 있으므로 지속적인 모니터링이 필요합니다.
재무 레버리지 비율
Fair Isaac Corp., 재무 레버리지 비율, 계산(분기별 데이터)
| 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 총 자산 | 1,862,023) | 1,835,753) | 1,706,608) | 1,717,884) | 1,708,831) | 1,703,117) | 1,593,518) | 1,575,281) | 1,584,569) | 1,502,431) | 1,458,693) | 1,442,034) | 1,456,836) | 1,486,485) | 1,463,310) | 1,567,776) | 1,589,155) | 1,579,608) | 1,576,863) | 1,606,240) | 1,564,120) | 1,552,132) | 1,545,038) | |||||||
| 주주자본(적자) | (1,397,446) | (1,124,052) | (1,138,164) | (962,679) | (829,306) | (735,660) | (725,765) | (687,990) | (703,976) | (770,793) | (802,095) | (801,947) | (847,472) | (663,416) | (538,299) | (110,942) | 124,838) | 223,303) | 324,121) | 331,082) | 247,286) | 214,151) | 240,961) | |||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 재무 레버리지 비율1 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 12.73 | 7.07 | 4.87 | 4.85 | 6.33 | 7.25 | 6.41 | |||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 재무 레버리지 비율경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 2.07 | 2.05 | 2.05 | 1.98 | 1.95 | 1.89 | 1.93 | 1.99 | 1.98 | 2.01 | 2.05 | 2.14 | 2.16 | 2.16 | 2.15 | 2.21 | 2.18 | 2.18 | 2.14 | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 2.44 | 2.46 | 2.29 | 2.14 | 2.05 | 2.02 | 1.86 | 1.80 | 1.84 | 1.88 | 1.88 | 1.93 | 1.86 | 1.88 | 1.89 | 1.84 | 1.81 | 1.85 | 1.84 | 1.83 | 1.91 | 1.99 | 2.03 | |||||||
| AppLovin Corp. | 4.30 | 5.11 | 9.92 | 5.39 | 5.80 | 6.47 | 6.92 | 4.27 | 4.57 | 3.61 | 3.12 | 3.07 | 3.08 | 3.11 | 3.06 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 1.85 | 1.90 | 1.89 | 1.92 | 2.01 | 1.70 | 1.60 | 1.67 | 1.74 | 1.77 | 1.76 | 1.87 | 1.83 | 1.66 | 1.59 | 1.60 | 1.60 | 1.64 | 1.57 | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 2.55 | 2.52 | 2.70 | 2.88 | 2.87 | 3.00 | 3.20 | 3.43 | 3.40 | 3.39 | 3.48 | 3.53 | 3.48 | 3.47 | 3.39 | 3.14 | 2.15 | 2.04 | 2.02 | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 1.76 | 1.82 | 2.06 | 2.13 | 1.76 | 1.83 | 1.88 | 1.94 | 1.96 | 2.01 | 2.08 | 2.13 | 2.17 | 2.18 | 2.26 | 2.29 | 2.29 | 2.27 | 2.32 | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 5.24 | 5.40 | 5.42 | 5.02 | 5.49 | 5.57 | 5.90 | 6.00 | 5.60 | 5.96 | 6.19 | 5.80 | 6.27 | 6.57 | 7.00 | 6.98 | 6.49 | 6.69 | 6.95 | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 1.82 | 1.77 | 1.83 | 1.74 | 1.68 | 1.76 | 1.68 | 1.61 | 1.64 | 1.72 | 1.69 | 1.69 | 1.68 | 1.69 | 1.53 | 1.57 | 1.58 | 1.65 | 1.85 | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 