Mastercard Inc. (NYSE:MA)

제공된 데이터는 여러 재무 비율의 분기별 추세를 보여줍니다. 전반적으로, 분석 기간 동안 부채 관련 비율은 변동성을 보이며, 일부 비율은 증가 추세를 나타냅니다.

주주 자본 대비 부채 비율

2019년 1분기 1.22에서 시작하여 2019년 2분기에 1.56으로 증가했습니다. 이후 2019년 3분기까지 동일한 수준을 유지하다가 2019년 4분기에 1.45로 감소했습니다. 2020년 1분기에 2.31로 크게 증가한 후, 2020년 2분기에 1.93으로 감소하고, 2020년 3분기에 2.17, 2020년 4분기에 1.98로 변동했습니다. 2021년에는 2.19, 2.16, 2.07, 1.9로 점진적으로 감소하는 경향을 보였습니다. 2022년에는 2.08, 2.35, 2.28, 2.23으로 다시 증가했으며, 2023년 1분기에 2.92로 최고점을 기록했습니다.

총자본비율 대비 부채비율

이 비율은 2019년 1분기 0.55에서 2019년 2분기 0.61로 증가한 후, 2019년 3분기까지 동일한 수준을 유지했습니다. 2019년 4분기에 0.59로 소폭 감소했습니다. 2020년에는 0.7, 0.66, 0.68, 0.66으로 변동했으며, 2021년에는 0.69, 0.68, 0.67, 0.66으로 소폭 감소했습니다. 2022년에는 0.68, 0.7, 0.7, 0.69로 증가했으며, 2023년 1분기에 0.74로 최고점을 기록했습니다.

자산대비 부채비율

2019년 1분기 0.27에서 2019년 2분기 0.32로 증가한 후, 2019년 3분기에 0.3으로 감소했습니다. 2019년 4분기에 0.29로 소폭 감소했습니다. 2020년에는 0.41, 0.39, 0.4, 0.38로 변동했으며, 2021년에는 0.4, 0.4, 0.39, 0.37로 감소했습니다. 2022년에는 0.39, 0.4, 0.39, 0.36으로 변동했으며, 2023년 1분기에 0.4로 증가했습니다.

재무 레버리지 비율

2019년 1분기 4.55에서 2019년 3분기 5.25로 꾸준히 증가했습니다. 2019년 4분기에 4.96으로 감소한 후, 2020년 1분기에 5.68로 다시 증가했습니다. 이후 2020년 2분기에 4.97, 2020년 3분기에 5.45, 2020년 4분기에 5.25로 변동했습니다. 2021년에는 5.5, 5.42, 5.28, 5.15로 점진적으로 감소하는 경향을 보였습니다. 2022년에는 5.28, 5.87, 5.91, 6.15로 다시 증가했으며, 2023년 1분기에 7.31로 크게 증가했습니다.

이자 커버리지 비율

2019년 1분기 41.23에서 2019년 2분기 43.71로 증가한 후, 2019년 3분기에 41.92, 2019년 4분기에 44.44로 변동했습니다. 2020년에는 39.52, 30.25, 24.8, 21.42로 감소했습니다. 2021년에는 20.05, 21.69, 23.55, 24.91로 증가했으며, 2022년에는 26.09, 26.36, 26.37, 25.91로 안정적인 수준을 유지했습니다. 2023년 1분기에 24.96으로 소폭 감소했습니다.

전반적으로, 부채 비율은 2020년 이후 증가하는 경향을 보이며, 특히 재무 레버리지 비율의 증가가 두드러집니다. 반면, 이자 커버리지 비율은 2020년에 감소했지만, 이후 회복세를 보이며 비교적 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 이러한 추세는 자금 조달 전략의 변화 또는 사업 운영 환경의 변화를 반영할 수 있습니다.

제공된 재무 데이터에 따르면, 총 부채는 전반적으로 증가하는 추세를 보입니다. 2019년 3월 31일에 6299백만 달러로 시작하여 2023년 3월 31일에 15568백만 달러에 도달했습니다. 증가세는 2019년 3월부터 2019년 6월까지 두드러졌으며, 이후 2019년 말까지 다소 안정세를 보였습니다. 2020년에는 다시 증가하여 2020년 12월에 12672백만 달러에 도달했고, 2021년 말까지 꾸준히 증가했습니다. 2022년에는 증가율이 둔화되었지만, 2023년 1분기에 다시 상당한 증가를 보였습니다.