1.75 | 1.76 | 1.82 | 1.91 | 1.91 | 1.97 | 2.02 | 2.00 | 1.95 | 1.99 | 2.07 | 2.19 | 2.12 | 2.13 | 2.21 | 2.35 | 2.30 | 2.34 | 2.44 | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 9.65 | 10.80 | 13.33 | 16.20 | 24.38 | 34.74 | 57.66 | 125.24 | — | — | — | — | — | — | — | 25.03 | 13.27 | 13.90 | 11.96 | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | 1.23 | 1.24 | 1.24 | 1.27 | 1.28 | 1.28 | 1.27 | 1.30 | 1.31 | 1.35 | 1.35 | 1.35 | 1.39 | 1.40 | 1.40 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 3.04 | 3.29 | 3.45 | 3.87 | 4.01 | 4.20 | 6.82 | 8.29 | 11.50 | 18.06 | 24.69 | 58.35 | 32.88 | 88.29 | 20.09 | 16.14 | 9.59 | 9.15 | 11.68 | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 1.56 | 1.60 | 1.61 | 1.67 | 1.57 | 1.59 | 1.63 | 1.69 | 1.55 | 1.57 | 1.58 | 1.64 | 1.53 | 1.60 | 1.52 | 1.60 | 1.47 | 1.50 | 1.55 | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 1.93 | 2.02 | 2.07 | 2.12 | 1.98 | 2.10 | 2.16 | 2.28 | 2.10 | 2.15 | 2.43 | 2.64 | 2.46 | 2.65 | 2.75 | 2.92 | 2.68 | 2.81 | 2.90 | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 1.75 | 2.40 | 1.40 | 1.45 | 1.51 | 1.54 | 1.58 | 1.68 | 1.67 | 1.68 | 1.70 | 1.71 | 1.66 | 1.66 | 1.65 | 1.65 | 1.65 | 1.64 | 1.64 | 1.64 | 1.67 | 1.71 | 1.74 | |||||||
| Workday Inc. | 1.90 | 1.95 | 1.95 | 2.04 | 2.10 | 2.19 | 2.23 | 2.41 | 2.29 | 2.58 | 2.68 | 2.31 | 2.24 | 2.36 | 2.53 | 2.66 | 2.55 | 2.64 | 2.78 | — | — | — | — | |||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-12-31).
1 Q3 2025 계산
재무 레버리지 비율 = 총 자산 ÷ 주주자본(적자)
= 1,862,023 ÷ -1,397,446 = —
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
제공된 데이터는 특정 기간 동안의 재무 지표 변화를 보여줍니다. 총 자산은 2019년 말 154만 5천 달러에서 2024년 말 183만 5천 달러로 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 하지만, 2021년 말에 146만 3천 달러로 감소한 후, 2022년 말까지 소폭 회복되는 모습을 보입니다. 이후 2023년과 2024년에 다시 증가하여 최고치를 기록했습니다.
주주자본은 변동성이 큰 모습을 보입니다. 2019년 말 24만 961달러에서 2020년 2분기에 24만 7286달러로 감소했다가 2020년 3분기에 33만 1082달러로 크게 증가했습니다. 이후 2021년 1분기에 22만 3303달러로 감소하고, 2021년 2분기에 -11만 942달러로 마이너스를 기록했습니다. 이후 주주자본은 지속적으로 감소하여 2024년 말에는 -139만 7446달러까지 하락했습니다.
재무 레버리지 비율은 2019년 말 6.41에서 2020년 2분기에 6.33으로 소폭 감소했다가 2020년 3분기에 4.85로 크게 감소했습니다. 2020년 말에는 4.87로 소폭 상승했지만, 2021년 1분기에 7.07로 다시 증가했습니다. 이후 2021년 2분기에 12.73으로 급증한 후, 데이터가 종료되는 시점까지 해당 비율에 대한 정보는 제공되지 않습니다.
- 총 자산
- 전반적으로 증가 추세를 보이지만, 2021년 말에 감소하고 이후 회복되는 변동성을 보입니다.
- 주주자본
- 변동성이 매우 크며, 2021년 이후 지속적으로 감소하여 마이너스 값을 기록하고 있습니다.
- 재무 레버리지 비율
- 2021년 초에 급격히 증가한 후, 데이터가 종료됩니다.
이자 커버리지 비율
Fair Isaac Corp., 이자 커버리지 비율, 계산(분기별 데이터)
| 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위 천) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 순수입 | 181,789) | 162,615) | 152,528) | 135,691) | 126,256) | 129,799) | 121,065) | 101,424) | 128,758) | 101,550) | 97,643) | 90,699) | 93,500) | 104,383) | 84,959) | 85,720) | 151,198) | 68,674) | 86,492) | 59,126) | 64,076) | 58,288) | 54,921) | |||||||
| 더: 소득세 비용 | 55,202) | 50,401) | (2,399) | 35,692) | 41,062) | 42,935) | 9,525) | 39,041) | 29,029) | 35,919) | 20,260) | 22,411) | 27,394) | 28,102) | 19,861) | 19,746) | 36,694) | 23,150) | 1,468) | 17,307) | 12,132) | 4,176) | (13,026) | |||||||
| 더: 이자 비용, 순 | 32,899) | 31,378) | 29,488) | 28,515) | 26,868) | 26,093) | 24,162) | 24,304) | 24,545) | 23,897) | 22,800) | 20,840) | 18,721) | 17,211) | 12,195) | 10,490) | 10,018) | 9,943) | 9,641) | 9,932) | 11,223) | 11,254) | 9,768) | |||||||
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | 269,890) | 244,394) | 179,617) | 199,898) | 194,186) | 198,827) | 154,752) | 164,769) | 182,332) | 161,366) | 140,703) | 133,950) | 139,615) | 149,696) | 117,015) | 115,956) | 197,910) | 101,767) | 97,601) | 86,365) | 87,431) | 73,718) | 51,663) | |||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 이자 커버리지 비율1 | 7.31 | 7.04 | 6.96 | 7.08 | 7.03 | 7.07 | 6.84 | 6.79 | 6.72 | 6.67 | 7.09 | 7.83 | 8.91 | 11.63 | 12.49 | 12.80 | 12.23 | 9.16 | 8.21 | 7.09 | 6.72 | 6.92 | 6.54 | |||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 이자 커버리지 비율경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 57.86 | 80.38 | 135.71 | 165.48 | 175.20 | 175.18 | 168.23 | 193.31 | 220.23 | 212.89 | 217.31 | 195.34 | 188.01 | 133.08 | 133.32 | 131.46 | 126.89 | 196.99 | 191.96 | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 35.26 | 37.00 | 40.93 | 42.01 | 46.90 | 53.43 | 58.12 | 61.17 | 58.59 | 55.57 | 53.27 | 54.64 | 54.21 | 54.34 | 53.39 | 51.49 | 49.52 | 45.92 | 42.50 | 37.00 | 32.36 | 28.08 | 23.87 | |||||||
| AppLovin Corp. | 13.86 | 10.72 | 8.08 | 5.95 | 5.19 | 3.95 | 3.37 | 2.38 | 1.52 | 1.12 | 0.76 | -0.19 | 0.25 | 0.19 | 0.02 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 13.53 | 13.50 | 15.95 | 19.37 | 24.99 | 33.48 | 36.67 | 36.43 | 32.16 | 34.13 | 38.63 | 46.58 | 57.84 | 58.34 | 52.92 | 46.26 | 44.21 | 40.38 | 35.68 | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 7.50 | 9.33 | 7.64 | 5.77 | 1.41 | -1.80 | -4.04 | -5.31 | -4.72 | -4.71 | -5.09 | -5.34 | -6.41 | -8.16 | -12.40 | -55.36 | -151.33 | -185.47 | -226.03 | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 12.47 | 15.42 | 22.90 | 29.85 | 37.27 | 33.23 | 24.08 | 10.56 | -1.85 | -5.72 | -4.15 | -1.30 | 0.81 | 1.72 | 1.24 | 0.12 | -0.48 | -0.44 | -0.18 | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 6.05 | 4.44 | 4.39 | 4.39 | 4.69 | 6.33 | 6.21 | 6.41 | 6.44 | 2.34 | 2.25 | 1.95 | 1.59 | 6.01 | 5.40 | 5.19 | 3.79 | 4.56 | 4.97 | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 18.45 | 16.48 | 15.76 | 15.67 | 15.74 | 14.07 | 13.20 | 13.05 | 14.66 | 16.17 | 19.99 | 32.38 | 55.36 | 62.71 | 93.29 | 89.14 | 92.00 | 89.58 | 120.30 | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 4.96 | 4.81 | 4.60 | 4.34 | 4.08 | 3.88 | 3.74 | 3.60 | 3.96 | 4.41 | 3.33 | 3.78 | 3.98 | 4.23 | 6.06 | 6.21 | 6.27 | 6.48 | 6.76 | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | — | — | — | — | 3,786.90 | 499.52 | 149.97 | 69.33 | 34.43 | -5.32 | -49.82 | -87.97 | -176.15 | -201.09 | -194.27 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 427.74 | 269.85 | 163.77 | 120.07 | 72.96 | 46.08 | 35.96 | 21.82 | 10.40 | 4.05 | -1.99 | -6.56 | -4.28 | -3.42 | -2.65 | -1.85 | -1.68 | -1.49 | -1.36 | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 5.98 | 15.86 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-12-31), 10-K (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-12-31), 10-K (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-12-31), 10-K (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-12-31), 10-K (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-12-31), 10-K (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-12-31).
1 Q3 2025 계산
이자 커버리지 비율 = (EBITQ3 2025
+ EBITQ2 2025
+ EBITQ1 2025
+ EBITQ4 2024)
÷ (이자 비용Q3 2025
+ 이자 비용Q2 2025
+ 이자 비용Q1 2025
+ 이자 비용Q4 2024)
= (269,890 + 244,394 + 179,617 + 199,898)
÷ (32,899 + 31,378 + 29,488 + 28,515)
= 7.31
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
분기별 데이터 분석 결과, 이자 및 세전 이익(EBIT)은 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 2019년 12월 31일에 51,663천 달러로 시작하여 2025년 6월 30일에 269,890천 달러에 도달했습니다. 특히 2020년 1분기부터 2021년 4분기까지 꾸준히 증가했으며, 2021년 3분기에 197,910천 달러로 최고점을 기록했습니다.
이자 비용, 순액 또한 전반적으로 증가하는 경향을 나타냅니다. 2019년 12월 31일에 9,768천 달러에서 2025년 6월 30일에 32,899천 달러로 증가했습니다. 증가 속도는 2022년부터 가속화되는 모습을 보입니다.
이자 커버리지 비율은 EBIT 증가율과 이자 비용 증가율의 상호 작용에 따라 변동합니다. 2019년 12월 31일 6.54에서 2021년 3분기에 12.23으로 최고점을 기록한 후, 2025년 6월 30일에는 7.31로 감소했습니다. 전반적으로 10 이상을 유지하며 안정적인 수준을 보였으나, 최근 분기에는 하락하는 추세를 보입니다.
- 주요 관찰 사항:
- EBIT은 꾸준히 증가했지만, 이자 비용의 증가 속도가 더 빨라지면서 이자 커버리지 비율이 감소하고 있습니다.
- 추세:
- EBIT은 장기적으로 증가 추세에 있지만, 단기적으로는 변동성이 존재합니다.
- 이자 비용은 꾸준히 증가하고 있으며, 특히 최근 분기에 증가폭이 커지고 있습니다.
- 이자 커버리지 비율은 전반적으로 안정적이지만, 최근 분기에 감소하는 추세를 보이고 있어 주의가 필요합니다.
전반적으로 수익성은 개선되고 있지만, 이자 비용 증가로 인해 재무적 유연성이 감소할 가능성이 있습니다. 이자 커버리지 비율의 추세를 지속적으로 모니터링하고, 이자 비용 관리에 대한 전략을 고려해야 할 것으로 보입니다.