주주 자본 합계는 변동성을 보입니다. 2019년 3월 31일에 5168백만 달러로 시작하여 2019년 말에 5893백만 달러로 증가했습니다. 2020년에는 6470백만 달러까지 증가한 후 2021년 말에 7312백만 달러에 도달했습니다. 2022년에는 감소하여 2022년 12월에 6171백만 달러를 기록했고, 2023년 1분기에 5330백만 달러로 더욱 감소했습니다.

주주 자본 대비 부채 비율은 전반적으로 증가하는 경향을 보입니다. 2019년 3월 31일에 1.22로 시작하여 2023년 3월 31일에 2.92에 도달했습니다. 2019년 상반기에 급격히 증가한 후 2020년까지 비교적 안정세를 유지했습니다. 2020년 말부터 2021년 말까지 다시 증가했으며, 2022년에는 소폭 감소했다가 2023년 1분기에 다시 크게 증가했습니다. 이는 부채가 주주 자본보다 빠르게 증가하고 있음을 시사합니다.

총 부채

2019년부터 2023년까지 지속적으로 증가했습니다. 특히 2020년과 2023년 초에 증가폭이 컸습니다.

주주 자본 합계

2019년부터 2021년까지 증가했지만, 2022년과 2023년 초에는 감소했습니다. 변동성이 비교적 큰 편입니다.

주주 자본 대비 부채 비율

전반적으로 증가하는 추세이며, 이는 부채 수준이 주주 자본 증가 속도보다 빠르다는 것을 의미합니다.

제공된 데이터는 특정 기간 동안의 재무 지표 변화를 보여줍니다. 총 부채는 2019년 1분기 6299백만 달러에서 2023년 1분기 15568백만 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 특히 2020년 1분기부터 2021년 4분기까지 급격한 증가세를 나타냈으며, 이후 증가폭은 다소 둔화되었습니다.

총 자본금 또한 2019년 1분기 11467백만 달러에서 2023년 1분기 20898백만 달러로 증가했습니다. 증가 추세는 총 부채와 유사하게 2020년 이후 더욱 가속화되었으며, 전반적으로 부채 증가 속도보다는 완만한 상승세를 보였습니다.

총자본비율 대비 부채비율

이 비율은 2019년 1분기 0.55에서 2023년 1분기 0.74로 전반적으로 증가하는 경향을 보입니다. 2020년 1분기에 0.7로 최고점을 기록한 후, 2021년까지 0.66-0.69 사이를 유지하다가 2023년 1분기에 다시 상승했습니다. 이는 자본 대비 부채의 비중이 점차 증가하고 있음을 시사합니다.

전반적으로, 데이터는 부채와 자본 모두 증가하고 있지만, 부채 증가율이 자본 증가율보다 높다는 것을 보여줍니다. 이는 재무 레버리지가 증가하고 있음을 의미하며, 잠재적인 재무 위험 증가 가능성을 내포합니다. 하지만, 총자본비율 대비 부채비율이 1을 넘지 않았으므로, 아직까지는 재무 건전성에 심각한 문제가 있다고 단정하기는 어렵습니다. 지속적인 모니터링이 필요합니다.

제공된 재무 데이터에 따르면, 총 부채는 2019년 1분기 6299백만 달러에서 2023년 1분기 15568백만 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 특히 2020년 1분기부터 2022년 4분기까지 급격한 증가세를 나타냈으며, 2023년 1분기에도 증가세가 지속되었습니다.

총 자산 또한 2019년 1분기 23520백만 달러에서 2023년 1분기 38936백만 달러로 지속적으로 증가했습니다. 자산 증가는 부채 증가와 함께 이루어졌으며, 전반적으로 자산 규모가 확대되는 모습을 보입니다.

자산대비 부채비율은 2019년 1분기 0.27에서 2023년 1분기 0.40으로 상승했습니다. 2019년에는 0.27에서 0.32 사이의 변동을 보였으나, 2020년 이후에는 0.38에서 0.41 사이에서 비교적 안정적인 수준을 유지했습니다. 2023년 1분기에는 0.40으로 소폭 상승하여, 부채가 자산에서 차지하는 비중이 점차 증가하고 있음을 시사합니다.

총 부채 추세

2019년부터 2023년까지 지속적인 증가 추세를 보이며, 특히 2020년 이후 급격한 증가세를 나타냅니다.

총 자산 추세

총 부채와 마찬가지로 지속적인 증가 추세를 보이며, 자산 규모가 꾸준히 확대되고 있습니다.

자산대비 부채비율 추세

2019년에는 상대적으로 낮은 수준이었으나, 2020년 이후 점진적으로 상승하여 2023년에는 0.40을 기록했습니다. 이는 부채 의존도가 증가하고 있음을 의미합니다.

전반적으로, 데이터는 자산과 부채가 모두 증가하는 가운데, 부채비율이 점진적으로 상승하는 추세를 보여줍니다. 이는 자금 조달 전략의 변화 또는 사업 확장에 따른 결과로 해석될 수 있습니다.

제공된 데이터는 특정 기간 동안의 재무 지표 변화를 보여줍니다. 총 자산은 2019년 1분기 235억 2천만 달러에서 2023년 1분기 389억 3천만 달러로 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 특히 2019년 말과 2020년 말에 증가폭이 두드러지게 나타납니다.

주주 자본 합계 역시 전반적으로 증가하는 경향을 나타냅니다. 2019년 1분기 51억 6천 8백만 달러에서 2021년 4분기 73억 1천 2백만 달러까지 증가했으나, 2022년에는 감소세를 보이다가 2023년 1분기에 53억 3천만 달러로 마감했습니다.

재무 레버리지 비율은 변동성을 보입니다. 2019년 1분기 4.55에서 2020년 2분기 4.97로 소폭 상승한 후, 2020년 3분기 5.45, 2020년 4분기 5.25로 변동합니다. 2021년에는 5.15에서 5.5 사이를 오가다가 2022년에는 5.87, 5.91, 6.15로 상승하여 2023년 1분기에는 7.31까지 증가했습니다. 이는 부채를 활용한 자산 확장이 지속적으로 이루어지고 있음을 시사합니다.

총 자산

2019년부터 2023년까지 지속적인 증가 추세를 보이며, 특히 2019년 말과 2020년 말에 증가폭이 컸습니다.

주주 자본 합계

전반적으로 증가하는 경향을 보이다가 2022년에 감소하고 2023년 1분기에 소폭 반등했습니다.

재무 레버리지 비율

변동성을 보이며, 2022년부터 꾸준히 상승하여 2023년 1분기에 최고치를 기록했습니다. 이는 부채 의존도가 높아지고 있음을 나타냅니다.

분기별 이자 및 세전 이익(EBIT)은 2019년 1분기 2249백만 달러에서 2019년 4분기 2539백만 달러로 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 1분기에 2056백만 달러로 감소했지만, 2020년 4분기에 2273백만 달러로 회복되었습니다. 2021년에는 꾸준히 증가하여 2021년 4분기에 2912백만 달러에 도달했습니다. 2022년에는 3192백만 달러에서 2985백만 달러로 소폭 감소하는 모습을 보였습니다.

이자 비용은 2019년 1분기 46백만 달러에서 2023년 1분기 132백만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 증가 속도는 2020년 이후 가속화되는 경향을 보입니다.

이자 커버리지 비율은 2019년 1분기 41.23에서 2019년 4분기 44.44로 증가했습니다. 2020년 1분기에 39.52로 감소한 후, 2020년 2분기에 30.25로 크게 하락했습니다. 이후 2021년 4분기에 26.36까지 회복되었지만, 2023년 1분기에는 24.96으로 다시 감소했습니다. 전반적으로 이자 커버리지 비율은 변동성을 보이며, EBIT 증가율보다 이자 비용 증가율이 더 높은 시기에 감소하는 경향을 나타냅니다.

주요 관찰 사항

EBIT는 전반적으로 증가 추세를 보이지만, 2020년 초에 일시적인 감소가 있었습니다.

이자 비용은 꾸준히 증가하고 있으며, 특히 2020년 이후 증가 속도가 빨라지고 있습니다.

이자 커버리지 비율은 변동성이 있으며, EBIT와 이자 비용의 상대적 변화에 따라 영향을 받습니다.